COMUNICAT DE PRESA

privind activitatea CEC Bank în anul 2012

Dr. Radu Graţian Gheţea

Preşedinte
Bucureşti, 27 Mai 2013
2
3
 +8,5%

+10,2%

+15,5%

Banca a înregistrat o creştere a activelor în anul 2012 de 8,5%, mai mare decât creşterea
activelor pe total sistem bancar (3,4%), bazată în special pe creşterea creditelor acordate 4
clienţilor săi cu 15,5%, cu mult peste media sistemului bancar (1,5%).
La sfârşitul anului 2012, Banca s-a mentinut pe poziţia 4 în clasamentul băncilor din sistemul
bancar în funcţie de cota de piaţă pe active (7,35%).
5
Evoluţie cotă de piaţă – Total Active

6
La sfârşitul anului 2012, rata de solvabilitate se situează la un nivel confortabil, respectiv 15,9%, peste
nivelurile impuse de reglementările BNR în vigoare (minimum 8%) si respectiv media sistemului bancar
14,64%
Gradul de acoperire a creditelor brute din depozitele clienţilor nebancari (inclusiv creante atasate) este la
sfârşitul anului 2012 de 61,08%, indicând atât un foarte bun grad de acoperire, cât şi un potenţial important
de creştere a creditelor.
7
Depozitele totale de la clienţi au crescut în 2012 cu circa 10% -> depozite atrase de
la clienţii PJ (circa 11% ) si PF (circa 10%), ceea ce demonstrează încrederea
clienţilor în CEC Bank. 8
 100.00%
120.00%
140.00%
160.00%
200.00%
220.00%
240.00%
260.00%
280.00%
300.00%

0.00%
20.00%
40.00%
60.00%
80.00%
180.00%
Jan/07
Feb/07
Mar/07
Apr/07
May/07
Jun/07
Jul/07
Aug/07
Sep/07
Oct/07
Nov/07
Dec/07
Jan/08
Feb/08 Sistem
Mar/08
CEC Bank
Apr/08
May/08
Jun/08
Jul/08
Aug/08
Sep/08
Oct/08
Nov/08
Dec/08
Jan/09
Feb/09
Mar/09
Apr/09
May/09
Jun/09
Jul/09
Aug/09
Sep/09
Oct/09
Nov/09
Dec/09
Jan/10
Feb/10
Mar/10
Apr/10
May/10
Jun/10
Jul/10
Aug/10
Sep/10
Oct/10
Nov/10
Dec/10
Jan/11
Feb/11
Mar/11

Sursa informaţiilor: date conform raportării statistice către BNR “Bilanţul Monetar”.
Apr/11
May/11
Jun/11
Jul/11
Creştere Sold Depozite CEC Bank versus Sistem

Aug/11
Sep/11
Oct/11
Nov/11
Dec/11
Jan/12
Feb/12
Mar/12
Apr/12
May/12
Jun/12
Jul/12
Aug/12
Sep/12
Oct/12
Nov/12
Dec/12
9
0.00%
20.00%
40.00%
60.00%
80.00%
100.00%
120.00%
140.00%
160.00%
200.00%
220.00%
240.00%
260.00%
280.00%
300.00%

180.00%
În anul 2012, Banca a reuşit să atingă unul din obiectivele importante specifice
unei bănci comerciale universale –> cresterea portofoliului de credite PJ + 32%
10
 Total
11.933
Total
Total 10.350
9.626
Total
8.141

Total
3.210

11
În condiţiile dificile ale anului 2012, utilizările din credite acordate PJ au fost de
circa 17 mld.lei, faţă de utilizările perioadei similare, respectiv 11,5 mld.lei.
12
 0%
20%
40%
60%
80%
100%
120%
140%
160%
180%
200%
220%
240%
260%
280%
300%
Jan/07
Feb/07
Mar/07
Apr/07
May/07
Jun/07
Jul/07
Aug/07
Sep/07
Oct/07

CEC
Bank
Nov/07

Sistem
Dec/07
Jan/08
Feb/08
Mar/08
Apr/08
May/08
Jun/08
Jul/08
Aug/08
Sep/08
Oct/08
Nov/08
Dec/08
Jan/09
Feb/09
Mar/09
Apr/09
May/09
Jun/09
Jul/09
Aug/09
Sep/09
Oct/09
Nov/09
Dec/09
Jan/10
Feb/10
Mar/10
Apr/10
May/10
Jun/10
Jul/10
Aug/10
Sep/10
Oct/10
Nov/10
Dec/10
Jan/11
Feb/11
Mar/11

Sursa informaţiilor: date conform raportării statistice către BNR “Bilanţul Monetar”.
Apr/11
May/11
Jun/11
Jul/11
Aug/11
Sep/11
Oct/11
Nov/11
Dec/11
Jan/12
Creştere Sold Credite CEC Bank versus Sistem Bancar

Feb/12
Mar/12
Apr/12
May/12
Jun/12
Jul/12
Aug/12
Sep/12
Oct/12
Nov/12
Dec/12
13
0%
20%
40%
60%
80%
100%
120%
140%
160%
180%
200%
220%
240%
260%
280%
300%
 PORTOFOLIUL DE CREDITE (faţă de 31 Decembrie 2006)
Total credite Decembrie 2012: 11.933 mil. lei

Total credite, altele decat PF: 7.556 mil. lei

9% 8% 14%
PF: 4.377 mil. lei
din care:
din care: 55% PJ: 6.601 mil lei
37%
28% 41%
Corporate: 1.703 mil. lei
Ipotecar: 1.086 mil. lei IMM: 4.898 mil.lei
Nevoi personale şi consum: 3.291 mil. lei AAPL: 955 mil.lei

Total credite Decembrie 2006: 3.210 mil.lei

Total credite, altele decat PF: 686 mil. lei
7%
PF: 2.524 mil. lei 1%
din care: PJ: 650 mil. lei
79% 20% 20%
Corporate: 0 mil. lei
72%
IMM: 650 mil. lei
AAPL: 36 mil.lei
Ipotecar: 224 mil. lei

Nevoi personale şi consum: 2.300 mil. lei PF – persoane fizice PJ – persoane juridice 14
Structura portofoliului de credite PJ în funcţie de tipul activităţii la sfârşitul
anului 2012 între principalele tipuri de activităţi, respectiv agricultură, comerţ,
industrie şi sector public (AAPL) este aproximativ echilibrată
15
-Valoare credite noi acordate: 3.071 mil lei
- numar credite noi acordate: 36.634 bucati

16
17
 - mil lei -
Nr.credite Valoare grant
aprobate

Credite Fonduri Europene 15.653 5.023,38

Banca a finanţat până la sfârşitul anului 2012, circa 15.653 proiecte eligibile
pentru accesarea Fondurilor Europene, pentru care valoarea însumată a
granturilor se ridică la peste 5.023,38 milioane lei.

De asemenea, din surse BERD, Banca a finanţat până la sfârşitul anului 2012,
circa 531 credite (linia pentru IMM-uri, linia pentru mediul rural, linia pentru
eficientizarea energiei) în sumă de aprox. 121 milioane lei.

Ponderea creditelor neperformante este redusă respectiv, 2,36% pentru proiecte

de investiţii şi 0,44% credite pentru subvenţii

18
Produse lansate în 2012 pentru clienţii
persoane fizice şi juridice

19
  Credit privind finantarea capitalului de lucru pentru
desfasurarea activitatilor curente de catre beneficiarii
ajutoarelor de stat pentru realizarea angajamentelor asumate
voluntar in favoarea bunastarii pasarilor, respectiv a bunastarii
si protectiei porcinelor
PRODUSE
 Credite acordate in baza conventiei de colaborare incheiata de
Banca cu Agentia pentru Implementarea Proiectelor si
PENTRU
Programelor pentru Intreprinderi Mici si Mijlocii – SRL - D 2012

PERSOANE  Credite acordate in baza conventiei de colaborare incheiata de

banca cu Agentia pentru Implementarea Proiectelor si
JURIDICE Programelor pentru Intreprinderi Mici si Mijlocii (Programul
START 2012) – AIPPIMM 2012

 Credit privind finantarea capitalului de lucru pentru

desfasurarea activitatilor curente de catre beneficiarii schemei
de plata unica pe suprafata (SAPS) – Campania 2012 – SAPS
  Credit punte pentru beneficiarii Masurii 112 PNDR – Credit
punte MASURA 112

 Credit privind finantarea capitalului de lucru pentru

PRODUSE desfasurarea activitatilor curente de catre beneficiarii platilor
nationale complementare in sectorul zootehnic (specia
bovine/ovine/caprine)
PENTRU
 Credit privind finantarea capitalului de lucru pentru
PERSOANE desfasurarea activitatilor curente de catre beneficiarii masurii
215 – plati privind bunastarea animalelor – porcine
JURIDICE
 Credit privind finantarea capitalului de lucru pentru
desfasurarea activitatilor curente de catre beneficiarii masurilor
de dezvoltare rurala cuprinse in AXA II din Programul National
de Dezvoltare Rurala (PNDR) 2007-2013 CAMPANIA 2012
  Creditul pentru Scopuri medicale
PRODUSE
 Creditul pentru Studii

PENTRU  Credit de nevoi personale garantate cu depozite deschise in

cadrul bancii
PERSOANE
 Depozitul pentru copii
FIZICE
 Depozitul pe termen lung
Calitatea portofoliului de credite

Restructurarea creditelor
CEC Bank a restructurat până la sfârsitul anului 2012 un procent de
18,5% din total portofoliu de credite, din care circa 10,6% aferent
creditelor PF (4.976 credite, 464 milioane lei) şi circa 23% aferent
creditelor PJ (1.414 credite, 1.739 milioane lei).
Din totalul creditelor restructurate, un procent de cca 30 % sunt in
prezent in categoria creditelor curente.

23
Alte date importante

24
Alte date importante

25
 Misiunea Băncii pentru perioada 2013-2015

”CEC Bank trebuie să fie o bancă comercială universală,

competitivă, care să ofere clienţilor produse şi servicii diverse şi
de calitate, urmărind cu precădere finanţarea IMM-urilor,
agriculturii, administraţiilor publice locale, precum şi a acelor
proiecte bancabile care, prin natura lor, contribuie la dezvoltarea
economică, crearea şi menţinerea locurilor de muncă.

Banca va fi un element activ în sprijinirea clienţilor pentru

accesarea Fondurilor Europene si se va implica în sustinerea
Programelor Guvernamentale.

O atenţie deosebită va fi acordată în continuare relaţiei cu

populaţia României.”

26
Principalele obiective generale de dezvoltare ale Băncii
pentru 2013
 adaptarea la condiţiile concrete ale pieţei, pentru a rezista în condiţii de criză
şi a ţine pasul cu concurenţa (menţinerea băncii în top 5);
 creşterea ponderii creditelor PJ în total credite;
 valorificarea avantajului competitiv al băncii care constă în reţeaua vastă de
unităţi bancare;
 creşterea profitabilităţii băncii;
 atragerea de resurse financiare cu costuri rezonabile atât de pe piaţa internă,
cât şi de pe piaţa externă, etc.

Un accent deosebit va fi acordat în continuare segmentului Persoane

Juridice pentru care a fost prevazută o creştere importanta, absorbţia
Fondurilor Europene reprezentând un obiectiv prioritar al băncii.

27
Vă mulţumesc şi aştept întrebările
şi comentariile dumneavoastră!