Manual BT 24 - Romana

INTERNET BANKING BT 24
Manual de utilizare
Cluj-Napoca, Str. G. Bariiu nr. 8

www.bancatransilvania.ro
Manual de utilizare
Manual de utilizare
CUPRINS
I.
Introducere...........................................................................................................................5
1.1 Ce este BT 24? .........................................................................................................5
1.2 Care sunt datele de conectare la aplicaia BT 24 i cum se pot obine acestea?.....5
1.3 Contact.....................................................................................................................5
II.
Cerine tehnice ....................................................................................................................5
III.
Recomandri cu caracter general.........................................................................................6
IV.
Recomandri pentru utilizarea n siguran a programului de internet banking ..................7
V.
Conectarea n aplicaie.........................................................................................................9
5.1 Ce este un certificat digital de autentificare.............................................................9
5.2 Cum se obine un certificat digital de autentificare..................................................9
5.3 Cum se terge un certificat digital de autentificare................................................11
5.4 Prima conectare n aplicaie ...................................................................................11
VI.
Structura meniului aplicaiei ...............................................................................................14
VII. Schimbarea parolei .............................................................................................................15
VIII. Creare beneficiari...............................................................................................................16
8.1 Beneficiari pentru Pli n Lei..................................................................................16
8.2 Beneficiari pentru Pli n Valut.............................................................................18
8.3 Modificri sau tergeri de beneficiari......................................................................19
IX.
Consideraii generale importante pentru toate tipurile de operaiuni...............................21
X.
Ordine de plat n lei..........................................................................................................22
10.1 Ordine de plat Lei ctre beneficiari predefinii ..................................................22
10.2 Ordine de plat ctre buget .................................................................................24
XI.
Ordine de plat n valut la intern......................................................................................26
XII. Pli externe (DPE) ............................................................................................................28
XIII. Vnzri valut .....................................................................................................................29
13.1 Vnzri valut la curs ferm ...................................................................................29
13.2 Vnzri valut la curs negociat..............................................................................31
13.3 Vnzri valut la termen .......................................................................................32
XIV. Cumprri valut ................................................................................................................33
XV. Constituiri/Rennoiri depozite ............................................................................................36
XVI. Lichidare depozite..............................................................................................................37
XVII. Seturi ordine.......................................................................................................................38
17.1 Ordine predefinite................................................................................................38
17.2 Importuri ordine...................................................................................................39
17.3 Generare duplicate ...............................................................................................40
XVIII. Autorizare operaiuni .........................................................................................................43
XIX. Configurri .........................................................................................................................45
19.1 Fiiere cu ordine...................................................................................................45
19.2 Ordine predefinite................................................................................................49
19.2.1 Crearea / configurarea de seturi de ordine predefinite ...........................49
19.2.2 Modificarea i/sau tergerea seturilor de ordine existente.......................50
3
XX.
Manual de utilizare
Rapoarte .............................................................................................................................51
20.1 Extrase de cont ...................................................................................................51
20.2 Export extrase .....................................................................................................53
20.3 Alte rapoarte .......................................................................................................55
XXI. Modulul de comunicare cu operatorii................................................................................58
Anexa 1: Ore limit operaiuni ....................................................................................................60
Manual de utilizare
I. INTRODUCERE
1.1 Ce este BT 24?
BT 24 este produsul de Internet Banking al Bncii Transilvania. Aplicaia BT 24 asigur clienilor
acces rapid i sigur, prin intermediul Internet-ului, la conturile proprii, oferind, n acelai timp, posibilitatea de a realiza o gam vast de operaiuni bancare: rapoarte (extrase de cont, evoluia soldurilor, situaia depozitelor, etc); pli Lei; pli valut la intern; pli valut la extern; depozite; vnzare / cumprare valut; comunicare securizat (ntre clieni i banc).
1.2 Care sunt datele de conectare la aplicaia BT 24 i cum se pot obine aceste date?
Dup finalizarea formalitilor de subscriere n Aplicaia BT 24, banca v va seta n sistem i va genera
pentru dumneavoastr o serie de identificatori necesari conectrii n aplicaie, i anume: PIN (cod numeric) valabil pentru obinerea a 10 certificate digitale de autentificare (a se vedea capitolul V., punctul 5.1),
un identificator (ID) de utilizator i o parol temporar. Aceast parol temporar expir la prima conectare n aplicaie, sistemul obligndu-v s o nlocuii cu o parol confidenial, aleas de dumneavoastr.
Pentru a asigura un grad maxim de securitate a procesului de transmitere ctre dumneavoastr a
datelor confideniale necesare conectrii n aplicaie, reprezentanii bncii din teritoriu vi le vor nmna
personal n dou plicuri securizate (de tip letter pin) n cel mai scurt timp, dup cum urmeaz:
n primul se va regsi PIN-ul necesar obinerii certificatelor digitale de autentificare, mpreun cu identificatorul de utilizator (ID)
n al doilea se va regsi Parola care mpreun cu identificatorul printat n interiorul primului
plic, v permite accesul la sistem.
1.3 Contact
Pentru orice ntrebri legate de aplicaia BT 24, v rugm contactai Serviciul de Helpdesk
Internet Banking la unul dintre urmtoarele numere de telefon: 0801 01 0128 (BT) (apelabil din
reeaua Romtelecom), 0264 30 8028 (BT) (apelabil din orice reea, inclusiv internaional),
0800 842 824 (TelVerde apeluri gratuite din reeaua ROMTELECOM), 0741881023 sau
*8028 (BT) (pentru apeluri din reeaua Orange), 0725648023 sau *8028 (BT) (pentru apeluri din
reeaua Vodafone); sau prin e-mail: bt24@bancatransilvania.ro; ibanking@bancatransilvania.ro
II. CERINE TEHNICE

Pentru utilizarea aplicaiei BT 24 este necesar folosirea sistemului de operare Windows NT /
2000 / XP / VISTA i a browser-ului Internet Explorer, versiunea 5.5 (minim).
Dac dispunei de o versiune mai veche a acestui browser (versiunea 5.0, de exemplu) va trebui s instalai Internet Explorer 128 bits High Encryption Pack. Att Internet Explorer, ct i
pachetul de criptare sunt disponibile pe site-ul Microsoft.
5
Manual de utilizare
n caz c nu cunoatei nivelul de securitate al browser-ului pe care l avei instalat pe

computerul propriu, va trebui s selectai opiunea About Internet Explorer din meniul Help. n
fereastr ce se va deschide verificai Cypher Strength.
III. RECOMANDRI CU CARACTER GENERAL

Dezactivai programele de tip Popup Blocker.
Exist o serie de programe gen popup-blocker care v permit s blocai apariia majoritii ferestrelor pop-up n faa paginilor pe care dorii s le vizualizai cnd navigai pe Internet. Aceste programe nu au legtur cu aplicaia noastr de Internet Banking, dar afecteaz browserul dvs. de Internet.
Recomandarea noastr este s le dezactivai pe perioada ct accesai aplicaia de Internet Banking.
Cum se terge dezactiveaz /dezinstaleaz un program Popup Blocker?
Pentru a dezinstala un program de acest gen, se utilizeaz opiunea Add/Remove Programs din
Windows, urmnd urmtorii pai:
1. Start Settings Control Panel Add/Remove Programs.
2. Cutai numele programului instalat (de exemplu Popup Begone).
3. Selectai programul i alegei Remove.
4. Urmai instruciunile dup care iesii din Control Panel.
Cum se pot dezactiva aceste blockere n cadrul Windows XP Service Pack 2 (SP2)?
Pentru a dezactiva parial Pop-up Blocker trebuie urmai urmtorii pai:
1. Deschidei Internet Explorer Tools Internet Options
2. Alegei opiunea Privacy i scoatei bifa din dreptul Block Popups
Pentru a dezactiva total Pop-up blocker-ul:
1. Deschidei Internet Explorer
2. Accesai meniul Tools alegeti opiunea Pop-up Blocker i selectai Turn off pop-up blocker.
tergeti cookie-urile / fiierele temporare din Internet Explorer:
1. Se deschide Internet Explorer.
2. Se acceseaz meniul Tools Internet Options.
3. Se acioneaz butonul Delete Cookies.
4. Vei vedea mesajul Delete all cookies n the Temporary Internet File folder? click pe OK.
5. Se acioneaz butonul Delete Files.
6. Se pune bifa la Delete all offline content.
7. Click pe OK.
Parcurgei Manualul de utilizare al aplicaiei BT 24
1.Download-ai manualul din bara orizontal de meniu a aplicaiei BT 24, salvai-l local; l
putei deschide fie dnd click dreapt cu mouse-ul pe iconia manualului, selectai
6
Manual de utilizare
Open/Open With Microsoft HTML Help Executable fie click dreapta, Properties,
opiunea General i acionai butonul Unblock.
2.Accesai manualul n format PDF, existent n pagina de Intro a aplicaiei, la rubrica ntrebri frecvente.
IV. SECURITATEA INFORMAIILOR IMPORTANT

Banca Transilvania, contient de pericolele ce decurg din furturile de identitate informatic, se
angajeaz ferm s asigure confidenialitatea datelor clienilor si i a tranzaciilor acestora.
Concomitent cu eforturile bncii pentru securizarea datelor, datorit creterii riscurilor privind
atacurile ilegale, att online ct i prin alte mijloace i a metodelor din ce n ce mai sofisticate, este
necesar ca i clienii s fie contieni de potenialele ameninri, s poat identifica o aciune ruvoitoare i s aplice msurile de protecie corespunztoare.
Pentru pstrarea confidentialitii datelor personale i a securitii activitii desfurate online,
v rugm s NU comunicai informaii cu privire la identitatea personal, conturile, numr de
card, data expirrii, codul PIN sau alte produse i servicii bancare deinute. Banca
Transilvania v asigur c nu v va solicita asemenea informaii.
Mai jos avei descris una dintre cele mai utilizate metode de atac informatic folosite, phishingul, precum i prezentarea unor msuri generale care pot fi luate pentru a evita astfel de atacuri.
Phishing-ul este o metod de furt de identitate prin care clienii unei organizaii sunt determinai s dezvluie date personale sau confideniale care pot fi folosite ulterior de o manier ilegal
pentru a efectua tranzacii n contul clientului respectiv. Pentru aflarea datelor confideniale ale clientului atacurile de phishing se folosesc de un canal electronic de comunicaie (e-mail, telefon) sau de un
program ru intenionat, cal troian, care exploateaz vulnerabilitile sistemului pentru a fura date.
Dac se folosete e-mail-ul: un mesaj electronic este trimis clienilor pretinznd a fi din partea
unei surse legitime (banca n cazul nostru), mesaj prin care se solicit introducerea de date confideniale folosind un link ctre un site indicat n textul mesajului. Acest link direcioneaz clienii
ctre un site fals dar care reproduce foarte bine pagina original a bncii sau a produsului e-Banking
folosit. Prin introducerea datelor personale confideniale i validarea lor atacatorii intr n posesia
acestora i le pot folosi pentru a derula operaiuni n contul identitii furate.
Atacul de tip phishing poate fi realizat i prin telefon: o persoan pretinde c sun din partea
bncii i, invocnd probleme tehnice (de ex. n sistemul de pli), solicit informaii confideniale
cum sunt codul PIN, numrul contului, parola.
Banca Transilvania nu v trimite niciodat mesaje e-mail n care s fie incluse link-uri ctre
site-uri unde Dvs. vi se cere s introducei informaii cu privire la identitatea personal, conturile,
numr de card, data expirrii, codul PIN sau alte produse i servicii bancare deinute.
Banca Transilvania nu va solicita niciodat clienilor si s confirme utiliznd un canal
electronic informaii confideniale personale (de ex. numrul cardului, data la care
expir, PIN-ul, parola, etc.). V rugm s nu dai curs niciodat unor astfel de solicitri.
n cazurile n care utilizai online produse sau servicii bancare din partea bncii, v rugm s verificai autenticitatea paginilor n care completai datele cu caracter personal sau financiar, prin consultarea valabilitii certificatelor digitale i a adresei Internet la care acestea sunt localizate.
7
Manual de utilizare
Pentru a evita infectarea sistemului dumneavoastr cu virui informatici (inclusiv cai troieni) ce
ar putea sustrage informaii sensibile pentru a le trimite eventualilor atacatori, asigurai-v c:
Instalai aplicaii antivirus (i le actualizai periodic) pe calculatoarele pe care utilizai aplicaia de Internet Banking.
sistemul dumneavoastr este actualizat din punct de vedere al securitii, avnd instalate
cele mai recente actualizri aduse de productorul sistemului de operare
nu deschidei e-mail-uri suspecte i nici nu ncercai s accesai link-uri sau butoane din interiorul
acestora deoarece n cazul unor asemenea aciuni pe calculatorul dvs. se pot instala de o manier
transparent aplicaii ru intenionate (cai troieni, coduri care spioneaz, etc.) care pot fura date
utilizati cea mai recent versiune de browser deoarece aceasta conine cele mai actuale
patch-uri de securitate care v asigur o protecie sporit
Recomandri pentru utilizarea n siguran a programului de internet banking:
Protejai parola de acces n sistem:
la fiecare logare n aplicaie, asigurai-v c nimeni nu v urmrete cu scopul aflrii datelor
dumneavoastr de identificare;
n cazul n care se acceseaz aplicaia BT 24 dintr-o locaie nesigur (ex: Internet Cafe, dei nu
recomandm acest lucru), dup ieirea din aplicaie este important s tergei certificatul de
autentificare instalat pe staia utilizat (vezi cap. 5.3) i fiierele temporare (vezi cap. III.). De
asemenea, pentru introducerea elementelor de autentificare, v rugm folosii mouse-ul i
tastatura simulat n ecranul de logare (vezi cap. 5.4) i nu cea fizic, a computerului.
alegeti o parol care s nu conin date uor de aflat de ctre alte persoane (ex. data de
natere, nume etc);
nu dezvluii nimnui, cu bun tiin, elementele dumneavoastr de identificare n sistem
(utilizator & parola);
memorai parola, iar n cazul n care dorii s o pstrai i pe suport de hrtie, arhivai documentul respectiv ntr-un loc sigur, la care s nu aib acces alte persoane;
schimbai parola periodic i ori de cte ori considerai c elementele dumneavoastr de autentificare au fost compromise, existnd posibilitatea c ele s fi ajuns la cunotina unor
persoane neautorizate.
Utilizati screen-saver cu parol la calculatorul pe care lucrai, pentru blocarea ecranului dup
un timp de inactivitate (recomandabil la 5 minute);
nchidei sesiunea de Internet Banking, de fiecare dat cnd plecai de lng computerul de pe
care operai.
tergei fiierele temporare, dup fiecare utilizare a aplicaiei BT 24 (C:\Documents and
Settings\nume_profil\Local Settings\Temporary Internet Files)
Asigurai-v c ai accesat pagina Web a produsului de pe site-ul autentic prin efectuarea urmtoarelor verificri:
autenticitatea site-ului bncii prin click pe icoana VeriSign i asigurai-v c n fereastra afiat
se gsesc informaii despre securizarea site-ului i valabilitatea certificatului conform imaginii
de mai jos:
Manual de utilizare
Dac link-ul nu se deschide sau dac nu afieaz informaiile de mai sus despre certificat, v
rugm s abandonai logarea i s contactai de urgen banca.
n situaia n care v aflai pe pagina care solicit introducerea datelor personale de identificare i utilizai Internet Explorer versiunea 7, verificai identitatea serverului prin dublu click
pe pictogram sub form de lact, de culoarea galben, din colul dreapta sus al paginii,
urmnd a se afia existena i valabilitatea certificrii de securitate.
n cazul n care pictograma este static i nu apare nici o opiune la dublu click v rugm s
nu accesai link-ul respectiv i s contactai de urgen banca.
Pentru orice problem de acest gen identificat se poate suna i raporta la numrul de tel.:
0-800-842-824 sau trimite un e-mail la itsec@btrl.ro
V. CONECTAREA N APLICAIE
Prima conectare n aplicaia BT 24 se realizeaz printr-o procedur care implic dou etape:
1. Obinerea unui certificat digital de autentificare
2. Introducerea ID-ului i a parolei temporare (primite de la banc)
5.1 Ce este un certificat digital de autentificare?
Certificatele digitale sunt mesaje electronice ataate informaiilor transmise ntre calculatorul
dumneavoastr i serverul bncii, din msuri de securitate. Certificatele sunt folosite pentru verificarea identitii persoanei care trimite mesaje electronice ctre banc i pentru a oferi posibilitatea
destinatarului (banc) de a codifica rspunsurile. Certificatele digitale de autentificare sunt aadar
emise pentru sigurana conexiunii ntre calculatorul clientului i serverul de Internet al bncii, aflat
la sediul acesteia. De aceea, dac folosii Aplicaia de Internet Banking BT 24 de pe mai multe
calculatoare, va trebui s cerei cte un certificat pentru fiecare dintre acestea.
Valabilitatea certificatului de autentificare instalat pe calculator este de cel mult un an dup care
expir, iar accesul n aplicaie nu mai este posibil dect dup reinstalarea unui nou certificat.
Pentru a verifica valabilitatea certificatului d-voastr deja instalat, v rugm s accesai n browser-ul Internet Explorer meniul Tools Internet Options Content Certificates View
Valid to...
5.2 Cum se obine un certificat digital de autentificare?
Obinerea unui certificat presupune urmtoarele etape:
1. Transmiterea de ctre client a solicitrii de emitere a unui certificat. Pentru aceasta:
Accesai site-ul bncii www.bancatransilvania.ro, seciunea BT 24, apoi Login aplicaie;
acionai butonul Cerere certificat, n pagina Bun venit n Aplicaia BT 24;
selectai Request a certificate n pagina astfel deschis i apoi Web Browser Certificate
completai cmpurile Name i Company/Name EXACT cum le avei tiprite pe faa
plicurilor securizate primite din partea bncii.
9
Manual de utilizare
Atenie:
n cazul persoanelor fizice titulare ale contului, cmpurile Company/Name i Name trebuie s
fie completate cu numele titularului. n cazul persoanelor fizice mputernicite pe cont, cmpul
Company/Name trebuie completat cu datele titularului de cont, iar cmpul Name cu datele mputernicitului.
completai cmpul PIN EXACT ca n plicul securizat primit de la banc
opional, completai i celelalte cmpuri;
dai click pe butonul Submit.
10
Manual de utilizare
2. Emiterea certificatului de ctre banc:

Odat receptat de ctre banc, cererea dumneavoastr de emitere a certificatului va fi verificat. Dac datele coincid, certificatul va fi eliberat. n aceast pagin, apsai Install this certificate.
Acestea fiind parcurse, trebuie s primii un mesaj care v anun c respectivul certificat a fost
instalat cu succes. Dup primirea mesajului menionat, trebuie s repornii browser-ul de Internet.
Certificatul va putea fi folosit abia dup ce finalizai operaiunea de repornire a browser-ului.
n cazul n care utilizai sistemul de operare Vista, va rugm s urmai link-ul de pe
pagina de intro seciunea ntrebri Frecvene.
5.3 Cum se terge un certificat digital de autentificare?
n cazul n care dorii tergerea unui certificat de autentificare, trebuie s parcurgei paii urmtori:
deschidei Internet Explorer
accesai meniul Tools opiunea Internet Options Content
apsai pe butonul Certificates i alegei din lista aprut certificatul pe care dorii s-l tergei
actionai butonul Remove
confirmai finalizarea operaiunii cu Yes
5.4 Prima conectare n aplicaie
Imediat dup instalarea certificatului i restartarea browser-ului de Internet, trebuie s v conectai n aplicaie pentru prima oar, n vederea schimbrii parolei temporare primite de la banc, cu
o parol confidenial, numai de dumneavoastr cunoscut.
Accesul la pagin de logare n aplicaia BT 24 se face prin intermediul site-ului bncii:
www.bancatransilvania.ro, seciunea BT 24, Login Aplicaie, pagina Bun venit n Aplicaia BT 24,
11
Manual de utilizare
butonul Log-in. Aceeai pagin de Bun Venit permite utilizatorilor aplicaiei selectarea n prealabil
a limbii dorite, opiunile fiind: roman, englez i francez. Durata transferului din pagina de Bun
Venit n aplicaie depinde i de calitatea conexiunii dumneavoastr la Internet, o rat mic de transfer (ex: n cazul conexiunilor de tip dial-up) putnd genera ncetiniri ale procesului de transfer.
Introducerea parolei se poate realiza n dou moduri:
cu ajutorul tastaturii computerului de pe care operai
cu ajutorul tastaturii simulate pe ecranul de logare
Raiunea pentru care s-a oferit clienilor aplicaiei posibilitatea alegerii modului de introducere a
parolei ine de msurile minimale de precauie pe care fiecare client le poate utiliza la accesarea sistemului, n vederea reducerii la minimum a riscului compromiterii acestor date confideniale.
Introducerea parolei cu ajutorul tastaturii simulate n ecranul de logare se va face cu ajutorul
mouse-ului, prin selectarea caracterelor (litere/cifre) dorite. Schimbarea tipului literelor (mari/mici) se
realizeaz cu ajutorul butonului CapsLock, de asemenea prezent n acelai ecran (a se vedea imaginea
de mai jos).
Indiferent de modul de introducere a datelor de logare alese, este important s tastai caracterele
necesare exact aa cum sunt prezentate n plicul securizat primit de la banc (atenie la literele mici i
mari: se face diferen spre exemplu ntre a i A).
Procesul de introducere a datelor de logare se finalizeaz prin acionarea butonului

Conectare. Dac datele de logare au fost corect introduse, acionarea butonului amintit v va
permite accesul efectiv n aplicaie.
Fiind prima conectare, sistemul v va obliga s schimbai parola temporar, atribuit de banc,
cu o parol confidenial, aleas de dumneavoastr. Schimbarea parolei este un proces simplu (a se
vedea mai jos), ce implic trei pai: introducerea vechii parole (a parolei temporare), introducerea
noii parole (aleas de dumneavoastr) i confirmarea noii parole.
12
Manual de utilizare
Finalizarea procesului de schimbare a parolei se realizeaz prin acionarea butonului Salveaz.

Dac, dintr-un motiv sau altul, dorii s renunai la schimbarea parolei, va trebui s acionai
butonul Anulare, prezent n al 4-lea ecran al procesului de schimbare a parolei.
n cazul n care clienii i-au uitat elementele proprii de autentificare sunt rugai s contacteze
de urgen reprezentanii autorizai ai bncii, la unul dintre numerele de telefon din rubrica Contact
(subcapitolul 1.3) sau prin e-mail: bt24@bancatransilvania.ro; ibanking@bancatransilvania.ro.
Acetia le vor oferi suportul informaional i tehnic necesar remedierii situaiei n cel mai scurt timp.
13
Manual de utilizare
VI. STRUCTURA MENIULUI APLICAIEI

Bara vertical de meniu este format din urmtoarele opiuni:
Sesiune
Conectare permite introducerea parolei
Schimbare parol permite schimbarea parolei
Beneficiari
Beneficiari pli Lei permite vizualizarea listei cu beneficiarii plilor Lei salvai anterior i
crearea altora noi
Beneficiari Pli buget permite vizualizarea listei cu beneficiarii plilor pentru buget, salvai anterior i crearea altora noi
Beneficiari pli valut permite vizualizarea listei cu beneficiarii plilor valut la intern i
la extern salvai anterior i crearea altora noi
Operaiuni aceast opiune v permite s efectuai diferite operaiuni bancare i anume:
Pli Lei crearea de Pli Lei ctre beneficiari noi sau anterior creai i Pli ctre bugetul de stat
Pli valut la intern plat valutar efectuat ntre rezideni sau ntre nerezideni i rezideni
Plat extern (DPE) plat valutar efectuat de rezideni/nerezideni ctre Nerezideni
Vnzare valut permite vnzarea valutelor n care avei deschise conturi
Cumprare valut permite cumprarea valutelor n care avei deschis cont
Constituire depozite permite constituirea de depozite la termen
Lichidare depozite desfiinarea unui depozit anterior constituit (nainte de scaden i la
scaden)
Seturi ordine cu suboptiunile:
Ordine predefinite permite vizualizarea, modificarea i salvarea ordinelor coninute n
seturi prefigurate n prealabil
Importuri ordine permite importul ordinelor dintr-un fiier configurat n prealabil
Generare duplicate permite crearea de duplicate pentru ordinele executate n prealabil.
Autorizri permite autorizarea/semnarea ordinelor create anterior i vizualizarea strii ordinelor
de plat create sau trimise la banc.
Configurri cu subopiunile:
Fiiere ordine permite configurarea fiierelor de tip txt (coninnd informaiile necesare
completrii unor ordine de plat) n vederea importului lor n aplicaie, sub form de ordine
de plat
Ordine predefinite permite configurarea unor seturi de ordine (Pli n lei, Pli la buget)
ce se doresc a fi executate cu regularitate (ex: Romtelecom).
Rapoarte furnizeaz informaii utile n legtur cu evoluia conturilor d-voastr prin intermediul
urmtoarelor opiuni:
Extrase de cont permite crearea de extrase de cont
Export extrase permite exportul, n format electronic, a extraselor de cont, pentru o
manipulare facil a acestora
Alte Rapoarte
Situaia depozitelor la termen
Micri pe conturi pe o anumit perioad aleas
14
Manual de utilizare
Evoluia soldurilor generarea unui grafic n funcie de modificrile soldurilor n cadrul unui
interval de timp prestabilit.
Sold disponibil
nchidere sesiune permite prsirea sesiunii de lucru
BT Trade permite accesul n pagina de Intro a aplicaiei BT Trade platforma de tranzacionare
prin internet a BT SECURITIES S.A
Meniul orizontal conine urmtoarele opiuni:
Data i Ora permite confruntarea dintre cursul valutar existent la momentul efecturii schimbului valutar i cursul valutar la care s-a procesat efectiv operaiunea
Stare ordine afieaz lista ordinelor cu stare schimbat
Mesaje noi permite recepionarea de mesaje de la Serviciul de Internet Banking
Contact permite trimiterea de mesaje securizate ctre Serviciul de Intenet Banking.
Manual de utilizare permite download-ul manualului de utilizare
Help furnizeaz informaii contextuale referitoare la opiunile accesate.
VII. SCHIMBAREA PAROLEI

Schimbarea parolei o putei face n orice moment, sistemul obligndu-v s facei acest lucru
doar dup prima conectare. Este recomandat ca schimbarea parolei s fie fcut lunar. Pentru a v
schimba parola, trebuie s selectai Schimbare Parol din meniul Sesiune. Schimbarea parolei
este un proces simplu, ce const n trei pai: introducerea vechii parole, introducerea noii parole i
confirmarea noii parole. Parola aleas trebuie s aib minim 8 caractere.
Finalizarea procesului de schimbare a parolei se realizeaz prin acionarea butonului Salveaz.
Dac, dintr-un motiv sau altul, dorii s renunai la schimbarea parolei, va trebui s acionai
butonul Anulare, prezent n al 4-lea ecran al procesului de schimbare a parolei.
15
Manual de utilizare
Important:
n cazul n care un utilizator a introdus o parol greit de trei ori consecutiv, certificatul electronic instalat pe staia sa de lucru va fi revocat automat, concomitent cu blocarea accesului n sistem. Utilizatorul va trebui s emit o nou cerere de certificat, iar banca va efectua procedurile de
emitere certificat i acordare de parol temporar exact ca la o prim conectare.
Important:
Este interzis utilizarea caracterului (') n cadrul aplicaiei BT 24, indiferent de ecranul n care se
poate pune problem utilizrii lui (ex: creare beneficiari; creare operaiuni).
Important:
Dac avei mai multe certificate instalate pe acelai calculator, este interzis utilizarea a dou
sesiuni deschise concomitent. Va trebui s v restartai browser-ul de Internet de fiecare dat cnd
dorii s lucrai pe un alt certificat.
VIII. CREARE BENEFICIARI

Exist 3 tipuri de beneficiari:
Beneficiari pentru pli n lei
Beneficiari pentru pli n lei ctre buget
Beneficiari pentru pli n valut.
Pentru a crea un beneficiar, trebuie s alegei mai nti tipul acestuia, deoarece procedura de
creare a beneficiarilor difer n funcie de deviza i felul pltii pentru care sunt creai, cmpurile care
trebuie completate fiind diferite.
Dup selectarea tipului de beneficiar dorit, va fi afiat lista beneficiarilor din categoria respectiv. Lista beneficiarilor va fi (evident) goal n momentul primei accesri a aplicaiei.
8.1 Beneficiari pentru pli n lei
16
Manual de utilizare
Primul pas n crearea beneficiarilor pentru plile n lei este selectarea, din meniul vertical-stnga, a opiunii Beneficiari, submeniul Beneficiari plti lei. n ecranul astfel deschis (Beneficiari
plti lei) trebuie s dai click pe Adugai beneficiar nou. Operaiunea va avea c efect
deschiderea unui ecran special dedicat introducerii datelor beneficiarului pe care dorii s-l creai,
ecranul: Editare beneficiari plti lei.
n ecranul menionat, completai Numele beneficiarului, Contul beneficiarului, iar n cmpul Banca beneficiarului selectai numele bncii din lista existent n pop-up-ul respectiv. Odat
selectat banca dorit, sistemul va afia i lista automat lista tuturor sucursalelor i filialelor bncii
respective.
Dac sucursala / unitatea bancar pe care dorii s o selectai nu exist n lista menionat (fiind
nou nfiinat), v rugm s contactai banca. n cel mai scurt timp posibil, baza de date va fi actualizat, astfel nct s putei regsi n lista cu pricin i sucursala/unitatea dorit.
Dup completarea tuturor cmpurilor din ecran, beneficiarul creat se nregistreaz prin
actionarea butonului Salveaz. n cazul n care nu mai dorii nregistrarea respectivului beneficiar,
acionai butonul Anulare.
n cazul beneficiarilor pli buget trebuie s completai Numele beneficiarului, Cod fiscal
beneficiar, Trezoreria Beneficiar (selectai numele trezoreriei din lista existent n pop-up-ul
respectiv) i Codul IBAN beneficiar.
17
Manual de utilizare
8.2 Beneficiari pentru pli n valut

Primul pas n crearea beneficiarilor pentru plile n valut este selectarea, din meniul verticalstnga, a opiunii Beneficiari, submeniul Beneficiari plti valut. n ecranul astfel deschis
(Beneficiari valut) trebuie s dai click pe Adugai beneficiar nou. Operaiunea va avea ca
efect deschiderea unui ecran special dedicat introducerii datelor beneficiarului pe care dorii s-l
creai, ecranul: Editare beneficiari plti valut. n acest ecran completai Numele beneficiarului, Adresa, ara (pe care o selectai din list), Contul, Deviza. Dup completarea tuturor cmpurilor din ecran, beneficiarul creat se nregistreaz prin actionarea butonului Salveaz. n cazul n
care nu mai dorii nregistrarea respectivului beneficiar, acionai butonul Anulare.
Atenie:
Dac avei de efectuat pli ctre un anumit beneficiar, dar pe valute diferite, acel beneficiar
trebuie creat pentru fiecare valut n parte.
La prima conectare, n lista derulant aferent cmpului Banca Beneficiarului, se va afla
doar elementul Banc nou. n aceste condiii, n cmpul imediat urmtor vei completa
numele bncii i apoi toate celelalte cmpuri aferente bncii beneficiarului.
Bncile beneficiarilor n valut, introduse de dumneavoastr, vor fi afiate de fiecare dat
cnd vei dori introducerea, actualizarea sau stergerea unui beneficiar n valut.
18
Manual de utilizare
8.3. Modificri sau tergeri de beneficiari

Primul pas n modificarea / tergerea beneficiarilor pentru plile n lei este selectarea, din meniul vertical-stnga, a opiunii Beneficiari, submeniul Beneficiari plti lei. n ecranul astfel deschis
(Beneficiari plti Lei) trebuie s dai click pe linia beneficiarului pe care dorii s l modificai /
tergei. Vei accesa n acest fel pagina Editare beneficiari pli Lei. Cmpurile de text din ecranul beneficiarului respectiv se vor activa n vederea modificarii, dup actionarea butonului Modific.
Finalizarea operaiunilor de modificare a datelor beneficiarului trebuie confirmat prin acionarea
butonului Salveaz. n cazul n care dorii s tergei un beneficiar, n acelai ecran (Editare beneficiari plti Lei), va trebui s acionai butonul terge i apoi s confirmai dorina de a terge
beneficiarul respectiv, printr-un OK n fereastra ce se va deschide.
Procedura de modificare / tergere a unui beneficiar este similar i n cazul n care se dorete
modificarea / tergerea unui beneficiar pentru plti de buget sau valutare.
19
20
Manual de utilizare
Manual de utilizare
IX. CONSIDERAII GENERALE IMPORTANTE PENTRU TOATE

TIPURILE DE OPERAIUNI
Aplicaia BT 24 v permite realizarea urmtoarelor tipuri de operaiuni bancare: pli Lei (ctre
buget / ctre beneficiari predefiniti); pli valut la intern; pli valut la extern; depozite; vnzare /
cumprare valut. Efectuarea oricrei operaiuni bancare, dintre cele menionate, presupune un
proces ce cuprinde trei etape principale:
1.crearea ordinului
2.salvarea ordinului
3.semnarea / autorizarea ordinului
n funcie de tipul su (persoan fizic / persoan juridic) i/sau de drepturile pe care le are n
sistem, un utilizator al aplicaiei poate parcurge n ntregime procesul de mai sus, sau numai parial.
Drepturile utilizatorilor n sistem sunt setate n funcie de fia de configurare pe care acetia o completeaz n momentul realizarii formalitatilor de subscriere n aplicaie. n cadrul fisei de configurare, utilizatorii pot selecta tipurile de operaiuni dorite i tipurile de semnturi pe care urmeaz s le utilizeze.
Utilizatorii aplicaiei BT 24 pot fi setai n sistem cu urmtoarele tipuri de semnturi: Semntura
de tip A, Semntura de tip B i Semntura de tip C. n funcie de tipul semnturii, procesul de autorizare / semnare a ordinelor poate fi realizat:
cu o singur semntur / autorizare n cazul persoanelor fizice / juridice cu drepturi complete n sistem i semntur de tip A
cu dou semnturi / dubl autorizare n cazul persoanelor juridice cu drepturi difereniate
pe utilizatorii proprii din sistem i semntur de tip AB
cu trei semnturi / tripl autorizare n cazul persoanelor juridice cu drepturi difereniate
pe utilizatorii proprii din sistem i semntur de tip ABC
alte mti complexe
Dup crearea i salvarea operatiunilor, acestea sunt autorizate / semnate de utilizatorii cu drepturi
n acest sens (conectai n aplicaie cu identificatorul i parola proprie). Din momentul autorizrii /
semnrii complete a operaiunilor, acestea sunt transferate automat la banc, sistemul urmnd a le
prelucra i gestiona n funcie de orele limit pentru fiecare tip de operaiune. Detalii despre aceste
limite orare, pentru fiecare tip de operaiune, gsii n Anexa 1 a prezentului manual.
Important:
Operaiunile create cu data viitoare i complet autorizate, vor fi reinute de ctre sistem n standby i se vor transfera la banc doar n ziua care corespunde cu data aleas de dumneavoastr.
Dac s-au creat operaiuni i data acestora este anterioar datei (conform limitelor orare)
la care se ncearc autorizarea lor, acestea vor aprea cu statutul Data depit i vei avea
disponibil opiunea Modific, pentru a putea reface operaiunea cu data corect.
Pentru toate tipurile de operaiuni trebuie s avei n vedere i limitele de timp prevzute
de banc pentru ca operaiunile dumneavoastr s fie prelucrate cu data zilei respective.
Trebuie s urmrii n permanen explicaiile care se regsesc n partea de sus a ecranului,
la opiunea Stare ordine. Fiecare operaiune efectuat se va regsi aici, mpreun cu un
mesaj legat de starea sa (ordin transferat la banc sau refuzat de ctre banc).
Pentru a descongestiona ecranul rubricii Stare ordine, mesajele afiate se pot vizualiza de ase
ori, dup care sistemul va nceta a le mai afia. Sosirea mesajelor noi va fi semnalat prin schimbarea intermitenta a culorii textului butonului Stare ordine, dispus n bara de meniu orizontal.
21
Manual de utilizare
Detalii privind starea operaiunilor se vor regsi de asemenea i n seciunea Autorizri,

unde avei practic istoricul operaiunilor, mpreun cu starea lor.
n cazul operaiunilor ce pot fi realizate n mai multe valute, sistemul v va permite alegerea
din list doar a valutelor pentru care avei conturi curente active, adic acele valute cu care
ai mai fcut operaiuni bancare pn acum. Dac dorii efectuarea operaiunii ntr-o valut
pentru care nu avei activat cont, v rugm s solicitai Serviciului de Internet Banking activarea contului respectiv, cu cel puin o zi nainte de efectuarea primelor operaiuni pe acel
cont. Cererea de activare trebuie s conin contul n valut precum i operaiunile pentru
care se dorete setarea lui n sistem: pli valutare interne, pli valutare, cumprare / vnzare valut. Aceast solicitare se va face prin intermediul opiunii Contact, care reprezint
un canal de comunicare securizat ntre d-voastr i banc, opiune explicitat detaliat n
Capitolul Modulul de comunicare cu operatorii.
Semnturi
Sistemul de semnturi din Internet Banking este un sistem care permite o foarte mare flexibilitate n acordarea de permisiuni.
Sunt definite un numr de tipuri de semnturi: A, B, C... Z. care se acord operatorilor. Implicit,
un operator are drept de semntur A. Un ordin poate fi configurat s necesite diverse combinaii
de semnturi, n funcie de sum i de tipul valutei. Implicit, ordinele necesit doar semntura A.
Pentru majoritatea operatorilor aceasta este suficient. Pentru clienii care doresc un nivel de protecie n plus, ordinele vor fi configurate la cerere. De exemplu, presupunem c exist un client care
dorete ca toate ordinele n valoare de peste 10.000 EUR s necesite autorizare de ctre 2 operatori cu semntura A sau 1 operator cu semntura B. Acest client va adresa o cerere bncii, iar operatorii de la banc vor configura tipurile de semnturi. Din acest moment, nici un ordin cu valoare
peste 10.000 EUR nu va fi trimis la banc dac nu este semnat AA sau B.
Operatorul i poate vedea tipul de semntura n fereastr cu datele personale afiat imediat
dup login. Semnturile cu care a fost autorizat un ordin se pot vedea n fereastra Autorizri.
X. ORDINE DE PLAT N LEI

Exist dou tipuri de ordine de plat n lei, n funcie de tipul beneficiarilor: Transfer i Buget.
Pentru a alege tipul de ordin de plat lei dorit, selectai opiunea Ordine de plat lei din meniul
Operaiuni. Va fi afiat o pagin unde putei selecta tipul de plat (Transfer / Buget).
10.1 Ordine de plat lei, ctre beneficiari predefinii (transferuri)
Odat selectat opiunea Transfer, din ecranul premergtor ordinelor de plat lei, se acioneaz
butonul Start, pentru accesul n ecranul dedicat completrii efective a ordinelor de plat lei (a se
vedea imaginea de mai jos).
22
Manual de utilizare
Vei observa c pagina include aceleai cmpuri ca i un ordin de plat normal, pe suport de hrtie.
La completarea unui ordin de plat n lei ctre beneficiari presetai (transfer), cmpurile obligatorii sunt urmtoarele:
Numrul ordinului;
Beneficiarul;
Banca beneficiarului;
Contul beneficiarului;
23
Manual de utilizare
Suma;
Contul din care se face plata;
Data emiterii
Atunci cnd completai ordinul, dac beneficiarul a fost introdus anterior n baza de date, la
selectarea acestuia din list, datele sale vor fi completate automat. Trebuie s completai doar
numrul ordinului, suma, detaliile despre plat i data emiterii ordinului.
Dac ai observat erori n datele introduse n cmpurile ordinului de plat, apsai butonul
Anulare i reluai completarea lor.
Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei
primi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fie
autorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII.
din prezentul manual.
10.2 Ordine de plat ctre buget (ordine de trezorerie)
Pentru completarea unui ordin de plat ctre buget, selectai opiunea Ordine de plat lei din
meniul Operaiuni. Va fi afiat o pagin unde putei selecta tipul de plat. Alegei Buget pentru
a creea un Ordin de plat la buget i apoi apsai Start.
Vei observa c pagina include aceleai cmpuri ca i un ordin de plat ctre buget pe suport de
hrtie.
24
Manual de utilizare
La completarea unui ordin de plat la buget, cmpurile obligatorii sunt urmtoarele:

Numrul ordinului;
Beneficiarul;
Trezoreria beneficiar;
Contul beneficiarului;
Cod fiscal beneficiar;
Suma;
Data emiterii;
Cmpurile de detalii;
Atunci cnd completai ordinul, dac beneficiarul a fost introdus anterior n baza de date, la
selectarea acestuia din list, datele sale vor fi completate automat.
Important!
Dac beneficiarul pentru care completeaz ordinul de plat nu exist n lista de beneficiari, selectai
opiunea --- Beneficiar nou --- din cmpul Alegei beneficiarul i completai datele acestuia n acest ecran,
fr a mai fi nevoie s intrai n ecranul Editare beneficiar. Numele beneficiarului se va introduce n cmpul imediat urmtor cmpului Alegei beneficiarul. Dup introducerea numelui beneficiarului, putei alege banca/trezoreria unde acesta are deschis cont. Putei face aceast alegere din lista de bnci prezent n
cmpul Banc beneficiar/Trezorerie, apoi completai i IBAN-ul acestuia, n cmpul IBAN Beneficiar.
Dup ce ai introdus datele despre beneficiar i ai operat plata, datele acestuia vor fi memorate automat n baza de date a sistemului i vor fi disponibile n lista de beneficiari pentru orice utilizare ulterioar.
25
Manual de utilizare
Dac n cmpul Data emiterii ai pus o dat viitoare, operaiunea va fi efectuat de banc n ziua
respectiv.
Dac dorii s efectuai o plat de mare valoare (peste 50.000 RON inclusiv), trebuie s avei n
vedere ora limit pentru aceste operaiuni (vezi Anexa 1).
Dac ai depit ora limit, sistemul v va avertiza, afind n ecranul Lista de operaiuni (accesibil
prin selectarea opiunii Autorizri din bara de meniu vertical-stnga) meniunea Dat depit, n zona
n care n mod normal se activeaz butonul Semneaz (a se vedea capitolul XVIII. dedicat Autorizrii
ordinelor de plat). n acest fel, utilizatorul va fi obligat s modifice data ordinului, astfel nct s fie operat n cel mai scurt timp (n ziua urmtoare). Modificarea ordinului este posibil dup actionarea butonului Modific, prezent n acelai ecran: Lista de operaiuni, n dreptul liniei ordinului respectiv.
Atenie!
Salvarea ordinului nu este echivalent cu trimiterea sa ctre banc. Pentru trimiterea acestuia
ctre banc, va trebuie s l autorizai / semnai mai nti!
n cazul n care funcionarul bancar observ o anumit eroare n ordinul de plat sau nu avei
disponibiliti n cont, banca va refuza ordinul trimis de dumneavostr i vei primi mesajul Ordin
refuzat de banc. Contactai banca motivul refuzului. Acest mesaj l vei regsi cnd apsai pe Stare
ordine i de asemenea n seciunea Autorizri.
XI. ORDINE DE PLAT N VALUT LA INTERN

Pentru completarea unui ordin de plat n valut la intern, selectai opiunea Pli valut
la intern din meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga.
Selectai valuta n care va fi fcut plata din lista valutelor i apsai butonul Start.
n acest fel vei ajunge n ecranul Ordin de Plat n valut la intern.
26
Manual de utilizare
Cmpurile dedicate datelor de identificare a ordonatorului vor fi completate automat de ctre

sistem (aa cum se poate observa din imaginea de mai sus).
n cmpul Contul din care se efectueaz plata va fi afiat contul curent n valut selectat anterior.
n caz n care avei deschise mai multe conturi curente n aceeai valut, selectai contul dorit din list. La
apsarea butonului T din dreptul contului, se schimb afisajul contului din format cifric n format letric.
Cmpul Beneficiar conine toi beneficiarii introdui anterior pentru valuta selectat, dar i v d
posibilitatea de a crea alii noi. Dac nu exist beneficiari introdui n baza de date, singura opiune
disponibil este --- Beneficiar nou ---. Cnd selectai aceast opiune, cmpul urmtor devine activ
pentru a permite introducerea numelui beneficiarului. n continuare completai adresa beneficiarului,
i detaliile despre banca acestuia (adres, localitatea, codul SWIFT), contul, suma i detaliile pltii. La
prima plat, nu vei regsi nici o banc n lista Banca beneficiarului. Dup completarea detaliilor referitoare la bnciile beneficiare noi, acestea se vor regsi n list la urmtoarele plti, pentru a facilita
crearea unor noi beneficiari care au conturile deschise la una din bncile anterior create.
Dac beneficiarul exist n lista de beneficiari, dup selectarea lui, cmpurile referitoare la acesta i la banca acestuia vor fi completate automat. Utilizatorul nu va trebui s mai completeze dect
numrul ordinului, suma, obiectul transferului, documente justificative (factur intern, factur
extern etc.), data ntocmirii i tipul de comision.
Dac n cmpul Data emiterii ai pus o dat viitoare, operaiunea va fi efectuat de banc n
ziua specificat.
Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei primi un
mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fie autorizat / semnat.
Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII. din prezentul manual.
n cazul n care nu depunei documentele justificative necesare n original la banc n termen de 5 zile,
Banca Transilvania i rezerv dreptul de a refuza la plat orice ordin de plat extern trimis ulterior.
27
Manual de utilizare
XII. PLI EXTERNE (DPE)

Pentru completarea unei Dispoziie de plat extern, selectai opiunea Plti externe
(DPE) din meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga. Dup ce alegei valuta
n care se va face transferul, apsai butonul Start.
n acest fel vei ajunge n ecranul Dispoziie de plat extern.
28
Manual de utilizare
La completarea unei dispoziii/declaraii de plat extern, cmpurile obligatorii sunt urmtoarele:

Rubrica 3: Suma ordonat sau pltit
Rubrica 4: Instruciuni ale clientului privind plata
Rubrica 5: Banca beneficiarului
Rubrica 6: Beneficiar
Se va completa i cel puin un rnd din tabelul de la punctul 3 obligatoriu cu urmtoarele date
Valoarea tranzaciei i Descrierea tranzaciei pentru care se dispune plata / efectueaz plata.
Atunci cnd completai DPE, dac beneficiarul a fost introdus anterior n baza de date cu beneficiari, la selectarea acestuia din list, datele sale vor fi completate automat de sistem. n cazul n care dorii
s creai un beneficiar nou folosii opiunea Beneficiar nou de la rubrica 4. Dup completarea detaliilor
legate de noul beneficiar se trece la completarea informaiilor despre Banca beneficiarului. Dac noul
beneficiar are contul la o banc aflat n lista de bnci, la selectarea acesteia, datele sunt completate
automat de sistem.
n cmpul Contul din care se efectueaz plata va fi afiat contul curent n valut selectat anterior. n cazul n care avei deschise mai multe conturi curente n aceeai valut, selectai contul dorit din
list. La apsarea butonului T din dreptul contului, se schimb afisajul contului din format cifric n format letric.
n cmpul Data putei alege i o dat viitoare, iar plata se va efectua n ziua respectiv.
Dac ai observat erori n datele introduse n cmpurile ordinului de plat, apsai butonul Anulare
i reluai completarea lor.
n cazul n care nu depunei documentele justificative necesare n original la banc n termen de
5 zile, Banca Transilvania i rezerv dreptul de a refuza la plat orice ordin de plat extern trimis
ulterior.
XIII. VNZRI VALUT

Pentru a crea un Ordin de vnzare valut selectai opiunea Vnzare valut din meniul
Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga.
Va fi afiat un formular care v permite selectarea valutei ce se dorete a fi vndut i tipul
ordinului: la curs ferm, negociat sau la termen.
13.1 Vnzri valut la curs ferm
Pentru completarea unui ordin de vnzare valut la curs ferm, selectai opiunea Vnzare valut din meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga. Dup ce alegei valuta n
care se va face transferul i tipul operaiunii la curs ferm, apsai butonul Start.
29
Manual de utilizare
Pentru operaiunea de vnzare valut la curs ferm, cmpul obligatoriu a se completa este VINDEI
suma de. Dup completarea sumei n valut, se va afia automat contravaloarea n Lei a acesteia.
Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei primi un
mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fie autorizat / semnat.
Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII. din prezentul manual.
30
Manual de utilizare
13.2. Vnzri valut la curs negociat

ATENIE!
Negocierea cursului valutar se poate face doar pentru sume mai mari de 10.000 EUR sau echivalentul a 10.000 EUR, cu activarea opiunii la cerere.
Pentru completarea unui ordin de vnzare valut la curs negociat, selectai opiunea Vnzare
valut din meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga. Dup ce alegei valut
n care se va face transferul i tipul operaiunii la curs negociat, apsai butonul Start.
31
Manual de utilizare
Negocierea cursului valutar se face cu unul dintre dealerii BT, fie telefonic, fie prin e-mail.
Pentru operaiunea de vnzare valut la curs negociat, cmpurile obligatoriu a se completa sunt
la CURSUL NEGOCIAT de, unde trebuie s trecei cursul care a fost negociat n prealabil cu
dealerul nostru (ATENIE! separatorul de zecimale este punctul ., nu virgula ,, i valoare trebuie exprimat n RON), Negociat cu (nume dealer) i VINDEI suma de. Dup completarea
sumei n valut, se va afia automat contravaloarea n Lei a acesteia.
primi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i ateapt s fie
n cazul n care informaiile completate nu sunt n conformitate cu cele convenite anterior cu
reprezentanii bncii, ordinul de vnzare valut va fi refuzat.
13.3 Vnzare valut la termen
ATENIE!
Ordinele de schimb valutar la termen se pot iniia doar pentru sume peste 200.000 EUR sau
echivalent a 200.000 EUR cu livrare, sau 500.000 EUR sau echivalentul a 500.000 EUR fr
livrare.
Pentru completarea unui ordin de vnzare valut la termen, selectai opiunea Vnzare valut
din meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga. Dup ce alegei valuta n care
se va face transferul i tipul operaiunii la termen, apsai butonul Start.
32
Manual de utilizare
Procedura de lucru n cazul acestor tipuri de ordine este similar cu cea prezentat n cazul cursului negociat, cap. 13.2, diferena constnd n faptul c se negociaz cu dealerul att cursul ct i
data valutei.
XIV. CUMPRRI VALUT

Pentru a crea un Ordin de cumprare valut selectai opiunea Cumprare valut din
meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga.
Va fi afiat un formular care v permite selectarea valutei ce se dorete a fi vndut i tipul
ordinului: la curs ferm, negociat sau la termen.
Modul de completare a acestor 3 tipuri de ordine, la curs ferm, negociat i la termen este identic cu cel prezentat n cap. XIII. Vnzare valut.
33
Cumprare valut la curs ferm
34
Manual de utilizare
Manual de utilizare
Cumprare valut la curs negociat
Cumprare valut la termen
35
Manual de utilizare
XV. CONSTITUIRI DEPOZITE

Pentru a crea un depozit la termen, selectai opiunea Constituiri depozite din meniul
Operaiuni, prezent pe bara de meniu vertical-stnga. n ecranul astfel deschis va trebui s selectai deviza n care dorii s constituii depozitul.
Dup selectarea devizei apsai Start i se va ncrca pagina Ordin de constituire / rennoire
depozit.
Primul cmp care trebuie completat n acest ecran este Operaiunea executat. Acest cmp
se completeaz prin alegerea din list a tipului de depozit ce se dorete a fi constituit / rennoit. n
cmpul Numr cont curent debitat va fi afiat automat o list cu conturile d-voastr curente,
aferente valutei n care dorii constituirea / rennoirea depozitului i pe care ai setat-o n ecranul
premergtor. n continuare trebuie s selectai doar contul curent care se va debita pentru a se constitui depozitul. Urmeaz completarea cmpului Suma depozitului; Perioada pe care acesta se
constituie, Dobnda, Data constituirii i opiunile referitoare la Scadena depozitului fiind
completate automat de ctre sistem. La cmpul Data constituirii, putei selecta i o dat viitoare,
iar depozitul va fi constituit ncepnd cu acea data, n funcie de disponibil.
36
Manual de utilizare
XVI. LICHIDRI DEPOZITE

Pentru lichidarea unui depozit, selectai opiunea Lichidri depozite din meniul Operaiuni,
prezent pe bara de meniu vertical-stnga. n ecranul astfel deschis va trebui s selectai deviza
depozitului pe care dorii s-l lichidai. Dup selectarea devizei apsai Start i se va ncrca pagina Ordin de lichidare depozit. n aceast pagin selectai din list Codul depozitului pe care
dorii s-l lichidai. Aceste coduri pot fi vizualizate i n format explicativ (text), prin actionarea
butonului T. De asemenea, codurile menionate pot fi vizualizate i n meniul Alte rapoarte
Situaia depozitelor. Aici vizualizai toate depozitele dumneavostr active i aflai codul fiecruia
(atribuit de banc).
Aadar n ecranul de Ordin de lichidare depozit, dup selectarea acestui cod depozit i a
modalitii de lichidare a depozitului (la scaden sau nainte de scaden), aplicaia va completa automat celelalte informaii despre depozit. n cazul lichidrii depozitului nainte de scaden, trebuie s mai completai doar cmpul Data lichidrii dac dorii lichidarea la o alt dat dect cea
implicit. Aici putei alege i o dat viitoare, prealabil scadenei, iar banca va lichida depozitul la
data respectiv.
37
Manual de utilizare
XVII. SETURI ORDINE

17.1 Ordine predefinite
Ordinele predefinite reprezint seturi de ordine (Pli n Lei, Pli la buget) create i denumite
de utilizatori, care le permit acestora gestiunea facil a plilor ce trebuie efectuate cu o anumit
frecven (ex: Romtelecom, Plti la Buget, etc). Ordinele de plat cuprinse n seturile mai sus
menionate trebuie configurate n prealabil (vezi seciunea Configurri Ordine predefinite).
Pentru generarea listei de ordine de plat deja existente ntr-un anumit set de ordine, v rugm
alegei setul de ordine dorit, urmnd exemplul din imaginea de mai jos:
38
Manual de utilizare
Dup ce ai selectat setul de ordine dorit, apsai butonul de start pentru a genera lista de operaiuni.
17.2 Importuri ordine

Pentru a importa ordinele dintr-un fiier txt, alegei fiierul apsnd butonul Browse, apoi dai
click pe Start. Formatul fiierului trebuie configurat n prealabil. (vezi Configurare fiier). Ordinele
importate cu ajutorul fiierului txt se vor regsi la Autorizri, unde se vor urma aceiai pai ca
pentru operaiunile create direct prin intermediul programului de Internet Banking.
39
Manual de utilizare
17.3. Generare duplicate

Aceast opiune v permite s generai duplicate la ordinele executate n trecut, astfel nct s
le putei refolosi, atunci cnd acest lucru se dorete.
Aa dup cum este prezentat n imaginea de mai jos, primul pas n generarea duplicatelor este
cutarea ordinele ce se doresc a fi duplicate. Aceast cutare se poate face dup urmtoarele criterii: perioada n care au fost executate ordinele; tipul ordinului i beneficiarul ordinului. Iniierea
cutrii se face prin apsarea butonului Start.
40
Manual de utilizare
n continuare, aplicaia va genera o list coninnd operaiunile efectuate de d-voastr n perioada selectat mai devreme (a se vedea imaginea de mai jos).
Pentru a crea copii (duplicate) dup anumite ordine, trebuie s marcai ordinele dorite, bifnd
csuele aferente fiecrui ordin ce se dorete a fi duplicat (dispuse n partea stnga a liniilor) i s
apsai pe butonul Genereaz duplicate, dispus n partea stnga-sus (a se vedea imaginea de mai
sus). Aplicaia va genera un set de copii ale ordinelor respective, dar cu suma 0.00 (a se vedea imaginea de mai jos). Noul ordin generat va apare n meniul Autorizri, cu mesajul Copie a Ordinului
nr....
41
Manual de utilizare
Acionnd butonul Modific, dispus n partea dreapt a fiecrui rnd aferent ordinelor de plat, aplicaia v va permite pregtirea respectivelor ordine pentru salvarea i transmitere ctre banc. Vei putea
introduce suma dorit i modifica cmpurile de detalii (acolo unde acest lucru se impune) sau vei putea
chiar terge un anumit ordin, pe care nu mai dorii s l executai (a se vedea imaginea de mai jos).
Dup finalizarea modificrilor ce se doreau a fi aplicate asupra unui anumit ordin, salvarea acestuia n forma final (realizat prin actionarea butonului Salveaz din ecranul prezentat n imaginea
de mai sus) va avea ca efect afiarea ordinului respectiv n rubrica Autorizri, pentru a permite
semnarea lui (i deci transmiterea ctre banc) dar i revenirea n lista cu ordinele de plat ce se
doresc a fi modificate, unde ordinul salvat se va regsi avnd ataat butonul Verific.
42
Manual de utilizare
Procedura descris mai sus se repet pn la pregtirea de autorizare a fiecrui ordin duplicat.
Atunci cnd sunt pregtite de autorizare toate ordinele duplicate, va trebui s mergei n
Autorizri i s parcurgei paii clasici de autorizare a unui ordin de plat (descrii n capitolul
Autorizare operaiuni).
XVIII. AUTORIZARE OPERAIUNI

Pentru semnarea (autorizarea) ordinelor pe care dorii s le trimitei la banc pentru procesare,
selectai opiunea Autorizri din bara de meniu vertical-stnga. n ecranul astfel deschis vei putea
selecta ordinele pe care dorii s le vizualizai n pagina Lista de operaiuni, n vederea semnrii /
Autorizrii i nu numai. Practic, pagina Lista de operaiuni servete i ca istoric al tuturor operaiunilor dumneavoastr, cu afiarea strii acestora (transferate la banc, refuzate de banc, nesemnate etc.). n funcie de nivelul dumneavoastr de acces, putei selecta tipul ordinelor i perioada n
care acestea au fost completate.
Lista Starea ordinului v ofer posibilitatea s selectai ordinele n funcie de statutul lor.
Toate va cuta i afia toate ordinele, indiferent de statutul lor.
Introduse dar nesemnate va cuta i afia toate ordinele introduse de utilizator, dar care nu
au fost nc semnate.
Semnate parial va cuta i afia toate ordinele care au fost semnate de un utilizator care
are drept de semntur parial (n cazul n care sunt necesare mai multe semnturi).
Semnate dar netransferate va cuta i afia toate ordinele care sunt complet semnate, dar
nu au ajuns nc la banc.
Transferate la banc va cuta i afia toate ordinele transferate la banc.
Refuzate de banc va cuta i afia toate ordinele refuzate de banc din cauza erorilor.
43
Manual de utilizare
Dup ce ai selectat Starea ordinului, selectai Tipul ordinului: Toate, Ordine de plat n lei,
Ordine de plat la buget, etc. Trebuie s introducei i perioada n care acestea au fost create i s
apasasi pe butonul Caut. Aplicaia va afia pagina Lista de operaiuni, o pagin tabelar ce va
include doar acele ordine care corespund criteriilor dumneavoastr de cutare.
n aceast pagin, la cmpul Aciune se pot regsi urmtoarele variante:

Semneaz
Modific
Revoc
Verific
Dat depit
Pentru a semna un ordin din list, trebuie s apsai pe butonul Semneaz din dreapta ordinului. Vei observa o fereastr care v va cere s confirmai autorizarea ordinului. Apsai pe butonul
OK pentru a semna ordinul.
Pentru a semna toate ordinele din lista de operaiuni trebuie s apsai butonul Semneaz
toate ordinele, buton poziionat sub meniul din bara orizontal a paginii Autorizri.
Dup ce un ordin a fost semnat, acesta va fi transferat automat la banc.
Dac un ordin a fost semnat, n dreapta lui va fi afiat pentru scurt timp, pn la preluarea acestuia de ctre banc, opiunea Revoc. Dac apsai Revoc, ordinul nu va mai fi transferat la banc.
Dac dorii s modificai un ordin din list, apsai pe butonul Modific aflat n dreapta ordinului i pagina corespunztoare va fi deschis. n aceast pagin putei aciona butonul Modific pentru a modifica ordinul. Pentru a salva modificrile, apsai pe butonul Salveaz. Dac dorii stergerea ordinului, acionai butonul tergere.
Dac un ordin de plat a fost refuzat de banc acesta va avea n dreapta opiunea Duplic.
Apsnd Duplic, aplicaia v va face o copie a ordinului care a fost refuzat de banc i avei posibilitatea s modificai ce cmpuri dorii n noul ordin.
Dac dorii s vizualizai / verificai un ordin, apsai Verific.
44
Manual de utilizare
Dac ai depit ora limit de transmitere a unui ordin (vezi Anexa 1), acesta avea n dreapta
meniunea Data depit. n acest caz, va trebui s modificai data ordinului. Modificarea ordinului este posibil dup actionarea butonului Modific.
Tot din acesta pagin se poate efectua exportul operatiunilor din lista de operaiuni. Pentru
aceasta se apas butonul Export ordinele. Acest buton este dispus sub bara de meniu orizontal
a aplicaiei i permite exportarea listei de operaiuni din pagina Autorizri ntr-un fiier de tip CSV
(format Excel, coloanele nu au lungime fix i sunt desprite de separatori). La acionarea butonului Export Ordinele se va deschide o fereastr n care avei 3 opiuni:
Open deschiderea fiierului
Save salvarea fiierului pe disc; se va deschide o nou fereastr n care se poate selecta
calea la care va fi salvat fiierul
Cancel renunare
Fiierul CSV care rezult n urma exportului va conine urmtoarele cmpuri:
Id Ref. Nume
Data completrii
Ora Stare Beneficiar
Suma Ccy
Unde:
Id numrul de ordine dat de ctre sistem
Ref numrul de ordine dat de ctre utilizator
Nume tipul ordinului
Data completrii data la care s-a completat ordinul
Ora ora completrii ordinului
Stare starea n care se afl ordinul n momentul exportului
Beneficiar numele beneficiarului
Suma suma din ordin
Ccy tipul valutei
Atenie!
Fiecare utilizator cu drept de semntur trebuie s acceseze programul de Internet Banking cu
propriul identificator i propria parol ca s poat autoriza ordinele de plat!
Pentru transmiterea unei operaiuni la banc, trebuie doar s autorizai (cu toate semnturile
necesare) operaiunea respectiv!
XIX. CONFIGURRI
19.1 Fiiere cu ordine
Datele din aplicaia pe care o avei la sediul dumneavoastr (ex. Aplicaie de salarii) trebuie
exportate ntr-un fiier text i puteti alege ntre dou formate posibile:
Cu coloane de dimensiune fix;
CSV (format Excel, coloanele nu au lungime fix i sunt desprite de separatori)
Atenie!
Alegei ca separator un caracter care nu se va regsi niciodat n informaiile incluse n fiier
(numele beneficiarului, cont etc.).
Fiierul creat de dumneavoastr trebuie obligatoriu s conin cmpurile necesare crerii unui ordin de
plat n lei sau a unui ordin de plat n lei ctre buget. Aceste cmpuri se regsesc n ecranele de mai jos.
45
Manual de utilizare
Mod de lucru:
Alegei opiunea Configurri fiiere cu ordine, alegei tipul de ordin pe care dorii s-l
creai, tipul de fiier i apsai Start.
Fiiere cu coloane de dimensiune fix

Dac ai ales Ordin de plat n lei i Fiier cu coloane de dimensiune fix, vei regsi urmtorul ecran:
46
Manual de utilizare
Acest ecran va fi deschis n paralel cu fiierul text i ecranul trebuie completat cu datele necesare.
Pentru fiecare cmp din ecran ncepnd cu Nr.Ordin, trebuie completat Poziie start i
Poziie sfrit n funcie de locul unde se regsete informaia corespunztoare cmpului
Nr.Ordin n fiierul creat de dumneavoastr.
Poziie start = la al ctelea caracter ncepe aceast informaie.
Poziie sfrit = la al ctelea caracter se termin aceast informaie.
Cu Browse selectai fiierul dorit. Apsai butonul Salveaz pentru salvarea n baza de date.
Dac ai ales Ordin de plat la buget i Fiier cu coloane de dimensiune fix, vei regsi
urmtorul ecran:
Fiiere de tip CSV

Dac ai ales Ordin de plat n lei i Fiier de tip CSV, vei regsi urmtorul ecran:
47
Manual de utilizare
Ecranul trebuie completat astfel:

n dreptul fiecrui cmp ncepnd cu Nr.Ordin, n rubrica Cmp nr. se va completa numrul
de ordine al cmpului respectiv din fiierul creat de dumneavoastr. Fiierele de tip CSV sunt fiiere
n care informaia este delimitat de un separator, pe care l vei introduce n cmpul Separator.
Pentru evitarea unor eventuale trunchieri ale informaiei, acest separator nu trebuie s se afle n
interiorul cmpurilor. (exemplu:|).
Specificai separatorul folosit. Cu Browse selectai fiierul dorit. Apsai butonul Salveaz pentru salvarea n baza de date.
Dac ai ales Ordin de plat la buget i Fiier de tip CSV, vei regsi urmtorul ecran:
48
Manual de utilizare
19.2 Ordine predefinite

n aceast rubric vei putea efectua urmtoarele tipuri de operaiuni:
Crearea / configurarea de seturi de ordine predefinite
Modificarea i/sau stergerea seturilor de ordine existente
19.2.1 Crearea / configurarea de seturi de ordine predefinite
Primul pas n crearea unui set de ordine predefinite este selectarea din lista de opiuni Set
ordine a suboptiunii Set nou i alegerea tipului de ordine care se doresc incluse n noul set (a se
Acionai apoi butonul Caut.

Aplicaia v va afia ecranul prezentat mai jos, n care trebuie s:
setai denumirea / numele setului de ordine aflat n curs de creare (cu ajutorul cmpului
Nume set)
adugai ordinele ce vor compune setul aflat n curs de creare (cu ajutorul butonului
Adaug)
completai cmpurile: Beneficiar, Detalii plat 1 i Detalii plat 2, pentru fiecare ordin inclus
n set
salvai setul de ordine creat (cu ajutorul butonului Salveaz)
49
Manual de utilizare
Dup salvarea setului de ordine, vei primi urmtorul mesaj: Setul de ordine predefinite a fost
salvat cu succes. Pentru a-l utiliza, v rugm s mergei la Seturi Ordine Ordine predefinite.
19.2.2 Modificarea i/sau stergerea seturilor de ordine existente

Primul pas n modificarea / tergerea unui set de ordine predefinite este selectarea din lista de
opiuni Set ordine a setului care se dorete modificat / ters i actionarea butonului Caut (a se
50
Manual de utilizare
Aplicaia v va afia ecranul prezentat mai jos, n care putei s:

modificai denumirea / numele setului de ordine aflat n curs de creare (operaiune care trebuie s se finalizeze prin apsarea butonului Salveaz)
adugati noi ordine, pe lng cele deja incluse n setul existent (cu ajutorul butonului
Adaug), completnd i pentru acestea cmpurile: Beneficiar, Detalii plat 1 i Detalii plat
2. Obs: i aceste noi ordine astfel adugate se vor regsi n seciunea Seturi ordine
Ordine predefinite
tergeti unele dintre ordinele , bifnd de pe rndul terge acionnd butonul Salveaz
terge ntreg setul de ordine existent (cu ajutorul butonului terge setul)
XX. RAPOARTE
20.1 Extrase de cont
Opiunea Extrase de cont, prezent n meniul vertical stnga v ofer posibilitatea de a vizualiza Lista Extraselor de Cont pentru fiecare din conturile d-voastr. Primul pas este acela de a selecta perioada cnd au fost emise extrasele pe care le dorii s le vizualizai n ecranul deschis dup
actionarea butonului Extrase de cont prezent n bara de meniu.
51
Manual de utilizare
Dup selectarea perioadei dorite acionai butonul Start iar aplicaia v va afia lista extraselor
de cont.
Pentru a vizualiza detaliile despre soldul i rulajele aferente unui anumit cont, extrasele de cont
afiate, selectai IBAN-ul i tabelul se va extinde ca n imaginea de mai jos.
52
Manual de utilizare
Important!
Vei regsi afiate numai extrasele din zilele cu micri pe conturi.
n timpul zilei, cu actualizare la intervale de maxim o or, putei s vizualizai operaiunile efective nregistrate pe conturile dumneavoastr n cursul zilei respective, avnd de asemenea disponibil i un sold intermediar. Extrasul final este disponibil a doua zi.
Apsai butonul Vizualizeaz i va fi afiat extrasul de cont cu toate operaiunile perioadei
respective. Avei disponibil i opiunea de tiprire a extrasului.
20.2 Export extrase

n aceast seciune din meniu, avei posibilitatea de a exporta extrasele de cont existente.
Selectai perioada dorit, contul pentru care dorii s vizualizai extrasele i formatul extrasului
(MT940, CSV sau FIX) i apsai butonul Start.
53
Manual de utilizare
n continuare, aplicaia va genera lista cu extrasele de cont cerute, dup modelul din imaginea
de mai jos:
n partea de sus a ferestrei, deasupra titlului exist butonul de Export extras. n cazul n care
dorii acest lucru, apsai butonul respectiv i v va aprea o nou fereastr unde putei alege ce
dorii s facei n continuare: s salvai extrasul, s l deschidei sau s anulai aciunea.
54
Manual de utilizare
20.3. Alte rapoarte

Selectnd Alte Rapoarte din seciunea Rapoarte, aplicaia va afia fereastra Lista
Rapoartelor prezentat mai jos, i care va conine numele rapoartelor i descrierea lor.
55
Manual de utilizare
Selectai raportul pe care dorii s-l vizualizai i tabelul se va extinde cu nc un rnd afiat mai
jos. Introducei datele pentru care dorii s vedei raportul i acionai butonul Vizualizeaz, poziionat n partea de sus-dreapta a ecranului.
Lista depozitelor
Micri pe conturi
56
Manual de utilizare
Evoluia soldurilor
Sold disponibil
57
Manual de utilizare
XXI. Modulul de comunicare cu operatorii

n unele cazuri este necesar comunicarea cu operatorii bncii, fie pentru obinerea de informaii suplimentare, fie pentru semnalarea de probleme n utilizare. Pentru aceasta, aplicaia BT 24
v ofer modulul de comunicare, care poate fi accesat fcnd click pe butonul Contact, poziionat n bara orizontal de meniu, aflat n partea superioar a ecranului.
Acionarea butonului menionat deschide o pagin unde putei concepe i transmite mesajul
adresat serviciului Internet Banking. Pagina conine o serie de cmpuri n cadrul crora putei selecta operatorul bancar destinatar al mesajului, tipul cererii, precum i cmpuri narative n care trebuie
completat subiectul mesajului i mesajul n sine. La final, facei click pe butonul Trimite. Dac dorii
s renunai, facei click pe Anulare.
La sosirea mesajelor ce v sunt adresate de ctre reprezentanii Serviciului de Internet Banking,

aplicaia v semnal acest lucru prin intermediul butonului Mesaje noi, poziionat n bara orizontal de meniu. Acesta va colora n rou i se va activa. n aceste condiii, cnd facei click pe butonul
Mesaje noi, vei putea vedea o list cu mesajele sosite.
58
Manual de utilizare
n continuare, prin selectarea unui mesaj din list, l vei putea deschide pentru a-l citi. Fcnd
click pe butonul Rspuns, putei trimite un mesaj de rspuns reprezentanilor Serviciului de
Internet Banking.
59
Manual de utilizare
Anexa 1
ORE LIMIT OPERAIUNI
TIPUL DE OPERAIUNE
LIMITA
DE TIMP
OPERAIUNI N LEI*
Ordine de plat lei (de luni pn vineri)
Ordine de plat lei (smbt)
Ordine de plat de trezorerie (de luni pn vineri)
Ordine de plat de trezorerie (smbt)
18,00
12,30
18,00
12,30
OPERAIUNI N VALUT**
Ordine de plat n valut (de luni pn vineri)
Ordine de cumprare/vnzare valut (de luni pn vineri)
18,00
17,00
ORDINE DE CONSTITUIRE / LICHIDARE DEPOZITE

Ordine de constituire depozite (de luni pn vineri)
Ordine de lichidare depozite (de luni pn vineri)
17,00
17,00
*n cazul operaiunilor n Lei, orice ordine trimise dup ora limit se vor procesa n ziua bancar
urmtoare.
Introducerea n circuitul operaiunilor de compensare multilateral a plilor interbancare a ordinelor de
plat se efectueaz conform contractului privind efectuarea tranzaciilor bancare pe internet.
**Ordinele de plat valutar n EUR i USD, n regim de urgen, recepionate n cursul zilei T, ntre
orele 0916,00 vor fi procesate (acceptate) n cursul zilei T cu data valut T.
Ordinele de plat valutar n EUR i USD recepionate n cursul zilei T ntre orele 0916,30 , vor fi
procesate (acceptate) n cursul zilei T cu data valut T+1.
Ordinele de plat valutar n EUR i USD recepionate n cursul zilei T dup or 16,30 vor fi procesate n cursul zilei T+1 cu data valut T+2.
(T, T+1 etc sunt zile bancare lucrtoare)
Banca i rezerv dreptul de a procesa i asigna data valut pentru plile valutare ordonate n orice
valut n funcie de disponibilitile existente n conturile de nostro.
60
Manual de utilizare
Cluj-Napoca, Str. G. Bariiu nr. 8


Manual BT 24 - Romana

Încărcat de

Informații document

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Manual BT 24 - Romana

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

INTERNET BANKING BT 24

Cluj-Napoca, Str. G. Bariiu nr. 8

II. CERINE TEHNICE

n caz c nu cunoatei nivelul de securitate al browser-ului pe care l avei instalat pe

III. RECOMANDRI CU CARACTER GENERAL

IV. SECURITATEA INFORMAIILOR IMPORTANT

2. Emiterea certificatului de ctre banc:

Procesul de introducere a datelor de logare se finalizeaz prin acionarea butonului

Finalizarea procesului de schimbare a parolei se realizeaz prin acionarea butonului Salveaz.

VI. STRUCTURA MENIULUI APLICAIEI

VII. SCHIMBAREA PAROLEI

VIII. CREARE BENEFICIARI

8.2 Beneficiari pentru pli n valut

8.3. Modificri sau tergeri de beneficiari

IX. CONSIDERAII GENERALE IMPORTANTE PENTRU TOATE

Detalii privind starea operaiunilor se vor regsi de asemenea i n seciunea Autorizri,

X. ORDINE DE PLAT N LEI

La completarea unui ordin de plat la buget, cmpurile obligatorii sunt urmtoarele:

XI. ORDINE DE PLAT N VALUT LA INTERN

Cmpurile dedicate datelor de identificare a ordonatorului vor fi completate automat de ctre

XII. PLI EXTERNE (DPE)

n acest fel vei ajunge n ecranul Dispoziie de plat extern.

La completarea unei dispoziii/declaraii de plat extern, cmpurile obligatorii sunt urmtoarele:

XIII. VNZRI VALUT

13.2. Vnzri valut la curs negociat

XIV. CUMPRRI VALUT

Cumprare valut la curs ferm

Cumprare valut la curs negociat

Cumprare valut la termen

XV. CONSTITUIRI DEPOZITE

XVI. LICHIDRI DEPOZITE

XVII. SETURI ORDINE

17.2 Importuri ordine

17.3. Generare duplicate

XVIII. AUTORIZARE OPERAIUNI

n aceast pagin, la cmpul Aciune se pot regsi urmtoarele variante:

Fiiere cu coloane de dimensiune fix

Fiiere de tip CSV

Ecranul trebuie completat astfel:

19.2 Ordine predefinite

Acionai apoi butonul Caut.

19.2.2 Modificarea i/sau stergerea seturilor de ordine existente

Aplicaia v va afia ecranul prezentat mai jos, n care putei s:

20.2 Export extrase

20.3. Alte rapoarte

XXI. Modulul de comunicare cu operatorii

La sosirea mesajelor ce v sunt adresate de ctre reprezentanii Serviciului de Internet Banking,

ORDINE DE CONSTITUIRE / LICHIDARE DEPOZITE

Cluj-Napoca, Str. G. Bariiu nr. 8

S-ar putea să vă placă și