PLANIFICAREA AFACERII

Prezentul material a fost conceput pentru a asista grupul int al proiectului Bursa de proiecte n dezvoltarea ideilor de afaceri generate n activitile specifice ale proiectului. Redactarea acestuia va permite completarea mai facil a cmpurilor platformei Bursa de proiecte. Pentru a facilita identificarea categoriilor obligatorii de completat n versiunea on-line, acestea au fost marcate cu semnul * i a fost marcat cu galben denumirea conceptelor, aa cum acestea se regsesc pe platform.

MODEL DE PLAN DE AFACERI Adaptat dup Lothar Maria Willms, Calea simpl spre Planul de Afaceri

D A T E

D E

I D E N T I F I C A R E

1. Denumirea proiectului de afaceri (Titlu Proiect)*1: 2. Valoarea finanrii* (valoarea proprie finanare proiect):.. 3. Natura finanrii:
Natura finanrii afacerii (%) Proprie Atras

4. Adresa, telefon/fax, e-mail :.. . 5. Persoan de contact:

Pondere n Capital social %

Numele

Adresa (sediul)

A. Viziune, strategie
1

Categoriile marcate cu * se regsesc pe platforma proiectului (cmpuri obligatorii).

n acest capitol ncercai s rspundei la urmtoarele ntrebri: Care este esena afacerii tale * (Descrierea sumar a proiectului) ? Ce anume va genera bani i profit ? Produsul 1,2,3 Serviciile 1,2,3, Activitatea 1,2,3

Domeniu i subdomeniu de business* i (Selectai un cmp dintre cele prezentate pe platform. Acestea corespund codurilor CAEN): Cine vor fi clienii ti ? Persoane Firme Anul 1 Lei % Anul 2 Lei % Anul 3 Lei %

Cifra de afaceri Produs 1 Produs 2. Serviciu 1.. Serviciu 2. TOTAL

Unde vrei s ajungi ntr-un interval de 5 ani. Fixeaz-i obiective cuantificabile! (Scop proiect*) La ce cifr de afaceri/profit ? La ce numr de angajai ?

.. Non-inclus n scop* (Ce nu v propunei prin dezvoltarea ideii de proiect?) .. Obiective UM Lei Lei Nr. Anul 1 Anul 2 Anul 3

Obiective (Indicatori int) Cifr de afaceri* Profit* Nr. de salariai*

Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes ? Caracterul de noutate al ideii de afaceri* (Caracter inovativ): N/A

Produs nou Produs parial nou. Cunotine tehnologice Cunotine de pia Capital Relaii Capacitate de munc.

B. Management, resurse umane, activitatea curent

B 1 .

M A N A G E M E N T ,
Nume i prenume

R E S U R S E
Funcia

U M A N E
Studii/Specializri

MANAGEMENT

Managementul unei organizaii este determinant pentru evoluia acesteia. ncercai s evideniai felul n care cunotinele/specializrile/experiena fiecruia dintre manageri va influena n mod pozitiv evoluia firmei.

PERSONAL
Detaliere pe activiti
Activitatea Activitatea 1 Activitatea 2 Activitatea 3 TOTAL (Organigrama poate fi ataat, dac e cazul) Numr de salariai

B2. ACTIVITTEA CURENT

1. Produsele/serviciile actuale : (putei descrie tipul de produse/servicii, caracteristicile acestora, procentul din cifra de afaceri, nivelurile de preuri)
Produs Produsul 1 Pondere n vnzrile totale

Produsul 2 Produsul 3

2. Descrierea sumar a procesului tehnologic* (Tehnologii folosite):

Prezentai locul unde firma i desfoar activitatea i cum sunt asigurate utilitile necesare (energie electric, ap, canal). NOT :Pot fi anexate, n copie, acte de proprietate/contracte de nchiriere, liste de inventar, facturi de achiziie, etc. 3. Graficul de realizare a activitilor:
Activitate Luna 1 Durata de implementare Luna 2 Luna 3 Luna ...

C. Analiza pieei C1. PIAA ACTUAL

1. Clieni poteniali* (Poteniali beneficiari): Anii N, N+1, N+2
Vnzri preconizate pe (principalii) clieni (lei) 1 2 3 Clieni (Grupe de) produse/servicii, lei N N+1 N+2 Lei %

Total pia vizat (se pot ataa studii de cercetare de pia sau statistici la care se face referire, precum i cereri de ofert/precontracte de la potenialii clieni)

2. Principalii concureni :
Produs/serviciu oferit pieei Firm concurent

Denumirea firmei/ firmelor 1 2 3 4 5 6

Ponderea pe pia( %)

3. Poziia produselor/serviciilor societii pe pia comparativ cu cele ale concurenei: (Descriei principalele avantaje/dezavantaje ale produselor/serviciilor d-voastr comparativ cu cele oferite de concuren).

C2. DATE PRIVIND PIAA I PROMOVAREA NOULUI PRODUS/SERVICIU:

1. Descriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clienii poteniali, cum vei extinde piaa sau identifica noi piee, etc.)

2. Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite: De ex. Pre, Calitate, Caracteristici noi, Servicii post-vnzare Alte avantaje :

3. Cum se va realiza desfacerea produselor:

4. Activiti de promovare a vnzrilor :

De ex.: Publicitate, Lansare oficial, Pliante, brouri, Plata n rate

(Descriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor i dup aceea estimai costurile anuale de promovare) Cheltuieli pentru promovarea produselor/serviciilor pe categorii de Anul 1 Anul 2 Anul 3

cheltuieli (lei)

Total cheltuieli

D. Analiza costurilor de operare

(Dup implementarea investiiei)

1. Produsele noi :
(descriei tipul de produse/servicii i caracteristici, procentul din total vnzri, pre vnzare) Produs / Servicii

2. Resurse materiale necesare* :.. ..

Furnizori Materie prim/serviciu

Echipamente

Spaii

Putei anexa oferte de la furnizorii de materii prime principale. 3. Impactul asupra mediului* (Ecologizarea mediului: emisii, mediu, producie):

(Dac a fost elaborat se poate ataa un Studiu de Impact)

4. Cheltuieli anuale de producie:

(Detaliai cheltuielile directe i indirecte anuale ale activitii ce se va desfura n urma implementrii proiectului la capacitatea maxim)

Cheltuieli de producie directe Materii prime Materiale auxiliare Manoper direct (salarii + taxe i contribuii sociale) Energie, alte utiliti Subansamble Servicii sau lucrri subcontractate Alte cheltuieli directe Cheltuieli de producie indirecte (max. 30% din total cheltuieli). Administraie / Management Cheltuieli de Birou / Secretariat Cheltuieli de Transport Cheltuieli de Paz Cheltuieli de protecia muncii i a mediului Alte chetuieli indirecte TOTAL

Suma

5. Venituri anuale preconizate :

(Detaliai volumul vnzrilor anuale pentru fiecare categorie de produs/servicii oferite prin implementarea proiectului la capacitatea maxim a echipamentelor) Vnzri la capacitatea maxim Produsul 1 Produsul 2 Produsul 3 TOTAL Suma (lei)

6. Estimai veniturile i costurile pe urmtorii trei ani !

E. Investiii necesare
1. Volumul investiiei totale necesare i ealonarea pe anii de realizare Mii Lei Investiia total Durata de realizare Anul 1 Anul 2 Anul 3 Ealonarea investiiilor anuale

2. Descrierea investiiei propuse n contextul procesului tehnologic descris anterior

Obiectul investiiei

Furnizor

Valoarea estimat

Durata de amortizare (ani)

TOTAL :
(Se pot anexa oferte de la principalii furnizori, precum i proiectul, autorizaiile i avizele necesare, dup caz.)

F. Proiecii financiare
Plan de finanare a investiiei:
Suma Credite bancare Capital propriu Alte surse TOTAL %

100

ANEXE OPIONALE, CARE AR TREBUI S SE REGSEASC NTR-UN PLAN COMPLET DE AFACERI.

n cadrul planului de afaceri este recomandabil s se prezinte: Proiecii financiare ale Fluxului de Numerar (Mii Lei).
AN Fluxuri de numerar din activiti de exploatare
ncasrile n numerar din vnzarea de bunuri i prestarea de servicii ncasrile n numerar provenite din redevene, onorarii, comisioane i alte venituri plile n numerar ctre furnizorii de bunuri i servicii plile n numerar ctre i n numele angajailor plile n numerar sau restituiri de impozit pe profit plile n numerar pentru achiziionarea de terenuri i mijloace fixe, active necorporale i alte active pe termen lung ncasrile de numerar din vnzarea de terenuri i cldiri, instalaii i echipamente, active necorporale i alte active pe termen lung plile n numerar pentru achiziia de instrumente de capital propriu i de crean ale altor ntreprinderi ncasrile n numerar din vnzarea de instrumente de capital propriu i de crean ale altor ntreprinderi avansurile n numerar i mprumuturile efectuate ctre alte pri ncasrile n numerar din rambursarea avansurilor i mprumuturilor efectuate ctre alte pri veniturile n numerar din emisiunea de aciuni i alte instrumente de capital propriu plile n numerar ctre acionari pentru a achiziiona sau a rscumpra aciunile ntreprinderii veniturile n numerar din emisiunea de obligaiuni, credite, ipoteci i alte mprumuturi rambursrile n numerar ale unor sume mprumutate plile n numerar ale locatarului pentru reducerea obligaiilor legate de o operaiune de leasing financiar

N+1

N+2

Fluxuri de numerar din activiti de investiii

Fluxuri de numerar din activiti de finanare

Fluxuri de numerar total Numerar la nceputul perioadei Numerar la finele perioadei

proiecii financiare integrate ale Bilanului, Contului de Profit i Pierdere i ale Fluxului de Numerar
(modelul Bncii Europene pentru Reconstrucie i Dezvoltare, BERD, realizat n conformitate cu normele contabile IAS International Accounting Standards)

BILAN SIMPLIFICAT
Mii Lei ACTIVE Active circulante Numerar existent la nceputul perioadei Numerar generat de activitatea de exploatare Creane Stocuri Proiecii N N+1 N+2

0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0

Alte active circulante Total Active Circulante Active fixe nete (inclusiv financiare i necorporale) Total Active Fixe TOTAL ACTIVE CAPITAL I DATORII Datorii Curente Descoperit de cont la nceputul perioadei Credite pe termen scurt Furnizori Alte datorii Total Datorii Curente Datorii pe Termen Lung Credite pe termen lung Total Credite pe Termen Lung Alte Datorii pe Termen Lung i Provizioane TOTAL DATORII CAPITALURI Capital social Profit repartizat n cursul anului Profituri repartizate n anii anteriori TOTAL CAPITALURI TOTAL CAPITALURI I DATORII

0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

CONT DE PROFIT I PIERDERE

Mii Lei VNZRI Interne Export Total Vnzri Costuri i Cheltuieli Costul Bunurilor Vndute Materii prime i materiale Combustibili i energie Servicii subcontractate Altele Salarii, prime i contribuii Costul Total al Bunurilor Vndute Costuri Administrative i de Desfacere Amortizare Amortizare total Venituri / Costuri nete din dobnzi Total venituri / costuri nete din dobnzi Total Costuri de Exploatare Profit / Pierdere din Activitatea Extraordinar Total Profit / Pierdere Extraordinar VENIT NET NAINTE DE IMPOZITARE IMPOZITUL PE PROFIT PROFIT NET Dividende Pltite PROFIT REPARTIZAT Proiecii N 0,0 0,0 0,0 N+1 0,0 0,0 0,0 N+2 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

10

SITUAIE SIMPLIFICAT A FLUXULUI DE NUMERAR

Mii Lei SURSE Din Activitatea de Exploatare Profituri repartizate Amortizare Numerar din Activitatea de Exploatare Numerar din Activitatea Financiar Profit din Activitatea Financiar Numerar din Alte Surse Numerar din Vnzarea de Active Injecii de Capital TOTAL SURSE UTILIZRI Activiti de investiii Investiii totale Din activiti financiare Pierdere din Activitatea Financiar Creteri ale Capitalul de Lucru TOTAL UTILIZRI SURPLUSUL / DEFICITUL ANUAL DE NUMERAR SURPLUS/DEFICIT CUMULAT Proiecii N N+1 N+2

0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

n continuare, pe baza proieciilor financiare de mai sus, este necesar s se realizeze: O analiz a Fluxului de Numerar Actualizat cu calcularea Valorii Actualizate Nete (VN ta) i a Ratei Interne de Rentabilitate (RIR) O analiz a pragului de rentabilitate Un flux de numerar detaliat lunar / sptmnal, pe termen scurt, pentru primele luni dup nceperea investiiei.

V urm succes !

11