Cum va fi distrus sistemul bancar din Moldova?

11 Sep 2014 | Publicaii

Mirosul criminal al tranzaciilor
Banca Naional a Moldovei continu practica sa de complicitate la tranzacii cu amprent
criminal. Pachetul de legi, asupra crora guvernul i-a asumat responsabilitatea n vara acestui
an, a intrat n vigoare. Acest pachet de legi include i unele modificri la legislaia ce
reglementeaz transparena pe piaa bancar.
Astfel, BNM era obligat sa divulge toi proprietarii tuturor bncilor comerciale. BNM tace.
BNM promoveaz i faciliteaz n continuare tranzaciile dubioase i pline de mister.
Tranzacia privind procurarea Unibank, de ctre BEM, va pune cruce definitiv pe perspectiva
BEM, iar activitatea acesteia ar putea fi afectat dezastruos i ireversibil. Plus la aceasta, foarte
ferm dezmint orice afirmaie, precum c Federaia Rus are ca scop-int nobil investiii n piaa
bancar din Moldova, pentru a acorda suport palpabil n dezvolta mediului de afaceri.
Scopul real al Federaiei Ruse este, ca prin dimensiunea financiar-bancar s pun pe butuci tot
sistemul monetar-bancar din Republica Moldova. Mai jos voi descrie realitatea tranzac iei de
procurarea a Unibank de ctre BEM. ns pn atunci, trebuie s clarificm unele aspecte despre
inteniile reale ale Federaiei Ruse, politicii ei asupra economiei Moldovei i sistemului bancar.
Pe lng faptul c Rusia blocheaz pe toate cile economia Moldovei, mai exercit presiuni
indirecte pentru ca aceasta s degradeze i mai mult. Moldova din punct de vedere al intereselor
economice, financiare i investiionale nu reprezint pentru Rusia nici un interes. n realitate
Moldova este foarte vulnerabil la compartimentul exporturi i segmentul financiar din partea
Rusiei. Interesul Rusiei const n declanarea unei crize financiare de proporii ca mai apoi, mai
muli ani, Moldova s nu-i poat reveni. Respectiv prin aceste instrumente Rusia va a tepta
provocarea unor nemulumiri n mas pentru a declara c vectorul european aduce numai srcie
Moldovei. n aa fel, prin dimensiunea financiar-economic, Rusia va traversa spre aplicarea
presiunilor politice asupra Moldovei, ceea ce nu a reuit cu Ucraina.
Este foarte simplu de neles c capitalul rusesc apare nu numai la Unibank i BEM, ci practic n
majoritatea societilor de asigurri, companii financiare i bnci comerciale din Moldova.
Tranzacia de procurare a Unibank este doar numai un nceput de declanare a crizei financiare
de proporii.
Unul din instrumentele de declanare a crizei poate fi cursul de schimb al leului. Acesta poate fi
provocat de ctre capitalul rusesc spre devalorizarea leului, fapt ce ar provoca panic n rndurile
populaiei spre cumprarea masiv a dolarului i euro.
nsi repercusiunea tranzaciei de cumprare a Unibank se bazeaz pe efectul de multiplicare a
efectelor. BEM nu dispune de mijloacele necesare pentru a efectua aceast tranzac ie i va

purcede la mprumuturi. Aceste mprumuturi vor crea dificulti asupra lichiditilor BEM. Orice
dificultate de aa gen provoac scoaterea banilor din depozitele economiilor populaiei pentru a
fi convertite n dolari i alte monede strine. La un moment, BEM ar putea s nu- i mai poat
acoperi obligaiunile financiare fa de clienii si. Prin urmare, aceasta va forma un deficit de
moned strin pe piaa valutar ceea cea ar forma un curs exagerat de devalorizare a leului.
Banca Naional are toate instrumentele de a interveni n aceast situa ie i a interzice realizarea
unei aa tranzacii. ns aceasta nu se va ntmpla, deoarece banii sunt mai dulci, iar ce va urma
dup aceasta pe Drguanu nu-l intereseaz, fie mcar potopul.
Cum va fi pus BEM pe butuci?
Trecutul bncii Unibank de la momentul fondrii ei a devenit un mister. Acest mister s-a
ntunecat i mai mult n anul 2012, cnd datorit inaciunilor guvernatorului Bncii Naionale, dl
Drguanu, a fost subminat i cutremurat tot sistemul financiar-bancar din Moldova. Atunci s-a
confirmat faptul c dumnealui este pus n aceast funcie pentru a acorda servicii de ocrotire a
unor persoane dubioase, de deposedare a unor proprietari ale unor bnci comerciale i societ i
pe asigurri, inclusiv pentru acordarea serviciilor de complicitate la criminalizarea pie ei
financiare i bancare.
Exact ca la 17 august, 2012, Banca Naional, n afacerea de acaparare a BC Unibank de ctre
BEM, se face ca mortul n popuoi. Acum BNM acioneaz n aceiai manier, numai c pe
alte frecvene.
Aceast tranzacie provoac un adevrat flux de contradicii.
Nu este clar din punct de vedere teoretic, dar i la modul practic cum ar putea crete preul de
pia a aciunilor BEM, n condiiile, cnd aceast tranzacie este una doar de cumprare a
pachetului de sut la sut a aciunilor Unibank.
A fost o nelegere preventiv? Cum BNM poate accepta o aa tranzac ie, n care nu este
cunoscut situaia, dar i soarta celorlali acionari ai Unibank, dac acetia exist i nu e doar
numai un singur acionar.
Alte surse afirm, faptul c cele 22 de pachete de ac iuni ale Unibank, care au fost vndute la 17
august 2012, au fost cumprate de mai multe persoane afiliate sau controlate de o singur
persoan.
n conformitate cu legislaia ce reglementeaz funcionarea instituiilor bancare, este strict
interzis ca o singur persoan s controleze mai mult de 33,33% dintr-o instituie bancar,
inclusiv prin toate persoanele fizice i juridice afiliate.
n concluzie, putem presupune c tot misterul asupra tranzaciei din 17 august 2012 de la
Unibank, cu cele 22 de pachete de aciuni, astzi este pe calea de a fi legalizat, iar proprietarul de
facto al Unibank i va putea recupera investiia fcut n anul 2012 cu un surplus mare de profit.

Este foarte simplu de neles c declaraiile lui or, vin dup ce BNM a dezvluit misterul
tranzaciei de la BEM cu Unibank. n acest sens, apar mai multe semne de ntrebri. Ilan or
declar c preul aciunilor Unibank vor fi formate la Bursa de Valori. Dat fiind faptul c despre
aceasta nu mai vorbete nimeni, putem presupune cu precizie de 99% c pre ul deja este format
n culise.
Preul aciunilor Unibank la data de 17 august 2012, cnd fotii proprietari au fost deposeda i de
aciuni, era de 387,0 lei. Astzi, preul real al aciunilor acestei bnci nu poate fi determinat. ns,
analiznd situaia acestei bnci, putem presupune c preul unei aciuni astzi este unul mult sub
preul de 387,0 lei.
Interesul mare a celui ce deine controlul asupra BEM, de a procura Unibank, confirm sut la
sut afirmaiile despre faptul c una i aceiai persoan deine controlul asupra Unibank. Vznd
c situaia de la Unibank lunec spre prpastie, cel care controleaz Unibank, avnd instrumentul
BEM n minile sale, a decis s-i rscumpere capitalul investit n Unibank, n anul 2012. Astfel
vor fi utilizate mijloacele BEM pentru ca cineva s-i salveze propriul capital.
Ce va urma este greu de spus.
Aceast tranzacie ar putea s nruteasc situaia ambelor acestor bnci. De ce? Deoarece,
odat recuperndu-i capitalul investit n Unibank, persoana misterioas i va exporta capitalul
obinut peste hotare, sau l va investi n alte active, presupun nu n Moldova.
Exist nc un aspect foarte important legat de aceast tranzac ie. Preul real al ac iunilor
Unibank astzi este mult mai jos, dect cel de la 17 august 2012. Prin urmare, cel care a pornit
aceast tranzacie, el e i proprietarul real pe care BNM nu vrea s-l fac public. El i dore te s
ctige un venit mai mare, dect banii investii n anul 2012, la momentul procurrii celor 22 de
pachete de aciuni ale Unibank.
n aa fel, ne putem atepta la o umflare artificial a preului unei ac iuni de la 387,0 lei la 430,0450,0 lei.
Toat povara de procurare a BC Unibank va fi aruncat pe umerele Bncii de Economii. Aceasta
nseamn c BEM iar va deveni un colac de salvare a unor capitaluri compromise prin expunerea
sa unui risc major, poate chiar i cu preul unei insolvabiliti.
S ne amintim cazul cu Investprivatbank, cnd cazul a fost instrumentat de Igor Dodo, pe atunci
ministru al economiei, BEM a fost expus unor amenin ri, care au format i situa ia din vara
anului 2012.
BNM declar cu tam-tam c tranzacia de procurare a Unibank nu va afecta c cota statului n
BEM. Drguanu se declar mndru c nu va fi o tranzacie de fuzionare. ns nu spune nimic
despre consecinele unei aa tranzacii (menionate i la nceput). Este corect c n tranzacia de
procurare a Unibank, pachetele acionarilor nu-i vor modifica ponderea (cotele). ns, este

evident c se va schimba situaia la BEM, n aa fel, nct cotele deinute de ctre proprietari nu
le vor mai fi de folos.
Dac aceast tranzacie era de fuzionare, atunci ntr-adevr cotele proprietarilor puteau fi
modificate, inclusiv ale statului.
Respectiv, aceast tranzacie presupune recuperarea unor investiii, care actual sunt expuse unor
riscuri imprevizibile, n special care pot fi asumate de cel care a cumprat Unibank la 17 august
2012. Aceste fapt este nc o dovad asupra faptului c tranzacia de cumprare a Unibank, de
ctre BEM, are la baz doar recuperarea investiiei de la 17 august 2012.
Veriga Dodon-or
Alt moment important este faptul c unul din proprietarii Unibank este Viorel Melnic. Acesta a
deinut funcia de viceministru al economiei pe timpul guvernrii comuniste, ef al serviciului
vamal. n prezent acesta deine funcia de vicepreedinte al Partidului Socialitilor i
preedintele Consiliului de Administraie al Unibank. El este i cumtrul lui Igor Dodon, fost
ministrul al economiei.
Viorel Melnic toat viaa sa a activat la stat. Din unele surse de informaii acesta deine un numr
de 65 001 aciuni la Unibank. Valoarea de cumprare a lor constituie 25 155 387,0 lei la data de
17 august 2012. Este foarte important de ntrebat acest individ, de unde a luat bani, pentru
procurarea acestor aciuni la Unibank, dac toat viaa a primit salariu, doar de bugetul de stat.
n aa fel se demonstreaz c picioarele reale ale tranzaciei de procurare a BC Unibank cresc nu
numai de la Ilan or ci i de la Igor Dodon. Dup cum se cunoate att or ct i Dodon sunt
reprezentanii politico-financiari ai Federaiei Rusa la Chiinu.
Viorel Melnic exponentul economico-politic a lui Dodon are conexiuni cu reeaua de firme lui
or Duty-free, cu alte reele de companii de import export, care au cptat o dezvoltare
exponenial n timpul aflrii li Viorel Melnic la funcia de ef al vmilor moldoveneti.
n presa moldoveneasc apruse ntrebarea de unde va lua BEM bani pentru procurarea Unibank.
Dac ne amintim cum a fost cumprat un pachet de aciuni foarte important de la BEM, n vara
anului 2013, de ctre o firm din Moscova cu doar 2000 de ruble ruseti (50 EUR) n fondul
statutar, atunci rspunsul este evident.
Toate aciunile care se ntreprind n prezent de ctre BEM n complicitate cu Banca Na ional a
Moldovei pentru a duce la capt tranzacia de procurare a Unibank, duc spre a face din Banca de
Economii ap Ispitor.
Mai mult BEM va recurge la credite de la companiile financiare ruseti, ca mai apoi s nu le
poat rambursa.
Respectiv aceasta va duce la lichidarea celei mai importante bnci comerciale din Moldova. Cu
celelalte bnci don Moldova, Rusia se va clarifica mult mai uor, deoarece ele sunt expuse

riscului mai mult ca BEM. BEM mai are i suportul statului, ns prin schema dezvluit, ar
putea di distrus ireversibil..