Informație privind activitatea economico-financiară a băncilor din RM

(tipul prezentarii: la data, perioada: Iulie, 2018 )

Unitatea de BC „MOLDOVA -
Nr. d/o Indicatori măsură AGROINDBANK” S.A.
1 CAPITAL X
1.1 Capitalul social mil. lei 207.53
1.2 Fonduri proprii de nivel 1 de baza mil. lei 2,922.42
1.3 Fonduri proprii mil. lei 2,922.42
1.4 Cuantumul total al expunerii la risc mil. lei 12,939.71
FP/Cuant.
1.5 Rata fondurilor proprii totale (≥ 10%) % TER
22.58

FP 22.58
1.6 Rata fondurilor proprii de nivel 1 de bază (≥5.5%) % 1/CTER
1.7 Fonduri proprii/Total active % 12.89
1.8 Mărimea calculată dar nerezervată a reducerilor pentru pierderi lamil. lei şi angajamente condiţionale ¹ 314.55
active
1.9 Nivelul de afectare a fondurilor proprii de nivel 1 de baza % 2.70
1.10 Total datorii / Total capital 4.70
1.11 Cota investiţiilor străine în capitalul social al băncilor % 0.00
1.12 Fonduri proprii ale 5 banci care au cele mai mari fonduri proprii/ Fonduri
% proprii totale X
2 ACTIVE X
2.1 Mijloace băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale amil.
Moldovei
lei (suma de bază) ³ 2,186.83
2.2 Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de bază) ⁴ mil. lei 2,186.79
2.3 0.75
Mijloace băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază) /Fonduri proprii
2.4 Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de bază) / Fonduri proprii 0.75
2.5 Soldul datoriei la credite (suma de bază) mil. lei 11,357.95
2.6 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază) mil. lei 958.80
2.7 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază)/Fonduri proprii
% 32.81
2.8 Soldul datoriei la credite neperformante net (suma de bază)/ Fonduri
% proprii 6.71
2.9 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază) / Soldul datoriei
% la credite (suma de bază) 8.44
2.10 Soldul activelor neperformante nete/ Fonduri proprii % 7.93
2.11 Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active şi angajamente
mil.
condiţionale
lei 1,341.43
2.12 Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri formate la active şimil.
angajamente
lei condiţionale confrom1,026.88
SIRF
2.13 Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la credite (suma % 9.24
de bază) / Soldul datoriei la credite (suma de bază)
2.14 Total credite expirate mil. lei 758.01
2.15 % medie lunară a activelor ⁷
Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă / Valoarea 87.86
2.16 Active ale 5 bănci care au cele mai mari active / Total active % X
2.17 Soldul datoriei la credite în valută străină (suma de bază) / Soldul %
datoriei la credite (suma de bază) 40.90
2.18 Total active / Total capital 5.70
2.19 Suma expunerilor "mari" / Fonduri proprii(≤ 5) 0.12
2.20 Suma primelor zece datorii nete la credite minus reducerile / Soldul 19.61
% datoriei la credite net (suma de bază)* (≤ 30) ***
2.21 11.73proprii(≤ 15%)
Expunerea netă maximă asumată față de o persoană sau un grup%de persoane acționând concertat / Fonduri
2.22 Expunerea totală maximă a băncii față de o persoană afiliată și/sau 11.73cu persoana afiliată băn
% un grup de persoane acționând concertat
2.23 Total expuneri față de persoanele afiliate/ Fonduri proprii de nivel 1
%de bază (≤ 20%) 31.98
2.24 Soldul datoriei la credite (suma de bază) / Soldul depozitelor (suma de bază) 0.65
2.25 Soldul creditelor acordate nerezidenților/ Total credite % 0.73
2.26 Total credite acordate IMM-urilor mil. lei 2,053.02
2.27 Total credite neperformante acordate IMM-urilor / Total credite acordate
% IMM-urilor 3.26
2.28 Imobilizări corporale/Fonduri proprii(≤ 50%) % 32.19
2.29 Imobilizări corporale și cote de participare/Fonduri proprii (≤ 100%)
% 42.16
2.30 Total active pe sistemul bancar / Total active pe sistemul financiar*% X
2.31 Total active pe sistemul financiar / PIB* % X
2.32 Total active pe sistemul bancar / PIB** % X
2.33 Soldul datoriei la credite acordate persoanelor fizice (suma de bază)
% / PIB** X
3 VENITURI ŞI PROFITABILITATE X
3.1 Rentabilitatea activelor (ROA) ⁸ % 2.77
3.2 Rentabilitatea capitalului (ROE) ⁹ % 17.38
3.3 Venitul net aferent dobânzilor / Total venit % 46.88
3.4 Cheltuieli neaferente dobânzilor / Total venit ¹⁰ % 44.94
3.5 Venitul din dobânzi anualizat / Valoarea medie lunară a activelor generatoare
% de dobândă ¹¹ 6.07
3.6 Marja netă a dobânzii (MJDnet) ¹² % 4.23
3.7 Indicele eficienţei (Ief) ¹³ % 177.36
4 LICHIDITATE X
4.1 Principiul I - Lichiditatea pe termen lung (≤ 1) ¹⁴ 0.85
4.2 Principiul II - Lichiditatea curentă (≥ 20%) ¹⁴ % 45.95
4.3 Principiul III - Lichiditatea pe benzi de scadența ¹ ⁴ (>1) X
4.3.1 - pina la o luna inclusiv 2.84
4.3.2 - intre o luna si 3 luni inclusiv 10.99
4.3.3 - intre 3 si 6 luni inclusiv 2.14
4.3.4 - intre 6 si 12 luni inclusiv 4.02
4.3.5 - peste 12 luni 8.52
4.4 Soldul activelor lichide / Soldul depozitelor persoanelor fizice (suma
% de bază) 82.17
4.5 Soldul depozitelor persoanelor fizice (suma de bază) / Soldul depozitelor
% (suma de bază) 73.08
4.6 26.67
Soldul depozitelor persoanelor juridice, cu excepţia băncilor (suma%de bază) / Soldul depozitelor (suma de bază)
3 Mijloacele băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază), reprezintă mijloacele băneşti înregistrate în conturile „Nostro” în bănci, mi

4 Mijloacele băneşti datorate de băncile străine (suma de bază), reprezintă mijloacele băneşti înregistrate în conturile „Nostro” în băncile străine, mijloace băneşti plasate ov
4.7 Soldul depozitelor în valută străină (suma de bază) / Soldul depozitelor % (suma de bază) 44.57
5 Soldul datoriei la credite neperformante nete/CNT reprezintă diferenţa dintre soldul datoriei la credite neperformante supuse clasificării şi suma reducerilor calculate pent
4.8 mil. lei a Moldovei (suma de bază) ¹ ⁵44.64
Mijloace băneşti datorate băncilor, cu excepţia celor de la Banca Naţională ****
6 Soldul activelor
4.9 neperformante
Mijloace nete/CNT reprezintă
băneşti datorate diferenţa
băncilor dintre (suma
străine soldul activelor
de bază)neperformante supuse clasificării conform Regulamentului
¹ ⁶ **** mil. lei 41.28 cu privire la clasificarea a
7 Valoarea4.9
medie lunarăMijloace băneşti
a activelor datorate
generatoare băncilor,
de dobândă cu excepţia
/ Valoarea mediecelor dealaactivelor
lunară Banca reprezintă:
Naţională Valoarea
a Moldovei (suma
medie lunarădea bază) 0.02****
/ CNT
activelor generatoare de dobândă, care re
4.10 Mijloace băneşti datorate băncilor, cu excepţia celor de la Banca Naţională a Moldovei (suma de bază) /Fonduri 0.02 proprii
8 Rentabilitatea activelor (ROA) reprezintă: profitul aferent exerciţiului obţinut în perioada gestionară (Vnet) împărţit la numărul de luni raportate (N), înmulţit la 12, împăr
4.11 Mijloace băneşti datorate băncilor străine (suma de bază) /Fonduri proprii 0.01
9 Rentabilitatea
5 capitalului (ROE) reprezintă:
SENSIBILITATE profitulPIEŢEI
LA RISCUL aferent exerciţiului obţinut pentru perioada gestionară (Vnet) împărţit la numărul
X de luni raportate (N), înmulţit la 12,
5.1neaferentePonderea
10 Cheltuieli dobânzilor activelor bilanţiere
/ total venit în cheltuielile
reprezintă valută străină şi activelor
neaferente ataşate
dobânzilor la
%cursul
obţinute valutar
pentru în totalul
perioada activelor
gestionară 36.40
¹⁷ la total
împărţit venit obţinut pentru perioad
5.2 Ponderea obligaţiunilor bilanţiere în valută străină şi obligaţiunilor % 35.77
ataşate la cursul valutar în totalul activelor ¹⁸
11 Venitul din dobânzi / Media activelor generatoare de dobândă reprezintă: venitul din dobânzi obţinut pentru perioada gestionară (VD) împărţit la numărul de luni raporta
5.3 Total active bilanţiere în valută străină / Total active % 35.55
12 Marja netă
5.4 a dobânziiTotal
(MJDnet) reprezintă:
obligaţiuni venitul
bilanţiere înnet aferent
valută dobânzilor
străină / Total(venituri din dobânzi
obligaţiuni %minus cheltuieli cu dobânzile) obţinut pentru
43.38 perioada gestionară (Vnet a

13 Indicele6eficienţeiDATE GENERALE
(Ief) reprezintă: venitul net aferent dobânzilor (Vnet af.d) plus venitul neaferent dobânzilor (Vneaf.d) împărţit X la cheltuielile neaferente dobânzilor (Ch
6.1 Numărul total de angajaţi ai băncii ¹⁹ nr. 1,954
14 Principiul I - lichiditatea pe termen lung, principiul II - lichiditatea curentă și principiul III - Lichiditatea pe benzi de scadență se calculează conform Regulamentului cu p
6.2.1 Subdiviziuni ale băncii: nr. 189
15 Mijloacele băneşti datorate băncilor, cu excepţia celor de la Banca Naţională a Moldovei (suma nr. de bază), reprezintă: mijloacele băneşti ale băncilor
66 corespondente la con
6.2.2 - filiale
6.2.3
16 Mijloacele - reprezentanţe
băneşti datorate băncilor străine (suma de bază), reprezintă: mijloacele băneşti ale nr. 0 şi overdraft-uri permise
băncilor corespondente străine la conturile „Loro”
6.2.4 - agenţii nr. 123
17 Ponderea activelor bilanţiere în valută străină şi activelor ataşate la cursul valutei străine în totalul activelor reprezintă: activele bilanţiere în valută străină plus suma tota
6.2.5 - puncte de schimb valutar nr. 0
18 Ponderea obligaţiunilor bilanţiere în valută străină şi obligaţiunilor ataşate la cursul valutei străine în totalul activelor reprezintă: obligaţiunile bilanţiere în valută străină

19 Numărul total de angajaţi ai băncii reprezintă numărul de persoane angajate cu contract individual de muncă conform situaţiei la ultima zi a perioadei de raportare, cu ex

sursa de date : BNM

data : 24.09.2018
ora :23:55
B.C. „COMERTBANK” S.A. BC „EuroCreditBank” S.A. B.C. „ENERGBANK” S.A. B.C. „EXIMBANK” S.A. „FinComBank” S.A.
X X X X X
147.00 138.00 100.00 1,250.00 131.54
278.93 233.56 447.38 1,085.78 367.77
278.93 233.56 447.38 1,085.78 367.77
1,120.15 523.29 1,145.43 1,719.90 1,778.89

24.90 44.63 39.06 63.13 20.67

24.90 44.63 39.06 63.13 20.67

19.30 25.21 16.81 24.89 12.21

36.01 31.04 128.98 -29.18 59.00
-15.51 4.03 -8.74 0.94 -10.55
3.36 2.06 3.40 2.88 5.15
100.00 99.82 39.50 100.00 13.03
X X X X X
X X X X X
123.82 97.46 196.60 885.78 112.04
114.46 62.00 187.61 884.75 105.85
0.44 0.42 0.44 0.82 0.30
0.41 0.27 0.42 0.81 0.29
609.84 423.82 940.49 758.10 1,382.80
 89.50 24.58 148.98 68.89 92.16
32.09 10.52 33.30 6.34 25.06
13.69 3.32 5.34 3.74 14.61
14.68 5.80 15.84 9.09 6.67
15.19 3.90 11.55 6.01 20.24
57.47 38.57 206.66 152.43 108.33
21.46 7.54 77.67 181.61 49.33
8.19 7.12 15.93 6.95 4.85
35.87 16.07 109.56 74.06 21.98
82.68 68.55 72.52 65.68 75.30
X X X X X
55.19 15.60 29.39 25.17 19.37
4.36 3.06 4.40 3.88 6.15
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
21.42 20.30 22.77 38.96 17.98
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.47 2.26 5.77 0.11 8.43
15.66 7.08 17.24 0.37 21.73
0.62 0.70 0.49 0.25 0.61
2.96 0.00 0.22 0.00 0.61
415.78 199.87 408.56 177.54 634.92
14.44 5.63 30.85 7.11 5.54
6.84 24.19 29.77 34.40 45.18
6.88 24.41 30.39 34.46 47.08
X X X X X
X X X X X
X X X X X
X X X X X
X X X X X
1.41 1.17 1.83 -1.54 1.41
6.29 3.30 8.69 -6.12 9.24
37.63 37.94 41.00 17.05 35.96
46.65 75.04 57.80 96.41 66.28
6.59 8.93 6.84 5.60 8.14
3.44 6.43 4.60 2.68 5.16
140.44 113.60 138.44 84.41 119.55
X X X X X
0.74 0.65 0.71 0.51 0.71
57.33 46.73 58.75 69.45 45.89
X X X X X
5.12 4.72 3.47 3.97 2.43
11.99 41.49 26.88 51.11 25.79
6.05 5.72 4.65 3.59 6.29
4.60 1.53 4.72 3.23 4.61
4.18 2.54 5.06 8.08 3.74
111.13 106.98 132.75 147.35 94.21
76.05 67.03 61.29 69.03 65.07
23.90 32.97 38.71 30.97 34.93
onturile „Nostro” în bănci, mijloace băneşti plasate overnight, plasările-garanţii în bănci, mijloacele plasate la termen în bănci şi creditele acordate băncilor.

ne, mijloace băneşti plasate overnight, plasările-garanţii în băncile străine, mijloacele plasate la termen în băncile străine şi creditele acordate băncilor străine.
42.88 42.41 39.75 45.92 36.42
uma reducerilor calculate pentru pierderi la credite neperformante împărţit la valoarea CNT şi înmulţit la 100.
18.54 0.00 0.00 0.00 0.00
ului cu privire la clasificarea activelor
18.54şi angajamentelor condiţionale
0.00şi suma reducerilor calculate0.00
pentru pierderi la activele neperformante
0.00 împărţit la valoarea
0.00 CNT şi înmulţit
0.07 suma de bază a tuturor activelor
eneratoare de dobândă, care reprezintă 0.00 băncii (neluând în calcul dobânzile,
0.00 ajustările de valoare0.00 0.00din depreciere (pier
şi reducerile pentru pierderi
0.07 0.00 0.00 0.00 0.00
tate (N), înmulţit la 12, împărţit la media activelor pentru perioada gestionară (Am) şi înmulţit la 100 (ROA=((Vnet/Nx12)/Am)x100)). Media activelor pentru perioada gestiona
0.07 0.00 0.00 0.00 0.00
raportate (N), înmulţit
X la 12, împărţit la media capitalului
X pentru perioada gestionară (Cm)
X şi înmulţit la 100.(ROE=((Vnet/Nx12)/Cm)x100)).
X X
35.87
al venit obţinut pentru perioada gestionară şi înmulţit la 100. 31.62 31.17 36.48 28.06
35.39 28.41 30.75 36.26 28.06
rţit la numărul de luni raportate (N), înmulţit la 12, împărţit la media activelor generatoare de dobândă pentru perioada gestionară (ADm) şi înmulţit la 100 ((VD/N*12)/AGD)*1
35.87 27.49 29.42 36.48 24.10
u perioada gestionară (Vnet af.d)45.92
împărţit la numărul de luni raportate
42.23 (N), înmulţit la 12, împărţit la media activelor generatoare
39.81 de dobândă pentru perioada
48.87 33.51 gestionară (AGD)
X
lile neaferente dobânzilor X
(Chneaf.d). (Ief=(Vnet af.d+Vneaf.d):Chneaf.d)). X X X
148 287 592 303 646
conform Regulamentului cu privire la lichiditatea băncii din 08.08.1997, cu modificările şi completările ulterioare.
11 50 64 31 95
băncilor corespondente la conturile „Loro”
3 şi overdraft-uri permise la
8 conturile „Nostro” în bănci, depozitele
22 overnight plasate de20
bănci, depozitele-garanţii
17ale băncilor, depozi
0 „Nostro” în băncile străine,0depozitelor overnight plasate de0bănci străine, depozitele-garanţii
oro” şi overdraft-uri permise la conturile 0 ale băncilor străine, depozitele
0 la termen
8 42 42 11 78
valută străină plus suma totală a activelor ataşate la cursul valutei străine împărţit la suma totală a activelor şi înmulţit la 100.
0 0 0 0 0
ile bilanţiere în valută străină plus suma totală a obligaţiunilor ataşate la cursul valutei străine împărţit la suma totală a activelor şi înmulţit la 100.

perioadei de raportare, cu excepţia contractelor individuale de muncă suspendate prin acordul părţilor, precum şi cele la iniţiativa uneia dintre părţi. Suspendarea acestor contrac
BC „MOBIASBANCA - Groupe Societe Generale” S.A. BC „Moldindconbank” S.A. B.C. „ProCredit Bank” S.A. BCR Chisinau S.A.
X X X X
100.00 496.78 406.55 728.13
1,299.84 1,835.56 445.65 414.55
1,299.84 1,835.56 560.87 414.55
4,916.62 8,685.61 1,982.85 680.87

26.44 21.13 28.29 60.89

26.44 21.13 22.48 60.89

12.75 11.84 16.97 23.06

90.34 435.50 28.74 31.79
-1.49 -43.28 -3.25 -3.37
5.73 5.29 5.55 2.91
96.69 0.00 100.00 100.00
X X X X
X X X X
1,548.18 1,356.39 179.30 179.56
1,548.18 1,356.39 175.12 170.26
1.19 0.74 0.32 0.43
1.19 0.74 0.31 0.41
4,897.07 6,568.04 2,134.63 647.26
 258.19 1,728.00 121.32 78.48
19.86 94.14 21.63 18.93
10.12 38.48 10.65 2.31
5.27 26.31 5.68 12.13
10.51 52.56 11.89 4.48
292.52 1,671.17 126.29 125.69
202.17 1,235.67 97.54 93.90
5.06 18.05 4.74 10.51
100.37 875.87 52.37 55.75
84.98 72.69 74.94 78.00
X X X X
38.50 35.81 40.87 54.10
6.73 6.29 6.55 3.91
0.33 0.22 0.00 0.00
20.50 20.85 20.56 29.70
12.12 11.44 0.00 0.00
3.25 10.41 0.59 0.01
4.87 28.27 0.74 0.02
0.63 0.54 1.36 0.63
0.22 0.00 0.00 0.59
1,389.87 3,660.38 1,351.47 393.78
10.41 42.54 6.70 10.43
10.17 10.20 4.26 0.45
10.25 10.45 4.47 0.69
X X X X
X X X X
X X X X
X X X X
X X X X
2.72 3.52 1.43 1.83
19.48 25.33 10.15 7.06
49.09 36.36 41.85 45.58
45.92 36.26 54.64 57.32
6.59 6.89 8.71 5.95
4.66 4.27 5.11 4.22
173.48 214.31 129.09 141.83
X X X X
0.67 0.62 0.42 0.25
49.49 58.40 36.54 61.41
X X X X
7.45 2.52 1.87 2.65
14.07 15.71 8.86 78.15
2.98 2.31 5.72 19.09
1.57 2.66 3.68 2.62
1.51 7.53 1.37 21.66
117.08 98.40 131.75 363.07
55.83 75.28 58.45 29.55
44.16 24.54 41.55 64.55
or.

ăine.
44.72 35.91 51.82 58.89
0.88 20.26 0.00 171.12
loarea CNT şi înmulţit la 100. 0.88 4.40 0.00 119.07
eri din depreciere (pierderea de valoare) la activele respective) 0.00 0.01reflectate în bilanţurile băncii0.00
care generează venituri din dobânzi, pentru luna gestionară0.41
împărţit la numărul de z
0.00 0.01 0.00 0.41
pentru perioada gestionară se calculează prin sumarea activelor pentru fiecare lună gestionară şi împărţirea acestei sume la numărul de luni raportate.
0.00 0.00 0.00 0.29
X X X X
41.33 30.26 51.23 40.40
40.99 30.12 51.04 40.16
0 ((VD/N*12)/AGD)*100). Media activelor generatoare de dobândă pentru perioada gestionară se calculează prin sumarea valorii medii lunară a activelor generatoare de dobân
39.63 29.96 37.02 36.23
oada gestionară (AGD) şi înmulţit la 100 (MJDnet=(Vnet af.d /Nx12)/AGD)x100)).
48.15 35.81 60.23 53.95
X X X X
967 1,411 181 116
55 194 6 5
nţii ale băncilor, depozitele la termen primite de la bănci şi împrumuturile
53 obţinute de la bănci. 63 4 4
e, depozitele la termen primite de la bănci străine şi împrumuturile 0obţinute de la băncile străine. 0 0 0
2 131 2 1
0 0 0 0

pendarea acestor contracte presupune suspendarea prestării muncii de către angajat şi a plăţii dreptului acestuia (salariu, sporuri, alte plăţi) de către angajator.
B.C. „VICTORIABANK” S.A.
X
250.00
1,442.50
1,442.50
4,620.89

31.22

31.22

9.36
1,087.98
-20.60
4.85
72.19
X
X
2,440.12
2,409.10
1.69
1.67
3,645.48
 1,221.77
84.70
12.84
33.51
26.21
1,662.19
574.21
30.26
962.84
64.15
X
43.25
5.85
0.61
27.62
23.84
23.84
57.47
0.29
2.42
500.37
30.51
9.97
27.30
X
X
X
X
X
1.34
8.27
34.96
55.81
6.50
3.84
135.73
X
0.43
71.61
X
2.17
39.26
6.77
6.06
8.60
168.94
52.25
47.41
 36.56
41.70
5.50
0.03 din luna gestionară împărţită la valoarea medie lunară a activelor care se calculează ca sumă a activelor din bilanţurile zilnice ale băncii
împărţit la numărul de zile calendaristice
0.03
0.00
X
30.82
30.39
or generatoare de dobânzi pentru fiecare lună gestionară şi împărţirea acestei sume la numărul de luni raportate.
30.82
36.65
X
1,211
93
34
0
59
0

tor.
lnice ale băncii (neluând în calcul ajustările de valoare şi reducerile pentru pierderi din depreciere (pierderea de valoare)) raportată la numărul de zile calendaristice din luna gest
una gestionară şi înmulţită la 100.