LEGEA nr.

656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,

precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a
finanrii terorismului ACTUALIZAT 2014
CAPITOLUL I
Dispoziii generale
Art. 1
Prezenta lege instituie msuri de prevenire i combatere a splrii banilor,
precum i unele msuri privind prevenirea i combaterea finanrii actelor de
terorism.
Art. 2
n sensul prezentei legi:
a) prin splarea banilor se nelege infraciunea prevzut la 29;
b) prin finanarea actelor de terorism se nelege infraciunea prevzut la
36 din Legea nr. 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului;
c) prin bunuri se nelege bunurile corporale sau necorporale, mobile ori
imobile, precum i actele juridice sau documentele care atest un titlu ori un
drept cu privire la acestea;
d) prin tranzacie suspect se nelege operaiunea care aparent nu are un
scop economic sau legal ori care, prin natura ei i/sau caracterul neobinuit n
raport cu activitile clientului uneia dintre persoanele prevzute la 10, trezete
suspiciunea de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism;
e) prin transferuri externe n i din conturi se nelege transferurile
transfrontaliere, astfel cum sunt acestea definite potrivit reglementrilor
naionale n materie, precum i operaiunile de pli i ncasri efectuate ntre
rezideni i nerezideni pe teritoriul Romniei;
f) prin instituie de credit se nelege entitatea definit la 7 alin. (1) pct. 10 din
Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i
adecvarea capitalului, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr.
227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare;
g) prin instituie financiar se nelege orice entitate, cu sau fr
personalitate juridic, alta dect instituia de credit, care desfoar una ori
mai multe dintre activitile prevzute la 18 alin. (1) lit. b)l), n) i n1) din
Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri i
completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare,
inclusiv furnizorii de servicii potale care presteaz servicii de plat i entitile
specializate care desfoar activiti de schimb valutar. Intr n aceast
categorie i:

asigurtorii, reasiguratorii i brokerii de asigurare i/sau reasigurare,

autorizai potrivit prevederilor Legii nr. 32/2000 privind activitatea de
1

asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificrile i completrile

ulterioare, precum i sucursalele aflate pe teritoriul Romniei ale
asigurtorilor, reasiguratorilor i intermediarilor n asigurri i/sau
reasigurri autorizai n alte state membre;

societile de servicii de investiii financiare, consultanii de investiii,

societile de administrare a investiiilor, societile de investiii, operatorii
de pia, operatorii de sistem, aa cum sunt definii potrivit prevederilor
Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i completrile
ulterioare, i reglementrilor emise n aplicarea acesteia;
h) prin relaie de afaceri se nelege relaia profesional sau comercial
legat de activitile profesionale ale persoanelor prevzute la 10 i despre
care, la momentul iniierii, se consider a fi de o anumit durat;
i) prin operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele se nelege operaiunile
aferente unei singure tranzacii decurgnd dintr-un singur contract comercial
sau nelegere de orice natur ntre aceleai pri i a cror valoare este
fragmentat n trane mai mici de 15.000 euro ori echivalentul n lei, atunci
cnd acestea sunt efectuate n cursul aceleiai zile bancare, n scopul evitrii
cerinelor legale;
j) prin banc fictiv se nelege o instituie de credit ori o instituie care
desfoar activitate echivalent, nregistrat ntr-o jurisdicie n care aceasta
nu are o prezen fizic, respectiv conducerea i administrarea activitii i
evidenele instituiei nu sunt situate n acea jurisdicie, i care nu este afiliat la
un grup financiar reglementat;
k) prin furnizori de servicii pentru societile comerciale i alte entiti
sau construcii juridice se nelege orice persoan fizic sau juridic care
presteaz cu titlu profesional oricare dintre urmtoarele servicii pentru teri:

constituie societi comerciale sau alte persoane juridice;

exercit funcia de director ori administrator al unei societi sau are

calitatea de asociat al unei societi n comandit ori o calitate similar n
cadrul altor persoane juridice sau intermediaz ca o alt persoan s
exercite aceste funcii ori caliti;

furnizeaz un sediu social, un domiciliu ales sau orice alt serviciu legat
de o societate comercial, o societate n comandit sau orice alt
persoan juridic ori construcie juridic similar;

are calitatea de fiduciar n derularea unor activiti fiduciare exprese sau

a altor operaiuni juridice similare ori intermediaz ca o alt persoan s
exercite aceast calitate;

acioneaz sau intermediaz ca o alt persoan s acioneze ca

acionar pentru o persoan, alta dect o societate ale crei aciuni sunt
tranzacionate pe o pia reglementat care este supus unor cerine de
publicitate n conformitate cu legislaia comunitar sau cu standarde fixate
la nivel internaional;
2

l) prin grup se nelege un grup de entiti, aa cum este definit la 2 alin. (1)
pct. 13 din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 98/2006 privind
supravegherea suplimentar a instituiilor de credit, a societilor de asigurare
i/sau de reasigurare, a societilor de servicii de investiii financiare i a
societilor de administrare a investiiilor dintr-un conglomerat financiar,
aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 152/2007.
Art. 3
(1) n sensul prezentei legi, persoane expuse politic sunt persoanele fizice
care exercit sau au exercitat funcii publice importante, membrii familiilor
acestora, precum i persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai
persoanelor fizice care exercit funcii publice importante.
(2) Persoanele fizice care exercit, n sensul prezentei legi, funcii publice
importante sunt:
a) efii de stat, efii de guverne, membrii parlamentelor, comisarii europeni,
membrii guvernelor, consilierii prezideniali, consilierii de stat, secretarii de
stat;
b) membrii curilor constituionale, membrii curilor supreme sau ai altor nalte
instane judectoreti ale cror hotrri nu pot fi atacate dect prin intermediul
unor ci extraordinare de atac;
c) membrii curilor de conturi sau asimilate acestora, membrii consiliilor de
administraie ale bncilor centrale;
d) ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang nalt din cadrul forelor
armate;
e) conductorii instituiilor i autoritilor publice;
f) membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de supraveghere i
persoanele care dein funcii de conducere ale regiilor autonome, ale
societilor comerciale cu capital majoritar de stat i ale companiilor naionale.
(3) Niciuna dintre categoriile prevzute la alin. (2) lit. a)f) nu include persoane
care ocup funcii intermediare sau inferioare. Categoriile prevzute la alin. (2)
lit. a)e) cuprind, dup caz, funciile exercitate la nivel comunitar sau
internaional.
(4) Membrii familiilor persoanelor care exercit funcii publice importante sunt,
n sensul prezentei legi:
a) soul/soia;
b) copiii i soii/soiile acestora;
c) prinii.
(5) Persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care
exercit funcii publice importante sunt:
a) orice persoan fizic ce se dovedete a fi beneficiarul real al unei persoane
juridice sau al unei entiti juridice mpreun cu oricare dintre persoanele

prevzute la alin. (2) sau avnd orice alt relaie privilegiat de afaceri cu o
astfel de persoan;
b) orice persoan fizic ce este singurul beneficiar real al unei persoane
juridice sau al unei entiti juridice cunoscute ca fiind nfiinat n beneficiul
uneia dintre persoanele prevzute la alin. (2).
(6) Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a riscului, a msurilor
suplimentare de cunoatere a clientelei, dup mplinirea unui termen de un an
de la data la care persoana a ncetat s mai ocupe o funcie public
important n sensul alin. (2), instituiile i persoanele prevzute la art. 10 nu
mai consider persoana respectiv ca fiind expus politic.
Art. 4
(1) n sensul prezentei legi, prin beneficiar real se nelege orice persoan
fizic ce deine sau controleaz n cele din urm clientul i/sau persoana fizic
n numele ori n interesul cruia/creia se realizeaz, direct sau indirect, o
tranzacie ori o operaiune.
(2) Noiunea de beneficiar real va include cel puin:
a) n cazul societilor comerciale:

persoana sau persoanele fizice care dein ori controleaz n cele din
urm o persoan juridic prin deinerea, n mod direct sau indirect, a
pachetului integral de aciuni ori a unui numr de aciuni sau de drepturi de
vot suficient de mare pentru a-i asigura controlul, inclusiv aciuni la
purttor, persoana juridic deinut sau controlat nefiind o societate
comercial ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia reglementat i
care este supus unor cerine de publicitate n acord cu cele reglementate
de legislaia comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional. Acest
criteriu este considerat a fi ndeplinit n cazul deinerii a cel puin 25% din
aciuni plus o aciune;

persoana sau persoanele fizice care exercit n alt mod controlul asupra
organelor de administrare sau de conducere ale unei persoane juridice;
b) n cazul persoanelor juridice, altele dect cele prevzute la lit. a), sau al
altor entiti ori construcii juridice care administreaz i distribuie fonduri:

persoana fizic care este beneficiar a cel puin 25% din bunurile unei
persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice, n cazul n
care viitorii beneficiari au fost deja identificai;

grupul de persoane n al cror interes principal se constituie ori

funcioneaz o persoan juridic sau o entitate ori construcie juridic, n
cazul n care persoanele fizice care beneficiaz de persoana juridic sau
de entitatea juridic nu au fost nc identificate;

persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra a cel puin
25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii
juridice.
4

CAPITOLUL II
Proceduri de identificare a clienilor i de prelucrare a informaiilor
referitoare la splarea banilor
Art. 5
(1) De ndat ce o persoan fizic, n cadrul activitii desfurate pentru o
persoan juridic prevzut la art. 10, sau una dintre persoanele fizice
prevzute la art. 10 are suspiciuni c o operaiune ce urmeaz s fie efectuat
are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism, informeaz
persoana desemnat conform art. 20 alin. (1), care sesizeaz imediat Oficiul
Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, denumit n
continuare Oficiul. Persoana desemnat analizeaz informaiile primite i
sesizeaz Oficiul cu privire la suspiciunile motivate rezonabil. Acesta confirm
primirea sesizrii. Pentru persoanele fizice i juridice prevzute la art. 10 lit. k),
sesizarea se transmite de ctre persoana care are suspiciuni c operaiunea
ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea
actelor de terorism.
(2) Banca Naional a Romniei, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare,
Comisia de Supraveghere a Asigurrilor sau Comisia de Supraveghere a
Sistemului de Pensii Private va informa de ndat Oficiul cu privire la
autorizarea ori refuzul autorizrii operaiunilor prevzute la art. 28 din Legea
nr. 535/2004, comunicnd i motivul pentru care s-a dispus soluia respectiv.
(3) Dac Oficiul consider necesar, poate dispune, motivat, suspendarea
efecturii operaiunii pe o perioad de 48 de ore. n cazul n care cele 48 de
ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima zi
lucrtoare. Suma pentru care s-a dispus suspendarea operaiunii rmne
blocat n contul titularului pn la expirarea perioadei pentru care s-a dispus
suspendarea sau, dup caz, pn la dispunerea altei msuri de ctre
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, n condiiile legii.
(4) Dac Oficiul consider c perioada prevzut de alin. (3) nu este
suficient, poate solicita, motivat, nainte de expirarea acestui termen,
Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie prelungirea
suspendrii efecturii operaiunii cu cel mult 72 de ore. n cazul n care cele 72
de ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima
zi lucrtoare. Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie poate
autoriza o singur dat prelungirea solicitat sau, dup caz, poate dispune
ncetarea suspendrii operaiunii. Decizia Parchetului de pe lng nalta Curte
de Casaie i Justiie se comunic de ndat Oficiului.
(5) Oficiul trebuie s comunice persoanelor prevzute la art. 10, n termen de
24 de ore, decizia de suspendare a efecturii operaiunii ori, dup caz, msura
prelungirii acesteia, dispus de Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie
i Justiie.
5

(6) Dac Oficiul nu a fcut comunicarea n termenul prevzut la alin. (5),

persoanele la care se refer art. 10 vor putea efectua operaiunea.
(7) Persoanele prevzute la art. 10 ori persoanele desemnate potrivit
dispoziiilor art. 20 alin. (1) vor raporta Oficiului, n cel mult 10 zile lucrtoare,
efectuarea operaiunilor cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit
minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia
se realizeaz prin una sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre
ele.
(8) Prevederile alin. (7) se aplic i transferurilor externe n i din conturi
pentru sume a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro.
(9) Persoanele prevzute la art. 10 lit. e) i f) nu au obligaia de a raporta ctre
Oficiu informaiile pe care le primesc sau pe care le obin de la unul dintre
clienii lor n cursul determinrii situaiei juridice a acestuia ori al aprrii sau
reprezentrii acestuia n cadrul unor proceduri judiciare ori n legtur cu
acestea, inclusiv al acordrii de consultan cu privire la declanarea unor
proceduri judiciare, potrivit legii, indiferent dac aceste informaii au fost
primite sau obinute nainte, n timpul ori dup ncheierea procedurilor.
(10) Forma i coninutul raportului pentru operaiunile prevzute la alin. (1), (7)
i (8) vor fi stabilite prin decizie a plenului Oficiului, n termen de 30 de zile de
la data intrrii n vigoare a prezentei legi. Raportrile prevzute la alin. (7) i
(8) se transmit Oficiului, n maximum 10 zile lucrtoare, n baza unei
metodologii de lucru elaborate de Oficiu.
(11) n cazul persoanelor prevzute la art. 10 lit. e) i f), raportrile se fac ctre
persoanele desemnate de ctre structurile de conducere ale profesiilor
liberale, care au obligaia de a le transmite Oficiului n cel mult 3 zile de la
primire. Informaiile se transmit Oficiului nealterate.
(12) Autoritatea Naional a Vmilor comunic lunar Oficiului toate informaiile
pe care le deine, potrivit legii, n legtur cu declaraiile persoanelor fizice
privind numerarul n valut i/sau n moned naional, care este egal sau
depete limita stabilit prin Regulamentul (CE) nr. 1.889/2005 al
Parlamentului European i al Consiliului din 26 octombrie 2005 privind
controlul numerarului la intrarea sau la ieirea din Uniune, deinute de acestea
la intrarea sau ieirea din Uniune. Autoritatea Naional a Vmilor va comunica
Oficiului de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, toate informaiile legate de
suspiciunile de splare de bani sau finanare a terorismului ce sunt identificate
n cursul activitii specifice.
(13) Sunt exceptate de la obligaiile de raportare prevzute la alin. (7)
urmtoarele operaiuni derulate n nume i pe cont propriu: ntre instituii de
credit, ntre instituii de credit i Banca Naional a Romniei, ntre instituii de
credit i Trezoreria Statului, ntre Banca Naional a Romniei i Trezoreria
Statului. Prin hotrre a Guvernului se pot stabili, la propunerea plenului

Oficiului, i alte exceptri de la cerinele de raportare prevzute la alin. (7), pe

durat determinat.
Art. 6
(1) Persoanele prevzute la art. 10, care au cunotin c o operaiune ce
urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor, pot s efectueze
operaiunea fr informarea prealabil a Oficiului, dac tranzacia se impune a
fi efectuat imediat sau dac neefectuarea ei ar zdrnici eforturile de
urmrire a beneficiarilor tranzaciei suspecte. Aceste persoane sunt obligate
ns s informeze Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, despre
tranzacia efectuat, preciznd i motivul pentru care nu au fcut informarea,
potrivit art. 5.
(2) Persoanele prevzute la art. 10, care constat c o operaiune sau mai
multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client prezint indicii de
anomalie pentru activitatea acestui client ori pentru tipul operaiunii n cauz,
vor sesiza de ndat Oficiul, dac exist suspiciuni c abaterile de la
normalitate au ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism.
(3) Persoanele prevzute la art. 10 sesizeaz de ndat Oficiul, atunci cnd
constat c fa de o operaiune sau mai multe operaiuni care au fost
efectuate n contul unui client exist suspiciuni c fondurile au ca scop
splarea banilor sau finanarea actelor de terorism.
Art. 7
(1) Oficiul poate cere persoanelor menionate la art. 10, precum i instituiilor
competente datele i informaiile necesare ndeplinirii atribuiilor stabilite de
lege. Informaiile n legtur cu sesizrile primite potrivit art. 5 i 6 sunt
prelucrate i utilizate n cadrul Oficiului n regim de confidenialitate.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 vor transmite Oficiului datele i informaiile
solicitate, n termen de 30 de zile de la data primirii cererii.
(3) Secretul profesional i bancar la care sunt inute persoanele prevzute la
art. 10 nu sunt opozabile Oficiului.
(4) Oficiul poate face schimb de informaii, n baza reciprocitii, cu instituii
strine care au funcii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n
condiii similare, dac asemenea comunicri sunt fcute n scopul prevenirii i
combaterii splrii banilor sau a finanrii actelor de terorism.
Art. 8
(1) Oficiul va proceda la analizarea i prelucrarea informaiilor, iar atunci cnd
se constat existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de
finanare a actelor de terorism, va sesiza de ndat Parchetul de pe lng
nalta Curte de Casaie i Justiie. n situaia n care se constat finanarea

unor acte de terorism, va sesiza de ndat i Serviciul Romn de Informaii cu

privire la operaiunile suspecte de finanare a actelor de terorism.
(2) Identitatea persoanei fizice care a informat persoana fizic desemnat n
conformitate cu art. 20 alin. (1) i a persoanei fizice care, n conformitate cu
art. 20 alin. (1), a sesizat Oficiul nu poate fi dezvluit n cuprinsul sesizrii.
(3) Dac n urma analizrii i prelucrrii informaiilor primite de Oficiu nu se
constat existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare
a actelor de terorism, Oficiul pstreaz informaiile n eviden.
(4) Dac informaiile prevzute la alin. (3) nu sunt completate timp de 10 ani,
ele se claseaz n cadrul Oficiului.
(5) Dup primirea sesizrii, procurorul care efectueaz sau supravegheaz
urmrirea penal i Serviciul Romn de Informaii pot solicita Oficiului
completarea acesteia.
(6) Oficiul are obligaia de a pune la dispoziie procurorului care efectueaz
sau supravegheaz urmrirea penal i Serviciului Romn de Informaii, la
solicitarea acestora, datele i informaiile pe care le-a obinut potrivit
dispoziiilor prezentei legi.
(7) Organele de urmrire penal vor comunica periodic Oficiului stadiul de
rezolvare a sesizrilor transmise, precum i cuantumul sumelor aflate n
conturile persoanelor fizice sau juridice pentru care s-a dispus blocarea, ca
urmare a suspendrilor efectuate ori a msurilor asigurtorii dispuse.
(8) Oficiul va furniza persoanelor fizice i juridice prevzute la art. 10, precum
i autoritilor cu atribuii de control financiar i celor de supraveghere
prudenial, printr-o procedur considerat adecvat, informaii generale
privind tranzaciile suspecte i tipologiile de splare a banilor i de finanare a
actelor de terorism.
(9) Oficiul furnizeaz persoanelor prevzute la art. 10 lit. a) i b), ori de cte ori
este posibil, n regim de confidenialitate, printr-o modalitate de comunicare
securizat, informaii cu privire la clieni, persoane fizice i/sau juridice expuse
la risc de splare a banilor i de finanare a actelor de terorism.
(10) Dup primirea rapoartelor privind tranzaciile suspecte, n cazul n care se
constat existena unor indicii temeinice de svrire a altor infraciuni dect
cele de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, Oficiul va
sesiza de ndat organul competent.
modificat de: Lege nr. 255/2013 pentru punerea n aplicare a Legii nr.
135/2010 privind Codul de procedur penal i pentru modificarea i
completarea unor acte normative care cuprind dispoziii procesual penale din
19 iulie 2013, M. Of. 515/2013;

Art. 9
(1) Aplicarea cu bun-credin a prevederilor art. 57 de ctre persoane fizice
i/sau juridice, inclusiv a celor prevzute la art. 10, nu poate atrage
rspunderea disciplinar, civil sau penal a acestora.
(2) Suspendarea i prelungirea suspendrii efectuate cu nerespectarea
prevederilor legale i cu rea-credin sau efectuate ca urmare a svririi unei
fapte ilicite, n condiiile rspunderii civile delictuale i s-a cauzat un prejudiciu,
de ctre Oficiu i de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie atrage rspunderea statului pentru prejudiciul cauzat.
Art. 10
Intr sub incidena prezentei legi urmtoarele persoane fizice sau juridice:
a) instituiile de credit i sucursalele din Romnia ale instituiilor de credit
strine;
b) instituiile financiare, precum i sucursalele din Romnia ale instituiilor
financiare strine;
c) administratorii de fonduri de pensii private, n nume propriu i pentru
fondurile de pensii private pe care le administreaz, agenii de marketing
autorizai/avizai n sistemul pensiilor private;
d) cazinourile;
e) auditorii, persoanele fizice i juridice care acord consultan fiscal sau
contabil;
f) notarii publici, avocaii i alte persoane care exercit profesii juridice liberale,
n cazul n care acord asisten n ntocmirea sau perfectarea de operaiuni
pentru clienii lor privind cumprarea ori vnzarea de bunuri imobile, aciuni
sau pri sociale ori elemente ale fondului de comer, administrarea
instrumentelor financiare sau a altor bunuri ale clienilor, constituirea sau
administrarea de conturi bancare, de economii ori de instrumente financiare,
organizarea procesului de subscriere a aporturilor necesare constituirii,
funcionrii sau administrrii unei societi comerciale, constituirea,
administrarea ori conducerea societilor comerciale, organismelor de
plasament colectiv n valori mobiliare sau a altor structuri similare ori
desfurarea, potrivit legii, a altor activiti fiduciare, precum i n cazul n care
i reprezint clienii n orice operaiune cu caracter financiar ori viznd bunuri
imobile;
g) furnizorii de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau
construcii juridice, alii dect cei prevzui la lit. e) sau f), aa cum sunt definii
la 2 lit. k);
h) persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;
i) agenii imobiliari;
j) asociaiile i fundaiile;

k) alte persoane fizice sau juridice care comercializeaz bunuri i/sau servicii,
numai n msura n care acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n
lei sau n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000
euro, indiferent dac tranzacia se execut printr-o singur operaiune sau prin
mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.
Art. 11
Persoanele prevzute la art. 10 sunt obligate ca, n desfurarea activitii lor,
s adopte msuri de prevenire a splrii banilor i a finanrii actelor de
terorism i, n acest scop, pe baz de risc, aplic msuri-standard, simplificate
sau suplimentare, de cunoatere a clientelei, care s le permit identificarea,
dup caz, i a beneficiarului real.
Art. 12
Instituiile de credit nu vor intra n relaii de corespondent cu o banc fictiv
sau cu o instituie de credit despre care se tie c permite unei bnci fictive s
i utilizeze conturile i dac au astfel de relaii le vor termina.
Art. 13
(1) Persoanele prevzute la art. 10 au obligaia de a aplica msurile-standard
de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii:
a) la stabilirea unei relaii de afaceri;
b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000 euro ori
echivalent, indiferent dac tranzacia se realizeaz printr-o singur operaiune
sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele;
c) cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop splarea
banilor sau finanarea actelor de terorism, indiferent de incidena prevederilor
derogatorii de la obligaia de a aplica msurile-standard de cunoatere a
clientelei stabilite n prezenta lege i de valoarea operaiunii;
d) dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor de
identificare deja deinute despre client;
e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror valoare
minim reprezint echivalentul n lei a 2.000 euro.
(2) Cnd suma nu este cunoscut n momentul acceptrii tranzaciei,
persoana fizic sau juridic obligat s stabileasc identitatea clienilor va
proceda la identificarea de ndat a acestora, atunci cnd este informat
despre valoarea tranzaciei i cnd a stabilit c a fost atins limita minim
prevzut la alin. (1) lit. b).
(3) Persoanele prevzute la art. 10 au obligaia s asigure aplicarea
prevederilor acestei legi i n cazul activitilor externalizate ori al celor
desfurate prin ageni.

10

(4) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s aplice proceduri de

cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta cel
puin echivalente cu cele prevzute n prezenta lege n toate sucursalele i
filialele acestora situate n state tere.
Art. 14
Persoanele prevzute la art. 10 vor aplica msurile-standard de cunoatere a
clientelei tuturor clienilor noi. Aceleai msuri vor fi aplicabile, n funcie de
risc, ct mai curnd posibil, i n cazul clienilor existeni.
Art. 15
(1) Instituiile de credit i instituiile financiare nu vor deschide i nu vor opera
conturi anonime, respectiv conturi pentru care identitatea titularului sau
beneficiarului nu este cunoscut i evideniat n mod corespunztor.
(2) n aplicarea prevederilor art. 14, persoanele prevzute la art. 10 vor aplica
msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor titularilor i beneficiarilor
conturilor anonime existente ct mai curnd posibil i oricum nainte ca
acestea s fie utilizate n vreun fel.
Art. 16
(1) Datele de identificare a clienilor vor cuprinde:
a) n cazul persoanelor fizice datele de stare civil menionate n
documentele de identitate prevzute de lege;
b) n cazul persoanelor juridice datele menionate n documentele de
nmatriculare prevzute de lege, precum i dovada c persoana fizic care
conduce tranzacia reprezint legal persoana juridic.
(2) n cazul persoanelor juridice strine, la deschiderea de conturi bancare vor
fi solicitate acele documente din care s rezulte identitatea firmei, sediul, tipul
de societate, locul nmatriculrii, mputernicirea special a celui care o
reprezint n tranzacie, precum i o traducere n limba romn a
documentelor autentificate de un birou al notarului public.
Art. 17
Persoanele prevzute la art. 10 pot aplica msurile simplificate de cunoatere
a clientelei n urmtoarele situaii:
a) n cazul polielor de asigurare de via, dac prima de asigurare sau ratele
de plat anuale sunt mai mici ori egale cu echivalentul n lei al sumei de 1.000
euro ori prima unic de asigurare pltit este n valoare de pn la
echivalentul n lei a 2.500 euro. Dac ratele de prim periodice sau sumele de
plat anuale sunt ori urmeaz s fie mrite n aa fel nct s depeasc
limita echivalentului n lei a 1.000 euro, respectiv a echivalentului n lei a 2.500
euro, se vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei;
11

b) n cazul actelor de aderare la fondurile de pensii;

c) n cazul monedei electronice definite potrivit legii, n situaiile i n condiiile
prevzute de regulamentul la prezenta lege*);
d) n cazul n care clientul este o instituie de credit sau financiar, n nelesul
10, dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic
European ori, dup caz, o instituie de credit ori financiar dintr-un stat ter,
care impune cerine similare cu cele prevzute de prezenta lege i le
supravegheaz referitor la aplicarea acestora;
e) n alte cazuri i condiii, referitoare la clieni, operaiuni sau produse, care
prezint risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii actelor de terorism,
prevzute de regulamentul de aplicare a prezentei legi.
Art. 18
(1) Persoanele prevzute la art. 10 aplic, n plus fa de msurile-standard de
cunoatere a clientelei, msurile suplimentare de cunoatere a clientelei n
urmtoarele situaii care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de splare
a banilor sau de finanare a actelor de terorism:
a) n cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la efectuarea operaiunilor;
b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din state care nu
sunt membre ale Uniunii Europene sau nu aparin Spaiului Economic
European;
c) n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele expuse politic,
care sunt rezidente ntr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau al
Spaiului Economic European ori ntr-un stat ter.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 aplic msurile suplimentare de
cunoatere a clientelei i n alte cazuri dect cele prevzute la alin. (1), care,
prin natura lor, prezint un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a
actelor de terorism.
Art. 19
(1) n fiecare caz n care identitatea este solicitat potrivit prevederilor
prezentei legi, persoana juridic sau persoana fizic prevzut la art. 10, care
are obligaia identificrii clientului, va pstra o copie de pe document, ca
dovad de identitate, sau referine de identitate, pentru o perioad de
minimum 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie relaia cu clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 vor pstra evidenele secundare sau
operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce decurg din
derularea unei relaii de afaceri ori a unei tranzacii ocazionale pe o perioad
de minimum 5 ani de la ncheierea relaiei de afaceri, respectiv de la realizarea
tranzaciei ocazionale, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi folosite
ca mijloace de prob n justiie.

12

Art. 20
(1) Persoanele juridice prevzute la art. 10 vor desemna una sau mai multe
persoane care au responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume
vor fi comunicate Oficiului, mpreun cu natura i cu limitele responsabilitilor
menionate.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 lit. a)d), g)j), precum i structurile de
conducere ale profesiilor liberale prevzute la art. 10 lit. e) i f) vor desemna
una sau mai multe persoane care au responsabiliti n aplicarea prezentei
legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, cu precizarea naturii i limitelor
responsabilitilor ncredinate, i vor stabili politici i proceduri adecvate n
materie de cunoatere a clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor
secundare sau operative, de control intern, evaluare i gestionare a riscurilor,
managementul de conformitate i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica
operaiunile suspecte de splarea banilor sau finanarea terorismului,
asigurnd instruirea corespunztoare a angajailor. Instituiile de credit i
instituiile financiare au obligaia de a desemna un ofier de conformitate
subordonat conducerii executive, care coordoneaz implementarea politicilor
i procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi.
(3) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) rspund pentru ndeplinirea
sarcinilor stabilite n aplicarea prezentei legi.
(4) Dispoziiile alin. (1), (2) i (3) nu sunt aplicabile persoanelor fizice i juridice
prevzute la art. 10 lit. k).
(5) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s informeze toate
sucursalele i filialele lor situate n state tere asupra politicilor i procedurilor
stabilite potrivit alin. (2).
(6) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) vor avea acces direct i n
timp util la datele i informaiile relevante necesare ndeplinirii obligaiilor
prevzute de prezenta lege.
Art. 21
Persoanele desemnate conform art. 20 alin. (1) i persoanele prevzute la art.
10 vor ntocmi pentru fiecare tranzacie suspect un raport scris, n forma
stabilit de Oficiu, care va fi transmis imediat acestuia.
Art. 22
(1) Structurile de conducere ale profesiilor liberale vor ncheia cu Oficiul, n
termen de 60 de zile de la intrarea n vigoare a prezentei legi, protocoale de
colaborare.
(2) Oficiul organizeaz cel puin o dat pe an seminare de instruire n
domeniul prevenirii splrii banilor i finanrii actelor de terorism. La cerere,
Oficiul i autoritile de supraveghere pot participa la programele speciale de
instruire a reprezentanilor persoanelor prevzute la art. 10.
13

Art. 23
(1) Autorizarea i/sau nregistrarea entitilor care desfoar activiti de
schimb valutar pe teritoriul Romniei, altele dect cele ce fac obiectul
supravegherii Bncii Naionale a Romniei conform prezentei legi, se
realizeaz de ctre Ministerul Finanelor Publice, prin Comisia de autorizare a
activitii de schimb valutar, denumit n continuare Comisia.
(2) Dispoziiile legale referitoare la procedura aprobrii tacite nu se aplic n
cadrul procedurii de autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la
alin. (1).
(3) Componena Comisiei prevzute la alin. (1) se stabilete prin ordin comun
al ministrului finanelor publice, al ministrului administraiei i internelor i al
preedintelui Oficiului, din structura acesteia fcnd parte cel puin cte un
reprezentant al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Administraiei i
Internelor i Oficiului.
(4) Procedura de autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin.
(1) se stabilete prin ordin al ministrului finanelor publice.
Art. 24
(1) Nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 18 constituie infraciune i se
pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amend, dac fapta nu
constituie o infraciune mai grav.
(2) Dac fapta prevzut la alin. (1) a fost svrit din culp, pedeapsa este
nchisoarea de la 3 luni la 2 ani sau amenda.
modificat de
Lege nr. 187/2012 pentru punerea n aplicare a Legii nr. 286/2009 privind
Codul penal din 24 octombrie 2012, M. Of. 757/2012;
Art. 25
(1) Personalul Oficiului are obligaia de a nu transmite informaiile primite n
timpul activitii dect n condiiile legii. Obligaia se menine i dup ncetarea
funciei, pe o durat de 5 ani.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 i salariaii acestora au obligaia de a nu
transmite, n afara condiiilor prevzute de lege, informaiile deinute n
legtur cu splarea banilor i finanarea actelor de terorism i de a nu
avertiza clienii cu privire la sesizarea Oficiului.
(3) Este interzis folosirea n scop personal de ctre salariaii Oficiului i ai
persoanelor prevzute la art. 10 a informaiilor primite, att n timpul activitii,
ct i dup ncetarea acesteia.
(4) Svrirea urmtoarelor fapte n exercitarea atribuiilor de serviciu nu
constituie o nclcare a interdiciei prevzute la alin. (2):
a) furnizarea de informaii autoritilor competente prevzute la 24 i
furnizarea de informaii n cazurile prevzute n mod expres de lege;
14

b) transmiterea de informaii ntre instituiile de credit i instituiile financiare

din state membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European
ori din state tere care aparin aceluiai grup i aplic proceduri de cunoatere
a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta echivalente cu
cele prevzute n prezenta lege i sunt supravegheate referitor la aplicarea
acestora de o manier echivalent celei reglementate prin prezenta lege;
c) transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la 10 lit. e) i f) din
state membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori
state tere care impun condiii echivalente cu cele prevzute n prezenta lege,
care i desfoar activitatea profesional n cadrul aceleiai entiti juridice
ori al aceleiai structuri n care acionariatul, administrarea sau controlul de
conformitate este comun;
d) transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la 10 lit. a), b), e) i f),
situate n state membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic
European ori state tere care impun cerine echivalente cu cele din prezenta
lege, n cazurile legate de acelai client i de aceeai tranzacie derulat prin
dou sau mai multe dintre persoanele anterior menionate, cu condiia ca
acestea s provin din aceeai categorie profesional i s li se aplice cerine
echivalente n privina secretului profesional i al proteciei datelor cu caracter
personal.
(5) Atunci cnd Comisia European adopt o decizie prin care constat c un
stat ter nu ndeplinete cerinele prevzute la alin. (4) lit. b), c) sau d),
persoanele prevzute la art. 10 i salariaii acestora au obligaia de a nu
transmite ctre acest stat sau ctre instituii ori persoane din statul n cauz
informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea actelor de
terorism.
(6) Nu se consider o nclcare a obligaiilor prevzute la alin. (2) fapta
persoanelor prevzute la art. 10 lit. e) i f) care, n conformitate cu prevederile
statutare, ncearc s descurajeze un client s desfoare activiti ilicite.
CAPITOLUL III
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor
Art. 26
(1) Oficiul funcioneaz ca organ de specialitate cu personalitate juridic n
subordinea Guvernului, cu sediul n municipiul Bucureti.
(2) Oficiul are ca obiect de activitate prevenirea i combaterea splrii banilor
i a finanrii terorismului, scop n care primete, analizeaz, prelucreaz
informaii i sesizeaz, n condiiile art. 8 alin. (1), Parchetul de pe lng nalta
Curte de Casaie i Justiie i Serviciul Romn de Informaii.
(3) Oficiul efectueaz analiza tranzaciilor suspecte:
a) la sesizarea oricreia dintre persoanele prevzute la 10;
15

b) din oficiu, cnd ia cunotin pe orice cale despre o tranzacie suspect.

(4) Oficiul poate dispune, la solicitarea organelor judiciare romne sau la
solicitarea instituiilor strine care au atribuii asemntoare i care au
obligaia pstrrii secretului n condiii similare, suspendarea efecturii unei
tranzacii care are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism,
art. 5 alin. (3)(6) aplicndu-se n mod corespunztor, lund n considerare
justificrile prezentate de instituia solicitant, precum i faptul c tranzacia ar
fi putut fi suspendat dac ar fi fcut obiectul unui raport privind o tranzacie
suspect transmis de una dintre persoanele fizice i juridice prevzute la art.
10.
(5) n vederea exercitrii atribuiilor sale, Oficiul are constituit un aparat
propriu, la nivel central, a crui organigram se aprob prin hotrre a
Guvernului.
(6) Oficiul este condus de un preedinte, numit de Guvern din rndul
membrilor plenului Oficiului, care are calitatea de ordonator principal de
credite, ajutat de 3 consilieri.
(7) Plenul Oficiului este structura deliberativ i de decizie, fiind format din
cte un reprezentant al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Justiiei,
Ministerului Administraiei i Internelor, Parchetului de pe lng nalta Curte de
Casaie i Justiie, Bncii Naionale a Romniei, Curii de Conturi i Asociaiei
Romne a Bncilor, numit n funcie pe o perioad de 5 ani, prin hotrre a
Guvernului.
(8) Activitatea deliberativ i de decizie prevzut la alin. (7) se refer la
lucrrile de specialitate analizate de plenul Oficiului. Asupra chestiunilor de
natur economico-administrativ plenul Oficiului se pronun doar la
solicitarea preedintelui.
(9) n exercitarea atribuiilor sale plenul Oficiului adopt decizii cu votul
majoritii membrilor acestuia.
(10) Membrii plenului Oficiului trebuie s ndeplineasc, la data numirii,
urmtoarele condiii:
a) s fie liceniai i s aib cel puin 10 ani vechime ntr-o funcie economic
sau juridic;
b) s aib domiciliul n Romnia;
c) s aib numai cetenia romn;
d) s aib exerciiul drepturilor civile i politice;
e) s se bucure de o nalt competen profesional i moral netirbit.
(11) Se interzice membrilor plenului Oficiului s fac parte din partide politice
sau s desfoare activiti publice cu caracter politic.
(12) Funcia de membru al plenului Oficiului este incompatibil cu orice alt
funcie public sau privat, cu excepia funciilor didactice din nvmntul
superior.

16

(13) Membrii plenului Oficiului au obligaia s comunice de ndat, n scris,

preedintelui Oficiului apariia oricrei situaii de incompatibilitate.
(14) n perioada ocuprii funciei membrii plenului Oficiului vor fi detaai,
respectiv raportul de munc al acestora va fi suspendat, urmnd ca la
ncetarea mandatului s revin la funcia deinut anterior.
(15) n caz de vacan a unui post n cadrul plenului Oficiului, conductorul
autoritii competente va propune Guvernului o nou persoan, n termen de
30 de zile de la data vacantrii postului.
(16) Mandatul de membru al plenului Oficiului nceteaz n urmtoarele situaii:
a) la expirarea termenului pentru care a fost numit;
b) prin demisie;
c) prin deces;
d) prin imposibilitatea de exercitare a mandatului pe o perioad mai mare de 6
luni;
e) la survenirea unei incompatibiliti;
f) prin revocare de ctre autoritatea care l-a numit.
(17) Personalul angajat al Oficiului nu poate ocupa niciun post sau nu poate
ndeplini vreo funcie n cadrul niciuneia dintre persoanele juridice prevzute la
art. 10 n acelai timp cu activitatea de salariat al Oficiului.
(18) Pentru funcionarea Oficiului Guvernul va transmite n administrarea
acestuia imobilele necesare terenuri i cldiri din domeniul public i privat,
n termen de 60 de zile de la data nregistrrii cererii.
(19) Oficiul poate participa la activitile organismelor internaionale de
specialitate i poate fi membru al acestora.
modificat de Lege nr. 255/2013 pentru punerea n aplicare a Legii nr.
135/2010 privind Codul de procedur penal i pentru modificarea i
completarea unor acte normative care cuprind dispoziii procesual penale din
19 iulie 2013, M. Of. 515/2013;
CAPITOLUL IV
Rspunderi i sanciuni
Art. 27
nclcarea prevederilor prezentei legi atrage, dup caz, rspunderea civil,
disciplinar, contravenional sau penal.
Art. 28
(1) Constituie contravenie urmtoarele fapte, dac nu au fost svrite n
astfel de condiii nct s constituie infraciuni:
a) nerespectarea obligaiilor prevzute la 5 alin. (1), (7) i (8) i la art. 6;
b) nerespectarea obligaiilor prevzute la 5 alin. (3) teza a treia, art. 7 alin. (2),
art. 11, 12, 13, 14, 15, art. 18 alin. (1), art. 1921 i la art. 24.
17

(2) Contraveniile prevzute la alin. (1) lit. a) se sancioneaz cu amend de la

10.000 lei la 30.000 lei, iar contraveniile prevzute la alin. (1) lit. b) se
sancioneaz cu amend de la 15.000 lei la 50.000 lei.
(3) Sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic i persoanelor juridice.
(4) Pe lng sanciunea prevzut la alin. (3), persoanei juridice i se poate
aplica una sau mai multe dintre urmtoarele sanciuni contravenionale
complementare:
a) confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contravenie;
b) suspendarea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei
activiti ori, dup caz, suspendarea activitii operatorului economic, pe o
durat de la o lun la 6 luni;
c) retragerea licenei sau a avizului pentru anumite operaiuni ori pentru
activiti de comer exterior, pe o durat de la o lun la 6 luni sau definitiv;
d) blocarea contului bancar pe o durat de la 10 zile la o lun;
e) anularea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti;
f) nchiderea unitii.
(5) Contraveniile se constat i sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic de
reprezentanii mputernicii, dup caz, de Oficiu sau de alt autoritate
competent, potrivit legii, s efectueze controlul. n cazul n care controlul este
efectuat de autoritile de supraveghere, constatarea contraveniilor i
aplicarea sanciunilor se fac de ctre reprezentanii mputernicii anume
desemnai de respectivele autoriti.
(6) Pentru faptele prevzute la alin. (1), pe lng sanciunile contravenionale
se pot aplica de ctre autoritile de supraveghere i msuri sancionatorii
specifice, potrivit competenei acestora.
(7) Dispoziiile prezentei legi referitoare la contravenii se completeaz n mod
corespunztor cu prevederile Ordonanei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul
juridic al contraveniilor, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr.
180/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, cu excepia art. 28 i 29.
Art. 29
(1) Constituie infraciunea de splare a banilor i se pedepsete cu nchisoare
de la 3 la 10 ani:
a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de
infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri
ori n scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin
bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei;
b) ascunderea ori disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a
dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra
acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni;
c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin
din svrirea de infraciuni.
18

(2) Tentativa se pedepsete.

(3) Dac fapta a fost svrit de o persoan juridic, pe lng pedeapsa
amenzii, instana aplic, dup caz, una sau mai multe dintre pedepsele
complementare prevzute la art. 136 alin. (3) lit. a)c) din Codul penal.
(4) Cunoaterea provenienei bunurilor sau scopul urmrit poate fi
dedus/dedus din circumstanele faptice obiective.
(5) Dispoziiile alin. (1)(4) se aplic indiferent dac infraciunea din care
provine bunul a fost comis pe teritoriul Romniei sau n strintate.
modificat de Lege nr. 187/2012 pentru punerea n aplicare a Legii nr.
286/2009 privind Codul penal din 24 octombrie 2012, M. Of. 757/2012;
Art. 30
Persoana care a comis infraciunea prevzut la art. 29, iar n timpul urmririi
penale denun i faciliteaz identificarea i tragerea la rspundere penal a
altor participani la svrirea infraciunii beneficiaz de reducerea la jumtate
a limitelor pedepsei prevzute de lege.
Art. 31
(1) Nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 25 constituie infraciune i se
pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amend, dac fapta nu
constituie o infraciune mai grav.
(2) Dac fapta prevzut la alin. (1) a fost svrit din culp, pedeapsa este
nchisoarea de la 3 luni la 2 ani sau amenda.
modificat de Lege nr. 187/2012 pentru punerea n aplicare a Legii nr.
286/2009 privind Codul penal din 24 octombrie 2012, M. Of. 757/2012;
Art. 32
n cazul n care s-a svrit o infraciune de splare a banilor sau de finanare
a actelor de terorism, luarea msurilor asigurtorii este obligatorie.
Art. 33
(1) n cazul infraciunilor de splare a banilor i de finanare a actelor de
terorism se aplic dispoziiile art. 118 din Codul penal privind confiscarea
bunurilor.
(2) Dac bunurile supuse confiscrii nu se gsesc, se confisc echivalentul lor
n bani sau bunurile dobndite n locul acestora.
(3) Veniturile sau alte beneficii materiale obinute din bunurile prevzute la alin.
(2) se confisc.
(4) Dac bunurile supuse confiscrii nu pot fi individualizate fa de bunurile
dobndite n mod legal, se confisc bunuri pn la concurena valorii bunurilor
supuse confiscrii.

19

(5) Dispoziiile alin. (4) se aplic n mod corespunztor i veniturilor sau altor
beneficii materiale obinute din bunurile supuse confiscrii, ce nu pot fi
individualizate fa de bunurile dobndite n mod legal.
(6) Pentru a garanta ducerea la ndeplinire a confiscrii bunurilor, este
obligatorie luarea msurilor asigurtorii prevzute de Codul de procedur
penal.
Art. 34
Abrogat.
modificat de: Lege nr. 255/2013 pentru punerea n aplicare a Legii nr.
135/2010 privind Codul de procedur penal i pentru modificarea i
completarea unor acte normative care cuprind dispoziii procesual penale din
19 iulie 2013, M. Of. 515/2013;
Art. 35
Abrogat.
modificat de: Lege nr. 255/2013 pentru punerea n aplicare a Legii nr.
135/2010 privind Codul de procedur penal i pentru modificarea i
completarea unor acte normative care cuprind dispoziii procesual penale din
19 iulie 2013, M. Of. 515/2013;
Art. 36
Abrogat.
modificat de: Lege nr. 255/2013 pentru punerea n aplicare a Legii nr.
135/2010 privind Codul de procedur penal i pentru modificarea i
completarea unor acte normative care cuprind dispoziii procesual penale din
19 iulie 2013, M. Of. 515/2013;
Art. 37
Hotrrea judectoreasc definitiv privind infraciunea prevzut la art. 29 se
comunic Oficiului.
modificat de: Lege nr. 255/2013 pentru punerea n aplicare a Legii nr.
135/2010 privind Codul de procedur penal i pentru modificarea i
completarea unor acte normative care cuprind dispoziii procesual penale din
19 iulie 2013, M. Of. 515/2013;
CAPITOLUL V
Dispoziii finale
Art. 38
Identificarea clienilor, potrivit art. 13, se va face de la data intrrii n vigoare a
prezentei legi.
20

Art. 39
n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, Oficiul va
prezenta Guvernului spre aprobare regulamentul su de organizare i
funcionare.
Art. 40
Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, publicat
n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 18 din 21 ianuarie 1999, cu
modificrile ulterioare, se abrog.
Prin prezenta lege sunt transpuse prevederile art. 1 alin. (5), art. 2 alin. (1), art.
3 pct. 1, 2 i 610, art. 4, 5, 6, 7, art. 8 alin. (2), art. 9 alin. (1), (5) i (6), art. 10
alin. (1), art. 11 alin. (1)(3) i (5), art. 13, 14, 17, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 27,
art. 28 alin. (2)(7), art. 29,art. 31 alin. (1) i (3), art. 32,art. 33 alin. (1) i (2),
art. 34,art. 35 alin. (1) i (3), art. 37 alin. (1)(3) i (5), precum i ale art. 39 din
Directiva Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE din 26 octombrie
2005 privind prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor i
finanrii terorismului, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L,
nr. 309 din 25 noiembrie 2005, i ale art. 2 din Directiva Comisiei Europene
2006/70/CE din 1 august 2006 de stabilire a msurilor de punere n aplicare a
Directivei Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE n ceea ce
privete definiia persoanelor expuse politic i criteriile tehnice de aplicare a
procedurilor simplificate de precauie privind clientela, precum i de exonerare
pe motivul unei activiti financiare desfurate n mod ocazional sau la scar
foarte limitat, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 214
din 4 august 2006.
Anexa
NOT:
Reproducem mai jos art. III din Ordonana de urgen a Guvernului nr.
53/2008 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor
msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 238/2011, care nu este ncorporat n
forma republicat i care se aplic n continuare ca dispoziii proprii ale
acesteia:
Art. III
(1) n aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al Consiliului (CE)
nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 cu privire la informaiile privind pltitorul,
care nsoesc transferurile de fonduri, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii
Europene, nr. L 345 din 8 decembrie 2006, se desemneaz n calitate de
21

autoriti responsabile cu supravegherea respectrii dispoziiilor privind

informaiile despre pltitor, care nsoesc transferurile de fonduri:
a) Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de credit i instituiile de
plat;
b) Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, pentru
furnizorii de servicii potale care presteaz servicii de plat potrivit cadrului
legislativ naional aplicabil.
(2) Sunt exceptate de la aplicarea Regulamentului Parlamentului European i
al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 transferurile de
fonduri prevzute la art. 3 alin. 6 din regulament.
(3) Constituie contravenii urmtoarele fapte:
a) nclcarea dispoziiilor prevzute la 9 alin. (2) ultima tez din Regulamentul
Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie
2006;
b) nclcarea dispoziiilor prevzute la 4,art. 5 alin. (1), (2), (4) i (5), art. 6 alin.
(2), art. 7 alin. (2), art. 8,art. 9 alin. (1) i alin. (2) prima tez, art. 11,art. 12,art.
13 alin. (3), (4) i (5) i art. 14 prima tez din Regulamentul Parlamentului
European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006.
(4) Contraveniile prevzute la alin. (3) lit. a) se sancioneaz cu amend de la
10.000 lei la 30.000 lei, iar contraveniile prevzute la alin. (3) lit. b), cu
amend de la 15.000 lei la 50.000 lei.
(5) Contraveniile se constat i sanciunile contravenionale se aplic de ctre
reprezentanii mputernicii anume desemnai de Banca Naional a Romniei,
respectiv de Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor,
potrivit competenelor.
(6) Prevederile art. 22 *) din Legea nr. 656/2002, cu modificrile i completrile
ulterioare, se aplic n mod corespunztor.
Note de subsol: *):
Republicat n temeiul art. IV din Ordonana de urgen a Guvernului nr.
53/2008 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor
msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 333 din 30 aprilie 2008, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 238/2011, publicat n Monitorul Oficial
al Romniei, Partea I, nr. 861 din 7 decembrie 2011, dndu-se textelor o nou
numerotare.
Legea nr. 656/2002 a fost publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I,
nr. 904 din 12 decembrie 2002 i, ulterior, a mai fost modificat i completat
prin:

22

 Legea nr. 39/2003 privind prevenirea i combaterea criminalitii organizate,

publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 50 din 29 ianuarie 2003;
Legea bugetului de stat pe anul 2004 nr. 507/2003, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 853 din 2 decembrie 2003, cu modificrile i
completrile ulterioare;
Legea bugetului asigurrilor sociale de stat pe anul 2004 nr. 519/2003,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 864 din 4 decembrie
2003, cu modificrile i completrile ulterioare;
Legea bugetului de stat pe anul 2005 nr. 511/2004, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 1.121 din 29 noiembrie 2004, cu modificrile
i completrile ulterioare;
Legea bugetului asigurrilor sociale de stat pe anul 2005 nr. 512/2004,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 1.128 din 30 noiembrie
2004, cu modificrile i completrile ulterioare;
Legea nr. 230/2005 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002
pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, publicat n Monitorul Oficial
al Romniei, Partea I, nr. 618 din 15 iulie 2005;
Ordonana de urgen a Guvernului nr. 135/2005 pentru modificarea Legii nr.
656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru
instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de
terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 897 din 7
octombrie 2005 (aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 36/2006,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 200 din 3 martie 2006);
Legea bugetului de stat pe anul 2006 nr. 379/2005, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 1.151 din 19 decembrie 2005, cu modificrile
i completrile ulterioare;
Legea bugetului asigurrilor sociale de stat pe anul 2006 nr. 380/2005,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 1.150 din 19 decembrie
2005, cu modificrile i completrile ulterioare;
Legea nr. 405/2006 privind modificarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea
i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de
prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 947 din 23 noiembrie 2006;
Legea nr. 306/2007 privind modificarea anexei la Legea nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor
msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 784 din 19 noiembrie 2007;
Legea-cadru nr. 330/2009 privind salarizarea unitar a personalului pltit din
fonduri publice, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 762 din
9 noiembrie 2009 i rectificat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr.
268 din 26 aprilie 2010;

23

 Ordonana de urgen a Guvernului nr. 26/2010 pentru modificarea i

completarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile
de credit i adecvarea capitalului i a altor acte normative, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 208 din 1 aprilie 2010 (aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 231/2010, publicat n Monitorul Oficial
al Romniei, Partea I, nr. 826 din 10 decembrie 2010).
*): A se vedea Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 privind aprobarea
Regulamentului de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea
i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de
prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 444 din 13 iunie 2008, cu modificrile
ulterioare.
*): Art. 22 a devenit n urma republicrii i renumerotrii art. 28.

STRUCURA SERVICIULUI DE INVESTIGARE A CRIMINALITATII ECONOMICE:

Serviciul de Investigare a criminalitatii economice este organizat in 7 structuri, 6 la nivelul fiecarui
sector al municipiului Bucuresti si una la nivelul municipiului Bucuresti.
Fiecare structura are in componenta sa mai multe compartimente, dupa cum urmeaza:
- Biroul 1 - Infrastructura economica - pentru investigarea fraudelor din industria alimentara si
agricultura, resurse minerale, comunicatii, transporturi auto, protectia mediului, petrol, materiale
reciclabile, tranzactii imobiliare si Legea nr.18/1990, constructii, cooperatie, industrie usoara,
industrie grea si energetica, munca in strainatate, investigarea fraudelor comise in procesul de
privatizare - postprivatizare.
- Biroul 2 - Proprietate intelectuala - pentru investigarea fraudelor in domeniul drepturilor de
proprietate intelectuala, in domeniul vamal, valuta, aur, pietre pretioase, jocuri de noroc si
sisteme piramidale, sinteza activitatilor desfasurate de serviciu, secretariat.
- Biroul 3 - Criminalitatea afacerilor - pentru investigarea rambursarilor, evaziune fiscala,
inselaciuni in conventii, infractionalitatea societatilor comerciale, lichidari judiciare,
infractionalitatea in publicitate, combaterea actelor de coruptie, administratie publica, achizitii
publice.
- Biroul 4 - Criminalitate financiara - pentru investigarea fraudelor din banci, asigurari reasigurari, sanatate, leasing, institutii de administrare si investitii financiare, protectia intereselor
financiare de U.E., invatamant si alte institutii bugetare, liberi profesionisti in domeniul justitiei,
sistemul public de pensii, despagubiri si ajutoare sociale.

ATRIBUTII
- Efectuarea de acte premergatoare in baza actelor normative in viguare cu privire la sesizari,
cereri ori reclamatii ce au ca obiect incalcarile de lege in domeniul economico-financiar sau
bancar si solutionarea acestora in baza materialului probator administrat;

24

- Efectuarea actelor de cercetare penala in dosarele penale ce au ca obiect criminalitatea

economico-financiara;
- Realizeaza actele de urmarire penala stabilite de catre procuror prin rezolutiile de delegare date
in dosarele al caror obiect il constituie faptele penale din competenta exclusiva a acestuia
( faptele de coruptie, cele asimiliate la infractiunile de coruptie si cele in legatura directa cu
infractiunile de coruptie, infractiunile de spalarea banilor sau cele prevazute de Legea
nr.39/2002,etc.);
- Verifica informatiile obtinute prin mijloace proprii in procesul muncii, precum si cele primite de la
alte structuri informative cu care coopereaza sau colaboreaza, in vederea prevenirii si combaterii
fraudelor economice, dispunand in functie de rezultatul verificarilor masuri legale ce se impun;
- In vederea cunoasterii evolutiei fenomenului infractional din sectoare, linii de munca si medii de
interes politienesc, organizeaza si realizeaza activitatea de culegere a informatiilor pentru
asigurarea prevenirii si descoperirii infractiunilor, respectiv identificarea mijloacelor de proba in
dosarele penale;
- Avand in vedere sectoarele si liniile de munca din domeniul economico-financiar organizeaza si
efectueaza activitati specifice de documentare, analiza, sinteza, informare, stocare ss procesare
a informatiilor;

25