Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
„MIHAI VITEAZUL”
STUDII UNIVERSITARE DE MASTERAT
Programul: Managementul informaţiilor în combaterea terorismului
LUCRARE DE DISERTAŢIE
- BUCUREŞTI –
2010
ACADEMIA NAŢIONALĂ DE INFORMAŢII
„MIHAI VITEAZUL”
STUDII UNIVERSITARE DE MASTERAT
Programul: Managementul informaţiilor în combaterea terorismului
LUCRARE DE DISERTAŢIE
- BUCUREŞTI -
2010
CUPRINS
INTRODUCERE……………………………….………. …………………….…….….…1- 4
BIBLOGRAFIE
INTRODUCERE
3
Mora Stephens, Global Organized Crime, Woodrow Wilson School Policy Conference 401A Intelligence
Reform in the Post-Cold War Era, 06.01.1996.
4
Makarenko Tamara, Conexiunile între terorism si criminalitate, “Jane’s Intelligence Review”, 2004
apelează la tactici teroriste, dar nu pentru a schimba statutul unei ţări din punct de vedere
politic, ci doar pentru a-si asigura si proteja mediul său operaţional-infracţional. Este
totuşi o abordare atipică şi extremă şi pentru că duce la încălcarea uneia din regulile de
bază ale crimei organizate şi anume păstrarea anonimatului. În acest context, multe
grupări teroriste s-au implicat în desfăşurarea de operaţiuni infracţionale specifice crimei
organizate, pentru a-si asigura autofinanţarea.
Pentru a avea o imagine de ansamblu asupra principalelor surse de finanţare şi
asupra mijloacelor utilizate în circulaţia capitalurilor pe care organizaţiile teroriste le
utilizează în sprijinirea reţelelor sale, trebuie relevat faptul că persoanele investigate
pentru comiterea unor activităţi teroriste au efectuat transferuri financiare prin sisteme
alternative răspândite în toată lumea. Adesea, transferurile internaţionale s-au efectuat
prin intermediul acelor reţele financiare alternative (SAT), fiind colectate de către
cetăţenii străini de naţionalităţi diverse, rezidenţi în ţările implicate în lupta împotriva
terorismului. În alte cazuri, persoanele fizice au efectuat plăţi în numerar în diverse ţări,
implicând sume mari de bani şi care au fost direcţionate spre acelaşi cont. Fondurile
colectate au fost apoi transferate în Asia sau în SUA, ori în alte zone ţintă ale teroriştilor.
Prin procedee ilicite, infractorii pot investi în sectoarele economiei în care
activele pot fi utilizate ulterior ca instrumente de spălare a banilor. În plus, într-o
economie în care tehnologia avansată şi globalizarea permit transferul rapid de fonduri,
lipsa de control asupra acestui fenomen infracţional poate submina stabilitatea financiară.
Într-o ţară cu o situaţie financiară precară, scoaterea a milioane sau miliarde de dolari
anual din procesul normal de creştere economică reprezintă un real pericol pentru
credibilitatea, stabilitatea economică şi securitatea sa naţională.
Obţinerea profitului este în general obiectivul diverselor tipuri şi organizaţii de
crimă organizată. În timp ce diferenţa obiectivelor finale între fiecare dintre aceste
activităţi poate ajunge la o anumită limită, organizaţiile teroriste au nevoie de sprijin
financiar pentru a-şi atinge scopurile. O grupare teroristă de succes, asemeni unei
organizaţii criminale, trebuie să fie capabilă să construiască şi să menţină o infrastructură
financiară eficientă.
Ca şi în cazul organizaţiilor criminale, venitul unei grupări teroriste poate fi
obţinut din infracţiuni sau alte activităţi ilegale.
După atacurile teroriste de la New York, s-a instituit necesitatea de a se combina
eforturile şi experienţa în războiul contra finanţării terorismului. Aceste demersuri permit
o observare mai clară a mozaicului creat prin finanţarea terorismului şi circulaţia
fondurilor teroriste suspecte. De exemplu, o examinare a conexiunilor financiare ale
atacurilor aeriene din 11 septembrie a condus la concluzia că majoritatea tranzacţiilor
individuale au inclus sume mici de bani, sub limita de raportare a tranzacţiilor cu
numerar, iar operaţiunile au vizat numai transferurile prin swift. Persoanele fizice care au
apărut ca beneficiari au fost studenţi străini, care primeau bani de la părinţi sau sub forma
de burse, granturi pentru studii, astfel încât tranzacţiile nu au fost identificate ca
necesitând o verificare suplimentară de către instituţiile financiare implicate.
În acest context se poate menţiona că în lupta împotriva terorismului şi a
fenomenelor de criminalitate transnaţionale adiacente, România luptă pentru îndeplinirea
obligaţiilor asumate prin ratificarea convenţiilor internaţionale în domeniu, exemplificând
în acest sens Convenţia europeană privind spălarea, cercetarea, sechestrarea şi
confiscarea produselor infracţiunii, încheiată la Strasbourg la 8 noiembrie 1990 şi
Convenţia Naţiunilor Unite împotriva criminalităţii transnaţionale organizate, adoptată la
New York, la 15 noiembrie 2000.
I. BINOMUL TERORISM – CRIMĂ ORGANIZATĂ
5
Publicată în Monitorul Oficial nr.1161 din 8 decembrie 2004.
- sunt săvârşite premeditat de entităţi teroriste, motivate de concepţii şi atitudini
extremiste, ostile faţă de alte entităţi, împotriva cărora acţionează prin modalităţi
violente şi/sau distructive;
- au ca scop realizarea unor obiective specifice, de natură politică;
- vizează factori umani şi/sau materiali din cadrul autorităţilor şi instituţiilor
publice, populaţiei civile sau al oricărui alt segment aparţinând acestora;
- produc stări cu un puternic impact psihologic asupra populaţiei, menit să
atragă atenţia asupra scopurilor urmărite”.
Mai mult decât atât, art. 2 al aceluiaşi act normativ, prevede că faptele săvârşite
de entităţile teroriste sunt sancţionate dacă îndeplinesc una din următoarele condiţii:
- sunt săvârşite, de regulă, cu violenţă şi produc stări de nelinişte, nesiguranţă,
teamă, panică sau teroare în rândul populaţiei;
- atentează grav asupra factorilor umani specifici şi nespecifici, precum şi asupra
factorilor materiali;
- urmăresc realizarea unor obiective specifice, de natură politică, prin
determinarea autorităţilor statului sau a unei organizaţii internaţionale să dispună, să
renunţe sau să influenţeze luarea unor decizii în favoarea entităţii teroriste.
Textul de lege păstrează şi tehnica folosită de O.U.G. nr. 141/2001 pe care Legea
nr. 535/2004 o înlocuieşte şi o abrogă expres, prin aceea că în art. 32 alin. 1 indică
expres: constituie acte de terorism următoarele infracţiuni atunci când sunt săvârşite în
condiţii ce le înscriu în fenomenul de terorism:
- infracţiunea de omor, omor calificat şi omor deosebit de grav, prevăzut în art.
174 – 176 din Codul penal, vătămarea corporală şi vătămarea corporală gravă, prevăzute
în art. 181 şi 182 din Codul penal, precum şi lipsirea de libertate în mod ilegal, prevăzută
în art. 189 din Codul penal;
- infracţiunile prevăzute în art. 106 – 109 din Ordonanţa Guvernului nr. 29/1997
privind Codul aerian, republicată;
- infracţiunile de distrugere, prevăzute în art. 217 şi 218 din Codul penal;
- infracţiunile de nerespectare a regimului armelor şi muniţiilor, de nerespectare
a regimului materialelor nucleare şi al altor materii explozive, prevăzute în art. 279, 2791
şi 280 din Codul penal;
- producerea, dobândirea, deţinerea, transportul, furnizarea sau transferarea către
alte persoane, direct sau indirect, de arme chimice sau biologice, precum şi cercetarea în
domeniu sau dezvoltarea de asemenea arme;
- introducerea sau răspândirea în atmosferă, pe sol, în subsol ori în apă de
produse, substanţe, materiale, microorganisme sau toxine de natură să pună în pericol
sănătatea oamenilor sau a animalelor ori mediul înconjurător;
- ameninţarea cu săvârşirea faptelor prevăzute la lit. a) –f).
Foarte interesant este modul în care a fost concepută Legea nr. 535/2004, care
stabileşte modul în care se va face corelarea dispoziţiilor sale cu cele ale Codului penal
care urma să intre în vigoare în iunie 2005, dar care va intra în vigoare la o dată ulterioară
şi în care există un titlu distinct dedicat crimelor şi delictelor de terorism. În acest fel, la
intrarea în vigoare a codului o parte dintre articolele din legea specială vor fi abrogate
expres, iar o altă parte se vor modifica pentru a completa şi particulariza cadrul legal
instituit prin legea generală. Între articolele modificate se numără şi art. 32 care va avea
următorul conţinut: „Constituie acte de terorism următoarele infracţiuni săvârşite în
condiţiile prevederilor art. 2:
- producerea, dobândirea, deţinerea, transportul, furnizarea sau transferarea către
alte persoane, fără drept, direct ori indirect, de arme chimice sau biologice, precum şi
cercetarea în domeniu sau dezvoltarea de asemenea arme, fără drept, se pedepseşte cu
detenţiune severă de la 15 la 20 de ani şi interzicerea unor drepturi;
- preluarea fără drept a unei aeronave, prin orice mijloace, precum şi exercitarea
fără drept a controlului asupra acesteia se pedepseşte cu detenţiunea severă de la 15 la 30
ani şi interzicerea unor drepturi;
- ameninţarea sau săvârşirea faptelor prevăzute la lit. b), precum şi a faptelor
prevăzute în art. 295 alin. 1 lit. a) – e) din Codul penal se pedepseşte cu închisoare strictă
de la 3 la 10 ani şi interzicerea unor drepturi”.
Unele din aspectele care se impun din ce în ce mai pregnant pe scena mondială
este cel al legăturii indisolubile dintre terorism, traficul de droguri şi crima organizată.
Terorismul, traficul de droguri şi crima organizată se intercondiţionează reciproc din ce în
ce mai mult, deşi la început aveau existenţe complet separate. Grupurile organizate şi
reţelele de crimă organizată colaborează din ce în ce mai mult, amplificându-şi
capacităţile de a provoca daune societăţilor democratice, atât cu arme convenţionale, cât
şi, foarte posibil în viitor, cu arme nucleare şi de distrugere în masă, precum şi alte forme
de război neconvenţional (inclusiv cel cibernetic şi informaţional).
La nivel tactic, grupările teroriste se pot baza pe reţelele de crimă organizată în
vederea procurării de armament, iar rutele organizate de bandele criminale pot fi foarte
utile pentru terorişti. În compensaţie, grupările teroriste pot antrena membrii
organizaţiilor criminale în folosirea armelor şi explozivilor şi pot garanta libera trecere
prin teritoriile controlate de ele în schimbul unei plăţi făcute de grupurile de crimă
organizată.
Legăturile stabilite între crima organizată, grupurile teroriste, traficul de arme şi
traficul de droguri multiplică riscurile pentru securitate din fiecare ţară şi din cadrul
comunităţii internaţionale. Conform Programului Naţiunilor Unite pentru controlul
internaţional al drogurilor „în cazul conflictului armat, veniturile provenite din traficul
ilicit de droguri servesc adesea la achiziţionarea de arme”.
Cercetările în domeniu au scos în evidenţă faptul că terorismul are ca motivaţie
intrinsecă, interpretarea subiectivă a realităţii, care diferă de percepţiile guvernelor şi
societăţilor cu care se confruntă teroriştii sau care reprezintă motivul frustrării lor.
La baza emergenţei oricărui act terorist stă sistemul de convingeri format din
imagini, simboluri şi mituri dominante, de percepţii şi interpretări eronate care determină
trecerea de la nemulţumire şi frustrare la acţiuni violente şi speranţe de schimbare a
statutului real, dar neconform al societăţii atacate.
Cel mai adesea teroriştii au conştiinţa superiorităţii lor morale, considerându-se
mai sensibili, în fond nişte idealişti pe care societatea nu-i merită.
Este cunoscut faptul că orice fenomen social nociv trebuie combătut şi eradicat
prin studierea şi eliminarea cauzelor care l-au generat sau îl întreţin. În legătură cu
flagelul terorismului contemporan se impune constatarea că analizând rezultatele
nenumăratelor reuniuni, întâlniri, conferinţe şi alte manifestări internaţionale în domeniu,
inclusiv dezbaterile în cadrul Organizaţiilor Naţiunilor Unite, iese în evidenţă faptul că
preocupările pe marginea factorilor care generează terorismul nu au dus la niciun rezultat,
concluzie ce se desprinde şi din parcurgerea bogatei literaturi consacrate terorismului.
Terorismul reprezintă una din cele mai dezbătute probleme din ultimele decenii
dar şi una dintre cele mai controversate. Numeroşi jurişti, oameni politici, cercetători din
cele mai diferite domenii (sociologi, politologi, economişti) au căutat să identifice esenţa
fenomenului terorist, studiindu-i cauzele, formele de manifestare şi definind trăsăturile
care îl caracterizează. Escaladarea acţiunilor teroriste în ultimii ani a fost dictată
neîndoielnic de acutizarea unor probleme economice şi sociale, de rivalităţi naţionale, dar
şi de persistenţa unor regimuri antipopulare, care au încercat să-şi menţină puterea
recurgând la exces de autoritate şi chiar la violenţă împotriva opozanţilor.
Cu toate că, într-o anumită măsură terorismul şi-a schimbat de-a lungul timpului
strategiile şi mijloacele de acţiune, principalul său obiectiv a rămas acelaşi, respectiv
influenţarea deciziilor politice ale guvernelor prin utilizarea sistematică şi persistentă a
violenţei şi a ameninţării cu violenţa.
Pe parcursul timpului s-a conturat tot mai mult ideea că, din punct de vedere
juridic, terorismul constituie o infracţiune internaţională a cărei combatere implică o
participare activă a tuturor statelor, în măsură să asigure nu numai cooperarea lor pe plan
penal, dar şi eradicarea cauzelor acestui fenomen, prin studierea şi analizarea atentă a
împrejurărilor care îl generează sau favorizează, în scopul adoptării unor măsuri eficiente
care să-l combată.
Ca o consecinţă a atentatelor teroriste din S.U.A., în 11 septembrie 2001, în
cadrul ONU, a fost constituit un Comitet de luptă împotriva terorismului prin Rezoluţia
nr.1373/2001, adoptată la 28 septembrie 2001, care a definit cadrul general al luptei
comunităţii internaţionale împotriva acestui flagel şi s-a creat un mecanism de punere în
aplicare a recomandărilor Consiliului de Securitate.
Prin această Rezoluţie, Consiliul de Securitate a decis ca toate statele membre să
prevină şi să suprime finanţarea actelor de terorism.
Rezoluţia nr. 57/27 a Adunării Generale a ONU din 19 noiembrie 2002 a salutat
eforturile de implicare în lupta împotriva terorismului ale Departamentului pentru
Prevenirea Terorismului (Terrorism Prevention Branch) din cadrul Centrului pentru
prevenirea Crimei Internaţionale şi ale Biroului pentru Controlul Drogurilor şi Prevenirea
Crimei din Secretariatul ONU. În acest sens, este apreciată publicarea de către
Secretariatul ONU a volumului intitulat „Legi şi reglementări naţionale asupra prevenirii
şi suprimării terorismului internaţional”.
La 13 aprilie 2005, Adunarea Generală a ONU prin Rezoluţia 59/290 a adoptat
„Convenţia Internaţională pentru Suprimarea Actelor de Terorism Nuclear” deschisă
pentru semnare de la 14 septembrie 2005 până la 31 decembrie 2006.
În România s-a abordat pentru prima dată juridic problematica terorismului
aerian în Ordonanţa de Urgenţă a Guvernului nr. 141 din 25 octombrie 2001 care în art.1
prevede că reprezintă acte de terorism următoarele infracţiuni: omorul; lipsirea de
libertate în mod ilegal; comunicarea de informaţii ştiind că aceste sunt false, dacă prin
acest fapt se periclitează siguranţa zborului aeronavelor; folosirea fără drept a oricărui
dispozitiv, armă sau substanţă, în scopul producerii unui act de violenţă asupra unei
persoane aflate pe un aeroport care deserveşte aviaţia civilă; săvârşirea oricărui act de
violenţă fizică sau psihică asupra unei persoane aflate la bordul unei aeronave civile în
zbor sau în pregătire pentru zbor etc.
În baza art. 29 al Tratatului Uniunii Europene, care face referire la terorism, ca
fiind una din cele mai importante şi periculoase infracţiuni, Consiliul Europei a aprobat la
19 septembrie 2001, Decizia-Cadru, care cuprinde o formă mai completă a definiţiei
terorismului, specificând şi infracţiunile teroriste ca fiind: omorul; vătămarea corporală;
răpirea sau luarea de ostatici; jaful; furtul, hoţia sau tâlhăria; ocuparea ilegală sau
distrugerea facilităţilor guvernamentale sau de stat; fabricarea, posesia, achiziţionarea,
transportul sau livrarea de arme sau explozivi, livrarea de substanţe care prezintă pericol
de contaminare, producerea de incendii, explozii sau inundaţii, punerea în pericol a
oamenilor, proprietăţilor, animalelor sau mediului; obstrucţionarea sau distrugerea livrării
de apă, electricitate sau alte resurse fundamentale; atacul prin intervenţia la sistemele
informaţionale; ameninţarea cu comiterea oricărei infracţiuni din cele arătate; conducerea
unui grup terorist; promovarea, susţinerea sau participarea la un grup terorist.
Reglementarea respectivă denumeşte „grup terorist”, o organizaţie structurată,
stabilă pentru o perioadă de timp, cu mai mult de două persoane, care acţionează în
scopul de a comite infracţiunile sau acţiunile teroriste specificate în Decizia-Cadru la
paragrafele a)-k).
Această definiţie include terorismul în conceptul de criminalitate organizată.
Terorismul este o formă de manifestare a violenţei, un fenomen care presupune
folosirea deliberată şi sistematică a unor mijloace de natură să provoace teroarea.
Termenul de terorism provine din latinescul "terror - terroris" care înseamnă frică,
spaimă, teroare provocate prin acte de violenţă publică. Terorismul reprezintă un complex
de activităţi infracţionale săvârşite cu violenţă, care au drept urmare atingerea unor
scopuri politice, materiale sau religioase.
Terorismul şi crima organizată, privite separat, reprezintă pericole la adresa
societăţii, la adresa statelor, la securitatea acestora, dar conjugarea celor două fenomene,
datorită numeroşilor factori nocivi de care sunt determinate, se profilează ca o ameninţare
gravă.
Atât terorismul cât şi crima organizată au depăşit de mult graniţele statului, terorismul
având un caracter global, iar crima organizată a devenit de mult transnaţională.
Înainte de 11 septembrie 2001, problemele crimei organizate şi terorismului au
fost considerate în multe situaţii, ca fenomene separate. Serviciile de securitate,
structurile militare ale statelor, instituţiile abilitate cu supravegherea aplicării legilor şi-au
reconsiderat poziţia apreciind că terorismul şi crima organizată trebuie privite ca
ameninţări strategice.
Septembrie 2001 a schimbat gândirea strategică în acest domeniu. Terorismul şi
crima organizată sunt analizate acum ca ameninţări dominante la adresa securităţii
naţionale a statelor dar şi a securităţii internaţionale. Multe aspecte care relevă legătura
evidentă dintre cele două fenomene, atât în Europa cât şi în Statele Unite au fost
prezentate în mass-media. Dar conjugarea celor două fenomene evidenţiază şi un alt
aspect, forţa celor două, împreună. Ilustrarea conexiunilor dintre crima organizată şi
terorism, este relevată de următoarele aspecte: teroriştii se angajează în activităţi de crimă
organizată pentru a-şi susţine financiar actele teroriste; grupările de crimă organizată şi
teroriştii operează adesea în reţele şi aceste structuri se intersectează în multe situaţii,
teroriştii insinuându-se de multe ori printre organizaţiile criminale transnaţionale; ambele
grupări – de crimă organizată şi terorism – operează în zone cu control guvernamental
ineficient, legi permisive şi frontiere deschise; ambele tipuri de organizaţii recurg la
coruperea oficialităţilor locale pentru a-şi atinge obiectivele; grupările de crimă
organizată şi reţelele teroriste utilizează mijloace moderne de comunicaţii, exploatând
tehnologia modernă; crima organizată şi teroriştii procedează la spălarea banilor, de multe
ori utilizând aceleaşi metode sau chiar aceiaşi operatori pentru a schimba destinaţia
fondurilor băneşti.
Pentru a înţelege mai bine conexiunile dintre cele două fenomene, se cuvine să
analizăm câteva interferenţe importante:
d. Comunicaţiile
Teroriştii, ca şi exponenţi ai crimei organizate transnaţionale, utilizează toate
facilităţile tehnologiei moderne pentru a eficientiza la maximum acţiunile lor criminale.
Folosesc telefoane celulare, telefoane prin satelit, Internet-ul, poşta electronică, căsuţele
poştale etc. Îşi codează mesajele, folosesc mijloace sofisticate de criptare a mesajelor.
Adesea utilizează adrese anonime sau fictive pe Internet pentru a evita detectarea lor.
Transmit instrucţiunile pentru transferuri de bani prin Internet către centre financiare
legale, escamotând provenienţa fondurilor. Mulţi membri ai organizaţiilor teroriste au un
antrenament special în folosirea calculatoarelor şi folosesc ingineri de sistem pentru a
ascunde conţinutul real al comunicaţiilor.
Grupările de crimă organizată şi cele teroriste angajează specialişti de înaltă
clasă care conduc secretul operaţiunilor, spală bani, utilizează cu succes tehnologia
informaţiilor şi comunicaţiilor.
Acţiunile criminale ale acelor tipuri de organizaţii – teroriste şi de crimă
organizată – diferă, uneori numai din punct de vedere al motivaţiei, obiectivele fiind în
cele mai multe cazuri comune. Ambele tipuri de organizaţii practică aceleaşi forme de
activităţi criminale: trafic de narcotice, de fiinţe umane,contrafaceri, sau diverse forme de
fraudă.
e. Spălarea de bani
Spălarea de bani este o problemă de interes atât pentru organizaţiile teroriste cât
şi pentru cele de crimă organizată. Problema investigării acestor operaţiuni ilicite este
foarte dificilă din cauza metodelor sofisticate folosite de criminali. Absenţa unor reguli
stricte în sistemul bancar creează un teren fertil pentru ambele tipuri de organizaţii
criminale.
Posibilitatea de a mişca uşor fonduri ilicite oferă numeroase oportunităţi
grupărilor de crimă organizată şi reţelelor teroriste să acţioneze după bunul lor plac.
Având în vedere importanţa acestei activităţi se impune ca spălarea de bani să fie
analizată într-un capitol separat.
Specialişti în probleme de combatere a terorismului şi din cei cu preocupări în reforma
dreptului penal au identificat şi alte legături între crima organizată şi terorism.
f. Răpiri şi jafuri
Răpirile, jafurile, ca şi diversele forme de extorcare, reprezintă fonduri
financiare pentru terorişti. De asemenea, jafurile de la bănci sunt importante surse de
venit pentru multe grupări teroriste. Este o manifestare infracţională specifică celulelor
teroriste izolate.
II.1. Caracteristici
Veniturile ilicite provenite din frauda financiară şi fiscală pot constitui surse de
finanţare a actelor teroriste. Este însă mult mai sigură această finanţare dacă, în prealabil,
aceste fonduri murdare sunt spălate, implementate în circuitele financiare legale pentru ca
apoi să se constituie în plăţi pentru diverse mărfuri şi servicii ce foloseau teroriştilor.
La începutul acestui mileniu se constată tendinţa organizaţiilor criminale, dar şi
a organizaţiilor teroriste, de a reinvesti profiturile realizate cu prioritate prin intermediul
sistemului bancar, în achiziţionarea de imobile, spaţii comerciale (restaurante, baruri,
cazinouri), societăţi de transporturi de mărfuri (rutier şi maritim), servicii portuare şi
aeroportuare, societăţi comerciale de import-export, autoturisme şi bunuri de lux.
Grupurile crimei organizate dezvoltă un management special în privinţa
structurii interne. Astfel, sunt create filiale autonome care, departe fiind de centrele de
decizie din organigrama grupului criminal, nu cunosc celelalte paliere sau componente
ale organizaţiei. Această ermetizare împiedică autorităţile de investigare şi cercetare să
pătrundă adânc în substanţa afacerilor criminale pentru a destructura organizaţia
respectivă. Este aplicat şi respectat foarte riguros sistemul fragmentării sarcinilor şi
activităţilor, utilizarea societăţilor – paravan, precum şi a paradisurilor fiscale.
Spălarea banilor, ca activitate esenţială a grupurilor criminalităţii organizate,
reprezintă semnul cel mai relevant al puterii acestora, precum şi o etapă obligatorie prin
care se face posibilă trecerea în economia legală a fondurilor rezultate din activitatea
infracţională.
Spălarea banilor este un element fundamental al strategiei financiare globale al
grupurilor criminale care vizează asigurarea celor mai bune plasamente şi justificări a
produsului financiar rezultat din afaceri murdare. Acest lucru confirmă interpenetrarea
puternică între economia criminală şi economia legală.
În literatura europeană de specialitate se susţine că „pieţele ilegale se disting, pe
de o parte, de pieţele legale şi, pe de altă parte, de pieţele paralele. Diferenţa dintre pieţele
ilegale şi pieţele paralele ţine de natura bunurilor care circulă:
- pieţele ilegale sunt acelea în care se schimbă bunuri ilicite, a căror producţie şi
consum sunt interzise (droguri, armament, explozibil, materiale radioactive);
- pieţele paralele sunt acelea în care bunurile licite se schimbă sau circulă ilegal
(contrabanda cu ţigarete, cu alcool, cafea şi orice altă categorie de bunuri). Metodele
ilegale care sunt utilizate au drept scop evitarea dispoziţiilor juridice, fiscale, economice
şi chiar politice (embargo).
Funcţionarea pieţelor ilegale este permanent ameninţată de trei factori
destabilizatori:
- acordurile realizate între actorii care acţionează sunt întotdeauna susceptibile
de a fi destrămate prin voinţa unei părţi sau intervenţia unei terţe părţi;
- bunurile produse şi comercializate sunt permanent în pericol de a fi confiscate
de autorităţile publice;
- actorii pot fi arestaţi, situaţii care conduc la destrămarea grupurilor criminale.
În materia spălării banilor regula de bază constă în imitarea cât mai mult posibil
a operaţiunilor juridice şi financiare ale economiei legale.
Potrivit Raportului elaborat la 29 mai 1998 de către Programul O.N.U. Împotriva
Spălării Banilor, cele 10 legi fundamentale ale spălării banilor sunt:
1. cu cât sistemele folosite în spălarea banilor imită mai bine tranzacţiile legale, cu
atât mai mică este probabilitatea de a fi descoperite;
2. cu cât activităţile ilegale sunt mai adânc penetrate într-o economie şi separarea
instituţiilor este mai redusă, cu atât mai dificilă este depistarea activităţilor de
spălare a banilor;
3. cu cât raporturile între fluxurile financiare ilegale şi cele legale în interiorul
oricărei entităţi financiare este mai mic, cu atât este mai dificilă depistarea
activităţilor de spălare a banilor;
4. cu cât este mai mare ponderea serviciilor într-o economie, cu atât mai uşor se pot
spăla banii în interiorul acelui sistem;
5. cu cât structura economică a activităţilor de producere şi distribuire a bunurilor
nefinanciare şi a serviciilor este mai intens dominată de firme mici, independente
sau de întreprinzători individuali, cu atât mai dificilă este distincţia între
tranzacţiile legale şi cele ilegale;
6. cu cât sunt mai extinse facilităţile de plată prin cecuri, cărţi de credit sau alte
produse non-financiare în efectuarea de tranzacţii ilegale, cu atât mai dificilă este
depistarea activităţilor de spălare a banilor;
7. cu cât este mai pronunţată lipsa de reglementări pentru tranzacţiile legale, cu atât
mai dificilă este depistarea şi anihilarea fluxurilor de bani murdari;
8. cu cât este mai mic raportul între veniturile ilegale şi cele legale care intră în
interiorul unei economii, cu atât mai dificilă este separarea acestor fluxuri;
9. cu cât integrarea serviciilor şi instituţiilor financiare în cadrul unor sisteme multi-
divizionale este mai avansată, adică cu cât este mai scăzut gradul de separare între
diferitele activităţi financiare, cu atât mai dificilă este descoperirea activităţilor de
spălare a banilor;
10. cu cât contradicţia între operaţiunile financiare globalizate şi reglementările
naţionale se adânceşte, cu atât mai dificilă este depistarea activităţilor de spălare a
banilor.
La început de mileniu III economia Uniunii Europene şi a celor mai
industrializate state se înfăţişează fundamental modificată, sistemul financiar mondial
devenind din ce în ce mai complex.
Sistemul economic şi financiar al Uniunii Europene este contaminat de banii
murdari rezultaţi din afacerile de mare calibru realizate de grupurile criminale. Sistemele
naţionale şi cel al Uniunii Europene de luptă împotriva spălării banilor sunt depăşite,
pentru simplul motiv că acest fenomen a fost legitimat ca fiind integrat sistemului.
Profesioniştii care acţionează în acest domeniu au capacitatea de a exploata toate
facilităţile oferite de actualul sistem financiar; ei aleg paradisurile financiare cele mai
primitoare pentru a înfiinţa aici societăţi ecran care servesc la disimularea patrimoniului a
căror gestionare o asigură. Ei sunt foarte activi în universul financiar off-shore care este
nu numai un segment legitim al sistemului financiar mondial, dar reprezintă el însuşi un
sistem dotat cu competenţe complementare care se pretează a fi manipulate de
organizaţiile criminale.
Spălarea banilor este considerată o meserie ca oricare alta, exercitată de un mare
număr de prestatori de servicii financiare, instalaţi în paradisurile financiare, gata să
răspundă la solicitările clienţilor.
Esenţa fenomenului de spălare a banilor o reprezintă ascunderea adevăratei
provenienţe a produsului financiar şi a adevăratei identităţi a indivizilor şi grupurilor
criminale, cu scopul de a beneficia de bunurile sau valorile obţinute în urma săvârşirii de
infracţiuni.
Pentru realizarea acestui lucru au fost create societăţile ecran, cu sediul social în
paradisuri fiscale.
Lucrarea de referinţă în această materie este considerată „Societatea ecran”
publicată de C.Cutajar – Riviere în anul 1998. Autorul distinge patru mari categorii de
societăţi ecran: societăţile de faţadă, societăţile fantomă, societăţile de domiciliu şi
societăţile gata să funcţioneze.
Societăţile de faţadă – sunt cele care desfăşoară activităţi industriale, comerciale
sau financiare, care au clienţi tradiţionali. Fondurile de care dispun acestea pot fi foarte
uşor amestecate cu cele ce provin din activităţi criminale. Cele mai reprezentative cazuri
de astfel de societăţi sunt pizzeriile situate în S.U.A., utilizate de mafia italiană pentru
spălarea banilor proveniţi din traficul de heroină.
Societăţile fantomă sunt entităţi care nu au o existenţă reală. Acestea sunt
societăţi fictive al căror nume şi coordonate false figurează pe documentele întocmite
pentru nevoile operaţiunilor şi schemelor de spălare a banilor. Ele prezintă un mare
avantaj pentru responsabilii organizaţiilor criminale preocupaţi de păstrarea anonimatului.
Societăţile de domiciliu sunt folosite în schemele vizând ascunderea identităţii
beneficiarilor efectivi ai unor operaţiuni de reciclare (de spălare a banilor). Ele nu
desfăşoară niciun fel de activitate în ţara în care se află sediul lor social. Ele sunt
denumite şi societăţi off shore.
Societăţile gata să funcţioneze sunt interesante în mod particular pentru
spălătorii care doresc să le achiziţioneze. Ele există deja de un anumit timp; lor li se
fabrică o istorie pentru toată perioada până la cumpărarea ei de către noul proprietar. În
numeroase paradisuri financiare avocaţii şi alte categorii de intermediari locali înfiinţează
în mod obişnuit societăţi pe care le vând câţiva ani mai târziu clienţilor a căror
preocupare reală nu este cea mai legală. Transferul de proprietate are loc, cel mai adesea,
prin cesionarea acţiunilor la purtător. Noii proprietari au la dispoziţie o structură care le
permite să demareze imediat activităţile din punct de vedere al autorităţilor din ţara unde
este implantată societatea.
Evenimentele de la 11 septembrie 2001 au determinat autorităţile americane să
forţeze paradisurile fiscale să coopereze cu statele dezvoltate pentru identificarea şi
neutralizarea circuitelor financiar-bancare prin care se asigură finanţarea terorismului.
Cu toate acestea, autorităţile americane nu consideră centrele off-shore
„vinovate” pentru practicile lor.
În cadrul mai larg de dezbateri asupra acestui subiect extrem de actual merită
evidenţiate momentele „fierbinţi” înregistrate în cursul anului 2003, menite să
demonstreze interesele vădite ale protagoniştilor în nerezolvarea unitară a chestiunii.
Astfel, după mai bine de şapte ani de negocieri, O.C.D.E. a reuşit în anul 2002 să
convingă aproape 30 de centre off-shore, printre care Malta, Cipru, Cayman, Bermude, să
transmită acestei organizaţii informaţii privitoare la deţinătorii de conturi bancare. În anul
2003, Uniunea Europeană a dat însă proiectului O.C.D.E. lovitură după lovitură: la
început au fost „iertate” trei dintre statele sale membre (Austria, Belgia şi Luxemburg) de
a furniza informaţii de ordin fiscal organizaţiei mondiale.
Imediat după acest gest, Uniunea Europeană se opune măsurii adoptate de
Elveţia de a menţine în vigoare reglementările privind secretul bancar, ameninţând
Confederaţia Elveţiană cu sancţiuni dure, în cazul refuzului de cooperare cu O.C.D.E. În
cele din urmă, Elveţia a primit încuviinţarea de a se alătura celor trei state (Austria,
Belgia şi Luxemburg) în privinţa raporturilor cu O.C.D.E. Dar, dacă avem în vedere
moţiunea introdusă de Consiliul Naţional (una din cele două camere ale Parlamentului
Elveţiei) în luna decembrie 2003, potrivit căreia chestiunea secretului bancar va fi
prevăzută în Constituţie, putem anticipa reacţia celorlalte paradisuri fiscale care au
acceptat acordurile cu O.C.D.E.
Studiile efectuate asupra criminalităţii economice în ţările Uniunii Europene au
evidenţiat un lucru esenţial: acela care se referă la imposibilitatea cuantificării (măsurării)
acestui fenomen. Dincolo de marea diversitate a definiţiilor date acestui fenomen, există
statistici contradictorii puse la dispoziţie de către poliţie, procuratură şi justiţie.
Orice încercare de a studia şi interpreta ştiinţific aceste date este extrem de
dificilă.
Adevărata dimensiune a criminalităţii economico-financiare, respectiv
magnitudinea acesteia, preocupă, în egală măsură, organele de aplicare a legii, precum şi
cercetători din domeniul criminologiei, sociologiei juridice, economiei şi managementul
organizaţional.
Dificultatea formulării unor concluzii certe asupra fenomenului de criminalitate
economico-financiară derivă din marea diversitate a definiţiilor date fenomenului. Astfel,
criminologia americană face distincţie între infracţiunile economice comise de indivizi
(persoane fizice) şi infracţiunile săvârşite de corporaţii (persoane juridice).
Alt element care menţine starea de confuzie şi lipsa de consistenţă a concluziilor
formulate se regăseşte în discrepanţele existente între datele statistice furnizate de
instituţiile de aplicare a dreptului, precum şi de gradul ridicat de relativitate al datelor
rezultate din studiile şi sondajele efectuate de companiile de consultanţă economică,
juridică sau financiară.
În nicio ţară din Europa nu au fost elaborate rapoarte şi studii credibile despre
dimensiunea criminalităţii economico-financiare.
Dimensiunea şi formele de manifestare a criminalităţii economico-financiare în
ţările Uniunii Europene sunt analizate în Raportul Europol din anul 2006, care
evidenţiază faptul că „schimbările politice care au avut loc în Uniunea Europeană, dar
mai ales introducerea unei pieţe europene unice în anul 1993, au oferit criminalităţii
organizate multe oportunităţi. Extinderea Uniunii Europene va determina ca toate statele
să devină ţări sursă, de tranzit sau destinaţie pentru mărfuri şi servicii de natură
infracţională”.
Referitor la factorii generali care favorizează dezvoltarea criminalităţii
organizate, raportul citat evidenţiază faptul că stabilirea unor pieţe financiare mondiale şi
globalizarea economică au generat importante oportunităţi pentru grupurile implicate în
crima organizată. Domeniul cel mai vizat îl reprezintă contrabanda transfrontalieră,
frauda legată de taxa pe valoarea adăugată, precum şi afaceri ilegale prin care este
afectată direct economia europeană.
Schimbările sociale produse în spaţiul european, generate de libera circulaţie a
bunurilor, a banilor, a serviciilor şi a persoanelor, au un efect deosebit asupra
oportunităţilor de criminalitate economico-financiară. Este cât se poate de clar faptul că
mobilitatea sporită a oamenilor şi urbanizarea în derulare rapidă, au condus la un mare
nivel de anonimitate în societate, lucru care favorizează activităţile infracţionale şi
sporeşte dificultatea descoperirii lor.
Grupurile de crimă organizată sunt beneficiare ale progresului tehnologic
înregistrat în domeniul telecomunicaţiilor, transportului şi spaţiul cibernetic. Răspândirea
comerţului electronic facilitează şi ascunde activităţi infracţionale şi actori care devin
anonimi într-un imens spaţiu al afacerilor economico-financiare. A sporit capacitatea
infractorilor de a produce documente falsificate de diferite tipuri. Banii, inclusiv
profiturile rezultate din criminalitatea organizată, pot fi transferaţi electronic cu o mare
rapiditate, fiind extrem de dificilă monitorizarea tranzacţiilor financiare.
Marea varietate de mijloace tehnologice şi viteza de inovaţie reprezintă o imensă
provocare pentru organismele cu atribuţii de luptă împotriva criminalităţii organizate.
Cu privire la cele mai active grupuri criminale care domină spaţiul european,
Raportul Europol pe anul 2006 precizează: „cele mai influente grupuri criminale din
cadrul Uniunii Europene sunt în continuare cele indigene. Acest lucru se datorează, în
principal, faptului că ele sunt deja bine integrate în propriile lor ţări şi au o mai bună
înţelegere a proceselor sociale, economice, politice şi juridice. Aceste grupuri sunt cu
mult mai dificil de identificat de către autorităţile de aplicare a legii, deoarece sunt
capabile să pătrundă mai uşor în economia legală, având o imagine respectabilă în
societate”.
Autorităţile naţionale de luptă împotriva crimei organizate semnalează tot mai
frecvent legăturile consolidate dintre diferite grupuri criminale: cele spaniole cu grupuri
din Olanda, Italia, Germania; cele albaneze cu grupuri din Italia, Norvegia, Spania şi
Marea Britanie; cele ruseşti cu grupuri din Marea Britanie, Polonia, ţările baltice, nordice
şi balcanice.
Raportul Europol confirmă: „grupurile criminale din Rusia rămân în continuare
cele mai puternice. Ele sunt implicate în criminalitatea financiară, spălarea banilor,
migraţie ilegală, extorcare de fonduri. Sunt recunoscute printr-o structură ierarhică strictă,
care operează pe baza unei discipline interne deosebite şi a unei eficiente diviziuni a
muncii. Au o capacitate remarcabilă de a exploata imperfecţiunile legislative şi
administrative. Dispun de resurse financiare extraordinare şi dovedesc o reală capacitate
de a iniţia afaceri ilegale în orice domeniu profitabil”.
Lumea economică şi cea financiar-bancară din ţările Europei îşi asumă o mare
parte de responsabilitate în privinţa lacunelor şi disfuncţiilor manifestate în controlul
direct asupra criminalităţii economico-financiare. Cultura pieţei şi cultura întreprinderii
navighează în zonă de puternică derivă, în plină criză morală sau etică, determinată de
persistenţa unei rupturi între faptul că ele sunt, pe de o parte, exponente ale competiţiei,
ale deschiderii şi inovaţiei pentru care îşi asumă riscuri permanente, şi, pe de altă parte,
că promovează insistent devianţe, manopere frauduloase şi violări grosolane ale legilor.
Protagoniştii criminalităţii economico-financiare cunosc foarte bine dificultăţile
cu care se confruntă organismele însărcinate cu aplicarea legii, mizează constant pe
anonimizarea consecinţelor infracţiunilor săvârşite (dispoziţia noţiunii de victimă) şi sunt
informaţi despre faptul că nu există în toate statele preocupare pentru studierea ştiinţifică
a acestui fenomen şi lipseşte decizia fermă de a lupta împotriva acestuia.
A. Plasarea
Plasarea presupune deplasarea fizică a profiturilor în numerar. Acest lucru este
necesar pentru a separa fondurile obţinute ilicit de sursa lor. Necesitatea plasării derivă
din faptul că este posibilă supravegherea de către organele de aplicare a legii a surselor de
obţinere ilicită a numerarului şi, ca o măsură de prevedere, infractorii trebuie să
transporte numerarul obţinut ilicit în afara spaţiului controlat, pentru a nu putea fi depistat
şi, eventual, confiscat.
Plasarea masei de profituri în numerar se poate face prin mai multe metode şi
instituţii, printre care enumerăm: instituţii financiare tradiţionale; instituţii netradiţionale;
comerţul cu amănuntul; transferul extern al fondurilor.
Această fază a procesului de spălare a banilor este cea mai vulnerabilă, deoarece
implică colectarea şi manevrarea unei imense cantităţi în numerar; până la depunerea în
bancă este greu de evitat lăsarea unor urme detectabile.
Pornind de la constatarea că prin legile de combatere a fenomenului de spălare a
banilor s-a instituit obligativitatea raportării tranzacţiilor de depunere şi retragere de
numerar, peste o anumită limită, prin instituţiile financiare tradiţionale (bănci comerciale,
asociaţii de economii şi împrumuturi, uniunile de credit) se caută să se plaseze numerarul
utilizând metode precum:
structurarea (fragmentarea) operaţiunilor în numerar în scopul evitării raportării
tranzacţiei, prin divizarea operaţiunilor sub nivelul minim de raportare;
Metodele utilizate de reciclatori în cazul instituţiilor financiare netradiţionale
sunt aproximativ aceleaşi cu cele folosite în instituţiile financiare tradiţionale.
Deşi funcţia legitimă a birourilor de schimb este de a efectua schimburi dintr-o valută în
alta, ele oferă numeroase alte servicii financiare, precum vânzarea de mandate de plată şi
cecuri de casă, transferuri electronice de fonduri, schimbul de devize pentru cecuri şi
efectuarea de plăţi pentru clienţi din conturile casei de schimb.
Toate aceste activităţi pot oferi un paravan eficient pentru tranzacţiile ilicite. Din
fericire, în România casele de schimb au, conform reglementărilor legale, un singur
obiect de activitate, şi anume schimbul valutar. Ele nu pot să efectueze alt gen de
operaţiuni financiare. Aceasta nu înseamnă că prin casele de schimb valutar nu se pot
plasa fonduri ilicite. Metoda cea mai des uzitată o constituie efectuarea schimbului
valutar fără întocmirea documentelor de schimb valutar ori violarea memoriei
calculatorului electronic pentru a nu se mai putea reconstitui şirul de tranzacţii efectuate.
Utilizând o astfel de manevră frauduloasă, ambele părţi sunt în câştig în sensul
că, pe de o parte, reciclatorul scapă de o mare cantitate de lei intrând în posesia unei
cantităţi mai mici de bancnote străine, iar, pe de altă parte, biroul de schimb valutar
consimte la acest procedeu, evitând declararea veniturilor din asemenea operaţiuni.
Agenţiile rapide de transmitere a fondurilor sunt utilizate pentru transferarea
fondurilor pe plan intern sau internaţional, prin mijloace electronice, cecuri, curieri, fax,
reţele de computere sau alte metode. Funcţia ilegitimă a acestor operaţii este de a deplasa
bani în străinătate, menţinând un văl de anonimat asupra operaţiunilor respective.
Legat de asemenea operaţii, experţii specializaţi în combaterea spălării banilor
au ridicat problema sistemelor paralele de remitere de fonduri. Faptul că valoarea banilor
poate fi deplasată dintr-un loc în altul, deseori fără deplasarea fizică a monedelor,
constituie una din principalele caracteristici ale acestor sisteme - caracteristică împărţită
cu serviciile bancare clasice sau serviciile de corespondent bancar. Expansiunea acestor
sisteme către noi domenii este datorată, în parte, imigrării.
Aceste sisteme sigure şi mai puţin costisitoare decât băncile tradiţionale au
servit uneori la contracararea politicii de control a schimburilor valutare.
Principalele sisteme paralele de remitere de fonduri sunt:
- piaţa neagră de transfer utilizată pentru reglarea plăţilor pentru traficul de
narcotice din America Latină către Statele Unite ale Americii şi Europa;
- sistemul hawala sau hundi este utilizat pentru transferul fondurilor în Asia de
Sud (prin acest sistem, fondurile sunt transferate între diferiţi curieri care strâng
fondurile, de o parte, şi alţi curieri care distribuie fondurile, de cealaltă parte; sistemul se
bazează pe relaţii de încredere: dacă, la un anumit termen, plăţile nu mai sunt echilibrate
între hawalezi, soldul este reglat printr-o remitere de fonduri reciprocă, manipularea de
facturi comerciale, contrabanda cu aur şi pietre preţioase, sistemul bancar tradiţional sau
o mişcare fizică de bancnote);
- sistemul chinezesc sau est-asiatic (asemănător cu sistemul hawala)
Aceste agenţii de plăţi paralele facturează de obicei mai puţine cheltuieli clienţilor decât
băncile. În plus, ele nu conservă registre detaliate ale tranzacţiilor, nu solicită identitatea
din partea clienţilor, nu efectuează un control cu privire la antecedentele clienţilor şi nu
sesizează tranzacţiile suspecte autorităţilor. Aceste servicii sunt foarte atractive pentru
indivizii care caută să disimuleze originea sau destinaţia fondurilor;
- cazinourile. Datorită faptului că jocurile de noroc sunt practici acceptate,
activitatea ilegală poate fi cu uşurinţă deghizată prin amalgamarea fondurilor ilegale cu
cele legale. Jocurile de noroc sunt activităţi desfăşurate cu numerar, oferind
participanţilor totală obscuritate şi anonimat.
Cazinourile oferă o întreagă gamă de tranzacţii financiare cu ajutorul cărora fondurile în
numerar pot fi convertite cu uşurinţă. Iată un exemplu în acest sens: un jucător depune o
imensă sumă de bani în numerar la casa cazinoului, fie în păstrare, fie cumpărând jetoane
de joc; ulterior, cere retragerea sumei depuse spre păstrare ori răscumpărarea jetoanelor
nefolosite ori chiar rezultate din câştig, dar sub altă formă decât numerarul (cecuri,
credite, mandate, transferuri electronice etc.);
- comercianţii de bunuri de folosinţă îndelungată de mare valoare (automobile,
avioane, iahturi, bunuri imobiliare, bunuri de lux) sunt adesea folosiţi de reciclatori
pentru a schimba numerarul în bunuri care ies mai puţin în evidenţă. În acelaşi timp,
aceste bunuri sunt folosite pentru un trai luxos, iar adesea ele sunt revândute pentru a
obţine de data aceasta numerar cu o origine relativ licită;
- agenţii de bursă (de valori sau de mărfuri) pot fi uşor manipulaţi de
reciclatori, prin oferirea unor avantaje evidente, în vederea utilizării numerarului pentru
achiziţionarea de acţiuni sau de mărfuri, cu evitarea procedurilor legale de raportare a
tranzacţiilor cu numerar;
- companiile de asigurări pot fi utilizate de reciclatori, având în vedere că
acestea utilizează în mod curent sume mari în numerar pentru plăţi, respectiv încasări.
Amestecarea fondurilor obţinute dintr-o afacere legală cu cele obţinute din
afaceri ilicite constituie o metodă des utilizată pentru folosirea numerarului. Aceasta
presupune că cei care dispun de fonduri ilicite sunt în acelaşi timp proprietarii unor
afaceri legale, la vedere, care generează importante fonduri în numerar, cum ar fi
magazine care vând cu amănuntul, restaurante, baruri, hoteluri şi alte unităţi de prestări
servicii, precum: spălătorii, spălătorii auto, saloane de cosmetică. S-au observat însă şi
situaţii în care reciclatorii de bani au apelat la serviciile unor asemenea firme
(generatoare de fonduri în numerar) care aparţin unor comercianţi care nu au iniţial
legătură cu infractorii. Ulterior însă, aceştia intră în cercul infractorilor, nemaiputând să
se retragă.
În alte situaţii, se creează astfel de companii, numite „de faţadă” care în fapt nu
au încasări din activităţi reale, ci numai din depunerile reciclatorilor. Lipsa de activitate
reală poate fi însă depistată de organele de aplicare a legii sau chiar de organele bancare
şi de analiştii financiari din cadrul unităţilor de informaţii financiare. Prin analizarea
rulajelor contabile se pot observa situaţiile când apar distorsiuni ale trendurilor
depunerilor şi în asemenea cazuri se pot evidenţia depuneri necaracteristice activităţii
societăţii comerciale respective.
B. Stratificarea
Stratificarea presupune separarea veniturilor ilicite de sursa lor, prin crearea
unor complexe tranzacţii financiare, concepute spre a anihila orice posibilitate de control
asupra bunurilor ilegal dobândite. Modalităţile confuze şi complicate prin care
tranzacţiile sunt multiplicate cu scopul de a face extrem de dificilă detectarea profiturilor
ilegale.
Vom exemplifica în continuare câteva din modalităţile cele mai cunoscute de
stratificare.
După ce numerarul a reuşit să fie plasat în instituţii financiare fără a fi detectat,
în schimbul acestui numerar reciclatorii procură instrumente financiare, care ulterior sunt
uşor de manipulat şi apoi reconvertite în numerar. De exemplu, se achiziţionează cecuri
de călătorie, scrisori de credit, mandate de plată, obligaţiuni, acţiuni etc. Asemenea
instrumente sunt mult mai uşor transportabile decât numerarul, un astfel de instrument
substituind o întreagă masă de numerar. Cu asemenea instrumente monetare se pot
efectua în continuare tranzacţii, se pot efectua operaţiuni în afara ţării ori se pot depune
fără teamă în conturi de la băncile interne, fără a mai fi necesară completarea unor
rapoarte de depunere sau retragere.
Transferurile electronice constituie o modalitate de stratificare dintre cele mai
facile şi greu de detectat. O dată numerarul depus în conturile bancare, acesta poate fi
transferat în orice colţ al lumii, într-un timp record. Reluarea acestor transferuri de cât
mai multe ori, sub diferite pretexte, adesea dintr-o ţară în alta, incluzând şi paradisuri
fiscale, face aproape imposibilă depistarea originii fondurilor şi luarea de măsuri de către
organele de aplicare a legii.
Multe entităţi se servesc, în ultimul timp, de internet pentru a propune servicii
de spălare de bani, dând uneori aparenţa de servicii financiare extrateritoriale sau de
posibilităţi de plasament legale.
Preocupările care se exprimă în legătură cu serviciile bancare on-line privesc
reducerea evidentă a contactelor umane între client şi instituţiile financiare. Clientul poate
accede normal la contul său, având un calculator personal cu navigare pe internet. Cum
acest tip de acces este indirect, instituţiile financiare nu au niciun mijloc de a verifica
identitatea individului care accesează real contul. Mai mult, dat fiind caracterul din ce în
ce mai mobil de acces la internet, un client are posibilitatea de a accesa virtual contul său
din orice loc din lume. Într-o asemenea situaţie, spălătorii de bani pot controla orice cont,
chiar dacă acestea nu au fost deschise pe numele lor, ci pe numele unor persoane
interpuse. Tot aşa, soldurile conturilor persoanelor interpuse se transferă ulterior, prin
metoda descrisă, în contul administratorului titular, iar acesta poate dispune în continuare,
nestingherit, de banii transferaţi.
O metodă de contracarare a unui asemenea fenomen, care cel puţin experimental
funcţionează, este aceea a identificării persoanei care accesează un cont prin folosirea
imaginii virtuale ori a amprentelor digitale. Banca ce a deschis contul, fiind în posesia
imaginii titularului şi a amprentelor sale digitale, va compara automat aceste imagini cu
cele transmise de pe internet de cel care accesează contul şi numai când acestea coincid,
să se efectueze operaţiunea solicitată.
Practic, s-ar îmbunătăţi sistemul actual, când computerele verifică un cod sau o
parolă recepţionată de la solicitant cu informaţiile existente în bancă, arhivate cu ocazia
deschiderii contului.
Revânzarea sau chiar exportul bunurilor de mare valoare care au fost
achiziţionate cu ocazia plasării numerarului. Ciclul de revânzare se reia de mai multe ori,
astfel că, practic, nu se mai poate identifica sursa iniţială a bunului dobândit în prezent şi,
în felul acesta, nu se poate lua măsura confiscării acestui bun, neputându-se demonstra
legătura dintre bun şi sursa ilegală a fondurilor iniţiale, fonduri care astfel au devenit
anonime.
C. Integrarea
Integrarea este a treia etapă a procesului de spălare a banilor şi prin aceasta se
caută să se dea aparenţă de legitimitate asupra bunurilor dobândite în mod ilegal.
După ce etapele anterioare ale spălării banilor au reuşit, reciclatorul trebuie să
dea o explicaţie plauzibilă pentru bunurile de care dispune. Prin intermediul integrării,
profiturile reciclate sunt plasate în economia reală legitimă, iar rezultatele obţinute din
activităţi ilegale au o aparenţă legală. Profiturile, de data aceasta, au o acoperire legală,
iar reciclatorul le foloseşte fără teamă, achiziţionând bunuri la vedere. De acum
diferenţierea dintre bogăţia legală şi cea aparent legală nu mai este posibilă.
Exemple de metode de integrare:
Achiziţionarea de bunuri imobiliare sau a unor afaceri în pierdere, după care,
utilizând fondurile ilicite, aceste bunuri sau afaceri sunt revândute la valoarea lor reală
(urmare a injectării de fonduri pentru a le spori performanţa). Profitul astfel obţinut apare
ca un rezultat al managementului performant şi deci are sursă legală. Un astfel de
procedeu este folosit şi la noi pe piaţa imobiliară, prin achiziţionarea unui imobil la un
preţ scăzut, după care, prin folosirea unor fonduri ilegale, acesta este pus la punct şi
revândut la valoarea de piaţă, rezultând o diferenţă apreciabilă care, cel mai adesea, este
pusă pe seama efectuării lucrărilor de îmbunătăţire cu forţe proprii şi materiale
achiziţionate în timp.
Altă variantă a metodei expuse este cea referitoare la posibilitatea creditării de
către asociaţi ai propriei societăţi comerciale, care însă merge mereu în pierdere.
Utilizând diferite subterfugii, se scot din firmă sume, încărcând costurile, în final
realizându-se pierderi. Cu sumele care s-au scos din firmă, dar neimpozitate, asociaţii
creditează firma proprie, încasând uneori şi dobânzi pentru sumele cu care au împrumutat
societatea. Ulterior, societatea returnează sumele împrumutate, iar beneficiarul acestor
sume are aparenţă de legalitate pentru aceşti bani.
Bunurile achiziţionate cu fonduri ilicite sunt vândute unor societăţi de tip captiv
(care aparţin în fapt proprietarului bunurilor), după care sunt revândute, realizând un
profit substanţial care aparţine tot proprietarului iniţial, dar care derivă dintr-o afacere
legală.
Împrumuturi fictive acordate de o companie de faţadă. O astfel de companie
înregistrată într-un paradis fiscal este controlată de o companie din ţară, iar fondurile
companiei de faţadă sunt, de fapt, fondurile reciclate ale companiei din ţară. Schema
funcţionează în felul următor: banii reciclaţi, aflaţi în conturile firmei de faţadă, sunt
împrumutaţi firmei din ţară (în fapt, este vorba de un autoîmprumut), pentru care aceasta
din urmă plăteşte dobânzi, care ulterior sunt încasate pe diferite căi tot de adevăratul
proprietar al firmei de faţadă.
Folosirea de facturi false pentru import sau pentru export. Astfel, dacă se doreşte
reciclarea în exterior a unor fonduri ilicite produse în ţară, se vor utiliza facturi de import
supraevaluate, pentru a justifica transferul unor asemenea fonduri. Dacă însă se doreşte
reciclarea unor fonduri străine în ţară, urmează ca facturile de export să fie supraevaluate
pentru a justifica asemenea încasări.
II.2.2. Moduri de operare privind spălarea banilor şi elemente de practică
judiciară în România
b) Transferarea succesivă a unor mari sume de bani din conturile curente ale
firmelor ce desfăşoară activităţi aparent legale în contul unor firme fantomă pe baza
unor operaţiuni comerciale fictive, diminuând astfel baza impozabilă şi generând fictiv
T.V.A. deductibil
c) Crearea unor fluxuri financiare şi comerciale fictive prin folosirea unor lanţuri
de firme fantomă în scopul obţinerii de rambursări ilegale de T.V.A.
d) Spălarea banilor proveniţi din contrafacerea şi comercializarea produselor
accizabile
e) Spălarea banilor prin conturi deschise sub o falsă identitate
f) Spălarea banilor prin intermediul caselor de schimb valutar
g) Spălarea banilor obţinuţi din venituri sustrase de la impozitare sub acoperirea
vânzărilor, cumpărărilor şi închirierilor de imobile mascate de contracte false şi
transferarea lor în paradisuri fiscale.
- Statale
- Cu legalitate variabilă
- Ilegale
A. Finanţarea de către stat
Una dintre sursele de finanţare a activităţilor teroriste este atribuită aportului şi
sprijinului clar al anumitor state, care contribuie la furnizarea fondurilor, a armelor şi a
echipamentului tehnic necesar pentru desfăşurarea acţiunilor teroriste proiectate. După
opinia experţilor GAFI, acest terorism organizat „sub egida statelor” ar fi în declin. Cu
toate acestea, pentru SCRS, ca şi pentru Departamentul de Stat al Statelor Unite (USDS),
problema ţărilor care sponsorizează terorismul continuă să existe. Conform USDS, lista
guvernelor care trebuie supravegheate este următoarea: Coreea de Nord, Cuba, Iran, Irak,
Libia, Sudan şi Siria. Indiferent despre care stat este vorba, această sursă de finanţare
rămâne importantă, în măsura în care ar putea reapărea sau s-ar putea intensifica dacă
evenimente politice majore capabile să bulverseze lumea ar surveni.
C. Sursele ilegale
Activităţile criminale care se aseamănă cu cele ale organizaţiilor criminale;
putem aminti la această categorie, printre altele, recurgerea la traficul de stupefiante şi la
falsificarea de monedă. Aceasta din urmă constituie, într-adevăr, cel mai bun mijloc de
finanţare a traficului de droguri şi a terorismului.
Răpirile de persoane şi extorcările; recompensele plătite pentru eliberarea
ostaticilor, precum şi fondurile extorcate de la firme sau de la persoane fizice constituie o
importantă sursă de finanţare pentru terorişti, garantând o resursă de venituri regulată.
Activităţile de contrabandă la scară largă; este binecunoscut faptul că
organizaţiile teroriste obţin o parte din fonduri din traficul cu diamante şi alte pietre
preţioase.
Diferite tipuri de fraude; operaţiunile frauduloase prin intermediul cardurilor
bancare constituie frecvent modalitatea prin care organizaţiile teroriste obţin venituri.
Diverse forme de furturi, de spargeri etc; cele mai bune exemple la această
categorie le reprezintă furturile de automobile şi jafurile armate.
Legătura dintre sursele de finanţare a terorismului şi zonele de operare ale unei
grupări în urma studierii materialelor recente referitoare la tendinţele terorismului, pare
pertinentă analizarea următoarelor trei aspecte:
- fiecare grupare teroristă studiată are moduri de operare specifice;
- sursele lor de finanţare nu sunt fixate în timp şi spaţiu, ci, dimpotrivă,
fluctuează şi variază;
După cum s-a mai menţionat anterior, pentru a înţelege în întreaga sa
complexitate problema finanţării activităţilor teroriste, este necesară diferenţierea dintre
ţările în care o grupare îşi comite actele de terorism („zone de activitate primare”) şi ţările
în care nu le comite şi în care se limitează să desfăşoare doar activităţi de susţinere („zone
de activitate secundare”). Pentru multe dintre grupările internaţionale, Canada, de
exemplu, se situează în cea de-a doua categorie: acest stat este un spaţiu comercial ales şi
utilizat datorită poziţiei sale geografice strategice, în care gruparea nu comite acte de
terorism, evitând astfel să atragă atenţia autorităţilor asupra sa. A se deda la activităţi de
finanţare prea vizibil ilegale ar fi o imprudenţă. Cele mai multe forme ilegale de finanţare
de mare eficienţă sunt utilizate în locuri în care gruparea teroristă este deja o ţintă pentru
autorităţi şi în locuri în care acestea din urmă s-au dovedit a fi neputincioase, atât faţă de
criminalitate, cât şi faţă de terorism. Se pare că există o stranie similitudine între
geografia mişcărilor teroriste şi cea a traficului de droguri pe scară largă.
De asemenea, există cazuri în care activităţile ilegale de finanţare şi actele de
terorism se consolidează reciproc: activităţile ilegale de finanţare permit comiterea
actelor de terorism şi acestea din urmă permit continuarea activităţilor ilegale de
finanţare.
Un element esenţial al oricărui act de terorism îl constituie şi difuzarea masivă a
informaţiilor despre actele comise, încercarea de a i se face un maximum de publicitate.
Ar fi interesant de ştiut până la ce punct şi în ce manieră se preocupă grupările teroriste
pentru a-şi crea reputaţia în zonele primare, dar şi în zonele secundare, unde încearcă
adesea să-şi construiască o imagine acceptabilă din punct de vedere politic, şi anume
aceea de grupare oprimată.
Căutarea legitimităţii acţiunilor iniţiate într-o ţară anume confirmă faptul că în
materie de terorism, graniţa dintre dreptate şi nedreptate este o chestiune de interpretare:
„jihadul este ceva legal atunci când lupţi împotriva nedreptăţii, atunci când lupţi pentru o
cauză dreaptă, pentru eliberarea ţării” (prinţul Saoud al-Faisal). Încercarea teroriştilor de
a obţine şi/sau de a li se confirma un statut politic, cultural, religios sau economic,
precum şi încercarea lor de a-şi însuşi un teritoriu, real sau simbolic, demonstrează faptul
că în ceea ce priveşte explicarea terorismului nu pot fi scăpate din vedere şi unele aspecte
referitoare la mişcarea popoarelor, la religiile lor şi la culturile lor diferite. Urmărind
rutele tradiţionale, ancestrale, istorice parcurse de grupările teroriste, se poate deduce
faptul că sursele de finanţare ale unei anumite grupări contribuie la identitatea pe care
aceasta încearcă să o dobândească şi să şi-o proiecteze în exterior.
Astfel, din punctul de vedere al teroriştilor, acţiunile comise de ei în încercarea de
a-şi face dreptate sunt susceptibile de a îmbrăca o altă semnificaţie, un alt sens, o altă
denumire faţă de cele atribuite de Occident. Ceea ce este considerat de unii, într-un
context mondial, drept o formă de extorcare, poate fi foarte uşor, în contextul
redobândirii unui spaţiu ancestral, cultural, politic, religios sau economic, să fie redefinit
în termeni de practici religioase. De exemplu, conform anumitor principii ale Islamului,
membrii unei comunităţi trebuie să doneze o parte din veniturile personale pentru
educaţie, pentru îngrijirea bolnavilor etc. De asemenea, ceea ce de unii este considerat
,,răscumpărare” poate fi reinterpretat de alţii ca un mijloc de a face cunoscut străinilor sau
celor care nu sunt membri ai comunităţii respective, că pe acel teritoriu se aplică anumite
legi şi cutume necunoscute lor.
Dacă ceea ce caută teroriştii este legitimitatea actelor lor, a revendicărilor lor,
precum şi a prezenţei lor într-un spaţiu dat, trebuie menţionat faptul că problemele
identificate la nivel naţional se regăsesc amplificate la nivel internaţional unde, din cauza
numărului foarte mare de participanţi, totul pare foarte complicat, în realitate, nu trebuie
subestimate dificultăţile pe care le presupune concilierea diferitelor jurisdicţii. Astfel,
diversitatea interpretărilor influenţează aplicarea legilor de către participanţii la lupta
împotriva terorismului. Mai mult decât atât, confuzia care domneşte în ceea ce priveşte
tradiţiile şi culturile, precum şi reticenţa unora dintre ţări în a împărtăşi informaţii de
natură confidenţială minează adesea eforturile întreprinse.
La final de analiză mai trebuie menţionat şi faptul că atât disparitatea resurselor
de care dispun statele, cât şi situaţiile geopolitice atât de diferite îi determină pe
observatori să fie oarecum sceptici şi să afirme că în materie de cooperare între ţări şi,
mai precis în ceea ce priveşte lupta împotriva finanţării activităţilor teroriste, mai sunt
încă multe de făcut.
6
Persoanele prevăzute la art. 8, alin. (1), respectiv:
“ a)băncile, sucursalele băncilor străine, instituţiile de credit şi sucursalele din România ale instituţiilor
de credit străine;
b)instituţiile financiare, cum sunt: fonduri de investiţii, societăţi de investiţii, societăţi de administrare a
investiţiilor, societăţi de depozitare, de custodie, societăţi de servicii de investiţii financiare, fonduri de
pensii şi alte asemenea fonduri, care îndeplinesc următoarele operaţiuni: creditarea, incluzând creditul de
consum, creditul ipotecar, factoringul, finanţarea tranzacţiilor comerciale, inclusiv forfetarea, leasingul
financiar, operaţiuni de plăţi, emiterea şi administrarea unor mijloace de plată, cărţi de credit, cecuri de
călătorie şi altele asemenea, acordarea sau asumarea de garanţii şi subscrierea de angajamente, tranzacţii
pe cont propriu sau în contul clienţilor prin intermediul instrumentelor pieţei monetare, cecuri, ordine de
plată, certificate de depozite, schimb valutar, produse financiare derivate, instrumente financiare legate de
cursul valutar ori de rata dobânzilor, valori mobiliare, participarea la emiterea de acţiuni şi oferirea de
servicii legate de aceste emisiuni, consultanţă acordată întreprinderilor în probleme de structură a
capitalului, strategia industrială, consultanţă şi servicii în domeniul fuziunilor şi al achiziţiilor de
întreprinderi, intermedierea pe pieţele interbancare, administrarea de portofolii şi consultanţă în acest
domeniu, custodia şi administrarea valorilor mobiliare, precum şi sucursalele din România ale instituţiilor
financiare străine;
c)societăţile de asigurări şi reasigurări, precum şi sucursalele din România ale societăţilor de asigurări
şi reasigurări străine;
d)agenţii economici care desfăşoară activităţi de jocuri de noroc, amanet, vânzări-cumpărări de obiecte
de artă, metale şi pietre preţioase, dealeri, turism, prestări de servicii şi orice alte activităţi similare care
implică punerea în circulaţie a valorilor;
e)auditorii, persoanele fizice şi juridice care acordă consultanţă fiscală, contabilă ori financiar-bancară;
e 1) notarii publici, avocaţii şi alte persoane care exercită profesii juridice liberale, în cazul în care
acordă asistenţă în întocmirea sau perfectarea de operaţiuni pentru clienţii lor privind cumpărarea ori
vânzarea de bunuri imobile, acţiuni sau părţi sociale ori elemente ale fondului de comerţ, administrarea
instrumentelor financiare sau a altor bunuri ale clienţilor, constituirea sau administrarea de conturi
bancare, de economii ori de instrumente financiare, organizarea procesului de subscriere a aporturilor
necesare constituirii, funcţionării sau administrării unei societăţi comerciale, constituirea, administrarea
ori conducerea societăţilor comerciale, organismelor de plasament colectiv în valori mobiliare sau a altor
structuri similare, precum şi în cazul în care îşi reprezintă clienţii în orice operaţiune cu caracter financiar
ori vizând bunuri imobile;
f)persoanele cu atribuţii în procesul de privatizare;
g)oficiile poştale şi persoanele juridice care prestează servicii de transmitere de bani, în lei sau în
valută;
h)agenţii imobiliari;
i)Trezoreria Statului şi autorităţile vamale;
j)casele de schimb valutar;
j 1) asociaţiile şi fundaţiile.
k)orice altă persoană fizică sau juridică, pentru acte şi fapte săvârşite în afara sistemului financiar-
bancar.”
Având în vedere existenţa şi gravitatea fenomenelor infracţionale prezentate,
legăturile şi tendinţele lor, instituţiile abilitate în contracararea crimei organizate vor
trebui să coopereze cu cele specializate în antiterorism, întrucât orice reţea criminală care
a fost identificată va trebui să fie evaluată şi din punct de vedere al posibilităţii ca aceasta
să fie o structură internă a unei grupări teroriste 7. Evoluţiile dintre reţelele crimei
organizate transnaţionale şi grupările teroriste, în contextul accelerării procesului de
globalizare, demonstrează faptul că ameninţările identificate la adresa securităţii statelor
democratice nu trebuie privite drept fenomene de sine stătătoare, deoarece acestea se afla
într-o continuă schimbare şi că trăsăturile entităţilor din afara legii, motivaţiile lor şi
tacticile aplicate se schimbă în timp, acomodându-se rapid la evoluţiile vieţii
internaţionale în toate sferele de activitate.
7
E. Hedeşiu, op. cit., p.196
- Asigurarea ca entităţile, în special, organizaţiile non-profit, nu pot fi utilizate
în scopul finanţării terorismului.
Nu în cele din urmă, GAFI a extins invitaţia lumii întregi să ia parte la acest
proces în aceleaşi condiţii cu membrii GAFI, subliniind importanţa cooperării „globale”
în acest domeniu. O recomandare suplimentară, “Recomandarea Specială IX”, privind
transportul de numerar prin curieri, a fost adoptata pe data de 22 Octombrie 2004.
Practici adoptate de GAFI
GAFI a indicat un set de “practici” referitoare la blocarea activelor teroriste,
combaterea abuzului utilizării sistemelor de transmitere rapidă de bani şi al organizaţiilor
non-profit.
- Blocarea activelor teroriste
- Furnizarea accesului la fondurile sau alte valori blocate, în anumite
circumstanţe
- Stabilirea unor proceduri efective pentru a facilita comunicarea, cooperarea şi
colaborarea între agenţiile guvernamentale şi entităţile implicate, daca este necesar, pe
parcursul procesului de nominalizare
- Dezvoltarea unui proces pentru instituţiile financiare de comunicare a
informaţiilor referitoare la blocarea fondurilor sau a altor valori (nume, conturi, sume)
către autorităţile competente sau judecătoreşti
- Identificarea şi preluarea problemelor de către serviciile de informaţii,
autorităţile de aplicare a legii, sectorul privat şi sistemele legale care apar din
transmiterea de informaţii sensibile cu privire la blocarea fondurilor sau altor valori
având legătură cu terorismul
- Dezvoltarea unui proces de listare făcut public pentru a lua in considerare
orice noi argumente sau evidente care pot duce la negarea blocării fondurilor sau a altor
valori şi dezvoltarea procedurilor pentru revizuirea, în consecinţa, a unei acţiuni de
blocare după prezentarea unei asemenea informaţii
- Dezvoltarea procedurilor care sa asigure faptul ca exista prevederi legale care
interzic transmiterea publica a informaţiilor sensibile;
Începând cu 11 septembrie, Reglementările Consiliului Uniunii Europene un
impus crearea unor liste, anexate la aceste documente, care impun blocarea tuturor
bunurilor persoanelor fizice si juridice având legătura cu talibanii şi alte organizaţii
teroriste, au circulat în toate ţările implicate în lupta împotriva acestei infracţiuni. Astfel,
există:
Liste publice
Complementare la listele anexate Reglementarilor Consiliului Uniunii
Europene, câteva liste au fost emise luându-se în considerare indicaţiile Comitetului de la
Basel al Reglementatorilor Bancari, Biroului Trezoreriei SUA pentru Controlul Bunurilor
Cetăţenilor Străini (OFAC), Biroului Federal de Investigaţii al SUA (FBI), şi Unităţii de
Informaţii Financiare a SUA (FINCEN).
Liste care nu sunt făcute publice
Într-un număr de ţări, investigatorii au implicat FIU - ul din tara respectiva în
analiza financiară a câtorva cazuri, în scopul certificării dacă relaţiile de afaceri dintr-un
sector financiar local ar putea fi legate de persoane şi entităţi în curs de investigaţie.
Trebuie să menţionăm că judecătorii au autorizat, în majoritatea cazurilor, FIU - ul sa
divulge lista persoanelor fizice şi juridice implicate în proceduri judiciare. În fiecare stat,
listele au circulat la instituţiile financiare prin intermediul asociaţiilor profesionale.
A treia categorie de liste
În cazul persoanelor sau entităţilor care nu se află pe nici una dintre liste, în
câteva ţări acestea au fost grupate în aşa-zisă categorie a persoanelor fizice şi juridice
„raportate cu posibile legături cu activităţile teroriste”. În acest context, motivele de
raportare pot depinde de diverse elemente. Exemplele cele mai comune sunt următoarele:
datele personale ale persoanelor raportate coincid parţial cu numele incluse pe liste,
persoana fizică sau juridică raportată apare a fi în legătura de afaceri cu persoanele
incluse in liste; persoana fizică sau juridica raportată au fost legate de activităţi teroriste
de către mass-media.
CONCLUZII ŞI PROPUNERI PRIVIND COMBATEREA
FINANŢĂRII TERORISMULUI
Legea nr. 420 din 22 noiembrie 2006 pentru ratificarea Convenţiei Consiliului Europei
privind spălarea, descoperirea, sechestrarea si confiscarea produselor infracţiunii şi
finanţarea terorismului, adoptata la Varşovia la 16 mai 2005
Legea nr. 411 din 9 noiembrie 2006 pentru ratificarea Convenţiei Consiliului Europei
privind prevenirea terorismului, adoptata la Varşovia la 16 mai 2005
Legea nr. 19 din 28 februarie 1997 privind ratificarea Convenţiei europene pentru
reprimarea terorismului, adoptata la Strasbourg in data de 27 ianuarie 1977, lege cu
modificările şi completările ulterioare
Legea nr. 623 din 19 noiembrie 2002 pentru ratificarea Convenţiei internaţionale privind
reprimarea finanţării terorismului, adoptata la New York la 9 decembrie 1999
Legea nr. 565 din 16 octombrie 2002 pentru ratificarea Convenţiei Naţiunilor Unite
împotriva criminalităţii transnaţionale organizate, a Protocolului privind prevenirea,
reprimarea si pedepsirea traficului de persoane, în special al femeilor şi copiilor, adiţional
la Convenţia Naţiunilor Unite împotriva criminalităţii transnaţionale organizate, precum
şi a Protocolului împotriva traficului ilegal de migranţi pe calea terestra, a aerului şi pe
mare, adiţional la Convenţia Naţiunilor Unite împotriva criminalităţii transnaţionale
organizate, adoptate la New York la 15 noiembrie 2000
Legea nr. 263/2002 pentru ratificarea Convenţiei europene privind spălarea, descoperirea,
sechestrarea si confiscarea produselor infracţiunii, încheiata la Strasbourg la 8 noiembrie
1990
Legea nr. 27/2002 pentru ratificarea Convenţiei penale privind corupţia, adoptata la
Strasbourg la 27 ianuarie 1999