HBNM143/2000

ID intern unic: 285632

Fia actului juridic

Republica Moldova
BANCA NAIONAL
HOTRRE Nr. 143
din 02.06.2000
privind aprobarea Regulamentului cu privire la contopirea
sau absorbia bncilor din Republica Moldova
Publicat : 08.06.2000 n Monitorul Oficial Nr. 65-67

art Nr : 230

MODIFICAT
HBN197
din
23.08.12,
MO237-241/16.11.12
HBN171
din
11.09.08,
MO180-181/03.10.08
HBN204 din 30.06.05, MO98-100/22.07.05 art.345

art.1429
art.536

NOT:
n denumire i pe tot parcursul textului cuvntul "fuziune", la cazul respectiv se substituie cu
cuvntul "contopire", la cazul respectiv; cuvntul "asociere", la cazul respectiv, se substituie cu
cuvntul "absorbie", la cazul respectiv prin HBN204 din 30.06.05, MO98/22.07.05 art.345

n baza articolelor 4, 5, 11 i 44 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei i

articolelor 1, 7, 13, 16 i 27 din Legea instituiilor financiare i n scopul stabilirii mecanismului
referitor la contopirea sau absorbia bncilor din Republica Moldova,
S-A HOTRT:
1.Se aprob Regulamentul cu privire la contopirea sau absorbia bncilor din Republica
Moldova (se anexeaz).
2.Departamentul politic monetar i cercetri (dl V.Negrua), Departamentul operaiuni
valutare i relaii externe (dl V.Munteanu) i Departamentul Credite i operaiuni de pia (dna
N.Savin) s introduc n obligaiunile sale funcionale examinarea seturilor de documente,
prezentate Bncii Naionale n conformitate cu Regulamentul sus-menionat, pentru evaluarea
riscului dependent de sistem.
3.Departamentul credite i operaiuni de pia va supraveghea procesul de contopire

(absorbie) a bncilor n vederea respectrii legislaiei privind valorile mobiliare.

4.Controlul asupra ndeplinirii prezentei hotrri se pune n sarcina Departamentului
reglementare i supraveghere bancar (dl Radu Musteaa).
5.Prezenta hotrre intr n vigoare din data publicrii n Monitorul Oficial al Republicii
Moldova.
Aprobat
prin Hotrrea Consiliului
de Administraie al Bncii
Naionale a Moldovei
nr. 143 din 2 iunie 2000
REGULAMENT
cu privire la contopirea sau absorbia bncilor din Republica Moldova
I. FUNDAMENTAREA, OBIECTIVUL
I APLICAREA
1.Prezentul Regulament este elaborat n conformitate cu mputernicirile Bncii Naionale a
Moldovei prevzute la articolele 4, 5, 11 i 44 din Legea cu privire la Banca Naional a
Moldovei i articolele 1, 7, 13, 16 i 27 din Legea instituiilor financiare.
2.Prezentul Regulament are drept scop asigurarea bunei funcionri a sectorului financiar al
Republicii Moldova bazat pe un sistem puternic i competitiv orientat spre relaiile de pia i
prevenirea oricrui risc dependent de sistem.
3.Orice contopire sau absorbie a bncilor se efectueaz cu permisiunea scris a Bncii
Naionale.
4.Prezentul Regulament stabilete regulile i procedurile ce urmeaz a fi utilizate de ctre
bncile comerciale antrenate n procesul de contopire sau absorbie.
5.Prevederile prezentului Regulament se aplic i n cazul vnzrii unei pri substaniale din
activele bncii.
II. DEFINIII
6.n sensul prezentului Regulament snt stabilite urmtoarele definiii:
6.1. Contopirea este procesul de reorganizare, care are ca efect ncetarea existenei a dou sau
mai multe bnci (bncile contopite) n rezultatul creia este nfiinat o nou banc (banca
succesoare).
La contopirea bncilor, toate drepturile patrimoniale i obligaiile fiecreia din
bncile contopite trec, potrivit actului de transfer i bilanului consolidat, la banca succesoare.
Neincluderea n bilanul consolidat i n actul de transfer a unor obligaiuni contractate,
angajamente i garanii emise etc. a bncii contopite nu scutete banca succesoare de ndeplinirea
acestora
dup
nregistrarea
contopirii.
[Pct.6.1 modificat prin HBN204 din 30.06.05, MO98/22.07.05 art.345]
6.2. Absorbia este procesul de reorganizare, care are ca efect ncetarea existenei unei sau
mai multor bnci(bncile absorbite) i trecerea integral a drepturilor i obligaiilor acestora la o
banc (banca absorbant) devenind succesor de drepturi i obligaii ale bncii (bncilor)
absorbite.
La absorbie toate drepturile patrimoniale i obligaiile bncii absorbite trec la banca
absorbant n conformitate cu actul de transfer i bilanul consolidat.
Neincluderea n bilanul consolidat i n actul de transfer a unor obligaiuni contractate,
angajamente i garanii emise etc. a bncii absorbite nu scutete banca succesoare de ndeplinirea
acestora
dup
nregistrarea
absorbiei.
[Pct.6.2 modificat prin HBN204 din 30.06.05, MO98/22.07.05 art.345]
6.3. Vnzarea unei pri substaniale din activele bncii valoarea creia constituie mai mult de
10 la sut din valoarea activelor bncii conform bilanului la ultima dat gestionar se efectueaz
cu permisiunea scris a Bncii Naionale.

Vnzarea unei pri substaniale din activele bncii, ce constituie de la 10 pn la 50 la sut

din valoarea activelor bncii se efectueaz n baza deciziei consiliului bncii.
Vnzarea unei pri substaniale din activele bncii, ce constituie mai mult de 50 la sut din
valoarea activelor bncii se efectueaz n baza deciziei adunrii generale a acionarilor.
III. REGLEMENTAREA CONTOPIRII SAU ABSORBIEI
7.Banca Naional va aproba contopirea sau absorbia bncilor comerciale numai n cazul n
care nu va fi admis riscul excesiv n sistemul financiar i va contribui la promovarea unui sector
financiar puternic i competitiv.
8.Bncile care se afl n proces de reorganizare continu s efectueze decontrile prin
intermediul conturilor sale corespondente i s-i onoreze obligaiile pn la efectuarea
nregistrrii n conformitate cu prezentul Regulament.
9.n cazul contopirii Banca Naional va elibera bncii succesoare licena de desfurare a
activitilor
financiare.
[Pct.9 modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
10.n cazul absorbiei banca succesoare va desfura activitatea dup absorbie n
baza licenei deinute
de
ea
anterior.
[Pct.10 modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
11.Banca succesoare poate s-i deschid filiale, reprezentane i oficii secundare n baza
bncii (bncilor) cedente n conformitate cu Regulamentul privind filialele, reprezentanele i
oficiile secundare ale bncilor, cu excepia capitolului II al Regulamentului nominalizat n
prezentul
punct.
[Pct.11 modificat prin HBN197 din 23.08.12, MO237-241/16.11.12 art.1429]
12.La contopire sau absorbie toate drepturile privind activitile financiare i procedeele
tehnice aferente acestora ale bncilor contopite sau absorbite trec la banca succesoare (cu
excepia documentelor de remediere, innd cont de prevederile alineatului trei i a cazurilor, n
care a fost decis altfel, innd cont de prevederile alineatului doi din punctul dat).
La eliberarea permisiunii conform p.p. 21, 22 Banca Naional poate lua decizia de a nu
transmite bncii succesoare unele drepturi privind activitile financiare i procedeele tehnice
aferente acestora, acordate anterior bncilor care au participat la procesul de contopire
(absorbie). O astfel de decizie poate fi luat conform prevederilor actelor normative n baza
crora au fost acordate drepturile respective.
Documentele de remediere emise fa de banca contopit sau absorbit se refer la banca
succesoare n msura n care acestea nu limiteaz activitile financiare anterior permise uneia
din
bncile contopite
sau
absorbite.
[Pct.12 modificat prin HBN204 din 30.06.05, MO98/22.07.05 art.345]
IV. LIMITELE POZIIEI DOMINANTE PE PIAA BANCAR
13.Pentru promovarea unui sector financiar puternic i competitiv este necesar respectarea
de ctre bnci a urmtoarelor limite:
-activele totale ale bncii succesoare n raport cu activele totale pe ntregul sector bancar nu
trebuie s depeasc 30%;
-depozitele persoanelor fizice ale bncii succesoare n raport cu depozitele totale primite de
la persoanele fizice pe ntregul sector bancar nu trebuie s depeasc 30%.
14.Respectarea limitelor poziiei dominante pe piaa bancar este obligatorie pentru toate
bncile comerciale din Republica Moldova n activitatea lor cotidian.
V. RISCUL DEPENDENT DE SISTEM
15.Banca Naional va evalua potenialul riscului dependent de sistem n baza urmtoarelor
criterii:
a)argumentarea economic a contopirii sau absorbiei (scopul, motivele i impactul
reorganizrii asupra situaiei financiare a bncii succesoare);
b)existena unui plan operaional rezonabil pentru derularea procesului de contopire sau

absorbie;
c)respectarea de ctre banca succesoare a valorilor indicatorilor prudeniali prevzute n
actele normative n vigoare ale Bncii Naionale. n cazul n care va fi constatat nclcarea
acestora la momentul contopirii sau absorbiei, banca succesoare va conforma activitatea sa n
domeniul respectiv n termen de un an* , argumentnd aceast conformare prin activiti concrete,
cu reflectarea acestora n business-plan;
d)impactul poziiei financiare a bncii succesoare asupra sistemului financiar, inclusiv asupra
competitorilor (situaia curent i dezvoltarea ulterioar), lund n consideraie limitele poziiei
dominante, concentrarea creditelor i depozitelor, efectele asupra pieei monetare i valutare.
VI. AUDITUL EXTERN
16.Banca Naional recomand bncilor aflate n proces de contopire sau absorbie s
antreneze o firm de audit independent, care posed licena de desfurare a activitii de audit
bancar eliberat de ctreCamera Licenierii i auditorul care deine certificatul de calificare al
auditorului
instituiei
financiare.
[Pct.16 modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
VII. PROCEDURA DE OBINERE A
ACORDULUI PRELIMINAR AL BNCII NAIONALE
A MOLDOVEI
17.n scopul obinerii acordului preliminar, solicitanii ntiineaz Banca Naional referitor
la intenia de contopire sau absorbie, cu prezentarea actelor respective n conformitate cu
prevederile prezentului Regulament.
17.1.Organele de administrare ale bncilor vor prezenta n comun cererea pentru obinerea
acordului preliminar pentru contopirea sau absorbia bncilor cel mai trziu cu treizeci de zile
pn la data desfurrii adunrilor generale ale acionarilor la care va fi luat decizia de
reorganizare.
17.2.Cererea scris i setul de acte, ntocmite n conformitate cu prevederile stipulate n
anexa nr.1 la prezentul Regulament, se nainteaz Guvernatorului Bncii Naionale de ctre
preedinii Consiliilor bncilor care au intenia de contopire sau absorbie.
17.3. Banca Naional este n drept s solicite prezentarea informaiei suplimentare, n cazul
n care informaia prezentat conform anexei nr.1 la prezentul Regulament este insuficient
pentru
luarea
deciziei
privind
eliberarea
acordului
preliminar.
[Pct.17.3 modificat prin HBN204 din 30.06.05, MO98/22.07.05 art.345]
18.n termen de cincisprezece zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii Banca Naional,
n condiiile prevzute la capitolele III-V ale prezentului Regulament, elibereaz acordul
preliminar sau respinge cererea, informnd n scris solicitanii cu indicarea motivelor.
19.Acordul preliminar privind contopirea sau absorbia bncilor eliberat de Banca Naional
este valabil pentru perioada de un an de la data eliberrii acestuia.
VIII. PROCEDURA DE OBINERE A PERMISIUNII
BNCII NAIONALE A MOLDOVEI I NREGISTRAREA
20.n scopul obinerii permisiunii i nregistrrii contopirii sau absorbiei prin efectuarea
nscrierilor respective n registrul central al bncilor comerciale, eliberrii i/sau
retragerii licenelor de desfurare a activitilor financiare, solicitanii prezint cererea i setul
respectiv
de
acte
n
conformitate cu
prevederile
prezentului
Regulament.
[Pct.20 modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
20.1. Cererea scris i setul respectiv de acte, ntocmite n conformitate cu prevederile
stipulate n anexa nr.2 la prezentul Regulament, se nainteaz Guvernatorului Bncii Naionale
de ctre preedinii Consiliilor bncilor antrenate n contopire sau absorbie n termen de
cincisprezece zile lucrtoare dup intrarea n vigoare a hotrrilor respective ale adunrilor
generale ale acionarilor.
20.2. Banca Naional este n drept s solicite prezentarea informaiei suplimentare, n cazul

n care informaia prezentat conform anexei nr.2 la prezentul Regulament este insuficient
pentru luarea deciziei privind eliberarea permisiunii i nregistrarea contopirii sau absorbiei
bncilor.
[Pct.20.2 modificat prin HBN204 din 30.06.05, MO98/22.07.05 art.345]
21.n termen de patruzeci i cinci zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii pentru
eliberarea permisiunii i nregistrrii contopirii sau absorbiei, Banca Naional examineaz
cererea n conformitate cu prevederile legislaiei n vigoare i prezentului Regulament.
22.n cazul n care cererea (ntocmit n corespundere cu anexa nr.2) corespunde prevederilor
legislaiei n vigoare Banca Naional efectueaz urmtoarele:
a) n cazul contopirii
- acord permisiunea;
- aprob statutul bncii succesoare;
- retrage licena de desfurare a activitilor financiare a bncilor contopite i elibereaz
autorizaie de desfurare a activitilor financiare bncii succesoare;
- nregistreaz banca succesoare n registrul central al bncilor cu excluderea simultan din
registru
a
bncilor contopite;
[Pct.22 lit.a) modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
b) n cazul absorbiei
- acord permisiunea;
- aprob modificrile la statut (n caz de necesitate);
- retrage licena de desfurare a activitilor financiare a bncii absorbite;
- efectueaz nscrierile privind excluderea din registrul central al bncilor a bncii absorbite.
[Pct.22 lit.b) modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
[Pct.22 modificat prin HBN204 din 30.06.05, MO98/22.07.05 art.345]
IX. VNZAREA UNEI PRI SUBSTANIALE DIN ACTIVELE BNCII
23.Vnzarea unei pri substaniale din activele bncii se efectueaz n dou etape:
- obinerii acordului preliminar al Bncii Naionale la iniierea procesului de vnzare a unei
pri substaniale din activele bncii ;
- obinerii permisiunii Bncii Naionale.
24.n scopul obinerii acordului preliminar, solicitanii ntiineaz Banca Naional referitor
la intenia de vnzare i procurare a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare, cu
prezentarea actelor respective n conformitate cu anexa nr.4 la prezentul Regulament.
24.1. Organele de administrare a solicitanilor vor prezenta n comun cererea pentru
obinerea acordului preliminar pentru vnzarea i procurarea unei pri substaniale din activele
bncii vnztoare cel mai trziu cu treizeci de zile pn la data desfurrii edinei organului
abilitat de a primi decizia corespunztoare.
24.2. n termen de cincisprezece zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii Banca
Naional, n condiiile prevzute la capitolele III-V ale prezentului Regulament, elibereaz
acordul preliminar sau respinge cererea, informnd n scris solicitanii cu indicarea motivelor.
25.n scopul obinerii permisiunii pentru vnzarea i procurarea unei pri substaniale din
activele bncii vnztoare, solicitanii prezint cererea i setul respectiv de acte n conformitate
cu anexa nr.5 la prezentul Regulament.
25.1. n termen de treizeci zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii privind vnzarea i
procurarea unei pri substaniale din activele bncii vnztoare, Banca Naional examineaz
cererea n conformitate cu prevederile legislaiei n vigoare i prezentului Regulament. n
rezultatul examinrii elibereaz permisiunea sau respinge cererea, informnd n scris
solicitanii cu indicarea motivelor.
26.Banca Naional este n drept s solicite prezentarea informaiei suplimentare, n cazul n
care informaia prezentat conform anexelor nr. 4 i 5 la prezentul Regulament este insuficient
pentru
luarea
deciziei
privind
eliberarea
acordului
preliminar.

[Pct.26 modificat prin HBN204 din 30.06.05, MO98/22.07.05 art.345]

X. MOTIVELE DE RESPINGERE A CERERII
27.Banca Naional poate respinge cererea depus de solicitani n cazul n care:
a) procesul de contopire, absorbie sau vnzarea unei pri substaniale din activele bncii
contravine art.27 din Legea instituiilor financiare;
b) Banca Naional nu este pe deplin convins c:
- banca se va conforma condiiilor Legii instituiilor financiare;
- calificarea, experiena i integritatea moral a administratorilor i acionarilor cu cote
substaniale corespund business-planului i activitilor financiare pentru care banca deine deja
sau va primi licen;
- situaia financiar a bncii va fi satisfctoare;
c) nu se respect limitele poziiei dominante pe piaa bancar;
d) Banca Naional nu este satisfcut de rezultatul evalurii viitoarei activiti a bncii
bazate pe criteriile riscului dependent de sistem;
e) nu toate drepturile patrimoniale i obligaiile (conform bilanului) bncilor contopite sau
absorbite trec la banca succesoare;
f) procesul de contopire sau absorbie nu evolueaz n conformitate cu legislaia n vigoare;
g) setul de acte n-a fost prezentat n conformitate cu prevederile prezentului Regulament.
[Pct.27 modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
[Pct.27 modificat prin HBN204 din 30.06.05, MO98/22.07.05 art.345]
XI. DISPOZIII FINALE
28.Prezentul Regulament intr n vigoare la data publicrii n Monitorul Oficial al Republicii
Moldova.
PREEDINTELE CONSILIULUI
DE ADMINISTRAIE AL BNCII
NAIONALE A MOLDOVEI

Leonid TALMACI

Chiinu, 2 iunie 2000.

Nr. 143.
Anexa nr.1
Exigene la cererea pentru obinerea acordului preliminar
pentru contopirea sau absorbia bncilor
I. Forma cererii
1.Cererea, semnat de ctre preedinii Consiliilor bncilor, care au intenia de contopire sau
absorbie, precum i pachetul de documente n original se prezint Guvernatorului Bncii
Naionale a Moldovei n limba de stat a Republicii Moldova. Cererea trebuie s conin
informaie referitor la intenia de contopire sau absorbie a bncilor, denumirea, sediul bncii
succesoare i contopite sau absorbite, alt informaie important n opinia solicitanilor.
[Pct.1 modificat prin HBN204 din 30.06.05, MO98/22.07.05 art.345]
II. Persoana mputernicit
2.Solicitanii numesc n scris persoana mputernicit care va reprezenta n numele lor
interesele bncilor ce se reorganizeaz.
III. Informaia necesar pentru prezentarea cererii exhaustive:
3.Argumentarea economic (cu indicarea scopului i motivelor de contopire sau absorbie) n
baza creia se preconizeaz contopirea sau absorbia bncilor.
4.Planul operaional care va descrie n detalii (cu indicarea termenelor concrete) etapele
procesului de contopire sau absorbie n conformitate cu legislaia n vigoare a Republicii
Moldova. De asemenea vor fi indicate msurile concrete care vor fi ntreprinse de ctre bnci n
cadrul procesului de reorganizare, inclusiv modalitatea de rscumprare a aciunilor de la

acionarii bncii, care nu snt de acord cu reorganizarea bncii.

5.Proiectul business-planului bncii succesoare pentru urmtorii trei ani (care va permite
crearea unei imagini clare privind scopurile bncii succesoare i viitoarele operaiuni). La
elaborarea proiectului dat banca trebuie s se conduc de criteriile descrise n Regulamentul cu
privire la licenierea bncilor (p.12 din anexa nr.1) i va conine descrierea direciilor principale,
care
trebuie
s
fie
realizate
de
ctre
banca
succesoare.
[Pct.5 modificat prin HBN197 din 23.08.12, MO237-241/16.11.12 art.1429]
[Pct.5 modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
6.Informaia referitor la firma de audit independent antrenat n procesul de contopire sau
absorbie, n cazul numirii acesteia.
Anexa nr.2
Exigene la cererea pentru obinerea permisiunii
privind contopirea sau absorbia bncilor
I. Forma cererii
1. Cererea, semnat de ctre preedinii Consiliilor bncilor antrenate n contopire sau
absorbie, i setul de acte n original se prezint Guvernatorului Bncii Naionale a Moldovei n
limba de stat a Republicii Moldova.
II. Persoana mputernicit
2. Solicitanii numesc n scris persoana mputernicit care va reprezenta n numele lor
interesele bncilor ce se reorganizeaz.
III. Informaia necesar pentru prezentarea cererii exhaustive:
3. Procesele-verbale ale adunrilor generale ale acionarilor bncilor ce se reorganizeaz,
care trebuie s conin modul i termenele de reorganizare a acestora, inclusiv modul de
determinare a proporiei convertirii aciunilor bncii care se reorganizeaz n aciunile bncii
care se nfiineaz prin contopire sau absorbie, deciziile de aprobare a principalelor clauze ale
contractului de reorganizare, de aprobare a documentelor de constituire a bncii succesoare etc.
4. Business-planul bncii succesoare pentru urmtorii trei ani aprobat de organele
competente ale bncilor ce se reorganizeaz, ntocmit n conformitate cu prevederile cap.III, p.5
din anexa nr.1. la prezentul Regulament.
5. Informaia despre ntiinarea creditorilor bncii privind contopirea sau absorbia, cu
alturarea dovezilor despre satisfacerea cererilor acestora.
6. Autorizaia Departamentului privatizrii i administrrii proprietii de stat de pe lng
Ministerul Economiei i Reformelor privind contopirea sau absorbia bncilor, n cazul deinerii
de ctre stat a cotei n capitalul bncilor ce se reorganizeaz.
7. Actul de transfer, aprobat de ctre organele care au luat deciziile de contopire sau
absorbie a bncilor, care trebuie s cuprind prevederi referitoare la succesiunea de drept asupra
tuturor obligaiunilor bncilor reorganizate fa de toi creditorii i debitorii si, inclusiv
obligaiunile contestate de pri.
8. Contractul de contopire sau absorbie aprobat la adunrile generale ale acionarilor
bncilor ce se reorganizeaz, care va corespunde prevederilor art.33 din Legea societilor pe
aciuni i va determina ordinea i condiiile reorganizrii, modul i proporiile convertirii
aciunilor bncii.
9. Redacia nou a statutului sau modificrile la statut (n cazul efecturii acestora), lund n
consideraie cerinele fa de statut stabilite n anexa nr.5 la Regulamentul cu privire
la licenierea bncilor
(2
exemplare).
[Pct.9 modificat prin HBN197 din 23.08.12, MO237-241/16.11.12 art.1429]
[Pct.9 modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
10. Regulamentele interne n conformitate cu prevederile art.17 alin. (2) din Legea
instituiilor financiare.

11. Lista acionarilor bncii succesoare. n cazul deinerii de ctre acionarul bncii
succesoare a cotei substaniale, obinute n rezultatul agregrii (n cadrul reorganizrii) cotelor
deja deinute, acesta trebuie s corespund prevederilor Regulamentului cu privire la deinerea
cotei substaniale n capitalul bncii i s prezinte setul respectiv de documente conform
Regulamentului nominalizat.
12. Lista administratorilor bncii succesoare. n cazul desemnrii noilor administratori ai
bncii succesoare toate persoanele propuse n aceast calitate trebuie s corespund cerinelor
Regulamentului cu privire la exigenele fa de administratorii bncii i s prezinte informaia
necesar, conform acestui Regulament.
13 Lista persoanelor afiliate bncii succesoare.
14. Fia de nregistrare a bncii succesoare, ntocmit n conformitate cu anexa nr.3 la
prezentul Regulament.
15. n cazul modificrii denumirii bncii succesoare - certificat referitor la denumirea nou,
emis
de Centrul
Naional
de
Terminologie
a
Republicii
Moldova.
[Pct.15 modificat prin HBN197 din 23.08.12, MO237-241/16.11.12 art.1429]
16. Confirmarea scris semnat de membrii consiliului bncii, preedintele i vicepreedinii
bncii succesoare cu privire la faptul c au examinat business-planul i snt de acord cu rolul lor
n implementarea prevederilor acestuia.
17. n caz de organizare a filialei, reprezentanei i oficiilor secundare bncii succesoare n
baza bncii cedente (care i va nceta activitatea dup finalizarea procesului de reorganizare),
pentru nregistrare, se prezint setul necesar de documente n conformitate cu cap. III
din Regulamentul privind filialele, reprezentanele i oficiile secundare ale bncilor.
[Pct.17 modificat prin HBN197 din 23.08.12, MO237-241/16.11.12 art.1429]
18. Informaia referitor la ndeplinirea planului operaional prezentat la etapa preliminar i
documentele ntocmite n conformitate cu msurile ntreprinse conform acestui plan (cu excepia
documentelor enumerate mai sus).
Anexa nr. 3
Modelul fiei de nregistrare
FIA DE NREGISTRARE
A BNCII ________________
Denumirea bncii
Sediul
Telex
Telefax
Preedintele consiliului
bncii
Telefonul
Funcia, locul de munc i
sediul
Preedintele bncii
Telefonul
Vicepreedintele bncii
Telefonul
Contabil ef
Telefonul

Numrul de nregistrare al bncii

Data nregistrrii
Numrul de filiale, reprezentane i oficii secundar
Tipul bncii
Codul
Numrul contului Loro deschis la Banca Naional a Moldovei
Numrul i seria licenei
Numrul de fondatori-acionari:
Capitalul bncii:

______________________________
______________________________
______________________________

Fondatorii-acionari care dein cote substaniale n capitalul bncii

Cota de participare
mii lei
%

[Anexa nr.3 modificat prin HBN197 din 23.08.12, MO237-241/16.11.12

[Anexa nr.3 modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]

art.1429]

Anexa nr.4
Exigene la cererea pentru obinerea acordului preliminar
pentru vnzarea unei pri substaniale
din activele bncii
I. Forma cererii
1.Cererea, semnat de ctre preedinii Consiliilor bncilor, care au intenia de vnzare i
procurare a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare, precum i pachetul de
documente n original se prezint Guvernatorului Bncii Naionale a Moldovei n limba de stat a
Republicii Moldova. Cererea trebuie s conin informaie referitor la intenia de vnzare i
procurare a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare.
II. Persoana mputernicit
2.Solicitanii numesc n scris persoana mputernicit care va reprezenta n numele lor
interesele bncilor, care au intenia de vnzare i procurare a unei pri substaniale din activele
bncii vnztoare.
III. Informaia necesar pentru prezentarea cererii exhaustive:
3.Argumentarea economic (cu indicarea scopului i motivelor) n baza creia se
preconizeaz vnzarea i procurarea unei pri substaniale din activele bncii vnztoare.
4.Planul operaional care va descrie n detalii (cu indicarea termenelor concrete) etapele
procesului de vnzare i procurare a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare pn la
primirea permisiunii de la BNM.
5.Proiectele business-planului bncilor, care au intenia de a vinde i a procura o parte
substanial din activele bncii vnztoare, pentru anul n care va fi efectuat tranzacia, aprobat
de organele competente ale bncilor date. Proiectele vor conine prevederi privind tranzacia
respectiv i vor permite crearea unei imagini clare privind scopurile bncilor care au intenia de
a vinde i procura o parte substanial din activele bncii. n cazul n care n proiectele businessplanului vor fi reflectate careva tendine negative vor fi prezentate i proiectele business-planului
pe urmtorul an care urmeaz dup anul cnd se preconizeaz tranzacia de vnzare i procurare a
unei pri substaniale din activele bncii vnztoare.
Proiectul business-planului trebuie s includ bilanul prognozat al bncilor la prima dat

gestionar dup ce va fi efectuat tranzacia de vnzare-cumprare.

La elaborarea proiectului dat banca trebuie s se conduc de criteriile descrise n
Regulamentul cu privire la licenierea bncilor (p.12 din anexa nr.1) i va conine descrierea
direciilor
principale,
care
trebuie
s
fie
realizate
de
ctre
banc.
[Pct.5 modificat prin HBN171 din 11.09.08, MO180-181/03.10.08 art.536]
Anexa nr.5
Exigene la cererea pentru obinerea permisiunii privind vnzare
a unei pri substaniale din activele bncii
I. Forma cererii
1.Cererea, semnat de ctre preedinilor Consiliilor bncilor antrenate n procesul de
vnzare-cumprare a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare cu anexarea setului de
acte n original se prezint Guvernatorului Bncii Naionale a Moldovei n limba de stat a
Republicii Moldova.
II. Persoana mputernicit
2.Solicitanii numesc n scris persoana mputernicit care va reprezenta n numele lor
interesele bncilor, care snt antrenate n procesul de vnzare-cumprare a unei pri substaniale
din activele bncii vnztoare.
III. Informaia necesar pentru prezentarea cererii exhaustive:
3.Procesele-verbale ale organelor abilitate, la care a fost luat decizia de a vinde i a procura
o parte substanial din activele bncii vnztoare, trebuie s conin modul i termenele de
vnzare i procurare a acestora, inclusiv modul de determinare a proporiei, costului, deciziile de
aprobare a principalelor clauze ale contractului de vindere i procurare a unei pri substaniale
din activele bncii etc.
4.Business-planul bncilor, care au intenia de a vinde i a procura o parte substanial din
activele bncii vnztoare, pentru anul n care va fi efectuat tranzacia, aprobat de organele
abilitate ale bncilor. ntocmit n conformitate cu prevederile cap.III, p.5 din anexa nr.4. la
prezentul Regulament.
5.Contractul de vnzare i cumprare a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare,
aprobat de ctre organele abilitate, care va determina ordinea i condiiile de vnzare i
cumprare a unei pri substaniale din activele bncii vnztoare i va stipula n mod obligatoriu
c tranzacia dat va fi efectuat numai dup obinerea permisiunii de la Banca Naional.
6.Actul de transfer, aprobat de ctre organele care au luat deciziile de vnzare i procurare a
unei pri substaniale din activele bncii vnztoare.
7.Informaia referitor la ndeplinirea planului operaional prezentat la etapa preliminar i
documentele ntocmite n conformitate cu msurile ntreprinse conform acestui plan (cu excepia
celor enumerate mai sus).