Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
utile si necesare care va pot eficientiza considerabil activitatea de tranzactionare si accesul la facilitatile oferite de platforma de tranzactionare Metatrader 4.0. Aceasta prezentare se vrea a fi un manual de utilizare a platformei de tranzactionare si are ca obiectiv furnizarea de informatii esentiale si utile oricarui investitor, indiferent de nivelul cunostintelor sau experientei in domeniul tranzactionarii. Va propunem parcurgerea acestui material, avand convingerea ca timpul acordat studierii manualului va fi valorificat prin eficientizarea activitatii dumneavoastra de tranzactionare si facilitarea utilizarii aplicatiei XTB-Trader 4.0. Va rog frumos sa nu ezitati sa ne contactati in orice moment in care simtiti ca aveti nevoie de asistenta sau informatii suplimentare. Va stam la dispozitie oricand la numerele de telefon 031/425.54.92, sau la adresa de e-mail sales@xtb.ro
CUPRINS
1. PLATFORMA DE TRANZACTIONARE XTB-TRADER 4 ............................................................ 5 1.1. Cum descarcam platforma de tranzactionare? ............................................................. 5 1.2. Cum stiu cand sunt logat pe platforma? ....................................................................... 6 1.3. Cum stiu care este numarul de login? .......................................................................... 6 1.4. Cum pot schimba parola? ........................................................................................... 6 1.5 Ce fac in cazul in care am uitat numarul de login sau parola si nu reusesc sa accesez contul? ............................................................................................................ 7
2.
INSTRUMENTE FINANCIARE ............................................................................................... 8 2.1 Instrumentele financiare pe care le puteti tranzactiona prin intermediul XTB-Trader ........... 8 2.2 Specificatiile instrumentelor financiare ............................................................................ 9 2.3. Fereastra Market Watch .............................................................................................. 10
3.
CONFIGURAREA PLATFORMEI .......................................................................................... 11 3.1. Cum pot initia o fereastra grafica? ............................................................................... 11 3.2. Cum pot personaliza graficele? .................................................................................... 12 3.3. Cum pot seta intervalele de timp pentru ferestrele grafice? ............................................ 13 3.4. Ce tipuri de grafice imi ofera platforma XTB-Trader? ..................................................... 14 3.5. Redimensionarea graficelor pe verticala si orizontala ..................................................... 15 3.5.1. Zoom IN / OUT pe dimensiunea orizontala 3.5.2. Zoom IN / OUT pe dimensiunea verticala 15 15
3.6. Derularea sau blocarea graficelor ............................................................................... 16 3.6.1. Derularea graficelor 3.6.2. Blocarea graficelor 16 16
4.
ORDINELE DE TRANZACTIONARE ..................................................................................... 18 4.1. Plasarea unui ordin de tranzactionare .......................................................................... 18 4.2. Elementele unui ordin ................................................................................................. 20 4.3. Volumul de tranzactionare .......................................................................................... 20 4.4. Tipuri de ordine ......................................................................................................... 21 4.4.1. Ordinul tip Buy Limit 4.4.2. Ordinul tip Buy Stop 4.4.3. Ordinul tip Sell Limit 4.4.4. Ordinul tip Sell Stop 22 23 24 25
4.5. Marcarea profitului si Limitarea pierderii (TAKE PROFIT si STOP LOSS) ........................... 26 4.6. Modificarea sau stergerea ordinelor ............................................................................. 28 4.7. Stergerea ordinelor pending ........................................................................................ 30 4.8. Cum inchidem o pozitie? ............................................................................................. 31
5.
TRANZACTIILE IN PLATFORMA XTB-TRADER 4.0. ............................................................ 32 5.1. Parametrii unei tranzactii ............................................................................................ 32 5.2. CFD Contractele pentru diferenta .............................................................................. 33 5.2.1. Ce sunt contractele CFD? 5.2.2. Calcularea cerintei de marja 33 34
5.3. PIPS ......................................................................................................................... 36 5.3.1. Ce este un pip? 5.3.2. Cum se calculeaza costul unui pip? 36 37
5.4. Elementele unei tranzactii (BALANCE, EQUITY, MARGIN)............................................... 38 5.5. Mecanismul STOP OUT ............................................................................................... 40 5.6. Detalii despre tranzactiile executate ............................................................................. 40
6.
SUPORT? .................................................................................................................................. 42
7.
PROGRAMUL DE TRANZACTIONARE.................................................................................. 43
8.
Pasul 3: Completati formularul, descarcati si instalati platforma, dupa care puteti deschide un nou cont.
Pasul 4: Dupa completarea datelor personale, pentru noul cont deschis vi se va furniza un numar de login (care este de altfel si identificatorul contului) si o parola.
Numarul de login este intotdeauna afisat in coltul stanga sus al aplicatiei XTB-Trader.
1.4. Ce fac in cazul in care am uitat numarul de login sau parola si nu reusesc sa accesez contul?
Puteti oricand contacta departamentul Customer Care la numarul de telefon 031/425.54.93 si problema dumneavoastra va fi rezolvata cu maxima promptitudine. Cu ajutorul Login-ului si parolei, veti putea accesa contul dumneavoastra de pe orice terminal pe care exista instalata aplicatia XTB-Trader 4.0.
2. INSTRUMENTE FINANCIARE
2.1. Instrumentele financiare pe care le puteti tranzactiona prin intermediul XTB-Trader
Prin intermediul platformei noastre de tranzactionare aveti acces la instrumente financiare derivate (CFD-uri, Contracte pentru Diferenta) care au ca active suport perechi de valute (FOREX), marfuri, indici bursieri si actiuni. EXEMPLE DE ACTIVE SUPORT PENTRU CFD-URI:
Perechi de valute: Marfuri:
Indici bursieri: Dow Jones (SUA), S&P (SUA), NASDAQ (SUA), RTS (Rusia), FTSE (Anglia), DAX30 (Germania), CAC40 (Franta), IBEX35 (Spania), NIKKEI225 (Japonia), etc.
Lista instrumentelor financiare din Market Watch este customizabila, clientul putand personaliza diferite elemente, incepand de la ordinea instrumentelor financiare (prin simpla drag-are a acestora), pana la tipul de informatii furnizate de fereastra (prin right-click si selectarea optiunii dorite).
10
3. CONFIGURAREA PLATFORMEI
3.1. Cum pot initia o fereastra grafica?
Dupa ce v-ati logat pe contul dumneavoastra de tranzactionare, primul pas pentru configurarea platformei este configurarea ferestrelor grafice. Aveti mai multe modalitati de a initia o fereastra grafica. Prima modalitate se realizeaza prin accesarea meniului File -> New Chart, dupa care alegem instrumental financiar pentru care dorim sa vizualizam fereastra grafica. A doua modalitate consta in initierea ferestrei grafice direct din fereastra Market Watch, prin click dreapta pe instrumentul dorit, si selectarea optiunii Chart Window.
1.
2.
11
12
13
3.5.
14
3.5.2.
Pentru a obtine o redimensionare a graficelor pe verticala, este suficient sa tineti apasat butonul stang al mouse-ului pe partea din dreapta a graficului, dragand in sus sau in jos. In imaginea urmatoare aveti doua tipuri de grafice identice din punct al informatiei pe care o ofera, insa cu dimensionari diferite pe vertical.
15
Activand aceasta optiune, graficul va rula in timp real catre stanga, urmarind evolutia instrumentului.
3.6.2.
Blocarea graficelor
De multe ori, mai ales atunci cand dorim sa trasam pe grafic linii de trend sau alte tipuri de indicatori in vederea realizarii unor estimari viitoare, vom avea nevoie de decalarea tabelului spre stanga pentru a putea beneficia de spatiul necesar trasarii indicatorilor. Aceasta optiune se poate activa dupa cum urmeaza:
16
17
4. ORDINELE DE TRANZACTIONARE
4.1. Plasarea unui ordin de tranzactionare
In continuare va prezint modalitatile pe care le aveti la dispozitie pentru a initia un ordin de tranzactionare. Fereastra Market Watch Prima si cea mai eficienta modalitate de initiere a unui ordin de tranzactionare este direct din fereastra Market Watch, realizand dublu-click pe instrumental dorit:
18
In cazul lansarii ferestrei de ordin prin intermediul tastei F9 este IMPORTANT sa acordati o foarte mare atentie faptului ca fereastra de ordin deschisa selecteaza automat instrumentul financiar al ultimului grafic accesat!!!
Direct din fereastra grafica. Click dreapta in orice parte a graficului, dupa care:
19
20
Executie in asteptare asa-zis-ul Pending Order, care ofera posibilitatea executarii ordinelor in alt moment si la alte preturi decat cele existente in piata in momentul initializarii ordinului.
Pentru ca primul tip de ordin, cu executie imediata, este clasic si simplu si nu ridica probleme, ne vom concentra pe detalierea tipurilor de ordine Pending, in asteptare.
Tipurile de ordine Pending pot fi selectate de la optiunea Type, care apare in partea de jos a ferestrei de ordin dupa ce ati optat pentru ordinul de tip Pending.
21
Daca pretul pietei va atinge nivelul de 1.2630, ordinul dumneavoastra de cumparare se va executa. In continuare voi realize o prezentare a caracteristicilor fiecaruia din cele 4 tipuri de ordine Pending; Buy Limit Buy Stop Sell Limit Sell Stop
4.4.1.
Plasarea acestui tip de ordin permite cumpararea la un pret MAI SCAZUT decat pretul curent al pietei din momentul respectiv. Presupunem ca estimati ca pretul unui instrument financiar va scadea pana la un anumit nivel, insa nu doriti sa verificati in permanenta platforma pentru a nu rata momentul plasarii ordinului. In acest caz, selectati un ordin Pending, de tipul Buy Limit, la un anumit pret determinat de dumneavoastra, iar daca pretul instrumentului financiar va atinge acest nivel, tranzactia dumneavoastra va fi executata automat.
22
4.4.2.
Plasarea acestui tip de ordin permite cumpararea la un pret MAI RIDICAT decat pretul curent al pietei din momentul respectiv.
23
Diferenta dintre ordinul Buy Limit si Buy Stop este urmatoarea: Buy Limit - limita este pusa mai JOS decat pretul actual al pietei cumparam la un pret mai mic Buy Stop - limita este pusa mai SUS decat pretul actual al pietei cumparam la un pret mai mare 4.4.3. Ordinul tip Sell Limit
Plasarea acestui tip de ordin permite vanzarea la un pret MAI RIDICAT decat pretul curent al pietei din momentul respectiv.
Diferenta dintre ordinul Sell Limit si Sell Stop este urmatoarea: Sell Limit - limita este pusa mai SUS decat pretul actual al pietei vindem la un pret mai mare Sell Stop - limita este pusa mai JOS decat pretul actual al pietei vindem la un pret mai mic
24
4.4.4.
Plasarea acestui tip de ordin permite vanzarea la un pret MAI SCAZUT decat pretul curent al pietei din momentul respectiv.
Pentru o si mai facila intelegere a diferentelor dintre tipurile de ordin limit si stop, putem face urmatoarea apreciere: ordinele tip LIMIT urmaresc idea de eficienta, respectiv, incercarea de a cumpara mai ieftin si a vinde mai scump decat pretul pietei; ordinele tip STOP par a merge impotriva ideii de eficienta in tranzactionare, deoarece reprezinta incercarea de a cumpara mai scump si a vinde mai ieftin decat pretul pietei.
25
Dupa ce ati plasat ordinul, nivelul de Take Profit sau Stop Loss va fi afisat in detaliile ordinului:
26
Pentru o si mai lejera gestionare a activitatii de tranzactionare, puteti activa ambele optiuni in cazul aceluiasi ordin, alegand raportul de pierdere / recompensa dorit. De exemplu, estimati ca exista o mare probabilitate ca pretul EUR/USD sa creasca, insa nu doriti sa riscati ca pozitia, odata deschisa, sa se intoarca impotriva dumneavoastra generand o pierdere prea mare. Pentru estimarea dumneavoastra, sunteti dispus sa riscati un raport profit:pierdere de 3:1.
27
Click dreapta pe ordinul existent si selectarea optiunii Modify Order, care va conduce la deschiderea ferestrei de ordin:
28
Modalitatea cea mai rapida de accesare a ferestrei de modificare a ordinelor este dublu click pe ordinul pe care doriti sa il modificati, lucru care va genera deschiderea directa a ferestrei de modificare a ordinului:
Odata deschisa fereastra de ordin, aveti mai multe posibilitati de modificare a parametrior ordinului: tiparind efectiv textul, utilizand sagetile din dreapta campului de text, sau utilizand butonul de scroll al mouse-ului:
29
30
Dublu click pe oricare dintre campurile pozitiei pe care dorim sa o inchidem, cu exceptia S/L SI T/P, care dupa cum explicam anterior, ne vor conduce la modulul de modificare.
31
Observam ca, in urma executarii unui ordin, in partea de jos a platformei sunt afisate o serie de de informatii cum ar fi Balance, Equity, Margin, Free Margin, Margin Level, Profit. Nu putem trece la detalierea fiecaruia dintre aceste elemente in parte inainte de a intelege care este structura instrumentului financiar pe care il tranzactionam. Instrumentul financiar pe care il tranzactionam in platforma XTB-Trader 4.0. poarta numele de CFD (Contract pentru diferenta). Ceea ce vedem in market watch (perechi de valute, marfuri, actiuni, indici bursieri) sunt activele suport care stau la baza CFD-urilor pe care le tranzactionam. In consecinta, urmatorul capitol va descrie structura si caracteristicile Contractelor CFD. Abia dupa aceasta incursiune voi detalia, cu exemple concrete, ce inseamna Balance, Equity, Margin, Free Margin, Margin Level, Profit si cum se calculeaza fiecare dintre aceste elemente.
32
5.2.1.
Inainte de a merge mai departe cu prezentarea informatiilor afisate de platforma, consider ca este necesar sa realizez o scurta prezentare a Contractelor CFD: cum functioneaza, care sunt caracteristicile acestora si ce avantaje prezinta in comparatie cu tranzactiile directe cu activele suport care le stau la baza. Contractele pentru Diferenta reprezinta un angajament intre doi parteneri care schimba diferenta dintre pretul de deschidere si pretul de inchidere al unei pozitii. Profitul si pierderea in cazul contractelor CFD sunt definite ca diferenta intre pretul de cumparare si pretul de vanzare . Pretul de tranzactionare este direct legat de cotatiile actiunilor, indicilor, valutelor sau marfurilor adiacente. Spre deosebire de tranzactiile efective cu instrumente financiare de pe bursele clasice, tranzactiile cu contracte CFD va ofera cateva avantaje considerabile: Tranzactionand contracte CFD puteti avea profit si pe o piata in scadere!!! deoarece in cazul acestor instrumente puteti realiza tranzactii short, respectiv de vanzare, fara necesitatea unei achizitionari prealabile. Dupa cum vedeti in exemplele de mai sus, puteti vinde contracte CFD la un anumit pret, si ulterior cumpara aceste contracte la un pret mai mic, inchizand pozitia pe profit. Tranzactionarea in marja puteti tranzactiona un contract CFD cu o valoare de 100 de ori mai mare decat suma investita!!! De exemplu, in cazul valutelor, pentru tranzactionarea unui contract CFD este necesara depunerea unei garantii initiale de doar 1% din valoarea contractului, Astfel, beneficiind de efectul de levier, aveti posibilitatea obtinerii de profituri de 100 de ori mai mari. Insa, mare atentie, si pierderile sunt proportionale. Cu toate acestea, unul dintre avantajele tranzactionarii in marja este acela ca profiturile sunt nelimitate, insa pierderile sunt limitate la cel mult valoarea initiala pe care ati investit-o, datorita unei facilitati a platformei (stop out) despre care vom discuta in sectiune ulterioara a prezentarii.
33
5.2.2.
Pentru o si mai buna intelegere a fenomenului tranzactionarii in marja va voi oferi un exemplu concret: Sa presupunem ca doriti sa cumparati un contract USD/RON in valoare de 100.000 USD. Pentru a realiza aceasta tranzactie, se va bloca o marja de doar 1000 USD, 1% din valoarea contractului, si nu intreaga valoare a contractului achizitionat. Platforma va afisa echivalentul in lei al aceastei marje blocate de 1000 USD:
Calcularea cerintei de marja din exemplul de mai sus: Ati achizitionat 1 lot, care are valoarea de 100.000 USD. S-a blocat marja de 1% din 1 lot, respectiv, 1000 USD. Considerand cursul USD/RON la 3.4448, marja blocata transformata in lei va avea valoarea de 1000 USD * 3.4373 = 3437.3 RON.
34
In concluzie, ati achizitionat 100.000 USD, blocand numai 3437.3 RON (1%) ca marja (garantie) pentru tranzactia dumneavoastra. IMPORTANT!!!
CE ESTE O MONEDA BAZA? Moneda de baza este prima moneda dintr-o pereche valutara..
Mai multe detalii despre cerintele de marja si calcularea lor gasiti la adresa http://www.xtb.ro/strona.php?p=12
35
5.3. PIPSI
Un pip reprezinta valoarea pasului de cotare, Respectiv, valoarea minima cu care poate varia pretul unui instrument financiar.
5.3.1.
Ce este un pip?
De exemplu, in cazul EURUSD, valoarea unui pip este reprezentata de a patra zecimala: 0.0001. Pasii de cotare sunt diferiti pentru instrumente financiare diferite. Puteti accesa informatiile despre pasii de cotare ai fiecarui instrument financiari pe site-ul nostru la adresa www.xtb.ro, sau accesand direct linkul http://www.xtb.ro/strona.php?p=120:
36
5.3.2.
Cum se calculeaza costul unui pip? Costul unui pip = VALOAREA NOMINALA * PASUL DE COTARE
MENTIUNE IMPORTANTA: Daca marja blocata se aplica monedei de baza, costul unui pip este exprimat in a doua moneda din perechea valutara!!! In cazul nostru, in USD. Costul unui pip pentru un instrument financiar este INTOTDEAUNA FIX, indifferent de variatia pretului acestuia.
In cazul EURUSD, costul unui pip este 100000*0.0001, respectiv 10 USD!!! CARE ESTE SEMNIFICATIA COSTULUI UNUI PIP? Rezultatul calculului de mai sus se poate traduce in felul urmator:
Daca pretul EURUSD creste cu 1 pip, atunci profitul / pierderea noastra va varia cu 10 USD pentru fiecare contract tranzactionat.
La un curs USDRON de 3.35, putem spune ca la o variatie de 1 pip a pretului EURUSD, profitul / EXERCITIU: pierderea noastra va varia cu 33.5 RON pentru fiecare contract. Pentru asimilarea celor expuse pana acum, haideti sa incercam impreuna sa analizam un exemplu concret: Cumparam trei loturi EUR/USD (echivalentul a 3*100000 EUR), la pretul 1.3765. Pretul EUR/USD creste la pretul de 1.4035, cu 270 pipsi mai Ssus decat pretul de cumparare, moment in care va hotarati sa vindeti.
37
Calcularea marjei: Pentru tranzactia realizata, blocati o marja de 1% din valoarea monedei de baza, respectiv, 1% * 300000 EUR = 3000 EUR. La un curs EURRON de 4.29, marja blocata este de 12870 RON Costul unui pip: Costul unui pip in cazul EURUSD = 100000*0.0001 = 10 USD La variatie de 1 pip al EURUSD profitul este de 10 USD. Calcularea profitului: La variatia noastra de 270 pipsi a pretului EURUSD, profitul este de 2700 USD pe contract. Pentru ca am cumparat trei constracte, profitul noastru la aceasta tranzactie este de 3*2700, respectiv, 8100 USD. 3 loturi * 100000 * (1.4035-1.3765) = 8100 USD = 5772 EUR La un curs USDRON de 3.35, profitul nostru calculat in lei este de 27135 lei.
Un rezumat al tranzactiei de mai sus arata in felul urmator: Cu numai 3000 EUR am achizitionat 300000 eur. Dupa vanzarea contractelor am avut profit de 5772 EUR.
5.4. Elementele unei tranzactii (BALANCE, EQUITY, MARGIN) vanzarea contractelor am avut profit de 27135 RON.
Acum, pentru ca am stabilit ce este un contract CFD, care este structura acaestuia, care ii sunt caracteristicile, cum se calculeaza cerinta de marja si cum se calculeaza profitul, putem exemplifica modalitatea in care toate aceste elemente sunt afisate in platforma XTB-Trader 4.0.
38
BALANCE reprezinta soldul fix al contului. Aceasta valoare nu include profitul / pierderea generate de pozitiile deschise. EQUITY reprezinta soldul variabil al contului. Aceasta valoare include profitul / pierderea generate de pozitiile deschise.
MARGIN reprezinta marja, garantia blocata pentru deschiderea unei tranzactii (revenind la exemplele de mai sus, reprezinta acel 1% din valoarea totala a tranzactiei realizate). FREE MARGIN reprezinta soldul disponibil pentru realizarea altor tranzactii dupa blocarea marjei.
MARGIN LEVEL reprezinta raportul dintre soldul variabil al contului si marja blocata.
Aceasta valoare este un indicator foarte important al situatiei contului dumneavoastra. Cu cat marja blocata se apropie mai mult de valoarea EQUITY, cu atat creste pericolul ca pierderile dumneavoastra sa fie mai mari decat profiturile. Pentru a evita aceasta situati, in care soldul contului dumneavoastra ar intra pe minus si ati fi obligati sa realimentati contul pentru a acoperi pierderile, sistemele de tranzactionare utilizeaza conceptul de STOP OUT.
39
40
De asemenea, aceasta fereastra poate fi cutomizata iar informatiile oferite gestionate in functie de nevoile personale. Click dreapta pe aceasta fereastra ne ofera posibilitatea selectarii perioadei de timp, tipului de informatii afisate, si chiar posibilitatea exportarii unor rapoarte detaliate cu privire la activitatea dumneavoastra pe contul de tranzactionare:
41
42
7. PROGRAMUL DE TRANZACTIONARE
Natura pietelor financiare si numarul de piete pe care se poate tranzactiona in XTB-Trader fac ca platforma sa fie functionala 24 de ori pe zi. Instrumentele pe care vi le ofera platforma noastra se tranzactioneaza pe pietele din Asia, Europa, America. Acest lucru necesita functionalitate 24 din 24. Tranzactionarea in platforma XTB-Trader incepe la ora 24 ora Bucurestiului, duminica, si se termina vineri la ora 23. Pentru confortul dumneavoastra, Dealing Room-ul X-Trade Brokers funcioneaza 24 de ore din 24, de luni pana vineri. Posibilitatea de a plasa ordine telefonice timp de 24 de ore este foarte importanta, in special atunci cand nu exista acces la internet. Programul de tranzactionare pentru fiecare dintre instrumentele financiare se regaseste la adresa http://www.xtb.ro/strona.php?p=120
43
44
In cazul in care aveti nevoie de asistenta pentru completarea si transmiterea documentatiei, nu ezitati sa ne contactati. In speranta ca timpul acordat parcurgerii acestui material v-a fost de un real ajutor in eficientizarea activitatii de tranzactionare, va asiguram din nou de disponibilitatea echipei XTB in a va acorda orice fel de asistenta in orice problema legata de platforma de tranzactionare, produsele financiare sau alte aspecte ale tranzactionarii cu instrumente derivate pe pietele OTC. Va invitam de asemenea la seminariile si webinariile gratuite organizate de catre compania noastra, unde puteti afla informatii utile despre pietele OTC, analiza fundamentala, analiza tehnica, psihologia investitorului, etc. Nu uitati sa va inscrieti conturile Demo la concursurile periodice organizate de catre compania noastra. Va vom fi recunoscatori daca ne veti transmite sugestii de optimizare a activitatii pe care o desfasuram, a platformei de tranzactionare, a concursurilor sau seminariilor organizate, si va rugam sa nu ezitati sa ne transmiteti, prin email, telefonic sau chiar personal, orice neregula sau nemultumire legata de activitatea de tranzactionare prin intermediul platformei noastre. Va multumim pentru timpul acordat si va uram mult succes!
Cu deosebita consideratie, Echipa X-Trade Brokers Romania E-mail: sales@xtb.ro Tel: 031-425.54.92 Adresa: B-dul Eroilor, nr. 18, sect. 5, Bucuresti.
45