Sunteți pe pagina 1din 1

IT T ţ * " " ' **“—*>«• * -*

Metoda permite, prin sistemul său, ca o persoană oarecare dintr-o anumită ţară să poată
transfera bani sau echivalentul lor unei persoane dintr-o altă ţară, în speţă neexistând documente
justificative sau acordul autorităţilor din vreuna din cele două ţări.
ed
ouă persoane pnn intermediul unci a treia.
"Hawala" foloseşte în realiste metode bancare einsUte, bazându-se pe un înalt grad de
încredere şt conspirativitate aproape totală. Sistemul mai este întâlnit sub denumirea de "Chiti
banking", "Chop Shop bank - drug" în Asia şi "Stash House" în U.S.A.

Modul în care operează sistemul poate fi cel mai bine ilustrat în exemplul ce urmează. Se
presupune că un om de afaceri pakistanez din Anglia doreşte să transfere 10.000 lire sterline unui
unchi al său, în Karachi. El are la dispoziţie două posibilităţi: fie să trimită banii
prin intermediul unei bănci engleze, fie printr-un bancher hawala local, cineva cunoscut în cadrul
comunităţii, evident care are o agenţie de import-export sau o firmă care să permită să facă
tranzacţii internaţionale. Dacă pakistanezul respectiv va apela la banca engleză, va fi obligat să
parcurgă toate etapele birocraţiei bancare, fiind forţat să schimbe lirele sterline în rupii la cursul
oficial şi să plătească, totodată, un anumit comision. Tranzacţia poate dura câteva săptămâni, după
care unchiul aşteaptă să primească rupii în bani gheaţă sau cecuri.
Tranzacţia este, oarecum, uşor de urmărit. Avantajele folosirii sistemului "HAWALA"
constau în faptul că, în primul rând va obţine o rată mai bună a schimbului, în al doilea rând,
comisionul va fi în mod cert mai mic decât cel practicat de banca engleză, iar în al treilea rând şi
cel mai important, tranzacţia poate fi realizată în câteva zile, fără acte inutile, eliminându-se astfel
posibilitatea urmării ei.
"Bancherul" va aranja toate transferurile de fonduri pentru un foarte mic procent din
valoare. Acest comision va face din el un om prosper, demn de încredere în rândul membrilor
comunităţii căreia îi aparţine şi cu care face afaceri.

Tranzacţiile preluate de un bancher hawala în contul unui client sunt complexe şi solicită
o documentaţie de specialitate aprofundată. "Bancherul" trebuie să aibă legături în toată lumea, să
ştie cine doreşte să cumpere sau să vândă şi mai ales cât.
în realitate, banii în cauză nu vor părăsi niciodată ţara respectivă în exemplul dat, omul de
afaceri pakistanez va duce cele 10.000 lire bancherului hawala. Acesta va contacta un al, "bancher"
din ţara de destinaţie care, la rândul său va plăti rupii respectivului unchi. Pe baza înţelegerii
convenite între aceşti bancheri, cel din Pakistan îşi va recupera bani. când acolo va apărea o situaţie
similară.

60