HOTRRE

cu privire la aprobarea Regulamentului privind reorganizarea

asociaiilor de economii i mprumut
nr. 17/8 din 03.04.2009
Monitorul Oficial nr.112-114/525 din 17.07.2009

***
NREGISTRAT:
ministrul justiiei
nr. de nregistrare 693
din 13 iulie 2009
___________Vitalie PRLOG

ntru executarea prevederilor art.46 alin.(2) i art.47 din Legea asociaiilor de economii i
mprumut nr.139-XVI din 21 iunie 2007 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112116, art.506), n temeiul prevederilor art.1 alin.(1), art.3, art.4 alin.(1) i alin.(2), art.8 lit.b),
art.21 alin.(1), art.22 alin.(1) i alin.(2) din Legea nr.192-XIV din 12 noiembrie 1998 "Privind
Comisia Naional a Pieei Financiare" (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova,
2007, nr.117-126 BIS), Comisia Naional a Pieei Financiare
HOTRTE:
Se aprob Regulamentul privind reorganizarea asociaiilor de economii i mprumut (se
anexeaz).
PREEDINTELE COMISIEI
NAIONALE A PIEEI FINANCIARE

Mihail CIBOTARU

Chiinu, 3 aprilie 2009.

Nr.17/8.

Anex
la Hotrrea Comisiei Naionale
a Pieei Financiare
nr.17/8 din 3 aprilie 2009
REGULAMENT
privind reorganizarea asociaiilor de economii i mprumut
Capitolul I
DISPOZIII GENERALE
1. Regulamentul privind reorganizarea asociaiilor de economii i mprumut (n continuare
Regulament) stabilete reguli, cerine i proceduri specifice de reorganizare a asociaiilor de
economii i mprumut.
2. Prezentul Regulament se aplic asociaiilor de economii i mprumut, inclusiv
asociaiilor centrale (n continuare asociaii), liceniate n conformitate cu legislaia.
3. Reorganizarea asociaiilor poate fi efectuat prin fuziune (contopire sau absorbie) sau
dezmembrare (divizare sau separare). Reorganizarea prin transformare nu este aplicabil
asociaiilor.

4. n sensul prezentului Regulament se definesc urmtoarele noiuni:

1) acord prealabil de reorganizare act eliberat de Comisia Naional a Pieei Financiare
(n continuare Comisia Naional), prin care Comisia Naional exprim acordul privind
reorganizarea asociaiei/asociaiilor i aprob planul de reorganizare a asociaiei/asociaiilor
participante la reorganizare;
2) asociaie cedent asociaia care, n rezultatul reorganizrii, transmite integral (n
procesul de absorbie, contopire sau divizare) sau parial (n procesul de separare) drepturile i
obligaiile sale ctre asociaia/ asociaiile succesoare, conform actului de transmitere i bilanului
consolidat/ bilanului de repartiie;
3) asociaie succesoare asociaia care, n rezultatul reorganizrii, recepioneaz integral
(n procesul de absorbie sau contopire) sau parial (n procesul de divizare sau separare)
drepturile i obligaiile asociaiei/ asociaiilor cedente, conform actului de transmitere i
bilanului consolidat/ bilanului de repartiie.
5. Reorganizarea asociaiilor poate fi efectuat doar cu acordul prealabil n scris al
Comisiei Naionale, eliberat n conformitate cu prezentul Regulament.
6. n procesul reorganizrii, drepturile i obligaiile membrilor asociaiilor rmn intacte.
7. n rezultatul absorbiei, contopirii sau divizrii, membrii asociaiei cedente devin
membri ai asociaiei succesoare, fr adoptarea de ctre consiliul asociaiei succesoare a unei
hotrri speciale n acest sens. Regula menionat este valabil i pentru cazul grupului de
membri care se separ de la asociaia cedent i constituie o asociaie nou sau trece la o
asociaie existent. Membrii, care au votat mpotriva absorbiei, contopirii sau divizrii, pot
rmne membri ai asociaiei succesoare sau pot depune la consiliul asociaiei succesoare cerere
de ieire din asociaia menionat. Membrii, care au votat mpotriva separrii, pot rmne membri
ai asociaiei de la care s-a separat partea din patrimoniu sau pot depune la consiliu cerere de
ieire din asociaia menionat.
8. Toate cheltuielile aferente reorganizrii snt suportate de asociaiile participante n
procesul de reorganizare.
Capitolul II
DREPTUL LA REORGANIZARE
9. Asociaia, care deine licena de categoria A (asociaia I), are dreptul de a fuziona cu alt
asociaie (asociaia II), cu excepia asociaiei centrale, exclusiv n urmtoarele cazuri i condiii:
1) n cazul n care sediul asociaiei II este nregistrat n unitatea administrativ-teritorial
(UAT) de nivelul I, n care este nregistrat sediul asociaiei I, indiferent de categoria licenei
deinute pn la fuziune sau care se intenioneaz a fi solicitat dup fuziune;
2) n cazul n care asociaia II deine licena de categoria A i:
a) sediul acesteia este nregistrat n UAT de nivelul I vecin, licena cel puin a uneia dintre
asociaiile menionate este extins asupra UAT de nivelul I vecin, indiferent de faptul, dac
satele respective se afl sau nu n acelai raion, asociaia succesoare intenioneaz s menin
licena extins de categoria A i acest caz nu cade sub incidena lit.b) a prezentului subpunct. Nu
au dreptul de fuzionare asociaiile, ale cror licene, la data adoptrii de ctre adunrile generale
ale membrilor (n continuare AGM) a deciziei de reorganizare, erau extinse asupra UAT de
nivelul I ne-vecine cu UAT de nivelul I, n care se intenioneaz a fi nregistrat sediul asociaiei
succesoare, sau
b) sediile asociaiilor participante la fuziune snt nregistrate n UAT de nivelul I ale
aceluiai raion, indiferent dac acestea snt sau nu vecine, cu condiia c se intenioneaz, ca
asociaia succesoare s solicite licena de categoria B i acest caz nu cade sub incidena lit.c) a
prezentului subpunct. n cazul n care licena unei asociaii, participante la fuziune, a fost extins
asupra unui sau mai multor UAT de nivelul I vecine din raionul vecin, planul de reorganizare i
business-planul asociaiei succesoare urmeaz a reflecta intenia de solicitare a licenei de
categoria B cu extinderea concomitent asupra satului/raionului respectiv, sau

c) sediile asociaiilor participante la fuziune snt nregistrate n UAT de nivelul I ale

raioanelor imediat vecine, cu condiia c se intenioneaz, ca asociaia succesoare s solicite
licena de categoria B extins asupra raionului respectiv vecin cu raionul, n care va fi nregistrat
sediul asociaiei succesoare;
3) n cazul n care asociaia II deine licena de categoria B i:
a) este liceniat s activeze pe teritoriul raionului, n care este nregistrat sediul asociaiei
I, inclusiv n cazul extinderii aciunii licenei, cu condiia c se intenioneaz, ca asociaia
succesoare s menin licena de categoria B, sau
b) asociaia succesoare intenioneaz s obin licena de categoria C;
4) n cazul n care asociaia II deine licena de categoria C, cu condiia c se intenioneaz,
ca asociaia succesoare s menin licena de categoria C.
10. Asociaia, care deine licena de categoria B (asociaia I), are dreptul de a fuziona cu
alt asociaie (asociaia II), cu excepia asociaiei centrale, exclusiv n urmtoarele cazuri i
condiii:
1) n cazul n care sediul asociaiei II este nregistrat n acelai raion, n care este nregistrat
sediul asociaiei I, indiferent de categoria licenei deinute pn la fuziune, cu condiia, c se
intenioneaz ca asociaia succesoare s menin licena de categoria B;
2) n cazul n care asociaia II deine licena de categoria A i:
a) sediul acesteia este nregistrat n raionul vecin, licena asociaiei I este extins asupra
raionului menionat, cu condiia c asociaia succesoare intenioneaz s menin licena extins
de categoria B i acest caz nu cade sub incidena lit.b) a prezentului subpunct, sau
b) asociaia succesoare intenioneaz s solicite licena de categoria C;
3) n cazul n care asociaia II deine licena de categoria B i:
a) sediul acesteia este nregistrat n raionul vecin, licena cel puin a uneia dintre asociaiile
menionate este extins asupra raionului vecin respectiv, cu condiia c asociaia succesoare
intenioneaz s menin licena extins de categoria B i acest caz nu cade sub incidena lit.b) a
prezentului subpunct. Nu au dreptul de fuzionare asociaiile, ale cror licene, la data adoptrii de
ctre AGM a deciziei de reorganizare, erau extinse asupra raioanelor ne-vecine cu raionul, n
care se intenioneaz a fi nregistrat sediul asociaiei succesoare, sau
b) asociaia succesoare intenioneaz s solicite licena de categoria C;
4) asociaia II deine licena de categoria C, cu condiia c se intenioneaz, ca asociaia
succesoare s menin licena de categoria C.
11. Asociaia care deine licena de categoria C are dreptul de a fuziona cu oricare
asociaie, cu excepia asociaiei centrale, cu condiia c asociaia succesoare va menine licena
de categoria C.
12. Asociaia central are dreptul de a fuziona exclusiv cu alt asociaie central.
13. Asociaia are dreptul la dezmembrare n oricare caz, cu condiia c, dup nregistrarea
de stat a reorganizrii, asociaiile care i continu existena i cele succesoare vor menine/
solicita licene de aceeai categorie sau de o categorie mai nalt, dect cea deinut pn la
reorganizare.
Capitolul III
DOCUMENTE PRIVIND REORGANIZAREA
14. Asociaiile snt responsabile pentru pregtirea i prezentarea tuturor documentelor
privind procesul de reorganizare.
15. Consiliile asociaiilor participante la fuziune/dezmembrare asigur elaborarea n comun
a urmtoarelor documente:
1) planul de reorganizare;
2) proiectul contractului de fuziune (contopire sau absorbie)/ proiectul dezmembrrii
(divizrii sau separrii);
3) proiectul statutului/modificrilor la statut/statutului n redacie nou al/ale asociaiei/
asociaiilor succesoare sau de la care s-a separat o parte din patrimoniu. Proiectul menionat

trebuie s includ prevederi referitoare la preluarea de ctre succesor a tuturor sau a unei pri a
drepturilor i obligaiilor patrimoniale ale asociaiei/ asociaiilor cedente. Asociaia de la care s-a
separat o parte din patrimoniu va include n proiectul menionat prevederi privind transmiterea
unei pri din drepturile i obligaiile sale patrimoniale asociaiei/ asociaiilor succesoare noucreate sau existente;
4) lista candidailor la funcia de preedinte i membru al consiliului, comisiei de cenzori i
candidaturilor membrilor lor supleani ai/ale asociaiei/ asociaiilor succesoare;
5) proiectul actului de transmitere;
6) proiectul bilanului consolidat (n cazul fuziunii)/bilanului de repartiie (n cazul
dezmembrrii) i raportului de profit i pierdere;
7) business-planul, dup caz;
8) proiectele regulamentelor filialelor i/sau reprezentanelor, n cazul n care se
intenioneaz instituirea acestora.
16. Planul de reorganizare conine prevederi, dup caz, referitoare la: forma fuziunii/
dezmembrrii, scopul i motivele fuziunii/ dezmembrrii, descrierea detaliat a etapelor
procesului de reorganizare (cu indicarea termenelor concrete), categoria licenei, pe care
asociaia succesoare intenioneaz s o solicite/ menin dup nregistrarea de stat a fuziunii/
dezmembrrii i aria de activitate conform licenei respective, prognoze i calcule privind
respectarea normelor de pruden financiar, instituirea filialelor/ reprezentanelor, informaia
detaliat cu privire la transmiterea angajamentelor filialei/ reprezentanei n cazul nchiderii
acesteia, alte prevederi care se refer la procesul de reorganizare i la activitatea asociaiei dup
fuzionare i care nu contravin legislaiei.
17. Proiectul contractului de fuziune se ntocmete n scris i include clauze, care se refer
cel puin la urmtoarele:
1) forma fuziunii (contopire sau absorbie);
2) denumirea i sediul fiecrei asociaii participante la fuziune;
3) fundamentarea i condiiile fuziunii;
4) denumirea i sediul principal al asociaiei succesoare;
5) drepturile i obligaiile patrimoniale, care se transmit asociaiei succesoare;
6) numrul de membri care doresc a fi primii n asociaia succesoare;
7) mrimea cotei de membru a asociaiilor reorganizate i a asociaiei succesoare, modul de
suplinire a cotei de membru al asociaiei succesoare (n caz de necesitate). Suplinirea cotei de
membru urmeaz a fi efectuat pn la nregistrarea de stat a fuziunii;
8) data actului de transmitere;
9) consecinele fuziunii pentru salariai.
18. Proiectul dezmembrrii se ntocmete n scris i include clauze care se refer cel puin
la urmtoarele:
1) forma dezmembrrii (divizare sau separare);
2) denumirea i sediul asociaiei care se dezmembreaz;
3) fundamentarea i condiiile dezmembrrii;
4) denumirea i sediul asociaiilor succesoare nou-create sau celor existente, la care se
transmite o parte a patrimoniului;
5) drepturile i obligaiile patrimoniale, care se transmit asociaiilor succesoare;
6) numrul de membri care trec la asociaiile succesoare;
7) mrimea cotei de membru al asociaiei cedente i ale asociaiilor succesoare, modul de
suplinire a cotei de membru al asociaiilor succesoare (n caz de necesitate). Suplinirea cotei de
membru urmeaz a fi efectuat pn la nregistrarea de stat a dezmembrrii;
8) data ntocmirii bilanului de repartiie;
9) consecinele dezmembrrii pentru salariai.
19. Proiectul actului de transmitere trebuie s conin dispoziii cu privire la transmiterea
ntregului patrimoniu sau a unei pri a acestuia al asociaiei/ asociaiilor cedente asociaiei

succesoare, succesiunea tuturor drepturilor i obligaiilor asociaiilor reorganizate fa de toi

debitorii i creditorii acestora, inclusiv drepturile i obligaiile contestate de pri.
20. Proiectul bilanului consolidat al asociaiei succesoare cuprinde activele, datoriile i
capitalul propriu separat pe asociaiile cedente i n totalitate pe asociaia succesoare.
21. Proiectul bilanului de repartiie cuprinde totalitatea activelor, datoriilor i capitalului
propriu al asociaiei cedente i separat pe asociaiile succesoare.
22. Documentele stabilite la pct.15 subpunctele 2), 5) i 6) trebuie s fie ntocmite la una i
aceeai dat calendaristic, stabilit n intervalul 15 30 zile calendaristice nainte de data
convocrii (primei) AGM a asociaiei participante la reorganizare, la care se preconizeaz luarea
deciziei de reorganizare.
23. Comisia de cenzori a asociaiei participante la reorganizare efectueaz o examinare
complet a soldurilor conturilor cotelor de membru, depunerilor de economii i mprumuturilor
acordate membrilor. Examinarea urmeaz a fi efectuat la situaia din data stabilit conform
pct.22. Rezultatele examinrii se consemneaz n raportul privind controlul, n conformitate cu
art.43 alin.(8) din Legea asociaiilor de economii i mprumut nr.139-XVI din 21 iunie 2007
(Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506), cu modificrile i
completrile ulterioare (n continuare Legea nr.139/21.06.2007).
Capitolul IV
HOTRREA DE REORGANIZARE
24. Informarea membrilor asociaiei privind convocarea AGM se petrece conform art.37
din Legea nr.139/21.06.2007, cu cel puin 15 zile nainte de data convocrii acesteia.
25. Hotrrile AGM aferente reorganizrii se adopt cu votul a cel puin 2/3 din numrul
total de membri prezeni la AGM.
26. n cazul contopirii, AGM a fiecrei asociaii participante:
1) adopt hotrrea de fuziune prin contopire;
2) aprob planul de reorganizare;
3) aprob contractul de fuziune prin contopire;
4) aprob statutul asociaiei succesoare;
5) aprob actul de transmitere;
6) aprob bilanul consolidat;
7) alege preedintele i membrii consiliului, comisiei de cenzori i membrii lor supleani ai
asociaiei succesoare, innd cont de prevederile art.41 alin.(2) din Legea nr.139/21.06.2007;
8) stabilete persoana/persoanele mputernicite s reprezinte asociaia n proces de
reorganizare;
9) soluioneaz alte probleme, conform prevederilor Legii nr.139/21.06.2007, prezentului
Regulament, altor acte legislative i normative i statutului.
27. n cazul absorbiei, AGM a fiecrei asociaii participante:
1) adopt hotrrea de fuziune prin absorbie;
2) aprob planul de reorganizare;
3) aprob contractul de fuziune prin absorbie;
4) aprob modificrile la statut/statutul n redacie nou, n caz de necesitate;
5) aprob actul de transmitere;
6) aprob bilanul consolidat;
7) alege preedintele i membrii consiliului, comisiei de cenzori i membrii lor supleani ai
asociaiei succesoare, n caz de necesitate, innd cont de prevederile art.41 alin.(2) din Legea
nr.139/21.06.2007;
8) stabilete persoana/persoanele mputernicite s reprezinte asociaia n proces de
reorganizare;
9) soluioneaz alte probleme, conform prevederilor Legii nr.139/21.06.2007, prezentului
Regulament, altor acte legislative i normative i statutului.
28. n cazul divizrii, AGM a asociaiei participante:

1) adopt hotrrea de dezmembrare prin divizare;

2) aprob planul de reorganizare;
3) aprob proiectul dezmembrrii prin divizare;
4) aprob statutul asociaiilor succesoare nou-create;
5) aprob actul de transmitere;
6) aprob bilanul de repartiie;
7) alege componena i preedinii consiliului i comisiei de cenzori i membrii lor
supleani ai asociaiilor succesoare nou-create, innd cont de prevederile art.41 alin.(2) din
Legea nr.139/21.06.2007;
8) stabilete persoana/persoanele mputernicite s reprezinte asociaiile n proces de
reorganizare;
9) soluioneaz alte probleme, conform prevederilor Legii nr.139/21.06.2007, prezentului
Regulament, altor acte legislative i normative i statutului.
29. n cazul separrii, AGM a asociaiilor participante:
1) adopt hotrrea de dezmembrare prin separare;
2) aprob planul de reorganizare;
3) aprob proiectul dezmembrrii prin separare;
4) aprob modificrile la statut sau statutul n redacie nou, n caz de necesitate;
5) aprob statutul asociaiei succesoare nou-create, n cazul crerii acesteia;
6) alege preedintele i membrii consiliului, comisiei de cenzori i membrii lor supleani ai
asociaiei succesoare nou-create, n cazul crerii acesteia, innd cont de prevederile art.41 alin.
(2) din Legea nr.139/21.06.2007;
7) aprob actul de transmitere;
8) aprob bilanul de repartiie;
9) stabilete persoana/persoanele mputernicite s reprezinte asociaiile n proces de
reorganizare;
10) soluioneaz alte probleme, conform prevederilor Legii nr.139/21.06.2007, prezentului
Regulament, altor acte legislative i normative i statutului.
30. Suplimentar prevederilor stabilite la pct.26-29, AGM a asociaiei/asociaiilor n
procesul reorganizrii poate adopta hotrrea privind instituirea filialelor/ reprezentanelor,
inclusiv n baza asociaiilor contopite i/sau absorbite, cu condiia respectrii prevederilor art.29
i, dup caz, art.49 alin.(2) lit.c) din Legea nr.139/21.06.2007 i Capitolului II din prezentul
Regulament. n acest caz, suplimentar, AGM a asociaiilor menionate aprob regulamentul
filialei/reprezentanei respective.
31. Hotrrea de reorganizare, adoptat conform prezentului capitol, nu are ca efect
scadena mprumuturilor neajunse la scaden, acordate membrilor asociaiilor reorganizate.
Totodat, asociaia/ asociaiile participante la procesul de reorganizare, trebuie s se pregteasc
pentru onorarea oricror cereri de retragere a depunerilor de economii, indiferent de faptul dac
acestea snt sau nu scadente la data adoptrii hotrrii de reorganizare.
32. Neincluderea n actul de transmitere i/sau, dup caz, n bilanul consolidat sau bilanul
de repartiie, a unor obligaii i/sau angajamente contractuale ale asociaiei/ asociaiilor cedente,
nu scutete asociaia/ asociaiile succesoare de executarea acestora dup ncheierea procesului de
reorganizare, determinat conform pct.65 din prezentul Regulament.
Capitolul V
GARANTAREA DREPTURILOR CREDITORILOR I
INFORMAREA ORGANULUI NREGISTRRII DE STAT
33. Directorul executiv al asociaiei ce se reorganizeaz este obligat s informeze n scris
toi creditorii asociaiei n termen de 15 zile de la adoptarea de ctre AGM a hotrrii de
reorganizare i s publice un aviz privind reorganizarea n 2 ediii consecutive ale Monitorului
Oficial al Republicii Moldova.

34. Directorul executiv al asociaiei participante la reorganizare rspunde conform

legislaiei, pe parcursul a 3 ani de la data reorganizrii, pentru prejudiciul cauzat prin
reorganizare membrilor i/sau creditorilor asociaiei reorganizate.
35. Asociaiile participante la reorganizare rspund solidar pentru obligaiile aprute pn la
reorganizarea acestora, dac din actul de transmitere i, dup caz, din bilanul consolidat sau
bilanul de repartiie nu este posibil determinarea succesorului.
36. Creditorilor asociaiilor n proces de reorganizare li se garanteaz i alte drepturi, n
conformitate cu prevederile art.72 din Codul civil.
37. Asociaia informeaz oficiul teritorial al Camerei nregistrrii de Stat privind hotrrea
de reorganizare, n termen de 30 de zile de la adoptarea hotrrii menionate, conform art.20 din
Legea privind nregistrarea de stat a persoanelor juridice i ntreprinztorilor individuali nr.220XVI din 19 octombrie 2007 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.184-187,
art.711), n continuare Legea nr.220/19.10.2007.
Capitolul VI
PROCEDURA DE OBINERE A ACORDULUI
PREALABIL AL COMISIEI NAIONALE
38. n scopul obinerii acordului prealabil de reorganizare, asociaia, care se reorganizeaz
prin fuziune (contopire sau absorbie) sau dezmembrare (divizare sau separare), dup expirarea
termenului de 2 luni de la ultima publicare a avizului privind reorganizarea n conformitate cu
pct.33 din prezentul Regulament, depune la Comisia Naional o cerere n scris, semnat n
comun de preedinii consiliilor asociaiilor participante la reorganizare, la care se anexeaz
documentele stabilite la pct.40-42 din prezentul Regulament.
39. Comisia Naional examineaz cererea depus i documentele anexate i elibereaz
acordul prealabil de reorganizare sau respinge cererea, n termen de 15 zile lucrtoare din data
depunerii tuturor documentelor i informaiilor, stabilite conform pct.40-42 din prezentul
Regulament.
40. La cererea de eliberare a acordului prealabil de reorganizare prin fuziune se anexeaz
urmtoarele documente:
1) procesul-verbal al AGM asociaiilor n proces de fuziune prin contopire sau absorbie,
semnate de ctre preedinii i secretarii AGM respective i tampilate, care trebuie s conin
hotrrile i rezultatele votrii privind subiectele menionate la pct.26 sau 27 i dup caz, pct.30,
la care se anexeaz:
a) hotrrea privind convocarea AGM respective;
b) confirmarea ntiinrii membrilor privind convocarea AGM;
c) lista contrasemnat a membrilor nregistrai la AGM (pentru membri persoane juridice
se prezint: denumirea, numele, prenumele reprezentantului i funcia deinut), inclusiv a
membrilor reprezentai prin procur (cu anexarea copiilor mandatelor respective);
d) procesulverbal al comisiei de numrare a voturilor;
2) planul de reorganizare;
3) business-planul asociaiei succesoare, dup caz;
4) contractul de fuziune prin contopire sau absorbie;
5) actul (actele) care confirm lipsa, satisfacerea sau garantarea datoriilor fa de creditorii
asociaiilor n proces de fuziune;
6) actul de transmitere;
7) bilanul consolidat i raportul de profit i pierdere, separat pe fiecare asociaie cedent i
consolidat pentru asociaia succesoare i lista mprumuturilor acordate expirate i dobnzile
aferente, conform pct.2 lit.f) din Normele de Pruden Financiar a asociaiilor de economii i
mprumut, aprobate prin Hotrrea Comisiei Naionale nr.17/8 din 30 aprilie 2008 (Monitorul
Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.131-133, art.381), n continuare NPF, ale membrilor
asociaiei succesoare;

8) copia raportului privind controlul efectuat conform prevederilor pct.23 din prezentul
Regulament;
9) statutul asociaiei succesoare nou-create, semnat de persoanele mputernicite sau dup
caz, modificrile la statut/ statutul n redacie nou al asociaiei absorbante, semnat de
preedintele i secretarul AGM a asociaiei absorbante i tampilat;
10) lista administratorilor asociaiei succesoare, numrul de identificare personal i
funciile acestora;
11) lista persoanelor afiliate asociaiei succesoare, ntocmite conform pct.41 din NPF;
12) copia avizelor privind reorganizarea prin fuziune (contopire sau absorbie) a
asociaiilor n proces de fuziune, publicate n conformitate cu prevederile pct.33 din prezentul
Regulament.
Listele stabilite la subpunctele 10) i 11) din prezentul punct snt prezentate de asociaiile
succesoare, care dein sau intenioneaz s obin licena de categoria B sau C.
41. La cererea de obinere a acordului prealabil de reorganizare prin dezmembrare se
anexeaz urmtoarele documente:
1) procesul-verbal al AGM asociaiei n proces de dezmembrare prin divizare sau separare,
semnat de ctre preedintele i secretarul AGM i tampilat, care trebuie s conin hotrrile i
rezultatele votrii privind subiectele menionate la pct.28 sau 29 i, dup caz, pct.30, la care se
anexeaz:
a) hotrrea privind convocarea AGM;
b) confirmarea ntiinrii membrilor privind convocarea AGM;
c) lista contrasemnat a membrilor nregistrai la AGM (pentru membri persoane juridice
se prezint: denumirea, numele, prenumele reprezentantului i funcia deinut), inclusiv a
membrilor reprezentai prin procur (cu anexarea copiilor mandatelor respective);
d) procesulverbal al comisiei de numrare a voturilor;
2) planul de reorganizare;
3) business-planurile asociaiilor succesoare, dup caz;
4) proiectul de dezmembrare prin divizare sau separare;
5) actul (actele) care confirm lipsa, satisfacerea sau garantarea datoriilor fa de creditorii
asociaiei n proces de dezmembrare;
6) actul de transmitere;
7) bilanul de repartiie i raportul de profit i pierdere al asociaiei cedente i separat pe
fiecare asociaie succesoare i lista mprumuturilor acordate expirate i dobnzile aferente ale
asociaiilor succesoare;
8) copia raportului privind controlul, efectuat conform prevederilor pct.23 din prezentul
Regulament;
9) modificrile la statut/statutul n redacie nou al asociaiei participante la dezmembrare,
semnat de preedintele i secretarul AGM a acesteia i tampilat i dup caz, statutul asociaiei
succesoare nou-create, semnat de persoanele mputernicite;
10) lista administratorilor asociaiilor succesoare, numrul de identificare personal i
funciile acestora;
11) lista persoanelor afiliate asociaiilor succesoare, ntocmite conform pct.41 din NPF;
12) copia avizelor privind reorganizarea prin dezmembrare (divizare sau separare) a
asociaiilor n proces de dezmembrare, publicate n conformitate cu prevederile pct.33 din
prezentul Regulament.
Listele stabilite la subpunctele 10) i 11) din prezentul punct snt prezentate de asociaiile
succesoare, care dein sau intenioneaz s obin licena de categoria B sau C.
42. n cazul n care, AGM ale asociaiilor n proces de reorganizare adopt hotrri privind
instituirea filialelor/ reprezentanelor (inclusiv n baza asociaiilor contopite sau absorbite),
suplimentar la documentele menionate la pct.40-41 din prezentul Regulament, se prezint
urmtoarele documente:
1) regulamentul cu privire la organizarea i funcionarea filialei/reprezentanei;

2) copia documentului de proprietate, contractului de locaiune/sublocaiune, comodat sau

a altui document privind folosirea imobilului sau ncperilor cu caracter nelocativ n care va
funciona filiala sau reprezentana asociaiei.
43. Asociaia n proces de reorganizare va asigura pstrarea, cel puin la sediul su, a unei
copii a documentelor stabilite la pct.40-41 i dup caz, pct.42, la care va asigura accesul imediat
al membrilor, la cererea acestora, cu excepia accesului la informaiile confideniale, stabilite
conform prevederilor art.14 alin.(3) din Legea nr.139/21.06.2007.
44. n cazul n care lipsesc unul sau mai multe documente stabilite la pct.40-42 sau
Comisia Naional a constatat erori, inexactiti i/sau abateri de la modul de ntocmire a
documentelor prezentate, examinarea cererii se amn pn la nlturarea obieciilor expuse.
Obieciile expuse n urma examinrii cererii i documentelor anexate se expediaz asociaiilor
semnatare ale cererii de ctre Comisia Naional, n scris, cu indicarea termenelor de nlturare a
acestora. n acest caz, termenul de examinare a cererii, menionat la pct.39, se va calcula din ziua
lucrtoare imediat urmtoare prezentrii ultimului document la Comisia Naional.
45. Documentele stabilite conform pct.40-41 trebuie s fie semnate de persoanele
mputernicite de AGM, conform pct.26-29, dac legislaia, inclusiv prezentul Regulament nu
prevede altfel.
46. Persoanele alese sau angajate n funcii de administratori ai asociaiilor succesoare
trebuie s corespund cerinelor stabilite conform Regulamentului cu privire la exigenele fa de
administratorii asociaiilor de economii i mprumut, aprobat prin Hotrrea Comisiei Naionale
nr.63/6 din 25 decembrie 2007 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.37-39, art.90),
n continuare Regulamentul cu privire la exigenele fa de administratorii AE i altor acte
normative ale Comisiei Naionale.
47. Asociaiile succesoare nou-create n rezultatul contopirii, divizrii sau separrii solicit
de la Comisia Naional confirmarea tuturor persoanelor alese sau angajate n funcii de
administratori, indiferent de faptul, dac aceste persoane au fost confirmate n funcii deinute
anterior reorganizrii. Asociaiile absorbante, asociaiile de la care s-a separat o parte din
patrimoniu i asociaiile la care a trecut partea din patrimoniu, solicit confirmarea n funcie de
administratori doar a persoanelor nou-alese i celor nou-angajate. Cererea de solicitare a
confirmrii persoanelor menionate n prezentul punct, n funcii de administratori, se depune
conform Regulamentului cu privire la exigenele fa de administratorii AE, concomitent cu
depunerea cererii de eliberare a acordului prealabil de reorganizare. Persoanele menionate n
prezentul punct ncep s-i exercite atribuiile n cadrul asociaiilor, doar dup confirmarea n
funciile respective de ctre Comisia Naional.
48. Eliberarea acordului prealabil de reorganizare de ctre Comisia Naional se bazeaz pe
evaluarea urmtorilor factori, innd cont de licena solicitat/meninut:
1) argumentarea economic a reorganizrii n baza planului de reorganizare i businessplanului, inclusiv scopul i motivele reorganizrii, existena i caracterul msurilor de stabilizare,
menionate la pct.64, impuse asociaiilor participante la reorganizare;
2) calificarea, experiena profesional, studiile i reputaia de afaceri a administratorilor
asociaiei/ asociaiilor succesoare, reieind din categoria licenei stabilite n planul de
reorganizare i business-plan, innd cont de prevederile Regulamentului cu privire la exigenele
fa de administratorii AE;
3) analiza impactului reorganizrii asociaiei/asociaiilor succesoare sau care i continu
activitatea asupra capacitii de conformare a activitii acestora normelor de pruden financiar,
stabilite conform art.8 din Legea nr.139/21.06.2007, reieind din categoria licenei stabilite n
planul de reorganizare i business-plan;
4) asigurarea asociaiei/asociaiilor succesoare cu sediu (oficiu) i conform licenei deinute
sau stabilite n planul de reorganizare i business-plan, cu echipament, sisteme informaionale de
management.
49. Comisia Naional poate efectua vizite la sediul/sediile asociaiei/asociaiilor cedente
i/sau dup caz, succesoare, pentru examinarea sau evaluarea oricrui factor, stabilit n pct.48.

50. n cazul n care, n procesul evalurii respectrii normelor de pruden financiar,

stabilite conform art.8 din Legea nr.139/21.06.2007, au fost depistate nclcri ale acestora,
Comisia Naional poate elibera acordul prealabil de reorganizare cu emiterea concomitent a
prescripiei de lichidare a nclcrilor depistate n decursul unei perioade stabilite de timp, care
ncepe imediat dup ncheierea procesului de reorganizare, stabilit conform pct.65. Perioada de
timp urmeaz a fi stabilit n dependen de caracterul nclcrilor depistate i situaia financiar
prognozat a asociaiei/ asociaiilor succesoare i nu se consider perioad de graie.
51. n scopul executrii prevederilor pct.48 subpct.2), verificrii executrii de ctre
asociaii a prevederilor pct.46 i prin derogare de la prevederile pct.45 din Regulamentul cu
privire la exigenele fa de administratorii AE, n cazul solicitrii confirmrii administratorilor
asociaiei/ asociaiilor succesoare, care urmeaz a fi create, Comisia Naional va confirma
administratorii sau va respinge cererile depuse, dup nregistrarea de stat a asociaiilor
menionate.
52. n cazul n care elibereaz acordul prealabil de reorganizare, Comisia Naional
elibereaz, concomitent, avizul de nregistrare a statutului/ modificrilor i completrilor la
statut/ statutului n redacie nou al asociaiei/ asociaiilor succesoare sau asociaiilor care i
continu activitatea.
53. Comisia Naional respinge cererea prezentat, n cazul n care se constat cel puin
unul din urmtoarele temeiuri:
1) asociaia nu are dreptul la reorganizare, reieind din prevederile capitolului II al
prezentului Regulament sau categoria de licen, stabilit n planul de reorganizare i/sau
business-plan, nu corespunde cu categoria de licen, pe care asociaia succesoare este obligat
s o menin/solicite, reieind din cazul respectiv, permis conform prevederilor capitolului II;
2) Comisia Naional este n proces de examinare a retragerii licenei oricrei asociaii n
proces de reorganizare;
3) mpotriva oricrei asociaii participante la reorganizare a fost intentat procesul de
insolvabilitate, conform art.44 din Legea insolvabilitii nr.632-XV din 14 noiembrie 2001
(Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.139-140, art.1082), cu modificrile i
completrile ulterioare;
4) n procesul reorganizrii asociaiilor au fost i/sau snt admise nclcri ale actelor
legislative i normative, inclusiv ale prezentului Regulament i/sau n documentele prezentate
conform pct.40-42 se conin nclcri ale actelor legislative i normative;
5) asociaia/asociaiile succesoare sau cedent/e nu se conformeaz prevederilor NPF
referitoare la rezerva instituional;
6) reieind din analiza business-planului i planului de reorganizare, situaia financiar a
asociaiei/ asociaiilor succesoare va fi nesatisfctoare, instabil i/sau expus la riscuri, care ar
putea afecta substanial stabilitatea financiar i dezvoltarea prudent a asociaiei/ asociaiilor
succesoare sau care i continu activitatea i/sau a ntregului sistem de asociaii;
7) exist drepturi i/sau obligaii patrimoniale, care, conform bilanului consolidat sau
bilanului de repartiie, nu trec la asociaia/ asociaiile succesoare;
8) persoanele desemnate n funcii de administratori nu corespund prevederilor
Regulamentului cu privire la exigenele fa de administratorii AE;
9) documentele i/sau informaiile prezentate snt false i/sau eronate;
10) asociaia/asociaiile n proces de reorganizare n-au prezentat documentele solicitate
conform pct.38 i/sau n-au nlturat obieciile expuse n termenul stabilit, conform pct.44 sau leau nlturat parial sau inadecvat (nesatisfctor);
11) asociaiei participante la reorganizare i-a fost interzis constituirea
filialelor/reprezentanelor, n temeiul art.49 alin.(2) lit.c) din Legea nr.139/21.06.2007, n cazul
adoptrii hotrrii de instituire a acestora.
54. Prin derogare de la prevederile Regulamentului cu privire la eliberarea avizului pentru
nregistrarea de stat a asociaiilor de economii i mprumut, adoptat prin Hotrrea Comisiei
Naionale nr.15/11 din 17 aprilie 2008 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.154-

156, art.430), n continuare Regulamentului cu privire la eliberarea avizului pentru

nregistrarea de stat a AE, n cazul n care a fost respins cererea de eliberare a acordului
prealabil de reorganizare, Comisia Naional respinge i cererea de eliberare a avizului de
nregistrare a statutului/ modificrilor la statut/ statutului n redacie nou al asociaiei/
asociaiilor succesoare.
55. Acordul prealabil de reorganizare, eliberat de ctre Comisia Naional, este valabil
pentru perioada de 6 (ase) luni de la data eliberrii acestuia.
56. Comisia Naional expediaz n adresa asociaiei/ asociaiilor n proces de reorganizare
acordul prealabil de reorganizare sau informaia n scris privind respingerea motivat a cererii de
eliberare a acordului menionat, n termen de 3 zile lucrtoare din data adoptrii deciziei privind
cererea de eliberare a acordului prealabil de reorganizare depus conform prevederilor pct.38,
innd cont de prevederile pct.44.
57. n cazul respingerii cererii, asociaia/asociaiile semnatare pot depune o nou cerere, n
modul stabilit de prezentul Regulament, cu condiia nlturrii motivelor, care au servit drept
temei pentru respingerea cererii precedente.
58. Prin derogare de la prevederile Regulamentului cu privire la eliberarea avizului pentru
nregistrarea de stat a AE, asociaia/ asociaiile n proces de reorganizare, care au depus la
Comisia Naional cerere conform prezentului capitol, se scutesc de prezentarea repetat a
documentelor stabilite la pct.6-11 din Regulamentul menionat n prezentul punct.
Capitolul VII
ACIUNI ULTERIOARE NREGISTRRII DE STAT
A REORGANIZRII ASOCIAIILOR
59. Asociaia/asociaiile succesoare n rezultatul fuziunii/dezmembrrii includ n bilanurile
lor contabile patrimoniul/ partea din patrimoniul asociaiei/ asociaiilor cedente, iar asociaiile
cedente, n cazul separrii, exclud partea respectiv de patrimoniu din bilanurile lor contabile,
conform actului de transmitere i dup caz, bilanului consolidat sau bilanului de repartiie,
perfectate conform pct.19-21, dup ncheierea procesului de reorganizare, stabilit, dup caz,
conform pct.65.
60. n cazul eliberrii acordului prealabil de reorganizare, asociaiile snt scutite de
prezentarea repetat a documentelor anexate la declaraia de eliberare/reperfectare a licenei, n
cazul solicitrii acesteia.
61. n cazul n care asociaia succesoare n rezultatul reorganizrii sau asociaia, care i
continu activitatea dup reorganizare, solicit sau dup caz, menine licena de o alt categorie,
dect cea stabilit n documentele de reorganizare, n urma examinrii crora asociaia respectiv
a primit acordul prealabil de reorganizare, Comisia Naional:
1) respinge declaraia de eliberare a licenei, depus de asociaia solicitant;
2) suspend licena asociaiei, care i continu activitatea dup reorganizare.
Msurile stabilite la prezentul punct se vor aplica asociaiilor respective pn la nlturarea
nclcrii menionate.
Capitolul VIII
DISPOZIII SPECIALE
62. Acordul prealabil de reorganizare prin fuziune, eliberat de ctre Comisia Naional,
permite extinderea serviciilor prestate membrilor de ctre asociaia cedent asupra asociaiei
succesoare.
63. Prevederea stabilit la pct.62 nu se aplic asociaiilor reorganizate prin dezmembrare.
64. n cazul n care, la data depunerii cererii de eliberare a acordului prealabil de
reorganizare, asupra asociaiei/ asociaiilor reorganizate snt aplicate msuri de stabilizare,
stabilite conform art.49 din Legea nr.139/21.06.2007, care nu au fost executate sau au fost
executate inadecvat, cu excepia suspendrii licenei, acestea se aplic i asupra
asociaiei/asociaiilor succesoare respective.

65. Procesul de reorganizare a asociaiilor se consider ncheiat:

1) n cazul fuziunii prin contopire: din data nregistrrii de stat a asociaiei create ca urmare
a contopirii (succesoare) i radierii din Registrul de stat al persoanelor juridice a asociaiilor
participante la contopire (cedente);
2) n cazul fuziunii prin absorbie: din data n care asociaia absorbit (cedent) i
nceteaz existena i se radiaz din Registrul de stat al persoanelor juridice, iar asociaia
absorbant (succesoare) a efectuat nregistrarea de stat a modificrilor n actele de constituire
privind preluarea tuturor drepturilor i obligaiilor patrimoniale ale asociaiei absorbite;
3) n cazul dezmembrrii prin divizare: din data nregistrrii de stat a asociaiilor create ca
urmare a divizrii (succesoare) i radierii din Registrul de stat al persoanelor juridice a asociaiei
reorganizate prin divizare (cedente);
4) n cazul dezmembrrii prin separare: din data n care asociaia cedent a efectuat
nregistrarea de stat a modificrilor n actele de constituire privind transmiterea prii respective
din drepturile i obligaiile sale patrimoniale ctre asociaia/ asociaiile existente sau create ca
urmare a separrii i din data n care asociaiile existente sau create ca urmare a separrii
(succesoare) au efectuat nregistrarea de stat a modificrilor n actele de constituire privind
includerea dispoziiilor referitor la preluarea prii respective din drepturile i obligaiile
patrimoniale ale asociaiei reorganizate prin separare.
66. Prin derogare de la prevederile pct.2 lit.i) din NPF, primul an de activitate al asociaiei
succesoare se stabilete conform urmtoarelor reguli, n dependen de forma de reorganizare, n
rezultatul creia aceasta a fost creat:
1) prin contopire perioada de un an din data obinerii primei licene de activitate dup
nregistrarea de stat a celei mai vechi asociaii contopite;
2) prin absorbie perioada de un an din data obinerii primei licene de activitate dup
nregistrarea de stat a celei mai vechi asociaii participante la procesul de absorbie;
3) prin divizare perioada de un an din data obinerii primei licene de activitate dup
nregistrarea de stat a asociaiei cedente;
4) prin separare perioada de un an din data obinerii primei licene de activitate dup
nregistrarea de stat a asociaiei cedente, n cazul crerii unei asociaii noi sau, dup caz, a
asociaiei succesoare existente la care a trecut partea din patrimoniu.
67. Asociaiile succesoare nregistreaz, dup caz, bunurile supuse nregistrrii, n modul i
termenele stabilite de legislaie.
68. Pentru nclcarea de ctre asociaie a prevederilor prezentului Regulament, Comisia
Naional va ntreprinde aciuni, n limita prevederilor prezentului Regulament, menite s
conduc la nlturarea nclcrilor, sau, dup caz, va aplica msurile stabilite la art.49 din Legea
nr.139/21.06.2007 i art.9 din Legea privind Comisia Naional a Pieei Financiare nr.192-XIV
din 12 noiembrie 1998 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117126 BIS).
__________
Comisia Naional a Pieei Financiare
Hotrre nr.17/8 din 03.04.2009 cu privire la aprobarea Regulamentului privind reorganizarea
asociaiilor de economii i mprumut //Monitorul Oficial 112-114/525, 17.07.2009