Sunteți pe pagina 1din 24

MANUAL DE UTILIZARE INTERNET BANKING

NeoBT #neoweb

Cuprins

1. Informatii generale ...................................................................................................... 3


2. Cerinte tehnice si metode de autentificare ......................................................... 4
3. Recomandari de Securitate .................................................................................... 5
4. Meniul #neoweb ......................................................................................................... 5
5. Plati ..................................................................................................................................... 6
5.1 Catre mine: ......................................................................................................... 6
5.2 Catre altcineva .................................................................................................... 7
5.3 Platesc Utilitati .................................................................................................. 11
5.4 Incarc o cartela .................................................................................................. 11
5.5 Pachet de plati .................................................................................................. 12
5.6 Activitatea mea ................................................................................................. 12
5.7 Plati programate ............................................................................................... 12
5.8 Incarc un fisier de plati ..................................................................................... 12
5.9 NEOSal ............................................................................................................. 13
5.10 Platile mele preferate ...................................................................................... 13
5.11 Beneficiarii mei ............................................................................................... 13

6. Produse............................................................................................................................. 13
6.1 Conturile mele .................................................................................................. 14
6.2 Vreau cont nou ................................................................................................. 14
6.3 Cardurile mele .................................................................................................. 14
6.4 Credite...............................................................................................................15
6.5 Depozite ............................................................................................................15
6.6 Fonduri de investitii ..........................................................................................15

1
6.7 Cecuri si bilete la ordin ..................................................................................... 16

7. Produse digitale ............................................................................................................. 16


7.1 SmartBill ......................................................................................................................................................... 16

7.2 BT Store .......................................................................................................................................................... 17

8. General ............................................................................................................................. 17
8.1 Toate Produsele ................................................................................................. 17
8.2 Banii mei ........................................................................................................... 17
8.3 #NeoRadar ........................................................................................................ 17
8.4 Documente Digitale .......................................................................................... 18
8.5 Personalizeaza.................................................................................................. 19

9. Utile ................................................................................................................................... 19
9.1 Securitate.......................................................................................................... 19
 Schimbare ID de logare ................................................................................................................................. 19

 Schimbare numar de telefon pentru receptionare SMS OTP/activare aplicatie Mobile Banking ...... 20

 Schimbare parola ........................................................................................................................................... 20

 Schimbare numar de telefon pentru receptionare SMS OTP/activare aplicatie Mobile Banking ...... 20

 Gestiunea dispozitivelor mobile ................................................................................................................... 20

 Vreau #NeoRadar .......................................................................................................................................... 20

9.2 Setari ................................................................................................................ 20


9.3 Mesaje ........................................................................................................... 21
9.4 Simulator schimb valutar .............................................................................. 21

10. Profil utilizator ............................................................................................................ 21


11. Executarea operatiunilor .......................................................................................... 22

2
1. Informatii generale

Serviciul de Internet banking NeoBT denumit #neoweb faciliteaza efectuarea de


operatiuni bancare online prin intermediul internet-ului.
Diferenta dintre Sold contabil - Sold disponibil:
Sold contabil: reprezinta soldul contului la care se adauga inclusiv sumele in curs de
decontare (ex: sume blocate din operatiuni cu cardul), iar soldul disponibil reprezinta
fondurile disponibile pentru utilizare.

Suma blocata:
Suma in curs de decontare din operatiuni efectuate cu cardul (ridicari de numerar si plati la
POS efectuate la terminalele altor banci) sau din popriri.
Separator pentru zecimale: Separatorul pentru zecimale in aplicatia #neoweb este
punctul “.” si nu virgula “,” Exemplu: doua mii lei si 50 de bani se completeaza 2000.50
Suma utilizata in aplicatie are formatul: x,xxx,xxx.yy.
Tranzactie cu fonduri insuficiente :
Un ordin de plata se regaseste in starea “Fonduri insuficiente”, plata se refuza.
Detalii plata:
In campul detalii plata este necesar sa completati toata informatia necesara identificarii facile
a platii dvs. de catre beneficiar (ex, nr factura , nr contract ... etc). Caracterele permise in
aplicatie sunt: cifre, litere, spatii (nu mai mult de 3 consecutive), iar dintre caracterele
speciale avem /-?:().,’+
Orarul de procesare al operatiunilor se poate verifica accesand :
https://www.neobt.ro/orar-procesare-tranzactii/

Termeni si conditii:
https://www.neobt.ro/new/index.php?path=termeni-si-conditii

3
2. Cerinte tehnice si metode de autentificare

Pentru utilizarea serviciului de #neoweb se recomanda browser-ele: Chrome, Firefox, EDGE,


Internet Explorer, min versiunea 10.
 Sunt disponibile urmatoarele metode de autentificare:
 Cu SMS OTP
 Cu dispozitiv token
 Autententificarea cu SMS-OTP presupune introducerea:
 ID-ului de logare
 Parolei
 SMS-ul receptionat pe numarul de telefon declarat de client la banca.
In cazul primei logari este necesara schimbarea parolei temporare primite de la banca prin
sms cu una proprie.
 Autentificarea cu dispozitiv token presupune introducerea:
 ID-ului de logare
 Codului unic generat de token.
Mai multe detalii despre utilizarea token-ului se regasesc in manualul aferent token-ului.

4
3. Recomandari de Securitate
Atentie!
Nu accesati niciodata link-uri primite pe email indiferent daca apare numele bancii sau nu!
Intotdeauna accesati aplicatia tastand manual in bara de adresa site-ul bancii
www.bancatransilvania.ro, selectand apoi optiunea corespunzatoare din meniul BT
autentificare.
Introduceti datele de acces numai daca sus, in bara de adresa, adresa aplicatiei incepe cu:
https://neo.btrl.ro.
Utilizati programe antivirus/antimalware performante, care sa beneficieze de actualizari
repetate in cursul unei zile. Mai multe recomandari gasiti aici.

4. Meniul #neoweb

Meniul aplicatiei #neoweb este format din :

Meniul NEO (Home) este pagina in care clientul poate sa:


 Vizualizeze soldurile disponibil a conturilor curente, de carduri, de depozite, de
credite;
 Vizualizarea detaliilor, tranzactiilor conturilor prin accesarea contului dorit si a
butoanelor “Detalii” sau “Tranzactii”;
 Efectuarea de tranzactii rapide;
 Copierea IBAN-ului;
 Deschiderea unui nou cont curent;
 Solicitarea unui card (optiune valabila persoanelor fizice titulare de cont);
 Deschiderea unui nou depozit;
 Ridicare numerar de la ATM fara card;
 Blocarea cardului;
 Lichidarea unui depozit;

5
5. Plati

5.1 Catre mine:


Aceasta sectiune faciliteaza transferul de fonduri intre conturile proprii ale clientului atat in
RON, cat si in valuta.
Formularul este dinamic, in functie de valuta contului sursa si a contului beneficiar ales.
In cazul in care acestea sunt de aceeasi valuta, campurile obligatorii pentru procesarea
tranzactiei sunt: suma si o scurta descriere a tranzactiei. In pagina de confirmare, utilizatorul
poate verifica comisionul aferent transferului si poate verifica informatiile inscrise in
prealabil.
In cazul in care contul sursa si cel beneficiar sunt de valute diferite, utilizatorului ii sunt
afisate tipurile de cursuri la care poate realiza tranzactia:

 curs preferential: transferuri la curs preferential se pot realiza de valori nelimitate in


zile bancare lucratoare, de luni pana vineri in intervalul orar 9:00 – 17:30. In zile
nelucratoare sau in afara intervalului anterior mentionat, banca proceseaza aceste
tranzactii in limita a 5000 de Euro/zi. Numarul acestor tranzactii nu poate depasi 20
de tranzactii per client.
 curs negociat: Transferurile la curs negociat se proceseaza doar in zile bancare
lucratoare, de luni pana vineri, in intervalul orar 9:00 – 17:30 pentru sume mai mari
de 25.000 Euro sau echivalent Euro.

Transferul intern procesat poate fi transmis prin email fiind necesara in acest sens
introducerea adresei de email in pagina de initializare a tranzactiei.
Transferurile interne intre conturi de acceasi moneda se pot programa astfel:
 cu o singura executie la data curenta sau o alta data in viitor (maxim 30 de zile in
viitor)
 cu executii programate zilnic, saptamanal, lunar, anual cu detaliile stabilite la crearea
tranzactiei.

6
Dupa semnarea tranzactiei, aplicatia permite salvarea acesteia ca si tranzactie favorita astfel
incat in cazul in care este utilizata frecvent se va selecta si semna, datele tranzactiei fiind
precompletate automat.

Nota! Separatorul de zecimale pentru campul suma este punctul “.” NU virgula “,”
(ex: 2,000.50 reprezinta douamiileisi50debani).

5.2 Catre altcineva


Aceasta sectiune permite efectuarea urmatorelor tipuri de tranzactii:

 Plati in LEI catre conturi deschise la BT;


 Plati in LEI si valuta catre conturi deschise la alte banci comerciale din Romania;
 Plati in LEI catre conturi deschise la Trezorerie;
 Plati in LEI catre conturi deschise la banci din strainatate;
 Plati in valuta catre conturi deschise la BT, la alte banci comerciale din Romania si alte
banci din strainatate.

Formularul este dinamic, in functie de valuta contului platitor si iban-ul beneficiar


introdus/selectat.
In cazul in care se doreste transmiterea unui ordin de plata in lei sau in valuta catre un
beneficiar avand cont deschis la Banca Transilvania sunt solicitate urmatoarele:

 Nume beneficiar
 Cont beneficiar
 Suma
 Detalii plata
 Data tranzactiei
 Numar de ordin (afisat doar persoanelor juridice)
 Adresa de mail (daca se doreste transmiterea ordinului pe e-mail)

Pentru plati in LEI catre conturi deschise la alte banci din Romania, se vor completa
campurile:

 Nume beneficiar
 Cont beneficiar
 Suma
 Detalii plata
 Instant (optional)

7
 Urgent (optional)
 Data tranzactiei
 Numar de ordin (afisat doar persoanelor juridice)
 Adresa de mail (daca se doreste transmiterea ordinului pe e-mail)

Optiunea Instant este disponibila doar catre conturi apartinand bancilor din Romania care
au aderat la scheme de plati instant si doar pentru sume mai mici de 70.000,00 Ron.
Tranzactiile trimise cu optiunea instant se proceseaza imediat.
Optiunea urgent nu este disponibila in cazul platilor instant.

Platile transmise in regim de urgenta vor fi procesate conform orarului, care poate fi
vizualizat aici.

In cazul in care contul beneficiar este un cont deschis la Trezoreria Statului sunt necesare
urmatoarele campuri:

 Nume beneficiar
 Cont beneficiar
 Suma
 Detalii plata
 Cod fiscal beneficiar
 Numar de evidenta al platii (optional)
 Urgent (optional)
 Numar de ordin (afisat doar persoanelor juridice)
 Adresa de mail (daca se doreste transmiterea ordinului pe e-mail)

In functie de scopul lor, ordinele de plata catre buget/trezorerie pot fi impartite in trei
categorii, regulile de completare fiind partial diferite, dupa cum urmeaza:

Categoria 1 – ordine pentru plata a TVA, CAS, Impozitelor pe profit, etc (completate in nume
propriu de catre client, in calitate de contribuabil)
Cod fiscal beneficiar – trebuie completat cu codul fiscal al clientului (in cazul persoanelor
juridice).
Categoria 2 – ordine pentru plata a TVA, CAS, Impozitelor pe profit, etc (completate in
numele unei terte parti, a unui alt contribuabil)
Cod fiscal beneficiar trebuie completat codul fiscal al contribuabilului pentru care se
efectueaza plata, deci al tertei parti.
Categoria 3 – Pentru plati catre institutii care au cont la trezorerie (exemplu VAMA, Primaria
X, etc.)

8
Cod fiscal beneficiar – trebuie completat cu codul fiscal al institutiei catre care se face plata
(ex: VAMA X, sau PRIMARIA X, etc.).
Numarul de evidenta al platii se poate genera de pe site-ul Ministerului de Finante.

In cazul platilor in Lei si valuta catre conturi deschise la banci din strainatate sunt necesare
urmatoarele campuri:

 Nume beneficiar
 Cont beneficiar
 Tara beneficiarului
 Adresa beneficiarului
 Tara bancii beneficiare
 Codul SWIFT de identificare al bancii beneficiare
 Numele bancii
 Suma
 Detalii plata
 Regim de comisioanare (BEN, SHA, OUR) *
 Urgent (* confrm orarului de procesare urgenta)
 Data tranzactiei
 Numar de ordin (doar pentru PJ)
 Adresa de mail (daca se doreste transmiterea ordinului pe e-mail)

* OUR – conform acestei optiuni, platitorul va plati toate comisioanle bancilor


corespondente/beneficiare legate de plata atat ale sale cat si ale beneficiarului.
Pentru o mai buna gestionare este recomandat sa se completeze acest text OUR si in detaliile
tranzactiei;
BEN - beneficiarul este cel care suporta ambele comisioane, atat ale beneficiarului cat si ale
platitorului
SHA - ordonatorul platii suporta comisionul bancii corespondente si al Bancii Transilvania,
restul comisioanelor fiind in sarcina beneficiarului.
Optiunea BEN nu este disponibila in cazul platilor efectuate in monede DSP sau catre tari
DSP.
Tarile DSP: Austria, Belgia, Bulgaria, Cipru, Croatia, Danemarca, Estonia, Finlanda,
Franta, Germania, Grecia, Islanda, Irlanda, Italia, Letonia, Liechtenstein, Lituania,
Luxemburg, Malta, Marea Britanie, Norvegia, Olanda, Polonia, Portugalia, Republica Ceha,
Romania, Slovacia, Slovenia, Spania, Suedia, Ungaria.

Monedele DSP utilizate in Banca Transilvania: coroana daneza (DKK), franc elvetian
(CHF), lira sterlina (GBP), coroana norvegiana (NOK), zlotul polonez (PLN), coroana ceha
(CZK), leu (RON), coroana suedeza (SEK), forint ungaria (HUF).

9
In cazul platilor in EUR catre banci participante la scheme de plati SEPA este posibil doar
regimul de comisionare SHA. Daca pentru acest tip de plata se va alege optiunea de urgenta,
plata se va transmite ca una non Sepa.

Plata SEPA este acea plata care indeplineste cumulativ urmatoarele conditii:

 este o plata in EUR


 este o plata ordonata in regim “normal” (fara urgenta), cu comision SHA
 banca beneficiara este o banca din una din tarile din spatiul SEPA si a aderat
la schemele de plati Sepa

Spatiul SEPA se compune din:

 Statele membre ale Uniunii Europene:


 Statele zonei Euro: Austria, Belgia, Cipru, Croatia, Estonia, Finlanda, Franta,
Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Luxemburg, Malta, Olanda, Portugalia, Spania si
Slovenia;
 Statele zonei non-Euro: Bulgaria, Republica Ceha, Danemarca, Letonia, Lituania,
Ungaria, Polonia, Romania, Slovacia, Suedia si Marea Britanie;
 Statele membre ale Spatiului Economic European (European Economic Area – EEA):
Islanda, Liechtenstein, Norvegia;
 Elvetia si Monaco.

SEPA se va extinde si in urmatoarele teritorii, considerate parte a Uniunii Europene (Art. 299
Tratatul de la Roma): Martinica, Guadalupe, Guiana Franceza, Reunion, Gibraltar, Azore,
Madeira, Insulele Canare, Ceuta si Melilla si Insulele Aland.

In cazul platilor SEPA, Banca Transilvania nu va percepe comision de banca corespondenta.

Platile se pot programa astfel:


 cu o singura executie, la data curenta sau o alta data in viitor
 cu executii programate zilnic, saptamanal, lunar, cu detaliile stabilite la crearea
tranzactiei.

Dupa semnarea tranzactiei, aplicatia permite salvarea acesteia ca si tranzactie favorita astfel
incat in cazul in care este utilizata frecvent se va selecta si semna, datele tranzactiei fiind
precompletate automat.
De asemenea in cazul in care suma si detaliile tranzactiei se modifica, in locul platii favorite
se poate utiliza optiunea de beneficiar predefinit. Salvarea beneficiarului va permite ulterior

10
alegerea acestuia din lista astfel incat sa nu mai fie necesara introducerea datelor
beneficiarului in platile ulterioare.

Nota! Separatorul de zecimale pentru campul suma este punctul “.” NU virgula “,”
(ex: 2,000.50 reprezinta douamiileisi50debani).

5.3 Platesc Utilitati


Acest meniu ofera posibilitatea unui transfer catre un beneficiar predefinit de banca
(telefonie, energie electrica, gaz, TV cablu, internet, asigurari, alti furnizori).
In functie de beneficiarul selectat se vor afisa campurile necesare a fi completate astfel incat
furnizorul sa poata identifica platitorul si aloca corespunzator plata.
In sectiunea Instructiuni pentru plati facturi se pot vizualiza beneficiarii predefiniti de banca
in aceasta sectiune si campurile solicitate pentru fiecare furnizor in parte.
Platile de facturi se pot programa astfel:
 cu o singura executie, la data curenta sau o alta data in viitor (maxim 30 de zile in
viitor)
 cu executii programate zilnic, saptamanal, lunar, cu detaliile stabilite la crearea
tranzactiei.

Dupa semnarea tranzactiei, aplicatia permite salvarea acesteia ca si tranzactie favorita astfel
incat in cazul in care este utilizata frecvent se va selecta si semna, datele tranzactiei fiind
precompletate automat.

Nota! Separatorul de zecimale pentru campul suma este punctul “.” NU virgula “,” (ex:
2,000.50 reprezinta douamiileisi50debani).

5.4 Incarc o cartela


Aceasta sectiune se utilizeaza pentru reincarcarea cartelei telefonice.
Furnizorii pentru care se poate realiza reincarcarea cartelei telefonice sunt: Vodafone,
Orange, Telekom Romania Mobile si Digi Mobil.
Pentru reincarcare:

 se selecteaza contul din care se plateste;


 se completeaza numarul de telefon al cartelei prepaid pentru care se doreste
reincarcarea;
 se alege optiunea dorita;

11
 se autorizeaza tranzactia.
Operatiunea de reincarcare a cartelei telefonice se realizeaza automat.
Numarul de telefon reincarcat poate fi salvat ca favorit utilizand optiunea “Adauga la
favorite”, disponibila dupa semnarea tranzactiei.
Starea tranzactiei se poate verifica in sectiunea Status Tranzactii -> Activitatea mea, iar
inregistrarea efectiva pe cont a tranzactiei in sectiunea Conturile mele – Cautare tranzactii.
In cazul in care numarul de telefon va fi incarcat si in viitor optiunea permite salvarea
numarului astfel incat la o utilizare ulterioara sa poata fi selectat din lista.
Factura poate fi solicitata accesand link-ul afisat dupa semnarea tranzactiei.

Nota! Aceste tranzactii nu pot fi reversate. Se recomanda completarea cu atentie si


ulterior verificarea numarului de telefon completat! Se pot transmite doar cu data curenta.

5.5 Pachet de plati


Aceasta optiune ofera utilizatorului posibilitatea gruparii tranzactiilor astfel incat procesarea
lor sa poata fi efectuata dupa primirea unei singure semnaturi.
Doar creatorul acestora poate vizualiza, modifica, sterge, tranzactiile trimise in pachet de
tranzactii.

5.6 Activitatea mea


Sectiunea permite vizualizarea tuturor tranzactiilor generate din #neoapp si #neoweb

5.7 Plati programate


Sectiunea permite vizualizarea, modificarea sau stergerea platilor/transferurilor programate
a fi executate cu o anumita frecventa in timp.

5.8 Incarc un fisier de plati


Structura fisierul se poate vizualiza in aplicatie.
Fisierul poate contine urmatoarele tipuri de tranzactii:

 Plati in lei catre beneficiari avand conturile deschise la Banca Transilvania, Trezorerie
sau banci comerciale din Romania
 Plati in valuta catre beneficiari avand conturi deschise la Banca Transilvania

12
5.9 NEOSal
Pentru utilizarea acestei optiuni, clientii persoane juridice trebuie sa incheie o conventie de
salarii intr-o unitate a Bancii Transilvania. Unitatea va pune la dispozitia clientului o aplicatie
prin care se vor putea genera fisiere de salarii criptate.
Prin intermediul serviciului de Internet Banking, fisierele exportate criptate pot fi transmise
pentru procesare, nemaifiind astfel necesara prezenta clientului la banca.
Aceste fisiere nu se pot transmite bancii in zilele bancare nelucratoare.
Fisierul importat nu poate fi modificat de utilizator in aplicatia NEO si se proceseaza
de luni pana vineri in intervalul orar 8.30-19.30 si sambata intre orele 11.00-13.30.

5.10 Platile mele preferate


In aceasta sectiune, clientul are posibilitatea de a vizualiza, modifica sau sterge platile
favorite. Aceste sabloane contin toate elementele existente in momentul salvarii platii: datele
beneficiarului, suma, respectiv descrierea si detaliile tranzactiei.
Plata favorita este recomandata a fi utilizata in momentul in care se doreste a se transmite o
plata identica cu una salvata si efectuata in trecut.

5.11 Beneficiarii mei


Aceasta sectiune ofera posibilitatea de a adauga, modifica sau sterge beneficiari.
Beneficiarul se poate salva direct din sectiunea Plati sau se poate defini direct din aceasta
sectiune. Sablonul de beneficiar salvat va contine toate detaliile unui beneficiar.
Este recomandat a se utiliza un beneficiar salvat atunci cand suma si detaliile aferente
tranzactiei se modifica de la o tranzactie la alta.

6. Produse

13
6.1 Conturile mele
Aceasta optiune ofera posibilitatea vizualizarii in ansamblu a conturilor curente, a conturilor
de card, a soldurilor on-line, a detaliilor si a istoricului de tranzactii pe cont, cu optiune de
export a acestora.
Istoricul de tranzactii este disponibil pentru o perioada de 120 de zile in trecut.
6.2 Vreau cont nou
Optiunea ofera posibilitatea de a deschide online un cont curent nou in lei sau in valuta in
cativa pasi:
 selectia valutei;
 citirea si acceptarea termenilor si conditiilor aferente;
Dupa semnarea operatiunii, se va afisa noul Iban al contului curent deschis. Noul cont
deschis se va putea utiliza imediat.
Posibilitatea de a deschide a unui cont curent este disponibila persoanelor fizice titulare de
cont si utilizatorilor clientilor persoane juridice cu drepturi de administrator.

6.3 Cardurile mele


Aceasta sectiune ofera posibilitatea de a vizualiza detaliile cardurilor deschise la Banca
Transilvania si de a realiza diverse operatiuni cum sunt:

 modificari limite
 modificari stare card
 reemitere PIN
 activare/dezactivare SMS alert (in cazul persoanelor fizice)
 activare BT Alert (in cazul persoanelor juridce)
 transfer puncte STAR
 solicitarea unui nou card de debit
 ridicare bani de la ATM fara card

Sectiunea Carduri este disponibila persoanelor fizice titulare de cont si utilizatorilor clientilor
persoane juridice cu drepturi de administrator.
Modificari limite card – optiunea permite modificarea limitelor cardurilor detinute.

Starea unui card poate fi modificata din activ in temporar blocat sau blocat definitiv. In cazul
blocarii temporare a cardului acesta poate fi modificat ulterior de utilizator in activ. In cazul
blocarii definitive a cardului, obtinerea unui nou card se poate realiza doar dintr-o unitate a
Bancii Transilvania.

Emitere card de debit:

14
Optiunea este disponibila clientilor persoane fizice si ofera posibilitatea solicitarii online a
unui card de debit.
Cardurile pot fi atasate conturilor curente sau de economii in Lei sau in Euro.
Tipurile de card ce pot fi solicitate sunt urmatoarele:

 Visa Clasic
 MC Mondo
In cazul in care solicitantul detine unul din cardurile mai sus enumerate, respectivul tip de
card nu va mai fi disponibil in lista.
In pagina de initializare a tranzactiei, clientul va selecta contul la care doreste sa ataseze
cardul, tipul de card dorit, va completa numarul de telefon pe care doreste sa primeasca PIN-
ul si unitatea Banca Transilvania de la care il poate ridica.
Nota! Se recomada verificarea numelui ce va aparea pe card si comisionul aferent
acestei tranzactii, in pagina de confirmare a acesteia!

6.4 Credite
Sectiunea de credite ofera:

 Posibilitatea vizualizarii creditelor contractate la Banca Transilvania, a detaliilor


aferente acestor credite, a istoricului de plati efectuate pentru plata ratelor, precum si
vizualizarea graficului de rambursare.
6.5 Depozite
Aceasta sectiune ofera posibilitatea de a:

 Vizualiza depozitele deschise la Banca Transilvania si detaliile aferente acestora


 Constitui depozite clasice noi pe perioada maxima de 12 luni
 Lichida depozite la scadenta sau inainte de scadenta, daca lichidarea se face inainte de
scadenta se pierde dobanda.

6.6 Fonduri de investitii


Aceasta functionalitate ofera posibilitatea clientului:

 De verificare a portofoliului
 Sa achizitioneze unitati la fondul detinut
 Sa vanda unitati la fondul detinut
 Sa verifice ultima achizitie/vanzare, extrasul aferent fondului

15
 Sa aplice pentru un nou fond de investitii.

Fondurile disponibile sunt administrate de catre BT Asset Management SAI si sunt


urmatoarele : BT Obligatiuni, BT Euro Obligatiuni, BT Clasic, BT Index Romania ROTX, BT
Index Austria ATX, BT Maxim, BT Euro Clasic, BT Euro Fix, BT Fix, BT Dolar Fix
administrate de catre BT Asset Management SAI si sunt investitori ai Fondului ales.

6.7 Cecuri si bilete la ordin


Aceasta sectiune permite

 Vizualizarea instrumentelor de plata cat si cele de incasare, precum si refuzurile.


Informatia este disponizila cu o zi inainte sau la prima ora a datei scadente a
instrumentului de debit/credit.
 Solicitarea de noi instrumente de debit

Clientul poate solicita online urmatoarele instrumente de debit:


 Cec-uri
 Bilete la ordin
 Cambii
 File de ridicare numerar
Numarul maxim de instrumente solicitate nu poate depasi 100 de file/zi/instrument. Dupa
semnarea tranzactiei, utilizatorul este informat prin SMS la numarul de telefon completat in
aplicatie cu privire la data la care poate ridica filele solicitate. Optiunea este disponibila doar
clientilor persoane juridice cu drepturi de administrator.

7. Produse digitale

7.1 SmartBill
Aceasta sectiune va fi disponibila doar clientilor persoane juridice si utilizatorilor cu drepturi
de administrator in Banca Transilvania.
In cazul in care clientul este abonat SmartBill, sectiunea ofera posibilitatea de:

 vizualizare si plata a facturilor in Lei existente in platforma SmartBill


 de a sincroniza conturile BT in aplicatia SmartBill
 de a desincroniza conturile BT cu aplicatia SmartBill

16
Prin sincronizarea conturilor BT cu aplicatia SmartBill clientul este de acord si doreste ca
accesand platforma SmarBill sa poata vizualiza soldul si tranzactiile aferente conturilor BT
sincronizate.
Prin desincronizarea conturilor BT cu aplicatia SmartBill clientul isi retrage optiunea
anterior activata de vizualizare sold si tranzactii conturi BT in SmartBill.
Clientii care nu sunt inrolati in aplicatia SmartBill au de asemenea facilitate de a se inrola
online la aceasta aplicatie prin intermediul aplicatiei de Internet Banking.

7.2 BT Store
Utilzatorul va fi redirectionat catre link-ul BTStore, si pot accesa doar utilizatorii conturilor
de persoana juridica.

8. General

8.1 Toate Produsele


Utilizatorul poate sa-si vizualizeze toate produsele pe care le are : conturi, carduri, credite,
depozite.

8.2 Banii mei


Permite vizualizarea fondurilor in functie de natura acestora, fonduri proprii si fonduri
imprumutate.

8.3 #NeoRadar
Este un asistent financiar pe baza de Inteligenta Artificiala si care, in baza istoricului
tranzactiilor efectuate si inregistrate in BT, aduce recomandari ale modului in care clientul

17
poate sa-si administreze finantele, realizand un profil prin mijloace exclusiv automate, in
scop de analiza si educatie financiara.
Prin intermediul Neo gestiunea propriilor bani devine mai usoara. Cateva exemple pe
care #NeoRadar le are in vedere sunt: analiza cheltuielilor lunare, identificarea diferentelor
fata de comportamentul obisnuit de cumparare sau semnalarea tranzactiilor dublate si a
comerciantilor noi.

8.4 Documente Digitale


Clientul poate descarca:

 Extrasele aferente conturilor


 Extrasele aferente cardurilor atasate conturilor
Extrasele aferente conturilor deschise la Banca Transilvania sunt:

 Zilnice
 Lunare
Extrasele zilnice sunt disponibile in ziua curenta, pentru ziua anterioara si cuprind
tranzactiile efectuate in zile bancare lucratoare de luni pana vineri pana la ora 20:00.
Tranzactiile efectuate in aceasta perioada dupa ora 20:00, duminica sau in zile nebancare se
vor regasi pe extrasele aferente urmatoarei zile bancare lucratoare.

18
Extrasele lunare se genereaza in prima zi lucratoare a lunii urmatoare.
Pentru conturi de credit si depozite sunt disponibile doar extrase lunare.
Extrase de card se genereaza lunar si cuprind tranzactiile efectuate cu cardul in luna
anterioara generarii.

8.5 Personalizeaza
Aceasta sectiune permite personalizarea conturilor deschise si utilizate in #neoweb si
#neoapp
Personalizarea permite:

 Definirea unui cont curent ca favorit, un astfel de cont fiind afisat ulterior deja selectat
in toate sectiunile de plati si produse
 Schimbarea denumirii conturilor, alegerea unui nume personalizat astfel incat sa fie
mai usor de identificat; noua denumire aleasa va fi afisata in toata aplicatia.
 Modificarea ordinii de afisare a conturilor in aplicatie
 Dezactivarea unui anumit cont sau a unor conturi din aplicatie, conturi care nu se
utilizeaza de catre client

9. Utile

9.1 Securitate

 Schimbare ID de logare
In aceasta sectiune utilizatorul are posibilitatea sa schimbe ID-ul de logare/numele
utilizatorului urmand urmatorii pasi:

 Cod alternativ nou

19
 Confirmare date
 Semnare tranzactie.
ID-ul de logare/numele utilizatorului este unic.

 Schimbare numar de telefon pentru receptionare SMS OTP/activare aplicatie Mobile


Banking
In acest meniu utilizatorul are posibilitatea de a adauga sau schimba numarul de telefon, va
introduce numarul de telefon dorit, un numar de telefon dintr-o retea de telefonie mobila din
Romania si va semna tranzactia.

 Schimbare parola
Aceasta sectiune permite utilizatorului schimbarea parolei alese oricand doreste. Parola
trebuie sa aiba o lungime de minimum 8 maximum 32 de caractere, din care cel putin unul
sa fie un caracter special. Parola aleasa trebuie sa fie diferita de ultimele 4 parole alese.
 Schimbare numar de telefon pentru receptionare SMS OTP/activare aplicatie Mobile
Banking
In acest meniu utilizatorul are posibilitatea de a adauga sau schimba numarul de telefon, va
introduce numarul de telefon dorit, un numar de telefon dintr-o retea de telefonie mobila din
Romania si va semna tranzactia.
 Gestiunea dispozitivelor mobile
Aceasta optiune permite gestionarea telefoanelor mobile pe care este instalata aplicatia de
mobile banking a Bancii Transilvania.
Utilizatorul are optiunea de a vizualiza, bloca sau sterge dispozitivele pe care este instalata
aplicatia Mobile Banking.
 Vreau #NeoRadar
Utilizatorul poate sa opteze pentru activarea/dezactivarea #NeoRadar pe pagina clientului.

9.2 Setari
 Acord de marketing: clientul poate sa citeasca care sunt drepturile lui in prelucrarea
datelor cu caracter personal in scop publicitar si poate sa opteze mai exact pentru
tipurile de mesaje publicitare de care este interest, oricand poate sa modifice sau sa-si
retraga acordul exprimat pentru primirea mesajelor.
 Abonament Neo Mobile banking : utilizatorul poate direct din #neoweb prin aceasta
optiune sa-si activeze #neoapp.

20
9.3 Mesaje
Casuta postala este folosita exclusiv pentru comunicarea dintre utilizator si banca. Nu se
pot trimite si primi mesaje decat catre si de la Banca Transilvania.

Aceasta sectiune permite clientul urmatoarele:


 sa transmita un mesaj personalului bancii
 sa gestioneze mesajele primite, transmise, arhivate

9.4 Simulator schimb valutar


 Cursurile valutare-in acesta sectiune putem sa vizualizam pentru ziua curenta ratele
de schimb valutar ale bancii Transilvania, precum si a BNR-ului.

 Convertor valutar-in acesta sectiune putem sa simulam o cumparare sau o vanzare de


valuta.

10. Profil utilizator

In aceasta sectiune, utilizatorul are posibilitatea de a:


 Selecta limba in care doreste sa utilizeze aplicatia NEO
 Adauga/modifica poza de profil
 Verifica mesajele noi transmise de banca
 Deconecta contul

21
 Vizualiza ultima autentificare in aplicatie

De asemenea, in pagina de subsol a aplicatiei, clientul poate vizualiza datele de contact ale
personalului Call Center, programul acestora fiind 24/24.

11. Executarea operatiunilor

Ordinele de plata aflate sub incidenta OUG nr. 113/2009 privind serviciile de plata sunt
considerate ca fiind corect executate in ceea ce priveste beneficiarul platii daca sunt executate
in conformitate cu codul IBAN furnizat de catre client. In cazul in care codul IBAN furnizat
de catre client este incorect, Banca nu raspunde pentru neexecutarea sau executarea
defectuoasa a operatiunii de plata.
Consimtamantul privitor la executarea ordinelor de plata se considera exprimat in cazul in
care, utilizandu-se datele confidentiale de acces, se apasa butoanele specifice de confirmare
de transmitere catre banca a tranzactiei.
Revocarea consimtamantului se poate realiza pana in momentul primirii ordinului spre
procesare de catre banca.
Banca asigura introducerea in circuitul operatiunilor de compensare multilaterala a platilor
interbancare a ordinelor de plata in lei de la Client in functie de momentul receptionarii
acestora astfel (abrevierile T, T+1 se refera la zile bancare lucratoare, de luni pana vineri):
• platile de mica valoare adresate bancilor comerciale din Romania (sub 50.000 lei)
procesate pana la ora 13:00 in cursul zilei lucratoare T vor fi prezentate in sistemul electronic
de compensare in aceeasi zi; cele procesate dupa ora 13:00 vor fi prezentate in compensarea
electronica in ziua lucratoare T+1;
• platile de mare valoare adresate bancilor comerciale din Romania (peste sau egale cu
50.000 lei) sau cele marcate ca si urgente, procesate pana la ora 15:00 in cursul zilei
lucratoare T vor fi prezentate in sistemul electronic de compensare in aceeasi zi; cele
procesate dupa ora 15:00 vor fi prezentate in sistemul electronic de compensare in ziua T+1;

22
• platile de mica valoare (sub 50.000 lei) avand ca beneficiar Trezoreria Statului
procesate in cursul zilei T pana la ora 13:00 vor fi prezentate in compensare in aceeasi zi; cele
procesate dupa ora 13:00, vor fi prezentate in sistemul electronic de compensare in ziua T+1;
• platile de mare valoare (peste 50.000 lei) sau cele marcate ca si urgente, avand ca
beneficiar Trezoreria Statului procesate in cursul zilei T pana la ora 15:00 vor fi prezentate in
compensare in aceeasi zi; cele procesate dupa aceasta ora vor fi prezentate in compensare in
cursul zilei T+1;
• platile interbancare in lei procesate sambata (zi lucratoare nebancara) duminica sau
in zilele nelucratoare se vor evidentia pe cont si vor fi prezentate in sistemul electronic de
compensare cu ziua T (urmatoarea zi bancara lucratoare);
• Transferurile intre conturile proprii si platile lei intrabancare se proceseaza 24 din 24,
7 zile din 7.

7.4. Pentru platile in lei care depasesc suma de 1,000,000 lei, angajatii BANCII vor putea
solicita confirmarea platii reprezentantilor clientilor persoane juridice sau fizice dupa caz,
telefonic sau prin e-mail.
7.5. Banca asigura procesarea platilor valutare ordonate de Client si introducerea lor in
circuitul de decontare bilaterala valutara in functie de momentul receptionarii acestora astfel
(abrevierile T, T+1, T+2 si T+3 se refera la zile bancare lucratoare):
• ordinele de plata in valuta interbancare, in regim de urgenta, procesate in cursul zilei
T, intre orele 09:00 - 18:00 vor fi decontate cu maxim data valuta T+1;
• ordinele de plata in valuta interbancare procesate in cursul zilei T intre orele 09:00-
18:00, vor fi decontate in cu maxim data valuta T+3;
• ordinele de plata in valuta interbancare receptionate inafara intervalelor mai sus
mentionate, se vor procesa 24 din 24, 7 zile din 7 si se vor introduce in circuitul de decontare
in urmatoarea zi lucratoare bancara conform primelor 2 puncte anterioare;
• transferurile intre conturile proprii si platile intrabancare, indiferent de valoare, se
proceseaza 24 din 24, 7 zile din 7.

Banca va executa ordinele de plata in EUR care intra sub incidenta Regulamentului (UE) nr.
260/2012, respectiv , catre statele membre ale Uniunii Europene sau cele considerate parte
a Uniunii Europene doar cu comision SHA si fara urgenta.
Pentru platile valutare care intra sub incidenta Ordonantei de Urgenta a Guvernului nr.
113/2009, exceptand platile in moneda EUR care intra sub incidenta prevederilor mai sus

23
mentionate, banca va executa ordinele de plata in valuta cu comision OUR daca presupun o
conversie valutara anterioara (comisioanele tuturor bancilor implicate in circuitul de
decontare a platii sunt in sarcina ordonatorului) sau SHA (comisioanele Bancii Transilvania
sunt in sarcina ordonatorului, iar comisioanele bancii beneficiare cad in sarcina
beneficiarului). Procesarea ordinelor de plata aflate pe circuit sau a instructiunilor transmise
electronic (pentru platile valutare care intra sub incidenta Ordonantei de Urgenta a
Guvernului nr. 113/2009) care contin optiunea de comisionare BEN (comisioanele tuturor
bancilor implicate in circuitul de decontare a platii sunt in sarcina beneficiarului) se va
efectua prin transformarea acesteia de catre Banca in SHA.
Pentru platile in valuta care depasesc suma de 100.000 Euro sau echivalent alta valuta,
angajatii BANCII vor putea solicita confirmarea platii reprezentantilor ai clientilor persoane
juridice sau fizice dupa caz, telefonic sau prin e-mail.
Banca asigura procesarea schimburilor valutare si a conversiilor valutare receptionate de
banca, 24 din 24 de ore, 7 zile din 7.
Schimburile si conversiile valutare receptionate dupa ora 17:30 (de luni pana vineri),
sambata, duminica si in zilele nelucratoare nebancare se vor procesa in limita sumei de
50,000 lei (echivalent alta valuta).
Banca asigura constituirea depozitelor clasice si lichidarea depozitelor de client si
receptionate in limitele stabilite de banca pentru serviciul de Internet/Mobile Banking in
cursul zilei T (zi lucratoare bancara) de luni pana vineri, de la ora 6:50 pana la ora 19:00
indiferent de tipul depozitului solicitat.
Sambata (zi lucratoare nebancara) ordinele de constituire si lichidare depozite se vor procesa
de la ora 06:50 pana la 13:30.
Duminica si in zile bancare lucratoare, constituirile si lichidarile de depozite se realizeaza
dupa ora 6:50 cu data bancara lucratoare urmatoare.
Ordinele completate in aplicatie de catre clienti/utilizatori, in afara intervalelor mai sus
mentionate, vor fi receptionate de catre banca spre procesare in ziua bancara lucratoare
urmatoare. In aceste conditii, autorizarea ordinelor respective ramane la latitudinea
clientului, care poate, fie sa le autorizeze in ziua curenta, fie sa astepte pana a doua zi
lucratoare bancara.
Ordinele de constituire depozite negociate se pot transmite de luni pana vineri intre orele
09:00-17:30, numai dupa activarea optiunii.
Prin intermediul aplicatiei nu se pot lichida depozite negociate ci doar de la ghiseele bancii.

24