zimbru

Introducere
Definirea acestui fenomen s-a reuit prin explicarea n cteva cuvinte a modului de aciune i a scopului operaiunilor de splare a banilor, care n timp, prin semnarea i ratificarea ,,Conveniei Naiunilor Unite mpotriva traficului ilicit de stupefiante i substane psihotrope" de la Viena din anul 1988 a dobndit caracter de lege n cele mai multe din statele lumii : splarea banilor presupune conversia sau transferul de bunuri n scopul de a disimula sau deghiza originea ilicit a acestora. Detaliind aceast definiie, prin analiza fenomenului din punct de vedere economic, splarea banilor presupune ansamblul de tehnici i metode economice i financi are prin care banii sau alte bunuri obinute din activiti ilicite, frauduloase, precum economia subteran sau corupia, sunt

desprinse de originea lor, pentru ca apoi s li se dea o aparent provenien justificat legal i economic, n scopul investirii lor n economia real. Prile semnatare ale acestei convenii, fiind contiente c traficul ilicit reprezint o surs de ctiguri financiare considerabile,care permit organizaiilor criminale transnaionale s penetreze i s corup structurile de stat, activitile comerciale i financiare legitime, ct i societatea la toate nivelurile sale, au adoptat primele msuri de mpiedicare a aciunilor de reciclare a fondurilor provenite din comerul cu droguri. n foarte scurt timp, sursele de bani murdari, la fel i posibilitile de reciclare a acestora, s-au extins i astfel importante venituri provenind n principal din activiti componente ale economiei subterane sunt infiltrate prin diverse metode n economia real. Transparena i starea de sntate a pieelor financiare sunt elemente cheie n funcionarea eficient a economiilor dar ele pot fi periclitate prin fenomenul splrii banilor. Obinerea ,,banilor negri, n principal din economia subteran i corupie, este n general o activitate unanim condamnat, n toate statele lumii, dar procesul de reciclare a fondurilor, prin aspectul inofensiv pe care l mbrac, poate scpa ateniei mai ales pe fondul concurenei dure existente pe piaa internaional a capitalurilor. Splarea banilor est e un proces complicat care parcurge mai multe etape i implic multe persoane i instituii. Reciclarea fondurilor este un proces complex prin care veniturile provenite dintr-o activitate infracional sunt transportate, transferate, transformate sau amestecate cu fonduri legitime, n scopul de a ascunde proveniena sau dreptul de proprietate asupra profiturilor respective. Necesitatea de a recicla banii decurge din dorina de a ascunde o activitate infracional. Este cea mai periculoas component a economiei subterane i cuprinde: activitile de producie, distribuie i consum de droguri, traficul de arme, traficul de materiale nucleare, furtul de automobile, prostituia, traficul de carne vie, corupia, antajul, falsificarea de monede sau alte valori, contrabanda, etc. Faptele n sine presupun o ncadrare strict juridic,dar analizndu-se la nivel de fenomen, se constat c pericolul social recunoscut de societate este dublat de un pericol economic, la fel de grav, chiar dac este mai puin evident i studiat. Secolul 20 a fost caracterizat de o multitudine de schimbri structurale n economia mondial. Aceste schimbri au fost influenate sau determinate de imensele progrese tehnologice nregistrate n domeniile telecomunicaiilor i informaiilor. ncepnd cu sfritul secolului 20 i nceputul secolului 21, globalizarea a devenit un cuvnt la ordinea zilei, aducnd laolalt naiunile lumii, realiznd poate cea mai mare interconectare la nivelul statelor de la nceputul erei comerului i informaiei, transformnd practic lumea ntr-un singur ora. n prezent nu se mai poate vorbi despre susinerea unui stat prin propria economie, n sensul existentei a doi stlpi principali ai acestui proces i anume liberalizarea i reglementarea economiilor naionale. Dei globalizarea poate, i sigur va aduce beneficii la nivel mondial, totui aceste beneficii pot fi umbrite de riscurile pe care le incumba pentru societate. Puterea autoritilor politice va deveni din ce n ce mai limitat ca i actori, legitimi sau nelegitimi, pe o piaa mondial emergent. Alturi de aceste schimbri intervenite n societate se ntlnete i o proliferare a gruprilor mafiote i o dezvoltate fr precedent a crimei organizate, grupuri care opereaz att pe principii naion ale, ct i internaionale, utiliznd forme diferite de infraciuni. ntre aceste forme de infraciuni se detaeaz, att ca infraciune de sine stttoare, n unele legislaii, dar i ca form de disimulare a veniturilor obinute din alte infraciuni, infraciunea de splare a banilor care genereaz, aa numitul fenomen de splare a banilor. n ultimii ani acest fenomen a cptat o dimensiune global, fiind legat i de finanarea terorismului, ca factor de susinere a gruprilor teroriste. Splarea banilor reprezint un derivat al infraciunilor, ceea ce nseamn ca reprezint rezultatul eforturilor crimei organizate. Dei, splarea banilor reprezint un atribut al gruprilor infracionale, totui aceasta este prezent n economiile naionale la diferite nivele. De peste 4 milenii, principiile splrii banilor nu sau schimbat, dar mecanismele acesteia au devenit din ce n ce mai complexe, mai sofisticate. Astfel,