. .

DECIZIA NR. /.

In conformitate cu dispozitiile Legii nr. 656/07.12.2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism si a Normei din 11.07.2006 privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism, standardele de cunoastere a clientelei si control intern pentru entitatile raportoare care nu sunt supuse supravegherii unor autoritati, reprezentantul legal al S.C. . S.R.L. emite urmatoarea: DECIZIE Art. 1: Se desemneaza responsabil(a cu aplicarea dispozitiilor actelor normative mentionate anterior, .. . Art. 2 : !ersoana desemnata are urmatoarele atributii:
va sesiza imediat "ficiul #ational de !revenire si Combatere a Spalarii $anilor de indata ce vreunul dintre salariatii firmei are suspiciuni ca o operatiune ce urmeaza sa fie efectuata are ca scop spalarea banilor sau finantarea actelor de terorism% va raporta "ficiului, in cel mult &' de ore, efectuarea operatiunilor cu sume in numerar, in lei sau in valuta, a caror limita minima reprezinta echivalentul in lei a ().))) euro, indiferent daca tranzactia se realizeaza prin una sau mai multe operatiuni legate intre ele% daca are cunostinta ca o operatiune ce urmeaza sa fie efectuata are ca scop spalarea banilor, poate sa efectueze operatiunea fara informarea prealabila a "ficiului, daca tranzactia se impune a fi efectuata imediat sau daca neefectuarea ei ar zadarnici eforturile de urmarire a beneficiarilor tranzactiei suspecte. *ste obligata insa sa informeze "ficiul de indata, dar nu mai tarziu de &' de ore, despre tranzactia efectuata, precizand si motivul pentru care nu a facut informarea, potrivit art. + din Lege. daca a constatat ca o operatiune sau mai multe operatiuni care au fost efectuate in contul unui client prezinta indicii de anomalie pentru activitatea acestui client ori pentru tipul operatiunii in cauza, va sesiza de indata "ficiul, daca e,ista suspiciuni ca abaterile de la normalitate au ca scop spalarea banilor sau finantarea actelor de terorism. va transmite "ficiului datele si informatiile solicitate in legatura cu sesizarile primite, in termen de +) de zile de la data primirii cererii% are obligatia sa stabileasca identitatea clientilor la initierea unor relatii de afaceri, deschiderea unor conturi sau oferirea unor servicii. In cazul in care e,ista vreo indoiala asupra impre-urarii ca un client actioneaza in nume sau in interes propriu sau daca este cert ca acesta nu actioneaza in nume sau in interes propriu, persoana desemnata are

obligatia sa ia toate masurile rezonabile pentru a obtine date despre identitatea reala a persoanei in numele sau in interesul careia actioneaza acest client, inclusiv de la "ficiu. de indata ce e,ista o suspiciune ca prin operatiune se urmareste spalarea banilor sau finantarea actelor de terorism, persoana desemnata va proceda la identificarea clientilor si a persoanelor in numele sau in interesul carora acestia actioneaza, chiar daca valoarea operatiunii este mai mica decat limita minima prevazuta in Lege, indiferent dac. tranzac/ia0opera/iunea se realizeaz. prin una sau mai multe opera/iuni legate 1ntre ele, 1n condi/iile art. + alin. (2 din Lege; se ocupa de dezvoltarea politici interne si proceduri pentru combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, inclusiv pentru asigurarea de standarde ridicate la anga-area personalului si desfasurarea de programe de pregatire profesionala continua a anga-atilor% va intocmi pentru fiecare tranzactie suspecta un raport scris, in forma stabilita de "ficiu, care va fi transmis imediat acestuia% va stabili proceduri si metode adecvate de control intern, pentru a preveni si a impiedica spalarea banilor si finantarea actelor de terorism, si va asigura instruirea anga-atilor pentru recunoasterea operatiunilor care pot fi legate de spalarea banilor sau de finantarea actelor de terorism si luarea masurilor imediate ce se impun in asemenea situatii% identifica clien/ii 3i elaboreaza procedura de cunoa3tere a clientelei% de a p.stra evidentele secundare sau operative 3i 1nregistr.rile tuturor opera/iunilor financiare efectuate de client, pentru o perioada de 4 ani de la efectuarea fiec.rei opera/iuni, 1ntr5o forma corespunz.toare, pentru a putea fi folosite ca proba 1n -usti/ie% de a nu transmite, 1n afar. condi/iilor prev.zute de lege, informa/iile de/inute 1n legatura cu spalarea banilor 3i finan/area actelor de terorism 3i de a nu avertiza clien/ii cu privire la sesizarea "ficiului. crearea unei baze de date privind identitatea clien/ilor, care va fi reactualizata permanent% actualizarea permanenta a evidentelor privind identitatea clien/ilor% reevaluarea periodic. a calit./ii procedurilor de identificare 3i monitorizarea tranzac/iilor0opera/iunilor 1n vederea determin.rii 3i raportarii tranzac/iilor suspecte% sa evalueze periodic eficienta procedurilor 3i politicilor stabilite, inclusiv nivelul de preg.tire a personalului, sa fac. propuneri pentru 1nl.turarea deficien/elor constatate 3i sa urm.reasc. modul de rezolvare a concluziilor 3i a propunerilor formulate% monitorizarea permanenta a performantelor personalului prin testarea prin sonda- a respect.rii conformitatii cu normele interne 3i revizuirea rapoartelor privind cazurile e,cep/ionale, 1n vederea atentionarii organelor de conducere ale entitatilor reglementate 1n cazul 1n care se considera ca procedurile stabilite privind cunoa3terea clientelei nu sunt respectate.

ADMINISTRAT R!