1

BUSINESS 24 BANKING BCR

Ghid de utilizare

2





CUPRINS
1. Informaii generale
1.1. Definiiile termenilor utilizai
1.2. Cerine tehnice pentru utilizarea aplicaiei BUSINESS 24 BANKING BCR
1.3. Dispozitivul TOKEN DIGIPASS
1.3.1. Codul PIN
1.3.2. Codul OTP
1.3.3. Codul DS
1.4. Descriere meniu categorii produse
1.5. Comunicare
2. Conectare n aplicaia BUSINESS 24 BANKING BCR
3. Administrare aplicaie BUSINESS 24 BANKING BCR
3.1. Tipuri utilizatori
3.2. Tipuri semnturi
3.3. Limita de sum
3.4. Tipuri tranzacii
3.5. Monitorizare tranzacii
3.6. Operaiuni disponibile pentru Utilizatorul Administrator n aplicaia BUSINESS 24
BANKING BCR
3.7. Setri cont BUSINESS 24 BANKING BCR
4. Operaiuni
4.1. Ordine de plat
4.2. Direct debit
4.3. Plata repetitiv
4.4. Schimb valutar
4.5. Depozit la termen
4.6. ncrcare fiiere
4.7. Rapoarte
4.8. Instrumente de debit

3
3
3
3
4
4
4
4
5
5
5
5
6
6
6
6
7
8
8
8
9
9
10
10
10
10
11
11





















3


1. Informaii generale

BUSINESS 24 BANKING BCR este serviciul ce
permite conectarea la Banca prin intermediul
internetului, oferind posibilitatea de a efectua
operaiuni bancare i de a obine informaii
bancare din orice locaie.

1.1. Definiiile termenilor utilizai

Suport Tehnic BCR Serviciu prin care BCR
ofer suport tehnic utilizatorilor aplicaiei
BUSINESS 24 BANKING BCR.
Nume de utilizator numr de identificare format
din 8 caractere numerice pe care Utilizatorul l va
folosi mpreun cu codul OTP pentru accesul la
serviciul BUSINESS 24 BANKING BCR.
Dispozitiv Token dispozitiv ce asigur accesul
la serviciul BUSINESS 24 BANKING BCR i/ sau
autorizarea operaiunilor efectuate prin
BUSINESS 24 BANKING BCR i este securizat
printr-un cod PIN personalizat de Utilizator i care
poate fi schimbat.
Personal Identification Number (PIN) - cod
numeric format din 4 cifre, cu caracter
confidenial, utilizat ca i legtur ntre un sistem
i utilizatorul acestuia, care l folosete n scopul
identificrii n sistem. Utilizatorul i seteaz codul
PIN pentru dispozitivul Token la prima utilizare a
acestuia. Codul PIN este personalizat de
Utilizator, accesul utilizatorului la utilizarea
dispozitivului Token fiind permis ulterior doar dup
introducerea codului PIN.
One Time Password (OTP) cod unic generat
de dispozitivul Token prin selectarea tastei 1 i cu
ajutorul cruia se realizeaz identificarea
Utilizatorului n serviciu i/ sau autorizarea
operaiunilor efectuate.
Digital Signature (DS) cod unic generat de
dispozitivul Token prin selectarea tastei 3 cu
ajutorul cruia se autorizeaz operaiunile
efectuate prin BUSINESS 24 BANKING BCR.
Utilizator administrator persoan fizic
recunoscut i acceptat ca administrator al
serviciului BUSINESS 24 BANKING BCR,
mandatat n mod expres pe numele i pe seama
sa de ctre Deintor, conform Cererii de
configurare serviciu BUSINESS 24 BANKING
BCR, pentru definirea Utilizatorilor autorizai i a
drepturilor de gestionare acordate acestora
conform prevederilor actului constitutiv al
Deintorului, semntura sa fiind opozabil
Deintorului i autorizat de Banc prin
acordarea unor elemente de identificare.
Utilizatorul administrator poate avea i calitatea de
Utilizator autorizat
Utilizator autorizat persoan fizic recunoscut
i acceptat de Deintor/ Membru Grup
BUSINESS 24 BANKING BCR ca utilizator al
serviciului BUSINESS 24 BANKING BCR,
mandatat n mod expres pe numele i pe seama
sa de ctre Deintor/ Membru Grup BUSINESS
24 BANKING BCR, conform mandatului emis cu
respectarea prevederilor actului constitutiv al
Deintorului/ Membrului Grup BUSINESS 24
BANKING BCR i prin care s-a acordat
mputernicirea n mod expres, pentru utilizarea
dispozitivului Token i efectuarea de operaiuni
conform limitelor impuse prin mandat, din/ prin
conturile deinute de Deintor/ Membru Grup
BUSINESS 24 BANKING BCR la Banc, inclusiv
dispunerea de fondurile din conturile bancare
curente ale Deintorului/ Membrului Grup
BUSINESS 24 BANKING BCR i a tuturor
operaiunilor acordate, semntura sa fiind
opozabil Deintorului/ Membrului Grup
BUSINESS 24 BANKING BCR i autorizat de
Banc prin acordarea unor elemente de
identificare;

1.2. Cerine tehnice pentru utilizarea
aplicaiei BUSINESS 24 BANKING BCR

Sistem de operare: Windows XP, Windows Vista,
Windows 7, Apple OS X, Suse 9.1
Browser: IE 6.x, IE 7x, IE 8, Firefox 3.0. i
versiunile ulterioare, Chrome 4.0 i versiunile
ulterioare, Safari 4.0 i versiunile ulterioare

1.3. Dispozitivul TOKEN DIGIPASS
Dispozitivul Token permite identificarea
dumneavoastr ca utilizator al aplicaiei
BUSINESS 24 BANKING BCR i autorizarea
tranzaciilor efectuate prin acest serviciu.
Dispozitivul Token genereaz coduri unice,
valabile timp de 36 secunde din momentul
generrii i pentru o singur utilizare.
Dispozitivul Token este securizat prin intermediul
unui cod PIN ales de dumneavoastr la prima
utilizare.
Pentru pornire dispozitiv Token i tergere
caractere, apsai tasta ()
Pentru oprire dispozitiv Token, apsai de dou
ori consecutiv tasta ()

4




1.3.1. Codul PIN
Este un cod de securitate din 4 caractere stabilite
de dumneavoastr pentru dispozitivul Token.
Pentru stabilirea codului PIN vor fi parcurse
urmtoarele etape:
Pornii dispozitivul Token utiliznd tasta
()
Tastai cele 4 caractere dorite pentru
codul PIN
Reintroducei codul PIN stabilit.
n cazul introducerii eronate a codului PIN, pe
ecranul dispozitivului Token va fi afiat mesajul
FAIL i numrul ncercrii euate. Introducerea
eronat de 3 ori a codului PIN determin
blocarea dispozitivului Token. Pentru deblocare,
v rugm s contactai Suport Tehnic BCR.
Pentru schimbarea codului PIN stabilit:
introducei PIN-ul actual
pe ecranul dispozitivului Token este afiat
mesajul APPLI-
apsai lung tasta ()
se afieaz mesajul NEW PIN
introducei codul PIN dorit
confirmai noul cod PIN.

1.3.2. Codul OTP
Codul OTP este utilizat pentru conectarea n
aplicaia BUSINESS 24 BANKING BCR i pentru
autorizarea operaiunilor efectuate (a doua
semntur aplicat operaiunilor).
Pentru obinerea codului OTP vor fi parcuri
urmtorii pai:
apsai tasta ()
tastai codul PIN stabilit
pe ecranul dispozitivului Token
este afiat mesajul APPLI-
apsai tasta 1 pentru a genera
codul unic OTP.


1.3.3. Codul DS
Codul DS este utilizat pentru autorizarea
operaiunilor efectuate prin BUSINESS 24
BANKING BCR.
Pentru obinerea codului DS trebuie parcuri
urmtorii pai:
apsai tasta ()
tastai codul PIN stabilit
pe ecranul dispozitivului Token
este afiat mesajul APPLI-
apsai tasta 3
tastai suma pe care dorii s o
transferai, fr virgul (ex: 123,45 n
dispozitivul Token se introduce 12345)
apsai lung pe tasta ()
introducei ultimele 4 cifre ale
IBAN-ului beneficiar. Sunt exceptate de
la aceast regul operaiunile privind
constituirea/ lichidarea depozitelor la
termen, situaie n care se vor introduce
ultimele 4 cifre ale IBAN-ului pltitor. De
asemenea, n situaia n care IBAN-ul
beneficiar conine caractere alfa-
numerice, vor fi introduse ultimele 4
caractere numerice (ex:
ROxxBPOSxxxxxxxxx11ROL11 - vei
introduce 1111)
apsai lung tasta ().
Pentru aceai combinaie sum pltit - IBAN
beneficiar, se pot efectua transferuri la interval
mai mari de 5 minute.

1.4. Descriere meniu categorii produse

Dup accesarea aplicaiei BUSINESS 24
BANKING BCR, vei vizualiza n partea
superioar a ecranului meniul orizontal cu
categorii de produse. Structura meniului este
diferit n funcie de drepturile de tranzacionare
pe care le are utilizatorul conectat. Opiunile
disponibile n meniu sunt:
List conturi: afieaz toate conturile pe
care are dreptul s le vizualizeze
utilizatorul conectat
Conturi curente: afieaz toate conturile
curente pe care are dreptul s le
vizualizeze utilizatorul conectat
Produse de economisire: afieaz toate
conturile de depozit la termen, depozit
colateral i cont de investiii IDEAL BCR
5

pe care are dreptul s le vizualizeze
utilizatorul conectat
Finanare: afieaz toate conturile de
credit pe care are dreptul s le vizualizeze
utilizatorul conectat.
Carduri de credit: afieaz toate
cardurile de credit pe care are dreptul s
le vizualizeze utilizatorul conectat. Pentru
a vizualiza cardurile de credit, utilizatorul
conectat trebuie s aib calitatea de
Utilizator Administrator i drept de operare
pe cel puin un cont curent n aplicaia
BUSINESS 24 BANKING BCR
Administrare utilizatori: opiune
vizualizat doar de Utilizatorii
Administratori

1.5. Comunicare

Prin intermediul opiunii Mesaje, putei recepiona
informri din partea bncii i totodat s
transmitei solicitri de informare sau reclamaii.
Mesajele transmise de dumneavoastr prin
opiunea Mesaje Creare Mesaje sunt
recepionate de banc i dumneavoastr vei
primi un rspuns n cel mai scurt timp posibil.





2. Conectare n aplicaia BUSINESS 24
BANKINGBCR

Pentru a utiliza serviciul BUSINESS 24 BANKING
BCR, accesai portalul www.bcr.ro i selectai
zona 24Banking. Informaiile necesare accesrii
aplicaiei sunt:
Numrul de utilizator din 8 caractere
numerice, comunicat de banc prin
mesaj SMS transmis pe numrul
dumneavoastr de telefon
Parol generat de dispozitivul Token
(cod OTP)
Aplicaia BUSINESS 24 BANKING BCR poate fi
accesat n limba romn sau n limba englez.
n momentul primei conectri n aplicaia
BUSINESS 24 BANKING BCR, vi se va solicita
selectarea unei ntrebri secrete i introducerea
unui rspuns secret. Informaiile vor fi
solicitate n momentul accesrii serviciului
Suport Tehnic BCR pentru identificare.



Pentru terminarea sesiunii de lucru n aplicaia
BUSINESS 24 BANKING BCR, accesai butonul


3. Administrare aplicaie BUSINESS 24
BANKING BCR

3.1. Tipuri utilizatori

n aplicaia BUSINESS 24 BANKING BCR exist
dou tipuri de utilizatori:
Utilizatorii administratori au posibilitatea
s vizualizeze informaii cu privire la
utilizatorii existeni n aplicaie, s creeze
noi utilizatori, s modifice informaiile
personale/ drepturile de operare ale
utilizatorilor, s schimbe dispozitivul token
alocat unui utilizator, s schimbe statusul
utilizatorului etc. Modificrile efectuate de
Utiliztorul administrator pot afecta
propriile informaii sau informaiile
celorlali utilizatori. Utilizatorii
administratori sunt creai de banc n
baza documentaiei contractuale.
Utilizatorii autorizai au posibilitatea s
iniieze i s semneze operaiuni bancare
n aplicaia BUSINESS 24 BANKING
BCR. Un utilizator administrator poate fi
6

totodat i Utilizator autorizat dac i se
acord drept de iniiere i semnare
operaiuni bancare n aplicaia BUSINESS
24 BANKING BCR.

3.2. Tipuri semnturi
n aplicaia BUSINESS 24 BANKING BCR pot fi
definite urmtoarele tipuri de semnturi:
Semntura 0: permite utilizatorului
autorizat posesor doar s introduc
operaiuni bancare care ulterior vor fi
semnate de un alt utilizator autorizat, cu
semntur tip 1, 2a/2b sau 3a/3b.
Semntura 1: semntura total (drept
nelimitat), poate autoriza singur o
operaiune ce va fi transmis spre
procesare bncii, putnd contrasemna
orice alt semntur.
Semntura 2A i 2B: orice semntura tip
2A poate autoriza o operaiune dac a
fost semnat anterior cu orice semntur
tip 2B, pentru ca operaiunea s fie
transmis spre procesare bncii. Orice
semntur tip 2B poate autoriza o
operaiune doar dac a fost semnat
anterior cu orice semntur tip 2A, pentru
a fi transmis spre procesare bncii.
Semntura tip 2B nu poate autoriza o
operaiune care a fost anterior semnat
tot cu semntura tip 2B, iar semntura tip
2A nu poate autoriza o operaiune care a
fost anterior semnat tot cu semntur tip
2A.
Semntura 3A i 3B: orice semntur tip
3A poate autoriza o operaiune dac a
fost semnat anterior cu orice semntur
tip 3A sau cu orice semntur tip 3B,
pentru ca operaiunea s fie transmis
spre procesare bncii. Orice semntur
tip 3B poate autoriza o operaiune doar
dac a fost semnat anterior cu orice
semntur tip 3A, pentru a fi transmis
spre procesare bncii. Semntura tip 3B
nu poate autoriza o operaiune care a fost
anterior semnat tot cu semntur tip 3B.
Putei stabili tipuri de semntur diferite n funcie
de cont i de limita de sum, pentru fiecare
utilizator.




3.3. Limita de sum

Aplicaia BUSINESS 24 BANKING BCR va
permite stabilirea unei limite de sum de
tranzacionare zilnic pentru utilizatorii
desemnai, pentru fiecare cont disponibil.



3.4. Tipuri tranzacii

Pli domestice: permite utilizatorului
introducerea i autorizarea plilor n lei intra i
interbancare pe teritoriul Romniei i pli n
valut n sistem intrabancar, att pentru plile
individuale ct i pentru plile incluse n fiiere
de pli (ncarcare fiier), i pentru Pli
repetitive. De asemenea, opiunea permite
utilizatorilor s vizualizare informaii cu privire la
Instrumente de debit
Pli internaionale: permite utilizatorului
introducerea i autorizarea plilor n valut intra,
interbancare i internaionale, precum i pentru
pli n lei internaionale, att pentru plile
individuale ct i pentru plile incluse n fiiere
de pli (ncrcare fiier)
Depozite: permite utilizatorului crearea i
lichidarea depozitelor la termen. De asemenea,
aceti utilizatori pot vizualiza conturile de investiii
IDEAL BCR
Schimburi valutare: permite utilizatorului
iniierea i autorizarea schimburilor valutare
Istoric tranzacii: permite utilizatorului
accesarea opiunii Istoric tranzacii
Rapoarte: permite utilizatorului accesarea
opiunii Rapoarte

3.5. Monitorizare tranzacii
Utiliznd opiunile de monitorizare tranzacii pe
care le avei la dispoziie n aplicaia BUSINESS
24 BANKING BCR, putei verifica n orice
moment status-ul tranzaciilor realizate de
dumneavoastr i putei gestiona tranzaciile care
ateapt autorizarea dumneavoastr.

Vizualizare status operaiuni

Accesai opiunea List operaiuni pentru a
monitoriza statusul tranzaciilor realizate. Putei
vizualiza operaiunile realizate n ultimele 90 de
zile.

7






Autorizare operaiuni

Regsii operaiunile ce ateapt autorizare n
meniul Lista operaiuni de aprobat. Putei
autoriza fiecare operaiune individual sau putei
semna Lot (bifarea mai multor operaiuni i
aplicarea unei singure semnturi DS sau OTP, un
funcie de nivelul de autorizare).
Pentru operaiunile de plat, avei posibilitatea s
salvai tranzaciile i s semnai lotul astfel
format cu Cod DS.


3.6. Operaiuni disponibile pentru
Utilizatorul Administrator n aplicaia
BUSINESS 24 BANKING BCR

Modificare informaii utilizatori

n calitatea de Utilizator Administrator, putei
gestiona informaiile personale i drepturile de
tranzacionare ale tuturor utilizatorilor definii n
aplicaia BUSINESS 24 BANKING BCR. Pentru a
accesa aceast operaiune, selectai
Administrare utilizatori Modific informaii
personale/ modific drepturi, pentru utilizatorul
dorit. Operaiunea trebuie semnat cu un cod
OTP generat de dispozitivul Token.
Modificrile introduse devin operaionale
dup autorizarea Bncii.




Creare Utilizator Autorizat

Pentru a crea un Utilizator Autorizat, accesai
opiunea Administrare utilizator Creare
utilizator nou. Putei crea noi utilizatori doar
dac avei dispozitive Token nealocate altor
utilizatori. Introducei datele personale i
drepturile tranzacionale ale utilizatorului nou
creat, i semnai operaiunea cu un cod OTP
generat de dispozitivul Token.
Modificrile introduse devin operaionale
dup autorizarea Bncii.





8



Schimbare dispozitiv Token

Putei schimba dispozitivul Token alocat unui
utilizator accesnd opiunea Administrare
utilizatori Schimbare Token.
Dispozitivul Token poate fi schimbat doar dac
avei un alt dispozitiv nealocat unui utilizator.
Modificarea devine operaional imediat, fr a fi
necesar autorizarea bncii.



Modificare status utilizatori

Putei modifica statusul unui utilizator accesnd
opiunea Administrare utilizatori Modific
status i alegnd una dintre opiuni:
Inactivare: opiunea permite
inactivarea unui Utilizator, fr pierderea
drepturilor de semntur. Utilizatorul
poate fi reactivat n orice moment.
nchidere: opiunea permite
nchiderea unui Utilizator.
Dezactivarea drepturi
administrare: opiunea permite anularea
drepturilor de Administrare pentru un
Utilizator Administrator;
Schimbare ntrebare/ rspuns
secret la urmtorul acces n aplicaie:
opiunea permite schimbarea ntrebrii/
rspunsului secret pentru Utilizatorii care
au uitat/ pierdut aceste informaii
Operaiunile nu necesit autorizarea Bncii.



3.7. Setri cont BUSINESS 24 BANKING BCR

Avei opiunea de a defini setri pentru contul
BUSINESS 24 BANKING BCR accesnd
opiunea Contul meu de BUSINESS 24
BANKING (Favorite).


4. Operaiuni

4.1. Ordine de plat
Pentru a iniia un ordin de plat, selectai
opiunea Ordin de plat din dreptul contului
pltitor i utilizai una dintre opiuni:
ablon personal
ablon furnizor
Plata ctre un alt IBAN

Ordinele de plat iniiate prin intermediul
aplicaiei BUSINESS 24 BANKING BCR pot avea
data execuiei data curent sau o dat n viitor
(nu mai mare de 90 de zile fa de data curent).
Plile pentru care nu exist sold disponibil n
cont la momentul iniierii, vor atepta crearea
disponibilului pn la finalul zilei bancare.
Operaiunile de plat cu data n viitor i cele care
ateapt disponibil, pot fi anulate oricnd pn n
momentul execuiei.

9



Ordine de plat BCR

Utilizai formularul Ordine de plat BCR pentru
pli n lei sau n valut ctre conturi deschise la
Banca Comercial Romn, sau pentru pli n lei
ctre conturi deschise la alte bnci ce i
desfoar activitatea pe teritoriul Romniei.



Ordine de plat Internaionale (inclusiv
Romnia)

Utilizai formularul Ordine de plat
internaionale (inclusiv Romnia) pentru a
efectua pli n lei i n valut n afara teritoriului
Romniei sau pentru pli n valut ctre conturi
deschise la alte bnci ce i desfoar
activitatea pe teritoriul Romniei.



abloane
n aplicaia BUSINESS 24 BANKING BCR avei
la dispoziie 2 tipuri de abloane:
abloane personale, definite de
utilizatorii aplicaiei. abloanele pot fi
vizualizate doar de utilizatorul care le-a
creat (abloane individuale) sau de toi
utilizatorii aplicaiei (abloane comune).
Putei modifica tipul de vizualizare (ablon
individual, ablon comun) i orice alte
informaii incluse n ablonul personal.
Putei crea abloane personale utiliznd
opiunea abloane sau din contextul
formularului de Ordine de plat BCR,
respectiv Ordine de plat internaionale
(inclusiv Romnia)
abloane furnizori, definite de banc
pentru companiile cu care exist contract
de colectare facturi ncheiat. Nu putei
defini abloane personale pentru IBAN-uri
pe care au fost definite abloane furnizori.




4.2. Direct Debit

Pentru introducerea unui mandat de debitare
direct pentru unul dintre furnizorii disponibil n
aplicaia BUSINESS 24 BANKING BCR, accesai
opiunea Direct Debit Setare Direct Debit
nou. Avei posibilitatea monitorizrii n
permanen a plilor efectuate de banc n
numele dumneavoastr n baza mandatului
acordat.
Totodat, avei posibilitatea anulrii mandatelor
de debit introduse.



4.3. Plata repetitiv Standing Order

Accesai opiunea Plat repetitiv Creare
plat repetitiv. Putei introduce pli repetitive
cu valoare fix n lei n sistem intrabancar i n
sistem intrabancar, precum i n valut n sistem
intrabancar. Plile repetitive introduse prin
intermediul aplicaiei BUSINESS 24 BANKING
BCR pot fi anulate.
10

Putei monitoriza plile efectuate n baza
instruciunii introduse prin accesarea cmpului
Detalii.



4.4. Schimb valutar

Putei introduce schimburi valutare la curs
standard accesnd opiunea Schimb valutar.



4.5. Depozite la termen

Accesnd opiunea Cumpr produse
Constituire depozite la termen putei deschide
depozite la termen n condiii standard n RON,
EUR, USD i GBP. Putei vizualiza n
permanen detaliile depozitelor constituite i
avei posibilitatea lichidrii depozitelor utiliznd
opiunea Lichidare disponibil n ecranul
informaii depozit.




Nu este permis lichidararea sau modificarea
depozitelor colaterale sau a conturilor de
investiii IDEAL BCR

4.6 ncrcare fiiere

Aplicaia BUSINESS 24 BANKING BCR va
permite ncrcarea fiierelor de pli n lei n
sistem intrabancar i n sistem interbancar pe
teritoriul Romniei, precum i pli n valut n
sistem intrabancar, cu respectarea formatelor
comunicate de banc, accesnd opiunea
ncrcare fiier. Fiierele ncrcate sunt
semnate cu un singur cod generat de dispozitivul
Token.
Pentru aprobarea fiierelor (dac este cazul s
fie aplicat a doua semntur), accesai opiunea
ncrcare fiier Aprobare fiier.
Fiierele ncrcate i plile incluse n fiiere pot fi
vizualizate accesnd opiunea ncrcare fiier
List fiiere.

Este permisa incarcare unor fisiere cu data de
procesare in viitor.

In functie de tipul platii initiat, utilizatorul va alege
una dintre urmatoarele optiuni:
- plati domestice multiple
- plati salariale
- plati internationale
- Trimite fisier spre procesare manuala se vor
incarca doar fisiere cu instructiuni de debitare
directa. Dimensiunea maxima permisa este 1MB.
Nu se pot introduce pli pentru care exist definit
un ablon furnizor ntr-un fiier de pli multiple.
Pentru funcionarea corespunztoare a
funcionalitii Fiiere, aplicaia java trebuie sa fie
instalat pe staia de lucru.



In functie de tipul platii, puteti incarca urmatoarele
fisiere: OPM, xls, xlsx, csv, ROI, ROA, INT, dbf
(exclusiv pentru plati salariale)
11


Dac fiierul conine erori, acestea vor fi afiate
de aplicaie, cu indicarea liniei n care exist o
eroare i a erorii existente. n aceast situaie,
erorile sunt corectate i fiierul rencrcat n
aplicaie.

4.7. Rapoarte

Pentru vizualizarea rapoartelor solicitate, accesai
opiunea Rapoarte Afieaz rapoarte.

Extrasele de cont n format SWIFT MT940 sunt
recepionate automat n Mailbox-ul aplicaiei
BUSINESS 24 BANKING BCR.

Accesnd opiunea Rapoarte Genereaz
raport, avei posibilitatea s solicitai urmtoarele
tipuri de rapoarte:
Extras de cont n format PDF sau CSV
(editabil) similar extrasului pe care l
primii la ghieul unitilor BCR
Extras de cont n format SWIFT MT940
Stare financiar










4.8. Instrumente de debit

Opiunea Instrumente de debit va permite
vizualizarea informaiilor cu privire la
instumentele de debit ale companiei, incluse n
urmtoarele categorii:
Debitri n ateptare
Creditri n ateptare
Refuzuri la plat iniiate
Refuzuri la plat primite
Istoric instrumente de debit