CONDIII GENERALE BANCARE

PENTRU PERSOANE JURIDICE / AGENI ECONOMICI

CUPRINS
Capitolul I. INTRODUCERE
1. Cadrul de reglementare
2. Interpretarea noiunilor
3. Aplicarea Condiiilor Generale
Capitolul II. DESCHIDEREA, FUNCIONAREA I NCHIDEREA CONTURILOR
1. Generaliti
2. Protecia datelor personale
3. Deschiderea Conturilor. mputernicii pe Cont.
4. Funcionarea Conturilor
5. Dovada operaiunilor i extrasul de Cont
6. nchiderea Conturilor
Capitolul III. DREPTURILE I OBLIGAIILE PRILOR

1. Drepturile Clientului
2. Obligaiile Clientului
3. Drepturile Bncii
4. Obligaiile Bncii
Capitolul IV. CUNOATEREA CLIENTELEI, PREVENIREA SPLRII BANILOR
Capitolul V. CONFIDENIALITATE
Capitolul VI. DISPOZIII FINALE
1. ncetarea Contractului
2. Comunicarea Client - Banc
3. Fora majora
4. Legea aplicabil. Litigii

Capitolul I. INTRODUCERE

1.

CADRUL DE REGLEMENTARE
Raporturile dintre BC MOBIASBANC Groupe
Societe Generale S.A. i clienii si ageni economici
sunt guvernate de prezentele Condiii Generale, de
prevederile Contractului Universal Bancar, precum i
a contractelor i/sau formularelor specifice fiecrui
produs sau serviciu oferit de Banc, de Tarifele
Bncii, de actele normative n vigoare, de
reglementrile Bncii Naionale a Moldovei, precum i
de uzanele i practicile bancare interne i
internaionale. Aceste raporturi se bazeaz pe
ncredere reciproc, confidenialitate i buna credin.
1.2. Prin prezentele Condiii Generale Banca se oblig
s primeasc i s nregistreze n contul curent
bancar al titularului de Cont (Client) sumele bneti
depuse de acesta sau de un ter n numerar sau
transferate (virate) din conturile altor persoane, s
execute n limitele disponibilului din Cont ordinele
clientului privind transferul unor sume ctre alte
persoane, retragerile de numerar, precum i s
efectueze alte operaiuni n Contul clientului din
nsrcinarea lui n conformitate cu legea, cu
prezentele Condiii Generale i uzanele bancare, iar
Clientul s achite remuneraii (tarife/comisioane)
pentru prestarea serviciilor menionate.
1.1.

2.

INTERPRETAREA NOIUNILOR
n prezentul document, urmtorii termeni vor fi
interpretai dup cum urmeaz:
2.1.1.
Banca reprezint Banca Comercial
MOBIASBANC - Groupe Societe Generale S.A.,
iar orice referire fcut la Banc n cuprinsul acestuia
va fi neleas ca incluznd i oricare dintre unitile
sale teritoriale (filiale, reprezentane, agenii);
2.1.2.
Clientul reprezint orice persoan juridic/
agent economic (inclusiv persoana fizic care practic
activitatea de antreprenoriat), care a procedat la
deschiderea unui cont curent bancar la Banc, n
calitate de titular de Cont i care n relaia cu Banca
acioneaz prin persoane mputernicite n acest sens;
2.1.3.
Cont contul curent bancar deschis de
Client la Banc n temeiul Condiiilor Generale i a
Contractului Universal Bancar;
2.1.4.
Persoana mputernicit persoana fizic
mputernicita prin lege, documentul de constituire sau
de ctre titularul de Cont prin act juridic (procura,
contract de mandat, etc.), cu dreptul de a prezenta la
Banc documentele necesare pentru deschiderea /
gestionarea / modificarea i nchiderea Contului n
numele titularului de Cont;
2.1.5.
Tarifele Bncii reprezint Tarifele pentru
serviciile bancare prestate persoanelor juridice
(inclusiv persoanelor fizice care practic activitatea de
antreprenoriat), document oficial al Bncii care poate
fi consultat la ghieele i/sau pe site-ul Bncii;
2.1.

2.1.6.
Condiii
Generale
reprezint
prezentele Condiii Generale Bancare pentru
Persoane Juridice / Ageni Economici;
2.1.7.
Beneficiarul efectiv persoana fizic
ce controleaz n ultima instan o persoan fizic
sau juridic ori persoana n al crei nume se
realizeaz o tranzacie sau se desfoar o
activitate i / sau deine direct sau indirect dreptul
de proprietate sau controlul asupra a cel puin
25% din aciuni sau din dreptul de vot al
persoanei juridice (art. 3 din Legea cu privire la
prevenirea i combaterea splrii banilor i
finanrii terorismului, nr.190-XVI din 26.07.2007);
2.2.
n prezentele Condiii Generale, folosirea la
singular a termenilor definii mai sus presupune i
referirea la pluralul acestora i invers.

3.

APLICAREA CONDIIILOR GENERALE

Condiiile Generale intra n vigoare de la
data semnrii de ctre pri a Contractului
Universal Bancar i rmne valabil pn la data
nchiderii tuturor Conturilor Clientului i ncetrii
tuturor contractelor particulare ncheiate cu acesta
de ctre Banc, precum i a Contractului
Universal Bancar.
3.2.
Prezentele Condiii Generale nlocuiesc
orice dispoziie contrar existent n contractele
i/sau formularele specifice produselor i
serviciilor oferite de Banc, ncheiate anterior
intrrii n vigoare a Condiiilor Generale i, dac
este cazul, completeaz respectivele contracte
particulare.
3.3.
n caz de divergene ntre prevederile
existente n prezentele Condiii Generale i
prevederile din contractele i/sau formularele
particulare ncheiate ntre Client i Banca la
aceeai dat sau ulterior intrrii n vigoare a
Condiiilor Generale, vor prevala prevederile din
contractele
i/sau
formularele
particulare
respective.
3.4.
Banca are dreptul sa modifice unilateral
prezentele Condiii Generale. Orice modificare a
Condiiilor Generale se aduce la cunotina
Clientului la unitile Bncii prin extras de Cont /
afiare la unitile Bncii / site-ul Bncii i intr n
vigoare ncepnd cu data menionat n
documentul afiat, dar cu cel puin 30 de zile
calendaristice n prealabil.
3.5.
Clientul are posibilitatea ca, pn la data
intrrii n vigoare a modificrilor menionate la
punctul 3.4., s notifice Bncii, prin scrisoare cu
confirmare de primire sau direct la unitatea
bancar unde are deschis Contul, refuzul noilor
condiii i denunarea Condiiilor Generale.
Neprimirea de ctre Banc a unei astfel de
notificri n termenul precizat mai sus, reprezint
acceptarea tacit din partea Clientului a noilor
condiii.
3.6.
Modificarea sau ncetarea unuia din
contractele particulare ncheiate ntre Client i
Banca se realizeaz n condiiile prevzute de
respectivul contract i nu afecteaz valabilitatea
3.1.

celorlalte contracte sau a prezentelor Condiii

Generale.
3.7.
Orice derogare de la aplicarea Condiiilor
Generale fa de Client trebuie convenit n mod
expres, n scris, ntre Banc i Client.
Capitolul II. DESCHIDEREA, FUNCIONAREA
I NCHIDEREA CONTURILOR
1.

GENERALITI.
La cererea expres a Clientului, Banca poate
deschide conturi curente i alte tipuri de cont (de
depozit, escrow, provizorii .a). Conturile se deschid
de ctre unitile Bncii, n conformitate cu normele
interne i legislaia n vigoare a Republicii Moldova,
pe baza completrii i semnrii de ctre Client a
formularelor i/sau contractelor standard ale Bncii,
nsoite de documentele solicitate de Banc pentru
astfel de operaiuni.
1.2.
Oricrui Cont curent i se pot ataa diverse
produse sau servicii oferite de Banc, la solicitarea
Clientului i cu respectarea normelor i procedurilor
Bncii.
1.1.

2. DESCHIDEREA CONTURILOR. PERSOANA

MPUTERNICIT.
2.1.
Cererile de deschidere de Cont, precum i
toate documentele necesare deschiderii conturilor
conform legislaiei n vigoare a Republicii Moldova
sunt prezentate de ctre Persoana mputernicit sau
de ctre oricare alt persoan cu drept de gestiune a
conturilor, conform procurii, mandatului sau altor acte
confirmative.
2.2.
La deschiderea Conturilor, Banca solicit
Clientului fiele cu specimenele de semntur pentru
Persoanele mputernicite, precum i documentele
necesare pentru identificarea Clientului i a
Persoanelor mputernicite, i pentru stabilirea
competenelor Persoanelor mputernicite.
2.3.
mputernicirea unei persoane s reprezinte
Clientul n relaiile cu Banca rmne valabil pn la
data primirii de ctre Banc a ntiinrii n scris cu
privire la revocarea mputernicirii sau modificarea
acesteia. Banca este ndreptit s solicite orice
document care consider a fi necesar cu privire la
aceste modificri.
2.4.
Orice solicitare a Clientului pentru un schimb
valutar va fi realizat prin prezentarea cererii de
schimb valutar sau a unui contract specific acestui tip
de tranzacie. Toate costurile provenind din
diferenele de curs valutar vor fi suportate de Client.
De asemenea, att in cazul nerespectrii cererii date,
precum i n cazul modificrii de ctre Client a cererii
transmise Bncii, toate consecinele, inclusiv, dar fr
a se limita la daune, costurile suplimentare suportate
de Banca, sunt in sarcina Clientului.
2.5.
Clientul este rspunztor fa de Banc pentru
orice pierdere suferit de aceasta, ca urmare a
neaducerii la cunotina Bncii despre vreo restricie
sau limitare n ceea ce privete Persoana
mputernicit.
2.6.
n cazul n care apare divergene sau vreo
situaie conflictual de orice natur care, n opinia
Bncii, mpiedic stabilirea Persoanei mputernicite n

ceea
ce
privete
desemnarea,
limitele
mputernicirilor sau revocarea acesteia, Banca are
dreptul de a bloca accesul Persoanei
mputernicite la Contul Clientului pn la
soluionarea
divergenelor,
dovedit
prin
prezentarea unor documente satisfctoare
pentru Banc (ex. hotrri judectoreti definitive
si irevocabile, extras sau certificat constatator de
la Camera nregistrrii de Stat sau alte documente
emise de o autoritate competenta, etc.).
3.

FUNCIONAREA CONTURILOR
Orice operaiune (ex. depuneri i retrageri
de numerar, viramente intra i interbancare, etc.)
dispus de Client se efectueaz doar prin
intermediul Contului su curent.
3.2.
Documentele prezentate Bncii trebuie s
poarte,
n
mod
obligatoriu,
semnturile
Persoanelor mputernicite, n deplin concordan
cu Fia cu specimene de semnturi i amprenta
tampilei aflat la Banc. ndeplinind instruciunile
Clientului, Banca se bazeaz pe caracterul real,
corect i original al semnturilor care apar pe
instruciunile transmise Bncii n orice mod i nu
are nici un fel de rspundere n legtur cu
consecinele care ar putea aprea ca urmare a
folosirii frauduloase sau abuzive a acestor
semnturi.
3.3.
n cazul sumelor n valut strina, primite n
favoarea Clientului prin viramente interbancare,
dac Contul menionat n mesajul de plat
transmis de banca pltitoare este deschis n alt
valut dect cea transferat, Banca va converti
suma primit n valuta Contului i va credita
Contul Clientului cu suma rezultat din schimbul
valutar.
n toate cazurile, convertirea se va efectua la
cursul comercial de schimb valutar al Bncii,
valabil la data valutei menionate n ordinul de
plat.
3.4.
n cazul contestrii operaiunilor realizate n
temeiul unui contract particular, termenul de
reclamaie este cel prevzut n contractul
respectiv.
3.5.
n cazul unei erori nregistrate pe Contul
Clientului, Clientul autorizeaz n mod expres
Banca s corecteze / retrag, din proprie iniiativa,
fr acordul prealabil al Clientului, sumele
nregistrate eronat.
3.6.
Banca nu este responsabil pentru
reinerea plilor din/n Contul Clientului, dac
aceasta s-a produs din vina Clientului sau a
terelor
persoane
(inclusiv
a
bncii
beneficiarilor/pltitorului sau a bncii de tranzit),
precum i pentru consecinele, legate de situaia
lor financiar.
3.7.
Banca nu achit Clientului dobnd pentru
folosirea mijloacelor din Cont.
3.1.

4. DOVADA
OPERAIUNILOR
I
EXTRASUL DE CONT
4.1.
Banca va emite extrase de Cont pentru
operaiunile efectuate pe Contul clientului pe
msura efecturii operaiunilor.

Extrasul de Cont cuprinde informaii n ceea ce

privete data de nregistrare a operaiunilor, natura i
valoarea operaiunilor, dobnzile i comisioanele
aferente, operaiunile efectuate pe Cont, beneficiarul
i pltitorul operaiunilor efectuate, etc.
4.3.
La cererea Clientului, Banca va emite copiile
extraselor de Cont ori cate ori i se solicita, Clientul
achitnd pentru aceasta comisionul conform Tarifelor
Bncii n vigoare la momentul respectiv .
4.4.
Banca va remite extrasul de Cont la solicitarea
Clientului la unitile Bncii la care acesta are deschis
Contul.
4.2.

5.

NCHIDEREA CONTURILOR
Clientul poate solicita nchiderea Contului,
printr-o cerere semnat de Titular / Persoana
mputernicit, dup cum a stabilit prin mandatul
acordat.
5.2.
nchiderea Contului la solicitarea Clientului va fi
efectuat numai dup achitarea de ctre acesta a
tuturor sumelor (comisioane, restane etc.) pe care le
datoreaz Bncii.
5.3.
Clientul nu poate solicita nchiderea Contului n
cazul n care asupra Contului s-a dispus msura
indisponibilizrii n condiiile legii.
5.4.
Pn la nchiderea Contului, Clientul are
obligaia de a lua msurile necesare pentru ncetarea
aciunii produselor i serviciilor ataate Contului
respectiv, inclusiv va dispune transferarea sumelor
aflate n respectivul Cont ntr-un alt cont sau
retragerea lor n numerar.
5.5.
Dac Clientul nu dispune de alte Conturi la
Banc, nchiderea Contului are drept efect i
rezilierea Condiiilor Generale i a Contractului
Universal Bancar.
5.1.

Capitolul III. DREPTURILE I OBLIGAIILE

PRILOR
1. DREPTURILE CLIENTULUI
1.1. S gestioneze liber mijloacele bneti aflate n
Cont, cu respectarea prezentelor Condiii Generale i
a legislaiei n vigoare;
1.2. S-i revoce indicaiile privind dispunerea de
sumele bneti din Contul su, cu condiia c
revocrile au fost recepionate de Banc pn la
momentul executrii indicaiilor respective;
1.3. S alimenteze Contul prin depuneri n numerar
la unitile Bncii sau prin viramente din alte conturi
deschise la Banc sau la alte bnci. Alimentrile n
valut se efectueaz cu condiia respectrii normelor
legale n domeniul valutar n vigoare;
1.4. S conteste n scris orice operaiune din
extrasul din Cont cu care nu este de acord n termen
de 10 (zece) zile calendaristice din data operaiunii
sau emiterii extrasului de Cont;
1.5. S solicite produse i/sau servicii pentru a fi
ataate Contului, n condiiile stabilite de Banc;
1.6. S obin la necesitate informaii privind
operaiunile nregistrate n Cont, inclusiv referitor la
executarea plilor n favoarea partenerilor si;
1.7. S primeasc informaii clare i precise cu
privire la Tarifele Bncii n vigoare;

S solicite rezilierea prezentelor Condiii

Generale numai dup achitarea ctre Banc a
tuturor comisioanelor/restanelor pe care le
datoreaz acesteia i cu respectarea tuturor
obligaiilor asumate prin prezentele Condiii
Generale i Contractul Universal Bancar.
1.8.

2. OBLIGAIILE CLIENTULUI
2.1. S prezinte Bncii toate documentele
necesare deschiderii Contului n conformitate cu
cerinele prevzute de legislaia n vigoare a
Republicii Moldova;
2.2. S cunoasc i s respecte prezentele
condiii de efectuare a operaiunilor n Cont,
precum i prevederile celorlalte contracte
ncheiate cu Banca;
2.3. S achite din momentul din care Contul
curent a fost, n corespundere cu cerinele legale,
luat la eviden fiscal de ctre Inspectoratul
Fiscal de Stat, toate tarifele i comisioanele
prevzute de Tarifele Bncii n vigoare;
2.4. S dispun de mijloacele bneti n Cont i
s efectueze operaiuni cu mijloacele bneti din
Cont n conformitate cu normele stabilite n
legislaia Republicii Moldova;
2.5. S respecte normele tehnice i regimul de
lucru stabilite de Banc i s perfecteze corect
documentele
necesare
pentru
efectuarea
operaiunilor cu mijloacele din Cont. Acestea
trebuie sa fie corect completate i s reflecte
operaiuni reale, Clientul fiind rspunztor pentru
aceasta;
2.6. S informeze imediat n scris Banca, n
termen maxim de 3 (trei) zile bancare, despre
modificarea adresei juridice, a numerelor de
telefon/fax pentru relaii, precum i despre
nlocuirea persoanei cu drept de a dispune de
sine stttor sau mpreun cu alte persoane de
Contul
Clientului,
despre modificrile n
documentele sale de constituire sau alte
documente prezentate la deschiderea Contului,
iar copiile modificrilor autentificate notarial s
prezinte n termen de cel mult 5 (cinci) zile
bancare de la data nregistrrii acestora. Pn la
data primirii de ctre Banc a acestor modificri
din partea Clientului, inclusiv dovada nregistrrii
acestora, Banca este ndreptit s considere
informaiile i datele de identificare aflate n
posesia sa ca fiind valide. Banca nu este n nici
un fel rspunztoare pentru eventualele prejudicii
cauzate ca urmare a necomunicrii n timp util i
n condiii de sigurana a modificrilor /
completrilor aprute sau n cazul n care acestea
au fost comunicate Bncii de ctre Client fr a fi
urmate de nscrisuri doveditoare;
2.7. S se informeze periodic cu privire la
modificrile intervenite n nivelul tarifelor,
comisioanelor i dobnzilor, din afirile existente
la unitile i/sau pagina oficial web a Bncii;
2.8. S achite la termen tarifele, comisioanele i
dobnzile bancare aferente operaiunilor efectuate
i produselor deinute, conform Tarifelor Bncii n
vigoare;

S efectueze operaiuni doar n limita

disponibilului din Cont, innd cont inclusiv de
valoarea comisioanelor i tarifelor aferente gestiunii
Contului i operaiunilor efectuate;
2.10. S efectueze operaiuni
n valut cu
respectarea normelor legale n domeniul valutar n
vigoare;
2.11. S furnizeze toate datele / s completeze toate
rubricile obligatorii din formularele bncii pentru
operaiunile bancare solicitat;.
2.12. S se informeze cu privire la situaia Contului
sau prin orice mijloace puse la dispoziie de ctre
Banc, inclusiv prin analizarea extrasului de Cont;
2.13. S despgubeasc Banca pentru orice daune,
pierderi sau cheltuieli suportate de aceasta, care au
rezultat din nclcarea prevederilor Condiiilor
Generale de ctre Client, inclusiv pentru orice daune,
pierderi sau cheltuieli suportate de Banc, n urma
stabilirii responsabilitii financiare a acestuia pentru
refuzurile de plat;
2.14. Clientul autorizeaz n mod irevocabil Banca s
recupereze din orice Cont deschis la Banc, sumele
reprezentnd obligaii de plat proprii fa de Banc,
neachitate la timp;
2.15. S prezinte Bncii documentele solicitate de
aceasta, n conformitate cu cerinele legislaiei n
vigoare, n original sau copie legalizat sau, dup caz,
n forma ceruta de Banc;
2.16. S aduc la cunotina Bncii orice restricii /
limitri n privina sa ori a Contului su;
2.17. S respecte instruciunile Bncii i s acioneze
cu buna credina n relaiile cu aceasta pentru a nu-i
afecta interesele i a nu prejudicia tere persoane;
2.18. S semnaleze Bncii orice operaiune n Cont
pe care o consider nejustificat, inclusiv erori /
omisiuni din extrasul de Cont, n cel mai scurt timp
posibil de la constatare.
2.9.

3. DREPTURILE BNCII
3.1. S refuze deschiderea de conturi sau
efectuarea de operaiuni dispuse de Client,
respectnd politica Bncii de cunoatere i acceptare
a clientelei;
3.2. S nu efectueze operaiuni n Contul Clientului
n cazul neprimirii n termenul prevzut de legislaia n
vigoare a confirmrii autoritilor fiscale privind luarea
la eviden a Contului;
3.3. S nu efectueze operaiuni n Contul Clientului
n cazul cnd documentele de decontare prezentate
contravin sau nu corespund cerinelor legislaiei n
vigoare;
3.4. S modifice numrul Contului, informnd n
prealabil titularul de cont n termenele prevzute de
legislaia n vigoare a Republicii Moldova;
3.5. S efectueze operaiuni n Contul Clientului fr
acordul acestuia n baza actelor obligatorii emise de
instane
judectoreti,
executori
judectoreti,
Inspectoratul Fiscal de Stat i/sau alte organe abilitate
prin lege;
3.6. S solicite Clientului documente privind scopul
serviciilor bancare ce urmeaz a se derula prin
intermediul Bncii;
3.7. S
perceap
la
momentul
efecturii
operaiunilor bancare, sau n ultima zi a lunii,

comisioanele neachitate la timp din Cont i/sau

din contul de depozit aferent acestuia;
3.8. S retrag prin dispoziii proprii interne din
Cont sumele nregistrate greit, care nu-i aparin
Clientului. n acest caz, concomitent cu extrasul
din Cont, Banca va furniza Clientului i o not
explicativ scurt;
3.9. S solicite n scris informaii despre Client
sau despre Persoanele mputernicite n situaiile
n care se constat c informaiile deinute de
Banc nu sunt complete sau corecte, sau sunt
contradictorii;
3.10. S introduc unilateral modificri i
completri n Tarifele Bncii, cu condiia informrii
cu 10 (zece) zile n prealabil despre schimbrile
survenite prin afiarea la unitile Bncii a
informaiei corespunztoare;
3.11. S refuze efectuarea oricrei operaiuni n
Cont n cazul n care are suspiciuni cu privire la
Persoanele mputernicite, cu privire la natura
operaiunii sau n cazul n care documentele care
stau la baza acesteia prezint elemente suspecte;
3.12. S rezilieze Contractul Universal Bancar,
cu ncetarea automat a relaiilor cu Clientul, n
cazul cnd Clientul nu va respecta obligaiile
asumate fa de Banc rezultate din Condiiile
Generale i acordurile semnate cu aceasta,
precum i n cazul cnd Clientul nu va efectua
operaiuni bancare n/din Cont timp de 2 (doi) ani..
4. OBLIGAIILE BNCII
4.1. S deschid Contul n ziua prezentrii de
ctre Client a tuturor documentelor necesare
deschiderii contului curent conform cerinelor
legislaiei n vigoare a Republicii Moldova;
4.2. S efectueze toate operaiunile n Cont
numai dup primirea confirmrii de ctre
autoritile fiscale privind luarea la eviden a
Contului, cu excepia cazurilor prevzute de
legislaia RM;
4.3. S execute n limitele disponibilului din Cont
toate operaiile cu mijloacele bneti din Cont
privind transferul unor sume ctre alte persoane,
retragerile de numerar, precum i s efectueze
alte operaiuni din Contul clientului n conformitate
cu dispoziiile scrise ale acestuia i exigenele
legislaiei n domeniul bancar;
4.4. S nregistreze n Contul clientului sumele
bneti depuse de acesta sau de un ter n
numerar sau transferate (virate) din conturile altor
persoane, fr limitarea sumei, n ziua primirii
documentelor de plat corespunztoare;
4.5. S plteasc Clientului despgubiri n caz
dac Banca nu a executat indicaiile Clientului cu
privire la Cont sau s-a abtut de la ele, cu condiia
c nu exist temeiuri de a considera c Clientul,
cunoscnd situaia de fapt, ar fi aprobat abaterea;
4.6. S nregistreze din nou n credit suma
debitat incorect n Contul Clientului;
4.7. S elibereze n numerar mijloace bneti
din Contul clientului n condiiile prevzute de
legislaia n vigoare;
4.8. S elibereze Clientului n termenele
prevzute de legislaia n vigoare extrase de cont,
5

la care se anexeaz doar ordinele de plat emise de

ctre Client.
Capitolul
IV.
CUNOATEREA
CLIENTELEI,
PREVENIREA SPLRII BANILOR
1. La iniierea unei relaii dintre Client i Banc,
deschiderea unor conturi sau oferirea unor servicii,
precum i pentru determinarea circumstanelor i
scopului operaiunilor, Banca poate solicita Clientului
documente suplimentare pentru verificarea identitii
Clientului i a Persoanelor mputernicite, justificarea
tranzaciei dispuse de acetia i/sau determinarea
beneficiarilor reali ai acestor tranzacii.
2. Banca i rezerv dreptul de a refuza efectuarea
tranzaciilor ordonate de Client sau de a nceta
relaiile cu Clientul n cazul unor declaraii false sau
dac are suspiciuni cu privire la realitatea celor
declarate de Client, inclusiv n cazul n care acesta
prezint Bncii instrumente de plat care pot fi
suspectate ca avnd potenial fraudulos, producnd
riscuri de plat, inclusiv acele instrumente care pot
afecta finalitatea decontrii, acestea intrnd sub
incidena sanciunilor prevzute de legislaia n
vigoare.
3. n situaia n care exist suspiciuni asupra faptului
c un client nu este i beneficiarul efectiv real al
Contului i al operaiunii derulate prin acesta, se
solicit clientului s completeze o declaraie pe
propria rspundere prin care s declare identitatea
beneficiarului efectiv .
Capitolul V. CONFIDENIALITATE
1. Banca i Clientul se oblig s respecte
confidenialitatea informaiilor privind Contul i
tranzaciile efectuate prin Cont, cu excepia cazurilor
prevzute de lege i a celor n care Clientul i-a dat
acordul expres pentru dezvluirea informaiilor.
2. Clientul este informat i este de acord ca Banca,
pe toat durata relaiilor sale cu Clientul, s
proceseze datele cu caracter personal, respectiv
tranzaciile acestuia, peste hotare.
Capitolul VI. DISPOZIII FINALE
1. NCETAREA CONDIIILOR GENERALE
1.1.
Prezentele Condiii Generale sunt ncheiate pe
o perioada nedeterminata.
1.2.
Condiiile Generale nceteaz prin :
a) acordul prilor;
b) rezilierea unilaterala de ctre oricare dintre
pri prin expedierea ctre cealalt parte a
unui preaviz cu 15 zile n prealabil;
c) n cazurile specificate expres in prezentele
Condiii Generale sau in formularele,
contractele particulare ncheiate intre Client si
Banca.
1.3.
ncetarea Condiiilor Generale are ca efect
nchiderea Contului si a tuturor produselor si
serviciilor ataate acestuia.
2. COMUNICAREA CLIENT - BANC
2.1.
Corespondena adresat Bncii de ctre Client
se va realiza prin scrisoare recomandat, cu

confirmare de primire, sau prin alte mijloace

convenite cu Banca prin contractele / formularele
aferente produselor i serviciilor oferite de Banc.
2.2.
Scrisoarea recomandat va fi transmis de
ctre Client la unitatea unde are deschis Contul.
2.3.
Documentele redactate n limbi strine vor fi
prezentate Bancii mpreuna cu traducerea
legalizata n limba romn i, dac e cerut de
lege, apostilate.
2.4.
Transmiterea corespondenei ctre Client
de ctre Banc va fi considerat efectuat, dac
aceasta din urm posed o copie a comunicrii
semnat de Client sau dac respectiva
coresponden este evideniat ntr-un document
de expediere semnat de oficiul potal sau de ctre
societi cu activitate de curierat sau mandat
potal.
2.5.
Banca nu i asum nici o responsabilitate
n ceea ce privete consecinele ntrzierilor
i/sau
pierderilor
de
documente
sau
coresponden, inclusiv a extraselor de Cont, i
nici in ceea ce privete deteriorarea sau alte erori
ce se pot produce in timpul transportului/
transmisiei.
2.6.
Clientul se va asigura
ntotdeauna ca
notificrile sale transmise Bancii vor ajunge la
destinaie n termenul prevzut pentru a fi luate in
considerare.
2.7.
Corespondenta transmis Clientului de
ctre Banc este considerat ca fiind corect
adresat, dac aceasta a fost expediat la ultima
adres comunicat Bncii de ctre Client.
3. FORA MAJOR
3.1.
Banca i Clientul se scutesc de
responsabilitate pentru nendeplinirea obligaiilor
prevzute n Condiiile Generale ca rezultat al
apariiei circumstanelor de for major.
3.2.
Cazul de for major este orice eveniment
imprevizibil, inevitabil i independent de voina
uneia dintre pri, care o mpiedic n mod absolut
s i ndeplineasc total sau parial obligaiile
contractuale, atestate n modul stabilit de
legislaia Republicii Moldova.
3.3.
n caz de for major, partea afectat va
comunica apariia cazului de for major prin
telefon sau fax, n termen maxim de 5 zile
calendaristice, urmnd ca n urmtoarele 15 zile
calendaristice s transmit certificatul eliberat de
ctre autoritile competente privind cazul de for
major, prin scrisoare recomandat sau prin
prezentarea la Banc.
4. LEGEA APLICABIL. LITIGII
3.1.
Relaiile dintre Banca si Client sunt
guvernate de legislaia n vigoare a Republicii
Moldova.
3.2.
Prile vor depune toate eforturile pentru a
soluiona divergenele aprute pe cale amiabil.
3.3.
n cazul n care prile nu vor ajunge la un
consens, Prile se vor adresa n instana
judectoreasc competent, n conformitate cu
procedura stabilit de legislaia n vigoare a
Republicii Moldova.