ACTA UNIVERSITATIS DANUBIUS Nr.

1/2007

RGLEMENTATIONS INTERNATIONALES CONCERNANT

LE BLANCHIMENT DE LARGENT

Prp. univ. drte. Ana Alina OO

Luniversit "Danubius" de Galai

Rezumat: Totalul sumelor implicate n splarea banilor este uria i

mpiedic dezvoltarea economic a multor ri.
Era globalizrii a produs o explozie n volumul tranzaciilor comerciale i
financiare ilegale. "Banii murdari" reprezinta banii care sunt obinui sau folosii n
mod ilegal sau transferai ilegal. Dac se ncalc o lege nc de la nceputurile ei, n
mod repetat, atunci se calific a fi obicei.
La nivel european activitatea de coordonare a combateriii infraciunii de
splarea banilor a fost prezentat n cadrul "Conveniei cu privire la splarea
banilor, descoperirea, arestarea i confiscarea mijloacelor primite ilegal", adoptat
de Consiliul Europei (Strasbourg, 01, 08.90), i, de asemenea, cu directa aprobare a
Consiliului UE din 14 februarie 1991, No.91/308/CEE n vederea prevenirii
utilizrii sistemului de finanare pentru splarea banilor. Directiva U.E. a dat
dispoziii privind combaterea splrii banilor, nu numai asupra profiturilor din
afaceri cu droguri, dar i cu privire la terorism i a altor tipuri de crim organizat.
Cuvinte-cheie: infraciune, crim organizat, splarea banilor, paradis
fiscal, cooperare internaional

Abstract: The total of the sums involved in money laundering is huge and
stands in the way of the economic development of many countries.
The globalizing era has produced an explosion in the volume of
illegitimate commercial and financial transactions.
Dirty money is money that is illegally earned, illegally transferred or
illegally utilized. If it breaks laws in its origin, movement or use, then it qualifies for
the label.
On the European level the coordination of efforts in the dirty money
laundering was represented in the Convention on money laundering, discovering,
arrest and confiscation of discovered means received in a criminal way adopted by
the Council of Europe (Strasburg, 08.01.90; further the Convention), and also in
the directive approved by the Council of the EU as of February 14, 1991,
No.91/308/CEE as for preventing use of finance system for money laundering. The
directive of the EU assigned spread of the provisions concerning combating
laundering not only on profits from drugs business and also on terrorism and other

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kinds of organized crime.

Keywords: crime, organized crime, money laundering, tax paradise,
international cooperation

La mondialisation du crime organis dans le domaine des affaires est le

rsultat du raccordement des conomies internationales aux circuits conomiques
intgrs et lexpression synthtique de la globalisation des activits conomiques.
Dans ce contexte apparat le besoin de rcycler des revenus clandestins provenus des
sources frauduleuses, par la dissimulation de lorigine de ces fonds et leur
intgration ultrieure dans lconomie officielle. Ce mcanisme est appel
blanchiment dargent.1
Le blanchiment de largent, activit troitement lie au crime organis, est
devenu, ces dernires dcennies, un thme majeur des rpressions tatises. Dans la
perspective des considrations gnrales sur la notion de blanchiment dargent, le
contexte ou lobjectif analys dans son ensemble est celui de lgalisation du revenu
illgal.
Un objectif courant du blanchiment de largent est celui de mler les fonds
illgaux avec ceux provenus des activits daffaire lgale, de telle manire que le
revenu semble tre le rsultat de ces activits lgitimes.
Le blanchiment de largent est un concept compris diffremment, parce quil
dpend de la manire dont on lapproche. Dans le langage courant, on utilise souvent
la notion dargent sale. Pour comprendre le concept de lgalisation des revenus
illgaux dune manire univoque, il est ncessaire dinterprter les prescriptions du
Droit pnal international et du Droit pnal national.
Seulement ltude globale du processus de lgalisation va permettre la
perception adquate du terme juridique blanchiment de largent.
Les travaux de la Confrence du Conseil de lEurope concernant le
blanchiment de largent dans les tats de transition, qui a eu lieu Strasbourg,
pendant la priode 29 novembre 1 dcembre 1994, ont prsent des conclusions
qui ont tabli que la pratique du blanchiment de largent existe dil y a plusieurs
sicles.2
On considre que lacte de blanchiment de largent est apparu dans les
annes 20 du XXe sicle, et celui qui la invent est le gangster amricain Al
Capone. Les clans mafiots ont invent ce moment-l une mthode ingnieuse de
lgaliser les moyens dont la source est illgale. Ils lont fait par lintermdiaire des
boutiques pour le nettoyage chimique. Le pays tait parsem de blanchisseries. Par
lintermdiaire de ces rseaux de boutiques pour le nettoyage, la Mafie
blanchissait le revenu criminel, en utilisant un schma pas compliqu du tout: le

1
Ptroi, Drago, Evaziunea fiscal ntre latura permisiv, aspectul contravenional i caracterul
infracional, Bucureti, Editura Economic, 2007, p. 219.
2
Sandu, Florin, Contrabanda i albirea banilor, Bucureti, Editura Trei, 1999, p. 191.
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revenu journalier rsult de lactivit de ces entreprises lgales, tait mlang avec
largent sale1, et largent sale tait dclar comme revenu lgal.
Cette histoire a determin la conscration du terme blanchiment qui, bien
quutilis au sens figur, exprime pourtant dune manire claire lessence du
processus illgal tout entier. Au dbut du processus, on place largent sale, qui,
aprs avoir dpass plusieurs tapes de traitement technique, en fin de compte
devient propre, cest--dire entirement lgal. Par contre, Maier Lanski a t celui
qui a cre diverses mthodes de lavage.
Il se conduisait daprs le principe que tous les revenus qui ne sont pas
connus par le service fiscal ne se soumettent pas au rgime des impts. Il a t le
premier valuer les priorits des comptes dans les banques suisses, des rgions off
shore et des jeux de hasard.2
En dcrivant le danger du blanchiment de largent, quelques-uns craient
des mtaphores conformment auxquelles ce processus serait le cur du crime
organis, cest--dire llment lui permettant dexister.3
Pour la premire fois, le terme mme de blanchiment de largent apparat
dans les publications de lanne 1973, faisant rfrence au nom du prsident
amricain Richard Nixon. Dailleurs, on considre que, lors de ladoption de la loi
anti-alcool aux tats Unis, ce qui a favoris le blanchiment de largent, on na pas
tenu compte des traditions de ltat, telle la libert de porter des armes, les frontires
ouvertes entre les tats formant la fdration, lautonomie lgislative de quelques
tats par rapport lautonomie fdrale, labsence des traditions culturelles, etc.
Mais la source mme du phnomne de blanchiment de largent ou de la
lgalisation des revenus illgaux existe depuis lAntiquit4. Au VIe sicle avant
JsusChrist, le tsar Amasis obligeait chaque giptien de dclarer ses revenus
annuels.
Ceux qui sesquivaient de ces prescriptions ou qui ne pouvaient pas justifier
dune manire lgale la source de leurs revenus, taient menacs de mort. Le
rformateur Solon a tabli, Athne, le mme ordre. Mais ctait assez difficile de
sassurer une vie sans souci partir de revenus illgaux; de mme, la possibilit
dobtenir de tels revenus tait diminue de manire considrable.
Parce quune srie de rglementations concernant lactivit bancaire, le
march des titres de valeur etc. manquait au dbut, le blanchiment de largent
apparat grce ce phnomne. videmment, il est plus facile dobtenir, au dbut,
un revenu par des mthodes illgales, et ensuite le lgaliser, que de lobtenir
initialement par une mthode lgale, ce qui impliquerait quune bonne partie des

1
Olivier, Jerez, Le blanchiment de largent, Paris, Banque Editeur, 1998, p. 20.
2
idem, p. 21.
3
Ranc, Pierre, Baynast, Olivier, LEurope judiciaire. Enjeux et perspectives, Paris, Dalloz, 2001, p.
89.
4
Vonny, Manouk, "Gense du processus de blanchiment dargents. Contexte et pratiques de
lconomie mdivale pr-capitaliste", Revue internationale de criminologie et de police technique et
scientifique, 2004, no 3 (juillet-septembre), p. 324
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sommes ne seraient pas verses dans le budget dtat.

Devenu un phnomne social dangereux, le blanchiment de largent ne
pouvait pas tre priv de lanalyse des normes juridiques pnales. En ce sens, la loi
pnale vient accorder une aide par le fait dinclure linfraction de blanchiment de
largent dans la catgorie des infractions susceptibles dtre punies.

Les techniques les plus usuelles de blanchiment de largent concernent:

- lappropriation frauduleuse des ramboursements illgaux de la Taxe sur
la Valeur Ajoute1;
- le dtournement des crdits bancaires de la destination initiale pour
laquelle ils ont t allous;
- la stimulation des privatisations de succs, avec des investisseurs
stratgiques;
- le blanchiment des revenus clandestins obtenus comme rsultat des
activits infractionnelles concernant la production, limportation ou la
commercialisation des produits qui supportent des accises;
- le blanchiment des revenus clandestins rsults des activits
infractionnelles ayant un caractre illicite par leur nature ou le
blanchiment de largent qui reprsente lobjet des activits
infractionnelles de corruption.

La coopration internationale dans le but de prvenir et de combattre le

blanchiment de largent
La coopration internationale est lunique solution efficace pour combattre
le phnomne de blanchiment de largent, parce que le domaine des activits
internationales en ce qui concerne le blanchiment de largent est aliment par les
diffrences entre les systmes de contrle et les rglementations entre les tats.
Lampleur de lconomie souterraine, dont le seul but est daugmenter les
revenus qui ne peuvent pas tre contrls par ltat, ne tenant pas compte des
moyens et mthodes employs pour le raliser, ont dtermin les grandes puissances
financires, qui ont compris qu' lintrieur de leurs conomies peuvent circuler
aussi, une fois incontrls, des fonds immenses rsults de lindustrie du crime
organis, danalyser ce phnomne, par la constitution dun systme unitaire de
normes, afin de prvenir lemploi des systmes financiers pour le blanchiment de
largent.
Le blanchiment international de largent est fond sur lexploitation, par
lintermdiaire des oprateurs financiers subtils, des diffrences entre les
rglementations financires et bancaires des pays du monde entier, de sorte quil faut
trouver la solution pour annihiler le blanchiment de largent par un mcanisme qui
1
Dans cette situation, lacte dinduire en erreur les organes fiscaux, ayant pour rsultat le
ramboursement illgal de la Taxe sur la Valeur Ajoute, comporte tous les lments constitutifs de
linfraction de tromperie prvus dans lart. 215 du Code pnal, cela savrant tre linfraction prdicat
du blanchiment de largent, prvue dans lart 23 de la Loi no. 656/ 2002.
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rduise ou limine ces diffrences entre les pays.1.

Le blanchiment de largent est incrimin dans les lgislations de tous les
tats dmocratiques.
Le point de rfrence dans le processus de rglementation au plan
international du cadre juridique dont la tche est de prvenir et de combattre le
phnomne du blanchiment de largent, est constitu par La Convention des Nations
Unies adopte le 20 dcembre 1988, Vine, qui a dfini pour la premire fois le
blanchiment de largent, mais qui a prvu comme infraction gnratrice dargent
sale le seul trafic de drogues.
La dfinition de linfraction de blanchiment de largent est circonscrite dans
ce document aux seules sommes illicites qui proviennent du trafic de substances
stupfiantes, ayant en vue lobjet de la Convention, mais aussi la dimension des
fonds vhiculs dans le domaine du trafic de substances stupfiantes.2
Une anne plus tard, les chefs de gouvernement du Groupe des 7 (G7)3 et le
Prsident de la Commission de la Communaut Europenne, dans le cadre de la
runion de Paris, ont fond le Groupe dAction Financire Internationale (G.A.F.I),
comme entit multidisciplinaire, dont la tche est dlaborer des recommandations
visant les mesures pour combattre le trafic de drogues et les autres infractions, afin
de rendre plus difficiles les procds de rcyclage de largent sale et de faciliter une
meilleure coopration internationale. Dans la structure de G.A.F.I., on peut trouver
des experts dans le domaine juridique et financier, mais aussi des fonctionnaires qui
ont de lexprience dans le domaine dapplication des lois.
Dans G.A.F.I., on peut trouver les reprsentants des pays qui font partie du
groupe G7, des autres pays de lUnion Europenne, de la Sude, du Luxembourg, de
la Suisse et de lAustralie.
G.A.F.I. est un organisme intergouvernamental, dont le but majeur est de
promouvoir et de dvelopper les politiques pour combattre le blanchiment de
largent.
En 1990, Strasbourg a t adopte La Convention sur le blanchiment,
lenqute, la squestration et la rtention des sommes obtenus de crimes, connue
comme La Convention de Strasbourg. Le but principal de la convention est de
faciliter la coopration internationale en ce qui concerne le support rciproque pour
raliser des investigations, des enqutes, des recherches et des squestrations et la
confiscation de profits provenant de tous les genres dinfractions.
La confiscation est dfinie comme une mesure ordonne par les autorits
spciales, comme rsultat dun procs concernant une ou plusiers infractions ayant

1
Popa, tefan, Cucu, Adrian, Economia subteran i splarea banilor, Bucureti, Editura Expert,
2000, p. 79.
2
idem, p. 80.
3
Le groupe daction financire dans le domaine du blanchiment de largent. Le groupe des sept pays
industrialiss: les tats Unis, la Grande Bretagne, le Japon, lAllemagne, la France, lItalie et le
Canada.

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comme consquence la privation dfinitive de proprit. La proprit comporte

toutes sortes de biens. Chaque partie doit prouver le blanchiment de largent,
lorsqu'il est commis avec intention, comme infraction incrimine par la loi nationale
du pays o elle a t commise. Lincrimination du blanchiment de largent comme
rsultat de la ngligence est optionnelle.
Les parties qui ont particip cette convention ont les obligations suivantes:
- dadopter les mesures qui donnent la possibilit dutiliser des techniques
spciales dinvestigation;
- de cooper entre eux pour le bon dveloppement des investigations et des
procdures qui visent la confiscation;
- de respecter les sollicitations des autres parties concernant la confiscation
des proprits qui reprsentent des moyens ou des rsultats financiers illgaux.
Ltat qui lexige doit excuter un ordre externe de confiscation ou tablir ses
propres procdures internes, qui puissent conduire la mesure sollicite. Le secret
bancaire ne peut pas tre invoqu en tant que motif de refus de la coopration.
En conformit avec cette convention, la notion de produit dsigne nimporte
quel avantage conomique obtenu comme rsultat des infractions pnales. Cet
avantage peut tre constitu dun bien aussi, notion qui dsigne les biens de toute
nature, corporels ou non-corporels, mobiles ou immobiles, tout comme les actes
juridiques ou les documents qui attestent dun titre ou un droit qui concerne un bien.
La Directive de la Communaut Europenne sur la prvention de lemploi
du systme financier pour blanchir les fonds suspects, adopte Luxembourg en
1991, oblige les tats parties dincriminer le blanchiment de largent comme
infraction et de le sanctionner comme il faut. A la diffrence de la Convention de ,
cette Directive ne se limite pas seulement aux infractions qui concernent le trafic de
drogues.
En conformit avec cette directive, les institutions financires doivent exiger
des clients quils fassent connatre leur identit, surtout lors de louverture de
comptes oude la mise de largent en dpt. Les transferts doivent tre vrifis et
rapports aux autorits spciales, et les banques devront mettre leur disposition les
documents ncessaires. Le secret bancaire ne peut pas constituer une motivation
pour le rfus.
La directive mentionne reprsente la source des lois qui ont la tche de
combattre le blanchiment de largent, lois qui ont t adoptes dans presque tous les
tas membres de lUnion Europenne.
En 1995, Bruxelles, a lieu la premire rencontre du groupe EGMONT,
laquelle ont particip les reprsentants de 24 tats et 8 organisations internationales
pour dbattre des organisations spcialises dans le sujet de la prvention du
blanchiment de largent, connues sous la dnomination dunits dinformations
financires (FIU).
Le but de cet organisme consiste en la coopration internationale entre des
agences nationales spcialises dans la lutte internationale contre le blanchiment de
largent, entre les tats membres; on pouvait aussi effectuer des changes
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dinformations financires concernant le blanchiment de largent, bass sur des

memoranda dentente.1
En 2000, on a adopt Palermo la Convention des Nations Unies concernant
le Crime Organis Transnational, qui cre le cadre juridique international pour
linvestigation de toutes les infractions pnales graves.
En mme temps, on a institu un rgime rglement pour les banques, les
institutions financires non-bancaires et dautres organismes susceptibles de blanchir
de largent.
Le rgime juridique dans le domaine du blanchiment de largent inclut des
rgles didentification du client, lobligation de garder les preuves et lobligation de
rapporter les transactions suspectes.
Laction du Conseil de lEurope contre la corruption, le crime organis et le
blanchiment de largent, adopte une perspective multidisciplinaire fonde sur trois
lments interdpendents : llaboration des normes europennes (la Convention
pnale sur la corruption et son Protocole, la Convention civile sur la corruption et la
Convention sur le blanchiment, la dtection, la rtention et la confiscation des
produits rsults des infractions, tout comme une srie de recommandations et de
rsolutions), lvaluation du respect de ces normes europennes (GRECO pour la
corruption, MONEYVAL pour le blanchiment de largent) et lamlioration des
capacits daction des tats contre ces phnomnes criminels par lintermdiaire des
programmes de coopration technique.
Dautres rglementations internationales adoptes dans le domaine de la
lutte contre le blanchiment de largent, sont:
- la Dclaration politique et le Plan Global dAction, adopts la
Confrence Mondiale Ministrielle sur le crime organis transnational Napoli, le
21 23 novembre 1994;
- le Communiqu ministriel du Sommet de la Confrence Amricaine, sur
le blanchiment de profits et les moyens utiliss par les criminels Buenos Aires,
1995;
- la Dclaration politique et le plan daction contre le blanchiment de
largent, adopts pendant la vingtime session spciale de lAssemble Gnrale des
Nations Unies, dont le but tait de contrecarrer le problme mondial des drogues
New York, le 10 juin 1998.
Lexistence dun cadre de coopration internationale ne suppose pas
automatiquement une applicabilit en proportion de 100% de ces accords, ententes
et conventions par les tats qui les ont signs.

1
Le groupe Egmont est une organisation internationale des Units dInformations Financires, cre en
1995, qui assure le cadre defficacit de la coopration et qui concerne lchange dinformations,
linstruction, lchange dexprience et de know-how dans le domaine de la prvention et de la lutte
contre le blanchiment de largent et du financement des actes de terrorisme. A prsent, le Groupe
Egmont a 101 membres. En conformit avec les meilleures pratiques, le Units dInformations
Financires offrent des informations financires, sur le principe de la rciprocit, en conformit avec un
Memorandum dEntente (MOU) standard, qui est ngoci et conclu entre les membres Egmont.
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 JURIDICA

Parfois, lobligation dagir comme rsultat dune sollicitation de la part dun

autre tat, peut ne pas savrer suffisamment puissante au cas o les autorits nont
pas la capacit ncessaire de faire face la problmatique infractionnelle au plan
interne.
Dans la majorit des cas, les petits tats, ou les tats un potentiel rduit de
forces et de moyens, se trouveront dans la situation de ne plus tre au courant avec
les rglementations et les mesures prises au plan international.
Il est important que les lgislations pnales nationales soient harmonises
par rapport aux instruments internationaux cadre et, petit petit, intgres dans ces
dernires.
La Roumanie, en tant que sujet de droit international, a sign les conventions
sur la prvention et la lutte contre le blanchiment de largent, tout comme la
Convention sur la corruption et le blanchiment de largent, labore par le Conseil
de lEurope en 1996 ou le Projet du modle de loi sur la corruption et le blanchiment
de largent, labor par lO.N.U.
Afin de combattre ces phnomnes ngatifs, le Parlement de la Roumanie a
adopt la Loi no. 21 / 19991 pour prvenir et sanctionner le blanchiment de largent,
qui a t abroge par la Loi no. 656 du 7 dcembre 2002; on a adopt aussi de
nouvelles rglementations, car il y avait des dispositions inadquates qui ont cr
des confusions dans la pratique. Cela constitue le motif du nombre rduit de
condamnations du domaine du blanchiment de largent; lun des cas notables peu
nombreux, est celui du citoyen turc K.M.F., propritaire de plusieurs socits
commerciales, qui a prjudici ltat Roumain de 860 milliards de lei.
On a discut longuement dans la doctrine, et on a formul aussi des
objections, sur le nom de la loi, cest dire de prvention et de lutte contre le
blanchiment de largent; on a suggr que ce serait plus convenable dappeler la loi
"de prvention et de lutte contre le blanchiment d'un produit des infractions". Ces
discussions ont leur origine dans le fait que la France a rglement, par la Loi no.
627 de 1987 du Code de la Sant Publique, linfraction de blanchiment de largent
provenu du trafic des stupfiants et par la Loi du 13 mai 1996, lacte de blanchiment
du produit dun crime ou dun dlit. Lauteur apprcie que le lgislateur roumain a
employ un terme large qui fait rfrence largent, aux biens ou aux droits. 2
La Roumanie a cherch en permanence amliorer son cadre lgislatif3 dans
la matire de la prvention et de la lutte contre le blanchiment de largent, dans son
1
La Loi no. 21/1999 pour la prvention et la sanction du blanchiment de largent, abroge par la Loi
no. 656/2002, modifie et complte par la Loi no. 230/ 2005 pour la prvention et la sanction du
blanchiment de largent, mais aussi l'initiation des mesures de prvention et de lutte contre le
financement des actes de terrorisme.
2
http://www.avocatura.com/modules.php?name=News&file=article&sid=93.
3
La Loi no. 78/2000 pour la prvention, la dcouverte et la sanction des faits de corruption, modifie et
complte par la Loi no. 521/2004 et O.U.G. no. 124/2005; la Loi no. 161/ 2003 concernant des
mesures prises pour assurer la transparence de lexercice des dignits publiques, des fonctions
publiques dans le milieu daffaires et la prvention de la corruption, modifie et complte par la Loi
no. 114/2004, la Loi no. 171/2004 et la Loi no. 280/2004.
163
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souhait de saligner aux tats europens.

Lensemble tout entier dactes normatifs a reprsent un pas important pour
limplmentation dun cadre lgislatif adquat dans le domaine de la prvention du
blanchiment de largent, harmonis aux exigences de lacquis communautaire.

Bibliographie:

1. Olivier, Jerez, Le blanchiment de largent, Paris, Banque Editeur, 1998.

2. Ptroi, Drago, Evaziunea fiscal ntre latura permisiv, aspectul
contravenional i caracterul infracional, Bucureti, Editura Economic, 2007.
3. Popa, tefan, Cucu, Adrian, Economia subteran i splarea banilor, Bucureti,
Editura Expert, 2000.
4. Ranc, Pierre, Baynast, Olivier, LEurope judiciaire. Enjeux et perspectives,
Paris, Dalloz, 2001.
5. Sandu, Florin, Contrabanda i albirea banilor, Bucureti, Editura Trei, 1999.

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