MANAGEMENT DE PROIECT

CURS 12: Riscurile proiectului

Titular curs: prof. dr. ing. Mircea Covrig

as. ing. Cristina Gheorghe
An universitar 2007- 2008, Semestrul I

9.1. Definirea riscului

reprezint posibilitatea de a ajunge ntr-o primejdie, de a

avea de nfruntat un necaz sau de a avea de suportat o
pagub (DEX)

genereaz crize care pot influena funcionarea normal a

proiectului

este determinat de totalitatea cauzelor care conduc la

ntrzieri sau nerealizri n cadrul proiectelor:

schimbarea condiiilor economice

invalidarea experienei anterioare
cunoaterea imperfect a diverilor parametri care
influeneaz proiectul
optimismul sau pesimismul echipei de analiz
erori tehnice, economice sau de analiz etc.

este direct proporional cu complexitatea proiectului

scopul studiului riscurilor n cadrul managementului de

proiect const n stabilirea fezabilitii acestuia n contextul
constrngerilor proiectului

n momentul elaborrii propunerii de proiect constrngerile

se pot clasifica n:

constrngeri cunoscute: legislaie, structuri organizatorice,

buget, termen de execuie etc.
constrngerile necunoscute, care la rndul pot fi:

constrngeri previzibile efecte cunoscute care pot aprea cu

mare probabilitate n desfurarea proiectului: inflaie, modificri
de preuri, plecarea unui membru al echipei, ntrzieri n livrarea
unei piese etc.

constrngeri imprevizibile, care la rndul lor se pot:

-

datora unor cauze care nu aparin echipei proiectului: accidente

de transport, falimentul unor parteneri, defecte tehnologice etc.
datora unor surse care aparin echipei: greeli de planificare,
lipsa personalului, reducerea finanrii etc.

domenii de risc potenial pentru un proiect:

rezultatele proiectului
implementarea proiectului
resursele proiectului
sntate i sigurana
mediul nconjurtor
eecuri tehnice i tehnologice
imposibilitatea finanrii la timp
legislaie

9.2 Studiul riscurilor unui proiect

presupune:
1. identificarea i clasificarea riscurilor
2. analiza riscurilor

3. gestionarea riscurilor

9.2.1 Identificarea i clasificarea riscurilor

ncepe nc din perioada de planificare vezi

construirea matricii proiectului

continu pe ntreaga perioad de realizare a

proiectului

se urmresc riscurile privind realizarea activitilor,

obinerea rezultatelor i atingerea obiectivelor vezi
matricea proiectului

particip echipa de conducerea proiectului, care poate

s coopereze i cu specialiti n domeniu

ntreaga responsabilitate i revine managerului de

proiect

se identific toate
riscurile poteniale care
pot influena realizarea
unei activiti sau
obiectiv

dintre acestea se
pstrate numai
riscurile posibile care
se analizeaz din
punct de vedere al
predictibilitii i se
catalogheaz

Clasificarea riscurilor n funcie de natura lor:

Riscul de pia

se refer la modul n care este primit de ctre pia

produsul oferit de proiect

se manifest prin variabilitatea volumului i/sau a

preului produsului

caz limit - produsul nu va fi vandabil

msuri pentru reducerea riscului:

realizarea unui studiu de pia

cunoaterea mediului concurenial

Riscul tehnologic

se refer la posibilele efecte ale tehnologiei folosite

asupra produselor, operatorilor sau a mediului (specific
proiectelor cu caracter industrial)
riscurile tehnologice invizibilele (toxic, chimic, incendiu,
nuclear) trebuie tratate separat
caz limit - tehnologia prevzut nu d rezultatele
scontate; idea tehnologic nu este corect i produce
efecte nedorite
msuri pentru reducerea riscului:

schimbarea tehnologiei
elasticitatea procesului tehnologic pentru a permite
adaptri i schimbri
eforturi tehnologice investiionale

Riscul fabricaiei

generat de disfuncionalitile tehnologice i

organizatorice n cadrul activitilor de producie
exemple: rebuturi, nencadrarea n consumurile
planificate, defecte ale utilajelor etc.

caz limit: nerealizarea calitii i/sau a productivitii

msuri pentru reducerea riscului:

controlul calitii
controlul sistematic al proceselor
monitorizarea proceselor cu risc mrit
calificarea muncitorilor
verificarea / schimbarea mainilor utilizate
asigurarea unui management tehnic competent

Riscul economic

determinat de evoluiile conjuncturale ale mediului economic

cuprinde tot ce cauzeaz incertitudini n solduri, n costuri i
n preuri
conduce la modificri de profit

Riscul schimbului valutar

apare numai n cazul n care proiectul apeleaz la

importuri, sau produsul finit este destinat exportului
i poate avea efecte negative sau pozitive
caz limit: imposibilitatea derulrii proiectului
datorit neefecturii importurilor
msuri pentru reducerea riscului:

contractele de cumprare sau vnzare s prevad n

moneda naional la un pre dinainte fixat

Riscul creterii costurilor de fabricaie

apare datorit fenomenului inflaionist care se manifest

pe o pia nestabilizat (n cazul proiectelor derulate pe
o perioad mai ndelungat acest risc este important)
creterea costurilor de fabricaie i a preurilor pentru
materia prim i combustibil se pot datora i erodrii
puterii de cumprare a monedei ce urmeaz a fi
ncasat dup o anumit perioad

caz limit: insuficiena resurselor

msuri pentru reducerea riscului:

introducerea unei marje asiguratorie la preul negociat

introducerea n contract a unor clauze de revizuire sau de
ajustare a preurilor

Riscul investiional

apare din cauza neobinerii profitului impus de

investitori; acest profit este precizat iniial de
prognoza financiar a proiectului iar pe termen
ndelungat prognozele au erori relativ mari
caz limit: nerealizarea profitului planificat

msuri pentru reducerea riscului:

mbuntirea prognozelor
alegerea variabilelor timp-cost ale proiectului
astfel nct s se obin profitul maxim
modificri n planul de activiti

Riscul social

decurge din relaiile cu membrii echipei proiectului

exemple: demotivarea membrilor echipei, numrul

persoanelor din echip, experiena de lucru n echip,
fluctuaiile de personal, afinitatea dintre persoane,
colaboratorii, cheltuieli prea mari cu fora de munc,
lipsa de calificare pe tema dat a membrilor echipei

caz limit: imposibilitatea terminrii proiectului din

cauza lipsei personalului calificat

msuri pentru reducerea riscului:

evaluri periodice ale membrilor echipei

modificri de salarii
realizarea conexiunii dintre rezultate i salarii

Riscul juridic

decurge din incidena legislaiei naionale asupra

activitilor desfurate n cadrul proiectului

exemple: riscul pierderii sau distrugerii mrfurilor

cumprate, riscul plii unor impozite suplimentare,
riscul unor penalizri economice, riscul unor
raportri greite
caz limit: ntreruperea activitilor n cadrul
proiectului cu penaliti financiare
msuri pentru reducerea riscului:

angajarea n echip a unui contabil performant

asigurarea asistenei permanente din partea unui jurist
respectarea recomandrilor primite

Riscurile ecologice

sunt legate de mediul nconjurtor

se datoreaz tehnologiilor presupuse a fi utilizate n
proiect, care sunt poluante, sau a materialelor utilizate n
proces, care sunt periculoase, deci interzise
caz limit: imposibilitatea realizrii sau valorificrii
produsului obinut prin proiect

msuri pentru reducerea riscului:

aprofundarea legislaiei n vigoare

tehnologie flexibil care s permit uor unele modificri.

Clasificarea riscurilor
Nr. Criteriul de clasificare
Crt.

Limite de evaluare

Modul de producere

Pur

Speculativ

Efectul la schimbarea mediului Dinamic

Static

ntindere

Global

Parial

Condiionare n timp

ndeprtat

De conjuctur

Probabilitate de apariie

Accidental

Statistic

Gravitate

Major

Minor

clasificarea riscurilor ofer nelegerea de ansamblu a

posibilitilor de apariie a riscurilor precum i o apreciere
global a consecinelor nefavorabile

riscurile pure
sunt consecine ale unor evenimente aparte care nu pot fi
prevzute: incendiu, defeciune major la utilaje, defeciuni de
alimentare cu energie etc.
aceste riscuri apar brusc, provoac numai pierderi, pot afecta
grav desfurarea proiectului

riscurile speculative
sunt consecine ale deciziilor care se iau n planificarea i
realizarea proiectului
au o probabilitate mic de apariie pe perioada de derulare a
proiectului cnd se aplic managementul de proiect

riscuri dinamice

riscuri statice

apar chiar dac nu au loc schimbri n sistemul economic

n cazul proiectelor care se deruleaz pe perioade scurte de
timp se pot produce numai riscuri statice

riscuri globale

apar datorit schimbrilor n sistemul economic

pot aciona n toate fazele proiectului

exemple: nemotivarea personalului, epidemii etc.

riscuri pariale

pot aciona numai n anumite etape ale proiectului

exemple: ntrzierile n aprovizionarea cu materii prime nu
pot aprea n etapele de cercetare, ns are o probabilitate
mare de apariie n etapele de realizare a prototipului

riscuri ndeprtate

riscuri de conjunctur

sunt asociate cu dificultatea de a face prevederi pe timp

ndelungat
nu apar n cazul derulrii proiectelor care se desfoar pe
perioade scurte de timp, dar pot s apar cu efecte asupra
pieei de desfacere a produsului care a constituit obiectul
proiectului
sunt asociate cu modificarea mediului economic i financiar
exemple: modificri ale organizaiei unde se desfoar
proiectul, modificri brute a ratei de schimb etc.

riscuri accidentale

fac obiectul msurilor de prevedere utilizate n proiect; sunt

riscuri previzibile
exemple: accidente de munc, ntrzieri n aprovizionare,
defectarea utilajelor etc.

riscuri statistice

riscuri minore

se refer la imperfeciunea utilajelor, rebuturi etc.

n general sunt acoperite prin mijloace financiare
cel mai bun mijloc de reducere a riscurilor statistice este
controlul calitii
efectele pe care le produc sunt nesemnificative pentru
rezultatul proiectului
anumite riscuri pot fi ignorate deliberat de ctre managerul de
proiect

riscuri majore

pot avea efecte distructive pentru proiect

trebuie analizate temeinic i reduse ca efect prin msuri
corespunztoare

9.2.2 Analiza riscurilor

orice activitate, respectiv orice decizie implic un risc

riscul trebuie apreciat/msurat

msurarea riscului se face prin calculul unei probabiliti

privind apariia pierderilor, neobinerea performanelor
(beneficiu/profit) dorite

metodele de analiz a riscului se pot mpri n:

metode calitative
metode cantitative

Metode calitative

au ca scop stabilirea categoriei de impact al riscului:

sczut, mediu sau ridicat

exemplu de metod calitativ - matricea riscului

metod calitativ folosit uzual

const n: ncadrarea riscului considerat n cinci clase
referitoare la probabilitatea de apariie (tabelul 1) i n
cinci clase privind consecinele riscului (tabelul 2)
consecinele au fost explicate pentru trei tipuri de nivel:
tehnic, program i cost

Tabelul 1: Clasele de probabilitate de apariie

Clasa Valoarea
estimat a
probabilitilor

Interpretarea
probabilitii

Caracterizarea Caracterizarea
probabilitatii
nivelului

(0 10)%

foarte puin probabil ca

riscul s se produc

foarte mic

suficient de
prevenit

(11 40)%

puin probabil ca riscul

s se produc

sczut

este prevenit

(41 60)%

chiar probabil ca riscul

s se produc

modest

se poate preveni
cu aciuni
suplimentare

(61 90)%

probabil ca riscul s se
produc

mare

nu se poate
preveni, se impune
o alta abordare

(90 100)%

foarte probabil ca riscul

s se produc

foarte mare

nu se poate
preveni, nu sunt
alternative

Tabelul 2: Clase de consecine

Clasa

Efect

Definire

Nivel tehnic

Nivel program

Nivel cost

neglijabil

Dac riscul se produce,

atunci nu vor fi efecte, se
ndeplinesc toate cerinele.

- minim
- fr impact

- minim
- fr impact

- minim
- fr impact

minor

Dac riscul se produce

atunci vor aprea creteri
minime.

- moderat
- reduceri
minime

- activiti
suplimentare
- se pot rezolva

- bugetul crete
cu pn la 5%

moderat

Dac riscul se produce,

atunci programul va
nregistra creteri modeste.

- modest
- reduceri

-se depete
termenul cu o
lun

- bugetul crete
ntre 5 7%

serios

Dac riscul se produce,

atunci programul va
nregistra creteri majore.

- reduceri
majore

- impact critic

- bugetul crete
ntre 7 10%

critic

Dac riscul se produce,

atunci programul va eua.

- inacceptabil
- nu sunt
alternative

- nu se poate
realiza

- bugetul crete
cu peste 10%

n conformitate cu clasa aleas,

se consider o valoare pa
pentru probabilitatea de apariie
a riscului

determinarea consecinelor
riscului se face pe baza
experienei cu aplicaie pentru
costurile concrete, respectiv
problemele tehnice si de
planificare specifice proiectului

clasa determinat pentru

nivelul probabilitii de apariie
i clasa consecinelor
determin categoria
impactului riscului asupra
proiectului prin folosirea
diagramei riscului - vezi
diagrama riscului

msuri recomandate pentru combaterea/scderea

efectelor riscului analizat n raport cu categoria de impact:

pentru impact sczut se recomand monitorizarea continu

pentru impact mediu se recomand aciuni de combatere,

inclusiv considerarea alternativelor

pentru impact ridicat se implementeaz noi procese sau se

schimb planul

Metode cantitative

consider n principal probabilitatea ca riscul s se

produce, asociat cu determinarea efectelor economice

presupun determinarea unor indicatori:

riscul ca investitia s se piard (R) poate fi exprimat n

raport cu probabilitatea succesului tehnic pt, respectiv cu
probabilitatea succesului comercial pc:

R 1 pt pc 1 ps
ps pt pc

probabilitile pc i pt se pot determina pe baza aprecierilor

exprimate de membrii echipei i de ctre ali specialiti din
organizaia care ofer proiectul

dac aprecierea specialistului/membrului K este un numr ntreg

pozitiv cuprins ntre 0 i 5 inclusiv, i dac se consult N
specialiti /membrii, atunci valoarea probabilitilor este:
N

pt

sau

pc

R
K 1

5 N

valorile obinute sunt subiective i conin implicit experiena celor

care particip la evaluare

Indicele de performan este utilizat pentru proiecte mici:

Ip

B
ps
CT

B - beneficiul net
CT - valoarea costurilor totale
ps - probabilitatea de succes a proiectului

credibilitatea acestui indicator este limitat de luciditatea

estimrilor efectuate pentru factorii si
acest indicator poate fi utilizat numai dup ce s-au considerat
corespunztoare valorile prognozate pentru beneficiarul B i
costul CT

Coeficientul de risc al proiectului/produsului se obine prin

nmultirea coeficienilor de risc Crk determinai pentru riscurile
probabile determinate n analiza preliminar
N

C r C rk
k 1

N - numrul de riscuri considerate

C rk - coeficientul riscului notat cu indicele k:
C rk pa

Ci
10

p a - posibilitatea de apariie a riscului exprimat n uniti relative

C i - coeficientul de importan a riscului

n tabelul alturat sunt

prezentate intervale de
valori pentru coeficientul de
apreciere a importanei
riscului C i , bazate pe
clasele de consecine n
care a fost ncadrat riscul
valorile pentru
probabilitatea riscului difer
n raport cu etapa din
proiect la care se face
analiza

Nivel

Clase de
consecine

Valori pentru
coeficientul de
importan a
riscului

risc critic

{9, 10}

risc major

{7, 8}

risc moderat

{5, 6, 7}

risc minor

{2, 3}

risc neglijabil

{1}

Indicele proiectului se exprim n funcie de valoarea de vrf

S a vnzrilor preconizate pentru produsul rezultat din proiect:

S ps P
I pr
C proiectului, exprimat n uniti relative
ps - probabilitatea succesului
C - valoarea cheltuielilor totale cu fabricarea produsului proiectat
P - profitul proiectului

Riscul strategic este utilizat n cazul proiectelor care au ca

obiectiv realizarea unui produs cu caracteristici tehnice
deosebite. Dac s-au determinat N riscuri care impiedic
realizarea n timp a uneia din calitile produsului, atunci riscul
strategic are expresia:
N

R S pak C sk
k 1

pak - probabilitatea ca riscul k s se produc

csk - costul asociat pierderii proprietii k a produsului

Riscul de a nu termina proiectul la termen se poate

determina calculnd probabilitatea de terminare a proiectului
la termen:

Rt 1 Z t

probabilitatea este considerat n uniti relative i este precizat n

Anexe

Concluzii schema de analiz a riscului

9.3 Gestionarea riscului

principalele aciuni de gestionare a riscului:

A. asumarea riscului
B. tratarea riscului
C. evitarea riscului

una din responsabilitile managerului de proiect este de reduce la

minim riscurile comerciale i fizice

deoarece unele dintre aceste riscuri sunt inevitabile, n cadrul

aciunilor de asumare sau tratare a riscurilor poate fi inclus i a
patra aciune asigurarea

gestionarea riscurilor este un proces permanent care evalueaz

riscurile identificate i identific noi riscuri

n cazul apariiei unui nou risc, acesta va fi gestionat printr-un plan

de urgen

A. Asumarea riscului

numai pentru riscuri cu impact sczut

asumarea poate fi fcut total sau parial

asumarea total a riscurilor

metod limit n procesul de gestionare a riscului

nseamn practic neluarea nici unei msuri explicite privind
riscul considerat
metod pasiv, inadmisibil din punct de vedere managerial

asumarea parial a riscurilor

metod semipasiv utilizat n practic

nu se iau msuri privind anumite tipuri de riscuri, pe baza
unor evaluri care s indice dac expunerea la risc poate fi
acceptat vezi figura 12.6

Gestionarea riscurilor

Metoda variantelor optimist i pesimist

const n modificarea estimrilor din varianta de baz n

sens favorabil, respectiv nefavorabil pentru a se vedea
efectele acestei aciuni
rezultatele se cuantific printr-un factor de ajustare:

Valoarea profitului sigur ( fara risc )

Valoarea profitului asteptat (cu considerarea unui risc )

valoarea factorului de ajustare difer n raport cu riscul

considerat

cu acest coeficient se nmulete valoarea fluxului viitor

de venituri n calculele privind analiza financiar a
proiectului

Metoda analizei de sensibilitate

const n schimbarea a numai unei estimri dintre

variabile i calculul senzitivitii absolute a venitului V:

V
S
X

V - variaia venitului n raport cu varianta iniial

X- variaia elementului de calcul

n funcie de rezultatele obinute din analiza efectuat,

managerul de proiect poate s hotrasc neluarea nici
unei msuri privind riscul considerat sau efectuarea unei
analize cantitative a riscului
n cazul n care s-a hotrt neluarea nici unei msuri, se
trece direct la aciunile privind monitorizarea riscului
respectiv

B. Tratarea riscului

numai pentru riscurile cu impact mediu

se elaboreaz programe de protecie i control care privesc
reducerea efectelor riscurilor prin:

prevenire conduce la scderea expunerii la risc

protecie conduce la reducerea agresivitii riscului
redundana presupune dublarea unor sisteme
metode dedicate se prevd planuri de aciune pentru
situaiile n care apare un anumit risc

necesit activiti suplimentare pentru echipa proiectului i

costuri suplimentare

C. Evitarea riscului

numai pentru riscurilor cu impact major

se elaboreaz noi planuri pentru proiect, modificnd,

dup necesitate, principiile de execuie ale proiectului,
tehnologiile, parametrii funcionali etc.

dac noile planuri ofer o variant acceptabil, atunci

se elaboreaz programele de protecie i prevenire,
se modific programul proiectului i se continu
execuia acestuia

dac noile planuri nu ofer o variant acceptabil

privind costul proiectului, costul produsului sau
termenul de finalizare, atunci se renun la proiect

este o metod limit i foarte costisitoare de

gestionare a riscului

riscuri ce pot fi asigurate:

riscuri care trebuie asigurate n mod obligatoriu

riscuri care pot fi asigurate la cererea conducerii
organizaiei, cu costurile suplimentare corespunztoare

categorii de riscuri care se asigur:

daune legale: pli impuse prin lege, obligaii
contractuale i/sau profesionale, compensaii
hotrte n instana de judecat
pierderea sau degradarea unor bunuri n posesie
pli legate de probleme de personal
pierderi financiare

situaii n care sunt necesare asigurrile contra

daunelor legale:

compensaii acordate persoanelor pentru diverse vtmri

corporale
nclcarea dreptului de proprietate
accidente
daune realizate de produsele proiectului
neglijen profesional
disconfort cauzat de lucrri
afectarea mediului

toi salariaii cu rspundere n proiect sau organizaiile partenere

trebuie s dispun de o asigurare profesional care poate s acopere
daunele cauzate de acetia n decursul exercitrii activitii

asigurarea general ofer protejarea lucrrilor n curs de desfurare,

a instalaiilor i utilajelor tehnice, a materialelor i utilajelor n tranzit,
a amenajrilor de antier, etc., mpotriva incendiilor, daunelor
produse de furtuni, calamitilor naturale sau aciuni cu rea intenie

pe lng asigurrile impuse de cerine legale sau contract se mai pot

face, la cerere, asigurri pentru:

accidente i mbolnviri pentru persoanele care cltoresc n

strintate
asigurarea persoanelor cheie care ofer proiectului o protecie
mpotriva pierderilor ce rezult din faptul c o persoan important din
proiect este mpiedicat s-i exercite atribuiile din cauza bolilor,
accidentelor sau a decesului
asigurri pentru defecte latente care acoper daune create de un
defect de proiectare, de material sau de construcie al proiectelor