Calitatea relaţiei cu banca depinde de actualizarea datelor

Iar asta are un impact asupra tuturor clienților care au cont la bancă - milioane de persoane fizice şi
aproape la fel de multe companii.
Printre aceștia te numeri și tu ca și client al nostru, așa că vrem să ne asigurăm că ai toate informațiile de
care ai nevoie.

Cadrul legal
Mai întâi de toate, vrem să știi că actualizarea datelor nu este o decizie arbitrară a băncilor sau a Băncii
Transilvania, deși poate uneori pare așa. Actualizarea datelor clienților este o obligaţie legală pe care
trebuie să o îndeplinească toate băncile.
Mai exact, este vorba de Legea Nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării
terorismului şi Regulamentul UE 679/2016 privind protecţia datelor.

De ce trebuie să-ți actualizezi periodic datele?

În felul acesta ne asigurăm că nu apar erori cu privire la tranzacţiile pe care le procesăm. Când datele
clienților sunt actualizate, plățile și încasările pe care le fac din cont se desfășoară în condiții sigure. Practic,
vrem să protejăm cât mai bine banii și conturile tale.
Ce date verificăm?
• datele de identificare - nume, data naşterii, CNP, la persoanele fizice, și cod unic de înregistrare,
sediu, în cazul unei companii.
• datele de contact: adresă, e-mail, telefon.
• informaţii mai specifice: sursa generală a fondurilor/veniturilor, angajator, ocupaţie,
reprezentanţi legali, beneficiari reali ai persoanei juridice sau dacă titularul contului este sau nu o
persoană expusă public.

Actualizeaza-ti ACUM datele – poti face asta online sau prin BT Pay în doar câteva minute sau în orice
unitate BT.
• BT Pay (Setări – Profil – Actualizare date)
• pe site, în pagina Actualizare date persoane fizice, respectiv Actualizare date persoane juridice
• prin chatbot-ul Ino
• într-una din cele 500 de unități BT

Nu ne place deloc să îți spunem asta, însă trebuie să stii că dacă nu vom reuși să îți actualizăm datele până
în data de 30.06.2021, vom fi nevoiți să îți restricționăm accesul la tranzacții financiare prin cont, până la
actualizarea datelor. Știm, nu este plăcut nici pentru noi și ne-ar părea rău să facem asta.
Așa că ne bazăm pe tine. Gândește-te că este modul tău de a contribui la un sistem financiar sănătos.

Clasificare BT: Uz Intern