01‐ 22F

CODUL
DE GUVERNARE CORPORATIVA
AL BoC.,,ENERGBANK''S.A.

mun.Chittiniu
2015
 CUPRINS

DISPOZITⅡ GENERALE
IoPRINCIPⅡ LE CONDUITEI CORPORATIVE
l.1.Principiul garantttrii drepturilor,i intereselor actionari10r
l.2.Principiul adnlinistrttr五 efective
l.3.Principiul repartizttr五 atribul‖ 10r intre organele de adnlinistrare ale Bttnc五 ,i

controlului efectiv asupra activitユ 1五 Bttnc五

1.4.Principiul controlului efectiv asupra activit五 !五 eCOnOlllico― rlnanciare a Bttncii
l.5。 Principiul transpareniei si accesibilitユ !五 informationale

l.6.Principiul respectttr五 legalit五 t五 ,i nOrmelor etice

l.7.Principiul interactiun五 efective cu angajal五 ,i remunerarea echitabil五
1.8.Principiul responsabilit五 1五 sociale si dezvoltttr五 relal五 lor de parteneriat cu
persoanele
interesate.

II.STRUCTURA ADⅣ IINISTRARII CORPORATIVE A BANCⅡ

2.1.Adunarea generaltt a acliOnarilor
2.2.Consiliul Bttncii
2.3.Conlitetul de Conducere al Bttnc五
IⅡ .REPIUNERAREA

IV CONFLICTUL DE INTERESE
V PARTILE ASOCIATE
5。 1.Partener五 (CreditOr五 ,investor五 §i furnizorii)
5。 2.Personalul Bttnc五

VI.TRANSPARENTA FINANCIARA sIAUDI「 UL EXTERN

VⅡ o RESPONSABILITATEA
 DISPOZITⅡ GENERALE

Prezentul Cod de guvernare corporativa cOnstituic in sine un acord intrc Organcle

de administrare si actiOnarii B.C.〈 く ENERGBANK〉 〉S.A。 (in cOntinuare― actiOnarii),scopul
caruia cOnsttt in forlnarca si ilnplemcntarea in practica zilnictt de activitate a Bttnc五 a
normclor si tradiliilor COrespunzatOare in cOnduita cOrpOrativtt a business― ului bancar,
conform standardelor internatiOnale recunoscute,bazat nu doar pc respectarea incontestabila
a cerintclor legislaliCi, dar si pe aplicarea normelor etice in cOnduita dc afaccri, gcncrale
pentru toli rnembr五 comunit江 !五 de afaceri.

Codul de guvernare cOrpOrat市 江 aB.C.〈 〈 ENERGBANK〉 〉S.A。 (ln cOntinuare―

Banca)este elabOrat in baza COdului de administrare corporativ江
,recomandat de Comisia
Nalionalユ a Piciei Financiare,in conforinitate cu recomandarile cOnlitetului Basel pcntru
Supravegherea bancar江 く く
COnsolidarea guvernttr五 corporative pentru institutiile bancare〉 〉 ,

Leg五 privind sOcietユ tile pe actiuni,Lcg五 privind institutiile flnanciare, Statutului BttncH si
altor acte normative ale legislatiCi in vigoarc.

Prin adnlinistrare corpOrativa se intelege adnlinistrarea integraltt a activitユ

tii Bttnc五 ,

cxercitata dc Adunarca generaltt a actiOnari10r Banc五 ,consiliul Bttnc五

,incluz↑ nd,totalitatea
raporturilor acestora cu Conlitctul de Conducerc al Bttnc五
,i altOr persOanc interesate
(Salarialii, CreditOr五 , deponent五 , ,i altOr clienti, parteneri, agenti ecOnOmici, organelor de
reglementare si supravegherc bancar江 ,organe publice si de adΠ linistrare)in partea ce tine
de:
―deterΠ linarea scopurilor stratcgice in activitatea Bttnc五
si a unui sistein efectiv de
adininistrare.

―crearea stilnulilor in activitatea de munc江

, care vor asigura efectuarea de catre
organcle de cOnducere ale Bttnc五 § i dc ctttre salarialii a tuturOr actiuni10r nccesare pcntru
atingerea scOpuri10r strategice in activitatea BancH:
―atingerea unui echilibru intre intercselc actiOnari10r, membrilor COnsiliului、
Conlitetului de COnducere al Bttnc五 i altOr persoanc intcrcsatc:
§
―asigurarea respectar五 lcgislaliCi in vigoare, statutului Banc五
,prczcntului Cod si
altor acte norinative intemc,preculll si a princip五 lor ctic五 prOfesiOnale in dolllcniul bancar.

露
111111¥?度 linili::!:」 1『 電
器 ￨IJ:1:11(Istui∫
苦
電λぶ
cl%11:illilぎ、
IFII

揺
榊11:灘慰孵 rぶ i3滋 櫛 靖聯轟l淵
 I. PRINCIPIILE CONDUITEI CORPORATIVE

in scopul perfecliondrii sistemului de guvernare corporativS, Banca exprimi

disponibilitatea de a se ghida in activitatea sa de urmdtoarele principii de bazd ale guverndrii
corporative:

1.1. Principiul garantlrii drepturilor gi intereselor acfionarilor

1.1.1 Banca, tuturor ac[ionarilor sdi, garanteazd posibilitatea realizdrii drepturilor
sale, consfinlite in legislafie, in Statutul Bdncii, in Regulamentul adundrii generale a
acfionarilor Bdncii qi in alte acte normative interne ale B6ncii, precum gi apdrarea
intereselor lor. Fiecare ac(ionar se bucurd de drepturi egale cu privire la participarea in
organele de conducere ale B[ncii gi cu privire la adoptarea deciziilor la adunarea general[ a
aclionarilor, referitoare la activitatea Bdncii, ordinea desftgurlrii c[reia este prev[zutd de
legisla{ia in vigoare, Statutul Bdncii, Regulamentul adunSrii generale a ac[ionarilor gi de alte
acte normative interne ale B6ncii. Banca garanteazd respectarea principiului <o ac[iune-un
vot).
1.1.2 Acfionarii sunt in drept sd primeasca de la Consiliul Bancii qi de la Comitetul de
Conducere al Bdncii informalii gi rapoarte autentice despre activitatea Bancii. in
conformitate cu prevederile legisla(iei in vigoare gi cu actele normative interne ale Bancii.
1.1.3 Aclionarii, fiind proprietarii Bdncii, dispun de toate drepturile in raport cu
Banca, respectarea gi apdrarea cdrora este asiguratd de c[tre Consiliul Bancii gi Comitetul de
Conducere al Bdncii, gi anume dreptul la:
- participarea la administrarea BSncii;
- primirea informa{iei despre Banc[;
- primirii dividendelor;
- dispunerea de acliunile Blncii in ordinea stabilitd de prevederile legisla[iei in
vigoare;
- la apdrarea drepturilor sale.

1.1.4 Atribuind o importan{[ deosebitd inregistrdrii cuvenite gi apararii dreptului de

proprietate a aclionarului in conforrnitate cu cerinlele legisla(iei in vigoare, Banca a delegat"
un.1 p.rroane juridice profesioniste licenliate - registratorului independent, care dispune de
sisteme mai efective de siguran{a a linerii registrului hirtiilor de valoare. efectuarea
inregistrarii dreptului de proprietate a ac{ionarilor B[ncii, linerea gi plstrarea registrului
ac{ionarilor.
1.1.5 Aclionarii au dreptul sd dispuna liber de acliunile definute, sd efectueze orice
ac{iune ce nu contravine legisialiei gi care nu incalcd drepturile gi interesele ocrotite
de lege
ale altor persoane, inclusiv, sI instr6ineze acliunile de{inute in proprietate altor
persoane

conform cerinlelor legislaliei in vigoare, Statutului Bdncii qi actelor normative interne ale
Bdncii.
I .1.6 Actionarii au dreptul sd participe la administrarea
Bdncii prin adoptarea
generale a aclionarilor. in
deciziilor cu privire la chestiunile incluse in competen[a adundrii
Regulatnentul adunarii generale
ordinea gi conailiiile stabilite de legislalie, Statutul Bancii,
a aclionarilor gi altor acte normative interne ale B6ncii.
 1.2.Principiul adnlinistrぅ
ril efective

l.2.I P01itica de adnlinistrare a Banc五

strategice dc lungtt duratと cst e orientattt spre reaHzarea scOpuri10r
1lnbun激 江tireaindici10rnI::li[Ii〔
nl〔 Orarea prelului activc10r.Un element ilnpOrtant i』
り
elabOrarea perlllanent江 il翼:I::[liBancii,precum
)。 rativa ll constituiel
, exalllinarea §i aprObarca strategici dc dczvoltarc, prccunl si
stabilirea direclii10r priOritare ale activitttlii Ca direclii¨
activitat五 ]Bttnc五 in gcncral. busincss separate, precunl
§ i

1.2.2 Semnincalia spCCiala a indici10r dc baz江

legislalia in vigOare,de institul五 ↑
n activitatca Bancii,recOmandate dc
lC internaliOnale bancarc, inclusiv, de conceplia
Comitetului Bazel privind supravさ
gherea bancara,se stabilesc de COnsiliul Bttncii si Ofera
organelor de conducere ale Bこ
ncii pOsibilitatea,P a efectua raliOnal ,i constiinciOs

棚 精:e棚鷺elT糧∬1淵:IIli鍛 亀
1よ
i輩 肥H滝 rw鐵
剛
bdm鉗∽
Pentru realizarea acestui principiu de adlllinistrare cOrpOrativtt Banca:

°
眠電
CerinleLiti:」 1習 i』
撃 尉 』
[:1鼎
―prin interlnediul cOnsiliul
lliillll:illaittillI:::lliiliI:eC湘
intem asupra activitalii Bttnc五
mai efective de
騒
, cO
catre acestea a
icere al Banc五
functii10r ce lc indeplinirii
in scOpul revin;
― asiguracOrcspundcrearemunerariipersOane10rilutCliiti(∫

Conforln califlcarii l。 江SIIIlilii「 le13il'￨￨

ち §i apOrtului real adus
―intrcprindc inasuri privind respectarea raliOnala de catrc conlitetul de cOnducerc al

飩
江 ゞ Td∝ d面 Ы
Banc五 , ln activiitatea sa, a interese10r persOane10r terle, clicnli10r si partenerilor Bancii,
d面 山o蟷
策ti蹴■
:蹴attdttFtte:織 鷺
―creaztt sisteコ
朧1乳棚l
nul de selectare
la cOintcresarea salariali10r in activitatea ctctivtt a Bancll,carc perlnite asigurarea crcsterii
treptate in ascens iune a prosperitalii Bancii,salariali10r sai;

l.2.3 in calitate de sistem dc administrare efect市

五Banca utilizcaza
planiflcarea bugetului, preculll si controlul privind cxecutarca planuri10radininistrarea
,i cvaluarca si
rezultatelor activital五
]Banc五 .

1.2.4 in actele nOrmat市

e interne ale Bttncii sunt stabilili indicii calitad宙
privind businessdirectivele,care perlnit evaluarea activitalii subdiviziuni10r Banc五i candtat市
§ i

1.3.PHnd口 ul reparaz五 nialI亀 .

,I contrOlului eFectiv asupra activitぅ

翼‖'ntre organde de admhぉ trare tte ttndi
Кa籠 五町 お rm崚

精 記n抽
。蟷帥 de“ 輔 ∝
stabil記
1ふ 惣 ∝c■ ∞ ‖d deB独
驚 ′ 面
e intcrne ale]Bancii, dctcrnlinarea
,

Colnitetul de COnducere al Bancii.MOdalitatea forlllar五

subOrdOnarca Adunar五
雌
ldnlinistrare, cxcrcitattt dc catre
lte ale Banc五
, exercitata de catre
。rgane10r de conducere ale Bancil,
gcnerale a aclionariloL consiliului Bancii si colnitctului de
Conducere al Bancii asigura eficacitatea activitalii organe10r de cOnducere ale Bancii.
 l'3'2' Sarciniile, competen(a, modalitatea formdrii organelor
de conducere ale Bancii
gi activitS(ii acestora sunt stabiliie de legisla{ie,
Statutul Bdncii, Regulamentele adun.rii
generale a ac(ionarilor, consiliul Brncii,
comitetului de conducere al Bancii gi altor acte
normative ale Bdncii.

l'4' Principiul controlului efectiv asupra activitrfii economico-Iinanciare

Bincii. a

l'4'1 controlul
asupra activitatii economico-financiare a Bancii
comisia de cenzori este exercitatd de
a Bdncii, aleasS.de adunarea generald a
ac(ionarilor. Membrii Comisiei
de cenzori trebuie sd corespundd cerinfelor
legisluii.i, s,u,rtului Bancii gi actelor normative
interne ale B[ncii
l'4'2
Pentru controlul 9i aprobarea autenticit[[ii raportdrii
financiare anuale, Banca
anual antteneazd'compania de audit independentd
care nu este legata patrimonial de
interesele Bancii sau de ac(ionari Bdncii,
care dispune de licenfa corespunzdtoare. compania
de audit qi condi{iile contractului incheiat cu aceasta
se aprobd de adunarea generald a
acfionarilor fiind coordonat cu Banca Na{ionalr
a Moldovei.
l'4'3 Afard de aceasta, in structura Bdncii func{ioneaza Seclia
audit intern, scopul de
bazd al cdreia constituie asigurarea eficacitalii
gi adecvatriei sistemului de control intern in
Banc[' astfel, secfia mentio;atd efectueazd controlul
sigurantei gi autenticitdlii infbrrnatriei
financiare gi opera{ionale, activitatii subdiviziunilor
structurale, sistemului de control intern.
ev alueazd economicitatea gi efi cacitatea
uti lizdrii resursel or B dnc i i .
l
'4'4 Sectia audit intem se subord oneazd consiliului Bdncii gi activea zd,
Regulamentului, aprobat de consiliul B[ncii, efectuind in baza
activitatea sa in conformitate cu
planul activitatii, care se aprobd de Consiliul Bdncii.
1'4'5 Considerind importanfa organizdrir gi coordondrii
dirijarii riscurilor bancare in
guvernarea corporativa, in structura Bdncii
func(iile dirijarii riscuiilor bancare sunt puse in
sarcina comitetului privind dirijarea activelor gi pasivelor
care efectueazd,in permanenfd
analiza eficacitalii metodelor aplicate gi elaborarea metodelor
noi de identificare, evaluare qi
optimizare a nivelului riscurilor bancare.
l'4'6 Supravegherea 9i controlul asupra activitatrii B6ncii este efectuat
de Banca
Nafionala a Moldovei, atribulii consfin(ite in iegislalia Republicii
Moldova.

1.5. Principiul transparenfei qi accesibilitnfii informafionale

l'5'1 Banca dezvdluie inforrnalia cu privire la activitatea sa in ordinea gi
condiliile
stabilite de legislafia in vigoare, Statutul Bdncii gi actele normative interne ale
Brncii cu
condilia respectdrii echilibrului rezonabil intre transparenfa informa(ionala" asigurarea
intereselor comerciale (bancare) ale Bdncii gi respectarii cerinlelor legislaliei gi actelor
normative interne ale Bancii privind pdstrarea secretului comercial (bancar).

1.5.2 Aclionarii B6ncii, membrii organelor de conducere gi supraveghere ale Bdncii,

angaja(ii Bdncii sunt obliga{i sd pdstreze secretul comercial (bancar).
 1.6. Principiul respectirii legalitl(ii qi normelor etice
1.6.1 Banca iqi desfEqoard activitatea in strictd corespundere cu principiile general
recunoscute qi normele dreptului interna{ional, legislaliei in vigoare, Statutului Bdncii qi
documentelor normative interne, tradiliilor circuitului de afaceri, se conduce de principiile
eticii corporative qi de afaceri, care corespund standardelor inalte in practica nalionald gi
interna(ionalS de administrare a business-ului.

1.6.2 Prezentul Cod de administrare corporativd stabilegte standardele activitalii

BEncii qi conduitei salaria{iilor sdi, orientate spre ridicarea profitabilitatii, stabilitatii
financiare gi eficacitdfii Bdncii, confine reguli de conduiti obligatorii pentru to{i, care se
extinde asupra acfionarilor, membrilor organelor de conducere gi supraveghere ale Bancii.
tuturor salarialilor bdncii, independent de nivelul funcfiei ocupate.

1.6.3 Reglementdrile prezentului Cod se considerd de cdtre toate subdiviziunile

structurale la elaborarea documentelor de ordin intern, la stabilirea relafiilor cu clien(ii.
agenlii economici, cu partenerii de afaceri, organele administra{iei publice locale.

1.7. Principiul interac{iunii efective cu salaria{ii gi remunerarea echitabill

1.7.1 Recunoscind, ca investi[iile in cadrele calificate, constituie baza succesului de
lungd durat6, Banca iqi formeazd, echipa sa de profesionigti, pennanent are grija de ridicarea
nivelului profesionist al salariafilor, motiva[iei, apdrdrii sociale gi fidelitAtii valorilor
corporative.
1.7 .2 in Bancd se desfEqoard activitd{i privind ridicarea nivelului profesionist al
salariatilor B[ncii.

1.7 .3 Banca acordd aten[ie permanentd perfec{iondrii qi consoliddrii culturii

corporative, chestiunilor ce lin de protejarea s[niti{ii salariafilor gi siguranlei condiliilor de
munc6.

1.8. Principiul responsabilitlfii sociale gi dezvoltirii relafiilor de parteneriat cu

persoanele interesate

1.8.1 Banca recunoagte responsabilitatea sa in fala acfionarilor pentru rezultatele

activit5(ii Bdncii, in fatra clien(ilor- pentru calitatea serviciilor bancare, in fa[a partenerilor
pentru respectarea corespun zdtoare a obliga[iunilor sale.
-
l'8'2 Banca participd activ la examinarea iniliativelor legislative direcfionate spre
perfec{ionarea activitatii bancare, administririi corporative,
altor sectoare ale vielii sociale a
fdrii' Banca 9i reprezentan{ii s5i sunt membri ai diferitor organizaliiobgteqti, asocia{ii gi altor
or ganizafii n ec om erc i a I e.

1'8'3 Recunoscind importanfa men{inerii gi dezvoltarii rela(iilor

stabile cu persoanele
 interesate cu clien(ii, creditorii, partenerii de afac eri, reprezentanfii, construiesc rela{ii
cu
partenerii organelor publice in baza principiilor: incredere reciprocd, dreptalii.
professionalismului, neintreruperea obligafiunilor, dezvdluirii informa(iei. rioritalii
convorbirilor gi in fata litigiilor in instan[a de judecatd.

II. STRUCTURA ADMINISTNANU CORPORATIVE A BANCIT

2.1. Adunarea generali a acfionarilor
2.1.1 Adunarea generald a ac{ionarilor constituie organul suprem de conducere a
Bincii, participind la care aclionarul igi realize azd dreptuf sau la administrarea Bancii.
2.l.2In scopul respectdrii corespunzdtoare a drepturilor acfionarilor de a participa la
adunarea generalS a acfionarilor cu dreptul de vot pe fiecare intrebare ce
fine de corpetenla
sa, Banca otganizeazd desfEgurarea adundrii generale a ac[ionarilor in aqa mod, incit
ia
asigure atitudine egali fa\d de fiecare ac{ionar, in special:
- s[ inqtiin\eze la tirnp ac{ionarii privind desfEgurarca adundrii generale a actrionarilor:
- sd prezinte acfionarilor informa[ia referitoare la chestiunile privind ordinea de zi.
- sd ofere acfionarilor posibilitatea de a lua cunogtinfa cu lista persoanelor, care au
dreptul sa participe la adunarea generald a ac(ionarilor qi cu materialele ce
fin de ordinea de
zi a adundrii generale a ac[ionarilor Bdncii;
- alegerea locului, data gi timpul desfEgurlrii adundrii generale se stabilegte in aqa
mod, ca sd se ofere acfionarilor o posibilitate reala gi neirnpovarat sd participe la aceasta.
2.1.3 Competenta adunlrii generale a ac(ionarilor. ordin.u .orro.arii aiesteia, fbrma
9i termenii desfbgurarii, formarea ordinei de zi, stabilirea cvorumului, modalitatea votarii.
adoptarea deciziilor gi numlrarea voturilor. perfectarea proceselor verbale ale adun6rii
generale 9i alte intrebdri, ce fin de desfdgurarea adunlrii generale a acfionarilor
Bincii este
reglementatl de legisla[ia in vigoare, Statutul Bdrcii gi Regularnentul privind desf6qurarea
adundrii generale a ac{ionarilor Bdncii. Dupa desfEgurarea idunarii generale a acfionarilor"
informalia cu privire la petrecerea acesteia gi de-ciziile adoptate. r. publi.a pe pagina WEB a
Bdncii gi in organul de presd <Capital Market> i.s. in ordinea prevrzutd de aciele normative
ale Bdncii.

2.2. Consiliul BIncii

2.2.1 Consiliul Bdncii reprezintl interesele ac{ionarilor in perioada dintre adundrile
generale 9i, in lirnita comnpetenfei sale. conduce activitatea Bancii gi suprave gheazd,
asupra
activitAtii Cornitetului de Conducere al Bancii in conformitate cu cerinlele legislaliei in
vigoare, Statutului Bdncii gi documentelor interne ale Bancii, se subordoneazd adundrii
generale a aclionarilor BIncii qi poarta rdspundere pentru dezvoltarea cu succes a B[ncii.
2.2.2 Membrii Consiliului B[ncii se aleg de adunarea generala a ac{ionarilor gi
trebuie sd se bucure de o autoritate de afaceii irnpecabild. cunogtinle. aptitudini
li
experienfd, necesare pentru luarea deciziilor, care [in de competenfa Consiiiului gi si
corespundd cerinlelor legislaliei in vigoare, Statutului Bdncii, Regulamentului privind
activitatea Consiliului BIncii gi actelor normative interne ale Bdncii gi sd inceapI
exercitarea obliga(iunilor dupl aprobarea candidaturii lui de Banca Nafionala a Moldovei.
2.2.3 Sarcinile principale in activitatea Consiliului B6ncii sunt:
 …stabilirea strategici de dezvoltare a Banc五 i direct五 lc prioritare de dezvoltare a
§
Banc五 ;

―asigurarea realizttrii si aparttr五 drepturilor actiOnari10r, solutionarCa cOnflictelor

corporative;
―exanlinarca business― plan― urilor§ i rapoartelor privind exccutarea lor;
―aprobarea politic五 de cadre,sistcmului de remuneratie si altOr plttti;
―asigurarea controlului efectiv asupra activitユ eCOnornico― flnanciare a activitユ tii
t五
Bttnc五 ;

―efectuarea controlului asupra eflcacitatii activitatii cOnlitctului de Conducere al

Bttnc五 ;

―controlul privind diriiarea riscului bancar,controlului intern,inclusiv,contracararea

legalizttr五 (spalar五 bani10r) veniturilo鳥 dobindite pe calc crirninal江 §i flnantar五
terrorismului;
―aprobarca documentelor intcrne alc Ban3五
pc chestiunile ce tin de colllpctenta
Consiliului Banc五 ;

…asigurarca respcctar五 si aparar五 drepturilor actiOnarilor, acOrdate de legislatie, de

Statutul Bttnc五 si actele normative intcrne ale Bttnc五 .

2.2.4卜4embr五 Consiliului Bttnc五 trebuie const五 ncios si rational S江 ‐

§i indeplineasca
obligaliunilC Sale in intercsul actionari10r§ i Bttnc五 in general,stt participe activ la§ edintclc
Consiliului Bttnc五 ,sa se abtintt de la actiuni Care duc sau pot duce la aparitia conflictului dc
intercse, stt dczvユ luic clar si deplin informatia priVind interesul propriu in efectuarea
tranzact五 10r de ctttre]Banc江 .

2.2.5 NIlembr五 Consiliului Bttnc五 trebuie stt fle independenti in proccsul adoptarH
deciz五 lor ca urmare a cxercitar五 obligatiunilor salc si sユ tina cOnt de intcresclc altor
persOane― actionari, clienti agentilor CCOnOnlici §
i salarialii Bttnc五 , stt nu divulge si sa nu
foloseasctt in interese propr五 sau ln interesul persoanelor tcrte infOnnatia confldentiala
privind Banca§ i informatia inSider.

2.2.6 Presedintele Consiliului asigura activitatca Consiliului Bttnc五 ,care sc alegc la

edinta
§ ConSiliului Banc五 in ordinea,stabilittt in Statutul Bこ ncii si Regulalnentul Consiliului
Bttnc五 .

2.2.7 Collapetenta ConSiliului, Prcsedintelui Consiliului, lllodalitatca activitatii

acestuia sc stabilcstc dc legislalia in vigoare,Statutul Banc五 ,prczentul Cod,Regulamentul
Consiliului Bttncii si actele normative inteme ale Bttnc五 .

2.3.Conlitetul de Conducere al Bttnc五

2.3.l Conducerea curenta a activitユ t五 Bttnc五 , cu exceptia intrebttrilor cc tin dC
competenta adunar五 generale a actiOnarilor sau COnsiliului Bttnc五 , se efectucaza de
Comitctul dc Conducere al Bttnc五 ,rnembr五 cttruia sc alcg de adunarca generala a
aCtiOnarilor Bttnc五 , ln confornlitatc cu cerintele lCgislatici in vigOare, Statutului Banc五 ,

Regularllentului COnlitetului de COnducere al Banc五 。cOnlitetul de Conducere al Banc五 se

subordoneaztt COnsiliului Banc五 si adunar五 gencrale a actiOnari10r Bttnc五 .

2.3.2 Componenta nulncrictt a Comitetului dc COnducerc al BancH sc stabilcstc de

 Consiliul Bincii in aga mod, ca sf, fie asigurat6 examinarea productivr
qi constructivd a
chestiunilor, adoptarea deciziilor oportine gi-bine cintdrite.
2'3'3 in scopul asigurdrii conducerii efective a Bdncii, Consiliului
de Administra{ie i
se atribuie un grad inalt de independenfd, astfel, incit
Consiliul Bancii gi acfionarii sa nu
poatd sd intervinr neintemeiat in activitatea lui
curentd, impiedicind solu(ionarea operativ. a
chestiunilor ce fin de activitatea Bdncii avind in vedere
situa(ia economicd schimbdtoare.
2'3'4 Comitetului de Conducere al Bancii congtientizeazd responsabilitatea
sa in fa{a
ac{ionarilor, organelor de condicere qi control, clientrilor
Bancii ji considera scopul lor
principal executarea competentd gi congtiincioasa a obliga[iunilor
sale privind conducerea
curentd a Bdncii, care asigur[ competitivitate gi profitabilitut.u
Bancii gi poarta r[spundere
pentru executarea. obligaliilor prevrzute de legislatria
Regulamentul Comitetului de Conducere al Bdncii gi
in ,igoare, Statutul Bdncii.
alte acte normative.
2'3'5 Conducerea Comitetului de Conducere al Bdncii este
efectuatd de cdtre
Preqedintele comitetului de conducere al BSncii,
care activ eazd din numele Bdncii fbrl
procurd qi poarta rdspundere personalI pentru rezultatele
activitatii Bdncii.
2'3'6 Preqedintele Consiliului de Adminsitralie gi membrii Consiliului
de
Administra(ie in realizarea drepturilor gi executarea obligaliunilor,
trebuie s6 actione ze in
interesul Blncii, s5-9i realizeze drepturile gi sa-gi execute
obligafiunile congtiincios gi
rafional, inclusiv:
- trebuie sd se ablind de la acliuni. care vor aduce la aparilia
conflictelor de interese
proprii, interesele acfionarilor, creditorilor, deponenfilor,
altor clientri gi persoane interesate.
iar in cazul apariliei conflictelor sunt obligati sr infoimeze
despre aceasta Consiliul Bdncii;
- s[ asigure efectuarea opera{iunilor bancare gi altor tranzac\ii in conformitate
cu
cerin{ele legisla{iei in vigoare, Statutul Bdncii gi acteloi normative
interne ale Bancii:
- sf, repartizeze obligafiunile intre conducdtorii subdiviziunilor structurale
ale Bdncii"
sI controleze respectarea lor;
- sd organizeze sistemul de colectare, prelucrare
gi prezentare a datelor financiare gi
opera(ionale privind activitatea bancard, necesare Consiliului Brncii gi
Comitetului de
Conducere al B5ncii pentru adoptarea deciziilor adrninistrative interneiate.
incluzind
informa{ia despre cele rnai i,rportante riscuri bancare.
2.3.7 Competenta Comitetului de Conducere al B[ncii, Pregedintelui Comitetului
de
Conducere al Bdncii, modalitatea de activitate al acestora, responsabilitatea este
stabilita de
legisla[ia in vigoare, Statutul Bf,ncii, prezentul cod. Regulamentul Comitetului de
Conducere al Bdncii gi altor acte normative ale Bdncii.

III. REMUNERAREA
in scopul asiguririi echilibrului intereselor ac(ionarilor, membrilor Consiliului gi
3.1
Comitetului de Conducere al Bdncii, principiile aplicate de cdtre Bancd la stimularea
materiald a membrilor organelor de conducere gi control ale Bdncii, precum gi a salariatilor
Bdncii contribuie la:
- realizarea unei profitabilitafi stabile a Bdncii pentru o duratd indelungata de timp:
- atragerea qi pdstrarea cadrelor calificate;
 - asigurarea remunerdrii adecvate situa(iei financiare a Bdncii, precum gi faptului" in
ce mdsurd rezultatele activitSlii B[ncii corespund indicilor planifica(i;
- sporirea contribu{iei personale in dezvoltarea Bincii (atragerea clienfilor noi,
elaborarea produselor bancare noi qi pirgiilor de desfacere a serviciilor bancare);
- respectarea principiilor eticii profesionale;
- participarea in identificarea riscurilor bancare gi neajunsurilor sistemului de control
intern al Bdncii;
3.2 Ordinea pl61ii, remuneratia membrilor organului de conducere gi control a Bdncii
se stabilegte de organele competente ale Bdncii in baza legislafiei in vigoare, Statutului
B[ncii gi altor acte norrnative ale Bincii.
3.3 Recunoscind c[, investifiile in cadrele calificate constituie baza succesului de
lungh duratd, Banca formeazd, o echipd de prof-esioniqti, perrnanent are gnjA de
perfec[ionarea calificatiei lucrdtorilor, motiva{iei, protecliei sociale qi fidelitdlii valorilor
corporative.
3.4 Banca acordd o aten[ie permanentd perfecfionSrii gi consoliddrii culturii
corporative, chestiunilor privind proteclia s[n[t6{ii salarialilor gi securitd{ii condiliilor de
muncl in conformitate cu cerinlele legisla{iei in vigoare, Statutului Bdncii gi actelor
normative interne ale Bincii.

IV. CONFLICTUL DE INTERESE

4.1 Una din rnetodele principale de respectare gi proteclie a drepturilor participanlilor
Bf,ncii, precum gi ap[rarea intereselor patrimoniale qi reputa{ia de afaceri a Bancii constituie
prevenirea gi reglementarea oric[ror conflicte de interese intre Banca gi acfionari" membrilor
Consiliului qi Comitetului de Conducere al Bdncii, clien{ilor Bdncii.
4.2 Organele de conducere ale B6ncii efectueazd in permanen[d activitate privind
prevenirea qi reglarea oric[ror conflicte gi intreprind mdsuri cu privire Ia solufionarea lor
rapidd gi deplind in limita competenfei lor. Soluliile, cu privire la afacerile unde existl
conflict de interese, se adoptd in ordinea, stabilit[ de legisla[ia in vigoare, Statutul Bdncii,
actelor normative interne ale Bdncii in ordinea stabilitd de legislalia in vigoare, Statutul
Bdncii gi actelor normative interne ale Bdncii.
4.3 Luind in considera{ie necesitatea respectarii cerin{elor legisla[iei in vigoare cu
referire latranzacliile, in care este conflictul de interese, identificarea persoanelor, care sunt
beneficiari reali gi/sau capabili sd influienfeze adoptarea deciziilor in Banc6, politica Bancii
in domeniul preintimpin[rii conflictului de interese prevede respectarea sistemului de
control intern al Bdncii legalitdtrii efectudrii tranzaclillor cu persoanele afiliate Bancii.
4.4 Ordinea adoptdrii deciziilor la efectuared operaliunilor bancare, stabilirii rela{iilor
de afaceri cu persoanele men{ionate mai sus se stabilegte de legisla[ia in vigoare, Statutul
Bdncii gi actele nonnative interne ale Bancii.

V. PARTILE ASOCIATE
Banca intre(ine leglturi de lungl duratd cu p[rfile asociate (investori, creditori,
furnizori qi colaboratori), respectd interesele lor, depune eforturi maxime de colaborare
activd a Bdncii, bazatd pe principiile onestitilii, trsnsparenlei gi respectului reciproc.

5.1 Partenerii (creditorii, investorii gi furliizorii)

5.1.1 Banca tinde la formarea relaliilor reciproce avantajoase cu pa(ile contractante,
care se bazeazd pe rela[ii de lunga duratd gi stabile, schimbul permanent de informalii, plalii
la timp in conformitate cu condiliile contractuale, fdrd constringere gi fErd litigii excesive in
instan{ele de judecat[. in legdtur5 cu aceasta, un moment important la formarea principiilor
conduitei corporative a B5ncii constl in necesitatea intrelinerii unor relalii de incredere
stabile cu categoriile de persoane menfionate.
5.1.2 Comitetului de Conducere al Bancii asiguri instituirea unui sistem responsabil
gi convenabil reciproc in lucrul cu pa4ile asociate ale Bdncii. precum gi implementarea gi
perfec(ionarea permanentl a cerinlelor, care trebuie sa fie accesibile tuturor" informeaza
p54ile asociate privind rezultatele activi6tii Bincii gi planurilor sale, oferd accesul la
informalie, care poate influien{a asupra activitalii clienfilor BIncii, inclusiv, pe pagina WEB
a B6ncii prin internet. in activitatea sa Banca exclude posibilitatea prezentlrii informaliei
neautentice qi eronate privind situafia sa financiar6. activitatea Bancii.
5.1.3 Banca respectd principiile concuren[ei congtiincioase in relafiile cu clienlii.
concurenlii qi partenerii de afaceri qi nu folosegte nici un fel de informalii ascunse sau
falsificate, abuzul de putere a persoanelor cu func1ii de rdspundere gi altor acfiuni
neconqtiincioase in administrarea afacerilor.
5.1.4 Banca intreprinde mdsuri cu privire la asigurarea securitalii gi protecliei
informaJiei referitor la opera(iunile clien(ilor sli. Dezvdluirea astfel de informafii este
posibili, exclusiv, doar in ordinea gi mdrimea stabilitd de legislafia in vigoare, Statutul
Bdncii qi actele normative interne ale Bdncii.
5.1.5 Banca declar[ participarea sa activd la contraac(iunea legalizarii (sp6lArii)
veniturilor, dobindite prin cai nelegale. finan(arii terorisrnului.
5.1.6 Bancalucreazd in permanenld asupra imbundtalirii calit5{ii serviciilor prestate,
la timp qi cu aten(ie examineazd conflictele gi dificultalile aplrute, solulioneaza pretentrii gi
plingeri ale clienlilor in ordinea,prevdzut[ de legirlalia in vigoare, actele normative interne
ale Blncii.

5.2 Personalul Bincii

5.2.1 Temelia stabilitAlii gi dezvoltlrii de lungd duratd, o constituie, in viziunea
B[ncii, dezvoltarea potenlialului personalului. Perfec[ionarea gi consolidarea culturii
corporative in Bancd este orientat[ spre form area la fiecare salariat a sentimentului de
coparticipare la realizarea problemelor strategice, care stau in fa{a B6ncii.
5.2.2 Comitetului de Conducere al Bincii elaboreazd pentru lucrdtorii sii sistemul
motivafiei muncii, ca un sistem atrdgdtor de remunera[ie 9i stimularea muncii.
5.2.3 Raporturile intre Banca gi salariafii acesteia, procedurile privind apdrarea
dreprurilo.. runi reglementate de legislafia in vigoare, Contractul colectiv de munc6, in
vigoare in Banc6, actelor normative ale Bancii.
5.2.4Banca acordd, in perrnanen![, aten{ie chestiunilor ce fin de ocrotirea sAnAta[ii
salariafilor gi securit[lii muncii. La angajare este exclusf, posibilitatea discrimindrii politice,
religioase, nalionale qi altor, motive care nu se referl la calitalile profesionale.
5.2.5 La rindul sdu Consiliul Bdncii gi Comitetul de Conducere al Bdncii agteaptd de
la salarialiio atitudine responsabila gi cu inifiativd gi exercitarea efectivd a obligafiunilor.
orientate spre prosperitatea Bdncii.

VI. TRANSPARENTA FINANCIARA $I AUDITUL EXTERN

6.I Transparen(a financiard a Blncii se atinge prin solu{ionarea urm[toarelor
problerre:
- instituirea gi asigurarea respect[rii procedurilor efective a controlului intern;
-asigurarea sisternului efectiv gi transparent de administrare a Bdncii, inclusiv,
prevenirea gi contracararea abuzului din partea organelor de control qi administrare qi
persoanelor cu func{ii de raspundere ale Bdncii;
- prevenirea, identificarea gi limitarea riscurilor financiare qi operaJionale;
- asigurarea autenticitdtii informa[iei financiare utilizatd sau dezvaluit[ de catre
Banc5.
6.2 Principiile de bazd, in dezvdluirea informa[iei despre Bancd le constituie
regularitatea qi operativitatea prezentdrii acesteia, accesul acfionarilor la aceasta inflormalie.
investitorilor poten{iali gi altor persoane interesate, veridicitatea qi completitudinea
conlinutului acesteia, respectarea echilibrului ra(ional intre transparen[a Bdncii qi
respectarea intereselor comerciale.
6.3 Comisia de cenzori a Bdncii verificd func{ionarea controlului intern al Bdncii gi
sistemei de adrninistrare qi dirijArii riscurilor gi reflectd rezultatele controlului in incheierile.
insolite, in caz de necesitate de recomanddri privind inllturarea neajunsurilor stabilite.
Incheierile Comisiei de cenzori sunt transmise organelor de administrare ale B6ncii, iar in
cazul, prevdzute de legislalie, Statutul B[ncii, gi alte acte normative ale B6ncii, se aduc la
cunoqtin{a aclionarilor Bdncii.
6.4. Cornisia de cenzori a Bdncii efectueazd controlul obligator al activitAtii
economico-financiare a activit[1ii Bdncii pentru o perioadd de un an gi este in drept. in
cazutile prev[zute de legislalie, sd efectueze controale extraordinare a activitdlii economico-
financiare gi sd cear[ convocarea adundrii generale extraordinare a ac(ionarilor in cazul
depistarii abuzului din partea persoanelor cu funcfii de rdspundere ale B6ncii.
6'5 Activitatea Comisiei de cenzori a Bancii este reglementata de legislalia in
vigoare, Statutul Bdncii. Regulamentul Comisiei de cenzori gi de alte acte normative ale
Bancii.

VII. RESPONSABILITATEA
7.1' I in scopul respectdrii prevederilor prezentului Cod qi monitor izFrri corespunderii
acestuia activitdtii BAncii, p...u. qi implem.rta.ii active a prevederilor Codului in practica
de activitate, ac[ionarii, membrii Consiliului Bdncii, membrii Comitetului de Conducere
al
Bdncii, salariafii Bdncii sunt responsabili de executarea prevederilor prezentului Cod.
7.1.2 Banca agteapta de la to[i ac{ionarii sai acliuni responsabile, orientate spre
menfinerea stabilitdtii gi profitabilitatii Bancii. responsabilitare urrt frla de
altul gi fala de
alte persoane interesate, renuntarea la utilizarea informa{iei insider, recunoa$terea
proprieta{ii sale gi dezvdluirea informafiei cu privire la persoanele afiliate, renuntaiea la
constringerea Consiliului gi Comitetului de Conducere al Bdncii pentru atingerea scopurilor
proprii din contul altor acfionari.
7.1-3 in scopul respectlrii condiliilor responsabilitatii reciproce, ac[ionarii igi asumd
obliga(iunea:
-sd informeze persoana. de{inatorul registrului aclionarilor gi Banca, privind oricare
modificare a datelor personale, incluse in registrul ac{ionarilor Bancii;
- in formd scrisd s5 inqtiin{eze Banca, Comisia Nalionald a Piefei Financiare privind
procurarea acliunilor Bdncii in rnlrimea ce depdgeqte limita stabilita de legislatria in vigoare;
- sa defin5 cotd substanfial[ in capitalul Bancii doar cu autorizarea in scris a Bancii
Na{ionale a Moldovei in ordinea prevdzuta de legisla}ia in vigoare;
- in termen, la necesitate. dar nu mai rar de o datd in an. sd prezinte Consiliului
Bdncii informalia privind afilierea in corespundere cu cerinfele legislaliei in vigoare,
Statutul Bdncii, actele normative interne ale B5ncii;
- ac[ionarii B6ncii, in calitate de administratori ai B6ncii, sunt obligafi la timp, dar nu
mai rar de o datd in an, sd prezinte cererea, care confin informalii, suficiente pentru
identificarea conflictului de interese;
- sIrespecte alte obligaliuni, prevdzute de legisla{ia in vigoare, Statutul BIncii gi
actele normative interne ale Bancii.
7 .1.4 Dacd' in rezultatul nerespectdrii sau respectdrii necorespunzdtoare a cerinlelor
menfionate mai sus, Bincii i s-a adus prejudicii, acfionarul poarta rdspundere fafd de Bancd
in mdritrea prejudiciului cauzat.
7.1.5 Consiliul Bancii, Comitetului de Conducere al B[ncii sunt responsabili pentru
respectarea actelor normative in vigoare, Statutului Bancii. prezentul Cod gi actelor
normative interne ale B6ncii gi. in cazul nerespectdrii sau respectdrii necorespunzdtoare a
acestora qi cauzarea prejudiciului Bdncii. poarti r[spundere in mdrirnea prejudiciului cauzat.

7.1.6 Banca va revizui prevederile prezentului Cod in cazul modificdrii legisla{iei in

vigoare, luind in considerafie gi tendinlele noi in practica internalionala privind guvernarea
corporativd.
7 .1.7 Modificarile in Prezentul Codul intr[ in vigoare din data inregistrarii
modific[rilor in Statutul Bancii de cdtre iS Carnera inregistrdrii de Stat RM din 01.06.201 5.