Legea instituiilor financiare Legea Republicii Moldova Nr. 550-XIII din 21 iulie 1995 (Monitorul O icial! 1 ianuarie 199"!

nr.1! p. I! art. 2# $arla%entul adopt& pre'enta lege Capitolul I DISPOZIII GENERALE Articolul 1 Obiectul pre'entei legi $re'enta lege are ca obiect prote(area intere)elor deponen*ilor! p&)trarea )ecretului depo'itelor! nead%iterea ri)cului e+ce)iv ,n )i)te%ul inanciar! pro%ovarea unui )ector inanciar puternic -i co%petitiv -i acilitarea ac*iunii or*elor de pia*& ,n pre)tarea )erviciilor inanciare. Articolul ! .c*iunea pre'entei legi (1# $re'enta lege )e aplic& pentru in)titu*iile inanciare! cu e+cep*ia celor pe care! datorit& )peci icului! volu%ului %ic al ci rei de a aceri )au provenien*ei re)ur)elor lor! /anca Na*ional& le )cute-te par*ial )au total de prevederile pre'entei legi. (2# /anca Na*ional& are dreptul )& i%pun& ad&ug&tor in)titu*iilor inanciare care nu ),nt b&nci prevederi re eritoare la b&nci din pre'enta lege. Articolul " No*iuni principale 0n )en)ul pre'entei legi )e utili'ea'& ur%&toarele no*iuni1 administrator - %e%bru al con)iliului! al organului e+ecutiv! al co%i)iei de cen'ori! contabilul--e ! conduc&torul ilialei per)oanei! precu% -i alt& per)oan& ,nve)tit& prin lege )au )tatut )&--i a)u%e obliga*ii! de )ine )t&t&tor )au ,%preun& cu al*ii! ,n nu%ele -i ,n contul per)oanei (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 afiliat a unei alte persoane se consider persoana: a# care e+ercit& controlul a)upra per)oanei4 b# care )e a l& )ub controlul per)oanei4 c# care )e a l&! ,%preun& cu per)oana! )ub controlul unei alte per)oane4 d# care e)te %e%bru al con)iliului! al organului e+ecutiv -i al co%i)iei de cen'ori a per)oanei4 e# care! con or% legi)la*iei civile! e)te legat& de per)oana i'ic& %e%bru al con)iliului! al organului e+ecutiv! al co%i)iei de cen'ori a per)oanei - printr-un raport de rudenie de gradul ,nt,i -i doi! precu% -i )o*ii4 # a c&rei a iliere e)te deter%inat& de /anca Na*ional& prin actele )ale nor%ative! care trebuie )& core)pund& principiilor general acceptate pentru o )upraveg5ere bancar& e icient& (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 banc - in)titu*ie inanciar& care accept& de la per)oane i'ice )au (uridice depo'ite )au ec5ivalente ale ace)tora! tran) erabile prin di erite in)tru%ente de plat&! -i care utili'ea'& ace)te %i(loace total )au par*ial pentru a acorda credite )au a ace inve)ti*ii pe propriul cont -i ri)c (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#4 capital - valoarea net& a ondurilor de care di)pune o in)titu*ie inanciar&! repre'ent,nd di eren*a dintre active -i obliga*ii (datorii# (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#4 capital reglementat ondurile proprii pe care in)titu*ia inanciar& trebuie )& le %en*in& ,n con or%itate cu regula%entele /&ncii Na*ionale ,n care ),nt )tabilite p&r*ile co%ponente ale capitalului regle%entat -i )u%a

%ini%& pe care in)titu*ia trebuie )& o %en*in& ,n raport cu activele ponderate la ri)c ori cu totalul activelor4 cot de participare la capital - drept pe proprietate )au de vot ,n capitalul unei unit&*i econo%ice4 cot substanial - drept de proprietate direct )au indirect care repre'int& ec5ivalentul de 5 la )ut& )au %ai %ult din capitalul unit&*ii econo%ice )au din dreptul de vot ori care per%ite e+ercitarea unei in luen*e con)iderabile a)upra %anage%entului )au activit&*ii ace)teia (,n redac*ia Legii Nr.279-X3I din 21 octo%brie 2005#4 crean - orice in)tru%ent negociabil de datorie )au orice alt in)tru%ent ec5ivalent! precu% -i orice in)tru%ent negociabil care acord& dreptul de a ac5i'i*iona o alt& crean*& negociabil& prin )ub)criere )au )c5i%b. 8rean*ele negociabile pot i ,n or%& de certi icat )au de ,n)cri) ,n regi)trul contabil4 credit - orice anga(a%ent de a acorda bani ca ,%pru%ut cu condi*ia ra%bur)&rii lor! pl&*ii dob,n'ii -i altor pl&*i a erente4 orice prelungire a ter%enului de ra%bur)are a datoriei4 orice garan*ie e%i)&! precu% -i orice anga(a%ent de a ac5i'i*iona o crean*& )au alte drepturi de a e ectua o plat&4 datorie subordonat - )u%& de bani depu)&! care ,ndepline-te ur%&toarele criterii1 - e)te nea)igurat&4 - ter%enul de )caden*& e)te de cel pu*in 5 ani. 9ac& ter%enul de )caden*& nu e)te i+at! e)te ra%bur)abil& la cererea de*in&torului ,n ter%en nu %ai %ic de 5 ani de la data depunerii -i cu condi*ia ob*inerii prealabile de la /anca Na*ional& a per%i)iunii eliberate ,n condi*iile art.: alin.(2#4 - nu e)te ra%bur)abil& ,nainte de data )caden*ei! cu e+cep*ia ca'ului lic5id&rii b&ncii4 - ,n ca'ul lic5id&rii b&ncii! )e ac5it& dup& e+ecutarea crean*elor tuturor creditorilor b&ncii! dar ,naintea e+ecut&rii crean*elor ac*ionarilor4 - poate i con)iderat& drept co%ponent& a capitalului regle%entat ,n condi*iile )tabilite de /anca Na*ional& (introdu)& prin Legea Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 depozit - )u%& de bani depu)& care1 - ur%ea'& )& ie ra%bur)at& ie la vedere! ie la ter%en! cu )au &r& dob,nd& ori cu orice alt bene iciu! ie ,n condi*iile convenite ,n co%un de c&tre deponent (per)oana care depune banii# )au de ,%puternicitul ace)tuia -i de depo'itar (per)oana care accept& banii )pre p&)trare#4 - nu )e raport& la datorii )ubordonate! la dreptul de proprietate ori la )ervicii! inclu)iv la )erviciile de a)igurare (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 - e)te ate)tat& )au nu de orice eviden*& )cri)& ori de orice c5itan*&! certi icat! not& )au de un alt docu%ent al depo'itarului4 depozite personale - depo'ite ale per)oanelor i'ice (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 distribuire a capitalului - di)tribuire! e ectuat& de in)titu*ia inanciar& c&tre proprietari! a banilor )au a altor valori ob*inute pe ba'a propriet&*ii lor! cu e+cep*ia1 - dividendelor con)tituite nu%ai din ac*iuni ale in)titu*iei )au din drepturi de a ac5i'i*iona a)t el de ac*iuni4 - )u%ei pl&tite ,n ba'a depo'itelor la o banc& cooperati)t& care! con or% deter%in&rii &cute de /anca Na*ional&! nu repre'int& o di)tribuire ,n )en)ul art.26 alin.(7#4 documentaie de credit - docu%enta*ia care )t& la ba'a unei conven*ii ,ntre o banc& -i o alt& per)oan& pentru acordarea unui credit -i cuprinde cel pu*in1 - )itua*ia inanciar& curent& a )olicitantului de credit -i a oric&rei per)oane care con)tituie o garan*ie per)onal&4 - o de)criere a %odalit&*ilor de garantare pentru plata integral& a datoriei -i! dup& ca'! o evaluare a bunurilor care ac obiectul garan*iei4 - o de)criere a condi*iilor creditului! cuprin',nd valoarea creditului!

rata dob,n'ii! )c5e%a de ra%bur)are! obiectivul debitorului -i )copul pentru care a )olicitat creditul4 - docu%entul cu )e%n&turile per)oanelor care au autori'at acordarea creditului ,n nu%ele b&ncii4 - alte docu%ente deter%inate de banc& (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 filial - unitate aparte! (uridic dependent& de banc&! ce de) &-oar& toate tipurile de activit&*i inanciare )au unele din ele4 instituie financiar - per)oan& (uridic& ce accept& depo'ite )au ec5ivalente ale ace)tora netran) erabile prin nici un in)tru%ent de plat& -i care utili'ea'& total )au par*ial ace)te %i(loace pentru a acorda credite )au a ace inve)ti*ii pe propriul cont -i ri)c4 msur de remediere - %&)ur& de corectare a ,nc&lc&rilor enu%erate la art. 26! care con)t& ,n1 - ,ntoc%irea unui plan de %a(orare a capitalului regle%entat4 or%area unor co%i)ii ale con)iliului b&ncii de )upraveg5ere a creditelor! de ge)tiune a activelor -i pa)ivelor! de audit -i control intern4 - ,nlocuirea -e ilor de )ubunit&*i4 - crearea -i aplicarea unui )i)te% de control intern %ai e icient4 - alte %&)uri4 ordonan - nor%& obligatorie e%i)& de /anca Na*ional& ,n )copul e+ecut&rii pre'entei legi cu privire la una )au %ai %ulte in)titu*ii inanciare care nu con)tituie totalitatea in)titu*iilor inanciare dintr-o categorie4 persoan - per)oan& i'ic& )au (uridic&! a)ocia*ie )au grup de per)oane ac*ion,nd ,n co%un! ,nregi)trate ca atare )au nu4 regulament - nor%& obligatorie e%i)& de /anca Na*ional& ,n )copul e+ecut&rii pre'entei legi pentru una )au %ai %ulte categorii de in)titu*ii inanciare -i pentru alte per)oane (uridice -i i'ice4 sucursal - orice per)oan& (uridic& ,n care o alt& per)oan& (uridic& )au un grup de per)oane ac*ion,nd ,n co%un de*in1 - ec5ivalentul de 50 la )ut& )au %ai %ult de ac*iuni cu drept de vot4 - o cot& )ub)tan*ial& care per%ite ace)tei alte per)oane (uridice )au grup de per)oane )& e+ercite un control real a)upra %anage%entului )ucur)alei -i activit&*ii ei. Capitolul II LICENIEREA #$NCILOR (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006# Articolul % 9reptul de a licen*ia /anca Na*ional& e)te ,nve)tit& cu dreptul e+clu)iv de a elibera licen*e b&ncilor (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#. Articolul &. 8apitalul %ini% (1# ;u%a %ini%& )ub)cri)& -i depu)& ,n capitalul b&ncii )e )tabile-te ,n cuantu% de 100 de %ilioane de lei. (2# .c*iunile )e ac5it& integral cu %i(loace b&ne-ti (,n redac*ia Legilor Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#. Articolul ' 8ererea pentru eliberarea licen*ei (1# $entru eliberarea licen*ei de a de) &-ura activit&*i inanciare ,n con or%itate cu art.2"! )e depune la /anca Na*ional&! ,n %odul )tabilit de ea! o cerere )cri)&! la care )e ane+ea'&1 a# date de)pre cali icarea -i e+perien*a ad%ini)tratorilor viitoarei in)titu*ii inanciare! activitatea lor pro e)ional& din ulti%ii 10 ani4 b# date de)pre capitalul viitoarei b&nci care )e prevede )& ie pl&tit4 c# bu)ine))-planul viitoarei b&nci cuprin',nd )tructura organi'atoric&! tipurile de activit&*i inanciare preconi'ate! prono)ticul re'ultatelor inanciare pentru ur%&torii 2 ani etc.4

d# in or%a*ii privitoare la nu%ele (denu%irea#! do%iciliul ()ediul#! activitatea co%ercial& )au pro e)ional& din ulti%ii 10 ani -i cota de participare a iec&rei per)oane care inten*ionea'& )& de*in& 5 la )ut& )au %ai %ult din ac*iunile cu drept de vot ale b&ncii. 0n )copul aplic&rii ace)tei prevederi a)upra per)oanelor a iliate! cota de participare a ace)tora )e )tabile-te prin agregarea cotelor lor (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#4 e# orice alte in or%a*ii prev&'ute de regula%entele /&ncii Na*ionale. (2# 0n ca'ul ,n care /anca Na*ional& con)ider& c& in or%a*iile de ba'& ),nt in)u iciente pentru eliberarea licen*ei! poate cere )olicitantului date )upli%entare. (2# 8ererea de eliberare a licen*ei pentru ilialele -i )ucur)alele unei b&nci )tr&ine )e depune de c&tre acea)ta ,n %odul )tabilit prin regula%entele /&ncii Na*ionale. Articolul ( 9eci'ia privind eliberarea licen*ei (1# 0n ter%en de 2 luni de la data pri%irii cererii ,n condi*iile art. "! /anca Na*ional& o aprob& preli%inar )au o re)pinge! aduc,nd ,n )cri) la cuno-tin*a )olicitantului deci'ia )a. Re u'ul de a elibera licen*& trebuie )& ie %otivat. 8a %otiv de re)pingere a cererii poate )ervi -i aptul c& in or%a*ia depu)& e)te in)u icient& pentru a )e con)tata c& )olicitantul core)punde cerin*elor din alin. (2#. (2# /anca Na*ional& eliberea'& licen*& nu%ai dac& e)te pe deplin convin)& c&1 a# banca )e va con or%a condi*iilor pre'entei legi4 b# cali icarea! e+perien*a -i integritatea %oral& a ad%ini)tratorilor -i ac*ionarilor cu cote )ub)tan*iale core)pund bu)ine))-planului -i activit&*ilor inanciare pentru care banca va pri%i licen*&4 c# )itua*ia inanciar& a b&ncii va i )ati) &c&toare. (2# 9up& aprobarea preli%inar& a cererii! /anca Na*ional& )tabile-te ur%&toarele cerin*e pentru pri%irea licen*ei1 a# depunerea capitalului ini*ial! care nu trebuie )& ie %ai %ic dec,t capitalul %ini% nece)ar4 b# anga(area de )peciali-ti4 c# ,nc5eierea de contract cu o ir%& de audit! con or% art. 274 d# ,nc5irierea )au cu%p&rarea de utila( pentru e ectuarea opera*iunilor bancare -i de edi icii bancare. (7# 9ac& ,n decur)ul unui an banca nu ,ndepline-te cerin*ele enu%erate! aprobarea preli%inar& a cererii )e anulea'&. (5# 9ac& cerin*ele enu%erate ),nt )ati) &cute! /anca Na*ional& eliberea'& licen*a ,n ter%en de o lun&. ("# /&ncii )tr&ine )e acord& licen*e pentru iliale -i )ucur)ale dac&1 a# ,n *ara de origine banca )tr&in& e)te autori'at& pentru activit&*i de atragere a depo'itelor )au a altor onduri ra%bur)abile4 b# autorit&*ile co%petente din *ara de origine care )upraveg5ea'& activitatea inanciar& a b&ncii )tr&ine la )ediul ei central au aprobat ,n )cri) eliberarea unei a)t el de licen*e4 c# /anca Na*ional& con)tat& c& banca )tr&in& e)te )upraveg5eat& adecvat! ,n %od con)olidat! de autorit&*ile co%petente din *ara de origine. (:# In)titu*iile inanciare care practic& unele activit&*i inanciare -i care nu ),nt cali icate ca banc& potrivit pre'entei legi pri%e)c licen*& ,n %odul )tabilit de /anca Na*ional& (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. (6# /anca Na*ional& nu eliberea'& licen*& ,n ca'ul c,nd capitalul b&ncii ce )e con)tituie nu core)punde cuantu%ului capitalului %ini% prev&'ut la art.5 plu) c5eltuielile nece)are pentru con)tituirea b&ncii. 85eltuielile legate de con)tituirea b&ncii )e e ectuea'& ,n li%ita prev&'ut& ,n bu)ine))-planul elaborat ,n con or%itate cu prevederile art." alin.(1# lit.c# (introdu) prin Legea Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 ,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai

2006#. <er%enul licen*ei. 8opii autori'ate de pe licen*&. <a+e (1# Licen*a )e eliberea'& pe un ter%en nedeter%inat -i e)te netran) erabil&. (2# $entru iecare ilial& )au o alt& )ubdivi'iune )eparat& a b&ncii ,n care )e va de) &-ura activitatea pe ba'a licen*ei! b&ncii i )e eliberea'& copii autori'ate de pe acea)ta. (2# <a+a pentru eliberarea licen*ei )e )tabile-te la valoarea de 50 000 de lei. (7# <a+a pentru eliberarea copiei autori'ate de pe licen*&! pentru reper ectarea licen*ei=copiei autori'ate de pe acea)ta! precu% -i cea pentru eliberarea duplicatului licen*ei=copiei autori'ate de pe acea)ta )e )tabile)c la valoarea de 750 lei. (5# ;u%ele ta+elor indicate la alineatele (2# -i (7# )e var)& la bugetul de )tat -i ),nt nera%bur)abile ,n ca'ul ,n care banca= iliala )au o alt& )ubdivi'iune )eparat& a b&ncii nu ,-i ,ncepe activitatea )au ,ncetea'& )& unc*ione'e (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#. Articolul * Regi)trul b&ncilor (1# /anca Na*ional& *ine regi)trul b&ncilor licen*iate! ,n care )e ,n)criu denu%irea! adre)ele )ediului central -i ale ilialelor lor -i la care )e ane+ea'& copiile de pe docu%entele indicate la art.1:. .ce)t regi)tru va i acce)ibil per%anent publicului (,n redac*ia Legilor Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#. (2# 0n toate unit&*ile teritoriale ale /&ncii Na*ionale trebuie )& )e a le copii de pe regi)trul b&ncilor licen*iate care vor i acce)ibile per%anent publicului (,n redac*ia Legilor Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#. (2# /&ncile ale c&ror licen*e au o)t retra)e )e e+clud din regi)tru prin ,n)cri)ul re)pectiv. Articolul 1+ Retragerea licen*ei (1# /anca Na*ional& poate retrage licen*a b&ncii ,n ca'ul ,n care1 a# retragerea licen*ei e)te )olicitat& de banc&4 b# au o)t co%i)e ,nc&lc&rile enu%erate la art.264 c# licen*a a o)t ob*inut& ,n ba'a unor in or%a*ii eronate! o erite de )olicitant )au re eritoare la el4 d# banca nu a ,nceput activitatea ,ntr-un ter%en de un an de la data eliber&rii licen*ei )au a o)t incapabil& ti%p de pe)te " luni de a e ectua opera*iuni de atragere a depo'itelor )au a altor onduri ra%bur)abile4 e# a o)t retra)& licen*a unei alte b&nci care de*ine o cot& )ub)tan*ial& ,n banca re)pectiv&4 # a avut loc reorgani'area b&ncilor )au vinderea unei p&r*i )ub)tan*iale din activele b&ncii (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 g# de*in&torul unei cote )ub)tan*iale ,n banc& a tran) erat )au a pierdut ,n alt %od acea)t& cot& &r& per%i)iunea )cri)& a /&ncii Na*ionale4 5# banca e)te lic5idat& con or% 5ot&r,rii luate de proprietarii ei )au ,ncetea'& )& e+i)te ca unitate (uridic& independent&4 i# activit&*ile inanciare ale b&ncii din pri%ii 2 ani de unc*ionare )e deo)ebe)c con)iderabil de cele preconi'ate ,n cererea de eliberare a licen*ei! iar ,n opinia /&ncii Na*ionale o a)t el de deviere nu e)te (u)ti icat& de noile circu%)tan*e econo%ice4 (# proprietarii b&ncii nu re)pect& condi*iile prev&'ute de lege pentru a)igurarea unei ge)tiuni prudente a b&ncii ori nu per%it e ectuarea unei )upraveg5eri e iciente (introdu)& prin Legea Nr.279-X3I din 21 octo%brie 2005#. (2# 0n ca'ul ,n care retragerea licen*ei e)te )olicitat& de banc&! /anca Articolul )

Na*ional& decide ,n ter%en de 20 de 'ile de la pri%irea )olicit&rii. (2# Licen*a eliberat& unei b&nci )tr&ine pentru ilialele ei trebuie )& ie retra)& de /anca Na*ional& ,n ca'ul ,n care banca )tr&in& a pierdut ,%puternicirea de a de) &-ura activit&*i de acceptare a depo'itelor )au a altor onduri ra%bur)abile ,n *ara de origine. (7# 9eci'ia %otivat& a /&ncii Na*ionale de a retrage licen*a trebuie )& ie i%ediat co%unicat& ,n )cri) b&ncii -i ilialei re)pective! precu% -i in)pectoratului i)cal. $ublicarea -i intrarea ,n vigoare a deci'iei de retragere a licen*ei (1# 9eci'ia de retragere a licen*ei )e public&! ,n cel %ult : 'ile de la adoptare! ,n Monitorul O icial al Republicii Moldova! ,n 'iarele de circula*ie general&! precu% -i ,n 'iarele din localit&*ile ,n care banca are unit&*i teritoriale. (2# 9eci'ia de retragere a licen*ei intr& ,n vigoare la data adopt&rii (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. (2# 9e la data intr&rii ,n vigoare a deci'iei de retragere a licen*ei! banca e)te obligat& )& nu )e anga(e'e ,n activit&*i inanciare! )&--i lic5ide'e activele ,ntr-un ti%p c,t %ai )curt! )& ,ncete'e acceptarea depo'itelor -i )&--i onore'e obliga*iile. 0n proce)ul de lic5idare banca r&%,ne )ubiectul pre'entei legi! ca -i ,n ti%pul de*inerii licen*ei. Articolul 1! Interdic*ii (1# Nici o per)oan& nu poate practica activit&*i inanciare! care includ acceptarea de depo'ite )au ec5ivalente ale ace)tora! &r& licen*& e%i)& de /anca Na*ional& (,n redac*ia Legii Nr.279-X3I din 21 octo%brie 2005#. (2# Nici o per)oan&! cu e+cep*ia b&ncilor! nu poate accepta depo'ite per)onale )au ec5ivalente ale ace)tora. (2# Nici o per)oan& care nu are licen*& e%i)& de /anca Na*ional& nu poate )& utili'e'e re eritor la activitatea )a cuv,ntul >banc&> )au derivate ale lui! cu e+cep*ia ca'urilor c,nd olo)irea lor e)te recuno)cut& de lege )au de un acord interna*ional -i c,nd e)te evident din conte+t c& ace)t cuv,nt -i derivatele lui nu )e re er& la activitate inanciar&. (7# Nici o banc& )tr&in& nu poate de) &-ura direct activitate inanciar& ,n Republica Moldova dec,t prin iliale -i )ucur)ale pentru care /anca Na*ional& a e%i) licen*&. /anca )tr&in& poate de)c5ide repre'entan*e ,n Republica Moldova nu%ai dup& noti icarea /&ncii Na*ionale! ,n con or%itate cu actele nor%ative adoptate de acea)ta. Repre'entan*ele b&ncilor )tr&ine ,-i vor li%ita activitatea la acte de in or%are! de leg&tur& )au de repre'entare -i nu vor e ectua nici una din activit&*ile prev&'ute la art.2" (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. (5# Nici o per)oan& nu poate atrage depo'ite prin repre'entare eronat& a aptelor! creare a unor aparen*e! prin inducere ,n eroare )au prin alte %anipul&ri. Capitolul III ORGANIZAREA ,I AD-INIS.RAREA #$NCILOR Articolul 1" Organi'area -i independen*a b&ncilor (1# /&ncile ),nt organi'ate ca )ociet&*i pe ac*iuni con or% legi)la*iei de)pre )ociet&*ile pe ac*iuni (,n redac*ia Legilor Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 Nr.279-X3I din 21 octo%brie 20054 Nr.120-X3I din 12 iunie 2006#. (2# /anca di)pune de independen*& (uridic&! opera*ional&! inanciar& -i ad%ini)trativ& a*& de orice per)oan&! inclu)iv a*& de /anca Na*ional&! de ?uvern -i de alte autorit&*i ale ad%ini)tra*iei publice! dac& legi)la*ia nu prevede alt el. Nici o per)oan& nu poate ,ngr&di independen*a b&ncilor! nu poate in luen*a ad%ini)tratorii ,n e+ercitarea unc*iilor! nu poate interveni ,n activitatea vreunei b&nci! cu e+cep*ia e+ecut&rii unor obliga*ii )au Articolul 11

,%puterniciri )peci ice prev&'ute de legi)la*ie. (2# /anca e)te ,n drept )& ,nc5eie contracte! )& po)ede -i )& di)pun& de bunuri %obile -i i%obile -i )& ie parte ,n proce). (7# /&ncile pot de)c5ide iliale -i repre'entan*e pe teritoriul Republicii Moldova -i al altor )tate nu%ai cu aprobarea prealabil& a /&ncii Na*ionale! ,n condi*iile )tabilite de actele nor%ative adoptate de acea)ta (introdu) prin Legea Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. Articolul 1% 8apitalul (1# ;u%a %ini%& pe care banca o %en*ine ,n calitate de capital regle%entat nu poate i %ai %ic& dec,t cuantu%ul capitalului %ini% )tabilit la art.5 alin. (1#. (2# .c*iunile )e ac5it& integral cu %i(loace b&ne-ti (,n redac*ia Legilor Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#. Articolul 1& Re)tric*iile privind proprietatea -i cotele (1# <ran) erul prin tran'ac*ii a unei cote din capitalul b&ncii )e e ectuea'& cu per%i)iunea )cri)& a /&ncii Na*ionale! dac& ,n ur%a unui a)t el de tran) er orice per)oan& )au orice per)oane care ac*ionea'& ,n co%un vor de*ine! direct )au indirect! o cot& )ub)tan*ial& ,n capitalul ace)tei b&nci! precu% -i ,n ca'ul ,n care! ,n ur%a %a(or&rii unei a)t el de cote! )e vor atinge )au )e vor dep&-i li%itele de 25 la )ut&! 22 la )ut& -i 50 la )ut&. 9eci'ia privind o a)t el de autori'a*ie )e e%ite con or% art.: alin.(2#. @+erci*iul dreptului de vot al ac*ionarilor care de*in cote )ub)tan*iale -i care nu au ob*inut per%i)iunea /&ncii Na*ionale )au au ob*inut cote ce au condu) la dep&-irea li%itelor %a+i%e prev&'ute la alin.(2#! e)te )u)pendat de la data avi'&rii de c&tre /anca Na*ional&! ,n %&ri%ea cotei care dep&-e-te li%itele per%i)e de /anca Na*ional&. .c*ionarii ),nt obliga*i! ,n ter%en de 2 luni! )& ob*in& per%i)iunea /&ncii Na*ionale )au )&--i v,nd& ac*iunile de*inute &r& per%i)iunea /&ncii Na*ionale. 9up& e+pirarea ace)tui ter%en! dac& ac*iunile nu au o)t v,ndute )au nu )-a ob*inut per%i)iunea /&ncii Na*ionale! banca e)te obligat& )& anule'e ac*iunile re)pective! )& e%it& ac*iuni noi ,n acela-i nu%&r -i de aceea-i cla)&! ur%,nd ca )u%a ob*inut& din v,n'area ace)tor ac*iuni )& ie tran)%i)& de*in&torului ini*ial dup& re*inerea c5eltuielilor legate de v,n'are (,n redac*ia Legilor Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 Nr.279-X3I din 21 octo%brie 2005#. (2# ;u%a tuturor cotelor de participare ,n capitalul b&ncii ai c&ror proprietari direc*i )au indirec*i ),nt per)oane re'idente ale *&rilor -i=)au 'onelor o -)5ore! precu% -i=)au grupuri de per)oane care ac*ionea'& ,n co%un! ce au ,n co%ponen*a lor o per)oan& din *&rile -i=)au 'onele %en*ionate! nu trebuie )& dep&-ea)c& %&ri%ea cotei )ub)tan*iale. (2# A&r& autori'a*ia )cri)& a /&ncii Na*ionale nici o banc&! )ingur& )au ,n acord cu una )au %ai %ulte per)oane cu care ac*ionea'& ,%preun&! direct )au indirect! nu poate1 a# )& de*in& ,n capitalul unei unit&*i econo%ice! anga(ate ,n alte activit&*i dec,t cele inanciare! o cot& care ie c& repre'int& o cot& )ub)tan*ial&! ie c& dep&-e-te! con or% valorii ei curente! 15 la )ut& din capitalul regle%entat al b&ncii4 b# )& de*in& valoarea curent& total& a unor a)t el de cote ce dep&-e-te 50 la )ut& din capitalul regle%entat. (7# Nu e)te nece)ar& autori'area /&ncii Na*ionale pentru cotele de participare la capital! cu e+cep*ia cotelor de participare la capitalul b&ncilor (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#1 a# ac5i'i*ionate de banc& ,n )c5i%bul ra%bur)&rii creditului acordat de ea. 0n ace)t ca' banca poate )& di)pun& de a)t el de cote cel %ult un an )au o perioad& de ti%p %ai %are )tabilit& de /anca Na*ional& ,n ca'uri e+cep*ionale4 b# de*inute de banc& ,n calitate de agent. (8on or% Legii Nr.279-X3I din 21 octo%brie 2005 dup& alineatul (1# )e introduce un nou alineat! care devine alineatul (2#! iar alineatele (2# -i (2#

devin alineatele (2# -i (7#. Articolul 1' Reorgani'area b&ncilor Reorgani'area b&ncilor )au v,n'area unei p&r*i )ub)tan*iale din activele b&ncii )e e ectuea'& cu per%i)iunea )cri)& a /&ncii Na*ionale. 9eci'ia privind o a)t el de per%i)iune )e e%ite con or% art.: alin.(2#. /anca )au b&ncile con)tituite ,n ur%a contopirii )au de'%e%br&rii ,ncep activitatea nu%ai dup& ob*inerea licen*ei /&ncii Na*ionale. Nu pot i per%i)e reorgani'&rile care intr& ,n contradic*ie cu art.2: (,n redac*ia Legilor Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 Nr.279-X3I din 21 octo%brie 2005#. Articolul 1( ;tatutul -i regula%entele (1# /anca trebuie )& aib& un )tatut ,n care )e )peci ic& denu%irea! adre)a! obiectul activit&*ii! unc*iile con)iliului b&ncii! cuantu%ul capitalului! tipul! nu%&rul! valoarea no%inal& a ac*iunilor -i drepturile de vot legate de ele. ;tatutul b&ncii poate i %odi icat doar cu aprobarea /&ncii Na*ionale dat& ,n )cri). (2# /anca )e conduce de regula%ente interne! aprobate de con)iliul )&u!care! ,n con or%itate cu )tatutul b&ncii! )tabile)c1 a# )tructura organi'atoric& -i unc*iile b&ncii! %odul de or%are -i co%peten*a organelor de ad%ini)trare -i de control4 b# unc*iile unit&*ilor din )tructura b&ncii! ale ad%ini)tratorilor lor -i ale unc*ionarilor b&ncii4 c# li%itele co%peten*ei ad%ini)tratorilor -i ale unc*ionarilor b&ncii de a )e anga(a ,n activit&*i inanciare ,n nu%ele -i ,n avoarea b&ncii4 d# unc*iile co%i)iei de cen'ori -i ale altor co%i)ii per%anente. (2# /&ncile pre'int& /&ncii Na*ionale copia autori'at& de pe )tatut -i de pe regula%entele b&ncii! li)ta per)oanelor o iciale autori'ate )& ac*ione'e ,n nu%ele ei! docu%entul care )tabile-te li%itele co%peten*ei ace)tora -i )peci%enele )e%n&turilor lor. Articolul 1) Organul de ad%ini)trare -i organul de control (1# Organele de conducere ale b&ncii ),nt adunarea general& a ac*ionarilor! con)iliul! organul e+ecutiv -i co%i)ia de cen'ori. 8on)iliul e)te organul de ad%ini)trare al b&ncii care e+ercit& unc*ii de )upraveg5ere! elaborea'& -i a)igur& aplicarea politicii b&ncii. .tribu*iile con)iliului )e )tabile)c ,n )tatutul b&ncii -i regula%entele interne ale ace)teia (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. (2# Organul de control al b&ncii e)te co%i)ia de cen'ori! care e+ercit& controlul activit&*ii ei. Articolul 1* 8on)iliul b&ncii (1# 8on)iliul b&ncii e)te or%at dintr-un nu%&r i%par de %e%bri! dar nu %ai pu*in de trei. Me%brii con)iliului ),nt ale-i de adunarea general& a ac*ionarilor b&ncii pentru un ter%en de p,n& la 7 ani. Me%brii con)iliului pot i rede)e%na*i pentru un nou ter%en. .dunarea general& a ac*ionarilor b&ncii poate )tabili re%unerarea %e%brilor con)iliului. Ma(oritatea %e%brilor con)iliului trebuie )& ie per)oane care nu ),nt a iliate b&ncii! cu e+cep*ia a ilierii deter%inate de calitatea de %e%bru al con)iliului b&ncii (,n redac*ia Legii Nr.279-X3I din 21 octo%brie 2005#. (2# Nu poate i ale) %e%bru al con)iliului b&ncii )au i )e retrage acea)t& calitate prin deci'ie a adun&rii generale a ac*ionarilor b&ncii per)oana1 a# care e)te )au care va deveni %e%bru de con)iliu ,n 2 )au %ai %ulte b&nci din Republica Moldova (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 b# c&reia i )-a retra) dreptul de a i %e%bru al con)iliului b&ncii (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 c# care ,ndepline-te )au a ,ndeplinit ,n decur)ul a 12 luni precedente unc*ii ,n 8on)iliul de ad%ini)tra*ie al /&ncii Na*ionale4 d# care a o)t )ubiectul unei cau'e privind in)olvabilitatea -i nu a o)t

eliberat& de datorii. (2# 8on)iliul b&ncii re)pon)abilit&*ile lor.

-i

%e%brii

lui

nu

pot

delega

unor

alte

per)oane

Articolul !+ 8o%i)ia de cen'ori (1# 8o%i)ia de cen'ori e)te alc&tuit& dintr-un nu%&r i%par! dar nu %ai pu*in de 2 %e%bri ale-i de adunarea general& a ac*ionarilor b&ncii pentru o perioad& de p,n& la 7 ani. Me%brii con)iliului b&ncii nu pot i conco%itent %e%bri ai co%i)iei de cen'ori. Ma(oritatea %e%brilor co%i)iei de cen'ori trebuie )& ie per)oane care nu ),nt anga(a*i ai b&ncii (,n redac*ia Legilor Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 Nr.279-X3I din 21 octo%brie 2005#. (2# 8o%i)ia de cen'ori1 a# )tabile-te pentru banc& proceduri de eviden*& -i de control contabil ,n te%eiul regula%entelor /&ncii Na*ionale! )upraveg5ea'& re)pectarea lor -i controlea'& conturile -i alte docu%ente ale b&ncii4 b# controlea'& re)pectarea legilor -i a regula%entelor aplicabile b&ncii -i pre'int& con)iliului b&ncii rapoartele re)pective4 c# pre'int& avi'e ,n proble%ele )olicitate de con)iliul b&ncii -i ,n alte proble%e pe care le con)ider& nece)are. (2# 8o%i)ia de cen'ori )e ,ntrune-te ,n -edin*e ordinare o dat& ,n tri%e)tru -i ,n -edin*e e+traordinare! la convocarea con)iliului b&ncii )au a doi %e%bri ai )&i. 9eci'iile )e iau cu votul %a(orit&*ii %e%brilor! care nu ),nt ,n drept )& )e ab*in& de la votare. Articolul !1 @+igen*ele a*& de ad%ini)tratori $er)oanele ale)e )au nu%ite ,n unc*ia de ad%ini)trator de banc& trebuie )& core)pund& criteriilor )tabilite de /anca Na*ional& privind cali icarea! e+perien*a! reputa*ia ,n cercurile de a aceri! ine+i)ten*a antecedentelor penale -i a probelor care ar de%on)tra c& au purtat r&)pundere la locurile anterioare de %unc& pentru apari*ia de proble%e inanciare -i ad%ini)trative! ine+i)ten*a %&rturiilor de e)croc5erii inanciare! de eva'iune i)cal& etc. .d%ini)tratori ai b&ncii pot i nu%ai per)oane i'ice! cu e+cep*ia %e%brilor co%i)iei de cen'ori ale c&ror ,%puterniciri pot i delegate organi'a*iei de audit! dac& acea)ta nu e ectuea'& controlul de audit al b&ncii. .ce)te per)oane trebuie )& ie con ir%ate de /anca Na*ional& ,nainte de ,nceperea e+ercit&rii unc*iei. 9eci'ia privind o a)t el de con ir%are )e e%ite ,n condi*iile art.: alin.(2# (,n redac*ia Legilor Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 Nr.279-X3I din 21 octo%brie 2005#. Articolul !!. ;ecretul co%ercial! )ecretul bancar -i obliga*iile iduciare (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006# (1# .d%ini)tratorii! unc*ionarii -i agen*ii b&ncii! actuali -i preceden*i! ),nt obliga*i )& p&)tre'e )ecretul co%ercial -i )ecretul bancar! )& nu olo)ea)c& ,n intere) per)onal )au al unor ter*i! dec,t al b&ncii ,n care lucrea'& )au au lucrat! in or%a*iile ob*inute ,n e+erci*iul unc*iunii -i )& nu per%it& acce)ul altor per)oane la ace)te in or%a*ii (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#. (2# .)t el de in or%a*ii pot i adu)e nu%ai la cuno-tin*a /&ncii Na*ionale! in)pectorilor ei! e+per*ilor contabili -i contabililor autori'a*i e+terni accepta*i de ea! organelor (udiciare -i de ur%&rire penal&! o iciilor de e+ecutare ale 9eparta%entului de e+ecutare! ,n li%ita nece)ar& e+ecut&rii docu%entului e+ecutoriu! 8ur*ii de 8onturi! ;erviciului de In or%a*ii -i ;ecuritate al Republicii Moldova! 8entrului pentru 8o%baterea 8ri%elor @cono%ice -i 8orup*iei! organelor i)cale re)pective! dup& cu% prevede legi)la*ia! precu% -i ,n ca'ul ,n care protec*ia intere)elor b&ncii ,n cadrul unor ac*iuni ,n (u)ti*ie nece)it& de'v&luirea )ecretului co%ercial -i )ecretului bancar. /&ncile co%erciale ),nt obligate )& pre'inte organelor de ur%&rire penal& %aterialele privind creditele dubioa)e -i co%pro%i)e!

deter%inate de c&tre ace)tea ca atare potrivit actelor nor%ative ale /&ncii Na*ionale! pentru luarea %&)urilor ,n con or%itate cu legi)la*ia ,n vigoare. /&ncile co%erciale ),nt obligate! de a)e%enea! ,n ter%en de 5 'ile de la data de)c5iderii conturilor bancare! )& pre'inte contribuabilului docu%ente ce con ir%& de)c5iderea lor (,n redac*ia Legilor Nr.615-XIII din 27 aprilie 199"4 Nr.17:"-XIII din 7 ebruarie 19964 Nr.290-X3 din 20 iulie 20014 Nr.117"-X3 din 20 iunie 20024 Nr.11"2-X3 din 2: iunie 20024 Nr.20"-X3 din 29 %ai 20024 Nr.290-X3 din 22 iulie 20074 Nr."7-X3I din 20 %artie 200"4 Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#. (2# /&ncile trebuie )& )tabilea)c& proceduri convenabile a)t el ,nc,t ad%ini)tratorii -i unc*ionarii lor )& nu ie pu-i ,n )itua*ia c,nd obliga*iile lor a*& de un client intr& ,n con lict cu obliga*iile a*& de un alt client )au c,nd intere)ele lor proprii intr& ,n con lict cu obliga*iile a*& de un client. Articolul !" ;p&larea banilor -i inan*area terori)%ului (1# In)titu*ia inanciar& nu poate a)cunde! converti )au tran) era bani )au alte valori! -tiind c& ace)tea provin din activit&*i cri%inale! pentru %a)carea originii lor ilegale! -i nici a)i)ta per)oana anga(at& ,n a)t el de activit&*i pentru evitarea con)ecin*elor legale ale aptelor ei. (2# ;e con)ider& c& in)titu*ia inanciar& -tie de originea ilegal& a banilor )au a altor valori c,nd aptul ace)ta e)te dedu) din circu%)tan*e de acto obiective. (2# In)titu*ia inanciar& trebuie )& aduc& la cuno-tin*a autorit&*ilor co%petente aptele cuno)cute ei care denot& c& banii )au alte valori provin din activit&*i cri%inale! ,n %odul )tabilit de legi)la*ie. .cordarea unor a)t el de in or%a*ii nu e)te con)iderat& ,nc&lcare a prevederilor art.22 (,n redac*ia Legii Nr.272-X3I din 1" noie%brie 200:#. Articolul !% 8on lictele de intere) (1# Orice ad%ini)trator al b&ncii care e)te parte ,ntr-un contract e ectiv )au ,ntr-un contract propu) b&ncii privind intere)e %ateriale )au care e)te conduc&tor al unei per)oane con)tituit& parte ,ntr-un contract %aterial e ectiv )au propu) b&ncii )au care are un intere) %aterial a*& de acea)t& per)oan& trebuie )& de'v&luie ,n )cri) b&ncii intere)ul )&u %aterial ,n %o%entul ,n care ia cuno-tin*& )au ar i trebuit )& ia cuno-tin*& de e+i)ten*a unui a)t el de contract. (2# Orice ad%ini)trator e)te obligat )& pre'inte con)iliului b&ncii! cel pu*in o dat& pe an! o not& )cri)&! ,n care )& de'v&luie )u icient con lictul de intere)e. ;e con)ider& de'v&luire )u icient& a con lictului de intere)e indicarea nu%elui -i adre)ei a)ocia*ilor ad%ini)tratorului! detaliilor e)en*iale de)pre activit&*ile lui! intere)elor de a%ilie care con ir%& c& ace)ta are intere)e %ateriale ,n contractele ,nc5eiate cu orice per)oan& nu%it& ,n not&. (2# .d%ini)tratorul care are intere) %aterial ,ntr-un contract trebuie )& p&r&)ea)c& orice -edin*& la care e)te pu) ,n di)cu*ie ace)t contract. <otodat&! pre'en*a ad%ini)tratorului la -edin*& )e ia ,n calcul la )tabilirea cvoru%ului! iar la votare )e con)ider& c& ace)ta )-a ab*inut. 0n ca' de paritate a voturilor! cel al pre-edintelui -edin*ei )e con)ider& 5ot&r,tor. (7# ;e con)ider& %aterial! ,n aplicarea alin. (1# -i alin. (2#! intere)ul legat de averea! activitatea co%ercial& )au intere)ul de a%ilie (rudele de gradul ,nt,i -i doi# al per)oanei intere)ate. ;e con)ider& intere)at& per)oana care are intere) %aterial ,n co%panie ,n ca'ul ,n care po)ed& ,n acea)ta! direct )au indirect! o cot& )ub)tan*ial& )au e)te ad%ini)tratorul ei! precu% -i ,n )ocietate ,n nu%e colectiv )au ,n )ocietate ,n co%andit&! ,n ca'ul ,n care e)te %e%brul ei. (5# 9ac& ad%ini)tratorul nu a de'v&luit con lictul de intere)e1 a# (udec&toria poate! la cererea b&ncii! a unui )au a %ai %ultor ac*ionari ai ei )au a /&ncii Na*ionale! )& )u)pende contractul pe un ter%en )tabilit de

pri%a4 b# /anca Na*ional& poate )u)penda din unc*ie ad%ini)tratorul pe un ter%en de cel %ult un an )au ,l poate de)titui prin ordonan*&. ("# Independent de obliga*iile iduciare enu%erate la art.22 alin.(2#! ad%ini)tratorul b&ncii are obliga*ia iduciar& a*& de banca ,n care ,-i de) &-oar& activitatea -i a*& de clien*ii b&ncii de a pune intere)ele b&ncii -i ale clien*ilor %ai pre)u) de intere)ul pecuniar propriu. Capitolul I/ E0EC.1AREA OPERAI1NILOR Articolul !& 8erin*ele de pruden*& (1# .d%ini)trarea in)titu*iilor inanciare -i opera*iunile lor trebuie )& ie e ectuate ,n )trict& con or%itate cu principiile de ad%ini)trare -i principiile contabile recuno)cute! cu cerin*ele legii -i ale actelor nor%ative e%i)e de /anca Na*ional&. (2# In)titu*iile inanciare trebuie )& %en*in& ,n per%anen*& un capital adecvat -i re)ur)e lic5ide )u iciente ,n core)pundere cu tipul activit&*ii lor inanciare -i )& a)igure diver)i icarea activelor potrivit ri)cului pierderilor. Articolul !' .ctivit&*i inanciare per%i)e b&ncilor (1# /&ncile pot de) &-ura! ,n li%ita licen*ei acordate! ur%&toarele activit&*i (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#1 a# acceptarea de depo'ite (pl&tibile la vedere )au la ter%en etc.# cu )au &r& dob,nd&4 b# acordarea de credite (de con)u% -i ipotecare! actoring cu )au &r& drept de regre)! inan*area tran'ac*iilor co%erciale! eliberarea garan*iilor -i cau*iunilor etc.# (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 c# ,%pru%utarea de onduri! cu%p&rarea ori v,n'area! ,n cont propriu )au ,n contul clien*ilor (cu e+cep*ia )ub)crierii valorilor %obiliare#! de1 - in)tru%ente ale pie*ei inanciare (cecuri! ca%bii -i certi icate de depo'it etc.#4 - uture) -i op*ioane inanciare privind titlurile de valoare -i ratele dob,n'ii4 - in)tru%ente privind rata dob,n'ii (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 - titluri de valoare4 d# acordarea de )ervicii de decont&ri -i ,nca)&ri4 e# e%iterea -i ad%ini)trarea in)tru%entelor de plat& (c&r*i de credit )au de plat&! cecuri de voia(! ca%bii bancare etc.#4 # cu%p&rarea -i v,n'area banilor (inclu)iv a valutei )tr&ine#4 g# lea)ing inanciar4 5# acordarea de )ervicii a erente la credit4 i# acordarea de )ervicii ca agent )au con)ultant inanciar! cu e+cep*ia celor de la lit. a# -i b#4 (# opera*iuni ,n valut& )tr&in&! inclu)iv contracte uture) de v,n'are a valutei )tr&ine4 B# acordarea de )ervicii iduciare (inve)tirea -i ge)tionarea ondurilor iduciare#! p&)trarea -i ad%ini)trarea valorilor %obiliare -i altor valori etc.4 l# acordarea de )ervicii de ge)tionare a porto oliului de inve)ti*ii -i acordarea de con)ulta*ii privind inve)ti*iile4 %# )ub)crierea -i pla)area titlurilor de valoare -i ac*iunilor! opera*iunile cu ac*iuni4 n# orice alt& activitate inanciar& per%i)& de /anca Na*ional&. (2# (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 e+clu) prin Legea Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#. (2# Nici o banc& nu )e poate anga(a ,n activit&*i inanciare neprev&'ute ,n

licen*&. Inter'icerea opera*iunilor -i activit&*ilor antico%petitive (1# In)titu*iilor inanciare li )e inter'ice1 a# anga(area ,n tran'ac*ii -i opera*iuni care le-ar putea acorda cu titlu individual )au c,torva dintre ele o po'i*ie do%inant& pe pia*a %onetar&! pe pia*a inanciar& -i cea valutar&4 b# anga(area ,n activit&*i de %anipulare care ar conduce la avanta(e necin)tite pentru ele -i pentru ter*i. (2# Nici o in)titu*ie inanciar& nu are dreptul de a cere vreunei per)oane )& ,nc5eie contracte de )ervicii inanciare -i de alt& natur& )au procur&ri de bunuri de la a iliatele )ale ca o condi*ie pentru a ,nc5eia contracte cu ea privind acordarea de )ervicii inanciare. (2# Nici o banc& -i nici o in)titu*ie inanciar& a iliat& b&ncii nu poate1 a# acorda unei per)oane credite pe)te li%itele )tabilite de /anca Na*ional& )au )ub)crie! pla)a valori %obiliare )au acilita inan*&ri din partea unor ter*i c&tre acea)t& per)oan& pentru a o a(uta )&--i ac5ite obliga*iile c&tre a iliat& (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 b# )ub)crie )au pla)a valori %obiliare ale unei per)oane -i acorda totodat& credite ace)tei per)oane ca ea )&--i pl&tea)c& datoria! dob,nda )au dividendele la a)t el de valori %obiliare (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 c# )ub)crie! pla)a )au di)tribui valori %obiliare! cu e+cep*ia valorilor %obiliare de )tat! -i! ,n decur)ul a "0 de 'ile de la v,n'are! cu%p&ra )au reco%anda altora! ,n calitate de %anager de active )au de con)ultant ,n proble%e de inve)ti*ii! )& le procure (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. (7# Nici o banc& nu poate cu%p&ra de la o a iliat& a )a1 a# active ale ace)tei a iliate4 b# valori %obiliare care ur%ea'& a i )ub)cri)e! pla)ate )au di)tribuite de acea)t& a iliat& ori valori %obiliare care au o)t )ub)cri)e! pla)ate )au di)tribuite de ea ,n decur)ul anului precedent (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. (5# Nici o banc& nu poate acorda credite )au acilita pri%irea de credite pentru cu%p&rarea unor valori %obiliare )ub)cri)e! pla)ate )au di)tribuite de c&tre o a iliat& a )a (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. Articolul !) M&)uri de pruden*& (1# /&ncile ),nt obligate )& re)pecte ur%&toarele li%ite %a+i%e prev&'ute de /anca Na*ional&1 a# indicii %a+i%i -i po'i*iile care ur%ea'& )& ie re)pectate de c&tre banc& cu privire la activele )ale! la activele ponderate la ri)c! la ele%entele e+trabilan*iere -i la di erite categorii de capital -i re'erve4 b# )u%a %a+i%& a creditelor acordate -i contractate! raportat& la capitalul regle%entat! pe care o banc& are dreptul )& o acorde unei per)oane )au unui grup de per)oane a late ,n rela*ii )peciale cu banca4 c# )u%a %a+i%& a creditelor acordate -i contractate! raportat& la )u%a total& a creditelor b&ncii! de care pot bene icia 10 cei %ai %ari debitori (inclu)iv grupurile de per)oane a late ,n rela*ii )peciale cu banca#. (2# 8on or% regula%entelor /&ncii Na*ionale! b&ncile trebuie )& re)pecte cerin*ele privind1 a# )u%a %ini%& a re)ur)elor lic5ide )au a unor categorii )peci ice de a)t el de re)ur)e raportat& la valoarea ori la )c5i%barea valorii activelor (inclu)iv garan*ii -i ga(uri pri%ite# ori la unele categorii )peci ice ale ace)tora )au raportat& la valoarea ori la )c5i%barea valorii pa)ivelor )au la unele categorii )peci ice ale ace)tora4 b# )u%a total& %a+i%& de inve)ti*ii ,n i%obil )au categoriile )peci ice ale ace)tora4 Articolul !(

c# cla)i icarea -i evaluarea activelor! precu% -i provi'ioanele )peci ice de ri)c ce trebuie &cute! pe ba'a unor a)t el de cla)i ic&ri -i evalu&ri! pentru acoperirea eventualelor pierderi legate de credite -i ter%enele c,nd dob,n'ile de la ace)te credite nu %ai pot i con)iderate ca venit dec,t dac& ),nt pl&tite de apt4 d# acordarea unor anu%ite tipuri -i or%e de credite -i inve)ti*ii4 e# ar%oni'area ter%enelor -i dob,n'ilor la active -i pa)ive4 # po'i*iile nea)igurate ,n valut& )tr&in&! %etale pre*ioa)e )au pietre pre*ioa)e ce dep&-e)c o anu%it& li%it&. (2# Nere)pectarea cerin*elor indicate la alin. (1# -i la alin. (2# atrage dup& )ine )anc*iunile prev&'ute la art. 26. (7# /anca nu poate di)tribui capital dac& /anca Na*ional& con)ider& c& ,n con)ecin*& capitalul regle%entat va i %ai %ic dec,t capitalul %ini% nece)ar. (5# /anca nu poate acorda credite garantate cu ac*iunile e%i)e de ea (introdu) prin Legea Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. ("# Nici o in)titu*ie inanciar& nu )e poate anga(a direct ,n activit&*i de ,ntreprin'&tor )au ,n )ervicii altele dec,t cele inanciare. Articolul !* 9ocu%entele in)titu*iilor inanciare In)titu*ia inanciar& trebuie )& ,ntoc%ea)c& -i )& *in& la )ediul )&u central ur%&toarele docu%ente1 a# )tatutul -i regula%entele! %odi ic&rile la ele4 b# regi)trul ac*ionarilor )&i! inclu)iv nu%&rul de ac*iuni ,nregi)trate pe nu%ele iec&rui ac*ionar ! con or% Legii cu privire la pia*a valorilor %obiliare (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 c# proce)ele-verbale ale -edin*elor -i deci'iile con)iliului )&u4 d# proce)ele-verbale -i deci'iile adun&rilor generale ale ac*ionarilor4 e# regi)trele contabile care re lect& clar -i corect activitatea in)titu*iei re)pective! opera*iunile e ectuate! )itua*ia )a inanciar&4 # eviden*a 'ilnic& detaliat& a opera*iunilor e ectuate pentru iecare client! )oldurile conturilor lui4 g# alte docu%ente prev&'ute de pre'enta lege -i de actele nor%ative ale /&ncii Na*ionale. Articolul "+ In or%area publicului In)titu*ia inanciar& trebuie )& dea periodic publicit&*ii in or%a*ii veridice de)pre activitatea )a inanciar&! de)pre condi*iile ,n care accept& depo'ite -i acord& credite! de)pre ratele dob,n'ii ,n %odul )tabilit de /anca Na*ional&. <ran'ac*iile cu unc*ionarii b&ncii -i cu per)oanele a late ,n rela*ii )peciale cu banca (1# /&ncile nu pot acorda credite unei per)oane a late ,n rela*ii )peciale cu banca )au ,n intere)ul ei! dac& a)t el de credite nu )e acord& ,n genere )au )e acord& ,n condi*ii %ai pu*in avanta(oa)e per)oanelor care nu )e a l& ,n a)t el de rela*ii cu banca. 0n )copul aplic&rii ace)tei prevederi! e)te con)iderat per)oan& care )e a l& ,n rela*ii )peciale cu banca1 orice ad%ini)trator al b&ncii4 orice per)oan& a lat& ,n leg&tur& de rudenie de gradul ,nt,i -i doi cu un a)t el de unc*ionar4 ac*ionarii cu cote )ub)tan*iale4 per)oanele a iliate b&ncii. $e l,ng& acea)ta! nici o banc& nu trebuie )& acorde credit unei per)oane care )e a l& ,n rela*ii )peciale cu ea ori ,n intere)ul ei dac& ,n con)ecin*& )u%a tuturor creditelor acordate unor a)t el de per)oane va dep&-i cuantu%ul )tabilit de /anca Na*ional&. (2# 8reditele acordate de banc& unei in)titu*ii inanciare care )e a l& ,n rela*ii )peciale cu ea vor i )upu)e unor condi*ii -i re)tric*ii )tabilite de /anca Na*ional&. 0n )copul aplic&rii ace)tei prevederi! )e con)ider& in)titu*ie inanciar& care )e a l& ,n rela*ii )peciale cu banca1 orice per)oan& )au grup de a)t el de per)oane ac*ion,nd ,n co%un! av,nd ,n %od Articolul "1

direct )au indirect un intere) ,n acordarea de c&tre banc& a unui credit4 orice unitate econo%ic& ,n care banca are o cot& )ub)tan*ial&. (2# /anca nu poate acorda credite nici unui unc*ionar al )&u! dec,t ,n li%itele )tabilite de /anca Na*ional& (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. Articolul "! .cordarea de credite (1# <oate opera*iunile de credit -i garan*ie ale b&ncilor trebuie con)e%nate ,n docu%ente contractuale din care )& re'ulte clar ter%enele )tabilite -i toate condi*iile tran'ac*iilor re)pective. (2# La acordarea creditelor! b&ncile ur%&re)c ca )olicitan*ii )& dea dovad& de credibilitate ,n ceea ce prive-te ra%bur)area ace)tora la )caden*&. 0n ace)t )cop! b&ncile cer )olicitan*ilor garantarea creditelor ,n condi*iile )tabilite prin regula%entele lor de creditare (introdu) prin Legea Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. Capitolul / CON.1RI2 D$RI DE SEA-$2 A1DI.2 RAPOAR.E ,I INSPECII Articolul "" 8onturile -i d&rile de )ea%& inanciare (1# In)titu*iile inanciare trebuie )& *in& per%anent conturi -i regi)tre -i )& ,ntoc%ea)c& periodic d&ri de )ea%& care )& re lecte opera*iunile -i )itua*ia inanciar& con or% practicii contabile general acceptate. (2# 8onturile -i d&rile de )ea%& inanciare trebuie )& core)pund& )tandardelor de contabilitate! )tabilite de /anca Na*ional&! re)pect,ndu-)e cerin*ele de ,ntoc%ire a conturilor in)titu*iilor inanciare! inclu)iv de creare a provi'ioanelor pentru activele dubioa)e -i co%pro%i)e -i de )tabilire a ter%enelor de trecere ,n cont a veniturilor. (2# 8onturile! regi)trele -i d&rile de )ea%& inanciare ale in)titu*iilor inanciare trebuie )& re lecte opera*iunile -i )tarea inanciar& a ilialelor -i )ucur)alelor -i )& ie ,ntoc%ite at,t )eparat! c,t -i ,n %od con)olidat. Articolul "% .uditul e+tern (1# /anca trebuie )& ,nc5eie contract cu o ir%& de audit independent& acceptat& de /anca Na*ional&! care1 a# ,i acord& a)i)ten*& ,n *inerea eviden*ei contabile ,n con or%itate cu principiile )tabilite de /anca Na*ional&4 b# ,ntoc%e-te un raport de)pre activitatea ei anual& -i un avi' de)pre veridicitatea cu care d&rile de )ea%& re lect& )tarea ei inanciar&! ,n con or%itate cu pre'enta lege4 c# controlea'& corectitudinea %etodelor -i procedeelor de audit -i de control intern -i ace reco%and&ri de re%ediere4 d# in or%ea'& /anca Na*ional& de)pre orice ac*iune rauduloa)& co%i)& de unc*ionarii b&ncii )au ai ilialelor ei! precu% -i de)pre orice neregul& din ad%ini)trarea -i din e ectuarea opera*iunilor care ar putea conduce la pierderi %ateriale pentru banc& )au iliala )a. (2# 0n banca ale c&rei active nu dep&-e)c )u%a )tabilit& de /anca Na*ional&! unc*iile de audit pot i e+ercitate de un e+pert contabil )au de un contabil autori'at din banc& aprobat de /anca Na*ional&. $ublicarea bilan*ului! avi'ului auditului e+tern -i raportului anual /anca! ,n ter%en de 7 luni de la ,nc5eierea anului inanciar! va publica! ,n 'iarele de circula*ie general&! precu% -i ,n 'iarele din localit&*ile ,n care banca are unit&*i teritoriale! bilan*ul -i avi'ul auditului e+tern -i va edita raportul anual! eliber,nd gratuit publicului copii de pe ace)ta din ur%&. Articolul "' In)pec*ia ilialelor Articolul "&

(1# $revederile art. 27 -i art. 25 pot i aplicate! prin actele nor%ative ale /&ncii Na*ionale! -i ilialelor b&ncii ca unor )ucur)ale. 8erin*ele )tatutului -i ale regula%entelor b&ncii privind ,ntoc%irea d&rilor de )ea%& )e pot aplica -i ilialelor. (2# Aunc*iile co%i)iei de cen'ori a ilialei unei b&nci )tr&ine pot i e+ercitate de un co%itet de audit )au de un alt organ repre'entativ al b&ncii )tr&ine. Articolul "( Rapoarte -i in)pec*ii (1# /anca va ,ntoc%i -i va pre'enta /&ncii Na*ionale! con or% regula%entelor ace)teia! rapoarte de)pre ad%ini)trarea! opera*iunile! lic5iditatea! )olvabilitatea pro itabilitatea )a -i ale )ucur)alelor )ale! at,t )eparat! c,t -i ,n %od con)olidat! ,n )copul evalu&rii )t&rii inanciare a b&ncii -i a iec&rei )ucur)ale. (2# /anca! ilialele! )ucur)alele )ale! inclu)iv cele din )tr&in&tate! vor i )upu)e unor in)pec*ii e ectuate de c&tre in)pectori ai /&ncii Na*ionale )au de e+per*i contabili -i contabili autori'a*i! nu%i*i de acea)ta. .)upra b&ncii care e)te ilial& )au )ucur)al& a unei b&nci )tr&ine )au care are o cot& )ub)tan*ial& ,n capitalul unei b&nci )tr&ine a)t el de in)pec*ii pot i e ectuate de e+per*ii contabili -i contabilii autori'a*i care )upraveg5ea'& activitatea inanciar& din *ara re)pectiv& (,n redac*ia Legii Nr.279-X3I din 21 octo%brie 2005#. (2# /anca -i )ucur)alele )ale vor per%ite acce)ul ,n banc& in)pectorilor /&ncii Na*ionale! e+per*ilor contabili -i contabililor autori'a*i! nu%i*i de acea)ta! -i vor conlucra cu ei. (7# 0n cadrul in)pec*iei b&ncilor -i )ucur)alelor ace)tora! in)pectorii /&ncii Na*ionale! e+per*ii contabili -i contabilii autori'a*i nu%i*i de ea au dreptul1 a# )& e+a%ine'e conturile! regi)trele -i orice alte docu%ente4 b# )& )olicite ad%ini)tratorilor! unc*ionarilor -i agen*ilor b&ncii -i ai )ucur)alelor orice in or%a*ie re eritoare la activitatea -i opera*iunile e ectuate. (5# .cce)ul organelor i)cale! al ;erviciului de In or%a*ii -i ;ecuritate al Republicii Moldova! al organelor 8entrului pentru 8o%baterea 8ri%elor @cono%ice -i 8orup*iei -i ale altor organe! ,nve)tite cu unc*ii de control! ,n in)titu*iile inanciare pentru a e ectua controale -i punerea la di)po'i*ia ace)tor organe a in or%a*iilor -i docu%entelor )au copiilor de pe ace)tea! nece)are pentru e+ercitarea unc*iilor ,ncredin*ate! ,n li%itele co%peten*ei lor! )e per%it -i )e ,n &ptuie)c ,n con or%itate cu legi)la*ia ce regle%entea'& activitatea organelor %en*ionate (,n redac*ia Legilor Nr.290-X3 din 20 iulie 20014 Nr.117"-X3 din 20 iunie 20024 Nr.290-X3 din 22 iulie 2007#. Capitolul /I ACI1NI ILEGALE2 -$S1RI DE RE-EDIERE ,I SANCI1NI .c*iuni ilegale! %&)uri de re%ediere -i )anc*iuni (1# 9ac& )e con)tat& c& banca (in)titu*ia inanciar&#! proprietarii )au ad%ini)tratorii ei au ,nc&lcat pre'enta lege! actele nor%ative ale /&ncii Na*ionale! condi*iile de licen*iere! obliga*iile iduciare ori )-au anga(at ,n opera*iuni ri)cante )au dubioa)e! nu au raportat! au raportat cu ,nt,r'iere! au raportat date eronate privind indicatorii de pruden*& bancar& )au alte e+igen*e prev&'ute ,n actele nor%ative ale /&ncii Na*ionale! nu au re)pectat %&)urile de re%ediere )tabilite de /anca Na*ional& )au lu,nd ,n con)iderare )peci icul )itua*iei inanciare curente )au din trecut a b&ncii (in)titu*iei inanciare#! /anca Na*ional& poate (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#1 a# e%ite un averti)%ent4 b# ,nc5eia cu banca (in)titu*ia inanciar&# un acord care prevede %&)uri de Articolul ")

re%ediere4 c# e%ite ordonan*& privind ,ncetarea ,nc&lc&rilor! e ectuarea %&)urilor de re%ediere -i aplicarea de )anc*iuni4 d# aplica -i percepe inconte)tabil a%end& b&ncii (in)titu*iei inanciare# p,n& la 0!5 la )ut& din capitalul b&ncii (in)titu*iei inanciare# -i=)au ad%ini)tratorilor ,ntre 1-10 )alarii %edii pe activit&*i inanciare con or% datelor /iroului Na*ional de ;tati)tic& din luna precedent& datei con)tat&rii aptei! inclu)iv pentru ne,ndeplinirea deci'iei de )i)tare a tran'ac*iei (,n redac*ia Legilor Nr.279-X3I din 21 octo%brie 20054 Nr.272-X3I din 1" noie%brie 200:#4 e# retrage con ir%area dat& ad%ini)tratorilor b&ncii (in)titu*iei inanciare#4 # li%ita )au )u)penda activitatea b&ncii (in)titu*iei inanciare#4 g# (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 e+clu)& prin Legea Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#4 5# retrage licen*a )au autori'a*ia (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#. (2# 0n ur%a con)tat&rii celor prev&'ute la alin.(1#! /anca Na*ional& poate i%pune b&ncii (in)titu*iei inanciare#1 a# ca %edia activelor ace)teia din iecare tri%e)tru )& nu dep&-ea)c& %edia activelor din tri%e)trul precedent4 b# )& nu ac5i'i*ione'e capitalul unei alte per)oane (uridice! )& nu or%e'e )au )& nu ac5i'i*ione'e o nou& ilial&! )& nu )e anga(e'e ,ntr-un nou tip de activitate4 c# )& nu acorde nici un credit unei a iliate a )a dec,t dac& ace)t credit e)te garantat prin valori %obiliare! e%i)e )au garantate de ?uvern! a c&ror valoare pe pia*& dep&-e-te per%anent cu 125 la )ut& creditul4 d# ca ratele dob,n'ii pe care acea)ta o pl&te-te pentru depo'ite )& nu dep&-ea)c& ratele dob,n'ii predo%inante la depo'ite ,n )u%ele -i ter%enele co%parabile ,n 'ona ,n care )e a l& ea4 e# )& %odi ice! )& reduc& )au )& )u)pende orice activitate pe care o con)ider& ca iind e+ce)iv de ri)cant&4 # )& ,nlocuia)c& unul )au %ai %ul*i ad%ini)tratori care au activat pe)te 160 de 'ile ,naintea %o%entului ,n care banca (in)titu*ia inanciar&# a ,nregi)trat pierderi de capital )au )& li%ite'e ,%puternicirile ace)tora (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#4 g# )& ,n)tr&ine'e )au )& lic5ide'e )ucur)ala dac& /anca Na*ional& )tabile-te c& acea)ta poate deveni in)olvabil& -i i%pune un ri)c %are in)titu*iei inanciare )au ,i poate cau'a o pierdere )ub)tan*ial& a activelor )au veniturilor4 5# ca nici un unc*ionar )& nu pri%ea)c& bene icii ()upli%ente! pri%e -i alte adao)uri la )alariul unc*iei#! retribu*ii (co%pen)a*ii# -i un )alariu care )& dep&-ea)c& cuantu%ul %ediu al )alariului (e+clu',nd bene iciile! retribu*iile -i veniturile de la op*iunile de )toB -i ,%p&r*irea pro itului# pentru 12 luni calendari)tice precedente lunii ,n care banca a ,nregi)trat pierderi de capital. (2# 0n ca'ul ,n care )e con)tat& c& banca e)te ,n incapacitate de plat& )au ,n )upra,ndatorare! )au capitalul e)te %ai %ic de 2=2 a*& de capitalul regle%entat -i e+i)t& pericolul ca banca )& intre ,n incapacitate de plat& (in)olvabilitate#! )au )e con)tat& pericolul pierderii )ub)tan*iale de active ori pre(udicierea )ub)tan*ial& a intere)elor deponen*ilor )au pericolul pre(udicierii )ub)tan*iale a intere)elor ace)tora! pe l,ng& aplicarea %&)urilor -i )anc*iunilor! prev&'ute la alin.(1# -i alin.(2#! /anca Na*ional& retrage licen*a -i nu%e-te prin ordonan*& un lic5idator pentru lic5idarea b&ncii ,n con or%itate cu capitolul 3I1. 0n )en)ul pre'entului alineat! >incapacitatea de plat&> e)te )itua*ia ,n care 10 la )ut& din obliga*iunile curente nu au o)t ac5itate la ter%en de c&tre banc&. 0n ca'ul ,n care o banc& )e a l& ,n incapacitate de plat& )au e)te )upra,ndatorat&! )au e+i)t& pericolul )& intre ,n incapacitate de plat&! conduc&torul organului e+ecutiv

al b&ncii e)te obligat )& ,n-tiin*e'e i%ediat /anca Na*ional& (,n redac*ia Legilor Nr.109-X3I din 1" %ai 20064 Nr.2:-X3II din 15 iunie 2009#. (7# M&)urile -i )anc*iunile prev&'ute la pre'entul articol nu e+clud aplicarea altor %&)uri -i )anc*iuni con or% legi)la*iei. (5# .%en'ile aplicate con or% pre'entului articol )e var)& la bugetul de )tat. ("# $rin derogare de la prevederile legi)la*iei cu privire la contencio)ul ad%ini)trativ! nu%ai ac*ionarii b&ncii care de*in ,n total cel pu*in 25 la )ut& din ac*iunile cu drept de vot! deponen*ii care de*in cel pu*in 1=7 din )u%a depo'itelor )au al*i creditori care de*in cel pu*in 1=7 din valoarea total& a cerin*elor (cu e+cep*ia depo'itelor# pot ataca ,n in)tan*a de (udecat& co%petent&! ,n decur)ul a 20 de 'ile de la data retragerii licen*ei! deci'ia de retragere a licen*ei! indic,nd %otive argu%entate nu%ai ,n te%eiul prevederilor alin.(2# (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#. (:# M&)urile -i )anc*iunile aplicate de /anca Na*ional& pot i atacate ,n in)tan*a de (udecat& co%petent&. 0n proce)ul de (udecat& intentat /&ncii Na*ionale ,n leg&tur& cu aplicarea prevederilor pre'entei legi! )e vor re)pecta ur%&toarele condi*ii1 a# ,n ca'ul ,n care in)tan*a de (udecat& recunoa-te c& ac*iunile /&ncii Na*ionale a*& de banc& ),nt ne,nte%eiate! /anca Na*ional& va repara pre(udiciile %ateriale! retragerea licen*ei r&%,n,nd ,n vigoare (,n redac*ia Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006#4 b# conte)tarea )au ac*iunea ,n (u)ti*ie nu va in luen*a a)upra proce)ului de lic5idare -i nu va )u)penda e+ecutarea actelor i%pu)e de /anca Na*ional& (,n redac*ia Legilor Nr.1009-XIII din 22 octo%brie 199"4 Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 c# in)tan*a de (udecat& )tabile-te legalitatea ac*iunilor ,ntreprin)e ,n )copul e+ecut&rii pre'entei legi -i decide nu%ai a)upra aptului dac& au o)t &cute cu )au &r& inten*ie (introdu)& prin Legea Nr.2:-X3II din 15 iunie 2009#4 d# lic5idatorul -i per)oanele care ,i acord& a)i)ten*&! anga(a*ii /&ncii Na*ionale nu r&)pund pentru pre(udiciile! ac*iunile )au o%i)iunile care au avut loc ,n e+ercitarea atribu*iilor lor dec,t ,n ca'ul ,n care )-a de%on)trat c& ace)tea ),nt inten*ionate -i ilegale (introdu)& prin Legea Nr.2:-X3II din 15 iunie 2009#. Capitolul /I1 LIC3IDAREA SILI.$ A #$NCII (introdu) prin Legea Nr.2:-X3II din 15 iunie 2009# Articolul ")1 Nu%irea lic5idatorului (1# 0n ca'ul retragerii licen*ei b&ncii ca ur%are a con)tat&rii )itua*iilor prev&'ute la art.26 alin.(1# -i (2#! /anca Na*ional& nu%e-te un lic5idator pentru lic5idarea b&ncii. (2# Lic5idatorul )e nu%e-te ,n ter%en de : 'ile de la data con)tat&rii )itua*iilor prev&'ute la alin.(1#. (2# 9e la data retragerii licen*ei b&ncii! /anca Na*ional& ,nc5ide conturile b&ncii re)pective -i de)c5ide un nou cont cu %en*iunea >banc& ,n proce) de lic5idare>! la care vor i virate )u%ele de bani e+i)tente la acea dat& ,n conturile b&ncii -i prin inter%ediul c&ruia lic5idatorul va e ectua toate opera*iunile cu banca ce )e lic5idea'&. Articolul ")! 8ondi*iile pentru nu%irea lic5idatorului (1# 0n unc*ia de lic5idator )e nu%e-te o per)oan& i'ic& care core)punde e+igen*elor ,naintate a*& de ad%ini)tratorul unei b&nci! )tabilite ,n regula%entul re)pectiv al /&ncii Na*ionale. (2# Nu poate i lic5idator per)oana care1 a# are antecedente penale4 b# ,n ulti%ii 5 ani a o)t tra)& la r&)pundere civil& pentru acte (uridice

ictive )au )i%ulate! acte a ectate de eroare! ,nc5eiate prin dol! violen*&! ,n ur%a unei ,n*elegeri dolo)ive )au pentru ,nc&lcarea obliga*iilor iduciare4 c# e)te ,nvinuit ,ntr-o cau'& penal& )au p,r,t ,ntr-un proce) civil4 d# nu -i-a onorat obliga*iile de plat& a datoriei )au de ac5itare a dob,n'ii c&tre o banc&. (2# $entru con)tatarea e+i)ten*ei=ine+i)ten*ei con lictelor de intere)e! lic5idatorul va pre'enta! ,nainte de nu%irea )a! /&ncii Na*ionale in or%a*ie de)pre intere)ele )ale per)onale -i de a aceri! precu% -i de)pre rela*iile inanciare ale )ale! ale )o*iei )ale -i ale copiilor! inclu)iv1 a# de)pre datoria a*& de banca ,n proce) de lic5idare! activitatea ,n ea )au de*inerea unor drepturi de proprietate ale ace)teia4 b# de)pre rela*iile din ulti%ii 5 ani cu orice banc& ,n calitate de anga(at! ad%ini)trator )au ac*ionar cu cot& )ub)tan*ial&4 c# de)pre rela*iile inanciare! de a aceri )au individuale cu orice per)oan& care are anu%ite intere)e a*& de banca ,n proce) de lic5idare -i de activele ei! inclu)iv in or%a*ie de)pre o anga(are viitoare la per)oana dat&4 d# de)pre neonorarea obliga*iilor patri%oniale a*& de oricare alt& banc& ,n ulti%ii 5 ani4 e# de)pre po)edarea unei propriet&*i ce concurea'& cu bunurile i%obile ale b&ncii dac& lic5idarea b&ncii pre)upune evaluarea! di)punerea -i ge)tionarea ace)tora4 # de)pre alte intere)e inanciare -i de a aceri care pot a ecta e+ercitarea ,n %od i%par*ial a unc*iei de lic5idator4 g# alte in or%a*ii )olicitate de /anca Na*ional&. (7# 8onco%itent cu in or%a*ia %en*ionat& la alin.(2#! per)oana va pre'enta o in or%a*ie care certi ic& ine+i)ten*a vreunui con lict de intere)e ca ur%are a intere)elor lui per)onale -i rela*iilor cu /anca Na*ional&! iar dac& un a)t el de con lict e+i)t& C o in or%a*ie de)pre ace)t con lict -i! ,n po ida ace)tui apt! va )olicita /&ncii Na*ionale autori'area activit&*ii de lic5idator. (5# 0nainte de a nu%i per)oana ,n unc*ia de lic5idator! /anca Na*ional& va trebui )& )e a)igure c& nu e+i)t& vreun con lict de intere)e! iar dac& un a)t el de con lict e+i)t&! va trebui )& )e conving& c& per)oana e)te capabil& )& ac*ione'e i%par*ial ,n virtutea naturii ne%ateriale a con lictului -i o va nu%i ca e+cep*ie. ("# 0n ca'ul apari*iei con lictului de intere)e dup& nu%irea )a! lic5idatorul va in or%a /anca Na*ional& de)pre ace)t apt ,n ter%en de 10 'ile de la data la care ace)ta i-a devenit cuno)cut! precu% -i de)pre ac*iunile pe care le-a ,ntreprin) )au le va ,ntreprinde ,n vederea eli%in&rii con lictului! -i va cere per%i)iunea /&ncii Na*ionale de a--i continua activitatea. (:# 9ac& /anca Na*ional& con)tat& c& un a)t el de con lict de intere)e e)te inad%i)ibil! lic5idatorul va trebui )&-l )olu*ione'e ,ntr-un %od care ar )ati) ace /anca Na*ional& )au )& de%i)ione'e. (6# Lic5idatorul ,-i va e+ecuta atribu*iile cu i%par*ialitate. $ornind de la acea)ta! el nu e)te ,n drept1 a# )&--i de) &-oare activitatea ,n )itua*ia ,n care e+i)t& con lict de intere)e! cu e+cep*ia ca'ului c,nd de)pre ace)t con lict )-a co%unicat /&ncii Na*ionale! iar acea)ta ,i per%ite )&--i continue activitatea4 b# )& )olicite )au )& accepte! direct )au indirect! orice )ervicii! cadouri! alte valori -i bene icii din partea vreunei per)oane de)pre care lic5idatorul -tie c& acea)ta ur%&re-te )& ob*in& anu%ite avanta(e ,n leg&tur& cu lic5idarea b&ncii )au c& are intere)e ce pot i a ectate ,n %od )ub)tan*ial de e+ecutarea )au nee+ecutarea de c&tre lic5idator a unor atribu*ii4 c# )& utili'e'e )au )& per%it& utili'area bunurilor /&ncii Na*ionale )au a bunurilor a)upra c&rora lic5idatorul are dreptul de ge)tiune ,n intere) per)onal )au ,n intere)ul ter*ilor! cu e+cep*ia intere)elor /&ncii Na*ionale -i ale b&ncii ,n proce) de lic5idare4 d# )& ac& pro%i)iuni )au )&--i a)u%e anga(a%ente ,n nu%ele /&ncii Na*ionale &r& autori'area ace)teia.

(9# Lic5idatorul nu are dreptul )& divulge in or%a*ia ce con)tituie )ecret bancar! co%ercial )au un alt )ecret prote(at de lege dec,t ,n %&)ura ,n care e)te nece)ar& ,n e+ercitarea atribu*iilor )ale. Articolul ")". 8o%unicarea lic5id&rii Lic5idatorul1 a# a i-ea'&! ,n ter%en de 2 'ile de la data nu%irii )ale! la iecare )ubdivi'iune )eparat& a b&ncii un anun* de)pre retragerea licen*ei b&ncii -i ,nceputul lic5id&rii ace)teia! indic,nd nu%ele -i prenu%ele lic5idatorului! data -i locul la care el intr& ,n ge)tiunea b&ncii4 b# public& anun*ul indicat la lit.a# ,n Monitorul O icial al Republicii Moldova! ,n 'iarele de circula*ie general&! precu% -i ,n 'iarele din localit&*ile ,n care banca are )ubdivi'iuni )eparate4 c# tran)%ite /&ncii Na*ionale! ,n ter%en de 2 'ile de la publicarea anun*urilor! copii de pe ace)tea. Articolul ")%. $rincipalele atribu*ii -i drepturi ale lic5idatorului (1# Lic5idatorul are atribu*ii depline -i e+clu)ive de a conduce! a ge)tiona -i a controla banca (,n continuare C gestiunea bncii# -i de a lua orice %&)uri ,n vederea lic5id&rii ei e iciente -i ob*inerii )u%ei %a+i%e din v,n'area activelor! inclu)iv dreptul1 a# de a continua )au a ,nceta orice opera*iune a b&ncii4 b# de a lua cu ,%pru%ut bani garanta*i cu activele ei )au &r& garan*ie4 c# de a )u)penda )au a li%ita plata obliga*iilor prev&'ute la lit.g# lin. a 7-a4 d# de a anga(a )peciali-ti! e+per*i )au con)ultan*i pro e)ioni-ti4 e# de a ad%ini)tra contul b&ncii4 # de a colecta datoriile a*& de banc& -i de a recupera bunurile ace)teia a late ,n po)e)iunea ter*ilor! de a intenta ac*iuni ,n in)tan*ele de (udecat&4 g# de a e+ecuta ,n nu%ele b&ncii orice opera*iuni! *in,nd cont de nece)itatea ob*inerii aprob&rii prealabile a /&ncii Na*ionale pentru e ectuarea ur%&toarelor opera*iuni1 - v,n'area oric&rui activ al b&ncii ,n valoare de pe)te 1 %ilion de lei4 - acordarea de garan*ii pe ba'a activelor b&ncii ,n avoarea creditorului care acord& b&ncii un credit nou de pe)te 500 de %ii de lei4 - reducerea )au anularea oric&rei crean*e a*& de banc&! a c&rei validitate e)te ,ndoielnic&! dac& acea)ta dep&-e-te 200 de %ii de lei4 - onorarea oric&ror crean*e a*& de banc& (cu e+cep*ia crean*elor care decurg din anga(a%entele a)u%ate de lic5idator ,n e+erci*iul unc*iunii# ,nainte de ,nc5eierea procedurilor prev&'ute la art.269 -i 2610! inclu)iv ac5itarea cu deponen*ii -i al*i creditori ,n )u%ele care! ,n opinia /&ncii Na*ionale! pot i olo)ite ,n ace)t )cop! dar *in,ndu-)e totodat& cont de aptul c& to*i deponen*ii -i al*i creditori a la*i ,n )itua*ii )i%ilare trebuie )& ie trata*i ,n %od egal. (2# Lic5idatorul are -i alte atribu*ii -i drepturi prev&'ute de pre'entul capitol. Articolul ")&. @ ectele ini*ierii procedurii de lic5idare (1# 0n %o%entul ,n care lic5idatorul a intrat ,n ge)tiunea b&ncii1 a# calcularea dob,n'ilor -i penalit&*ilor la obliga*iile b&ncii )e ,ntrerupe4 b# ter%enul legal! contractual )au un alt ter%en! la a c&rui e+pirare orice drept )au datorie a b&ncii e+pir& )au )e anulea'&! )e prelunge-te cu " luni de la data e+pir&rii )au anul&rii4 c# e+ercitarea oric&rui drept a)upra activelor b&ncii )e )u)pend&. Nici un drept a)upra activelor nu poate i e+ercitat ,n ti%pul lic5id&rii b&ncii! cu e+cep*ia drepturilor acordate lic5idatorului con or% art.2674

d# pl&*ile )au tran) erurile activelor b&ncii e ectuate cu inten*ia de a avori'a un creditor ,n decur)ul a 2 luni ,nainte de ,nceputul lic5id&rii ori c&tre o a iliat& a b&ncii )au c&tre o banc& a lat& ,n rela*ii )peciale cu banca ,n decur)ul unui an ,nainte de ,nceputul lic5id&rii devin nule! cu e+cep*ia pl&*ilor p,n& la pla onul de garantare a depo'itelor pentru iecare deponent con or% Legii nr. 5:5-X3 din 2" dece%brie 2002 privind garantarea depo'itelor per)oanelor i'ice ,n )i)te%ul bancar4 e# toate ,%puternicirile organelor de conducere ale b&ncii trec la lic5idator! care devine unicul repre'entant legal al b&ncii. Lic5idatorul poate delega altor per)oane doar acele ,%puterniciri pe care le con)ider& nece)are! dac& /anca Na*ional& nu va )tabili alt el4 # 5ot&r,rile anterioare adoptate de organele de conducere ale b&ncii )e con)ider& nevalabile dac& nu ),nt aprobate (autori'ate# de lic5idator! precu% -i dac& ,%piedic& e+ercitarea atribu*iilor -i drepturilor ace)tuia. (2# $l&*ile )au tran) erurile care avori'ea'& un creditor )e pre'u%& a i &cute cu acea)t& inten*ie! cu e+cep*ia dac&1 a# plata a o)t e ectuat& de banc& pe parcur)ul activit&*ii curente pentru ac5itarea total& )au par*ial& a datoriei )au a unei alte obliga*ii a b&ncii a*& de creditor4 b# banca e ectuea'& tran) erul activului ,n )c5i%bul unei contravalori egale cu valoarea de pia*& a ace)tui activ. (2# $er)oana care invoc& e+i)ten*a )itua*iilor prev&'ute la alin.(1# lit.d# trebuie )& pre'inte dove'i c& plata )au tran) erul activelor a o)t &cut cu inten*ia re)pectiv&. Articolul ")'. $rocedura de lic5idare (1# 0n ter%en de 2 luni de la data intr&rii ,n ge)tiunea b&ncii! lic5idatorul e ectuea'& inventarierea activelor ei -i tran)%ite /&ncii Na*ionale o copie de pe opi)! care va i acce)ibil& per%anent publicului. (2# Lic5idatorul va e ectua %&)urile prev&'ute la art.26: prin proceduri tran)parente ,n con or%itate cu legi)la*ia ,n vigoare! a)t el ,nc,t alte b&nci -i per)oane intere)ate )& poat& ace o erte pentru ace)te active. (2# Lic5idatorul! de la data intr&rii ,n ge)tiunea b&ncii! poate re'ilia1 a# contractul de %unc& cu orice anga(at al b&ncii4 b# contractele de pre)tare a )erviciilor la care banca e)te parte4 c# contractele de loca*iune a bunurilor %obile -i i%obile! cu condi*ia ,n-tiin*&rii proprietarului cu 20 de 'ile ,nainte de)pre aptul c& banca ,-i e+ercit& dreptul di)cre*ionar de a re'ilia contractul de loca*iune. $roprietarul nu e)te ,n drept )& cear& recuperarea pl&*ilor a erente loca*iunii dup& re'ilierea contractului. 0n ca'ul lic5id&rii! nici un pre(udiciu legat de re'ilierea contractului nu va i reparat. (7# 0n ter%en de 2 luni de la data intr&rii ,n ge)tiunea b&ncii! lic5idatorul1 a# ia %&)urile nece)are pentru ,ncetarea obliga*iilor iduciare ale b&ncii! re)tituie proprietarului toate activele -i bunurile de*inute de banc& ,n ad%ini)trare iduciar& -i e ectuea'& decont&ri inale a erente ace)tora4 b# e+pedia'&! la adre)ele indicate ,n regi)tre! tuturor deponen*ilor! altor creditori -i clien*i ai )erviciilor de p&)trare ,n )iguran*& a bunurilor avi'e reco%andate de)pre tipul -i )u%a crean*elor ace)tora a*& de banc& potrivit regi)trelor! de)pre nece)itatea retragerii bunurilor de c&tre clien*ii )erviciilor de p&)trare ,n )iguran*& a bunurilor. 0n avi' )e va %en*iona c& obiec*iile pot i pre'entate lic5idatorului ,n ter%en de o lun& de la pri%irea avi'ului. (5# /unurile p&)trate ,n )iguran*& la banc& neretra)e de proprietar p,n& la data %en*ionat& ,n avi' vor intra ,n ge)tiunea lic5idatorului pentru a i tran)%i)e ulterior proprietarului con or% legi)la*iei ,n vigoare. ("# /unurile p&)trate ,n )iguran*& la banc& ,%preun& cu opi)urile lor -i neretra)e de proprietar )e con)ider& bunuri la care nu pot pretinde al*i creditori ai b&ncii.

(:# Lic5idatorul va pre'enta /&ncii Na*ionale! la )olicitarea ace)teia! rapoarte -i in or%a*ii ,n leg&tur& cu lic5idarea b&ncii. Articolul ")(. .c*iunile ,ntreprin)e de lic5idator. $rocedura de v,n'are a b&ncii (1# Lic5idatorul ,ntreprinde ur%&toarele ac*iuni1 a# vinde! cu per%i)iunea )cri)& a /&ncii Na*ionale! banca ca un co%ple+ patri%onial unic unei alte b&nci (banca cu%p&r&tor#! *in,nd cont de prevederile pre'entului capitol4 b# organi'ea'& v,n'area -i=)au predarea par*ial& a activelor b&ncii -i predarea par*ial& a obliga*iilor b&ncii c&tre alte b&nci4 c# lic5idea'& activele b&ncii ,n condi*iile pre'entului capitol. (2# $entru e ectuarea tran'ac*iei de v,n'are-cu%p&rare prev&'ut& la alin. (1# lit.a#! banca cu%p&r&tor va ,ndeplini ur%&toarele condi*ii1 a# va %en*ine capitalul regle%entat ,n %&ri%e nu %ai %ic& dec,t cuantu%ul dublu al capitalului %ini% )tabilit la art.5 alin.(1#4 b# activele ace)teia trebuie )& ie %ai %ari dec,t activele b&ncii care con)tituie obiectul v,n'&rii4 c# dup& reali'area tran'ac*iei! va core)punde condi*iilor )tabilite la art.: alin.(2#. (2# $rin derogare de la prevederile Legii nr. 1127-XIII din 2 aprilie 199: privind )ociet&*ile pe ac*iuni! 5ot&r,rea b&ncii cu%p&r&tor privind ,nc5eierea tran'ac*iei de propor*ii! a erent& cu%p&r&rii b&ncii ,n proce) de lic5idare )au activelor ace)teia con or% alin.(1#! )e ia1 a# de c&tre con)iliul b&ncii! cu %a(oritatea )i%pl& de voturi! dac& valoarea tran'ac*iei con)tituie pe)te 25 la )ut&! dar nu %ai %ult de 50 la )ut& din valoarea activelor b&ncii cu%p&r&tor potrivit ulti%ului bilan*! p,n& la adoptarea deci'iei re)pective4 b# de c&tre adunarea general& a ac*ionarilor! cu %a(oritatea )i%pl& de voturi! dac& valoarea tran'ac*iei con)tituie pe)te 50 la )ut& din valoarea activelor b&ncii cu%p&r&tor potrivit ulti%ului bilan*! p,n& la adoptarea 5ot&r,rii re)pective. (7# /anca Na*ional& re)pinge cererea privind eliberarea per%i)iunii pentru v,n'area b&ncii dac&1 a# aprecia'& c& )itua*ia inanciar& a b&ncii cu%p&r&tor va deveni ne)ati) ac&toare4 b# aprecia'& c& v,n'area b&ncii va conduce la ,nc&lcarea de c&tre banca cu%p&r&tor a cerin*elor a*& de de) &-urarea activit&*ilor inanciare prev&'ute de pre'enta lege -i de actele nor%ative e%i)e ,n vederea e+ecut&rii ei4 c# docu%entele pre'entate pentru ob*inerea per%i)iunii con*in in or%a*ie inco%plet&! in)u icient& )au contradictorie )au nu au o)t pre'entate docu%entele )olicitate )upli%entar! nece)are pentru luarea deci'iei de eliberare a per%i)iunii pentru e ectuarea tran'ac*iei. (5# 0n ca'urile prev&'ute la alin.(1# lit.a# -i b#! lic5idatorul poate reduce valoarea unor obliga*ii a)t el ,nc,t deponentul )au un alt creditor al b&ncii )& nu pri%ea)c& %ai pu*in dec,t ,n ca'ul onor&rii obliga*iilor b&ncii ,n condi*iile art.2611. ("# Lic5idatorul alege din %&)urile enu%erate la alin.(1# cele care! ,n opinia )a! conduc la ob*inerea )u%ei %a+i%e din v,n'area b&ncii )au activelor ace)teia -i prote(ea'& intere)ele deponen*ilor -i ale altor creditori. (:# La deter%inarea )u%ei ce ar putea i ob*inut& din v,n'area b&ncii )au activelor ace)teia! lic5idatorul e)te obligat1 a# )& evalue'e o ertele alternative! lu,nd ,n con)iderare valoarea de pia*& a activelor -i aplic,nd rata real& de reduceri4 b# )& docu%ente'e evaluarea -i criteriile de evaluare! inclu)iv rata dob,n'ii! rata de recuperare a activelor! co)tul %en*inerii activelor -i c5eltuielile neprev&'ute.

Articolul ")). 85eltuielile legate de proce)ul de lic5idare (1# 85eltuielile legate de proce)ul de lic5idare a b&ncii )e e ectuea'& prioritar altor crean*e a*& de banc& din contul %i(loacelor ace)teia. (2# Re%unera*ia %uncii lic5idatorului )e )tabile-te de c&tre /anca Na*ional& -i )e e ectuea'& din contul %i(loacelor b&ncii ,n proce) de lic5idare! cu e+cep*ia ca'ului ,n care lic5idatorul e)te )alariat al /&ncii Na*ionale. (2# Re%unera*ia %uncii per)oanelor antrenate pentru a acorda a)i)ten*& lic5idatorului ,n leg&tur& cu lic5idarea b&ncii nu poate i %ai %are dec,t re%unera*ia %uncii )alaria*ilor din b&nci pentru )ervicii )i%ilare. (7# 0n ca' de in)u icien*& a %i(loacelor pentru acoperirea c5eltuielilor legate de lic5idarea b&ncii con or% alin.(1#C(2#! /anca Na*ional& e)te ,n drept )& le acopere. (5# /anca Na*ional& e)te ,n drept )& )tabilea)c& condi*iile -i li%itele c5eltuielilor legate de lic5idarea b&ncii. Articolul ")*. M&)urile prealabile onor&rii crean*elor a*& de banc& 0n ter%en de 2 luni de la ulti%a dat& %en*ionat& ,n avi'ul prev&'ut la art.26" alin.(7# lit.b#! lic5idatorul1 a# re)pinge crean*ele a c&ror validitate e)te ,ndoielnic&4 b# )tabile-te )u%a datorat& iec&rui deponent! unui alt creditor -i cla)ele de prioritate a crean*elor4 c# ,ntoc%e-te li)ta crean*elor pe care le-a validat pentru a i ,nregi)trate la /anca Na*ional&4 d# ,n-tiin*ea'& ,n )cri) iecare per)oan& a c&rei crean*& nu a o)t validat& pe deplin de)pre ace)t apt4 e# public& de trei ori! la interval de : 'ile! ,n Monitorul O icial al Republicii Moldova! ,n 'iarele de circula*ie general&! precu% -i ,n 'iarele din localit&*ile ,n care banca are )ubdivi'iuni )eparate! un anun* de)pre data -i locul e+punerii li)tei crean*elor! precu% -i de)pre data la care lic5idatorul o va pre'enta /&ncii Na*ionale )pre ,nregi)trare -i care )e va ,ncadra ,n li%ita de 15 'ile de la data public&rii ulti%ului anun*4 # tri%ite! dup& ,nregi)trarea li)tei crean*elor la /anca Na*ional&! Aondului de garantare a depo'itelor ,n )i)te%ul bancar o in or%a*ie co%plet& de)pre depo'itele per)onale garantate ,n con or%itate cu Legea nr. 5:5-X3 din 2" dece%brie 2002 privind garantarea depo'itelor per)oanelor i'ice ,n )i)te%ul bancar. Articolul ")1+. 8onte)ta*iile privind %&)urile prealabile onor&rii crean*elor a*& de banc& (1# 0n ter%en de 20 de 'ile de la data ,nregi)tr&rii li)tei crean*elor la /anca Na*ional&! orice deponent! orice alt creditor ori unul )au %ai %ul*i ac*ionari ai b&ncii care de*in ,n total cel pu*in 10 la )ut& din ac*iunile cu drept de vot pot ,nainta /&ncii Na*ionale o conte)ta*ie ,%potriva %&)urilor ,ntreprin)e de lic5idator prev&'ute la art.269 lit.a# -i b#. /anca Na*ional& va )olu*iona conte)ta*ia ,n ter%en de o lun& de la data ,naint&rii ace)teia. (2# 0n ca'ul ,n care preten*iile e+pri%ate ,n conte)ta*ie ),nt %otivate! /anca Na*ional& e%ite o ordonan*& cu privire la %odi icarea li)tei crean*elor -i a %ecani)%ului propu) pentru onorarea ace)tora. (2# 9up& e+pirarea ter%enului indicat la alin.(1#! li)ta crean*elor ,nregi)trat& la /anca Na*ional& nu poate i %odi icat&. Articolul ")11. Onorarea crean*elor a*& de banc& -i priorit&*i la onorare (1# Onorarea crean*elor a*& de banca ,n proce) de lic5idare )e e ectuea'& dup& e+pirarea ter%enului prev&'ut la art.2610! cu condi*ia valid&rii ace)tora -i ,nregi)tr&rii li)tei crean*elor la /anca Na*ional&! dac& pre'entul capitol

nu prevede alt el. (2# 8rean*ele validate a erente depo'itelor per)onale! garantate con or% Legii nr. 5:5-X3 din 2" dece%brie 2002 privind garantarea depo'itelor per)oanelor i'ice ,n )i)te%ul bancar! )e onorea'& de c&tre Aondul de garantare a depo'itelor ,n )i)te%ul bancar ,n con or%itate cu legea %en*ionat&. (2# 8rean*ele validate )e onorea'& con or% ordinii priorit&*ii cla)elor de crean*e )tabilite! dup& cu% ur%ea'&1 a# creditele acordate b&ncii de c&tre /anca Na*ional& p,n& la nu%irea lic5idatorului4 b# )u%ele nepl&tite la depo'itele per)onale! r&%a)e dup& e ectuarea pl&*ilor ,n con or%itate cu Legea nr. 5:5-X3 din 2" dece%brie 2002 privind garantarea depo'itelor per)oanelor i'ice ,n )i)te%ul bancar! ,n li%ita )tabilit& de /anca Na*ional&4 c# creditele acordate b&ncii de c&tre alte b&nci p,n& la nu%irea lic5idatorului -i a)igurate cu ga( al c&rui obiect ),nt activele b&ncii4 d# creditele acordate b&ncii dup& nu%irea lic5idatorului4 e# crean*ele Aondului de garantare a depo'itelor ,n )i)te%ul bancar ,n %&ri%ea )u%elor pl&tite drept co%pen)are a depo'itelor garantate4 # )u%ele nepl&tite la depo'itele per)onale! r&%a)e dup& e ectuarea pl&*ilor con or% lit.b#4 g# depo'itele per)oanelor (uridice4 5# )u%ele pl&*ilor la bugetul public na*ional! decontate de la contribuabili! dar care nu au o)t tran) erate ,n conturile re)pective ale )i)te%ului bugetar4 i# alte crean*e ,n ordinea calendari)tic& a pl&*ilor. (7# 8rean*ele validate ,n ba'a 5ot&r,rilor in)tan*elor (udec&tore-ti )e onorea'& ,n ordinea )tabilit& pentru cla)ele de crean*e enu%erate la alin.(2#. (5# 9ac& )u%a di)ponibil& pentru onorarea crean*elor din una din cla)ele %en*ionate la alin.(2# e)te in)u icient& pentru acoperirea lor total&! valoarea iec&rei crean*e din acea)t& cla)& )e va reduce propor*ional. ("# 9up& onorarea tuturor crean*elor validate! crean*ele r&%a)e valabile! ne,n)cri)e ,n ter%en ,n li)ta indicat& la art.26 9 lit.c# vor i de a)e%enea onorate. (:# $lata datoriilor )ubordonate )e e ectuea'& dup& onorarea crean*elor tuturor creditorilor b&ncii ,naintea onor&rii crean*elor ac*ionarilor con or% alin.(6#. (6# .ctivele r&%a)e dup& onorarea tuturor crean*elor a*& de banc& )e di)tribuie ac*ionarilor ace)teia con or% cotelor lor. Articolul ")1!. 9area de )ea%& (1# 9up& di)tribuirea (lic5idarea# tuturor activelor b&ncii lic5idate! lic5idatorul pre'int& /&ncii Na*ionale o dare de )ea%&. (2# 9up& aprobarea d&rii de )ea%&! /anca Na*ional& -i lic5idatorul vor i degreva*i de orice obliga*ie legat& de lic5idarea b&ncii. Articolul ")1". Re)pon)abilitatea lic5idatorului (1# 0n ca'ul ,n care lic5idatorul nu re)pect& pre'enta lege! /anca Na*ional& ,l va de)titui. (2# $entru co%iterea de ac*iuni ilegale ,n proce)ul e+ercit&rii atribu*iilor! lic5idatorul r&)punde contraven*ional )au penal ,n con or%itate cu legea. (2# 9ivergen*ele -i litigiile dintre lic5idator! /anca Na*ional& -i alte per)oane care apar ,n leg&tur& cu lic5idarea b&ncii )e )olu*ionea'& ,n con or%itate cu art.26 alin.(:#. Capitolul /II DISPOZIII 0INALE ,I .RANZI.ORII (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#

Articolul "* 9i)po'i*ii tran'itorii (1# In)titu*iile inanciare care unc*ionea'& ca b&nci la data intr&rii ,n vigoare a pre'entei legi )e con)ider& c& au de(a licen*& con or% prevederilor pre'entei legi. (2# 8ererile de acordare a licen*ei ne)olu*ionate la data intr&rii ,n vigoare a pre'entei legi )e re)tituie )olicitan*ilor. .ce-tia vor depune noi cereri ,n con or%itate cu cerin*ele pre'entei legi. (2# In)titu*iile inanciare a c&ror organi'are! ad%ini)trare! )itua*ie inanciar& -i opera*iuni contravin pre'entei legi -i actelor nor%ative e%i)e ,n te%eiul ei de /anca Na*ional& le vor pune ,n con or%itate cu ace)tea ,n ter%enul )tabilit de /anca Na*ional& prin regula%ent )au ordonan*&! dar nu %ai t,r'iu de 1 iulie 199". (8on or% Legii Nr.109-X3I din 1" %ai 2006 ,n denu%irea -i cuprin)ul articolelor "! :! 9-12! 1"! 2" -i 29! cuv,ntul >autori'a*ie> )e )ub)tituie prin cuv,ntul >licen*&>#. ;upraveg5erea -i regle%entarea activit&*ii in)titu*iilor inanciare 0n )copul )upraveg5erii -i regle%ent&rii activit&*ii in)titu*iilor inanciare! /anca Na*ional& are dreptul de a e%ite acte nor%ative! de a e ectua controale a)upra ace)tor in)titu*ii! de a e+a%ina regi)tre! conturi contabile -i alte docu%ente! de a ,ntreprinde orice alte ac*iuni ,n vederea e+ecut&rii pre'entei legi. Articolul %1 .ctele nor%ative ale /&ncii Na*ionale .ctele nor%ative ale /&ncii Na*ionale e%i)e ,ntru e+ecutarea pre'entei legi )e public& ,n Monitorul O icial al Republicii Moldova -i intr& ,n vigoare la data public&rii ori la data prev&'ut& ,n ele! cu condi*ia in or%&rii in)titu*iilor inanciare. Articolul %! ;olu*ionarea litigiilor Litigiile dintre b&nci! dintre b&nci -i alte per)oane! precu% -i dintre /anca Na*ional& -i b&nci! )e )olu*ionea'& ,n in)tan*a (udec&torea)c& co%petent& ,n %odul )tabilit de legi)la*ie (,n redac*ia Legii Nr.1009-XIII din 22 octo%brie 199"#. Articolul %" 9i)po'i*ii inale (1# $re'enta lege intr& ,n vigoare la data public&rii. (2# $rin derogare de la art.29 alin.(2#! prevederile art.26 alin.(2# -i alin.(7# intr& ,n vigoare la 1 ianuarie 199" (,n redac*ia Legii Nr.279-X3I din 21 octo%brie 2005#. (2# ?uvernul! ,n ter%en de o lun&! va aduce actele )ale nor%ative ,n con or%itate cu pre'enta lege. (7# La intrarea ,n vigoare a pre'entei legi )e abrog&1 - Legea nr."01-XII din 12 iunie 1991 cu privire la b&nci -i activitatea bancar&4 - Dot&r,rea $arla%entului nr."02-XII din 12 iunie 1991 de)pre punerea ,n aplicare a Legii cu privire la b&nci -i activitatea bancar&4 - Legea nr.610-XII din 16 dece%brie 1991 de)pre co%pletarea Legii cu privire la b&nci -i activitatea bancar&4 - Dot&r,rea $arla%entului nr.611-XII din 16 dece%brie 1991 privind punerea ,n aplicare a Legii de)pre co%pletarea Legii cu privire la b&nci -i activitatea bancar&4 - Legea nr.1222-XII din 15 dece%brie 1992 pentru %odi icarea -i co%pletarea Legii cu privire la b&nci -i activitatea bancar&4 - Legea nr.1""-XIII din 1 iulie 1997 pentru %odi icarea -i co%pletarea Legii cu privire la b&nci -i activitatea bancar&4 Articolul %+

- Dot&r,rea $arla%entului nr.1":-XIII din 1 iulie 1997 privind punerea ,n aplicare a Legii pentru %odi icarea -i co%pletarea Legii cu privire la b&nci -i activitatea bancar&. - Legea nr.719-XIII din 29 %artie 1995 pentru co%pletarea articolului 22 din Legea cu privire la b&nci -i activitatea bancar&. (5# ;e propune $re-edintelui Republicii Moldova )& abroge 9ecretul nr.2"-p din 25 aprilie 1995 privind pro%ulgarea Legii pentru co%pletarea articolului 22 din Legea cu privire la b&nci -i activitatea bancar&. (8on or% Legii Nr.221-X3I din 2 noie%brie 200: cuvintele valoare> )e ,nlocuie)c cu cuvintele >valori %obiliare>#. PRE,EDIN.ELE PARLA-EN.1L1I .RDI3. .rticolul 21 notiunile >ad%ini)trator> )i >a iliata a unei per)oane (uridice>1 ad%ini)trator - per)oana anga(ata intr-un po)t de conducere in cadrul unei in)titutii inanciare )au unei alte unitati econo%ice! precu% )i %e%bru al con)iliului in)titutiei! al co%i)iei de cen'ori! )au o alta per)oana care e)te inve)tita )a-)i a)u%e obligatii de )ine )tatator )au i%preuna cu altii in nu%ele unitatii econo%ice4 a iliata a unei per)oane (uridice e)te )ucur)ala ace)tei per)oane (uridice )au co%pania a carei )ucur)ala e)te acea)ta per)oana (uridica! )au co%pania care e)te controlata la egal cu acea)ta per)oana (uridica4 notiunea >docu%entatie de credit>1 docu%entatie de credit1 - acord inc5eiat de o in)titutie inanciara cu o alta per)oana pentru acordarea de credit in care )e indica )u%a )i de)tinatia creditului! rata dobin'ii! ter%enele de ra%bur)are )i alte conditii! )e%nat de per)oanele care autori'ea'a creditul in nu%ele i%pru%utatorului4 - bu)ine))-planul4 - darea de )ea%a inanciara curenta a i%pru%utatului )i orice dovada a %a)urii in care i%pru%utatul e)te indatorat4 - de)crierea )i evaluarea iecarui ga( al i%pru%utatului grevat de ipoteca )au de un alt drept de ac5i'itie ori de )u)tragere care )erve)te drept garantie pentru plata datoriilor4 - alte docu%ente4 notiunile >actiune cu drept de vot>! >in)olvabilitate>1 actiune cu drept de vot - actiune )i%pla )au actiune de un alt tip care da titularului ei drept de vot in con or%itate cu )tatutul e%itentului4 in)olvabilitate - )tarea econo%ico- inanciara a debitorului! caracteri'ata prin incapacitatea lui de a-)i ac5ita datoriile ata de creditori la )cadenta )i in volu%ul )tabilit! indi erent de cau'ele! ti%pul )i locul provenientei lor (introdu) prin Legea Nr.1557-XIII din 25 ebruarie 1996#4 Articolul & ;tabilirea capitalului %ini% (1# /anca Na*ional& e)te ,nve)tit& cu dreptul e+clu)iv de a )tabili -i de a )c5i%ba capitalul %ini% pentru b&nci -i cota %a+i%& a iec&rui ac*ionar (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. (2# /anca Na*ional& poate )tabili di erite niveluri ale capitalului %ini% al b&ncii ,n unc*ie de 'ona de%ogra ic&. 8erin*ele trebuie )& ie unice pentru b&ncile )ituate ,n aceea-i 'on& (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. Articolul ) <er%enul autori'a*iei. .utori'area activit&*ii )upli%entare. $l&*ile (1# .utori'a*iile )e acord& pentru un ter%en nedeter%inat -i ),nt netran) erabile. Petru L1CINSC3I >5,rtii de

(2# /&ncile al c&ror capital a atin) nivelul care le-ar per%ite )& e ectue'e activit&*i inanciare )upli%entare ,n con or%itate cu art. 2" pot depune la /anca Na*ional& o cerere ,n %odul )tabilit. (2# 9ac& /anca Na*ional& con)tat& cre-terea capitalului b&ncii )olicitante la nivelul nece)ar! poate )&-i autori'e'e anga(area ,n activit&*i inanciare )upli%entare. 0n ca' contrar! va re)pinge ,n )cri) cererea! %otiv,nd re u'ul. (7# /anca Na*ional& poate ,nca)a pl&*i! )tabilite de 8on)iliul de ad%ini)tra*ie! pentru e+a%inarea cererii de eliberare a autori'a*iei! pentru eliberarea -i pentru de*inerea autori'a*iei. .)t el de pl&*i )e tran) er& la bugetul de )tat -i ),nt nera%bur)abile ,n ca'ul ,n care cererea e)te re)pin)& )au banca nu--i ,ncepe activitatea )au ,ncetea'& )& unc*ione'e. .rticolul 11 alineatul (2#1 (2# 9eci'ia de retragere a autori'atiei intra in vigoare la data publicarii in Monitorul O icial al Republicii Moldova )au la o alta data preva'uta in ea. .rticolul 12! alineatul (1#! propo'itia a doua1 $revederile Legii cu privire la )ocietatile pe actiuni care vin in contradictie cu pre'enta lege nu au putere (uridica a)upra ei. .rticolul 12! alineatul (1#! ulti%a propo'i*ie1 /&ncile )e con)tituie )ub or%& de )ociet&*i pe ac*iuni de tip de)c5i) (,n redac*ia Legilor Nr."22-X3 din 9 noie%brie 20014 Nr.279-X3I din 21 octo%brie 2005#. Articolul 1% ;u%a %ini%& pe care b&ncile trebuie )& o %en*in& ,n calitate de capital regle%entat -i )u%a %ini%& care trebuie )& ie )ub)cri)& -i depu)& ,n capitalul b&ncii )e )tabile)c de /anca Na*ional&. .c*iunile )e ac5it& integral nu%ai cu %i(loace b&ne-ti proprii (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#. .rticolul 15 alineatul (1#1 (1# <ran) erul prin tran'actii a unei cote din capitalul bancii )e e ectuea'a cu per%i)iunea )cri)a a /ancii Nationale! daca in ur%a unui a)t el de tran) er orice per)oana )au orice per)oane care actionea'a in co%un vor detine direct )au indirect o cota )ub)tantiala in capitalul ace)tei banci. 9eci'ia privind o a)t el de autori'atie )e e%ite con or% art. : alin. (2#. .rticolul 16 alineatul (1#1 (1# Organul de ad%ini)trare al bancii e)te con)iliul bancii! care e+ercita unctii de )upraveg5ere )i elaborea'a politica bancii. 9enu%irea articolului 221 Articolul !! ;ecretul co%ercial -i obliga*iile iduciare .rticolul 2". .ctivitatile inanciare .lineatul (1#! partea introductiva1 (1# .ctivitati inanciare )int1 .rticolul 2"! alineatul (2#1 (2# /&ncile pot de) &-ura! con or% autori'a*iei! activitate inanciar& dup& cu% ur%ea'&1 a# b&ncile cu un capital care atinge cuantu%ul %ini% p,n& la cuantu%ul dublu al capitalului %ini% nece)ar pot e ectua activit&*ile enu%erate la alin. (1# lit. a#-i# -i n# nu%ai ,n lei %oldovene-ti! cu e+cep*ia activit&*ii prev&'ute la alin.(1# lit. # -i de)c5iderii conturilor=pla)&rii %i(loacelor la alte b&nci de pe teritoriul Republicii Moldova (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 b# b&ncile cu un capital %ai %are dec,t cuantu%ul dublu -i %ai %ic dec,t cuantu%ul triplu al capitalului %ini% nece)ar pot e ectua activit&*ile enu%erate la alin. (1# lit. a#-B# -i n# (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 c# b&ncile cu un capital %ai %are dec,t cuantu%ul triplu al capitalului %ini% nece)ar pot e ectua toate activit&*ile enu%erate la alin. (1#. .rticolul 2: alineatul (5#1 (5# Organele i)cale au dreptul de acce) in in)titutiile inanciare )i dreptul de a le )olicita docu%entele nece)are pentru a e ectua in)pectii! ca

unor contribuabili! in %odul )tabilit de Mini)terul Ainantelor! cu acordul /ancii Nationale. .rticolul 26. (1# 9aca )e con)tata ca in)titutia inanciara! proprietarii )au ad%ini)tratorii ei au incalcat pre'enta lege! actele nor%ative ale /ancii Nationale! conditiile din autori'atie! obligatiile iduciare ori )-au anga(at in operatiuni ri)cante )au dubioa)e! /anca Nationala poate1 a# e%ite un averti)%ent4 b# inc5eia cu in)titutia inanciara un acord care prevede actiuni de re%ediere4 c# e%ite ordonanta privind incetarea incalcarilor! e ectuarea %a)urilor de re%ediere4 d# aplica )i percepe inconte)tabil a%enda pina la %ari%ea tripla a venitului obtinut )au a pre(udiciului cau'at! in)a in nici un ca'! %ai %ica decit )alariul %ediu lunar in%ultit cu nu%arul de 'ile cit a continuat incalcarea plu) co)tul c5eltuielilor )uportate de /anca Nationala in proce)ul e+a%inarii incalcarilor )i platile relevante in avoarea tertilor. .%en'ile vor i identice pentru in)titutii )i%ilare ale caror active )int co%parabile )i care au co%i) apte ilegale identice4 e# de)titui ad%ini)tratorii in)titutiei inanciare4 # )u)penda activitatea in)titutiei inanciare4 g# retrage autori'atia. (2# In ca'ul in care )e con)tata ca! ata de capitalul regle%entat %ini% nece)ar! capitalul regle%entat al in)titutiei inanciare e)te %ai %ic de 2=2! /anca Nationala! pe linga %a)urile )i )anctiunile preva'ute la alin. (1#! poate i%pune in)titutiei1 a# ca %edia activelor ace)teia din iecare tri%e)tru )a nu depa)ea)ca %edia activelor din tri%e)trul precedent4 b# )a nu ac5i'itione'e capitalul unei alte per)oane (uridice! )a nu or%e'e )au )a nu ac5i'itione'e o noua iliala! )a nu )e anga(e'e intr-un nou tip de activitate4 c# )a nu acorde nici un credit unei a iliate a )a! decit daca ace)t credit e)te garantat prin 5irtii de valoare! e%i)e )au garantate de ?uvern! a caror valoare pe piata depa)e)te per%anent cu 125 la )uta creditul4 d# ca ratele dobin'ii pe care acea)ta o plate)te pentru depo'ite )a nu depa)ea)ca ratele dobin'ii predo%inante la depo'ite in )u%ele )i ter%enele co%parabile in 'ona in care )e a la ea. (2# In ca'ul in care )e con)tata ca! ata de capitalul regle%entat %ini% nece)ar! capitalul regle%entat al in)titutiei inanciare e)te %ai %ic de 1=2! /anca Nationala! pe linga %a)urile )i )anctiunile preva'ute la alin. (1# )i alin. (2#! poate i%pune in)titutiei1 a# )a %odi ice! )a reduca )au )a )u)pende orice activitate pe care o con)idera ca iind e+ce)iv de ri)canta4 b# )a de)tituie unul )au %ai %ulti ad%ini)tratori care au activat pe)te 160 de 'ile precedente %o%entului in care in)titutia a devenit decapitali'ata! con or% deter%inarii /ancii Nationale4 c# )a )e de)e)i'e'e )au )a lic5ide'e )ucur)ala! daca /anca Nationala )tabile)te ca acea)ta poate deveni in)olvabila )i i%pune un ri)c %are in)titutiei inanciare )au ii poate cau'a o pierdere )ub)tantiala a activelor )au veniturilor4 d# ca nici un unctionar )a nu pri%ea)ca bene icii ()upli%ente! pri%e )i alte adao)uri la )alariul unctiei#! retributii (co%pen)atii# )i nici )alariul care depa)e)te cuantu%ul %ediu al )alariului (e+clu'ind bene iciile! retributiile )i veniturile de la optiunile de )toB )i i%partirea pro itului# pentru 12 luni calendari)tice precedente lunii in care! con or% deter%inarii /ancii Nationale! in)titutia a devenit decapitali'ata. (7# In ca'ul in care )e con)tata ca! ata de capitalul regle%entat %ini% nece)ar! capitalul regle%entat al in)titutiei inanciare e)te %ai %ic de 1=7! pe linga aplicarea %a)urilor )i )anctiunilor preva'ute la alin. (1#! alin. (2#

)i alin. (2#! /anca Nationala va nu%i un ad%ini)trator in o iciu. (5# Ma)urile )i )anctiunile preva'ute in ace)t articol nu e+clud aplicarea altor %a)uri )i )anctiuni con or% legi)latiei. ("# .%en'ile aplicate con or% ace)tui articol )e var)a la bugetul de )tat. (:# Ma)urile )i )anctiunile aplicate de /anca Nationala pot i atacate in in)tanta (udecatorea)ca co%petenta (in redactia Legii Nr.1009-XIII din 22 octo%brie 199"#. .rticolul 26 alineatul (1#! litera g#1 g# )ub)titui autori'a*ia ,n dependen*& de %&ri%ea capitalului %ini% nece)ar con or% art.2" alin.(2# (,n redac*ia Legii Nr."22-X3 din 9 noie%brie 2001#4 .rticolul 26 alineatul (2#! litera #1 # )& de)tituie unul )au %ai %ul*i ad%ini)tratori care au activat pe)te 160 de 'ile precedente %o%entului ,n care banca (in)titu*ia inanciar&# a ,nregi)trat pierderi de capital4 .rticolul 29. (1# /anca Nationala nu%e)te un ad%ini)trator in o iciu pentru a lua in ge)tiune )i )ub control banca )i retrage autori'atia bancii! daca a con)tatat1 a# incalcarea legii )i a altor acte nor%ative! ceea ce ar putea conduce la in)olvabilitate )au la pierderea )ub)tantiala de active )au de venituri! ori poate conduce la pre(udicierea )erioa)a a intere)elor deponentilor. In )en)ul pre'entului alineat >in)olvabilitate> in)ea%na1 - )ituatie in care banca nu poate )ati) ace cererile deponentilor )au nu-)i poate ac5ita obligatiile curente4 - )ituatie in care banca a inregi)trat )au e)te pe cale )a inregi)tre'e pierderi care pot conduce la reducerea )ub)tantiala )au totala a capitalului regle%entat4 .rticolul 76. $rioritati la onorarea cerintelor (1# La lic5idarea bancii! cerintele acceptate )e onorea'a prioritar ata de alte datorii con or% ordinii cla)elor de cerinte )tabilite! dupa cu% ur%ea'a1 c# depo'itele care nu depa)e)c 2 )alarii %edii lunare la un deponent4 d# )u%ele neplatite la depo'ite! ra%a)e dupa e ectuarea platilor con or% lit. c#4 # alte cerinte. .rticolul 51. (2# $retentiile care apar in legatura cu in)olvabilitatea )au cu lic5idarea bancii i%potriva ad%ini)tratorului in o iciu )au /ancii Nationale )e )olutionea'a in con or%itate cu pre'entul capitol. (7# In proce)ul (udecarii cau'ei in in)tanta (udecatorea)ca co%petenta intentat i%potriva ad%ini)tratorului in o iciu )au /ancii Nationale in legatura cu in)olvabilitatea )au lic5idarea bancii )e vor re)pecta ur%atoarele conditii1 a# in)tanta (udecatorea)ca co%petenta )tabile)te legalitatea actiunilor intreprin)e in )copul e+ecutarii pre'entei legi )i decide nu%ai a)upra aptului daca au o)t acute cu )au ara intentie (in redactia Legii Nr.1009XIII din 22 octo%brie 199"#4 b# ad%ini)tratorul in o iciu )i per)oanele care ii acorda a)i)tenta nu poarta ra)pundere pentru daunele! actiunile )au o%i)iunile produ)e in e+ercitarea unctiilor lor! decit in ca'ul in care ace)tea )int intentionate )i ilegale4 c# conte)tarea )au actiunile in (u)titie nu vor in luenta a)upra proce)ului de lic5idare. 8apitolul 3II LI8DI9.R@. .rticolul 29. Nu%irea ad%ini)tratorului in o iciu (1# /anca Nationala nu%e)te un ad%ini)trator in o iciu pentru a lua in ge)tiune )i )ub control banca )i retrage autori'atia bancii! daca a con)tatat1 a# incalcarea legii )i a altor acte nor%ative! ceea ce ar putea conduce la in)olvabilitate )au la pierderea )ub)tantiala de active )au de venituri! ori

poate conduce la pre(udicierea )erioa)a a intere)elor deponentilor (in redactia Legii Nr.1557-XIII din 25 ebruarie 1996#4 b# reducerea capitalului regle%entat la %ai putin de 1=7 ata de capitalul regle%entat %ini% nece)ar4 c# tainuirea oricarui cont! regi)tru )i altor docu%ente! oricaror active ale )ale )au re u'ul de a le pre'enta )pre e+a%inare per)oanei autori'ate de /anca Nationala. (2# /anca Nationala nu%e)te un ad%ini)trator in o iciu pentru a lua in ge)tiune )i )ub control banca in ca'ul cind per)oanele ata de care banca are obligatii in)tiintea'a /anca Nationala ca 10 la )uta din a)t el de obligatii! con or% bilantului ei recent! nu au o)t ac5itate de banca. In ca'ul in care /anca Nationala nu ia %a)urile preva'ute la alin. (1#! per)oanele )e pot adre)a in (udecata pentru a o obliga )a ia %a)urile de rigoare. (2# .d%ini)tratorul in o iciu )e nu%e)te in ter%en de1 a# : 'ile de la deci'ia /ancii Nationale! e%i)e in conditiile alin. (1#4 b# 15 'ile de la data la care /anca Nationala a pri%it in)tiintarea in conditiile alin. (2#. .rticolul 70. $rincipalele drepturi )i obligatii ale ad%ini)tratorului in o iciu .d%ini)tratorul in o iciu di)pune de dreptul deplin )i e+clu)iv de a conduce )i controla banca )i de a lua orice %a)ura in vederea lic5idarii ei e iciente )i obtinerii )u%ei %a+i%e din vin'area activelor! precu% )i de dreptul1 a# de a continua )au a inceta orice operatiune a bancii4 b# de a i%pru%uta bani garantati cu activele ei )au ara garantie4 c# de a opri )au a li%ita plata obligatiilor preva'ute la lit. # liniuta a patra4 d# de a re)tabili plata ratelor dobin'ii la pa)ivele bancii! cu conditia ca ace)te rate )a nu ie %ai %ici decit cele care predo%ina pe piata4 e# de a anga(a orice unctionar! e+pert )au con)ultant pro e)ioni)t4 # de a e+ecuta in nu%le bancii orice opratiune! de a intenta actiuni in (u)titie! tinind cont de aptul ca el trebuie )a obtina aprobarea /ancii Nationale pentru e ectuarea ur%atoarelor operatiuni1 - vin'area oricarui activ al bancii in valoare de pe)te un %ilion de lei4 - acordarea de garantii pe ba'a activelor bancii in avoarea creditorului care acorda bancii un credit nou de pe)te cinci )ute de %ii de lei4 - reducerea )au anularea oricarei cerinte ata de banca daca acea)ta depa)e)te doua )ute de %ii de lei4 - )ati) acerea oricaror cerinte ata de banca (cu e+ceptia cerintelor care reie) din anga(a%entele luate de ad%ini)tratorul in o iciu in e+ercitiul unctiunii# inainte de inc5eierea procedurilor preva'ute la art. 7" )i art. 7:! inclu)iv ac5itarea cu deponentii )i alti creditori in )u%ele care! in opinia /ancii Nationale! pot i olo)ite in ace)t )cop! dar luindu-)e in con)iderare ca toti deponentii )i creditorii a lati in )ituatii )i%ilare trebuie )a ie tratati in %od egal. .rticolul 71. .ctiunile intreprin)e de ad%ini)tratorul in o iciu (1# In decur)ul unui an de la data nu%irii )ale! ad%ini)tratorul in o iciu intreprinde ur%atoarele actiuni! luind in con)iderare ca /anca Nationala trebuie )a aprobe )au )a re)pinga conditiile de vin'are a bancii! con or% art. 1"1 a# vinde banca4 b# organi'ea'a vin'area partiala a activelor )i predarea partiala a pa)ivelor catre alte banci4 c# lic5idea'a activele bancii in conditiile pre'entului capitol. (2# In ca'ul alin. (1# lit. a# )i lit. b# ad%ini)tratorul in o iciu poate per%ite reducerea valorii unor pa)ive a)t el incit deponentul )au un alt creditor al bancii )a nu pri%ea)ca %ai putin decit ar pri%i in ca'ul lic5idarii bancii in conditiile art. 76.

(2# .d%ini)tratorul in o iciu alege din %a)urile enu%erate la alin. (1# cele care! dupa opinia )a! conduc la obtinerea )u%ei %a+i%e din vin'area activelor )i prote(ea'a intere)ele deponentilor )i ale altor creditori. (7# La deter%inarea )u%ei ce ar putea i obtinuta din vin'area activelor bancii! ad%ini)tratorul in o iciu1 a# evaluea'a alternativele! luind in con)iderare valoarea de piata a activelor )i aplicind rata reala de reduceri4 b# docu%entea'a evaluarea )i criteriile de evaluare! inclu)iv rata dobin'ii! rata de recuperare a activelor! rata in latiei! co)tul %entinerii activelor )i c5eltuielile nepreva'ute. .rticolul 72. 8o%unicarea lic5idarii .d%ini)tratorul in o iciu! in decur)ul a 2 'ile de la data nu%irii )ale1 a# a i)ea'a la iecare unitate teritoriala a bancii un anunt de)pre inceputul lic5idarii )i retragerea autori'atiei ace)teia! de)pre data )i locul la care el intra in ge)tiunea bancii4 b# publica anuntul in Monitorul O icial al Republicii Moldova! in 'iarele de circulatie generala )i in 'iarele din localitatile in care banca are unitati teritoriale4 c# tran)%ite /ancii Nationale! in decur)ul a 2 'ile de la publicare! copiile de pe toate anunturile. .rticolul 72. 8onte)tarea deci'iei de lic5idare (1# .ctionarii bancii care detin in total cel putin 25 la )uta din actiunile cu drept de vot! deponentii care detin cel putin 1=7 din )u%a depo'itelor )au alti creditori care detin cel putin 1=7 din valoarea totala a cerintelor (cu e+ceptia depo'itelor# pot ataca in in)tanta (udecatorea)ca co%petenta! in decur)ul a 20 de 'ile de la data nu%irii ad%ini)tratorului in o iciu! deci'ia de lic5idare a bancii! indicind %otive argu%entate nu%ai in te%eiul prevederilor art. 29 (in redactia Legii Nr.1009-XIII din 22 octo%brie 199"#. (2# In)tanta (udecatorea)ca co%petenta e+a%inea'a! in decur)ul a 10 'ile de la pri%ire! conte)tatia valabila in care )int atacate! ca neinte%eiate! actiunile /ancii Nationale de initiere a proce)ului de lic5idare con or% art. 29 )i ia deci'iile re)pective (in redactia Legii Nr.1009-XIII din 22 octo%brie 199"#. (2# In ca'ul in care in)tanta (udecatorea)ca co%petenta recunoa)te ca actiunile /ancii Nationale ata de banca )int neinte%eiate! /anca Nationala va repara pre(udiciile %ateriale! retragerea autori'atiei ra%inind in vigoare (in redactia Legii Nr.1009-XIII din 22 octo%brie 199"#. (7# In ca'ul in care in)tanta (udecatorea)ca co%petenta recunoa)te ca actiunile /ancii Nationale ata de banca )int inte%eiate )i re)pinge conte)tatia! proce)ul de lic5idare continua con or% pre'entei legi (in redactia Legii Nr.1009-XIII din 22 octo%brie 199"#. .rticolul 77. @ ectele lic5idarii (1# In %o%entul in care ad%ini)tratorul in o iciu a intrat in ge)tiunea bancii1 a# /anca Nationala retrage autori'atia bancii4 b# ter%enul legal! contractual )au de alt el! la a carui e+pirare orice drept )au datorie a bancii e+pira )au )e anulea'a! )e prelunge)te cu " luni de la data e+pirarii )au anularii4 c# orice drept a)upra activelor bancii (cu e+ceptia drepturilor care e+i)tau cu " luni inainte de inceputul lic5idarii# )e anulea'a. Nici un drept a)upra activelor bancii nu poate i e+ercitat a)upra activelor bancii in ti%pul lic5idarii bancii! cu e+ceptia drepturilor acordate de ad%ini)tratorul in o iciu con or% art. 70 (in redactia Legilor Nr.1009-XIII din 22 octo%brie 199"4 Nr.100:-XI3 din 2" %ai 2000#4 d# platile )au tan) erurile de active ale bancii e ectuate cu intentia de a avori'a un creditor in decur)ul a 2 luni inainte de inceputul lic5idarii ori catre o a iliata a bancii )au o in)titutie inanciara a lata in relatii )peciale cu banca in decur)ul unui an inainte de inceputul lic5idarii )int

nule! cu e+ceptia platilor de pina la 2 )alarii %edii lunare la iecare deponent. (2# $latile )au tan) erurile care-l avori'ea'a pe un creditor )e pre'u%a a i acute cu acea)ta intentie! cu e+ceptia ca'urilor in care1 a# plata e)te acuta de banca pe parcur)ul activitatii curente pentru ac5itarea totala )au partiala a unei datorii )au alte obligatii a bancii ata de creditor4 b# banca e ectuea'a tran) erul unui activ in )c5i%bul unei contravalori egale cu valoarea de piata a ace)tui activ. (2# $er)oana care invoca alin. (1# lit. d# trebuie )a de%on)tre'e ca plata )au tran) erul activelor au o)t acute cu intentia nu%ita in re)pectivul alineat. .rticolul 75. $rocedura de lic5idare (1# $revederile pre'entului articol )e aplica in ca'ul in care ad%ini)tratorul in o iciu vinde toate activele bancii )au o parte din ele con or% art. 71 alin. (1# re)pectiv lit. b# )i lit. c#. (2# In decur)ul a 2 luni de la intrarea in ge)tiune a bancii! ad%ini)tratorul in o iciu ace inventarierea activelor ei )i tran)%ite /ancii Nationale o copie de pe opi)! care va i acce)ibila per%anent publicului. (2# .d%ini)tratorul in o iciu trebuie )a vinda activele bancii printr-o procedura tran)parenta! a)t el incit alte banci )i per)oane intere)ate )a poata ace o erta pentru ace)te active. (7# .d%ini)tratorul in o iciu! in decur)ul a 2 luni de la intrarea in ge)tiunea bancii! poate de) ace1 a# contractul de %unca cu orice unctionar al bancii4 b# contractele de )ervicii la care banca e)te parte4 c# obligatiile luate de banca la inc5irierea de bunuri %obile )i i%obile! cu conditia in)tiintarii proprietarului cu "0 de 'ile inainte de)pre aptul ca banca i)i e+ercita dreptul di)cretionar de a de) ace contractul de inc5iriere. $roprietarul nu e)te in drept )a ceara recuperarea c5iriei dupa de) acerea contractului. In ca'ul lic5idarii nu va i reparata nici o dauna legata de de) acerea contractului. (5# In decur)ul a 2 luni de la nu%ire! ad%ini)tratorul in o iciu1 a# ia %a)urile nece)are pentru incetarea obligatiilor iduciare ale bancii! re)tituie proprietarului toate activele )i bunurile detinute in iduciu de banca )i ac5ita conturile iduciare4 b# e+pedia'a! reco%andat! la adre)ele din regi)tre! tuturor deponentilor! altor creditori )i clienti ai )erviciilor de pa)trare )i )iguranta o nota de)pre tipul )i )u%a cerintelor ace)tora ata de banca con or% regi)trelor! de)pre nece)itatea retragerii bunurilor de catre clientii )erviciilor de pa)trare in )iguranta. In nota trebuie )a )e indice ca obiectiile pot i pre'entate ad%ini)tratorului in o iciu in ter%en de o luna de la pri%irea notei. ("# /unurile pa)trate in )iguranta neretra)e pina la data %entionata in nota vor intra in di)po'itia ad%ini)tratorului in o iciu in %odul )tabilit de /anca Nationala. (:# /unurile neretra)e! pa)trate in )iguranta la banca! i%preuna cu opi)urile lor! )e con)idera onduri la care nu pot pretinde creditorii bancii. @le vor intra in detentiunea /ancii Nationale pentru a i re)tituite proprietarilor legiti%i. .rticolul 7". Onorarea cerintelor ata de banca (1# In decur)ul a 2 luni de la ulti%a data )peci icata in nota din art. 75 alin. (5# lit. b#! ad%ini)tratorul in o iciu1 a# re)pinge cerintele a caror validitate i )e pare indoielnica4 b# )tabile)te )u%a datorata iecarui deponent! altui creditor )i cla)ele de prioritate a cerintelor4 c# intoc%e)te li)ta de cerinte pe care le-a acceptat pentru a i inregi)trate la /anca Nationala4 d# in)tiintea'a iecare per)oana a carei cerinta nu a o)t acceptata pe

deplin4 e# publica o data pe )apta%ina! ti%p de 2 )apta%ini con)ecutive! un anunt de)pre data )i locul e+punerii li)tei de cerinte! precu% )i de)pre data la care ad%ini)tratorul in o iciu o va pre'enta /ancii Nationale )pre inregi)trare! nu %ai tir'iu in)a de 15 'ile de la data publicarii ulti%ului anunt. (2# .tit ti%p cit rata in latiei! calculata de 9eparta%entul ;tati)ticii! depa)e)te %edia de 0!5 la )uta pe luna pentru " luni precedente! cerintele vor i reevaluate de ad%ini)tratorul in o iciu pentru a re lecta valoarea lor reala! dupa cu% ur%ea'a1 a# la reevaluarea cerintelor nea)igurate )e va lua in con)iderare %a)ura in care dobinda pri%ita )au platita contribuie la %entinerea valorii lor reale4 b# la reevaluarea cerintelor a)igurate )e va %entine rata dobin'ii pri%ite )au platite in %a)ura in care valoarea cerintelor nu depa)e)te valoarea a)igurata. .rticolul 7:. $retentiile privind onorarea cerintelor (1# In decur)ul a 20 de 'ile de la inregi)trarea li)tei de cerinte! orice deponent! creditor ori unul )au %ai %ulti actionari ai bancii care detin in total cel putin 10 la )uta din actiunile cu drept de vot pot inainta o conte)tatie a actiunilor e+pu)e la art. 7" alin. (1# lit. a# )i lit. b# /ancii Nationale! care trebuie )a o )olutione'e in decur)ul unei luni de la inregi)trare. (2# In ca'ul in care pretentiile e+pri%ate in conte)tatie )int (u)te! /anca Nationala e%ite o ordonanta ca li)ta de cerinte )i %ecani)%ul propu) pentru onorarea cerintelor )a ie %odi icate. (2# 9upa depunerea li)tei de cerinte! ad%ini)tratorul in o iciu poate onora partial cerintele inconte)tabile )au acceptate de /anca Nationala! cu conditia pa)trarii unei re'erve core)pun'atoare pentru onorarea celorlalte cerinte conte)tate. .rticolul 76. $rioritati la onorarea cerintelor (1# La lic5idarea bancii! cerintele acceptate )e onorea'a prioritar ata de alte datorii con or% ordinii cla)elor de cerinte )tabilite! dupa cu% ur%ea'a1 a# c5eltuielile nece)are e ectuate de ad%ini)tratorul in o iciu )i de /anca Nationala in aplicarea prevederilor ace)tui capitol4 b# creditul acordat bancii dupa nu%irea ad%ini)tratorului in o iciu4 c# depo'itele per)oanelor i'ice in )u%a de 2 )alarii %edii lunare pe econo%ia nationala pentru luna in care a o)t retra)a autori'atia bancii4 d# )u%ele neplatite la depo'itele per)oanelor i'ice! ra%a)e dupa e ectuarea platilor con or% lit. c# (in redactia Legii Nr.1172-XIII din 9 aprilie 199:#4 e# depo'itele per)oanelor (uridice (in redactia Legii Nr.1172-XIII din 9 aprilie 199:#4 # )u%ele platilor la bugetul public national! decontate de la contribuabili! dar care nu au o)t trecute la conturile re)pective ale )i)te%ului bugetar (in redactia Legii Nr.290-X3 din 20 iulie 2001#4 g# alte cerinte! in ordinea calendari)tica a platilor (introdu) prin Legea Nr.290-X3 din 20 iulie 2001#. (2# 8erintele acceptate in ba'a 5otaririlor in)tantelor (udecatore)ti )e onorea'a in ordinea )tabilita pentru cla)ele de cerinte enu%erate la alin. (1# (introdu) prin Legea Nr.100:-XI3 din 2" %ai 2000#. (2# 9aca )u%a di)ponibila pentru onorarea cerintelor dintr-o cla)a %entionata la alin. (1# e)te in)u icienta pentru acoperirea lor totala! valoarea iecarei cerinte din acea)ta cla)a )e va reduce proportional. (7# 9upa onorarea tuturor cerintelor acceptate )i a dobin'ii la cerintele a)igurate de la data inregi)trarii cerintelor la o rata i+ata de /anca Nationala! cerintele ra%a)e valabile nein)cri)e in ter%en in li)ta indicata la art. 7" alin. (1# lit. c# vor i de a)e%enea onorate. (5# .ctivele ra%a)e dupa onorarea tuturor cerintelor ata de banca )e di)tribuie actionarilor con or% drepturilor )i cotelor lor.

.rticolul 79. 9area de )ea%a (1# 9upa di)tribuirea tuturor activelor bancii lic5idate! ad%ini)tratorul in o iciu pre'inta un raport /ancii Nationale. (2# 9upa aprobarea raportului! /anca Nationala )i ad%ini)tratorul in o iciu vor i eliberati de orice obligatie legata de lic5idarea bancii. .rticolul 50. 8onditiile privind nu%irea ad%ini)tratorului in o iciu (1# In unctia de ad%ini)trator in o iciu )e nu%e)te o per)oana cu inalte calitati pro e)ionale )i %orale. (2# Nu poate i ad%ini)trator in o iciu per)oana care1 a# are antecedente penale4 b# in ulti%ii 5 ani a o)t tra)a la ra)pundere civila pentru inducerea in eroare )au incalcarea obligatiilor iduciare4 c# e)te invinuita in cadrul unui proce) penal )au recla%at in ca'ul unul proce) civil4 d# nu )i-a onorat datoria )au dobinda catre o banca. (2# Inainte de a i nu%ita in calitate de ad%ini)trator in o iciu! per)oana trebuie )a de%on)tre'e docu%entar ca nu are ca'ier (udiciar. (7# $entru con)tatarea e+i)tentei con lictelor de intere)e! ad%ini)tratorul in o iciu trebuie )a pre'inte! inainte )au indata dupa nu%irea )a! /ancii Nationale in or%atii de)pre intere)ele per)onale! de a aceri! precu% )i de)pre relatiile )ale inanciare! ale )otiei )i ale copiilor! inclu)iv1 a# i%pru%utul de la! anga(area la )au detinerea unor drepturi de proprietate la banca ale carei active )int )upu)e lic5idarii4 b# relatiile din ulti%ii 5 ani cu orice banca in calitate de unctionar! ad%ini)trator )au de actionar cu cota )ub)tantiala4 c# relatiile inanciare! de a aceri )au individuale cu orice per)oana care are anu%ite intere)e ata de banca ce )e lic5idea'a )i de activele ei! inclu)iv in or%atia de)pre o anga(are viitoare la per)oana data4 d# neindeplinirea obligatiilor %ateriale catre o banca in ulti%ii 5 ani4 e# po)edarea unei proprietati ce co%petitionea'a cu bunurile i%obile ale bancii in ca'ul in care lic5idarea pre)upune evaluarea! di)punerea )i ge)tionarea ace)tora4 # alte intere)e inanciare )i de a aceri care ar putea a ecta capacitatea )a de a e+ercita in %od i%partial unctia de ad%ini)trator in o iciu4 g# alte in or%atii )olicitate de /anca Nationala. (5# 8onco%itent cu in or%atia %entionata la alin. (7#! per)oana trebuie )a pre'inte in or%atii care )a certi ice ca nu e+i)ta nici un con lict de intere)e ca ur%are a intere)elor lui per)onale )i relatiilor cu /anca Nationala )au! daca )i e+i)ta un a)t el de con lict! )a pre'inte o in or%atie de)pre ace)t con lict )i )a )olicite! in po ida ace)tui apt! /ancii Nationale autori'area activitatii de ad%ini)trator in o iciu. ("# Inainte de a nu%i per)oana in calitate de ad%ini)trator in o iciu! /anca Nationala trebuie )a )e a)igure ca nu e+i)ta nici un con lict de intere)e! iar daca a)t el de con licte e+i)ta! trebuie )a )e convinga ca per)oana e)te capabila de a actiona i%partial datorita naturii ne%ateriale a con lictului )i )a o nu%ea)ca prin e+ceptie. (:# In ca'ul aparitiei unui con lict de intere)e dupa nu%irea )a! ad%ini)tratorul in o iciu va in or%a /anca Nationala de)pre aptul ace)ta! in decur)ul a 10 'ile de la data la care a luat cuno)tinta de el! precu% )i de)pre actiunile pe care le-a intreprin) )au le va inteprinde in vederea eli%inarii con lictului )i va cere per%i)iunea /ancii Nationale de a-)i continua activitatea. (6# 9aca /anca Nationala con)tata ca un a)t el de con lict de intere)e e)te inad%i)ibil! ad%ini)tratorul in o iciu trebuie )a-l )olutione'e )pre )ati) actia /ancii Nationale )au )a de%i)ione'e. (9# .d%ini)tratorul in o iciu trebuie )a-)i e+ecute atributiile cu i%partialitate. In ace)t )en) el nu poate1 a# )a actione'e in )ituatia in care e+i)ta con lict de intere)e! cu

e+ceptia ca'ului in care con lictul e)te adu) la cuno)tinta /ancii Nationale! iar acea)ta autori'ea'a continuarea activitatii lui4 b# )a )olicite )au )a accepte! direct )au indirect! orice )ervicii! cadouri )i alte valori din partea oricarei per)oane pe care ad%ini)tratorul in o iciu o )tie ca ur%are)te )a obtina din partea /ancii Nationale e ectuarea unor actiuni in legatura cu lic5idarea )au ca are intere)e ce vor i a ectate in %od )ub)tantial de e+ecutarea )au nee+ecutarea unor indatoriri de catre ad%ini)tratorul in o iciu4 c# )a utili'e'e )au )a per%ita utili'area bunurilor /ancii Nationale )au a bunurilor! a)upra carora ad%ini)tratorul in o iciu are dreptul de )upraveg5ere )i control! in intere) per)onal )au in intere)ul unor terti! cu e+ceptia intere)elor /ancii Nationale4 d# )a aca pro%i)iuni )au )a ia anga(a%ente neautori'ate in nu%ele /ancii Nationale. (10# .d%ini)tratorul in o iciu nu are voie )a divulge in or%atia de u' intern decit in %a)ura in care e)te nece)ara in e+ercitarea unctiilor )ale. (11# In ca'ul in care ad%ini)tratorul in o iciu nu re)pecta pre'enta lege! /anca Nationala ii va cere )a de%i)ione'e. .rticolul 51. 9i)po'itii diver)e privind ad%ini)tratorul in o iciu (1# Retribuirea %uncii per)oanelor anga(ate pentru a acorda a)i)tenta ad%ini)tratorului in o iciu )i /ancii Nationale in legatura cu lic5idarea bancii nu poate i %ai %are decit retribuirea unctionarilor din banci pentru )ervicii )i%ilare! cu e+ceptia ca'urilor in care /anca Nationala )tabile)te o re%uneratie %ai inalta pentru anga(area )i %entinerea per)onalului nece)ar. (2# /anca Nationala e)te in drept )a re%unere'e ad%ini)tratorul in o iciu dupa cu% con)idera de cuviinta. (2# $retentiile care apar in legatura cu lic5idarea bancii i%potriva ad%ini)tratorului in o iciu )au /ancii Nationale )e )olutionea'a in con or%itate cu pre'entul capitol. (7# In proce)ul (udecarii cau'ei in in)tanta (udecatorea)ca co%petenta intentat i%potriva ad%ini)tratorului in o iciu )au /ancii Nationale in legatura lic5idarea bancii )e vor re)pecta ur%atoarele conditii1 a# in)tanta (udecatorea)ca co%petenta )tabile)te legalitatea actiunilor intreprin)e in )copul e+ecutarii pre'entei legi )i decide nu%ai a)upra aptului daca au o)t acute cu )au ara intentie (in redactia Legii Nr.1009XIII din 22 octo%brie 199"#4 b# ad%ini)tratorul in o iciu )i per)oanele care ii acorda a)i)tenta nu poarta ra)pundere pentru daunele! actiunile )au o%i)iunile produ)e in e+ercitarea unctiilor lor! decit in ca'ul in care ace)tea )int intentionate )i ilegale4 c# conte)tarea )au actiunile in (u)titie nu vor in luenta a)upra proce)ului de lic5idare (in redactia Legii Nr.1557-XIII din 25 ebruarie 1996#.