MATRICEA RISCURILOR cu privire la societatea EASY CREDIT 4 ALL IFN

(PLASATI UN "x" IN COLOANA RESPECTIVA CORESPUNZATOR ELEMENTULUI DE RISC:FOARTE RIDICAT, RIDICAT, MODERAT, SCAZUT SAU FOARTE SCAZUT)
PONDE PONDE
RE RE x
ELEMENT DE RISC 5 = FOARTE RIDICAT 4 = RIDICAT 3 = MODERAT 2 = SCAZUT 1 = FOARTE SCAZUT
ATRIB 1,2,3, 4
UITA SAU 5)
1 2 3 4 5 6 7 8

1. Materialitate 20 Depaseste targetul de Atingerea a X Atingerea a 65% din Atingerea a 45% din Atingerea a 25% 80
acordari credite 85% din targetul de acordari targetul de acordari din targetul de
targetul de credite credite acordari credite
acordari credite
2. Expunere la 10 Risc de pierdere foarte X Risc de pierderi Au fost constatate Nu au fost constatate Nu este aplicabil 50
Pierderi ridicat (frauda poate fi potentiale foarte citeva cazuri de cazuri de iregularitati zonei auditate
(Debitori si potentiala) ridicat (debite iregularitati sau sau debite.
Iregularitati) vechi debite.
neerecuperate)
3. Mediul de 20 Nu exista controale Exista slabiciuni Exista slabiciuni Toate controalele X Toate controalele 40
Control (Control implementate semnificative minore sau majore ale cheie sunt cheie sunt
Intern / ale sistemului sistemului de control. implementate. implementate.
Documentatie, de control. Nu exista controale
Supervizare, care sa compenseze
Segregare resp, aceste slabiciuni.
Autorizare)
4. Complexitatea 10 Foarte complex. Tranzactii Tranzactiile Complexitate X Procesare tranzactii Fondul National 30
Operatiilor technice, care solicita un sunt la nivelul moderata. Tranzactiile de rutina sau mai nu a demarat
(Produs, Volum, nivel ridicat de cunostinte. maximum solicita cateva putin complexe, in operatiunile.
Sisteme Noi) Modificari semnificative in estimat pentru persoane sau pasi. volum scazut.
volumul sau sistemul de anul respectiv Solicita abilitati
tranzactionare. dezvoltate prin
pregatire la locul de
munca.
5. Calitatea 10 Abilitatea si nivelul de Abilitatea si Managementul Managementul de la X Managementul de 20
Managementului pregatire a managerilor nivelul de afiseaza un nivel toate nivele afiseaza la toate nivele
(Competenta, ofera motive de ingrijorare; pregatire a mediu sau scazut de cunsotinte si afiseaza
Angajarea nu exista preocupare managerilor cunostinte. preocupare deosebita cunsotinte
managementului în pentru control; problema ofera motive de Preocuparea legata de legata de control; exceptionale si o
exercitarea pare sa fie persistenta. ingrijorare control este sub problemele sunt preocupare
Activităţilor de semnul intrebarii. prompt rezolvate. deosebita legata
Control) de control;
MATRICEA RISCURILOR cu privire la societatea EASY CREDIT 4 ALL IFN

problemele sunt
prompt rezolvate.
6. Integritatea 10 Utilizarea sistemelor A fost constata Procesarea automata a X Utilizarea sau Nu exita 30
mediului de automate este foarte utilizarea datelor este moderata, considerarea incredere/
procesare date ridicata. Procesarea datelor sistemelor controalele de sistemelor automate intrebuintare a
(PC, LAN, server) este de importanta vitala. automate peste securitate si adresate este scazuta. sistemelor
Nu sunt implementate nivelul mediu. riscurilor exista insa Controalele de automate.
controale de securitate. Nu necesita mici securitate
este considerata imbunatatiri. functioneaza. Exista
recuperarea in caz de Recuperarea in caz de procedura de
dezastru. dezastru poate fi recuperare in caz de
imbunatatita. dezastru.
Complexitatea soft- Compaxitatea soft-
ului este medie. ului este minima.
7. Perioada de la 5 Nu a fost efectuata nici o A trecut mai A trecut mai mult de 2 A trecut mai mult de 1 A trecut mai putin X 5
Ultimul Audit misiune de audit. mult de 3 ani de ani de la ultimul audit. an de la ultimul audit, de 1 an de la
la ultimul audit. dar mai putin de 2 ani. ultima misiune.

8. Rezultatele 5 Nu s-a desfasurat nici o Au fost Au fost constatate Au fost constatate Nu au fost X 5
ultimului Audit misiune de audit; a fost constatate multe multe erori si unele unele erori. constatate erori,
constatata o frauda. iregularitati. iregularitati. iregularitati sau
fraude.
9. Impact legislativ 10 Zona reglementata prin X Zona Subiect de Subiectul catorva Subiect al unor 50
(Respectarea legislatie nationala si reglementata reglementare cerinte legale / impact reglementari
reglementarilor europeana. Posibile actiuni legal. Posibile moderata. Impact minim in caz de legale sau lipsa
nationale si ale CE) adverse, legale sau amenzi, actiuni adverse, moderat in caz de neconformare. acestora. Impact
in caz de neconformare. legale sau neconformare. minim in caz de
amenzi, in caz neconformare.
de
neconformare.
TOTAL 100 TOTALS 310

AJUSTARI ALE MANAGEMENTULUI -

Foarte scazut 100-170 Risc Redus TOTAL 310
Risc
Risc Redus
Scazut 175-255 RISC Mediu
Moderat 260-340 Risc Mediu
Ridicat 345-425 Risc Ridicat
Foarte Ridicat 430-500 Risc Ridicat
MATRICEA RISCURILOR cu privire la societatea EASY CREDIT 4 ALL IFN