Legea nr. 344 din 27 decembrie 2018, privind modificarea si completarea Legii nr.

70/2015 pentru
intarirea disciplinei financiare privind operatiunile de plati si incasari in numerar si pentru modificarea
si completarea Ordonantei de Urgenta a Guvernului nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor
moderne de plata a fost publicata in Monitorul Oficial nr. 3 din 3 ianuarie 2019.
Actul Normativ a intrat in vigoare din 6 ianuarie 2019, dar reglementarile modificate referitoare la
regimul anumitor contraventii se aplica la 30 de zile de la data publicarii acestei legi in Monitorul
Oficial.
Potrivit art. 1 alin. (1) din Legea nr. 70/2015, operatiunile de incasari si plati efectuate de persoane
juridice, persoane fizice autorizate, intreprinderi individuale, intreprinderi familiale, liber profesionisti,
persoane fizice care desfasoara activitati in mod independent, asocieri si alte entitati cu sau fara
personalitate juridica de la/catre oricare dintre aceste categorii de persoane se vor realiza numai prin
instrumente de plata fara numerar, definite potrivit legii.
Legea 344/2018 introduce o exceptie la aceasta prevedere: in situatia efectuarii unor operatiuni prin
instrumente de plata cu acces la distanta, persoanele juridice sau persoanele fizice autorizate pot
transfera sume din contul lor bancar in contul persoanelor fizice, cu conditia existentei documentelor
justificative legale in evidenta platitorilor.
Reamintim ca operatiunile de plati si incasari in numerar sunt restrictionate pentru persoanele
juridice si persoanele fizice autorizate, fiind permise doar in anumite limite, dupa cum urmeaza:
a) incasari de la alte persoane juridice si PFA, in limita unui plafon zilnic de 5.000 lei de la o
persoana;
b) plati catre alte persoane juridice si PFA, in limita unui plafon zilnic de 5.000 lei de
persoana, dar fara a depasi plafonul de 10.000 de lei/zi.
c) incasari efectuate de la persoane fizice, reprezentand cesiuni de creante, primiri de
imprumuturi sau alte finantari, precum si contravaloarea unor livrari de bunuri sau a unor
prestari de servicii, in limita unui plafon zilnic de 10.000 de lei de la o persoana. 
d) plati efectuate catre persoane fizice, reprezentand contravaloarea unor achizitii de bunuri
sau a unor prestari de servicii, dividende, cesiuni de creante sau alte drepturi si restituiri de
imprumuturi ori alte finantari, cu incadrarea in plafonul zilnic de 10.000 de lei catre o
persoana.

Contraventiile se sanctioneaza cu amenda de la 3.000 lei la 4.500 lei.