Managementul investigarii macrocriminalitaii economicofinanciare

1.1. Consideraii generale privind criminalitatea economico-financiar

1.1.1. Conceptul de criminalitate
Teoria economic subliniaz rolul fundamental pe care l are sigurana i
ncrederea pentru creterea i buna funcionare a economiei de pia, care este neleas ca un
ansamblu de reguli i proceduri necesare pentru a permite o producie i un schimb eficient al
resurselor ntr-o societate modern i democratic.
Din perspectiv social, ncrederea i sigurana operatorilor economici
naionali i internaionali, se bazeaz numai pe convingerea c exist un complex
de reguli ale jocului, garantate i controlate de instituiile publice, care astfel,
direcioneaz n sensul dorit atitudinile i comportamentele, i n acelai timp rezolv conflictele
de interese i sancioneaz comportamentele necinstite.
Dezvoltarea normal a unei economii moderne este ns permanent ameninat de
cantitatea i calitatea actelor i faptelor ilicite i criminale care sunt comise, iar instituiile
publice sunt acelea care au rspunderea asigurrii ordinii competiionale pe piaa bunurilor i
serviciilor, s asigure transparena capitalurilor i a muncii, s asigure eficiena i eficacitatea
justiiei pentru aprarea drepturilor i rezolvarea conflictelor. n prezent, evoluia societilor
contemporane evideniaz faptul c dei s-au intensificat msurile i interveniile instituiilor
publice specializate de control mpotriva faptelor de criminalitate, se constat o recrudescen i
o multiplicare a faptelor ilicite comise n domeniul economico-financiar, bancar, inclusiv prin
antaj, corupie, i chiar cu violen i agresivitate. Astfel, actele de nalt criminalitate comise
prin violen i corupie tind s devin deosebit de intense i periculoase pentru stabilitatea i
securitatea instituiilor, grupurilor i indivizilor, fiind asociate de multe ori cu cele de crim
organizat, terorism i violen instituionalizat, specifice, subculturilor violenei i crimei
profesionalizate.
Majoritatea specialitilor i cercettorilor n criminologie apreciaz c sursele
recrudescenei i multiplicrii actelor de nalt criminalitate rezid n perpetuarea unor structuri
politice, economice i normative deficitare, n meninerea i accentuarea discrepanelor sociale i
economice dintre indivizi, grupuri i comuniti i intensificarea conflictelor i tensiunilor sociale
i etnice.
Criminalitatea i lupta pentru prevenirea i combaterea criminalitii, prin natura lor, sunt
concepte pluridisciplinare i comport multiple abordri conceptuale i operaionale. Ele pot fi
analizate din perspectiv juridic, criminologic, istoric, social-politic, filozofic, logicosistemic, etic, biologic, etc..
Potrivit lui Emille Durkheim, unul din cei mai mari sociologi ai timpului, criminalitatea
face parte din societate la fel de normal ca naterea i decesul, iar o societate fr crim ar fi
patologic supra-controlat, astfel c teoretic crima ar putea s dispar cu desvrire numai
dac toi membrii societii ar avea aceleai valori, dar o asemenea standardizare nu este nici
posibil i nici de dorit.

Ca fenomen juridic, criminalitatea cuprinde ansamblul comportamentelor umane

considerate infraciuni, ncriminate i sancionate ca atare, n anumite condiii, n cadrul unui
system (subsistem) de drept penal, determinat concret geoistoric.
Infraciunea este un eveniment, iar criminalitatea constituie un fenomen social de mas
care manifest o anumit regularitate sau stabilitate a frecvenelor. Criminalitatea, fiind astfel
legat de societate, a existat i va exista ntotdeauna, motiv pentru care este o utopie a ne gndi
la strpirea absolut a criminalitii, tot ceea ce putem face este ca s-o reducem i s-o mblnzim
Pentru stabilirea msurilor necesare de reducere i mblnzire a criminalitii este
foarte important examinarea factorilor generatori de criminalitate i a consecinelor sociale,
economice, umane, psihologice, etc., care se produc efectiv sau sunt susceptibile a se produce
prin comiterea de infraciuni, i care pot fi msurate i evaluate prin mijloace tiinifice i
diminuate n raport cu strategiile i resursele alocate.
1.1.2. Criminalitatea economico-financiar realitate permanent a vieii economice i sociale
Este un fapt cunoscut i n acelai timp recunoscut, de toi oamenii de tiin din cecetarea
criminologic, c germenii criminalitii economice au aprut odat cu primele forme de via
economic i s-au dezvoltat n paralel cu toate modificrile vieii economico-sociale, culturale i
politice. Ca i concept, criminalitatea economic se pare c a aprut pentru prima
dat n literatura criminologic n anul 1872, cnd Edwin Hill a utilizat sintagma criminalitatea
gulerelor albe, sintagm care a fost ns consacrat ulterior de Edwin Sutherland n celebra sa
lucrare White-Collar Criminality, aprut n anul 1939.
n dezvoltarea concepiei sale cu privire la criminalitatea gulerelor albe, Edwin
Sutherland a avut n vedere trei planuri respectiv: infraciunea, infractorul i atitudinea societii.
Infraciunea care face parte din criminalitatea gulerelor albe reprezint un act al unei persoane
care are un statut socio-economic ridicat, respectabil i respectat, act care ncalc o regul legal
sau de alt natur referitoare la activiti profesionale. Acest act const n exploatarea ncrederii
sau a credulitii altora, fiind realizat de o manier ingenioas, care s exclud ulterior
descoperirea. Prin acest concept se atrage atenia c n afaceri pot apare comportamenete ilegale,
care de multe ori nu sunt ncriminate, iar n msura n care comportamentele sunt
ncriminate autorii nu sunt urmrii n justiie, nefiind considerai infractori n
sensul clasic al termenului. Infractorii, cei care svresc infraciuni n domeniul economic sunt,
de regul, ceteni care prin statutul lor sunt deasupra oricror suspiciuni. Ei comit actele
criminale n legtur cu afacerile, cultura i mediul lor profesional, sunt contieni de caracterul
legal ori ilegal al conduitei lor, dar nu se consider infractori, fiind convini c raiunea i
rentabilitatea primeaz n faa legii. Astfel se poate spune c ei consider c au un drept personal,
n virtutea poziiei sociale pe care au dobndit-o, de a nclca legea. Sutherland constat c un
asemenea comportament este nvat n interaciunea cu alte persoane n procesul comunicrii,
iar direciile specifice ale motivelor i impulsurilor sunt nvate din coninutul legilor, care sunt
favorabile sau nefavorabile. n acest fel Sutherland susine c sensul actelor criminale, indiferent
c este vorba de un furt dintr-un magazin, evaziune fiscal, prostituie sau delapidare, apare n
principal ca urmare a sensurilor date acestor acte de ctre alte persoane cu care individul se
asociaz n cadrul grupurilor intime de persoane (cercurile de prieteni).
Atitudinea societii i reacia sa fa de acest gen de criminalitate deseori ncurajeaz pe
infractori. Astfel scopul principal urmrit de infractori este reuita, succesul social sau financiar.
n realizarea acestui scop, chiar dac exist i mijloace legale, mijloacele ilegale sau imorale nu
sunt excluse, n msura n care sunt eficace i eficiente, astfel, vechiul principiu machiavelic
2

scopul scuz mijloacele este permanent n actualitate. Reacia societii fa de

infracionalitatea n afaceri este, de asemenea, reinut comparativ cu reacia fa de
infracionalitatea clasic.
Criminalitatea economic se desfoar n contextul vieii economice, a afacerilor i a
finanelor, prin metode i mijloace care nu fac, n principiu, apel la for i la violen fizic,
astfel c acest tip de criminalitate nu este cunoscut, iar cnd este cunoscut este tratat cu
indiferen. Pe fondul eludrii deliberate a cadrului legislativ criminalitatea gulerelor albe
implic evaziuni i fraude fiscale, corupie i antaj precum i alte violri ale legii ca o parte a
unei ocupaii sau afaceri, n scopul de a-i asigura profituri ilicite
imense.
Caracteristicile contemporane recunoscute ale criminalitii gulerelor albe, n domeniul
economico-finaciar sunt de natur a demonstra complexitatea fenomenului, dar mai cu seam
trebuie luate n considerare pentru aprecierea posibilitilor de descoperire i probare a faptelor
ilicite comise.
Principalele caracteristici ale criminalitii gulerelor albe sunt:
- infraciunile sunt comise n scopul maximizrii profiturilor;
- implic relaii strnse ntre participani, uneori chiar forme complexe de organizare;
- presupun implicarea unor persoane care se bucur de poziii sociale, economice, politice i
profesionale dintre cele mai bune;
- au vizibilitate sczut;
- implic difuziunea responsabilitii;
-se comit ntr-o perioad mare de timp, greu de circumscris;
- acoperirea lor este uurat de complexitatea operaiunilor financiare i de posibilitile pe care
le ofer inerea contabilitii,
-pentru a disimula afacerile frauduloase;
- autorii lor tiu s inspire ncredere prin atitudine i comportament, sunt inteligeni, avizai i
versai;
-complexitate i dificultate n aciunea de descoperire i de cercetare;
- implic sentimente de victimizare din partea persoanelor cercetate;
Cei mai muli specialiti consider ns c societile moderne sunt caracterizate printr-o
stare de anomie, de lips a legilor i a normelor morale, precum i de distorsiune ntre scopul
dacces la acel scop
Un rol important n analiza strii de anomie l prezint manifestrile de solidaritate n
raport cu infraciunile care se comit n sfera criminalitii economice. Solidaritatea este foarte
evident la nivelul anumitor categorii sociale privilegiate, situaie n care se comit mari fraude
economicofinanciare, beneficiind ulterior de tergiversarea proceselor, chiar pn la intervenirea
termenelor de prescripie. n mod discriminatoriu, n cazul unor infraciuni obinuite
productoare de pagube mici, autorii sunt pedepsii penal prompt i exemplar. Asemenea
tratamente difereniate dezvolt anomia n plan social i ntrete convingerea c societatea nu
cultiv, n fapt, idealul de justiie.
Specific activitilor ilegale ale criminalitii economico-financiare este faptul c acestea
sunt realizate prin:
- procedee viclene, neltoare, cu abilitate i ingeniozitate;
3

- procedee frauduloase, falsuri i contrafaceri;

- abuzuri de putere i corupie;
- exploatarea secretelor comerciale sau a datelor confideniale;
Infraciunile din domeniul criminalitii economice presupun astfel cunotine i
competene profesionale ridicate din partea celor care le comit. Aceste infraciuni impun i
necesitatea unei specializri rapide i permanente a instanelor de control, de urmrire i de
sancionare, deoarece asemenea fapte provoac prejudicii patrimoniale considerabile, conduc la
lipsa de viabilitate a societilor i implicit la pierderea locurilor de munc i, nu n ultimul rnd,
afecteaz calitatea vieii i a mediului nconjurtor.
1.1.3. De la criminalitate economico-financiar la criminalitate organizat
De la simpla criminalitate economico-financiar i pn la crima organizat, nu este
dect un pas. Cnd s-a produs acest pas, nimeni nu poate preciza. Sigur nu se va recunoate
producerea lui. Mai mult ca sigur, cei acuzai i mediatizai ca fcnd parte din crima organizat,
prin infraciunile pentru care sunt cercetai, nu vor recunoate acest fapt. n nici un caz nimeni nu
poate prognoza cnd se va produce acest pas.
n peisajul criminalitii, fenomenul criminalitii organizate, se distinge prin agresivitate
i periculozitate, el este tot mai prezent n viaa social, economic i politic a fiecrui stat, iar
efectele sale sunt n cele mai multe cazuri minimizate sau chiar ignorate de ctre cei care trebuie
s asigure msuri ferme de prevenire i combatere. n cadrul acestui fenomen coexist
criminalitatea transnaional care reprezint acea dimensiune a criminalitii organizate, prin
eclarat al unei societi i mijloacele decare se ncalc simultan legislaiile penale a dou sau mai
multor ri ori situaia n care infraciunile svrite ntr-o anumit ar produc consecine
economicosociale ntr-o alt ar.
Structurile de crim organizat susinute de o puternic for financiar, n special
subteran, care le asigur o impresionant capacitate de influienare i de intervenie pentru
realizarea propriilor scopuri i interese, precum i o mare flexibilitate i mobilitate n raport cu
factorii de control social, tind permanent s pericliteze securitatea statelor i s afecteze
stabilitatea instituiilor publice, constituindu-se astfel ntr-o adevrat frn n calea dezvoltrii
economico-sociale i a democraiei.
Conform Grupului Ad-hoc pentru Crim organizat al Uniunii Europene, printre
caracteristicile eseniale care confer putere i autoritate crimei organizate se regsesc
:
- colaborarea dintre dou sau mai multe persoane;
-mprirea clar a responsabilitilor;
- desfurarea de aciuni pe o perioad lung sau nedeterminat de
timp;
-opereaz conform unei anumite discipline i unui anumit control;
-sunt bnuite de infraciuni grave;
-opereaz la nivel naional i internaional;
-folosesc, dup caz, violene i alte mijloace de intimidare;
- folosesc structuri formale comerciale sau pseudo-comerciale;
-i exercit influena n mediul politic, n mass-media, n administraia public, n sectoarele
economiei sau asupra organismelor judiciare;
4

- urmresc maximizarea profitului i puterea;

Pentru a facilita nelegerea mai precis a fenomenului, Grupul Ad-hoc menioneaz c
dac un grup infracional prezint cel puin ase din aceste caracteristici, ntre care obligatorii
cele referitoare la colaborarea dintre dou sau mai multe persoane, comiterea de infraciuni grave
i urmrirea profitului i a puterii, el poate fi considerat implicat n crima organizat.