Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Anexanr.5
LaGhidulBeneficiarului
ncadrulProgramuluideRestructurareaSectoruluiVitivinicol
PLANDEAFACERI
ModelrecomandatdectreUCIMPRSVVncadrulProgramuluideRestructurarea
SectoruluiVitivinicoldinRepublicaMoldova.
1
MINISTERULAGRICULTURIII
INDUSTRIEIALIMENTAREA
REPUBLICIIMOLDOVA
UNITATEACONSOLIDATPENTRU
IMPLEMENTAREAIMONITORIZAREA
PROGRAMULUIDERESTRUCTURAREA
SECTORULUIVITIVINICOL
Titlulproiectuluiinvestiional:
Localitatea:
RepublicaMoldova,__________________________________
Prezentatctre:
Unitatea Consolidat pentru Implementarea i Monitorizarea
ProgramuluideRestructurareaSectoruluiVitivinicolRM
Directoratul Liniei de credit pe lng Ministerul Finanelor a
RepubliciiMoldova
Bancacomercial:____________________________________
Prezentatde:
(Denumireantreprinderii)
Dataprezentrii:
3
CONINUTUL:
1. Rezumatulplanuluideafaceri(ntroformsuccint)
1.1 Scurtistoricalntreprinderii.
1.2 Sumarulproiectuluiinvestiionalfinanciarisumacredituluisolicitat.
1.3 Impactulproiectuluiinvestiionalasuptaprodusuluiipieei,performanelorfinanciare.
2. Descriereageneralantreprinderii.
2.1 Prezentaregeneral.
2.2 Misiuneaiobiectivelentreprinderiipetermenmediuilung.
2.3 Activitateacurrentantreprinderii.
2.4 Analizaindicatoriloreconomicofinanciariaiactivitiicurenteantreprinderii.
3. DescriereaProiectuluiinvestiional.
3.1 Scopuliobiectiveleproiectuluiinvestiional.
3.2 Valoareaisurseledefinanareaproiectului.
3.3 Impactulproiectuluiinvestiional(asuprantreprinderiipropriuzis,comunitii).
4. Managementulntreprinderii(experien,calificri,strategiidecretereprofesional);
5. Tehnologiaiprodusele.
5.1 Strategiadeprodus/politicadepre.
5.2 Procesultehnologicdeproducie.
5.3 Parteneriifurnizori.
6. Piaaistrategiademarketing.
6.1 Piaacurentaproduselor(volumulproduselor,structurapieei:local,export,clienii,concurenii,
canalelededistribuie,preuliformaachitrii).
6.2 Planul de marketing (strategiei de vnzri, politica preului, de promovare, stabilitatea pieei,
calitateaproduselor,preul,etc.
7. Planulfinanciar.
7.1 Proieciarezultatelorfinanciare.(Raportulprivindrezultatelefinanciare).
7.2 Proieciafluxuluidenumerar.(Raportulprivindfluxulmijloacelorbneti).
7.3 Proieciaactivelor,capitaluluiidatoriilor.(Bilanulcontabil).
7.4 Proieciaperformanelorfinanciareieficieneiproiectului.(Analizaindicatorilorfinanciari).
7.5 Analizapraguluiderentabilitateiperioadeiderecuperareainvestiiei.
8. Riscuri.(Risculoperaional,Risculcomercial,etc.)
9. Anexele.
9.1 Organigramantreprinderii.
9.2 AnalizaSWOT(avantaje,dezavantaje,oportunuti,ameninri).
9.3 Alteanexe(lasolicitareabnciicomerciale,lacaresadepuscerereadecredit).
1. Rezumatulplanuluideafaceri
Istoriculntreprinderii
1 Denumirea
2 Experienndomeniu(ani)
3 Domeniulprincipaldeactivitate
Sedescrientroformscurtistoriculactivitiintreprinderiiiprincipaleledomeniideactivitate.
Sumarulproiectuluiinvestiional
Se descrie succinct proiectul investiional pentru care se solicit finanarea, care este scopul proiectului, valoarea
bunurilor care vor fi procurate din sursele mprumutate, valoarea contribuiei proprii (mijloace bneti sau
echipamente,utilaje,altebunuri),inclusivinfromaiadespre:
Valoareatotalaproiectuluiinvestiional,(miilei);
Valoareacreditului(50%dinproiectului),(miilei)
Valoareadecofinanare(50%dinproiectului);
Denumireacofinanatoruluisaucofinanatorilor(dupcaz);
Descriei scopul proiectului investiional, bunurile (utilaj, echipamente, tehnic, material sditor, etc) care
planificaisleprocuraidinsurselecreditului.
Impactulproiectuluiinvestiional(asuprantreprinderiipropriuzis,comunitii);
Impactulproiectuluiasupradezvoltriizoneiimediuluideafaceri:deexemplu:realizareaproiectuluivaavea
efectefavorabilenplaneconomic,social,ecologicialeconomieinaionalentructcontribuielacreterea
producieiagricolepentruaprovizionareapieeiinterneirelansareaexportului.
Impactultehnicoeconomicisocialestimatlaimplementareaproiectului:
1. aliniereaproduselorntreprinderiilastandardeleeuropenedecalitateiperforman;
2. cretereacompetitivitiieconomiceiacapacitaiiderecunoatereeconomicpepiaantreprinderii;
3. introducereaidezvoltareadetehnologiiiprocedeenoi;
4. diversificareaproduciei;
5. ajustareaprofilului,niveluluiicalitiiproducieilacerinelepieei,inclusivaceleiecologice;
6. reducereaconsumurilordemateriiprimeienergie;
7. obinereadeprofitcarespermitncontinuaresusinereaprogramelordeinvestiiiiactivitidedezvoltare;
8. cretereavolumuluiproducerii,datoritmodernizriitehnologieicu..%;
9. reducereaconsumuluidecombustibillaha,cucca..%;
10. cretereacifreideafaceriantreprinderiicucca...%;
11. etc.
Impactulproiectuluiinvestiionalasupranumruluiistructuriisalariailoralntreprinderii.
4
Informaiiprognozate Categoriidepersonal Laultimadatde
raportare
2012 2013 2014 2015
1 Nrdeangajaitotal:inclusiv
(i) Debaz(permaneni)
(ii) Princumul(sezonieri)
Din Nr. total de agnajai de baz,
inclusiv:
(i) femei
(ii) brbai
Impactulproiectuluiinvestiionalasupraperformaneloreconomicfinanciarealentreprinderii
5
Laultima
datde
raportare
2. Descriereageneralantreprinderii
Descrierea informaiei de baz despre ntreprindere, parteneri, fondatori, echipament, evoluia performanelor
economice,etc.
Informaiaprezentattrebuiesconinreferirila:
Prezentareageneralacompaniei(informaiiledecontact)
1. Denumireacompletantreprinderii
2. Datanregistrrii
3. Codfiscal
4 CodTVA
6. Formajuridic
7. Formadeproprietate
8. Domeniulprincipaldeactivitate
9. CapitalSocial,lei(conformultimuluiraportfinanciar)
10. Valoarea total a activelor, lei (conform ultimului raport
financiar)
11. Adresajuridic
12. Adresa unde ntreprinderea desfoar activitatea (locul
amplasrii)
13. Informaiidecontact(telefon,fax)
14. Email
15. Administratorul(numele)
16. Contabilef(numele)
Informaiiprivindconturilebancare:
No DenumireaBncilorcomercialelacarev
deservii
Codulbncii Contbancar Denumirea
valutei
Structuracapitaluluisocialievoluiaacestuia
6
Lista fondatorilor (denumirea agentului
economic,numelepersoaneifizice)
Cotadepartciparela
fineleanuluiprecedent
Cotadepartciparelaultima
datderaportare
MDL % MDL %
1 Cotastatului(secompleteazncazulexistenei)
2
3
4
5
6
TOTAL 100% 100%
Not:Asemenionaacionariicaredeinmaimultde5%dinvaloareacapitaluluisocial.
Drepturideproprietate:
Dotareacumaini,utilaje,mijloacedetransport,imobileledeinute.
(Precizaidacacesteasuntproprietateantreprinderiisausuntnchiriatesauobinuteprinleasing).
Denumireaproprietii Valoareadebilan,miilei
Lafineleanului
precedent
Laultimadatde
raportare
Gajate(Da,Nu)
1 Cldiriialteedificii:
(i)
(ii)
(iii)
2 Echipamenteiutilaje:
(i)
(ii)
(iii)
3 Mijloacedetransport:
(i)
(ii)
(iii)
Total
Terenuri(activefunciare)
Suprafaa(ha)
inclusiv
Suprafaaterenuluiagricoldestinat
producerii
Total teren
propriu
teren
arendat
Termenulde
arend
1 Arabil
2 Vie
3 Livad
4 Alteterenuri(ha)
Total
Not:Secompleteazdectrentreprinderilecaredeinterenurinproprietatesaunarend.
Informaiidespreterenurilearendate
Not:Secompleteazdectrentreprinderilecaredeinterenurinarend.
7
Lafineleanului
precedent
Laultimadatde
raportare
1 Nr.dearendai(locatori)
2 Platapentru1haarendat,lei/ha
Terenuriirigabile(attproprii,ctiarendate)
Lafineleanului
precedent
Laultimadat
deraportare
1 Suprafaatotaldeterenurideinut(ha)
(i) terenuriirigabile
(ii) terenurineirigabile
Not:Secompleteazdectrentreprinderile,caredeindiferitesistemedeirigare.
Structurasuprafeelorplantatecuvideviesoiuriletehnice:
Lafineleanului
precedent
Laultimadatde
raportare
Suprafaa,
ha
Suprafaa
perod,
ha
Suprafaa,
ha
Suprafaa
perod,
ha
Densitatea/ha Valoarea
debilana
plantaiei,
miilei
Centrul
vitivinicol
geografic
1 Suprafaa totala
aviilordeinute
(i) Soiurialbi
(ii) Soiuriroiiiroz
Not:Secompleteazdeproductoriidestruguri,procesatoriifabriciledeprelucrareaprimarcaredeinvii,ctidefabricile
de vin cu ciclu complte de producere). Indicai centrul vitivinicol geografic unde este amplasat ntreprinderea (Centrul
vitivinicolNord,CentrulvitivinicolCentru,CentrulvitivinicolSud,CentrulvitivinicolSudEst).
Misiuneaiobiectivelentreprinderiipetermenmediuilung.
Sedescriemisiuneantreprinderii(sursa:statutulntreprinderii).
Seenumerprincipaleleobiectivealentreprinderii.
Planul de afaceri trebuie s demonstreze c iniiatorii proiectului au o idee clar asupra a ceea ce i propun s
realizeze. Un finanator care citete un plan de afaceri trebuie s vad care sunt scopurile afacerii i care sunt
obiectivele n urmtoarele luni sau n urmtorii ani. Vor trebui prezentate misiunea/scopul principal al firmei,
obiectivelesalepetermenmediu(undevremsajungemnurmtorii357ani?),precumicelepetermenscurt
(ceurmeazsfacemimediat?).
Strategiadeatingereaacestorscopuritrebuiedeasemeneaprezentatntrunmodconvingtor.
Genurileprincipaledeactivitate:
Seprezintlistagenurilordeactivitate,ctiinformaiedespreliceneleiautorizaiiledeinute.
Productivitateitehnologii
Informaia despre licenele deinute, perioada de valabilitate a licenelor i altor autorizaii aferente activitii
ntreprinderii
8
Genuriledeactivitate Licen
(da,nu)
Perioadapentrucare
licenaestevalabil
1
2
3
4
5
Stantadedecalitateaplicate:descriereaacestorancazulimplementriilantreprindereasistemelorInternationale
ISOseria9001:2000Sistemdemanagementalcalitii,ISO22000:2005Sistemedemanagementalsiguranei
alimentului;
3. Managementulntreprinderiiistructuraorganizaionalantreprinderii
Planuldeafaceritrebueisincludeinformaiiprivinddiagnosticulmanagementuluiresurselorumane,care
presupuneevaluareaurmatoarelorcomponente:
1. Structuraorganizatorica;
2. Moduldeluarealdeciziilor;
3. Eficienautilizriiresurselorumane;
4. Imagineapublicaantreprinderii.
Prezentareaorganigrameisolicitantului:
Prezentaiinformaiadespreorganulsupremdeconducereantreprinderii,despreprocesuldeexecutarea
deciziiloraprobatedectreConsiliuldeAdministraie(dacestecazul).
Administratoriintreprinderii(datedespreconductorulntreprinderiiipersonalulcheie)
Studii(superioare,
colegiu)
Experien,ani
1 Numeleadministratorului(conductorului)
2 Numelecontabiluluief
3 Numeleinginerului(tehnicianuluief)
4 Numeletehnologuluiprincipal
Sedescriuprincipaleleresponsabiliti,pregtire,experien/locuridemuncanterioare(SepotanexaiCVurile
persoanelorcheieimplicatenactivitatearespectiv).
Informaiadespresalariaiexisteni.
Politicadepersonal:asigurareasalariuluilunaricondiiidemunccorespunztoare,carespermitrealizarea
(ndeplinirea)nbunecondiiiasarcinilordeserviciuconformfieipostului.
Sepoatefaceodetalierepedomeniideactivitate(deexemplupersonaldirectproductiv/personaladministrativ),
peniveluridepregtireprofesional,pegender,etc.Organigramantreprinderiiseprezintncompartimentul8
Anexeaplanuluideafaceri.
Salariai(evoluiapinlaimplementareaproiectuluiinvestiional).
Seindicsalariulbrutmediulunarpercategoriileindicateinclusivevoluiaacestoranultimaperioada(ultimii23
ani).Indicaicauzeleprincipalepentrucrestereasalariilor,ctipentrumicrareaacestora(dupcaz).
9
Dintrecare: Dintrecare: Nrde
angajaitotal Debaz
(permaneni)
Princumul
(sezonieri)
femei brbai
1 Lafineleanuluiprecedent
2 Laultimadatderaportare
Total
4. DescriereaProiectuluiinvestiional.
Scopuliobiectiveleproiectuluiinvestiional.
Strategia ntreprinderii implic o serie de obiective economice i sociale, dorind astfel prin acest proiect de
investiii:
1. cretereacoeficientuluideeficienacapitalului,profitului,cifreideafaceri;
2. cretereacalitiiproduseloriserviciilor;
3. poziionareapepiaproduselorpetermenlung;
4. adaptarealadinamicapieeivinurilor;
5. adaptarealaritmulschimbrilorprodusepepia;
6. obinereaunuinivelridicatdecalitatecarescorespundexigeneiconsumatorilor;
7. ofensivadecretereacoteidepia;
8. Satisfacereaclienilorprincalitate.
Valoareaisurseledefinanareaproiectuluiinvestiional.
Descrierea Valoarea,miilei Ponderea,%
1 Valoarea total a proiectului investiional,
inclusiv:
100%
2 Valoarea creditului din sursele BEI (50 % din suma
proiectuiluiinvestiional)
50%
3 Cofinanarea din alte surse (50 % din suma
proiectuiluiinvestiional),inclusiv:
50%
(i) Contibutiainstituieifinanciarbancare %
(ii) Contibutiaproprie,inclusiv %
prinmijloacebneti(cash)
princldiri,echipamente,etc
Informaiireferitorlacondiiiledecreditareaproiectuluiinvestiional.
CredituldinsurseleBEI Credituldinsursele
BC
Contribuiaproprie
(50%dinsuma
proiectuiluiinvestiional)
(50%dinsumaproiectuiluiinvestiional)
Suma,miilei
Rataanualaadobnzii,% X
Tipul ratei dobnzii (fix,
flotant)
X
Termendecreditare,luni X
Perioadadegraie,luni X
Valoarea de asigurare (gaj,
fidijusiune,etc.),miilei
X
Informaiireferitorlavaloareadeasigurareacreditului.
10
Tip Valoarea de asigurare,
miilei
Pondereadeacoperiredin
valoareatotalaasigurrii,
%
1 Gajimobil,dintrecare:
(i) Cldiredeproducere
(ii) Cldireadministrativ
11
(iii) Haladedepozitare
(iv) Altebunuriimobile
2 Gajmobil,dintrecare:
(i) Echipament,maini,mij.detransport
(ii) Utilajagricol,inclusivvitivinicol
(iii) Utilajdeproducere
(iv) Altebunurimobile
3 Fidejusiune,dintrecare:
(i) Numelefidejusorului
(ii) Numelefidejusorului
4 Stocdemarfcugradnaltdelichiditate
5 Cesiuneacreanelor
6 Scrisoaredegaraniefinanciar
7 Altegaraniipropuse
Valoarea total de asigurarea a creditului
(1+2+3+4+5+6+7)
Informaiiprivindnecesaruldeechipamente/utilajenbazaproiectuluiinvestiional:
Tipdeechipament Numr
uniti
Valoareaunitar
estimativ,lei
Valoareatotal
estimativ,lei
1 Utilaj vitivinicol (prelucrare, ambalare,
pstrare):
Subtotal
2 Utilaj de producere a ambalajului i
accesoriilorpentrumbuteliere:
Subtotal
3 Echipamentnecesardeproducie:
Subtotal
4 Tehnicviticolperformant:
Tehnic pentru ngrijirea plantaiilor
mamaicolilordevie
Subtotal
5 Sistemedeirigare,antigrindini
antinghe:
Subtotal
6 Mijloacedetransport
Subtotal
Total
Not:Seindicbunurilecaredoriisleprocurainbazaproiectuluiinvestiional.
Indicai valoarea estimativ a costului de nfiinarea plantaiilor de portaltoi i altoi, n baza proiectului
investiionalpropus:
Not:Seindiccostuldenfiinareaplantaiilordeportaltoiialtoinbazaproiectuluiinvestiional.
Secompleteazdectrentreprinderilepepiniere.
5. Descriereaproduselor/serviciilor.
Produsele/serviciile.
Se enumr pe scurt produsele, caracteristici, rentabilitate, avantaje competitive. La fel se descrie locul n care se
desfoar activitatea i implicaiile acestei situaii (de exemplu privind utilitile, costurile aferente amplasrii
(zonarural,urban),etc.).
Planuldeafaceritrebuiesofereodescrieresuficientdedetaliataprodusului/serviciuluintreprinderii.
n cazul n care este vorba de un produs/serviciu existent, poate fi prezentat experiena firmei n domeniu,
capacitile de producie existente, competenele tehnice acumulate, performana n domeniul vnzrilor etc. n
cazulncareestevorbadeunprodus/serviciunouvorfiprezentateavantajelecarepermitntreprinderiiiobinerea
acestuiaiaciunilecaremaitrebuientreprinsepnlancepereaactivitiinormale.
Calitatea i preul produsului reprezint aspecte principale care nu pot lipsi din nici un plan de afaceri. Ele sunt
esenialenpoziionareantreprinderii fadeclieniiconcuren.Ocalitateinferioarreprezintunrisccrescut
depierdereaclienilornfaaconcurenilor;nacelaitimp,cheltuielilepentrumbuntireaprodusuluinuvorfi
12
Materialsditor Portaltoi,ha Altoi,ha Costul
estimat,
lei/ha
Costultotal
pentruplantare,
lei/ha
1 Soiuritehnicealbe
2 Soiuritehniceroziroii
Total
recuperate dac nu corespund percepiilor clienilor. Imaginea despre calitatea produsului poate fi mbuntit
pringaraniilesaualteserviciipostvnzareoferite.
n cazul n care preul este mai ridicat, trebuie s artai ce i va determina pe clieni s cumpere de la
dumneavoastr. Ceea ce conteaz este rentabilitatea pe care o poate aduce produsul la un anumit nivel de pre.
Dac avei mai multe produse sau servicii, vei prezenta caracteristicile fiecruia i ponderea estimat n totalul
vnzrilor.
Diagnosticultehnicsitehnologic
Realizaioanalizdetaliatafactorilortehnicideproducie,atehnologiilordefabricaie,aorganizriiproducieii
a muncii. Saceti aprecieri n legatura cu: mijloacele fixe, cladirile, mijloacele de transport, terenuri, productia si
tehnologiiledefabricaie.
Amplasamentulntreprinderii
Descrieidacntreprindereaesteracordatalareteauadedrumurimunicipalesinationale.
Descrieidimensiunilentreprinderiiicapacitateaeideaprestaserviciiidearealizaproduse.
Prezentai informaia despre dotarea din punct de vedere tehnic i prezentai informaia despre starea de
funcionare fie datorit exploatrii i ntreinerii corespunztoare, fie datorit datei relativ recente de punere n
funciuneaacestora.
ntreinereaireparareautilajelorserealizeazancadrulfirmeiprinexistenaunorspaiiamenajatedotatecutoat
aparaturanecesaa,sculelenecesaredesfurariiuneiastfeldeactiviti,dispozitiveiechipamentedecontrol.
Prezentaiinformaiadespreutilitiledisponibiledesfurriiactivitiisale:
energieelectrica;
apacanal;
energietermica;
reeatelefonic.
Procesultehnologic.
Descrieitehnologiiinnovativecareleutilizailantreprindere(materialsemincerisoiurinoi,mecanizaremai
intensaoperaiuniloragricole,utilajmaiperformant,procesetehnologicenoi)
ncazulncareestevorbadeoactivitatedeproducie,vatrebuisdaiidetaliinlegturcuprocesultehnologic:
Suprafaaplantaiilordeportaltoiialtoiexistente:
Not:Secompleteazdectrentreprinderilorpepiniereviticole.
Producerea/importulmaterialuluisditorviticol(inclusivimportul)
13
Informaiiprognozate Denumire Lafinele
anului
precedent
Laultima
datde
raportare
2012 2013 2014 2015
1 Material sditor produs total,
miiviedevie
Soiurialbe
Soiuriroiiiroz
2 Costuldeproducerea
materialuluisditor,miilei
Soiurialbe
Soiuriroiiiroz
3 Material sditor importat total ,
miiviedevie
Soiurialbe
Soiuriroiiiroz
3 Costuldeimportamaterialului
sditor,miilei
Soiurialbe
Soiuriroiiiroz
4 Venit din vnzrea materialului
sditor,miilei
Not:secompleteazdectrepepinieriileviticole.
Structurasuprafeelorplantatecuvideviesoiuriletehnice:
Densitateaactualaplantaiilordevidevie/soiuritehnice.
14
Viadevie Plante/ha Suprafaa,
ha
TotalPlante
(tufedevide
vie)
1 Soiurialbe
2 Soiuriroiiiroz
Total
Informaiiprivindsuprafaaviilorpreconizatafiplantatncadrulproiectuluiinvestiional:
Viadevie/soiuritehnice Suprafaaviilor
spreplantare,ha
Costulestimat
pentruplantare,
lei/ha
Costultotalde
plantare,lei/ha
1 Soiurialbe
2 Soiuriroiiiroze
Total
Not:Descrieiinformaiadesprenfiinareadenoiplantaiicuvidevie/soiuritehnice.
Se completeaz de ntreprinderile din sectorul vitivinicol, proiectul crora prevede plantarea suprafeelor noi cu vi de vie/
soiuritehncice.
Informaiiprivindconversia(defriarea)plantaiilorviticole.
Via de vie/soiuri
tehnice
Vrstamediea
plantaiilor
spre
casare,ani
Starea
agrotehnic
Suprafaaviilor
sprecasare,ha
Costul
estimatde
defriare,
lei/ha
Costultotal
dedefriare,
lei
1 Soiurialbe
2 Soiuriroiiiroze
Total
Not: Descriei starea agrotehnic a plantaiilor viticole exsitente, motivul defririi i costurile relevante
procesuluidedefriareirepunereaterenuluincircuitulagricol.Indicaivrstaviilorntabelademaijos.
Vrstaviei
Not: Se completeaz de productorii de struguri, procesatoriifabricile de prelucrarea primar, ct i de fabricile de vin cu ciclu complte de
producer,caredeinplantaiidevidevie.
15
Vrstaviei 14ani 515ani 1625ani Peste25
ani
Total
ha ha ha ha ha
1 Soiurialbe
Rkatsiteli
Aligote
SauvignonBlanc
Chardonnay
FeteascaAlb
Tramminer
Muscat
Etc.
2 Soiuriroiiiroz
Merlot
CabernetSauvignon
PinotNoir
Reisling
Saperavi
RaraNeagra
Etc.
16
Descriereasuccintaprocesuluitehnologicdeproducereavinului.
Planul de afacere pentru o activitate de producie, va trebui s conin informaii succinte despre procesul
tehnologic, cum ar fi: Culesul strugurilor; Transportul strugurilor; Prelucrarea strugurilor; Desciorchinatul i
zdrobirea; Scurgerea mustului ravac; Presarea botinei; Sulfitarea; Asamblarea; Deburbarea; Bentonizarea;
Supravegherea i conducerea fermentaiei; Operaiunile de depozitare, ngrijire i condiionare; Maturitatea
vinului;mbutelierea;Pstrarea.
Aprovizionareacumaterieprimimaterial,inclusivlistafurnizorilordemateriiprimeimaterial:
Recoltaglobaldestruguripentruvinirecoltalahectar:
Total
Lafineleanului
precedent
Laultimadatde
raportare
1 Recoltaglobal,miitone(inclusivdupsoiuridestruguri)
2 Recoltalaha,miitone(inclusivdupsoiuridestruguri)
3 Cantitateadevinprodusnvrac,decalitri
4 Costultotaldeprocudereavinuluinvrac
5 Venitglobaldinvnzareavinuluinvrac
Not:Secompleteazdeproductoriidestruguri,procesatoriifabriciledeprelucrareaprimar,ctidefabriciledevincuciclu
completdeproducere.
Informaiiprivindprocesareaprimarastruguriloristocareavinuluinvrac.
17
Tipdematerieprimimaterial Cantitatea
medie
estimativde
struguri
procesai,
tone
Costulde
procesare
pentruuna
tonde
struguri,lei
Costultotal
de
procesarea,
lei
Cantitatea
medieavinului
produsnvrac,
tone
1 Soiuripentruvinurialbedeconsumcurent:
Rkatsiteli
Aligote
SauvignonBlanc
Chardonnay
FeteascaAlb
Muscat
Etc.
2 Soiuri pentru vinuri albe de calitate
superioara:
Chardonnay
Feteascaalba
Feteascaregala
PetitSauvigon
Pinotgris
Rieslingitalian
RieslingdeRin
Traminerroz
GrosSauvignon
GrasadeCotnari
Muscadelle
3 Soiuripentruvinuriroiiirozedeconsum
curent:
Reisling
RaraNeagra
Etc.
4 Soiuripentruvinuriroiidecalitate
Not:secompleteazdeprocesatoriifabriciledeprelucrareaprimar,ctidefabriciledembuteliereavinului,fabriciledevin
cu ciclu complet de producere. Strugurii procesai pot fi colectai att de la productorii de struguri ct i produi de
ntreprindere.
superioara:
CabernetSauvigon
Cabernetfranc
Feteascaneagra
Malbec
Merlot
Pinotnoir
Saperavi
5 Soiuripentruvinuriaromate:
Busuioaca
MuscatOttonel
Total
Informaiiprivindproducereavinuluimbuteliatistoculuinevalorificatdevindinaniiprecedent:
Denumire Cantitatea
devin
mbuteliat,
sticle
Costultotal
de
mbuteliere,
miilei
Venitglobal
dinvnzarea
vinului
mbuteliat,mii
lei
Cantitatea
sticlenstoc,
buc
Valoareade
bilana
stoculuide
vin
mbuteliat,
miilei
1 Vinuri naturale din struguri
soiurialbe
2 Vinuri naturale din struguri
soiuriroiiiroze
3 Vinuri fortificate (Madeira,
Porto,Tokay,Sheirry,etc)
4 Vinurispumante
5 Vinuridestilate
6 Alte
Total
Not:secompleteazdefabriciledembuteliereavinului,fabriciledevincuciclucompletdeproducere.
Informaiiprivindproducereaambalajuluiistoculuinerealizatlaultimadataderaportare:
Not:secompleteazdentreprinderiledinindustriaconex.
Analizapotenialuluitehnicoproductivactual.(Asigurareaactualcuunitideexploatare(echipament,utilaje)
18
Denumire Cantitatea,
buc.
Costultotal
de
producie,
miilei
Venitglobal
dinvnzarea
ambalajului,
miilei
Cantitatea
ambalajn
stoc,buc
Valoareadebilan
astoculuide
ambalaj,miilei
1 Ambalajcarton
2 Ambalajsticl
3 Etichete
4 Dopuri
5 Alteaccesorii
6 Etc.
Total
Tipdeechipament Numr
uniti
Anin
exploatare
Starea
tehnic
Rata
uzurii
anuale,%
Valoareade
bilan,lei
1 Cldiri/edificiideproducere
Subtotal
2 Utilaje:
Subtotal
3 Echipamente
Subtotal
4 Tehnic
Subtotal
Total x x x
6. Piaaiconcurenii.
Piaa(evoluiapnlaimplementareaproiectuluiinvestiional).
Seestimeaszimpactulproiectuluiinvestiionalasuprapieeidedistribuieantreprinderii.
Identificareasegmentelorpieeicreiavadresaiestefoarteimportantpentrudeterminareasegmentuluide
piapecareovadeserviefectivntreprindereadupimplementareaproiectuluiinvestiional.
Descrieicaresuntcanalelededistribuiecarepredominipondereaacestoranvolumulvnzriloractuale.
De asemenea, trebuie s identificai i tendinele de viitor de pe pia, determinai caracteristicile principale ale
viitorilor clieni: potenialul de cretere, orientrile viitoare ale consumatorilor, posibilitatea intrrii/ieirii de pe
piaaunorconcurenietc.
19
Canalelededistribuie Lafineleanului
precedent
Laultimadatderaportare
Vnzri,miilei % Vnzri,miilei %
1 Pieelelocale,inclusiv:
(i) Supermarketeimagazine
(ii) ntreprinderiprelucrtoare
(iii) Intermediari(angro,etc.)/colectori
2 Pieeexterne,inclusivrile:
(i)
(ii)
(iii)
Total 100% 100%
Clienii.
Orice ntreprinztor trebuie s fie orientat ctre pia. O afacere nu va avea succes dac nu rspunde unor
necesiti reale ale consumatorilor. Planul de afaceri trebuie s dovedeasc o bun cunoatere a clienilor
poteniali.
ncazulncareexistunnumrlimitatdecumprtorisepoatefaceoprezentaredetaliataacestoracuprinznd,
deexemplu,datedesprevaloareavnzriloractuale,amplasareaclientului,etc.
ncazulncareaveidejacomenzisaucontractencheiatecuclieniirespectivi,acestlucrutrebuiemenionat.Copii
alecontractelor/comenzilorrespectivepotfianexatelaplanuldeafaceri.
n cazul n care exist mai multe produse, analiza trebuie fcut pentru clienii fiecrui produs. Planul de afaceri
trebuiesprezintefoarteclarcrornecesitialeclienilorseadreseazprodusulrespectivicaresuntfactoriicare
ideterminpeclieniscumpereproduselefirmei.ncazulncarentreprindereaseorienteazspreunsegment
specificdepia,acestatrebuieclardelimitat.
Impactulproiectuluiinvestiionalasupraclieniloripieei.
Garaniaviitoruluioricreintreprinderiestereprezentatdeorientareasprepia;dinacestmotiv,ntreprinderea
trebuiesdovedeascobuncunoatereaclienilorsi.
Vorfiprezentatedatecarecaracterizeazgrupul/grupuriledecumprtoriexiateniipoteniali(numrmediude
client poteniali, forma de proprietate, localizarea geografic, valoarea medie a vnzrilor prognozate ctre un
client,etc.
Impactulproiectuluiinvestiionalasupravnzrilorduptipulpieei(canalelededistribuie)
Vnzriactuale Vnzriprognozate Denumirea
clienilor miilei % miilei % miilei % miilei % miilei %
2011 2012 2013 2014 2015
1 Piaalocal
2 Piaaextern
3 Total 100% 100% 100% 100% 100%
Principaliiconcureni
Descriei influena i riscurile legate de activitatea concurenilor, ponderea lor pe pia i poziia firmei fa de
acetia,etc.
7. Planulfinanciaridiagnosticuleconomicofinanciar.
Prognozaraportuluideprofitipierdere(miilei).
20
Dateprognozate Structura
veniturilor/cheltuielilor
La ultima dat
deraportare
2012 2013 2014 2015
Vnzrinete
Costulvnzarilor
Profitulbrut(pierdereglobala)
Alteveniturioperaionale
Cheltuielicomerciale
Cheltuieli generale i
administrative
Altecheltuielioperaionale
Rezultatuldinactivitatea
operaionala:profit(pierdere)
Rezultatul din activitatea de
investiii:profit(pierdere)
Rezultatul din activitatea
financiar:profit(pierdere)
Rezultatul excepional: : profit
(pierdere)
Profitul(pierderea)perioadei
degestiunepnlaimpozitare
Cheltuieli (economii) privind
impozitulpevenit
Profitnet(pierderenet)
Analizadinamiciiistructuriicheltuielilorntreprinderiiarelabazdateledincontuldeprofitipierdere,precum
idincontuldevenituriicheltuieli.Rezultateleanalizeisuntprezentatentabeleleurmatoare:
Prognozacheltuielilor(miilei).
21
Structuracheltuielilor Dimanicacheltuielilor
Laultima
datde
raportare
2012 2013 2014 2015
Cheltuielicumateriileprimesi
materiale
Cheltuielicumateriale
consumabile
Cheltuielicuenergiasiapa
Altecheltuielimateriale
Cheltuielitaxe,impozite
Cheltuielisalariulpersonalului
CheltuieliCNAS,23%
CheltuieliCNAM,3,5%
Amortizareaactivenemateriale
Uzuramijloacefixe
Cheltuieliformareaipregtirea
profesional
Cheltuielipentru
proiectareiasistentehnic
Cheltuielipentruachiziiadeteren
Cheltuielipentruamenajareade
teren
Cheltuielipentru
construciiiinstalaiilegatede
construcii
Cheltuielipentruachiziionare
utilajeloriaechipamentelor
Cheltuielipentru
montareautilajelor/echipamentelor
tehnologice
Cheltuielinotariale
Altecheltuielineprevzute
Totalcheltuieligeneraladmin.
Cheltuielidindobnd
Cheltuielidincomision
Cheltuielidinpenalitate
Totalcheltuiliefinanciare
Cheltuieliexcepionale
Totalcheltuieliprognozate
Analizadinamiciiistructuriiveniturilorntreprinderiiarelabazdateledincontuldeprofitipierdere,precumi
dincontuldevenituriicheltuieli.Rezultateleanalizeisuntprezentatentabeleleurmatoare:
Prognozaveniturilor(miilei).
Structuraveniturilor Dimanicaveniturilor
Laultima
datde
raportare
2012 2013 2014 2015
Venituridinvnzareamaterialului
sditor
Venituridinvnzareastrugurilor
/materieprim
Venituridinvnzareavinuluinvrac
Venituridinvnzareavinului
mbuteliat
Venituridinvnzareaambalajuluii
altoraccesorii
Venitaletipuridevnzridin
afacerile
Venituridinarend
Venituridindobnd
Venituridingrant
Venitdinpenalitate
Venitdinsurplusuri
Altevenituri
Totalveniturioperaionale
Venituridindobnd
Venituridincomision
Venituridinpenalitate
Totalveniturifinanciare
Venituriexceptionale
TotalVenituriprognozate
Prognozaactivelor,capitaluluiidatoriilor(miilei).Raportulfinanciar(bilanulcontabil)
22
Structuraactivului/pasivului Dateprognozate
Denumireaelementului Laultima
datde
raportare
2012 2013 2014 2015
1 Activepetermenlung
Activenemateriale
Mijloacefixe
Plantaiimultianuale
Activefinanciare
Alteactivepetermenlung
Totalactivepetermenlung
2 Activecirculante
23
Investitiifinanciarepetermen
Stocuriimaterial
Creane
Mijloacebaneti
Alteactivepetermenscurt
Totalactivepetermenscurt
Alteactive
TOTALACTIV
3 Capitalpropriu
Capitalsocial(statutar)
Profit (pierdere) nerepartizat
alanilorprecedeni
Profit (pierdere) nerepartizat
alanuluicurrent
Rezerve
Totalcapitalpropriu
4 Datoriipetermenlung
Creditebancare
mprumuturi
Finanri i ncasri cu
destinaie special (granturi,
subvenii)
Altedatoriipetermenlung
Totaldatoriipetermenlung
5 Datoriipetermenscurt
Creditebancare
mprumuturi
Furnizori
Datoriiprivindsalariicalculate
Datorii privind decontrile cu
bugetul
Datoriifadefondatori
Altedatorii
Totaldatoriipetermenscurt
Totaldatorii
TOTALPASIV
24
Prognozafluxuluidenumerar(miilei).
Structurafluxurilordenumerar Rezultateleeconomicofinanciarealeactivitii
Laultima
datde
raportare
2012 2013 2014 2015
Intrri
Intrridinvnzri
Intrridincrediteleprimite
Intrridindareanchirie
Alteincasribneti
TotalIntrri
Ieiri
Plipentruachiziiadeteren
Plipentruamenajareadeteren
Plideproiectareiasisten
tehnic
Plipentruachiziionarea
utilajeloriechipamentelor
Plipentrumontareautilajelori
echipamentelorprocurate
Platactrefurnizoridematerie
prim
Platactrealifurnizori
Plictresalariai
Contribuiisocialeaferente
cheltuielilorsalariale
Pliaimpozitelor(salariale,locale,
TVA,accize,etc)
Plipentruautorizaiiilicene
Platapentrulucrriagricole
Platadearend
Platacheltuieliloradministrative
Plataserviciilordeaudit
Platataxelornotariale
Platapentruevaluareabunurilor
aflatenproprietate
Onorariipentruconsultan
juridic
Primedeasigurare(imobile,bunuri
irspunderecivil)
Platacomisioanelorbancare
Platarateidecredit
Platadobnziiaferentcreditelor
primite
Alteplibneti
TotalIeiri
Fluxdenumerar
Fluxnetcumulativ
Prognozaperformanelorfinanciareieficieneiproiectului.
Analizalichiditii,solvabilitiiirentabilitii.
25
Indicatoriieconomicofinanciaria
activitii
Nivelul
optimal
indicatorului Laultima
datde
raportare
2012 2013 2014 2015
(i) Indicatoridelichiditate.Analizacapacitiideplataclientului
Ratalichiditii
curente
Active curente/ Datorii
curente
1,7
Ratalichiditii
rapide
Active curenteStocuri/
Datoriicurente
1,2
Lichiditateaimediat
(Testulacid)
Mijloace bneti/ Datorii
curente
1
Ratacalitii
profitului
Flux net al mijloacelor
bneti/Profitnet
1
(ii)Indicatoridesolvabilitate
Ratasolvabilitii
generale
Active/Datoriitotale
Ratasolvabilitii
patrimoniale
Capitalpropriu/Datorii
totale
Solvabilitatea
financiar
Capital propriu/ Cifra de
afaceri
0,350,50
Ratasolvabilitii Credite pe termen mediu
silung/Capitalpropriu
35%50%
(iii)Indicatoriprivindgestiuneaeficientaipotentialuluitehnic,economicsifinanciar:
Vitezaderotatiea
activelorcirculante
Cifra de afaceri/ Active
totale
Vitezaderotaiea
stocurilor
Cifradeafaceri/Stocuri
Perioadade
recuperarea
creantelor(zile)
Soldul creantelor/ Cifra de
Afaceri*nr.zile
Perioadamediede
platafurnizorilor
Soldul datoriei fa de
furnizori/ Cifra de
afaceri*nr.zile
Productivitatea
muncii
Volumul de producie
obinut/Nr.deangajai
Ratadeeficiena
cheltuielilor
Total cheltuieli/Total
venituri
Pondereasalariilorn
cheltuielilede
producie
Salarii brute/Total
cheltuieli
Ponderea
cheltuielilor
Cheltuieli admin/Cifra de
afaceri
administrative
Cheltuielilelahectar Cheltuielitotale/Suprafaa,
ha
Costulpeunitatea
peprodus
Cheltuieli directe i
indirecte aferente
produsului/Volumul de
producieobinut
Productivitatea
pmntului
Volumul de producie
obinut/Suprafaa,ha
(iv)Indicatorideprofitabilitate
Rentabilitatea
vnzrilor(%)
Profit brut / Venit din
vnzri
>10%
Rentabilitatea
activelor(ROA)(%)
Profit brut / Valoarea
medieaactivelor
>15%
Rentabilitatea
financiarcapitalului
(ROE)(%)
Profit brut / Valoarea
medieacapitalului
>25%
(v)Indicatoriaiechilibruluifinanciar
Coeficientulde
suficiena
capitalului
Capitalpropriu/Active >0,5
Graduldendatorare Datorii totale / Capital
propriu
<0,4
Ratadatoriilorlaun
leuactive
Datorii/Active 0,350,40
Analizastructuriicifreideafaceri,estimatndinamic(miilei).
Analizapraguluiderentabilitateainvestiiei.
26
Indicatoriieconomicofinanciariaactivitii
2011 2012 2013 2014 2015
1 Vinzricomerciale
2 Costuricomerciale
3 Cifradeafacerinet(CA
n
)(12)
4 Alteveniturioperaionale
5 Venituri din activitatea de
investiii
6 Venituridinactivitateafinanciar
7 Cifra de afaceri total (CA
T
)
(1+2+3+4)
Indicatoriieconomicofinanciariaactivitii
2012 2013 2014 2015
1 Venituridinvnzri,miilei
2 Cheltuielicomericale,miilei
3 Cifradeafacerinet(CA
n
),miilei(12)
4 Marjadevnzri(%)(3/1*100%)
5 Cheltuielivariabile(CH
V
),miilei
6 Ratacheltuielilorvariabilela1leu(R
CHV
)(5/3)
7 Cheltuielifixe(CH
F
),miilei
8 Pragulderentabilitate(CH
F
/(1R
CHV
),miilei
Analizaperioadeiderecuperareainvestiiei.
Termenulderecuperareainvestiieireprezintnumruldeani/luninecesarepentruerecuperavaloareainvestiiei
iniialedindisponibilulbnescgeneratdeoperaiilespecificproiectului.
*FluxuldenumerarnetprognozatseindicnRaportulprivindfluxulmijloacelorbnetincompartimentulPlanul
financiaridiagnosticuleconomicofinanciaralplanuluideafaceri.
8. Riscurileiplanuldeaciuni.
DescrieigraduldeexpunerelariscurileoperaionaleicomercialeaafaceriiDvs.
9. Anexe.
Organigramantreprinderii
Prezentaiorganigramantreprinderii.
AnalizaSWOT(avantaje,dezavantaje,oportunuti,ameninri)
AnalizeSWOTserecomandafiefectuatiinclusnplanulfinanciarpentruascoatenevidenmultitudineade
probleme cu care se confrunt ntreprinderea, cu scopul conceperii unei strategii de RELANSARE a activitii i
obineriiperformanelorstabilitecaobioectivestrategice.
PUNCTEFORTESTRENGHTS(descrieiaspectele
puternicealentreprinderiiDvs),caexemplu:
PUNCTESLABEWEAKNESS
costurictmaireduse;
(ii) lipsa concordanei ntre preul de amortizare al
tehnologiilor i preul de valorificare i
direcionarecatrecombinatuldevinificare;
(iii) lipsa unui management profesional in
coordonareadepartamentelorsocietii;
(iv) lipsa aprovizionrii fermelor de producie cu
inputurintimputilaplicriitehnologiilor,cucel
puinpentruoperioaddeminim2saptmnii
celpuinproduselepentru2tratamente;
(v) ntrzierea mare a lucrrilor de tiere, de
fructificare,legat,etc;
(vi) lipsa mijloacelor de comunicaie eficiente ntre
fermeidepartamente;
(vii) lipsauneigospodriiagricolepropriifermelorcu
scopul susinerii meselor muncitorilor sezonieri
ichiarpermaneni;
(viii) lipsa unei strategii privind completarea golurilor
n plantaii i a refacerii vielor prin metode
ieftinedemarcotaj;
(ix) neplata la timp a salariilor, diminuarea acestora
pecriteriineprofesionale;
(x) folosirea muncitorilor permaneni calificai n
activitai de paza, acetia nefiind folosii n
scopulntreineriiutilajelor.a.;
(xi) neexitena unui personal administrativ i al unei
autoutilitare care s deserveasc aprovizionarea
fermelor cu inputuri, carburanti, personal
muncitor.a.;
(xii) neutilizarea laboratorului vinicol din lipsa de
personal, aparatura i substane specifice
analizelor;
(xiii) neexitena unui plan de marketing privind
valorificareaproduselorfinitespecifice;
(xiv) lipsadecomunicarentredepartamenteiforme
deproduciepeostructurtehnic;
(xv) nengrdirea exploataiei cu gard propriu,
proprietatea fiind permanent supus
sustragerilordecantitinsemnatedestrugurii
chiaraltebunuri;
(xvi) lipsa unei strategii de dezvoltare al capacitilor
prezente i de dotare continu, deasemenea
infiinareadesuprafeenoi;
(xvii) lipsa unor contracte ferme pentru valorificarea
produselor proaspete i prelucrate, n regim en
gros;
OPORTUNITATIOPPORTUNITIES (OPORTUNITATI,
ANSE)
AMENIRITHREATS:
(i) realizarea unui plan de relansare a
ntreprinderii bazat pe conceperea unui plan
de afaceri care s reflecte un standard mediu
de exploatare al fermelor actuale de
(viii) presiuneatotmaicrescndaconcurenei;
(ix) eventuale calamiti naturale (secet, inundaii
etc.), cu efect negativ asupra costurilor materiei
prime;
29
producie, care s fie susinut de ctre
potenialii asociai, bnci creditoare, alte
fonduri;
(ii) conceperea rapida a unui plan de marketing
pentru produsele vinicole existente i care se
vorobinenanulagricolprezent;
(iii) obinerea standardului de exploatare HACPP
asupra ntregii activiti de producie cu
numirea unui ef de department cu scopul
monitorizrii practicilor bune de agromediu,
conformnormelorU.E.;
(iv) mrirea numrului de personal necesar
deserviriicramei;
(v) realizarea de contracte de desfacere pentru
produsele finite obinute, ctre marile lanuri
demagazine,sinunumai;
(vi) realizarea unor proiecte de finantare
europeana privind dotri noi i infiinarea de
noisuprafeecuviadevie;
(vii) creareaunei pepinierepropriivitipomicolecu
scopulobineriipermanentedebutainecesari
menineriidesimiiioptime;