Autoritatea de Supraveghere Financiară

DECIZIE Nr. 959

din 21 iulie 2022

privind sancţionarea cu retragerea autorizaţiei de funcţionare a companiei de brokeraj BEST AS

BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., precum şi radierea acesteia din Secţiunea I şi
trecerea în Secţiunea II din Registrul intermediarilor principali

Publicată în: Monitorul Oficial Nr. 758 din 28 iulie 2022

    Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în Bucureşti, Splaiul Independenţei nr. 15,

sectorul 5, cod de înregistrare fiscală 31588130, cu respectarea prevederilor art. 13 alin. (1) din
Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea
Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr.
113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,
    în temeiul prevederilor art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. d), art. 5 alin. (1) lit. b), art. 6
alin. (1) şi (3) şi art. 7 alin. (2) şi art. 21  alin. (4) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr.
2

93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară,

aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările
ulterioare,
    în baza prevederilor art. 4 alin. (2), (3) şi (38) şi ale art. 28 din Legea nr. 236/2018 privind
distribuţia de asigurări, cu modificările şi completările ulterioare,
    în baza prevederilor art. 49 şi art. 52 alin. (8) din Norma Autorităţii de Supraveghere
Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări,
    în baza prevederilor art. 32 din Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr.
4/2021 privind activitatea de control desfăşurată de către Autoritatea de Supraveghere
Financiară, cu modificările şi completările ulterioare,
    ca urmare a hotărârii Consiliului Autorităţii de Supraveghere Financiară, adoptată în şedinţa
din data de 13.07.2022, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. 6.160 din 15.06.2022 privind
concluziile şi propunerile cu privire la aspectele constatate în urma controlului permanent
efectuat la compania de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE -
S.R.L., denumită în continuare "compania de brokeraj", cu sediul social în municipiul Călăraşi,
strada Bucureşti nr. 221, judeţul Călăraşi, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului
Comerţului cu nr. J21/449 din 1.09.2005, cod unic de înregistrare 17921174 şi înscrisă în
Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare al Autorităţii de Supraveghere Financiară
cu numărul RBK-319 din 4.11.2005, reprezentată de către doamna Stan Raluca Nicoleta, în
calitate de administrator,
    a constatat următoarele:
    Prin Decizia Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2022 privind sancţionarea cu
interzicerea temporară a exercitării activităţii de distribuţie a companiei de brokeraj BEST AS
BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., precum şi stabilirea unei obligaţii în
sarcina acesteia, compania de brokeraj a fost sancţionată cu interzicerea temporară a exercitării
activităţii de distribuţie, fiind totodată stabilită în sarcina acesteia şi obligaţia ca, în termen de 90
de zile de la data primirii deciziei, să transmită la autoritate documentaţia completă, în vederea
aprobării conducătorului executiv.
    Ca urmare a procesului de monitorizare şi supraveghere sau control permanent efectuat de
direcţia de specialitate, în baza prevederilor art. 4 alin. (3), (4) şi (38) din Legea nr. 236/2018
privind distribuţia de asigurări, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu
prevederile art. 32 din Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 4/2021 privind
activitatea de control desfăşurată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu
modificările şi completările ulterioare, s-a constatat nerespectarea de către compania de brokeraj
a prevederilor art. 2 din Decizia Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2022, cu privire la
obligaţia de a transmite la autoritate, în termen de 90 de zile de la data primirii deciziei,
documentaţia completă în vederea aprobării conducătorului executiv al companiei de brokeraj.
    Prin Raportul de control permanent SA-DG nr. 5.248 din 11.05.2022, transmis cu Adresa SA-
DG nr. 5.249 din 11.05.2022, compania de brokeraj a fost notificată cu privire la nerespectarea
prevederilor art. 2 din Decizia Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2022, potrivit
cărora: "În termen de 90 de zile de la data primirii deciziei, compania de brokeraj are obligaţia de
a transmite la Autoritatea de Supraveghere Financiară documentaţia completă, în vederea
aprobării conducătorului executiv, conform prevederilor art. 11 alin. (1) lit. h) din Norma
Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări".
    Raportul de control permanent, menţionat mai sus, a fost primit de compania de brokeraj în
data de 16.05.2022, potrivit confirmării de primire, semnată de un reprezentant al acesteia.
    Compania de brokeraj a răspuns la notificarea autorităţii cu Adresa nr. 47 din 31.05.2022,
înregistrată la Autoritatea de Supraveghere Financiară cu RG nr. 17.928 din 2.06.2022, prin care
s-a comunicat faptul că "la această dată nu am reuşit să ocupăm postul de director executiv în
urma demisiei dnei Gheorghiţă Mirela, angajată în funcţia de director executiv, care şi-a înaintat
demisia începând cu data de 14.06.2021, perioadă în care societatea nu a distribuit şi nu a
reînnoit contracte noi de asigurare", precum şi faptul că "nu avem obiecţii cu privire la
interzicerea exercitării activităţii de distribuţie şi retragerea autorizaţiei de funcţionare conform
Raportului de control permanent întocmit de Autoritatea de Supraveghere Financiară - Adresa
SA-DG nr. 5.248/11.05.2022".
    Prin nerespectarea de către compania de brokeraj a termenului legal de transmitere la
Autoritatea de Supraveghere Financiară a documentaţiei complete, pentru aprobarea unui nou
conducător executiv, au fost astfel încălcate prevederile art. 2 din Decizia Autorităţii de
Supraveghere Financiară nr. 19/2022, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art.
28 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu modificările şi
completările ulterioare.
    De asemenea, nerespectarea obligaţiei stabilite prin art. 2 din Decizia Autorităţii de
Supraveghere Financiară nr. 19/2022 se sancţionează conform prevederilor art. 28 alin. (5) din
Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu modificările şi completările ulterioare,
potrivit cărora "Nerespectarea obligaţiei prevăzute la art. 11 alin. (14) la expirarea perioadei de
interzicere temporară a activităţii şi nereluarea activităţii, în condiţiile prevăzute de prezenta lege
şi de reglementările emise de A.S.F., la expirarea perioadei de suspendare prevăzute la art. 4 alin.
(2) se sancţionează cu retragerea autorizaţiei".
    Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al
promovării stabilităţii activităţii de asigurare,

    Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie:

    Art. 1 - Se sancţionează cu retragerea autorizaţiei de funcţionare compania de brokeraj BEST

AS BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în municipiul
Călăraşi, strada Bucureşti nr. 221, judeţul Călăraşi, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului
Comerţului cu nr. J21/449 din 1.09.2005, cod unic de înregistrare 17921174 şi înscrisă în
Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare al Autorităţii de Supraveghere Financiară
cu numărul RBK-319 din 4.11.2005, reprezentată de către doamna Stan Raluca Nicoleta, în
calitate de administrator, precum şi radierea acesteia din secţiunea I şi trecerea în secţiunea II din
Registrul intermediarilor principali.
    Art. 2 - (1) În termen de 15 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea
I, a deciziei de retragere a autorizaţiei de funcţionare, compania de brokeraj elimină din
denumire sintagma prevăzută la art. 11 alin. (1) lit. a) şi, din obiectul de activitate, activitatea de
distribuţie, potrivit art. 30 alin. (3) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021
privind distribuţia de asigurări.
    (2) Autoritatea de Supraveghere Financiară radiază compania de brokeraj BEST AS BROKER
DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. din Registrul intermediarilor principali, în
conformitate cu prevederile art. 30 alin. (2) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr.
22/2021 privind distribuţia de asigurări.
    Art. 3 - (1) Împotriva prezentei decizii compania de brokeraj BEST AS BROKER DE
ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. poate formula contestaţie la Curtea de Apel Bucureşti -
Secţia contencios administrativ şi fiscal în termen de 30 de zile de la data comunicării deciziei,
conform art. 31 alin. (2) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu modificările
şi completările ulterioare.
    (2) Contestaţia adresată Curţii de Apel Bucureşti - Secţia contencios administrativ şi fiscal nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, măsura dispusă de Autoritatea de Supraveghere
Financiară, conform prevederilor art. 31 alin. (3) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de
asigurări, cu modificările şi completările ulterioare.
    Art. 4 - Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi produce
efecte începând cu data publicării.

Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară,

Nicu Marcu
_____________

Procesat de NN
C.J. VM