Secretariatul General al Guvernului Anexa 4

Compartimentul ......................

REGISTRUL RISCURILOR

Obiective/activităţi?/ Riscul Cauzele care Risc inerent Strategia Data ultimei Risc rezidual Observaţii
actiuni favorizează Probabilitate Impact Expunere adoptată revizuiri Probabil Impact Expunere
apariţia riscului itate
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
I OBTINEREA
UNII CREDIT
IPOTECAR
“PRIMA CASA”
1Depunerea cererii
Venituri M(2) S(2) 4
insuficiente
Lipsa vechime M(2) S(2) 4
loc munca
a).Evaluarea Solicitantul Depaseste grad M(2) S(2) 2
solicitantului neeligibil indatorare
Solicitantul R(1) S(2) 2
mai detine o
proprietate
Documente Promisiune R(1) S(2) 2
neconforme bilaterala
expirata
b)Depunerea Imobil In extrasul CF R(1) S(2) 2
Documente promis altui –imobil grevat
cumparator
2.Evaluare Imobil
a).Contractere Evaluator Supra evaluare R(1) S(2) 2
firma Evaluare neagret de
banca
b).Redactarea Rap Valoare mai Imobil M(2) S(2) 4
Evaluare mica decat incadrat in
suma clasa de risc
solicitata seismic
Zona de M(2) S(2) 4
referinta
Periferica,
amplasare
 nefavorabila.
Poluare ridicata
3.Aprobarea finala
in Banca
Dosar
a).Trimitere dosar Incomplet
la dep.Jur
Documente Flux mare de M(2) S(1) 2
expirate dosare in lucru
b)Trimitere dosar Documente Flux mare de M(2) S(1) 2
la dep.Fin Expirate lucru
4.Trimitere dosar
la Fondul de
Garantare
a).Evaluare dosar Documente Flux mare de M(2) S(1) 2
expirate lucru
Decizie Fondul nu M(2) S(2) 4
nefavorabila poate garanta
pentru
solicitant
b).Emiterea catre Depasiera M(2) S(2) 4
banca a deciziei termenului
finale si a facturii limita de Solicitantul nu
aferente semnare a sa prezentat
comisionului. contractului pentru
de catre semnare
banca/client
c).Semnarea Depasire R(1) S(2) 2
Contract de termen
garantare de catre limita(3 zile Flux mare de
fond si remiterea lucratoare) lucru
catre banca
5.Semnarea Intarziere Flux mare de M(2) S(2) 4
contract V/C si Cadastru si lucru ANCPI
completarea OP Intabulare