LEGEA

pentru ntrirea disciplinei financiare privind operaiunile de ncasri i pli n numerar

i pentru modificarea i completarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr.193/2002 privind
introducerea sistemelor moderne de plat apro!at cu modificri i completri prin "egea
nr.2#0/2003 cu modificrile ulterioare
Parlamentul Romniei adopt pre$enta lege.
Capitolul I Msuri pentru ntrirea disciplinei financiare privind operaiunile de
ncasri i pli n numerar
%rt. 1 &'1( Operaiunile de ncasri i pli efectuate de persoane )uridice persoane fi$ice
autori$ate ntreprinderi individuale ntreprinderi familiale li!er profesioniti persoane fi$ice
care desfoar activiti n mod independent asocieri i alte entiti far personalitate )uridic
de la/ctre oricare din aceste categorii de persoane se vor reali$a numai prin instrumente de
plat fr numerar.
'2( *revederile pre$entului capitol nu se aplic instituiilor de credit instituiilor
emitente de moned electronic autori$ate de +anca ,aional a -om.niei instituiilor care
prestea$ servicii de plat i care sunt autori$ate de +anca ,aional a -om.niei instituiilor
financiare ne!ancare i entitilor care efectuea$ operaiuni de sc/im! valutar definite
potrivit legii pentru operaiunile specifice activitii pentru care acestea au fost autori$ate.
'3( *revederile pre$entului capitol se aplic i operaiunilor de ncasri i pli n valut
efectuate pe teritoriul -om.niei. 0ncadrarea n plafoanele prev$ute de pre$entul capitol se
efectuea$ n funcie de cursul de sc/im! valutar comunicat de +anca ,aional a -om.niei
de la data efecturii operaiunilor de ncasri sau pli.
%rt.2 & 0n sensul pre$entei legi urmtorii termeni se definesc astfel1
a( ncasare fragmentat& fracionarea sumei de ncasat n mai multe trane pentru a evita
plafonul de ncasare n numerar sta!ilit prin lege
!( plat fragmentat & fracionarea sumei de plat n mai multe trane pentru a evita
plafonul de plat n numerar sta!ilit prin lege
1
c( maga$in de tipul cas/2carr3 4 maga$in care reali$ea$ comer de tipul cas/2carr3
astfel cum este definit la art.5 lit.e( din Ordonana Guvernului nr.99/2000 privind
comerciali$area produselor i serviciilor de pia cu modificrile i completrile ulterioare
%rt.3 & '1( *rin e6cepie de la prevederile art.1 alin.'1( se pot efectua operaiuni de
ncasri i pli n numerar n urmtoarele condiii1
a( ncasri de la persoanele prev$ute la art.1 alin.'1( n limita unui plafon $ilnic de
2.000 lei de la o persoan 7
!( ncasri efectuate de ctre maga$inele de tipul 8as/28arr3 care sunt organi$ate i
funcionea$ n !a$a legislaiei n vigoare de la persoanele prev$ute la art.1 alin.'1( n limita
unui plafon $ilnic de 10.000 lei de la o persoan7
c( pli ctre persoanele prev$ute la art.1 alin. '1( n limita unui plafon $ilnic total de
2.000 lei/ persoan dar nu mai mult de un plafon total de #.000 lei/$i 7
d( pli ctre maga$inele de tipul 8as/28arr3 care sunt organi$ate i funcionea$ n
!a$a legislaiei n vigoare n limita unui plafon $ilnic total de 10.000 lei7
e( pli din avansuri spre decontare n limita unui plafon $ilnic de 2.000 lei sta!ilit
pentru fiecare persoan care a primit avansuri spre decontare.
'2( 9unt inter$ise ncasrile fragmentate n numerar de la !eneficiari pentru facturile a
cror valoare este mai mare de 2.000 lei i respectiv de 10.000 lei n ca$ul maga$inelor de
tipul 8as/28arr3 precum i fragmentarea facturilor pentru o livrare de !unuri sau o prestare
de servicii a cror valoare este mai mare de 2.000 lei respectiv de 10.000 lei.
'3( 9unt inter$ise plile fragmentate n numerar ctre furni$orii de !unuri i servicii
pentru facturile a cror valoare este mai mare de 2.000 lei i respectiv de 10.000 lei ctre
maga$inele de tipul 8as/28arr3 .
'5( "a data acordrii avansurilor spre decontare sumele aferente intr n calculul
plafonului $ilnic prev$ut la alin. '1( lit. 'c( sau d( dup ca$.
%rt.5 & '1( Operaiunile de ncasri n numerar efectuate de persoanele prev$ute la art.1
alin. '1( de la persoane fi$ice repre$ent.nd cesiuni de creane primirea de mprumuturi sau
alte finanri se efectuea$ n limita unui plafon $ilnic de 2.000 lei/persoan. 9unt inter$ise
ncasrile fragmentate n numerar pentru tran$aciile prev$ute n pre$entul articol cu o
valoare mai mare de 2.000 lei/persoan precum i fragmentarea tran$aciilor.
'2( Operaiunile de ncasare n numerar efectuate de persoanele prev$ute la art.1 alin.
'1( de la persoane fi$ice repre$ent.nd contravaloarea unor livrri de !unuri sau a unor
prestri de servicii se pot efectua n limita unui plafon $ilnic de 10.000 lei/persoan. 9unt
2
inter$ise ncasrile fragmentate n numerar pentru livrrile de !unuri sau prestrile de servicii
cu o valoare mai mare de 10.000 lei precum i fragmentarea unei livrri de !unuri sau a unei
prestri de servicii cu valoare mai mare de 10.000 lei.
'3( Operaiunile de pli n numerar efectuate de persoanele prev$ute la art.1 alin. '1(
ctre persoane fi$ice repre$ent.nd contravaloarea unor ac/i$iii de !unuri sau a unor prestri
de servicii dividende cesiuni de creane sau alte drepturi i restituiri de mprumuturi sau alte
finanri se efectuea$ cu ncadrarea n plafonul $ilnic de 2.000 lei/persoan. 9unt inter$ise
plile fragmentate n numerar pentru tran$aciile mai mari de 2.000 lei/persoan.
%rt.# & *lafoanele limit prev$ute de pre$entul capitol nu se aplic pentru urmtoarele
operaiuni1
a( depunerile n conturile persoanelor prev$ute la art.1 alin. '1( desc/ise la instituiile
de credit17
!( c/eltuielile de deplasare n interes de serviciu n limita sumelor cuvenite pentru plata
transportului a diurnei a indemni$aiei i a ca$rii pe timpul deplasrii precum i a
c/eltuielilor neprev$ute efectuate n acest sens7
c( ac/itarea n numerar a impo$itelor ta6elor contri!uiilor amen$ilor i a altor
o!ligaii datorate !ugetului general consolidat al statului7
d( retragerile de numerar din conturi desc/ise la instituiile de credit pentru plata
salariilor i a altor drepturi de personal i pentru alte operaiuni de pli efectuate ctre
persoanele fi$ice altele dec.t cele de la art.3 alin. '3(.
e( sumele eli!erate n numerar de %:; 4uri.
%rt.< & =ste inter$is acordarea oricror avanta)e clienilor de ctre persoanele
prev$ute la art.1 alin. '1( pentru efectuarea de pli n numerar.
%rt.> & 0n ca$ul persoanelor prev$ute la art.1 alin.'1( care au organi$ate mai multe
casierii plafoanele prev$ute la art.3 alin.'1( lit.a( i la art.5 alin.'1( i '2( se vor urmri pe
fiecare casierie.
%rt.? & 9u!unitile economice ale persoanelor )uridice care au casierie proprie i/sau
cont desc/is la o instituie de credit aplic n mod corespun$tor prevederile pre$entului
capitol.
%rt.9 4 '1( 0n ca$ul persoanelor prev$ute la art.1 alin.'1( pentru facturile stornate
aferente !unurilor returnate i/sau serviciilor care nu au fost prestate cu valori mai mari de
2.000 lei respectiv 10.000 lei n ca$ul maga$inelor de tipul 8as/28arr3 restituirea sumelor
3
aferente poate fi efectuat astfel1 2.000 lei respectiv 10.000 lei n numerar sumele care
depesc aceste plafoane put.nd fi restituite numai prin instrumente de plat fr numerar.
'2( 0n ca$ul returnrii de !unuri de ctre persoanele fi$ice i respectiv neprestrii de
servicii ctre persoanele fi$ice restituirea sumelor aferente poate fi efectuat n numerar n
limita a 10.000 lei sumele care depesc acest plafon put.nd fi restituite numai prin alte
modaliti de plat fr numerar.
%rt.10 & Operaiunile de ncasri i pli n numerar ntre persoane fi$ice efectuate ca
urmare a transferului dreptului de proprietate asupra unor !unuri sau drepturi a prestrii de
servicii precum i cele repre$ent.nd acordarea/restituirea de mprumuturi se pot efectua n
limita unui plafon $ilnic de 10.000 lei/tran$acie. 9unt inter$ise ncasrile i plile
fragmentate n numerar pentru tran$aciile mai mari de 10.000 lei precum i fragmentarea
unei tran$acii mai mari de 10.000 lei .
%rt.11 4 *rin e6cepie de la prevederile art.3 5 i 10 din pre$entul capitol
contravaloarea ac/i$iiilor de !unuri imo!ile i autove/icule se ac/it doar prin instrumente
de plat fr numerar.
%rt. 12 & '1( ,erespectarea prevederilor art. 3 art.5 art.> art.9 art.10 i art.11
constituie contravenie n condiiile n care nu repre$int infraciune i se sancionea$ cu
amend de 2#@ din suma ncasat/ pltit care depete plafonul sta!ilit de pre$entul capitol
pentru fiecare tip de operaiune dar nu mai puin de 100 lei.
'2( ,erespectarea prevederilor art. < constituie contravenie i se sancionea$ cu
amend de la 3.000 lei la 5.#00 lei.
%rt. 13 & '1( 9e inter$ice entitilor prev$ute la art. 1 alin. '2( s eli!ere$e persoanelor
prev$ute la art. 1 alin. '1( i art.? sume n numerar peste plafonul sta!ilit la art. 3 alin. '1(
lit.c( pe fiecare persoan i tran$acie cu e6cepia operaiunilor prev$ute la art. #.
'2( =ste inter$is entitilor prev$ute la art.1 alin.'1( i art.? fragmentarea solicitrilor
de eli!erare de numerar care conduce la depirea plafonului prev$ut la art.3 alin.'1( lit.c(.
'3( *ersoanele prev$ute la art.1 alin.'1( pot transfera sume din contul lor n contul
persoanelor fi$ice n !a$a documentelor )ustificative legale pre$entate de pltitori.
'5( ,erespectarea prevederilor alin. '1( i '2( constituie contravenie i se sancionea$
cu amend de la 3.000 lei la 5.#00 lei.
%rt. 15 & 8onstatarea contraveniilor i aplicarea sanciunilor prev$ute n pre$entul
capitol se efectuea$ de ctre organele ;inisterului Ainanelor *u!lice conform
competenelor.
5
%rt. 1# & Bispo$iiile pre$entului capitol referitor la sanciunile contravenionale se
completea$ cu prevederile Ordonanei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul )uridic al
contraveniilor cu modificrile i completrile ulterioare cu e6cepia prevederilor art. ? alin.
'2( lit. a( art. 2? alin. '1( i art. 29 din acelai act normativ.
Capitolul II 4 ;odificarea i completarea Ordonanei de urgen a Guvernului
nr!"#$%&&% privind introducerea sistemelor moderne de plat' apro(at cu modificri i
completri prin )egea nr%*&$%&&# cu modificrile ulterioare

+rt!, - Ordonana de urgen a Guvernului nr!"#$%&&% privind introducerea
sistemelor moderne de plat' pu(licat n Monitorul Oficial al Romniei' Partea I' nr
".% din %# decem(rie %&&%' apro(at cu modificri i completri prin )egea
nr%*&$%&&# cu modificrile ulterioare' se modific i se completea/ dup cum
urmea/0
! 1up articolul !' se introduce un nou articol' articolul !
!
' cu urmtorul
cuprins0
%rt.1
1
4 '1( 0n sensul pre$entei legi urmtorii termeni se definesc astfel1
a( instituia acceptant instituie de credit sau o instituie financiar ne!ancar care
ofer comercianilor acceptani servicii de acceptare la plat a cardurilor i/sau a
instrumentelor de plat de tip moned electronic 'e&mone3( n !a$a unui contract nc/eiat n
preala!il ntre aceasta i comerciantul acceptant precum i servicii de eli!erare de numerar la
g/ieele sale i n reeaua proprie de terminale ale deintorilor. 0n ca$ul instrumentelor de
plat electronic de tipul cardului instituia acceptant poate fi i emitentul instrumentului de
plat7
!( instituia emitent & instituie de credit sau o instituie financiar ne!ancar care
emite i pune la dispo$iie deintorului un instrument de plat electronic pe !a$a unui
contract nc/eiat cu acesta7
c( card comercial & card de plat emis unor operatori economici unor entit i din
sectorul pu!lic sau unor persoane fi$ice care desf oar o activitate independent de natur
economic a crui utili$are este limitat la c/eltuielile legate de activitatea desfurat7
d( !eneficiar al plii 4 destinatar preconi$at al fondurilor care au fcut o!iectul unei
operaiuni de plat7
#
e( sistem tripartit de plat cu cardul & sistemul de plat prin carduri n care funciile de
emitere i acceptare sunt integrate ntr&o singur instituie financiar care este i proprietarul
sistemului.C
% 1up articolul %' se introduc trei noi articole' art %
!
- %
#
' cu urmtorul cuprins0
D%rt.2
1
Enstituiile emitente nu pot aplica instituiilor acceptante comisioane
inter!ancare mai mari de 02@ din valoarea fiecrei operaiuni efectuate prin utili$area
cardurilor de de!it respectiv comisioane inter!ancare mai mari de 03@ din valoarea fiecrei
operaiuni efectuate prin utili$area cardurilor de credit.
D%rt.2
2
4 %cordurile dintre instituiile acceptante i !eneficiarii pl ilor vor conine
informa ii detaliate referitoare la valoarea comisioanelor pentru serviciile prestate acestora a
comisioanelor inter!ancare precum i a comisioanelor suplimentare aplicate n funcie de
marca i categoria respectivelor carduri de plat.
D%rt.2
3
'1( *revederile art. 2
1
i art. 2
2
se aplic instituiilor emitente i instituiilor
acceptante din -om.nia.
'2( *revederile art. 2
1
i art. 2
2
nu

se aplic opera iunilor cu carduri comerciale
retragerilor de numerar de la !ancomate i opera iunilor cu carduri emise de sisteme tripartite
de plat cu cardul..C
# )a articolul #' dup alineatul % se introduc dou alineate' alineatul %
!
i
alineatul %
%
cu urmtorul cuprins0
D'2
1
( 8onstituie contravenie i se sancionea$ cu amend de la 10.000 lei la 200.000
lei prin derogare de la prevederile art.? din Ordonana Guvernului nr. 2/2001 privind regimul
)uridic al contraveniilor apro!at cu modificri i completri prin "egea nr. 1?0/2002 cu
modificrile i completrile ulterioare nerespectarea prevederilor art.2
1
i ale art. 2
2
nefiind
aplica!ile dispo$iiile art. > din. Ordonana Guvernului nr. 2/2001.
'2
2
( 8onstituie contravenie i se sancionea$ cu amend de la #.000 lei la >.#00 lei
nerespectarea prevederilor art.1 alin.'3(.D
5. %lineatul '5( al articolului 3 se modific i va avea urmtorul cuprins1
D'5( 8ontraveniilor prev$ute la alin. '1( '2( '2
1
( i '2
2
( le sunt aplica!ile dispo$iiile
Ordonanei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul )uridic al contraveniilor apro!at cu
modificri i completri prin "egea nr. 1?0/2002 cu modificrile i completrile ulterioare
cu e6cepia art.2? i art.29.C
<
Capitolul III - 1ispo/iii tran/itorii i finale
+rt!2 3!4 8apitolul E din pre$enta lege intr n vigoare la 30 $ile de la data
pu!licrii n ;onitorul Oficial al -om.niei *artea E iar sanciunile prev$ute se aplic
faptelor sv.rite dup data intrrii n vigoare a acestuia.
'2( *revederile capitolului E nu se aplic contractelor nc/eiate anterior intrrii
n vigoare a pre$entei legi.
+rt!5 & "a data intrrii n vigoare a 8apitolului E se a!rog prevederile Ordonanei
Guvernului nr. 1#/199< privind ntrirea disciplinei financiar&valutare pu!licat n ;onitorul
Oficial al -om.niei nr.25 din 31 ianuarie 199< cu modificrile i completrile ulterioare.
+rt !" *revederile art. 1< intr n vigoare la < luni de la data pu!licrii n ;onitorul
Oficial al -om.niei *artea E aplicandu&se inclusiv acordurilor n derulare.
+rt %&. & 0n termen de 30 de $ile de la data intrrii n vigoare a pre$entei legi prin
/otr.re a Guvernului se modific i se completea$ ,ormele metodologice pentru aplicarea
prevederilor Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor
moderne de plat apro!ate prin Fotr.rea Guvernului nr. 12#3/2003 pu!licat n ;onitorul
Oficial al -om.niei *artea E nr. >90 din 10 noiem!rie 2003.

PEEDINTELE
CAMEREI DEPUTAILOR
Valeriu tefan Zgonea
PREEDINTELE
SENATULUI
George Crin Laureniu Antone!"u
>