Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
L 70 2015
L 70 2015
d) pli ctre magazinele de tipul cash and carry, care sunt organizate i funcioneaz n baza
legislaiei n vigoare, n limita unui plafon zilnic total de 10.000 lei;
e) pli din avansuri spre decontare, n limita unui plafon zilnic de 5.000 lei, stabilit pentru
fiecare persoan care a primit avansuri spre decontare.
(2) Sunt interzise ncasrile fragmentate n numerar de la beneficiari pentru facturile a cror
valoare este mai mare de 5.000 lei i, respectiv, de 10.000 lei, n cazul magazinelor de tipul cash
and carry, precum i fragmentarea facturilor pentru o livrare de bunuri sau o prestare de servicii a
cror valoare este mai mare de 5.000 lei, respectiv de 10.000 lei.
(3) Sunt interzise plile fragmentate n numerar ctre furnizorii de bunuri i servicii pentru
facturile a cror valoare este mai mare de 5.000 lei i, respectiv, de 10.000 lei, ctre magazinele de
tipul cash and carry. Persoanele prevzute la art. 1 alin. (1) pot achita facturile cu valori care
depesc plafonul de 5.000 lei, ctre furnizorii de bunuri i servicii, respectiv de 10.000 lei, ctre
magazinele de tipul cash and carry, astfel: 5.000 lei/10.000 lei n numerar, suma care depete
acest plafon putnd fi achitat numai prin instrumente de plat fr numerar.
(4) La data acordrii avansurilor spre decontare, sumele aferente intr n calculul plafonului
zilnic prevzut la alin. (1) lit. c) sau d), dup caz.
ART. 4
(1) Operaiunile de ncasri n numerar efectuate de persoanele prevzute la art. 1 alin. (1),
de la persoane fizice, reprezentnd cesiuni de creane, primiri de mprumuturi sau alte finanri,
precum i contravaloarea unor livrri de bunuri sau a unor prestri de servicii se efectueaz n
limita unui plafon zilnic de 10.000 lei de la o persoan.
(2) Sunt interzise ncasrile fragmentate de la o persoan, pentru operaiunile de ncasri n
numerar prevzute la alin. (1), cu o valoare mai mare de 10.000 lei, precum i fragmentarea
tranzaciilor reprezentnd cesiuni de creane, primiri de mprumuturi sau alte finanri, respectiv
fragmentarea unei livrri de bunuri sau a unei prestri de servicii, cu valoare mai mare de 10.000
lei.
(3) Prevederile alin. (1) i (2) nu se aplic n cazul livrrilor de bunuri i prestrilor de servicii
care se efectueaz cu plata n rate, n condiiile n care ntre persoanele prevzute la art. 1 alin. (1)
i persoanele fizice sunt ncheiate contracte de vnzare-cumprare cu plata n rate, conform legii.
(4) Operaiunile de pli n numerar efectuate de persoanele prevzute la art. 1 alin. (1), ctre
persoane fizice, reprezentnd contravaloarea unor achiziii de bunuri sau a unor prestri de
servicii, dividende, cesiuni de creane sau alte drepturi i restituiri de mprumuturi sau alte
finanri se efectueaz cu ncadrarea n plafonul zilnic de 10.000 lei ctre o persoan. Sunt interzise
plile fragmentate n numerar ctre o persoan, pentru tranzaciile mai mari de 10.000 lei.
ART. 5
Plafoanele-limit prevzute de prezentul capitol nu se aplic de ctre persoanele prevzute la
art. 1 alin. (1), pentru urmtoarele operaiuni:
a) depunerea de numerar n conturile deschise la instituiile de credit sau la instituiile care
presteaz servicii de plat i care sunt autorizate de Banca Naional a Romniei, inclusiv n
automatele de ncasri n numerar;
b) plata cheltuielilor de deplasare n interes de serviciu, n limita sumelor cuvenite pentru
plata transportului, a diurnei, a indemnizaiei i a cazrii pe timpul deplasrii, precum i a
cheltuielilor neprevzute efectuate n acest sens;
c) plata n numerar a impozitelor, taxelor, contribuiilor, amenzilor i a altor obligaii datorate
bugetului general consolidat al statului;
d) retragerea de numerar din conturi deschise la instituiile de credit sau la instituiile care
presteaz servicii de plat i care sunt autorizate de Banca Naional a Romniei pentru plata
salariilor i a altor drepturi de personal prevzute de lege i pentru alte operaiuni de pli
efectuate ctre persoanele fizice, altele dect cele prevzute la art. 4 alin. (4);
completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, cu amend de 10%
din suma ncasat/pltit care depete plafonul stabilit de prezentul capitol pentru fiecare tip de
operaiune, dar nu mai puin de 100 lei.
(2) Nerespectarea prevederilor art. 6 i art. 11 alin. (1) i (2) constituie contravenie i se
sancioneaz cu amend de la 3.000 lei la 4.500 lei.
ART. 13
Constatarea contraveniilor i aplicarea sanciunilor prevzute la art. 12 se efectueaz de
ctre organele Ministerului Finanelor Publice, ale Ageniei Naionale de Administrare Fiscal i
unitilor sale subordonate, conform competenelor.
ART. 14
Contraveniilor prevzute la art. 12 le sunt aplicabile dispoziiile Ordonanei Guvernului nr.
2/2001, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i
completrile ulterioare.
CAPITOLUL II
Modificarea i completarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 193/2002 privind
introducerea sistemelor moderne de plat
ART. 15
Ordonana de urgen a Guvernului nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor moderne
de plat, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 942 din 23 decembrie 2002,
aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 250/2003, cu modificrile ulterioare, se
modific i se completeaz dup cum urmeaz:
1. Dup articolul 1 se introduce un nou articol, articolul 1^1, cu urmtorul cuprins:
"ART. 1^1
n sensul prezentei ordonane de urgen, urmtorii termeni se definesc astfel:
a) instituie acceptant - instituie de credit sau o instituie financiar nebancar care ofer
comercianilor acceptani servicii de acceptare la plat a cardurilor i/sau a instrumentelor de plat
de tip moned electronic, n baza unui contract ncheiat n prealabil ntre aceasta i comerciantul
acceptant, precum i servicii de eliberare de numerar la ghieele sale i n reeaua proprie de
terminale ale deintorilor. n cazul instrumentelor de plat electronic de tipul cardului, instituia
acceptant poate fi i emitentul instrumentului de plat;
b) instituie emitent - instituie de credit sau o instituie financiar nebancar care emite i
pune la dispoziie deintorului un instrument de plat electronic, pe baza unui contract ncheiat
cu acesta;
c) card comercial - cardul de plat emis unor operatori economici, unor entiti din sectorul
public sau unor persoane fizice care desfoar o activitate independent de natur economic, a
crui utilizare este limitat la cheltuielile legate de activitatea desfurat;
d) comision interbancar - comisionul pltit n mod direct sau indirect, pentru fiecare
operaiune, ntre prestatorul de servicii de plat al pltitorului i cel al beneficiarului care particip
la operaiunea de plat cu cardul sau pe baz de card;
e) comision de servicii percepute comercianilor - comisionul pltit acceptantului de ctre
beneficiarul plii, pentru fiecare operaiune, cuprinznd comisionul interbancar, comisionul
pentru sistemul de plat i procesare i marja acceptantului;
f) beneficiar al plii - destinatarul preconizat al fondurilor care au fcut obiectul unei
operaiuni de plat;
g) sistem tripartit de plat cu cardul - sistemul de plat prin carduri n care funciile de
emitere i acceptare sunt integrate ntr-o singur instituie financiar, care este i proprietarul
sistemului. Atunci cnd un sistem tripartit de plat cu cardul autorizeaz ali prestatori de servicii
de plat s emit i/sau s accepte carduri de plat, acesta este considerat ca fiind un sistem
cvadripartit de plat cu cardul i se va supune prevederilor prezentei ordonane de urgen."
2. Dup articolul 2 se introduc trei noi articole, articolele 2^1 - 2^3, cu urmtorul cuprins:
"ART. 2^1
Instituiile emitente nu pot aplica instituiilor acceptante comisioane interbancare mai mari
de 0,2% din valoarea fiecrei operaiuni efectuate prin utilizarea cardurilor de debit, respectiv
comisioane interbancare mai mari de 0,3% din valoarea fiecrei operaiuni efectuate prin utilizarea
cardurilor de credit.
ART. 2^2
Acordurile dintre instituiile acceptante i beneficiarii plilor vor conine informaii detaliate
referitoare la comisionul interbancar, comisionul pentru sistemul de plat i procesare, marja
acceptantului, precum i a comisioanelor suplimentare aplicate n funcie de marca i categoria
respectivelor carduri de plat.
ART. 2^3
(1) Prevederile art. 2^1 i 2^2 se aplic instituiilor emitente i instituiilor acceptante din
Romnia.
(2) Prevederile art. 2^1 i 2^2 nu se aplic operaiunilor cu carduri comerciale, retragerilor de
numerar de la bancomate i operaiunilor cu carduri emise de sisteme tripartite de plat cu
cardul."
3. La articolul 3, dup alineatul (2) se introduc dou noi alineate, alineatele (2^1) i (2^2), cu
urmtorul cuprins:
"(2^1) Constituie contravenie i se sancioneaz, prin derogare de la dispoziiile art. 8 din
Ordonana Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contraveniilor, aprobat cu modificri i
completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, cu amend de la
10.000 lei la 200.000 lei nerespectarea dispoziiilor art. 2^1 i 2^2.
(2^2) Constituie contravenie i se sancioneaz cu amend de la 5.000 lei la 7.500 lei
nerespectarea prevederilor art. 1 alin. (3)."
4. La articolul 3, alineatul (4) se modific i va avea urmtorul cuprins:
"(4) Contraveniilor prevzute la alin. (1), (2), (2^1) i (2^2) le sunt aplicabile dispoziiile
Ordonanei Guvernului nr. 2/2001, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 180/2002, cu
modificrile i completrile ulterioare."
CAPITOLUL III
Dispoziii tranzitorii i finale
ART. 16
(1) Cap. I intr n vigoare la 30 zile de la data publicrii n Monitorul Oficial al Romniei,
Partea I.
(2) Prevederile cap. I nu se aplic contractelor ncheiate anterior intrrii n vigoare a prezentei
legi.
ART. 17
La data intrrii n vigoare a dispoziiilor cap. I se abrog prevederile Ordonanei Guvernului
nr. 15/1996 privind ntrirea disciplinei financiar-valutare, publicat n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, nr. 24 din 31 ianuarie 1996, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr.
131/1996, cu modificrile i completrile ulterioare.
ART. 18
Prevederile art. 15 se aplic la 12 luni de la data intrrii n vigoare a prezentei legi.
ART. 19
n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, prin hotrre a