1

Ghidul Utilizatorului
a sistemului Internet Banking BankFlex (Persoane Juridice)

2



Cuprins
0. Logare in InernetBanking ........................................................................................................................................................................ 4
I. Informaia despre conturi ....................................................................................................................................................................... 6
II. ntocmire Documente .......................................................................................................................................................................... 10
III. Proiectul salarial ................................................................................................................................................................................. 18
IV. Autorizarea Documentelor ................................................................................................................................................................. 25
V. Nomenclatoare ..................................................................................................................................................................................... 27
VI. Rapoarte si interpelri ........................................................................................................................................................................ 31
VII. Diverse .............................................................................................................................................................................................. 34


3

Introducere
BankFlex Corporate Internet Banking este un sistem flexibil, personalizabil precum i o
soluie robust de internet banking, care ofer o gam complet de funcii specializate pentru a
optimiza tranzaciile bancare ntr-un mediu securizat. BankFlex Corporate Internet Banking ofer
soluii rapide i eficiente pentru operaiuni financiare complexe. Interfaa grafica a sistemului este
uor de utilizat i prezint o gam larg de funcii avansate, astfel nct utilizatorii corporativi pot
efectua operaiuni bancare cu cea mai mare uurin. Tranzaciile bancare nu vor fi procesate pn
ce nu vor fi autorizate de ctre utilizatorii autorizai, definii de politica de autorizare a sistemului.

4

0. Logare in InernetBanking
1. Accesai www.maib.md, apoi M@ib Online (1) -->InternetBanking (2) -->Persoane juridice (3).
sau accesai link-ul:
https://corporate.maib.md/bankflexCB/(S(qohtlguofy30o5ga413plhj4))/login.aspx?locale=ro-RO


2. Introducei datele de logare si apsai butonul Intrare in Sistem.


5

3. Aceasta este pagina de start (dup logarea reuita).

6

I. Informat ia despre conturi
Selectnd din meniu opiunea Informaia despre conturi. Avei posibilitatea sa efectuai o lista de operaiuni ce in
de informaia despre conturi.
Meniu -> Informaia despre conturi.


1. Alegei subpunctul Sumar Conturi pentru a vizualiza soldurile in conturi on-line.
a) Alegei grupul de conturi Conturi Operaionale

7

b) Pentru a vizualiza transferurile care au fost efectuate prin intermediul unui cont apsai pe numrul
contului

c) La ecran se afieaz transferurile care au fost efectuate astzi prin intermediul contului selectat.


8

2. Alegei subpunctul Extras de cont pentru a vizualiza extrasul de cont pentru zilele precedente.
a) Selectai Contul, Perioada de timp si apsai butonul Transmite.
Nota: Sistemul prezinta extrasul de cont pentru tranzaciile din ultimele 5 luni, perioade a cite 10 zile.

b) Sistemul afieaz lista tranzaciilor efectuate prin contul selectat pe perioada selectata
Avei posibilitatea sa:
- descrcai informaia in formatele Word, Excel si PDF.
- exportai extrasele pentru ca ulterior sa le importai in sistemele de evidenta contabila.
- tiprii extrasele.


9

3. Alegei subpunctul Solicitare Extras de cont pentru a solicita extrasul de cont pentru ziua curenta sau zilele
precedente. Solicitarea extrasului de cont se efectueaz doar in cazurile cnd nu se afieaz in punctul extras de
cont extrasul pe o perioada din trecut, sau daca la sfritul zilei de munca avei nevoie de extras de cont.
Nota: Sistemul permite solicitarea extrasului de cont pentru tranzaciile din ultimele 6 luni, perioade a cite 60 zile.
4. Alegei subpunctul Alias la cont pentru a crea alias conturilor.

10

II. I ntocmire Documente
Selectnd din meniu opiunea ntocmirea documentelor. Avei posibilitatea sa efectuai o mulime de transferuri
bneti intre conturile proprii sau ctre ali beneficiari.
Meniu -> ntocmire Documente.

1. Alegei subpunctul Transfer intre conturi proprii aceiai valuta pentru a transfera bani de pe un cont pe altul
in cadrul companiei, conturile trebuie sa fie in aceiai valuta.
Cmpurile din imagine subliniate cu rou se completeaz obligatoriu, apoi apsai butonul Transmite.
Cont de debit indicai contul de pe care se iau banii
Cont de credit indicai contul pe care se pun banii

11

2. Alegei subpunctul Transfer intre conturi proprii valute diferite pentru a cumpra/vinde valuta.
Cmpurile din imagine subliniate cu rou se completeaz obligatoriu, apoi apsai butonul Aplica, pentru ca
sistemul sa aplice rata de schimb pentru suma indicata. Daca ai completat toate cmpurile obligatorii apsai
butonul Transmite.
Cont de debit indicai contul de pe care se iau banii
Cont de credit indicai contul pe care se pun banii


12

3. Alegei subpunctul Ordin de plata MDL pentru a efectua un transfer ctre un beneficiar naional.

a) daca facei ordinele de plata din acest sistem alegei Ordinar sau Trezorerial apoi apsai Transmite.
Apsai butonul Caut pentru a cauta beneficiari, astfel sistemul o sa afieze toi beneficiarii care snt deja definii,
alegei beneficiarul ctre care trebuie efectuat transferul bnesc si apsai butonul Mai Departe. Daca in lista nu
este beneficiarul cutat, apsai butonul Nou si setai (definii) un beneficiar nou (vezi Cap. V p.1).


13

Cmpurile din imagine subliniate cu rou se completeaz obligatoriu, apoi apsai butonul Aplica, pentru ca
sistemul sa adauge informaia despre TVA la destinaia plii. Daca ati completat toate cmpurile obligatorii apsai
butonul Transmite.

b) Daca importai documentele de plata din sistemul de evidenta contabila, alegei Import din Fisier apoi
apsai butonul Transmite.

Daca fiierul de import este alctuit conform cerinelor, sistemul importa cu succes documentele de plata si le
afieaz la ecran pentru redactare/modificare (la necesitate), dup care avei posibilitatea sa le selectai si sa le
transmitei la semnare/Autorizare.
4. Alegei subpunctul Ordin de plata valuta strin pentru a efectua un transfer ctre un beneficiar strin.
a) Selectai cutare beneficiar si apsai butonul Transmite
14

b) Apsai butonul Caut, alegei beneficiarul ctre care dorii sa efectuai transferul bnesc si apsai butonul
Transmite. Daca in lista nu este beneficiarul cutat, apsai butonul Nou si setai (definii) un beneficiar nou
(vezi Cap. V p.2).


15

Cmpurile din imagine subliniate cu rou se completeaz obligatoriu, apoi apsai butonul Aplica, pentru ca
sistemul sa adauge informaia despre TVA la destinaia plii. Daca ai completat toate cmpurile obligatorii apsai
butonul Transmite.


16

5. Alegei subpunctul Documente salvate pentru a vizualiza lista documentelor pe care le-ati creat si le-ati
transmis spre autorizare. Tot aici avei posibilitatea sa printai registrul documentelor de plata.
Pentru a redacta un document de plata apsai pe link-ul din coloana Tip (de exemplu: O-ordin de plata)
Pentru a printa registrul documentelor de plata, selectati documentele si apasati butonul Printare Registru.
Pentru a terge unele documente de plata selectati documentele si apasati butonul Sterge.
Pentru a vizualiza/imprima un document de plata selectati documentul si apasati butonul Vizualizare/Imprimare.

6. Alegeti subpunctul Sabloane pentru a vizualiza lista documentelor salvate ca sablon.
Pentru a efectua o plata folosind un sablon, selectati sablonul si apasati butonul Efectuare Plata.


17

7. Alegeti subpunctul Starea/Istoria documentelor de plata pentru a vizualiza lista tuturor documentelor de
plata care au fost create folosind acest sistem InternetBanking.
Selectati tipul documentelor, statutul documentelor apoi apasati butonul Cauta. Sistemul afiseaza lista tuturor
documentelor conform criteriilor de cautare indicate.
Pentru a vizualiza un document de plata, selectati documentul apoi apasati butonul Vizualizeaza, iar daca doriti sa-l
tipariti in fereastra cu detaliile platii, apasati butonul Tipareste.


18

III. Proiectul salarial
Aceast funcionalitate permite clienilor corporativi s i defineasc lista de angajai, s sincronizeze aceast list
cu cea care se afl la Banc sau o filial a acesteia si s efectueze pli salariale angajailor si. La necesitate, lista de
angajai poate fi grupat pe departamente (sub liste). Daca a fost efectuat o solicitare de obinere a listei de
angajai de la Banc/filial i aceasta a fost fcut disponibil, atunci la conectarea in Internet Banking va aprea un
mesaj informativ la subiect, att timp ct aceasta rmne disponibil.
Meniu -> Proiectul salarial.

1. Alegeti subpunctul Definire angajat pentru a adauga manual un angajat in lista angajatilor.


19

2. Alegeti subpunctul Solicitare lista angajati pentru a solicita sistemului actualizarea si receptionarea listei de
angajati care au carduri la banca/filiala.

3. Alegeti subpunctul Mentinere lista angajati pentru a sincroniza lista de angajati din InternetBanking cu lista
de angajati care au carduri de salariu la banca/filiala. Tot aici aveti posibilitatea sa vizualizati intreaga lista de
angajati, sa descarcati/tipariti lista cu angajati si sa creati sub liste.
a) Daca in coloana Statut sistemul afiseaza mesajul Fisierul este disponibil inseamna ca solicitarea efectuata la
punctul 2 a fost executata (5 10 minute) si aveti posibilitatea sa lucrati cu lista. Pentru aceasta apasati
butonul Sincronizeaza.


20

Daca dorii sa vizualizai, editai ntreaga lista atunci apsai pe butonul Vizualizare/Editare lista master.

b) Daca dorii sa grupai angajaii in sub liste (departamente/catedre), atunci alegei sublista si vei avea
posibilitatea sa creai, editai si sa tergei subliste.


21

Daca dorii sa adugai/tergei angajai in sub lista, selectai lista, apoi apsai butonul Transmite dup care apsai
butonul caut si Asigneaz/Designeaz.


4. Alegei subpunctul Plata salariala pentru a transmite la filiala lista cu salariul (sumele) angajailor.
Selectai opiunea dorita si apsai transmite.



22

a) Din lista angajai vei avea posibilitatea sa atribuii fiecrui angajat suma pe care acesta trebuie sa o
primeasc pe cardul bancar. Pentru aceasta completai cmpurile subliniate cu rou in imaginea de mai jos si
apsai butonul Transmite.


Completai (de sus in jos) cmpurile subliniate cu rou in imaginea de mai jos si apsai butonul Transmite.

23

b) Din document existent avei posibilitatea sa folosii o lista care a fost transmisa in trecut. Pentru aceasta
completai cmpurile subliniate cu rou in imaginea de mai jos si apsai butonul Cauta.

c) Din fiier cu documente de plata avei posibilitatea sa ataai un fiier, cu lista de salariai, care a fost
creat in programul dumneavoastr de evidenta contabila.

d) Din ablon avei posibilitatea sa folosii un ablon. Completai (de sus in jos) cmpurile subliniate cu rou
in imaginea de mai jos si apsai butonul Efectuare plata.

5. Alegei subpunctul Vizualizare Loguri pentru a vizualiza lista fesierelor (logurilor) create de ctre sistemul
bancar, in timpul transferrii salariului pe conturile de card ale angajailor.

24


25

IV. Autorizarea Documentelor
Aceast funcionalitate permite utilizatorului autorizarea instruciunilor de plat n conformitate cu privilegiile
deinute. In acest scop folosii utilizatorii care fac parte din grupul cu roluri de autorizare (Contabil Sef, Director).
Meniu -> Autorizarea Documentelor.


26

1. Alegei subpunctul Lista documentelor spre autorizare pentru a vizualiza lista documentelor care necesita
autorizare si pentru a autoriza unu sau mai multe documente.
a) pentru a vedea detaliile documentului de plata apsai pe ID-ul Documentului
b) Pentru a autoriza documente de plata, selectai documentele si pasai butonul Autorizeaz, dup care mai
jos alegei metoda de autorizare Fesier, apsai butonul Browse si indicai Cheia privata (fiierul cu cheia),
introducei parola si apsai butonul Transmite.

Daca documentele au fost autorizate cu succes, aveti posibilitatea sa alegeti statutul documentelor Actionate de
mine, ca sa vizualizati documentele pe care d-stra le-ati autorizat si la necesitate sa inlaturati semnatura.

27

V. Nomenclatoare
Aceasta funcionalitate permite utilizatorilor sa defineasc beneficiari domestici (interni) sau internaionali (strini).
Meniu -> Nomenclatoare.

1. Alegei subpunctul Setare beneficiar domestic pentru a adaug un beneficiar nou.
Daca dorii sa definii (setai) un beneficiar Ordinar, completai cmpurile subliniate cu rou in imaginea de mai jos
dup care apsai butonul Transmite.


28

Daca dorii sa definii (setai) un beneficiar Trezoreria, completai cmpurile subliniate cu rou in imaginea de mai
jos dup care apsai butonul Transmite. In cmpul Subcost introducei ntregul subcost si daca acesta este din 11
cifre pasai pe butonul de cutare (autocompletare), iar daca este din mai mult de 11 cifre nu apsai pe butonul de
cutare.


29

2. Alegei subpunctul Setare beneficiar strin pentru a adaug un beneficiar nou strin.
Completai cmpurile subliniate cu rou in imaginea de mai jos, dup care apsai butonul Transmite.
Nota: In acest sistem codul tarilor este din litere (2 litere).


30

3. Alegei subpunctul Meninere beneficiari domestici pentru a terge, sau pentru a edita datele unui beneficiar
intern. Tot aici avei posibilitatea sa definii un beneficiar nou. (vezi Cap. V p.1)

4. Alegei subpunctul Meninere beneficiari strini pentru a terge, sau pentru a edita datele unui beneficiar
strin. Tot aici avei posibilitatea sa definii un beneficiar nou. (vezi Cap. V p.2)


31

VI. Rapoarte si interpelri
Aceasta funcionalitate este noua in sistemele de deservire bancara la distanta si permite crearea, vizualizarea,
descrcarea si tiprirea a o serie de rapoarte si interpelri privind activitatea bancara.
Meniu -> Rapoarte si interpelri.

1. Alegei subpunctul Raport resurse si privilegii pentru a vizualiza posibilitile utilizatorilor sistemului
Internet Banking.

2. Alegei subpunctul Raport reguli de autorizare pentru a vizualiza cine din utilizatorii sistemului are dreptul
sa autorizeze pli pe un anumit cont in anumite limite ale sumei.


32

3. Alegei subpunctul Raport Flux Manager pentru a urmri pe parcursul a 30 zile in viitor, ce schimbri se vor
efectua in soldul contului selectat.
Completai cmpurile subliniate cu rou in imaginea de mai jos si apsai butonul Transmite.

Pentru vizualizare detaliata pasati pe suma, iar daca doriti sa tipariti acest raport apasati butonul Tipareste.


33

4. Alegeti subpunctul Raport Trade Manager pentru a vizualiza ce transferuri au fost efectuate pe parcursul
ultimelor 60 de zile catre un partener de afaceri concret.
Completati cimpurile subliniate cu rosu in imaginea de mai jos si apasati butonul Transmite

Pentru a tipari acest raport apasati butonul Tipareste


34

VII. Diverse
Meniu -> Diverse.

1. Alegeti subpunctul Schimbare parola pentru a schimba parola de logare in sistem a utilizatorului.
Nota: Parola va avea o lungime de minimum 8 i maximum 28 caractere. Parola va conine cel puin o liter mic,
cel puin o liter mare si va avea cel puin cate un caracter numeric si un caracter special, de tipul
(!@#$%^&*_+=?/~';:,<>|) . Parola nu va ncepe cu un caracter special.

2. Alegeti subpunctul Contacte corporative pentru a seta numele prenumele si telefonul persoanei responsabile
de vinzarea cumpararea valutei.