LEGE privind reglementarea valutar nr. 62-XVI din 21.03.

2008
Monitorul Oficial nr.127-130/496 din 18.07.2008

***
CUPRINS Capitolul I DISPOZIII GENERALE Articolul 1. Obiectul legii Articolul 2. Legislaia valutar Articolul 3. Noiuni de baz Capitolul II OPERAIUNI VALUTARE Seciunea 1 Dispoziii generale Articolul 4. Dispoziii generale referitoare la operaiunile valutare Seciunea a 2-a Operaiuni valutare curente Articolul 5. Dispoziii referitoare la operaiunile valutare curente Seciunea a 3-a Operaiuni valutare de capital Articolul 6. Dispoziii generale referitoare la operaiunile valutare de capital Articolul 7. Operaiuni aferente investiiilor directe Articolul 8. Operaiuni cu bunuri imobile Articolul 9. Operaiuni cu instrumente financiare Articolul 10. mprumuturi/credite comerciale Articolul 11. mprumuturi/credite financiare Articolul 12. Garanii Articolul 13. Operaiuni n conturi curente i n conturi de depozit la instituii financiare Articolul 14. Operaiuni aferente asigurrii de via Articolul 15. Operaiuni cu caracter personal Articolul 16. Alte operaiuni de capital Seciunea a 4-a Pli i transferuri Articolul 17. Pli i transferuri n cadrul operaiunilor valutare curente i de capital Articolul 18. Pli i transferuri ale nerezidenilor n/din Republica Moldova Articolul 19. Transferuri unilaterale ale rezidenilor i nerezidenilor pe teritoriul Republicii Moldova Articolul 20. Pli i transferuri ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova Articolul 21. Pli i transferuri n valut strin ntre rezideni pe teritoriul Republicii Moldova Articolul 22. Creditarea n valut strin ntre rezideni Articolul 23. Pli i transferuri n/din strintate ntre rezideni

Articolul 24. Pli i transferuri ntre nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova Articolul 25. Alte prevederi aferente plilor i transferurilor Articolul 26. Utilizarea numerarului i a cecurilor de cltorie n valut strin Articolul 27. Utilizarea cardurilor n cadrul operaiunilor valutare Capitolul III IMPORTUL I EXPORTUL VALORILOR VALUTARE Articolul 28. Dispoziii generale privind importul i exportul valorilor valutare Articolul 29. Introducerea i scoaterea numerarului n moned naional i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoane fizice Articolul 30. Introducerea i scoaterea numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoane juridice Articolul 31. Autorizaii/permisiuni pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova Articolul 32. Introducerea i scoaterea valorilor mobiliare i a instrumentelor de plat Articolul 33. Declararea valorilor valutare care se introduc n/se scot din Republica Moldova Articolul 34. Alte dispoziii privind importul i exportul valorilor valutare Capitolul IV PIAA VALUTAR Articolul 35. Dispoziii generale privind piaa valutar Articolul 36. Participanii autorizai ai pieei valutare Articolul 37. Operaiunile de schimb valutar ale rezidenilor i nerezidenilor n Republica Moldova Articolul 38. Operaiunile de schimb valutar ale rezidenilor n strintate Articolul 39. Cursul oficial al leului moldovenesc Articolul 40. Cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine Capitolul V ACTIVITATEA UNITILOR DE SCHIMB VALUTAR Seciunea 1 Prevederi generale Articolul 41. Prevederi generale referitoare la unitile de schimb valutar Seciunea a 2-a Condiiile de activitate a unitilor de schimb valutar Articolul 42. Prevederi generale privind condiiile de activitate a unitilor de schimb valutar Articolul 43. Cursurile de cumprare i vnzare i comisioanele unitilor de schimb valutar Articolul 44. Particularitile activitii caselor de schimb valutar Articolul 45. Particularitile activitii de schimb valutar n numerar cu persoane fizice a bncilor liceniate Articolul 46. Particularitile activitii de schimb valutar n numerar cu persoane fizice a hotelurilor Seciunea a 3-a Licenierea activitii caselor de schimb valutar i a punctelor de schimb valutar ale hotelurilor Articolul 47. Documentele necesare pentru obinerea licenei Bncii Naionale a Moldovei Articolul 48. Hotrrea privind eliberarea licenei sau respingerea cererii de eliberare a licenei Articolul 49. Eliberarea licenei Articolul 50. Sfera de aciune i termenul de valabilitate a licenei Articolul 51. Modificarea datelor coninute n documentele anexate la cererea de eliberare a licenei Articolul 52. Reperfectarea licenei Articolul 53. Eliberarea duplicatului licenei Articolul 54. Taxa pentru licen Capitolul VI AUTORIZAREA OPERAIUNILOR VALUTARE

DE CTRE BANCA NAIONAL A MOLDOVEI Articolul 55. Autorizarea operaiunilor valutare Capitolul VII MSURI DE SALVGARDARE Articolul 56. Msuri de salvgardare Capitolul VIII CONTROLUL VALUTAR Seciunea 1 Dispoziii generale Articolul 57. Dispoziii generale privind controlul valutar Articolul 58. Organele i agenii controlului valutar Articolul 59. mputernicirile organelor controlului valutar Articolul 60. Atribuiile agenilor controlului valutar Articolul 61. Drepturile i obligaiile rezidenilor i nerezidenilor Seciunea a 2-a Controlul asupra activitii unitilor de schimb valutar Articolul 62. Particularitile controlului activitii unitilor de schimb valutar Articolul 63. Sanciuni aplicate unitilor de schimb valutar Articolul 64. Emiterea avertismentului Articolul 65. Suspendarea i reluarea activitii casei de schimb valutar i a punctului de schimb valutar al hotelului Articolul 66. Retragerea licenei eliberate casei de schimb valutar, hotelului Capitolul IX RAPORTAREA OPERAIUNILOR VALUTARE Articolul 67. Prezentarea rapoartelor privind operaiunile valutare Capitolul X RSPUNDEREA PENTRU NCLCAREA LEGISLAIEI VALUTARE Articolul 68. Rspunderea pentru nclcarea legislaiei valutare Capitolul XI DISPOZIII FINALE I TRANZITORII Articolul 69. Dispoziii tranzitorii Articolul 70. Dispoziii finale

Parlamentul adopt prezenta lege organic. Capitolul I DISPOZIII GENERALE Articolul 1. Obiectul legii Prezenta lege stabilete principiile generale de reglementare valutar n Republica Moldova, drepturile i obligaiile rezidenilor i nerezidenilor aferente domeniului valutar, precum i mputernicirile organelor controlului valutar i atribuiile agenilor controlului valutar. Articolul 2. Legislaia valutar (1) Legislaia valutar a Republicii Moldova include prezenta lege, Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, alte acte legislative n partea ce reglementeaz raporturile aferente reglementrii valutare, actele normative elaborate n vederea

executrii actelor legislative menionate, inclusiv actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei, precum i tratatele internaionale la care Republica Moldova este parte. (2) Dac printr-un tratat internaional la care Republica Moldova este parte snt stabilite alte dispoziii dect cele prevzute de legislaia valutar a Republicii Moldova, se aplic dispoziiile tratatului internaional. Articolul 3. Noiuni de baz n sensul prezentei legi se utilizeaz urmtoarele noiuni de baz: 1) reglementare valutar totalitatea normelor juridice referitoare la efectuarea i raportarea operaiunilor valutare, licenierea i desfurarea activitii unitilor de schimb valutar, precum i cele referitoare la controlul valutar, instituite n scopul implementrii politicii valutare a statului i al asigurrii stabilitii pieei valutare interne; 2) operaiuni valutare: a) operaiunile legate de trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi (fr a obine n schimb alte active) asupra valutei strine, valorilor mobiliare i instrumentelor de plat exprimate n valut strin, precum i operaiunile n cadrul crora valuta strin i instrumentele de plat exprimate n valut strin se utilizeaz n calitate de mijloc de plat; b) operaiunile legate de trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi (fr a obine n schimb alte active) asupra monedei naionale, valorilor mobiliare i instrumentelor de plat exprimate n moned naional, precum i operaiunile n cadrul crora moneda naional i instrumentele de plat exprimate n moned naional se utilizeaz n calitate de mijloc de plat; c) importul i exportul n/din Republica Moldova al valorilor valutare; d) transferurile unilaterale efectuate de rezideni i nerezideni n/din Republica Moldova; e) transferurile unilaterale n valut strin efectuate de rezideni i nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova, precum i transferurile unilaterale n moned naional efectuate de nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova. Operaiunile valutare includ, dup caz, ncheierea i derularea tranzaciilor i operaiunilor, precum i plile i transferurile care se primesc/se efectueaz n cadrul acestor tranzacii i operaiuni. Noiunea de operaiuni valutare nu include operaiunile indicate la lit.a), care se efectueaz ntre nerezideni n afara teritoriului Republicii Moldova; operaiunile indicate la lit.b), care se efectueaz ntre rezideni pe teritoriul Republicii Moldova, precum i ntre nerezideni n afara teritoriului Republicii Moldova; 3) transferuri unilaterale transferurile n valut strin i n moned naional efectuate de rezideni i nerezideni care nu implic trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi asupra valutei strine i asupra monedei naionale; 4) moneda naional a Republicii Moldova (denumit n continuare moned naional): a) numerarul n lei moldoveneti, i anume bancnotele i monedele metalice (inclusiv cele ce conin metale preioase) emise de ctre Banca Naional a Moldovei, aflate n circulaie, retrase sau supuse retragerii din circulaie, dar acceptate la schimb de Banca Naional a Moldovei; b) disponibilitile aflate n conturile n lei moldoveneti deschise la bnci liceniate, precum i la bnci i alte instituii financiare din strintate (care au drept de a atrage depozite la vedere i/sau la termen sau echivalente ale acestora i a desfura alte activiti financiare); 5) valut strin moneda naional a unui stat strin sau moneda unei uniuni monetare de state strine, precum i unitile bneti i cele de decontare internaionale, reprezentat prin: a) numerar n valut strin, i anume bancnote i monede metalice (inclusiv cele ce conin metale preioase) emise de ctre organul autorizat al unui stat strin sau al unei uniuni monetare de state strine, aflate n circulaie, retrase sau supuse retragerii din circulaie, dar acceptate la schimb de organele autorizate; b) disponibiliti n moneda naional a unui stat strin sau moneda unei uniuni monetare de state strine, precum i n uniti bneti i de decontare internaionale, aflate n conturi

deschise la bnci liceniate, precum i la bnci i alte instituii financiare din strintate (care au drept de a atrage depozite la vedere i/sau la termen sau echivalente ale acestora i a desfura alte activiti financiare); 6) instrumente de plat carduri, cambii, cecuri i alte instrumente similare care reprezint creane pecuniare fa de emitenii acestora; 7) valori valutare numerar n valut strin i n moned naional, valori mobiliare materializate i instrumente de plat exprimate n valut strin i n moned naional; 8) banc liceniat - banc care deine licena pentru activiti financiare, eliberat de Banca Naional a Moldovei conform Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995; 9) rezideni: a) persoane fizice (ceteni ai Republicii Moldova, ceteni strini i apatrizi) care au domiciliul n Republica Moldova, atestat cu act de identitate corespunztor, inclusiv cele care se afl temporar peste hotare (denumite n continuare persoane fizice rezidente); b) persoane fizice care practic, conform legislaiei Republicii Moldova, anumite activiti, i anume: activitate de ntreprinztor n baza patentei de ntreprinztor i activitate profesional de avocat sau notar n baza licenei respective (denumite n continuare persoane fizice rezidente care practic o anumit activitate); c) persoane juridice (de drept public i de drept privat) constituite conform legislaiei Republicii Moldova, cu sediul n Republica Moldova (denumite n continuare persoane juridice rezidente); d) reprezentane cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor menionate care le reprezint i le apr interesele; e) ntreprinderi i organizaii care nu au statut de persoan juridic, constituite conform legislaiei Republicii Moldova, cu sediul n Republica Moldova; f) filiale ale nerezidenilor specificai la pct.10) lit.c) i d), constituite conform legislaiei Republicii Moldova, cu sediul n Republica Moldova, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor menionate care exercit anumite atribuii ale acestora; g) misiuni diplomatice, oficii consulare i alte reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; 10) nerezideni: a) persoane fizice care nu snt rezidente conform prevederii de la pct.9) lit.a), inclusiv cele care se afl temporar n Republica Moldova (denumite n continuare persoane fizice nerezidente); b) persoane fizice care activeaz ca ntreprinztori sau practic alte activiti n conformitate cu legislaia statelor strine (denumite n continuare persoane fizice nerezidente care practic o anumit activitate); c) persoane juridice (de drept public i de drept privat) constituite n conformitate cu legislaia statelor strine, cu sediul peste hotare (denumite n continuare persoane juridice nerezidente); d) ntreprinderi i organizaii care nu au statut de persoan juridic, constituite n conformitate cu legislaia statelor strine, cu sediul peste hotare; e) reprezentane nregistrate ale nerezidenilor specificai la lit.c) i d), cu sediul n Republica Moldova, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale nerezidenilor menionai care le reprezint i le apr interesele; f) filiale cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor menionate care exercit anumite atribuii ale acestora; g) misiuni diplomatice, oficii consulare i alte reprezentane oficiale ale statelor strine acreditate n Republica Moldova; h) organizaii internaionale, constituite conform tratatelor internaionale, care beneficiaz de imuniti i privilegii diplomatice sau consulare;

i) reprezentane ale organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova; 11) curs valutar rata de schimb a valutei strine n raport cu moneda naional sau cu o alt valut strin. Capitolul II OPERAIUNI VALUTARE Seciunea 1 Dispoziii generale Articolul 4. Dispoziii generale referitoare la operaiunile valutare (1) Operaiunile valutare se divizeaz n operaiuni valutare care se efectueaz ntre rezideni i nerezideni, cele care se efectueaz ntre rezideni, cele care se efectueaz ntre nerezideni, precum i operaiuni valutare care se efectueaz n mod unilateral de ctre rezideni sau nerezideni. (2) Operaiunile valutare dintre rezideni i nerezideni se divizeaz n operaiuni valutare curente i operaiuni valutare de capital. (3) Operaiunile valutare snt supuse autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei dac aceasta este prevzut de prezenta lege. (4) Autorizarea operaiunii valutare este permiterea de ctre Banca Naional a Moldovei a efecturii operaiunii valutare prin eliberarea autorizaiei corespunztoare. (5) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare pot fi primite/efectuate n moned naional sau n valut strin, dac prezenta lege sau alte acte legislative nu prevd altfel. (6) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare pot fi primite/efectuate n numerar sau fr numerar, inclusiv cu utilizarea instrumentelor de plat, n corespundere cu cerinele legislaiei valutare. (7) Dac prezenta lege prevede efectuarea operaiunilor valutare fr restricii, aceasta semnific efectuarea lor fr restricii din punctul de vedere al reglementrii valutare, prezumnd respectarea de ctre rezideni i nerezideni a prevederilor aferente operaiunilor valutare respective, stabilite de alte acte legislative. Cerinele legislaiei valutare ce vizeaz modul de primire/ efectuare a plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare (n numerar sau fr numerar, cu sau fr utilizarea instrumentelor de plat), moneda ce poate fi utilizat la primirea/ efectuarea plilor i transferurilor menionate (moneda naional sau valuta strin), cerina de probare a plilor i transferurilor n cauz cu documente justificative nu reprezint restricii. (8) Dac din prezenta lege, din actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei sau din esena raporturilor juridice nu rezult altfel, normele juridice ce in de domeniul reglementrii valutare, stabilite pentru persoanele juridice rezidente i persoanele juridice nerezidente, se aplic, n mod corespunztor, i rezidenilor specificai la art.3 pct.9) lit.b), d)-g), i nerezidenilor specificai la art.3 pct.10) lit.b), d)-i). (9) Rezidenii au dreptul de a deschide conturi n valut strin la bnci liceniate. Modul de gestionare, n cadrul operaiunilor valutare, a conturilor n moned naional i n valut strin deschise de rezideni la bnci liceniate se stabilete de ctre Banca Naional a Moldovei. (10) Transmiterea ntre rezideni, pe teritoriul Republicii Moldova, a valorilor mobiliare exprimate n valut strin ca urmare a donrii, motenirii/ legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaia Republicii Moldova se efectueaz fr restricii. Transmiterea ntre nerezideni, pe teritoriul Republicii Moldova, a valorilor mobiliare exprimate n moned naional i n valut strin ca urmare a donrii, motenirii/ legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaie se efectueaz fr restricii. (11) Comercializarea pe teritoriul Republicii Moldova a monedelor ce conin metale preioase, precum i alte tranzacii sau operaiuni obiectul crora snt monedele ce conin metale

preioase, se efectueaz n conformitate cu legislaia ce reglementeaz domeniul metalelor preioase i articolelor din acestea. Seciunea a 2-a Operaiuni valutare curente Articolul 5. Dispoziii referitoare la operaiunile valutare curente (1) Operaiunile valutare curente reprezint operaiuni valutare ntre rezideni i nerezideni care se efectueaz n alte scopuri dect transferul de capital. (2) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare curente cuprind, fr a se limita la acestea: a) pli efectuate n cadrul comerului internaional cu mrfuri i servicii, inclusiv lucrri, precum i pli i transferuri n cadrul facilitilor bancare de creditare aferente comerului internaional (de exemplu, acreditive, credite overdraft, overnight, carduri de credit), cu termenele iniiale de rambursare ce nu depesc un an; b) pli care reprezint dobnda la mprumuturi/ credite i venitul net din alte investiii; c) pli n vederea rambursrii mprumuturilor/ creditelor sau amortizrii investiiilor directe; d) transferul de mijloace bneti destinate cheltuielilor pentru ntreinerea familiei (denumit n continuare cheltuieli familiale); e) pli i transferuri efectuate n cadrul altor operaiuni, care nu snt de natura operaiunilor valutare de capital, de exemplu: pli legate de achitarea tratamentelor medicale, cheltuielilor de cltorie, cheltuielilor de studii; pli legate de impozite i taxe, cu excepia impozitelor i taxelor aferente motenirilor; amenzi; pli legate de cheltuieli de judecat; pli i transferuri n cadrul asistenei tehnice; pli aferente asigurrilor sociale , inclusiv pensii; plata cotizaiilor de membru al organizaiilor internaionale, obteti, religioase sau al altor organizaii necomerciale. Seciunea a 3-a Operaiuni valutare de capital Articolul 6. Dispoziii generale referitoare la operaiunile valutare de capital (1) Operaiunile valutare de capital reprezint operaiuni valutare ntre rezideni i nerezideni, precum i unele transferuri unilaterale n/din Republica Moldova, efectuate n scopul transferului de capital. (2) Operaiunile valutare de capital includ operaiunile valutare, altele dect cele menionate la art.5 alin.(2), care decurg din: a) operaiuni aferente investiiilor directe; b) operaiuni cu bunuri imobile; c) operaiuni cu instrumente financiare; d) mprumuturi/credite comerciale; e) mprumuturi/credite financiare; f) garanii; g) operaiuni n conturi curente i n conturi de depozit la instituii financiare; h) operaiuni aferente asigurrii de via; i) operaiuni cu caracter personal; j) importul i exportul valorilor valutare; k) alte operaiuni de capital. (3) Prevederile seciunii a 3-a din prezentul capitol, cu excepia alin.(9) din prezentul articol, nu se aplic operaiunilor valutare ce in de importul i exportul valorilor valutare, care snt reglementate de prevederile capitolului III. (4) Operaiunile valutare de capital care implic intrarea capitalului n Republica Moldova se efectueaz fr restricii, dac legislaia Republicii Moldova care reglementeaz domeniul operaiunilor valutare de capital respective nu prevede altfel.

(5) Operaiunilor valutare de capital care implic intrarea capitalului n Republica Moldova, n cazul primirii de ctre rezideni de la nerezideni a mprumuturilor/ creditelor i garaniilor specificate la alin.(6), li se aplic regimul de notificare, care are drept scop luarea la eviden de ctre Banca Naional a Moldovei a obligaiilor care deriv din operaiunile menionate ca rezultat al notificrii de ctre rezideni a acestor operaiuni. (6) Snt supuse notificrii mprumuturile/ creditele i garaniile n cazul: 1) mprumuturilor/ creditelor comerciale cu dobnd, cu excepia primirii de ctre aderent (furnizorul rezident) a mprumutului/ creditului de la factorul nerezident n cadrul operaiunii de factoring, n cazul asumrii de ctre factorul nerezident a riscului insolvabilitii debitorului nerezident pentru creanele preluate; 2) mprumuturilor/creditelor financiare, cu excepia: a) creditelor interbancare cu termenul iniial de rambursare mai mic de un an; b) mprumuturilor/creditelor primite de la nerezideni prin utilizarea cardurilor de credit emise de nerezideni la cererea rezidenilor; 3) garaniilor emise de ctre garantul nerezident la tranzacia de baz ntre doi rezideni. Condiiile i modul de notificare a mprumuturilor/ creditelor i garaniilor se stabilesc de Banca Naional a Moldovei. (7) Operaiunile valutare de capital care implic ieirea capitalului din Republica Moldova se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, dac prezenta lege nu prevede altfel. Operaiunile menionate se efectueaz cu respectarea legislaiei Republicii Moldova care reglementeaz domeniul operaiunilor valutare de capital respective. (8) Regimul de notificare nu se aplic operaiunilor valutare de capital dac acestea cad sub incidena Legii nr.419-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la datoria public, garaniile de stat i recreditarea de stat. Regimul de autorizare nu se aplic operaiunilor valutare de capital n care participant la operaiuni este Ministerul Finanelor sau Banca Naional a Moldovei, deschiderii conturilor n strintate de ctre instituiile publice, precum i operaiunilor valutare de capital efectuate din contul mijloacelor bugetului public naional. (9) Efectuarea unei operaiuni valutare de capital supuse autorizrii/ notificrii care implic efectuarea altei operaiuni valutare de capital, de asemenea, dup caz, supuse autorizrii/ notificrii, impune obligativitatea autorizrii/ notificrii ambelor operaiuni. (10) n scopul aplicrii seciunii a 3-a din prezentul capitol, unitate de drept reprezint orice ntreprindere sau organizaie (cu sau fr statut de persoan juridic), filialele acestora, constituite conform legislaiei Republicii Moldova sau legislaiei unui alt stat, precum i orice persoan fizic care practic o anumit activitate conform legislaiei Republicii Moldova sau legislaiei unui alt stat. Articolul 7. Operaiuni aferente investiiilor directe (1) Operaiunile aferente investiiilor directe reprezint operaiuni ce in de efectuarea investiiilor n scopul stabilirii sau meninerii legturilor economice durabile ntre persoana care investete capitalul (investitor) i unitatea de drept n care se investete acest capital (denumite n continuare investiii directe), precum i operaiunile ce in de lichidarea/vnzarea investiiilor directe. (2) n scopul aplicrii prezentului articol, legturile economice durabile reprezint relaii stabilite ca urmare a deinerii ntr-o unitate de drept a unei participaiuni ce constituie 10% sau mai mult din capitalul social (sau echivalentul acestuia) ori din numrul de participaiuni cu drept de vot al unitii de drept sau a unei participaiuni care s permit exercitarea de ctre investitor a unei influene considerabile asupra administrrii sau activitii unitii de drept n care se investete capitalul. (3) Investiiile directe se efectueaz prin urmtoarele modaliti: a) constituirea unei uniti de drept aparinnd integral investitorului care furnizeaz capitalul social (sau echivalentul acestuia); majorarea de ctre investitor a capitalului social (sau

a echivalentului acestuia) al unitii de drept care aparine integral investitorului; cumprarea integral a unei uniti de drept existente; b) participarea ntr-o unitate de drept nou sau ntr-una existent n scopul stabilirii sau meninerii legturilor economice durabile; c) acordarea i primirea mprumuturilor/ creditelor pe termen lung (pentru o perioad mai mare de 5 ani) n scopul stabilirii sau meninerii legturilor economice durabile; d) construirea de cldiri sau alte bunuri imobile, procurarea de terenuri, cldiri sau alte bunuri imobile necesare pentru desfurarea activitii unitii de drept care este obiect al investiiei directe; e) reinvestirea veniturilor obinute din investiiile directe n scopul meninerii legturilor economice durabile. (4) Operaiunile aferente investiiilor directe se clasific n cele efectuate: a) de ctre nerezideni n Republica Moldova; b) de ctre rezideni n strintate. Articolul 8. Operaiuni cu bunuri imobile (1) Operaiunile cu bunuri imobile reprezint operaiuni (altele dect cele specificate la art.7) care se efectueaz n vederea construirii de cldiri sau alte bunuri imobile, procurrii de terenuri, cldiri sau alte bunuri imobile n scop de ctig sau folosin personal, precum i operaiuni ce in de vnzarea acestor bunuri imobile. (2) Operaiunile cu bunuri imobile se clasific n cele efectuate: a) de ctre nerezideni n Republica Moldova; b) de ctre rezideni n strintate. Articolul 9. Operaiuni cu instrumente financiare (1) Operaiunile cu instrumente financiare reprezint: a) operaiuni cu instrumente financiare tranzacionate n mod obinuit pe piaa de capital (altele dect cele incluse la art.7 alin.(3) lit.a) i b), precum i la lit.b) i c) din prezentul alineat), i anume cu aciuni sau alte valori mobiliare de natur participativ, cu obligaiuni, alte titluri de credit i instrumente financiare derivate avnd scadena iniial, de regul, mai mare de un an; b) operaiuni cu instrumente financiare tranzacionate n mod obinuit pe piaa monetar, i anume cu valori mobiliare de stat, certificate de depozit, instrumente financiare derivate, titluri de credit i alte instrumente specifice pieei monetare avnd scadena iniial ce nu depete, de regul, un an; c) operaiuni cu uniti ale organismelor de plasament colectiv, i anume cu certificate de aciuni, nscrieri n conturi sau alte forme de confirmare a participrii investitorului la fonduri de investiii i alte organisme constituite n scopul realizrii de investiii colective n instrumente financiare i n alte active. (2) n sensul prezentei legi: 1) admiterea instrumentelor financiare pe piaa de capital reprezint: a) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent; b) nscriere la cota unei burse (listing) sau nregistrare la o burs (non-listing); 2) admiterea instrumentelor financiare pe piaa monetar reprezint: a) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent; b) acces pe o pia monetar n conformitate cu proceduri specifice, dup caz; 3) instrumentele financiare derivate reprezint instrumente financiare al cror pre depinde de preul altor instrumente financiare, al mrfurilor, de cursul valutar sau de rata dobnzii; 4) instrumentele financiare locale reprezint instrumente financiare emise de ctre rezideni; 5) instrumentele financiare strine reprezint instrumente financiare emise de ctre nerezideni.

(3) Operaiunile cu instrumente financiare tranzacionate n mod obinuit pe piaa de capital includ: a) admiterea instrumentelor financiare locale pe o pia de capital strin; b) admiterea instrumentelor financiare strine pe piaa de capital a Republicii Moldova; c) cumprarea/vnzarea de ctre nerezideni a instrumentelor financiare locale, tranzacionate la burs sau n afara bursei; d) cumprarea/vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine, tranzacionate la burs sau n afara bursei. (4) Operaiunile cu instrumente financiare tranzacionate n mod obinuit pe piaa monetar includ: a) admiterea instrumentelor financiare locale pe o pia monetar strin; b) admiterea instrumentelor financiare strine pe piaa monetar a Republicii Moldova; c) cumprarea/vnzarea de ctre nerezideni a instrumentelor financiare locale; d) cumprarea/vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine. (5) Operaiunile cu uniti ale organismelor de plasament colectiv includ: a) admiterea unitilor organismelor de plasament colectiv rezidente pe o pia de capital strin; b) admiterea unitilor organismelor de plasament colectiv nerezidente pe piaa de capital a Republicii Moldova; c) cumprarea/vnzarea de ctre nerezideni a unitilor organismelor de plasament colectiv rezidente, tranzacionate la burs sau n afara bursei; d) cumprarea/vnzarea de ctre rezideni a unitilor organismelor de plasament colectiv nerezidente, tranzacionate la burs sau n afara bursei. (6) Cumprarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine n cadrul admiterii acestora pe piaa de capital a Republicii Moldova prin vnzarea de ctre emitent se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12). (7) Cumprarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine n afara bursei pe piaa de capital a Republicii Moldova, precum i la burs sau n afara bursei pe o pia de capital strin, se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12). (8) Prevederile alin.(6) i (7) se aplic i operaiunilor cu uniti ale organismelor de plasament colectiv. (9) Cumprarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine n cadrul admiterii acestora pe piaa monetar a Republicii Moldova se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12). (10) Cumprarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine pe piaa monetar a Republicii Moldova sau pe o pia monetar strin se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(11) i (12). (11) Bncile liceniate pot efectua, fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, urmtoarele operaiuni cu instrumente financiare strine: a) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a valorilor mobiliare de stat emise sau garantate de guvernele statelor membre ale Organizaiei pentru Cooperare i Dezvoltare Economic (OCDE); b) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a instrumentelor financiare derivate al cror pre depinde de cursul valutar, de preul instrumentelor financiare a cror cumprare nu necesit autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, precum i de rata dobnzii; c) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a aciunilor sau a altor valori mobiliare de natur participativ ce constituie mai puin de 10% din capitalul social sau din numrul de aciuni sau de alte valori mobiliare de natur participativ cu drept de vot al unitii de drept ce se constituie/exist n strintate.

(12) Societile de asigurri, fondurile de pensii, fondurile de investiii pot efectua, fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, urmtoarele operaiuni cu instrumente financiare strine: a) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a valorilor mobiliare de stat emise sau garantate de guvernele statelor membre ale Organizaiei pentru Cooperare i Dezvoltare Economic (OCDE); b) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a instrumentelor financiare derivate al cror pre depinde de preul instrumentelor financiare a cror cumprare nu necesit autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, precum i de rata dobnzii; c) cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a aciunilor sau a altor valori mobiliare de natur participativ ce constituie mai puin de 10% din capitalul social sau din numrul de aciuni sau de alte valori mobiliare de natur participativ cu drept de vot al unitii de drept ce se constituie/exist n strintate. (13) Vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei. (14) Cumprarea/vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare locale emise pe o pia de capital strin sau pe o pia monetar strin este asimilat cu cumprarea/ vnzarea de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine i se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei. Articolul 10. mprumuturi/credite comerciale (1) mprumuturile/creditele comerciale reprezint: a) mprumuturi/credite contractate n cadrul tranzaciilor de comer cu mrfuri i servicii la care particip un rezident (pli n avans, pli n rate pentru etape intermediare de execuie sau pli la solicitarea furnizorilor de mrfuri/servicii, precum i pli la un anumit termen de la livrarea mrfurilor/prestarea serviciilor); b) finanarea tranzaciilor menionate la lit.a), la care particip un rezident, prin acordarea mprumuturilor/ creditelor de ctre bnci i/sau organizaii specializate n domeniul acordrii mprumuturilor/creditelor; c) operaiuni de factoring care au la baz tranzaciile menionate la lit.a), la care particip un rezident. (2) mprumuturile/creditele comerciale pot fi: a) pe termen scurt (ce nu depete un an); b) pe termen mediu (mai mare de un an, dar care nu depete 5 ani); c) pe termen lung (mai mare de 5 ani). (3) mprumuturile/creditele comerciale se clasific n cele acordate: a) de ctre nerezideni n favoarea rezidenilor; b) de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor. Articolul 11. mprumuturi/credite financiare (1) mprumuturile/creditele financiare includ mprumuturile/creditele (altele dect cele specificate la art.7, 10 i 15) pe baz contractual care reprezint finanri rambursabile de orice natur, inclusiv finanarea tranzaciilor de comer cu mrfuri i servicii la care nu particip nici un rezident, i orice modalitate prin care creditorul stinge sau preia o obligaie a debitorului fa de un ter. n aceast categorie se includ i mprumuturile/ creditele ipotecare, mprumuturile/ creditele de consum, precum i leasingul financiar. (2) mprumuturile/creditele financiare pot fi: a) pe termen scurt (ce nu depete un an); b) pe termen mediu (mai mare de un an, dar care nu depete 5 ani); c) pe termen lung (mai mare de 5 ani). (3) mprumuturile/creditele financiare se clasific n cele acordate: a) de ctre nerezideni n favoarea rezidenilor;

b) de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor. (4) Acordarea mprumuturilor/creditelor financiare de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia leasingului financiar, precum i a creditelor interbancare cu termenul iniial de rambursare ce nu depete un an. Articolul 12. Garanii (1) Garaniile reprezint modaliti i instrumente prin care se garanteaz, inclusiv de ctre teri, ndeplinirea obligaiilor contractuale ale debitorului fa de creditor i includ: garania bancar, fidejusiunea, avalul, depozitul de garanie, dreptul de gaj etc. (2) Garaniile se clasific n cele acordate: a) de ctre nerezideni n favoarea rezidenilor; b) de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor. (3) Acordarea garaniilor de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei n cazul: a) acordrii garaniei de ctre rezident (altul dect banca liceniat) n favoarea nerezidentului la tranzacia dintre nerezideni; b) acordrii garaniei de ctre rezident (altul dect banca liceniat) n favoarea nerezidentului sub form de depozit de garanie. Articolul 13. Operaiuni n conturi curente i n conturi de depozit la instituii financiare (1) Operaiunile n conturi curente i n conturi de depozit la instituii financiare reprezint deschiderea conturilor curente i de depozit n valut strin sau n moned naional la bnci i la alte instituii financiare (care au dreptul de a atrage depozite la vedere i/sau la termen sau echivalente ale acestora i de a desfura alte activiti financiare) i derularea operaiunilor prin aceste conturi. (2) Conturile curente i conturile de depozit la bnci i alte instituii financiare se clasific n cele deschise: a) de ctre nerezideni n Republica Moldova; b) de ctre rezideni n strintate. (3) Deschiderea conturilor curente i a conturilor de depozit de ctre nerezideni la bncile liceniate se efectueaz fr restricii. Modul de deschidere, gestionare i nchidere a conturilor ce aparin nerezidenilor la bncile liceniate se stabilete de ctre Banca Naional a Moldovei. (4) Deschiderea de ctre rezideni a conturilor curente i a conturilor de depozit n strintate se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(5). Eliberarea de ctre Banca Naional a Moldovei a autorizaiilor respective se efectueaz n cazurile stabilite de aceasta. (5) Fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, rezidenii pot deschide conturi curente i conturi de depozit n strintate n cazul: a) deschiderii de ctre bncile liceniate a conturilor pe numele acestora, necesare pentru desfurarea activitilor financiare; b) deschiderii de ctre rezideni a conturilor destinate efecturii n strintate a operaiunilor aferente investiiilor directe i a operaiunilor cu bunuri imobile, n cazul n care deschiderea acestor conturi de ctre investitori (pe numele lor) este obligatorie conform legislaiei statului strin n care se efectueaz operaiunile; c) deschiderii conturilor pe numele reprezentanelor persoanelor juridice rezidente n scopul asigurrii activitii acestor reprezentane; d) deschiderii conturilor de ctre persoanele fizice rezidente pentru perioada aflrii lor temporare n strintate.

(6) Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc operaiunile ce pot fi efectuate n/din conturile deschise de ctre rezideni n strintate, limitele soldurilor i termenul de pstrare a mijloacelor n aceste conturi, alte condiii ce in de gestionarea i nchiderea conturilor n cauz, precum i cerina de nregistrare (la nchiderea conturilor) a soldurilor conturilor respective n conturile deschise la bnci liceniate. Articolul 14. Operaiuni aferente asigurrii de via (1) Operaiunile aferente asigurrii de via reprezint operaiuni legate de ncheierea contractelor de asigurare de via, precum i derularea acestora prin efectuarea transferurilor ce in de plata primelor de asigurare i a sumelor asigurate. (2) Operaiunile aferente asigurrii de via se clasific n cele care decurg din: a) contractele de asigurare de via ncheiate ntre nerezideni i societile de asigurare rezidente; b) contractele de asigurare de via ncheiate ntre rezideni i societile de asigurare nerezidente. Articolul 15. Operaiuni cu caracter personal (1) Operaiunile cu caracter personal reprezint operaiuni ntre persoanele fizice rezidente i nerezidente, precum i unele transferuri unilaterale ale persoanelor fizice n/din Republica Moldova, care includ: a) mprumuturi; b) donaii sub diferite forme (cum ar fi: cadoul, darul, ajutorul gratuit); c) moteniri i legate; d) achitarea de ctre imigrani a datoriilor n ara n care acetia au avut stabilit anterior domiciliul sau reedina; e) transferuri n strintate ale economiilor nerezidenilor n perioada de edere a acestora n Republica Moldova; f) transferuri n strintate efectuate de ctre persoanele fizice rezidente care se stabilesc cu domiciliul n strintate. (2) Operaiunile cu caracter personal specificate la alin.(1) lit.a) i b) se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei n cazul n care persoana fizic rezident acord persoanei fizice nerezidente: a) un mprumut n sum ce depete 1000 de euro (sau echivalentul lor); b) o donaie n sum ce depete 1000 de euro (sau echivalentul lor). Articolul 16. Alte operaiuni de capital (1) Alte operaiuni de capital includ: a) impozite i taxe aferente motenirilor; b) despgubiri rezultate din operaiunile valutare de capital; c) restituiri de sume n cazul anulrii ori rezilierii contractelor sau restituiri de sume nesolicitate spre plat, care decurg din operaiunile valutare de capital; d) transmiterea/cesionarea drepturilor asupra inveniilor, desenelor sau modelelor industriale, asupra mrcilor i asupra altor obiecte de proprietate intelectual n sfera tiinei i inovrii; e) ctiguri din jocuri de noroc; f) transferuri de mijloace bneti necesare pentru prestarea de servicii (neincluse la art.13); g) alte operaiuni de capital (cum ar fi donaiile etc.) ce nu pot fi ncadrate n operaiunile valutare prevzute la art.7-15. (2) Operaiunile ce in de acordarea donaiilor de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei n cazul: a) unei donaii acordate de ctre persoana fizic rezident n favoarea persoanei juridice nerezidente n sum ce depete 1000 de euro (sau echivalentul lor);

b) unei donaii acordate de ctre persoana juridic rezident n favoarea persoanei fizice/juridice nerezidente n sum ce depete 10000 de euro (sau echivalentul lor). (3) Operaiunile specificate la alin.(1) lit.f), ce in de transferurile efectuate de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor ale mijloacelor bneti necesare pentru prestarea de ctre nerezideni a serviciilor n vederea derulrii operaiunilor valutare supuse autorizrii conform prevederilor prezentei legi, se efectueaz n baza autorizaiilor eliberate de Banca Naional a Moldovei pentru efectuarea operaiunilor valutare supuse autorizrii. Operaiunile specificate la alin.(1) lit.f), ce in de transferurile efectuate de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor ale mijloacelor bneti necesare pentru prestarea de ctre nerezideni a serviciilor nainte de ncheierea tranzaciilor pentru realizarea crora snt destinate aceste mijloace bneti, se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei. Seciunea a 4-a Pli i transferuri Articolul 17. Pli i transferuri n cadrul operaiunilor valutare curente i de capital (1) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare curente se primesc/efectueaz de ctre rezideni i nerezideni fr restricii. (2) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare de capital se primesc/efectueaz de ctre rezideni i nerezideni fr restricii dac operaiunile valutare din care decurg aceste pli i transferuri se efectueaz cu respectarea cerinelor prezentei legi. Articolul 18. Pli i transferuri ale nerezidenilor n/din Republica Moldova Plile i transferurile ntre nerezideni n/din Republica Moldova, precum i transferurile unilaterale ale nerezidenilor n/din Republica Moldova se primesc/efectueaz fr restricii. Mijloacele bneti obinute de nerezideni n cadrul operaiunilor valutare, aflate n conturile acestora deschise la bnci liceniate, pot fi transferate n strintate fr restricii. Articolul 19. Transferuri unilaterale ale rezidenilor i nerezidenilor pe teritoriul Republicii Moldova (1) Pe teritoriul Republicii Moldova rezidenii pot primi/efectua transferuri unilaterale n valut strin fr restricii. (2) Pe teritoriul Republicii Moldova nerezidenii pot primi/efectua transferuri unilaterale n valut strin i n moned naional fr restricii. Articolul 20. Pli i transferuri ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova (1) Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile dintre rezideni i nerezideni se efectueaz n moned naional, de asemenea, n valut strin, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(2). (2) Nu se permite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin ntre rezideni i nerezideni n cazul: a) comercializrii mrfurilor i/sau prestrii serviciilor n magazine, restaurante, hoteluri, staii de alimentare, alte uniti similare de comercializare a mrfurilor i/sau de prestare a serviciilor care activeaz pe teritoriul Republicii Moldova, cu excepia unitilor care activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic internaional, precum i a magazinelor duty-free amplasate n aeroporturi internaionale, la bordul aeronavelor antrenate n curse internaionale sau la punctele internaionale de trecere a frontierei de stat; b) prestrii de ctre persoanele juridice rezidente a serviciilor comunale i necomunale pentru fondul locativ i pentru alte ncperi; c) comercializrii documentelor de transport de ctre reprezentanele ntreprinderilor de transport nerezidente;

d) achitrii de ctre angajatorii rezideni n favoarea salariailor nerezideni a salariilor i a altor retribuii ce in de activitatea de munc a acestora pe teritoriul Republicii Moldova; e) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova nu permit efectuarea operaiunilor n valut strin ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova. Articolul 21. Pli i transferuri n valut strin ntre rezideni pe teritoriul Republicii Moldova (1) Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ntre rezideni se efectueaz n moned naional. Cazurile n care plile i transferurile ntre rezideni pe teritoriul Republicii Moldova pot fi efectuate i n valut strin snt prevzute la alin.(2). (2) Se admite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin ntre rezideni n cazul: a) operaiunilor n care una din pri este o banc liceniat pentru operaiunile n valut strin care se efectueaz n cadrul activitilor financiare desfurate conform licenei Bncii Naionale a Moldovei, inclusiv pentru operaiunile ce in de acordarea creditelor n valut strin n favoarea rezidenilor n cazurile stabilite la art.22 alin.(2); b) operaiunilor ntre persoane juridice pentru efectuarea plilor i transferurilor n valut strin ntre comiteni/ mandani i comisionari/ mandatari, n baza contractelor de comision/de mandat, n scopul efecturii decontrilor care decurg din operaiuni valutare la care particip un nerezident, precum i ntre comisionari/ mandatari rezideni n cadrul efecturii decontrilor care decurg din operaiunile menionate ncheiate n baza contractelor de comision/de mandat; c) operaiunilor ntre persoane juridice pentru efectuarea, prin intermediul contului n valut strin al unei burse sau al unei organizaii de clearing din Republica Moldova, a transferurilor n valut strin n cadrul decontrilor, inclusiv cu participarea brokerilor, realizate conform operaiunilor valutare la care particip un nerezident; d) operaiunilor ntre persoane fizice ce in de acordarea mprumuturilor n valut strin; e) plilor pentru excedentul de bagaj, achitate de ctre pasageri n aeroporturile internaionale n favoarea rezidenilor care activeaz n domeniul aviaiei civile; f) plilor pentru mrfurile comercializate/serviciile prestate, achitate de ctre pasageri n mijloace de transport aflate n trafic internaional; g) operaiunilor de schimb valutar cu persoane fizice care se efectueaz de ctre unitile de schimb valutar; h) achitrii cheltuielilor ce in de deplasare, efectuate de persoanele juridice n favoarea salariailor lor detaai n strintate, prevzute de legislaia Republicii Moldova; i) donrii valutei strine i a instrumentelor de plat exprimate n valut strin n scopuri filantropice i de sponsorizare, precum i n cazul donrii valorilor menionate ntre persoane fizice, n conformitate cu legislaia Republicii Moldova; j) motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaia Republicii Moldova; k) cumprrii, vnzrii i schimbului ntre persoane fizice al valutei strine sub form de bancnote i monede metalice n scop numismatic; l) deciziilor instanelor judectoreti emise n cazurile n care, potrivit legislaiei Republicii Moldova, plile i transferurile pot fi primite/efectuate pe teritoriul Republicii Moldova n valut strin; m) distribuirii n favoarea beneficiarilor a ajutorului umanitar primit de la nerezideni n valut strin; n) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova prevd, n mod expres, posibilitatea efecturii operaiunilor n valut strin. Articolul 22. Creditarea n valut strin ntre rezideni

(1) Acordarea pe teritoriul Republicii Moldova a mprumuturilor/creditelor n valut strin de ctre rezideni n favoarea altor rezideni se permite numai bncilor liceniate i persoanelor fizice rezidente, conform prevederilor prezentului articol. (2) Bncile liceniate au dreptul de a acorda credite n valut strin n favoarea rezidenilor n scopul efecturii plilor i transferurilor n favoarea nerezidenilor; rambursrii altor credite obinute de la bncile liceniate n scopul efecturii plilor i transferurilor n favoarea nerezidenilor; n scopurile prevzute n acordurile de creditare ncheiate ntre Guvernul Republicii Moldova i nerezideni, ntre bncile liceniate i organizaiile financiare internaionale, precum i n favoarea bncilor liceniate n scopul desfurrii activitilor financiare ale acestora. Condiiile acordrii creditelor n valut strin de ctre bncile liceniate se stabilesc de Banca Naional a Moldovei. (3) Persoana fizic rezident are dreptul de a acorda mprumuturi n valut strin unei alte persoane fizice rezidente. Articolul 23. Pli i transferuri n/din strintate ntre rezideni (1) Persoanele juridice rezidente pot efectua pli i transferuri din Republica Moldova n strintate n favoarea altor rezideni numai n scopul: a) ntreinerii misiunilor diplomatice, oficiilor consulare i altor reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; b) achitrii serviciilor prestate de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare i alte reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; c) achitrii, n favoarea reprezentanilor oficiali ai Republicii Moldova, a cheltuielilor aferente ndeplinirii de ctre acetia a unor misiuni de serviciu n strintate; d) acordrii donaiilor n favoarea misiunilor diplomatice, oficiilor consulare i a altor reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare conform legislaiei Republicii Moldova; e) acordrii unei donaii n favoarea unei persoane fizice rezidente care se afl n strintate n sum ce nu depete 10000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislaiei Republicii Moldova; f) ntreinerii reprezentanelor de peste hotare ale persoanelor juridice rezidente; g) achitrii serviciilor prestate conform legislaiei de ctre reprezentanele de peste hotare ale persoanelor juridice rezidente; h) achitrii salariilor i a altor retribuii salariailor persoanelor juridice rezidente care muncesc n strintate; i) achitrii cheltuielilor ce in de deplasarea salariailor persoanelor juridice rezidente detaai n strintate, prevzute de legislaia Republicii Moldova; k) efecturii plilor i transferurilor necomerciale socialmente importante n favoarea persoanelor fizice rezidente beneficiare ale plilor i transferurilor n cauz, care se afl temporar n strintate. (2) Persoanele juridice rezidente pot efectua transferuri din Republica Moldova ctre conturile lor deschise n strintate numai n cazul n care, conform prevederilor prezentei legi: a) aceste conturi pot fi deschise fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei; b) aceste conturi snt deschise n baza autorizaiilor eliberate de Banca Naional a Moldovei, care prevd posibilitatea efecturii unor astfel de transferuri. (3) Persoanele fizice rezidente pot efectua pli i transferuri din Republica Moldova n strintate n favoarea altor rezideni numai n scopul: a) transferrii mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale n favoarea persoanelor fizice rezidente care se afl n strintate; b) acordrii unei donaii n favoarea persoanei fizice rezidente care se afl n strintate n sum ce nu depete 1000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislaiei Republicii Moldova;

c) acordrii unei donaii n favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular sau a altei reprezentane oficiale a Republicii Moldova peste hotare n sum ce nu depete 1000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislaiei Republicii Moldova; d) efecturii plilor i transferurilor necomerciale socialmente importante n favoarea persoanelor fizice rezidente beneficiare ale plilor i transferurilor n cauz, care se afl temporar n strintate. (4) Persoanele fizice rezidente pot efectua transferuri din Republica Moldova n strintate pe numele lor numai n cazul: a) aflrii temporare n strintate; b) obinerii vizei, n cazul n care deinerea n strintate a mijloacelor bneti de ctre persoana fizic reprezint o condiie obligatorie a statului respectiv pentru obinerea vizei; c) dac, n condiiile prezentei legi, persoanele fizice respective au conturi deschise n strintate n baza autorizaiilor eliberate de Banca Naional a Moldovei, care prevd posibilitatea efecturii unor astfel de transferuri. (5) Banca Naional a Moldovei este n drept s elibereze autorizaii pentru efectuarea de ctre persoanele juridice i fizice rezidente a plilor i transferurilor din Republica Moldova n strintate n favoarea rezidenilor (n alte cazuri dect cele specificate la alin.(1), (3) i (4)) care au conturi deschise n strintate conform legislaiei Republicii Moldova sau care se afl n strintate. (6) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor derulate n strintate ntre rezidenii aflai n strintate pot fi efectuate n moned naional i n valut strin. (7) Rezidenii pot primi de la rezideni din strintate pli i transferuri fr restricii. Articolul 24. Pli i transferuri ntre nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova (1) Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ntre nerezideni se efectueaz n moned naional, de asemenea, n valut strin fr restricii, cu excepia cazurilor prevzute la alin.(2). (2) Nu se permite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin ntre nerezideni n cazul: a) comercializrii documentelor de transport de ctre reprezentanele ntreprinderilor de transport nerezidente; b) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova nu permit efectuarea operaiunilor n valut strin ntre nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova. Articolul 25. Alte prevederi aferente plilor i transferurilor (1) Regulile de primire/efectuare de ctre rezideni i nerezideni a plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare, inclusiv cerina de prezentare a documentelor justificative la primirea/ efectuarea acestor pli i transferuri, precum i cazurile n care plile i transferurile pot fi primite/ efectuate fr prezentarea documentelor justificative se stabilesc de Banca Naional a Moldovei. (2) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot primi/efectua pli i transferuri n cadrul operaiunilor valutare att prin conturile lor, ct i fr utilizarea acestor conturi. (3) Persoanele juridice rezidente i nerezidente snt obligate s primeasc/efectueze pli i transferuri n cadrul operaiunilor valutare numai prin conturile lor, cu excepia cazurilor n care efectuarea operaiunilor valutare este permis n numerar sau cu utilizarea instrumentelor de plat. (4) Cazurile n care operaiunile valutare pot fi efectuate de ctre rezideni i nerezideni n numerar sau cu utilizarea instrumentelor de plat, inclusiv cazurile de depunere n/eliberare din conturile acestora a numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin, snt indicate la art.26 i 27.

(5) Mijloacele bneti obinute n cadrul operaiunilor valutare de ctre persoanele juridice rezidente (altele dect bncile liceniate i casele de schimb valutar) i de ctre persoanele juridice nerezidente urmeaz a fi depuse i pstrate n conturile acestora. (6) Limita numerarului n valut strin primit drept plat pe teritoriul Republicii Moldova pentru mrfurile vndute i/sau serviciile prestate care, la sfritul zilei lucrtoare, poate fi pstrat n casa persoanei juridice (alta dect banca liceniat i casa de schimb valutar), care are dreptul de a primi astfel de pli n valut strin, se stabilete la valoarea de 2000 de euro (sau echivalentul lor). Prevederile n cauz nu se aplic unitilor de comercializare a mrfurilor i/sau de prestare a serviciilor care activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic internaional pn la sosirea acestor mijloace de transport la punctele de destinaie de pe teritoriul Republicii Moldova. (7) Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare se primesc/efectueaz de ctre rezideni i nerezideni cu respectarea prevederilor legislaiei Republicii Moldova ce reglementeaz procedurile i modalitile de primire/ efectuare a plilor i transferurilor menionate. (8) Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc condiiile i procedurile de primire/efectuare de ctre rezideni i nerezideni, n cadrul operaiunilor valutare, a plilor i transferurilor n numerar sau cu utilizarea instrumentelor de plat, inclusiv de depunere n/eliberare din conturile acestora a valorilor menionate. (9) Plile/transferurile necomerciale socialmente importante, prevzute de prezenta lege, includ: a) transferurile pensiilor, pensiilor alimentare, indemnizaiilor de stat, plilor i compensaiilor, inclusiv ale plilor de reparare a daunelor cauzate lucrtorilor de mutilri, boli profesionale sau alte vtmri ale sntii legate de executarea de ctre acetia a obligaiilor de serviciu; b) sumele achitate n baza sentinelor, hotrrilor, ordonanelor i deciziilor instanelor judectoreti i ale organelor de urmrire penal; c) plile legate de decesul cetenilor (cheltuieli de transport i cheltuieli de nmormntare); d) plile de compensare a cheltuielilor de judecat, de urmrire penal, de arbitraj, notariale i ale altor organe de drept, precum i taxa de stat pentru dosarele examinate de aceste organe; e) transferul compensaiilor bneti destinate victimelor represiunilor politice, membrilor familiilor i succesorilor lor. Articolul 26. Utilizarea numerarului i a cecurilor de cltorie n valut strin (1) Persoanele juridice rezidente pot utiliza numerar n valut strin i cecuri de cltorie n valut strin (denumite n continuare numerar) n cazul: a) efecturii de ctre bncile liceniate a operaiunilor n valut strin n cadrul activitilor financiare desfurate conform licenei Bncii Naionale a Moldovei i legislaiei n vigoare; b) efecturii de ctre unitile de schimb valutar a operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice; c) primirii de la nerezideni a numerarului drept plat efectuat conform contractelor care prevd exportul de mrfuri (inclusiv al obiectelor de leasing) i servicii contra mijloace bneti; d) primirii de la nerezideni a numerarului ca urmare a returnrii mijloacelor bneti transferate n avans conform contractelor care prevd importul de mrfuri (inclusiv al obiectelor de leasing) i servicii contra mijloace bneti; e) primirii de la persoanele fizice nerezidente a numerarului drept aport bnesc la capitalul social (sau echivalentul acestuia) al persoanelor juridice rezidente, precum i al restituirii mijloacelor bneti menionate n cazurile prevzute de lege;

f) achitrii n numerar a cheltuielilor ce in de deplasarea salariailor detaai n strintate, prevzute de legislaia Republicii Moldova, precum i n cazul restituirii de ctre salariai a mijloacelor menionate neutilizate; g) achitrii n numerar de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul aviaiei civile a cheltuielilor legate de deservirea navelor pe aeroporturile strine n cazul efecturii unor curse neregulate (charter), a unor rute speciale (cu efi de stat sau de guvern la bord) sau al aterizrii din motive tehnice; h) primirii de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul aviaiei civile a numerarului de la pasageri pentru excedentul de bagaj; i) primirii de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul aviaiei civile a numerarului de la operatorii aerieni strini pentru serviciile prestate acestora n cazul efecturii unor curse neregulate (charter), a unor rute speciale (cu efi de stat sau de guvern la bord), a rutelor forelor armate aeriene strine sau al aterizrii din motive tehnice; j) primirii de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz pe mijloacele de transport aflate n trafic internaional a numerarului de la pasageri pentru mrfurile comercializate/serviciile prestate acestora; k) ncasrii numerarului introdus n Republica Moldova ca urmare a nchiderii conturilor lor din strintate dac soldul contului respectiv este nesemnificativ, iar transferarea acestuia n Republica Moldova este iraional din punctul de vedere al costurilor de transfer; l) primirii de la persoane fizice a numerarului sub form de donaii n scopuri filantropice i de sponsorizare; m) primirii numerarului n cazul motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaia Republicii Moldova; n) primirii de la persoane fizice a numerarului potrivit deciziilor instanelor judectoreti emise n cazurile n care, conform legislaiei Republicii Moldova, plile i transferurile pot fi primite/efectuate pe teritoriul Republicii Moldova n valut strin; o) eliberrii numerarului persoanelor fizice beneficiare de ajutor umanitar sau de compensaii pentru victimele represiunilor politice, membrii familiilor i succesorii lor dac mijloacele respective snt primite de la nerezideni n valut strin; p) primirii de la persoane fizice nerezidente a numerarului sub form de mprumuturi/credite; q) depunerii numerarului n conturile lor deschise la bnci liceniate, care a fost primit n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin; r) primirii numerarului din conturile lor deschise la bnci liceniate, care este destinat utilizrii n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin; s) depunerii n conturile lor deschise la bnci liceniate a numerarului neutilizat total sau parial care a fost primit anterior din conturile persoanelor juridice respective conform prevederilor prezentului alineat; t) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice rezidente. (2) Persoanele juridice rezidente pot utiliza numerar n moned naional n cadrul operaiunilor valutare n cazurile: a) indicate la alin.(1) lit.a) - p); b) primirii numerarului n moned naional de la persoane fizice nerezidente drept plat pentru mrfurile comercializate i/sau serviciile prestate pe teritoriul Republicii Moldova; c) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n moned naional de ctre persoanele juridice rezidente. (3) Persoanele juridice nerezidente pot utiliza numerar n valut strin i cecuri de cltorie n valut strin (denumite n continuare numerar) n cazul:

a) efecturii de ctre bncile liceniate a operaiunilor n valut strin n cadrul activitilor financiare desfurate conform licenei Bncii Naionale a Moldovei i legislaiei n vigoare; b) primirii numerarului de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentane oficiale ale statelor strine, reprezentanele organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova i organizaiile internaionale n cadrul activitii acestora pe teritoriul Republicii Moldova; c) eliberrii numerarului de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentane oficiale ale statelor strine, reprezentanele organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova i organizaiile internaionale n favoarea persoanelor fizice n cadrul activitii acestor instituii pe teritoriul Republicii Moldova; d) eliberrii numerarului n favoarea salariailor detaai n strintate de ctre reprezentanele persoanelor juridice nerezidente (altele dect cele menionate la lit.c)) pentru cheltuieli ce in de deplasare, prevzute de legislaia Republicii Moldova, precum i n cazul restituirii de ctre salariai a mijloacelor menionate neutilizate; e) utilizrii numerarului de ctre persoanele juridice nerezidente care implementeaz proiecte de asisten tehnic/de finanare strin pentru Republica Moldova, n scopuri legate de implementarea proiectelor menionate, numai n raport cu persoanele fizice; f) primirii de la persoanele fizice a numerarului sub form de donaii n scopuri filantropice i de sponsorizare; g) primirii numerarului n cazul motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaia Republicii Moldova; h) primirii de la persoane fizice a numerarului potrivit deciziilor instanelor judectoreti emise n cazurile n care, conform legislaiei Republicii Moldova, plile i transferurile pot fi primite/efectuate pe teritoriul Republicii Moldova n valut strin; i) eliberrii numerarului persoanelor fizice beneficiare de ajutor umanitar sau de compensaii pentru victimele represiunilor politice, membrii familiilor i succesorii lor; j) primirii numerarului ca urmare a nchiderii conturilor lor la bnci liceniate dac soldul contului respectiv este nesemnificativ, iar transferarea acestuia din Republica Moldova este iraional din punctul de vedere al costurilor de transfer; k) utilizrii numerarului n raport cu persoanele juridice rezidente n cazurile prevzute la alin.(1); l) primirii numerarului de ctre persoanele juridice nerezidente care activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic internaional de la pasageri drept plat pentru mrfurile comercializate/ serviciile prestate acestora; m) depunerii numerarului n conturile lor deschise la bnci liceniate, care a fost primit n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin; n) primirii numerarului din conturile lor deschise la bnci liceniate, care este destinat utilizrii n cazurile n care prezenta lege i alte acte legislative permit utilizarea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin, cu excepia primirii numerarului n scopul utilizrii n cazurile prevzute la alin.(1) lit.c) - e) i i); o) depunerii n conturile lor deschise la bnci liceniate a numerarului neutilizat total sau parial care a fost primit anterior din conturile persoanelor juridice respective conform prevederilor prezentului alineat; p) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice nerezidente. (4) Persoanele juridice nerezidente pot utiliza numerar n moned naional n cadrul operaiunilor valutare n cazurile: a) indicate la alin.(3) lit.a) - o);

b) primirii de ctre reprezentanele ntreprinderilor de transport nerezidente a numerarului n moned naional n urma comercializrii pe teritoriul Republicii Moldova a documentelor de transport; c) utilizrii numerarului de ctre reprezentanele persoanelor juridice nerezidente (altele dect cele menionate la lit.c) a alin.(3)) n scopul achitrii cheltuielilor curente legate de activitile acestora pe teritoriul Republicii Moldova; d) dac actele legislative prevd n mod expres posibilitatea utilizrii numerarului n moned naional de ctre persoanele juridice nerezidente. (5) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n valut strin la efectuarea operaiunilor valutare cu persoane fizice n cazul n care, conform prevederilor prezentei legi i altor acte legislative, plile i transferurile n cadrul acestor operaiuni pot fi primite/efectuate n valut strin. (6) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n moned naional la efectuarea operaiunilor valutare cu persoane fizice fr restricii. (7) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n valut strin i cecuri de cltorie n valut strin la efectuarea operaiunilor valutare cu persoane juridice n cazul n care, conform alin.(1) i (3), este permis utilizarea de ctre persoanele fizice a numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin n raport cu persoanele juridice. (8) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot utiliza numerar n moned naional la efectuarea operaiunilor valutare cu persoane juridice n cazul n care, conform alin.(2) i (4), este permis utilizarea numerarului n moned naional de ctre persoanele fizice n raport cu persoanele juridice. (9) Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot depune n/primi din conturile lor deschise la bnci liceniate numerar n valut strin/moned naional i cecuri de cltorie n valut strin n cadrul operaiunilor valutare fr restricii. (10) Utilizarea n strintate a numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin n cadrul operaiunilor valutare se efectueaz n conformitate cu prevederile legislaiei statului strin. Articolul 27. Utilizarea cardurilor n cadrul operaiunilor valutare (1) Retragerea numerarului n valut strin i primirea cecurilor de cltorie n valut strin n strintate prin intermediul unui card emis de ctre o banc liceniat din contul unei persoane fizice rezidente se permit n sum ce nu depete 10000 de euro/lun (sau echivalentul lor). (2) n cazul n care retragerea numerarului n valut strin i primirea cecurilor de cltorie n valut strin se efectueaz prin intermediul mai multor carduri emise n baza unui cont al persoanei fizice rezidente, suma total a operaiunilor de retragere a numerarului n valut strin i de primire a cecurilor de cltorie n valut strin nu va depi limit indicat la alin. (1). (3) Pe teritoriul Republicii Moldova nu snt permise retragerea numerarului n valut strin i primirea cecurilor de cltorie n valut strin prin intermediul cardurilor emise de ctre bncile liceniate din conturile persoanelor juridice rezidente. (4) Pe teritoriul Republicii Moldova nu se admit retragerea numerarului n valut strin i n moned naional i primirea cecurilor de cltorie n valut strin prin intermediul cardurilor emise de ctre bncile liceniate din conturile persoanelor juridice nerezidente, deschise la bnci liceniate, cu excepia cazurilor n care prezenta lege permite primirea numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin din conturile persoanelor menionate. (5) Valuta strin obinut din comercializarea mrfurilor sau prestarea serviciilor pe teritoriul Republicii Moldova prin intermediul cardurilor n favoarea unui comerciant care activeaz n Republica Moldova urmeaz a fi cumprat de ctre banca liceniat, iar echivalentul n moned naional trecut n contul comerciantului respectiv.

Capitolul III IMPORTUL I EXPORTUL VALORILOR VALUTARE Articolul 28. Dispoziii generale privind importul i exportul valorilor valutare (1) Importul i exportul valorilor valutare reprezint operaiunile ce in de introducerea, expedierea i scoaterea n/din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned naional, a valorilor mobiliare materializate i a instrumentelor de plat exprimate n valut strin i n moned naional. (2) Importul n/exportul din Republica Moldova al monedelor ce conin metale preioase se efectueaz de ctre rezideni i nerezideni n conformitate cu legislaia care reglementeaz domeniul aferent metalelor preioase i articolelor din acestea. Articolul 29. Introducerea i scoaterea numerarului n moned naional i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoane fizice (1) Persoanele fizice rezidente i nerezidente au dreptul: 1) la intrarea n Republica Moldova, de a introduce nelimitat numerar n moned naional, precum i numerar i cecuri de cltorie n valut strin; 2) la ieirea din Republica Moldova, de a scoate numerar n moned naional, precum i numerar i cecuri de cltorie n valut strin n sum total ce nu depete 10000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/ cltorie, fr a prezenta organelor vamale documentele confirmative menionate la pct.3); 3) la ieirea din Republica Moldova, de a scoate numerar n moned naional, precum i numerar i cecuri de cltorie n valut strin n sum total de peste 10000 de euro (sau echivalentul lor), ns care nu depete 50000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/ cltorie, cu condiia prezentrii organelor vamale a documentelor confirmative pentru suma ce depete 10000 de euro (sau echivalentul lor), i anume a: a) actelor vamale ce confirm introducerea mijloacelor bneti n Republica Moldova; i/sau b) permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova, eliberate de bncile liceniate, i/sau a autorizaiilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova, eliberate de Banca Naional a Moldovei. Sumele ce depesc 50000 de euro (sau echivalentul lor) pot fi transferate din Republica Moldova conform prevederilor art.17, 18 i 23. (2) La scoaterea din Republica Moldova, de ctre persoanele fizice rezidente i nerezidente, a mijloacelor n valut strin, alta dect euro sau dect valuta indicat n permisiunea/ autorizaia pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova i/sau n actul vamal ce confirm introducerea mijloacelor bneti n Republica Moldova, echivalentul sumelor n valutele respective se determin aplicnd cursul oficial al leului moldovenesc stabilit de Banca Naional a Moldovei, valabil la ziua trecerii frontierei de stat a Republicii Moldova. (3) Nu se admite introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned naional, precum i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin n bagajul nensoit de ctre persoana fizic. Articolul 30. Introducerea i scoaterea numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoane juridice (1) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin se permite persoanelor juridice n urmtoarele cazuri: a) Bncii Naionale a Moldovei n scopul exercitrii atribuiilor sale; b) bncilor liceniate i bncilor nerezidente n scopul desfurrii activitilor financiare;

c) persoanelor juridice rezidente n scopurile/cazurile prevzute la art.26 alin.(1) lit.f), g), j), k) i m), precum i n cazurile n care mijloacele bneti anterior introduse n/scoase din Republica Moldova nu au fost utilizate total sau parial; d) persoanelor juridice nerezidente n scopurile/cazurile prevzute la art.26 alin.(1) lit.c), d), i) i alin.(3) lit.b) - e), g), j) i l), precum i n cazurile n care mijloacele bneti anterior introduse n/scoase din Republica Moldova nu au fost utilizate total sau parial. (2) Persoanele juridice rezidente au dreptul de a scoate din Republica Moldova numerar n moned naional n scopul testrii dispozitivelor automate de procesare a monedelor i bancnotelor n moned naional. Dup testare, dar nu mai trziu de 6 luni de la data scoaterii, numerarul scos se reintroduce n Republica Moldova. (3) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned naional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice indicate la alin.(1) i (2) se efectueaz prin intermediul persoanelor fizice reprezentani ai persoanelor juridice n cauz. (4) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin de ctre bncile liceniate se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei. (5) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin de ctre bncile nerezidente se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei. (6) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned naional de ctre bncile liceniate i bncile nerezidente se efectueaz cu autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei. Scoaterea din/introducerea n Republica Moldova a numerarului n moned naional de ctre bncile liceniate n scopul indicat la alin.(2) se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei. (7) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre bncile liceniate i bncile nerezidente se efectueaz fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei. (8) Introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned naional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice indicate la alin.(1) lit.c) i d) i alin.(2) se efectueaz cu respectarea de ctre persoana fizic reprezentant al persoanei juridice respective a prevederilor art.29. (9) n cazul scoaterii din Republica Moldova a numerarului n moned naional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre o persoan fizic care este concomitent reprezentant al persoanei juridice indicate la alin.(1) lit.c) sau d) i alin.(2), cerinele stabilite la art.29 se aplic pentru suma total a mijloacelor bneti respective care se scoate de ctre persoana fizic n cauz. (10) Banca Naional a Moldovei, de comun acord cu Serviciul Vamal, este n drept s stabileasc: a) condiiile ce in de introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice indicate la alin.(1) i (2); b) documentele ce urmeaz a fi prezentate de ctre persoanele juridice indicate la alin.(1) i (2) organelor vamale ale Republicii Moldova la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin. Articolul 31. Autorizaii/permisiuni pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova (1) Banca Naional a Moldovei elibereaz autorizaii pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova la solicitarea scris a persoanelor fizice n cazul n care scoaterea numerarului n moned naional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin se efectueaz:

a) de ctre persoana fizic rezident care se stabilete cu domiciliul n strintate i deine mijloacele bneti respective cu drept de proprietate; b) de ctre persoana fizic nerezident care deine mijloacele bneti respective cu drept de proprietate. (2) Eliberarea de ctre Banca Naional a Moldovei a autorizaiilor menionate la art.30 alin.(5) i (6) i la alin.(1) din prezentul articol se efectueaz conform prevederilor art.55. (3) Bncile liceniate elibereaz permisiuni pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova la solicitarea scris a persoanelor juridice, pe numele persoanelor fizice reprezentani ai acestora, n cazul n care scoaterea numerarului n moned naional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin se efectueaz: a) de ctre persoanele juridice rezidente n scopurile prevzute la art.26 alin.(1) lit.f) i g) i la art.30 alin.(2); b) de ctre persoanele juridice nerezidente n cazurile prevzute la art.26 alin.(3) lit.c) e) i j). (4) Banca Naional a Moldovei stabilete modul de eliberare de ctre bncile liceniate a permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova. (5) La introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned naional de ctre persoanele juridice indicate la art.30 alin.(1) lit.b), n baza autorizaiilor Bncii Naionale a Moldovei, poate fi introdus n/scos din Republica Moldova numai numerarul n moneda indicat n autorizaiile respective. (6) La scoaterea din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele fizice i persoanele juridice indicate la art.30 alin.(1) lit.c) i d), n baza autorizaiilor/ permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova i/sau n baza actelor vamale ce confirm introducerea mijloacelor bneti n Republica Moldova, poate fi introdus n/scos din Republica Moldova echivalentul n alt moned dect cea indicat n documentele menionate. Articolul 32. Introducerea i scoaterea valorilor mobiliare i a instrumentelor de plat Rezidenii i nerezidenii au dreptul: a) s introduc nelimitat n Republica Moldova valori mobiliare i instrumente de plat altele dect cecurile de cltorie n valut strin; b) s scoat nelimitat din Republica Moldova valori mobiliare i instrumente de plat altele dect cecurile de cltorie n valut strin. Articolul 33. Declararea valorilor valutare care se introduc n/se scot din Republica Moldova (1) Persoanele fizice rezidente i nerezidente snt obligate s declare n scris valorile valutare organelor vamale ale Republicii Moldova: a) la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned naional, precum i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin, dac suma total a acestora depete 10000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie; b) la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a valorilor mobiliare i a instrumentelor de plat (altele dect cecurile de cltorie n valut strin i cardurile), dac suma total a acestora depete 10000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie. (2) Persoanele fizice rezidente i nerezidente au dreptul s declare n scris valorile valutare organelor vamale ale Republicii Moldova: a) la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a numerarului n moned naional, precum i a numerarului i cecurilor de cltorie n valut strin, dac suma total a acestora nu depete 10000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie; b) la introducerea n/scoaterea din Republica Moldova a valorilor mobiliare i a instrumentelor de plat (altele dect cecurile de cltorie n valut strin i cardurile), dac suma total a acestora nu depete 10000 de euro (sau echivalentul lor) de persoan/cltorie.

(3) Dac legislaia vamal a Republicii Moldova nu prevede faciliti vamale pentru anumite categorii de persoane, prevederile alin.(1) i (2) se aplic n mod corespunztor i persoanelor fizice reprezentani ai persoanelor juridice menionate la art.30 alin.(1) lit.c) i d) i alin.(2). (4) n cazul introducerii n/scoaterii din Republica Moldova a numerarului n moned naional i n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoana fizic care este concomitent reprezentant al persoanei juridice indicate la art.30 alin.(1) lit.c) sau d) i alin.(2), prevederile alin.(1) i (2) din prezentul articol se aplic pentru suma total a mijloacelor bneti respective care se introduce/se scoate de ctre persoana fizic n cauz. (5) Persoanele juridice menionate la art.30 alin.(1) lit.a) i b) snt obligate s declare n scris organelor vamale ale Republicii Moldova toate valorile valutare (cu excepia cardurilor) care se introduc n/se scot din Republica Moldova. (6) Modul de declarare a valorilor valutare organelor vamale ale Republicii Moldova se stabilete de legislaia vamal a Republicii Moldova. Articolul 34. Alte dispoziii privind importul i exportul valorilor valutare (1) Expedierea n/din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned naional prin metoda trimiterilor potale internaionale se permite persoanelor fizice, precum i persoanelor juridice specificate la art.30 alin.(1) lit.a) i b). (2) Expedierea n Republica Moldova n favoarea persoanelor fizice i expedierea din Republica Moldova de ctre persoanele fizice a numerarului n valut strin i n moned naional prin metoda trimiterilor potale internaionale se permit numai n scop numismatic, nu mai mult de un exemplar din fiecare nominal de bancnot i moned (pentru fiecare valut strin i pentru moneda naional) i nu mai mult de un exemplar din fiecare denumire de moned comemorativ i jubiliar pentru o trimitere. (3) Expedierea n/din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned naional de ctre persoanele juridice specificate la art.30 alin.(1) lit.a) i b) poate fi efectuat i prin alte metode dect cea menionat la alin.(1) din prezentul articol (de exemplu, prin intermediul transportului aerian internaional), n conformitate cu legislaia Republicii Moldova. (4) Nu se admite expedierea n/din Republica Moldova a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre rezideni i nerezideni prin metoda trimiterilor potale internaionale sau prin alte metode, cu excepia cazurilor n care expedierea este realizat de ctre persoanele juridice indicate la art.30 alin.(1) lit.a) i b). (5) Expedierea n/din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin de ctre persoanele juridice specificate la art.30 alin.(1) lit.a) i b) prin metoda trimiterilor potale internaionale sau prin alte metode se efectueaz cu aplicarea prevederilor art.30 referitoare la persoanele menionate. (6) Cazurile i condiiile de expediere n/din Republica Moldova de ctre rezideni i nerezideni a valorilor valutare (altele dect numerarul n valut strin i n moned naional i cecurile de cltorie n valut strin) prin metoda trimiterilor potale internaionale se stabilesc de ctre Guvern, de comun acord cu Banca Naional a Moldovei i Comisia Naional a Pieei Financiare. (7) Expedierea n/din Republica Moldova a valorilor valutare prin metoda trimiterilor potale internaionale se efectueaz de ctre rezideni i nerezideni n conformitate cu prevederile legislaiei Republicii Moldova care reglementeaz trimiterile potale internaionale. (8) Dac legislaia vamal a Republicii Moldova nu prevede faciliti vamale pentru anumite categorii de persoane, rezidenii i nerezidenii snt obligai s declare n scris organelor vamale ale Republicii Moldova toate valorile valutare care se expediaz n/din Republica Moldova prin metoda trimiterilor potale internaionale sau prin alte metode. (9) Modul de declarare organelor vamale ale Republicii Moldova a valorilor valutare care se expediaz n/din Republica Moldova prin metoda trimiterilor potale internaionale sau prin alte metode se stabilete de legislaia vamal a Republicii Moldova.

Capitolul IV PIAA VALUTAR Articolul 35. Dispoziii generale privind piaa valutar (1) Piaa valutar reprezint piaa pe care persoanele juridice i fizice efectueaz operaiuni de schimb valutar. (2) Operaiunile de schimb valutar snt operaiuni de cumprare i vnzare a valutei strine contra monedei naionale sau contra altei valute strine, precum i, dup caz, operaiuni de cumprare i vnzare a cecurilor n valut strin. (3) Modul de efectuare a operaiunilor de schimb valutar n Republica Moldova se stabilete de Banca Naional a Moldovei. Articolul 36. Participanii autorizai ai pieei valutare (1) Pe teritoriul Republicii Moldova activitatea ce ine de efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu rezideni i nerezideni este realizat numai de ctre Banca Naional a Moldovei, bncile liceniate i unitile de schimb valutar. (2) Banca Naional a Moldovei efectueaz operaiuni de schimb valutar n Republica Moldova i n strintate n conformitate cu prevederile legislaiei Republicii Moldova. (3) Bncile liceniate efectueaz fr restricii operaiuni de schimb valutar n Republica Moldova i n strintate n conformitate cu licenele pentru activiti financiare, eliberate de Banca Naional a Moldovei conform Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995. (4) Unitile de schimb valutar efectueaz fr restricii operaiuni de schimb valutar n Republica Moldova cu persoane fizice rezidente i nerezidente n conformitate cu licenele eliberate de Banca Naional a Moldovei n condiiile prezentei legi. Articolul 37. Operaiunile de schimb valutar ale rezidenilor i nerezidenilor n Republica Moldova (1) Persoanele juridice rezidente (altele dect bncile liceniate) efectueaz operaiuni de schimb valutar cu bncile liceniate. n cazurile prevzute de legislaia Republicii Moldova, persoanele juridice rezidente (altele dect bncile liceniate) pot efectua operaiuni de schimb valutar i cu Banca Naional a Moldovei. (2) Persoanele fizice rezidente efectueaz operaiuni de schimb valutar cu bncile liceniate i unitile de schimb valutar. (3) n Republica Moldova rezidenii (alii dect bncile liceniate) i nerezidenii efectueaz operaiuni de cumprare i vnzare a valutei strine contra altei valute strine fr restricii. (4) n Republica Moldova persoanele juridice nerezidente, precum i persoanele fizice rezidente i nerezidente efectueaz operaiuni de cumprare i vnzare a valutei strine contra monedei naionale fr restricii. (5) n Republica Moldova persoanele juridice rezidente (altele dect bncile liceniate) efectueaz operaiuni de vnzare a valutei strine contra monedei naionale fr restricii. (6) n Republica Moldova persoanele juridice rezidente (altele dect bncile liceniate) efectueaz fr restricii operaiuni de cumprare a valutei strine contra monedei naionale pentru efectuarea operaiunilor valutare curente, a operaiunilor valutare de capital permise, precum i pentru efectuarea plilor/ transferurilor n strintate n favoarea rezidenilor n cazurile n care legislaia valutar permite efectuarea acestor operaiuni. (7) Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc cazurile n care persoanele juridice rezidente (altele dect bncile liceniate) au dreptul s efectueze n Republica Moldova operaiuni de cumprare a valutei strine contra monedei naionale n scopul efecturii plilor/ transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea altor rezideni, precum i n scopul gestionrii lichiditii i riscurilor valutare aferente activitii persoanelor juridice menionate.

(8) Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc pentru persoanele juridice rezidente (altele dect bncile liceniate), la efectuarea de ctre acestea a operaiunilor de cumprare a valutei strine contra monedei naionale, cerina de probare cu documente justificative a operaiunilor de cumprare a valutei strine, termenul maxim de pstrare a valutei strine procurate n conturile persoanelor menionate i cerina de vnzare a acesteia contra monedei naionale n cazul neutilizrii n termenul stabilit. Articolul 38. Operaiunile de schimb valutar ale rezidenilor n strintate Efectuarea de ctre rezideni (alii dect Banca Naional a Moldovei) a operaiunilor de schimb valutar n strintate este supus autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor n care acestea snt efectuate de ctre: a) bncile liceniate; b) persoanele fizice rezidente aflate temporar n strintate; c) persoanele juridice rezidente (altele dect cele specificate la lit.a)) i persoanele fizice rezidente (altele dect cele specificate la lit.b)) care au conturi deschise n strintate conform prevederilor prezentei legi i efectueaz operaiuni de schimb valutar n corespundere cu regimul contului respectiv stabilit conform legislaiei Republicii Moldova. Articolul 39. Cursul oficial al leului moldovenesc (1) Cursul oficial al leului moldovenesc reprezint rata de schimb a monedei naionale fa de valutele strine, care se stabilete de ctre Banca Naional a Moldovei. (2) Metoda de determinare a cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine, precum i lista valutelor strine fa de care se coteaz leul moldovenesc se stabilesc de ctre Banca Naional a Moldovei. (3) Banca Naional a Moldovei difuzeaz publicului larg i bncilor liceniate, prin diverse mijloace de informare, cursul oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine. (4) Cursul oficial al leului moldovenesc se utilizeaz n scopuri contabile i statistice. (5) Aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine la efectuarea operaiunilor valutare, inclusiv de ctre Banca Naional a Moldovei, nu este obligatorie. Articolul 40. Cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine (1) La efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu clienii, Banca Naional a Moldovei i bncile liceniate i stabilesc individual cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine. (2) La efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu persoane juridice i fizice, cu excepia operaiunilor efectuate prin intermediul punctelor sale de schimb valutar, banca liceniat poate stabili cursuri de cumprare i vnzare a valutei strine contra monedei naionale i contra altei valute strine unice pentru toate persoanele juridice/fizice sau individuale pentru fiecare persoan. (3) La efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu persoane fizice, unitile de schimb valutar stabilesc cursurile de vnzare i cumprare n conformitate cu prevederile art.43. Capitolul V ACTIVITATEA UNITILOR DE SCHIMB VALUTAR Seciunea 1 Prevederi generale Articolul 41. Prevederi generale referitoare la unitile de schimb valutar (1) Unitile de schimb valutar efectueaz operaiuni de schimb valutar n numerar n moned naional i n valut strin, precum i cu cecuri de cltorie n valut strin (denumite n continuare operaiuni de schimb valutar n numerar), cu persoane fizice.

(2) Pe teritoriul Republicii Moldova au dreptul de a efectua operaiuni de schimb valutar n numerar cu persoane fizice urmtoarele categorii de rezideni, denumii, n sensul prezentei legi, uniti de schimb valutar: a) banca liceniat care efectueaz operaiuni de schimb valutar n numerar cu persoane fizice prin intermediul punctelor sale de schimb valutar (denumite n continuare puncte de schimb valutar ale bncii liceniate); b) casa de schimb valutar persoan juridic rezident constituit conform legislaiei Republicii Moldova, avnd ca gen unic de activitate efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice; c) persoana juridic rezident ce presteaz servicii hoteliere (denumit n continuare hotel), care efectueaz operaiuni de cumprare a numerarului n valut strin/ cecurilor de cltorie n valut strin de la persoane fizice prin intermediul propriului punct de schimb valutar (denumit n continuare punct de schimb valutar al hotelului). (3) Casa de schimb valutar poate deschide filiale pe teritoriul Republicii Moldova. (4) Activitatea unitii de schimb valutar specificate la alin.(2) lit.a) se desfoar n baza licenei pentru activiti financiare eliberate de Banca Naional a Moldovei conform Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995. (5) Bncile liceniate snt obligate s ntiineze Banca Naional a Moldovei despre deschiderea punctelor sale de schimb valutar i s prezinte programul de lucru al punctului respectiv. Modul i termenele de ntiinare se stabilesc de Banca Naional a Moldovei. (6) Activitatea unitilor de schimb valutar specificate la alin.(2) lit.b) i c) se desfoar n baza licenelor pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice eliberate de Banca Naional a Moldovei conform prevederilor prezentului capitol (denumite n continuare licene/ licenele Bncii Naionale a Moldovei). (7) Filiala casei de schimb valutar poate desfura activitatea de schimb valutar numai dup aprobarea din partea Bncii Naionale a Moldovei, prin eliberarea de ctre aceasta, conform prevederilor prezentului capitol, a copiei autorizate de pe licena eliberat casei de schimb valutar respective pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice (denumit n continuare copia autorizat de pe licen). (8) Banca Naional a Moldovei ine, conform procedurii stabilite de aceasta, registrul unitilor de schimb valutar care este accesibil publicului. (9) Modul de efectuare a operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se stabilete de Banca Naional a Moldovei. Seciunea a 2-a Condiiile de activitate a unitilor de schimb valutar Articolul 42. Prevederi generale privind condiiile de activitate a unitilor de schimb valutar (1) Pentru desfurarea activitii de schimb valutar, casa de schimb valutar, filiala acesteia, punctul de schimb valutar al bncii liceniate sau punctul de schimb valutar al hotelului urmeaz s dispun de cel puin: a) main de cas i control (pentru fiecare ghieu); b) ndrumarul valutelor strine; c) aparat pentru verificarea autenticitii bancnotelor (pentru fiecare ghieu); d) formularele documentelor stabilite de Banca Naional a Moldovei pentru efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice. (2) n ncperea unitii de schimb valutar n care se efectueaz nemijlocit operaiuni de schimb valutar n numerar cu persoane fizice (denumit n continuare ncperea unitii de schimb valutar) urmeaz a fi afiate la loc vizibil pentru persoanele fizice: a) copia de pe licen (n cazul filialei casei de schimb valutar a copiei autorizate de pe licen) n baza creia se efectueaz activitatea de schimb valutar. Copia respectiv se autentific de ctre administratorul unitii de schimb valutar sau persoana mputernicit de ctre acesta;

b) programul de lucru al unitii de schimb valutar; c) informaia privind plile obligatorii percepute conform actelor legislative; d) alte documente/informaii a cror afiare la loc vizibil pentru persoanele fizice n ncperea unitii de schimb valutar este prevzut n prezentul capitol. (3) Operaiunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se efectueaz de ctre unitatea de schimb valutar cu aplicarea mainii de cas i control, n conformitate cu cerinele legislaiei n domeniul aplicrii mainilor de cas i control. (4) Unitatea de schimb valutar este obligat s efectueze operaiuni de schimb valutar n numerar cu persoane fizice dac, n momentul adresrii acestora, n ncperea unitii de schimb valutar exist moneda naional/valutele strine solicitate. (5) La primirea valutei strine sau a monedei naionale, casierul unitii de schimb valutar este obligat s verifice autenticitatea i caracterul pltibil al valutei strine sau al monedei naionale n numerar i al cecurilor de cltorie n valut strin prezentate. (6) La efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice, unitile de schimb valutar nu vor admite restricii privind nominalul bancnotelor n moned naional i n valut strin i/sau privind anul de emitere a acestora dac acestea se afl n circulaie. Unitile de schimb valutar nu snt n drept s refuze bancnotele considerate pltibile conform criteriilor stabilite de Banca Naional a Moldovei. Aceste criterii urmeaz a fi afiate n ncperea unitii de schimb valutar la loc vizibil pentru persoanele fizice. (7) n cazul n care unitatea de schimb valutar intenioneaz s-i suspende pe o perioad propria activitate i/sau activitatea filialei casei de schimb valutar, a punctului de schimb valutar al bncii liceniate sau a punctului de schimb valutar al hotelului, aceasta este obligat, pn la suspendarea activitii, s informeze n scris Banca Naional a Moldovei despre acest fapt. nainte de reluarea activitii, unitatea de schimb valutar este obligat s informeze n scris Banca Naional a Moldovei despre acest fapt, indicnd data relurii activitii. (8) n cazul n care unitatea de schimb valutar a decis s-i nceteze definitiv propria activitate i/sau activitatea filialei casei de schimb valutar, a punctului de schimb valutar al bncii liceniate sau a punctului de schimb valutar al hotelului, aceasta este obligat s informeze n scris Banca Naional a Moldovei despre acest fapt. Odat cu ncetarea activitii casei de schimb valutar, a filialei casei de schimb valutar, a punctului de schimb valutar al hotelului, la Banca Naional a Moldovei se depune licena/copia autorizat de pe licen. Licena/copia autorizat de pe licen se depune la Banca Naional a Moldovei i n cazul n care a fost luat decizia privind anularea nregistrrii de stat a casei de schimb valutar sau a hotelului. Articolul 43. Cursurile de cumprare i vnzare i comisioanele unitilor de schimb valutar (1) Pentru operaiunile de schimb valutar efectuate prin intermediul punctului su de schimb valutar, banca liceniat stabilete cursuri de cumprare i vnzare unice pentru toate persoanele fizice. (2) n cazul n care banca liceniat are mai multe puncte de schimb valutar, aceasta poate stabili cursuri de cumprare i vnzare diferite pentru fiecare punct de schimb valutar. (3) Casa de schimb valutar stabilete n mod independent cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine pentru efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice. (4) Hotelul ce deine licena Bncii Naionale a Moldovei stabilete n mod independent cursurile de cumprare a valutelor strine pentru operaiunile de schimb valutar efectuate prin intermediul punctului su de schimb valutar. (5) Cursurile de cumprare i vnzare stabilite pentru operaiunile de schimb valutar care se efectueaz prin intermediul casei de schimb valutar sau al punctului de schimb valutar al hotelului trebuie s fie unice pentru toate persoanele fizice.

(6) n cazul n care casa de schimb valutar are filiale, aceasta poate stabili cursuri de cumprare i vnzare diferite pentru fiecare filial. (7) Cursurile de cumprare i vnzare a valutei strine pentru operaiunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se stabilesc de ctre unitile de schimb valutar drept rate de schimb ale monedei naionale fa de valuta strin corespunztoare. (8) La efectuarea operaiunilor de cumprare/vnzare a valutei strine contra altei valute strine cu persoane fizice, unitile de schimb valutar aplic cursurile de cumprare i vnzare a valutelor respective fa de moneda naional. (9) Unitile de schimb valutar nu au dreptul s modifice n decursul programului lor de lucru cursurile de cumprare i vnzare stabilite pentru operaiunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice. n cazul n care unitile de schimb valutar efectueaz operaiunile n cauz 24 de ore zilnic, acestea snt n drept s-i stabileasc dou perioade egale de activitate. n acest caz, unitile de schimb valutar pot stabili cursuri de cumprare i vnzare diferite pentru fiecare perioad, care nu pot fi modificate pe parcursul perioadei respective. (10) Unitile de schimb valutar snt obligate s informeze Banca Naional a Moldovei, n modul prevzut de aceasta, despre cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine stabilite pentru efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice. (11) Cursurile de cumprare i vnzare pentru operaiunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se stabilesc printr-o dispoziie a administratorului unitii de schimb valutar sau a persoanei mputernicite de acesta. Dispoziia se afieaz n ncperea unitii de schimb valutar la loc vizibil pentru persoanele fizice. Cerinele legate de perfectarea dispoziiei menionate se stabilesc de ctre Banca Naional a Moldovei. (12) Pentru efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice unitile de schimb valutar pot percepe comisioane. Mrimea comisioanelor se stabilete printr-o dispoziie a administratorului unitii de schimb valutar sau a persoanei mputernicite de acesta. Dispoziia se afieaz n ncperea unitii de schimb valutar la loc vizibil pentru persoanele fizice. Cerinele legate de perfectarea dispoziiei menionate se stabilesc de ctre Banca Naional a Moldovei. (13) n timpul programului de lucru, informaia privind cursurile de cumprare i vnzare stabilite i cea privind comisioanele aplicate la efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice urmeaz a fi afiate pe panoul de reclam pe care este indicat i denumirea unitii de schimb valutar. (14) La afiarea pe panoul de reclam a informaiei privind cursurile de cumprare i vnzare stabilite de ctre unitatea de schimb valutar pentru efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice urmeaz a fi respectate urmtoarele condiii: a) consecutivitatea afirii valutelor strine: primul grup de valute strine (dolar SUA, euro), al doilea grup de valute strine (rubla ruseasc, leul romnesc, hrivna ucrainean), al treilea grup de valute strine (alte valute strine); b) afiarea cursurilor de cumprare i a cursurilor de vnzare n coloane separate: cursurile de cumprare n coloana din partea stng, iar cursurile de vnzare n coloana din partea dreapt. (15) Informaia privind comisioanele se afieaz pe panoul de reclam, utiliznd acelai tip de caractere ca i la informaia privind cursurile de cumprare i vnzare. Articolul 44. Particularitile activitii caselor de schimb valutar (1) Suma minim a aporturilor bneti n capitalul social al casei de schimb valutar care vor constitui mijloacele bneti circulante destinate efecturii operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se stabilete la valoarea de 500000 lei. (2) n cazul deschiderii filialelor, casa de schimb valutar este obligat s asigure deinerea mijloacelor bneti circulante formate din aporturile bneti n capitalul social la nivelul stabilit la alin.(1) pentru fiecare filial n parte. Mijloacele bneti circulante menionate se utilizeaz

pentru asigurarea filialei, n scopul desfurrii activitii de schimb valutar n numerar cu persoane fizice. (3) Suma minim a mijloacelor bneti care urmeaz a fi asigurat de ctre casa de schimb valutar la nceputul i n timpul programului de lucru se stabilete la echivalentul a 400000 lei. Aceeai sum urmeaz a fi asigurat i pentru fiecare filial a casei de schimb valutar. (4) Pe parcursul activitii sale, casa de schimb valutar este obligat s-i menin mijloacele bneti circulante, formate din aporturile bneti n capitalul social, la nivelul stabilit n alin.(1), cu respectarea, n cazul existenei filialelor, a prevederilor alin.(2). (5) n timpul programului su de lucru, casa de schimb valutar este obligat s pstreze mijloacele bneti circulante n ncperea casei de schimb valutar, a filialelor acesteia i/sau n conturile sale deschise la bnci liceniate, cu respectarea cerinelor alin.(3). Pstrarea n timpul programului de lucru a mijloacelor bneti respective n alte locuri (celule de tezaur bancare etc.) este interzis. (6) Dac, ca urmare a activitii sale, casa de schimb valutar suport pierderi aferente fluctuaiei cursului valutar, care duc la diminuarea mijloacelor circulante menionate la alin.(4) sub nivelul stabilit, aceasta este obligat, n termen de 30 de zile calendaristice, s completeze aceste mijloace bneti pn la nivelul minim stabilit. (7) Pe adresa casei de schimb valutar nu pot fi deschise filiale ale acesteia. (8) Pe o adres casa de schimb valutar poate deschide o singur filial. (9) Pe adresa casei de schimb valutar sau a filialei acesteia operaiunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice pot fi efectuate prin unul sau mai multe ghiee. (10) ncperea n care casa de schimb valutar efectueaz nemijlocit operaiuni de schimb valutar n numerar cu persoane fizice urmeaz s se afle n cadrul unui edificiu. Cu astfel de ncperi urmeaz a fi asigurate toate filialele casei de schimb valutar. ncperile n cauz trebuie s corespund cerinelor minime stabilite de Banca Naional a Moldovei i nu pot fi utilizate de ctre o alt cas de schimb valutar pentru desfurarea activitii sale. Articolul 45. Particularitile activitii de schimb valutar n numerar cu persoane fizice a bncilor liceniate (1) Pe o adres banca liceniat poate deschide un singur punct de schimb valutar cu unul sau mai multe ghiee. (2) Suma mijloacelor bneti ce urmeaz a fi asigurat de ctre banca liceniat la nceputul i n timpul programului de lucru pentru efectuarea operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice prin intermediul punctelor sale de schimb valutar va constitui echivalentul a cel puin 100000 de lei pentru fiecare punct de schimb valutar. n timpul programului de lucru al punctului de schimb valutar al bncii liceniate, mijloacele bneti destinate efecturii operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice nu pot fi utilizate pentru efectuarea altor operaiuni. (3) Banca liceniat este obligat s ntiineze Banca Naional a Moldovei despre toate modificrile de date coninute n documentele prin care Banca Naional a Moldovei a fost ntiinat despre deschiderea punctului de schimb valutar al bncii. Informaia se prezint la Banca Naional a Moldovei n termen de 10 zile lucrtoare de la survenirea modificrilor. Articolul 46. Particularitile activitii de schimb valutar n numerar cu persoane fizice a hotelurilor Punctul de schimb valutar al hotelului poate fi amplasat la recepie sau ntr-o alt ncpere a hotelului prevzut pentru efectuarea operaiunilor de cas. Seciunea a 3-a Licenierea activitii caselor de schimb valutar i a punctelor de schimb valutar ale hotelurilor Articolul 47. Documentele necesare pentru obinerea licenei Bncii Naionale a Moldovei

(1) Pentru obinerea licenei de ctre casa de schimb valutar, administratorul acesteia sau persoana mputernicit de acesta depune la Banca Naional a Moldovei o cerere conform modelului stabilit de Banca Naional a Moldovei, care conine cel puin: a) denumirea, forma juridic de organizare, sediul, IDNO al casei de schimb valutar; b) genul de activitate pentru care solicitantul de licen intenioneaz s obin licena; c) declararea de ctre solicitantul de licen a responsabilitii pentru respectarea condiiilor de desfurare a activitii de schimb valutar, stabilite de prezenta lege, i pentru veridicitatea documentelor prezentate. (2) La cererea casei de schimb valutar privind eliberarea licenei se anexeaz: a) certificatul de nregistrare de stat a casei de schimb valutar; b) actele de constituire a casei de schimb valutar; c) extrasul din Registrul de stat al unitilor de drept ce confirm persoana mputernicit s administreze ntreprinderea sau un alt document care confirm mputernicirile persoanei de a semna (depune) cererea respectiv, n cazul n care cererea de eliberare a licenei este semnat (depus) de ctre o alt persoan dect administratorul ntreprinderii; d) documentul care confirm existena n contul casei de schimb valutar deschis la o banc liceniat a aporturilor bneti n capitalul social al acesteia avnd suma minim stabilit la art.44 alin.(1); e) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana mputernicit de acesta privind disponibilitatea mijloacelor i materialelor specificate n art.42 alin.(1), necesare pentru desfurarea activitii de schimb valutar, cu anexarea documentului/ documentelor de nregistrare a mainii/ mainilor de cas i control la organele fiscale; f) documentul care confirm dreptul de a folosi ncperea n scopul efecturii operaiunilor de schimb valutar; g) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana mputernicit de acesta privind corespunderea ncperii menionate la lit.f) din prezentul alineat cu cerinele stabilite la art.44 alin.(10); h) documentul care confirm asigurarea cu paz a casei de schimb valutar; i) cazierele judiciare eliberate de ctre autoritatea abilitat a Republicii Moldova pe numele administratorului, adjunctului acestuia i contabilului-ef, care trebuie s nu conin meniuni referitoare la antecedente penale pentru infraciuni comise din interes material, stabilite prin hotrri judectoreti definitive. Pentru nerezideni, se prezint documente similare eliberate de statul respectiv, ce confirm lipsa antecedentelor menionate; j) fiele personale ale administratorului, adjunctului acestuia i contabilului-ef, ntocmite conform cerinelor stabilite de Banca Naional a Moldovei, la care se anexeaz actele de identitate ale persoanelor menionate, precum i actul de studii economice al contabilului-ef; k) programul de lucru al casei de schimb valutar; l) informaia privind numrul de ghiee ale casei de schimb valutar. (3) Pentru obinerea copiei autorizate de pe licen de ctre casa de schimb valutar n vederea desfurrii activitii de schimb valutar prin intermediul unei filiale, administratorul casei de schimb valutar sau persoana mputernicit de acesta depune la Banca Naional a Moldovei o cerere conform modelului stabilit de Banca Naional a Moldovei, care conine cel puin: a) denumirea, forma juridic de organizare, sediul, IDNO al casei de schimb valutar; b) denumirea i sediul filialei casei de schimb valutar; c) declararea de ctre casa de schimb valutar a responsabilitii pentru respectarea condiiilor de desfurare a activitii de schimb valutar n filial, stabilite de prezenta lege, i pentru veridicitatea documentelor prezentate. (4) La cererea casei de schimb valutar privind eliberarea copiei autorizate de pe licen se anexeaz: a) actele de constituire a casei de schimb valutar care conin datele despre filial;

b) extrasul din Registrul de stat al unitilor de drept ce confirm persoana mputernicit s administreze ntreprinderea sau un alt document care confirm mputernicirile persoanei de a semna (depune) cererea respectiv, n cazul n care cererea de eliberare a copiei autorizate de pe licen este semnat (depus) de ctre o alt persoan dect administratorul ntreprinderii; c) documentul care confirm existena mijloacelor bneti indicate la art.44 alin.(2); d) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana mputernicit de acesta privind disponibilitatea mijloacelor i materialelor specificate n art.42 alin.(1), necesare pentru desfurarea activitii de schimb valutar la filiala casei de schimb valutar, cu anexarea documentului/ documentelor de nregistrare a mainii/mainilor de cas i control la organele fiscale; e) documentul care confirm dreptul filialei de a folosi ncperea n scopul efecturii operaiunilor de schimb valutar; f) confirmarea semnat de administratorul casei de schimb valutar sau persoana mputernicit de acesta privind corespunderea ncperii menionate la lit.e) din prezentul alineat cu cerinele stabilite la art.44 alin.(10); g) documentul care confirm asigurarea cu paz a filialei; h) cazierele judiciare eliberate de ctre autoritatea abilitat a Republicii Moldova pe numele administratorului filialei i adjunctului acestuia, care trebuie s nu conin meniuni referitoare la antecedente penale pentru infraciuni comise din interes material, stabilite prin hotrri judectoreti definitive. Pentru nerezideni, se prezint documente similare eliberate de statul respectiv, ce confirm lipsa antecedentelor menionate; i) fiele personale ale administratorului filialei i adjunctului acestuia, ntocmite conform cerinelor stabilite de Banca Naional a Moldovei, la care se anexeaz actele de identitate ale persoanelor menionate; j) programul de lucru al filialei casei de schimb valutar; k) informaia privind numrul de ghiee ale filialei casei de schimb valutar. (5) Pentru obinerea licenei de ctre un hotel, administratorul acestuia sau persoana mputernicit de acesta depune la Banca Naional a Moldovei o cerere conform modelului stabilit de Banca Naional a Moldovei, care conine cel puin: a) denumirea, forma juridic de organizare, sediul i IDNO al hotelului; b) genul de activitate pentru care solicitantul de licen intenioneaz s obin licena; c) declararea de ctre solicitantul de licen a responsabilitii pentru respectarea condiiilor de desfurare a activitii de schimb valutar a hotelului, stabilite de prezenta lege, i pentru veridicitatea documentelor prezentate. (6) La cererea hotelului privind eliberarea licenei se anexeaz: a) certificatul de nregistrare de stat a hotelului; b) actele de constituire a hotelului; c) extrasul din Registrul de stat al unitilor de drept ce confirm persoana mputernicit s administreze ntreprinderea sau un alt document care confirm mputernicirile persoanei de a semna (depune) cererea respectiv, n cazul n care cererea de eliberare a licenei este semnat (depus) de ctre o alt persoan dect administratorul ntreprinderii; d) confirmarea semnat de administratorul hotelului sau persoana mputernicit de acesta privind disponibilitatea mijloacelor i materialelor specificate n art.42 alin.(1), necesare pentru desfurarea activitii de schimb valutar, cu anexarea documentului de nregistrare a mainii de cas i control la organul fiscal; e) cazierele judiciare eliberate de ctre autoritatea abilitat a Republicii Moldova pe numele administratorului, adjunctului acestuia i al contabilului, responsabili pentru activitatea punctului de schimb valutar al hotelului, care trebuie s nu conin meniuni referitoare la antecedente penale pentru infraciuni comise din interes material, stabilite prin hotrri judectoreti definitive. Pentru nerezideni, se prezint documente similare eliberate de statul respectiv, ce confirm lipsa antecedentelor menionate;

f) fiele personale ale administratorului, adjunctului acestuia i contabilului, responsabili pentru activitatea punctului de schimb valutar al hotelului, ntocmite conform cerinelor stabilite de Banca Naional a Moldovei, la care se anexeaz actele de identitate ale persoanelor menionate, precum i actul de studii economice al contabilului; g) programul de lucru al punctului de schimb valutar al hotelului. (7) Documentele indicate la alin.(1)-(6) se depun la Banca Naional a Moldovei n original sau n copii, prezentndu-se originalele pentru verificare, cu excepia cazierelor judiciare care se depun n original. n urma verificrii de ctre Banca Naional a Moldovei a copiilor i originalelor documentelor, originalele se restituie solicitantului de licen/copiei autorizate de pe licen. (8) Cererea de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen i documentele anexate la aceasta se nregistreaz ntr-un borderou a crui copie se expediaz (nmneaz) solicitantului de licen/copiei autorizate de pe licen, cu meniunea privind data nregistrrii cererii, autentificat prin semntura persoanei responsabile a Bncii Naionale a Moldovei. (9) Cererea de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen nu se accept spre examinare n cazul n care: a) aceasta a fost semnat (depus) de o persoan care nu are atribuiile respective; b) nu au fost prezentate toate documentele prevzute de prezentul articol; c) documentele au fost perfectate cu nclcarea cerinelor prezentului articol. (10) Despre refuzul de a examina cererea de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen solicitantul de licen/copiei autorizate de pe licen este informat n scris n cel mult 3 zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii, fiind indicate temeiurile refuzului. (11) Dup nlturarea cauzelor ce au servit drept temei pentru refuzul examinrii cererii de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen, solicitantul de licen/copiei autorizate de pe licen poate depune o nou cerere, care se examineaz n modul stabilit. Articolul 48. Hotrrea privind eliberarea licenei sau respingerea cererii de eliberare a licenei (1) Banca Naional a Moldovei adopt hotrrea privind eliberarea licenei/copiei autorizate de pe licen sau privind respingerea cererii de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen n termen de cel mult 15 zile lucrtoare de la data nregistrrii cererii. (2) Pn la eliberarea licenei/copiei autorizate de pe licen, Banca Naional a Moldovei este n drept s verifice, nemijlocit la locul de amplasare a unitii de schimb valutar/filialei casei de schimb valutar, corespunderea situaiei reale cu informaia din documentele prezentate. (3) Drept temei pentru respingerea cererii de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen servete depistarea de ctre Banca Naional a Moldovei a datelor neveridice n documentele prezentate de ctre solicitantul de licen/copiei autorizate de pe licen. De asemenea, drept temei pentru respingerea cererii de eliberare a licenei servete nerespectarea prevederilor art.66 alin.(5). (4) Informaia despre adoptarea hotrrii privind eliberarea licenei/copiei autorizate de pe licen sau privind respingerea cererii de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen se comunic solicitantului cel trziu n ziua lucrtoare imediat urmtoare adoptrii hotrrii, indicndu-se temeiurile respingerii cererii. (5) n caz de respingere a cererii de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen, solicitantul poate depune o nou cerere de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen dup nlturarea cauzelor care au servit drept temei pentru respingerea cererii precedente. Articolul 49. Eliberarea licenei (1) Licena/copia autorizat de pe licen se perfecteaz n termen de 3 zile lucrtoare de la data primirii documentului care confirm achitarea taxei pentru eliberarea licenei/copiei autorizate de pe licen, precum i, n cazul solicitrii copiei autorizate de pe licen pentru filiala casei de schimb valutar, a originalului licenei casei de schimb valutar (care la eliberarea copiei

autorizate de pe licen se restituie solicitantului). Meniunea despre data primirii documentelor respective se face n borderoul documentelor primite de la solicitantul de licen/copiei autorizate de pe licen. (2) Dac solicitantul, n termen de 30 de zile calendaristice de la data la care i s-a expediat (nmnat) ntiinarea despre adoptarea hotrrii privind eliberarea licenei/copiei autorizate de pe licen, nu a prezentat nemotivat documentele specificate la alin.(1) sau nu s-a prezentat pentru a primi licena/copia autorizat de pe licen perfectat, Banca Naional a Moldovei este n drept s anuleze hotrrea privind eliberarea licenei/copiei autorizate de pe licen sau s adopte o hotrre privind declararea nevalabilitii licenei/copiei autorizate de pe licen. (3) n cazul n care casa de schimb valutar sau hotelul care deine licena Bncii Naionale a Moldovei (denumit n continuare titular de licen) intenioneaz s desfoare activitate de schimb valutar n numerar cu persoane fizice dup expirarea termenului de valabilitate a licenei, titularul de licen este n drept s solicite prelungirea termenului de valabilitate a acesteia cu 5 ani, achitnd taxa pentru eliberarea licenei, stabilit de prezenta lege, pentru perioada ulterioar. n acest caz, pe licena n cauz se va aplica meniunea privind prelungirea termenului de valabilitate, cu indicarea termenului nou. Aplicarea pe licen a meniunii privind prelungirea termenului de valabilitate poate fi realizat pn la expirarea termenului de valabilitate a licenei. n acest caz, termenul nou de valabilitate a acesteia va curge din urmtoarea zi calendaristic dup ziua n care a expirat termenul anterior de valabilitate a licenei. n cazul prelungirii termenului de valabilitate a licenei eliberate casei de schimb valutar care are filiale, copiile autorizate de pe licen se nlocuiesc cu copiile autorizate de pe licena n care este indicat termenul nou de valabilitate, achitndu-se taxa pentru eliberarea copiei autorizate de pe licen, stabilit de prezenta lege, pentru perioada ulterioar. (4) Titularul de licen nu este n drept s transmit licena/copia autorizat de pe licen altei persoane. Articolul 50. Sfera de aciune i termenul de valabilitate a licenei (1) Licenele/copiile autorizate de pe acestea snt valabile pentru desfurarea activitii de schimb valutar numai pe adresele indicate n acestea. (2) Licena pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se elibereaz pe un termen de 5 ani. Articolul 51. Modificarea datelor coninute n documentele anexate la cererea de eliberare a licenei (1) Titularul de licen este obligat s ntiineze Banca Naional a Moldovei despre toate modificrile datelor coninute n documentele anexate la cererea de eliberare a licenei/copiei autorizate de pe licen. (2) ntiinarea se prezint la Banca Naional a Moldovei n termen de 10 zile lucrtoare de la survenirea modificrilor, mpreun cu documentele ce confirm modificrile n cauz. Documentele se prezint conform prevederilor art.47 alin.(7). (3) n cazul n care se schimb locul de amplasare a casei de schimb valutar, a filialei acesteia, a punctului de schimb valutar al hotelului, n urma prezentrii de ctre titularul de licen a ntiinrii i a documentelor respective, Banca Naional a Moldovei este n drept s verifice, nemijlocit la locul de amplasare a unitii de schimb valutar/filialei casei de schimb valutar, corespunderea situaiei reale cu informaia din documentele prezentate. (4) Dac n cadrul casei de schimb valutar sau al filialei acesteia a fost deschis suplimentar cel puin un ghieu, casa de schimb valutar urmeaz, suplimentar fa de informaia privind modificarea numrului de ghiee, s prezinte documentele specificate la art.47 alin.(2) lit.e), alin. (4) lit.d), alin.(6) lit.d), precum i, n cazul n care ghieul suplimentar a fost deschis n alt ncpere dect cea n care se afl alte ghiee, documentele specificate la art.47 alin.(2) lit.f) - h), alin.(4) lit.e) - g).

Articolul 52. Reperfectarea licenei (1) Drept temeiuri pentru reperfectarea licenei/copiei autorizate de pe licen servesc schimbarea denumirii titularului de licen i modificarea altor date ce se conin n licen/copia autorizat de pe licen. (2) La apariia temeiurilor pentru reperfectarea licenei/copiei autorizate de pe licen, titularul acesteia este obligat, n termen de 10 zile lucrtoare, s depun la Banca Naional a Moldovei o cerere de reperfectare mpreun cu licena/copia autorizat de pe licen care necesit reperfectarea i documentele ce confirm modificrile respective. Documentele se prezint conform prevederilor art.47 alin.(7). (3) Banca Naional a Moldovei, n decurs de 10 zile lucrtoare de la data depunerii cererii de reperfectare i a documentelor anexate la aceasta, adopt hotrrea privind reperfectarea licenei/copiei autorizate de pe licen. Modul de eliberare a licenei reperfectate/ copiei autorizate de pe aceasta se stabilete de Banca Naional a Moldovei. (4) Termenul de valabilitate a licenei reperfectate nu poate depi termenul de valabilitate a licenei precedente. (5) n perioada examinrii cererii privind reperfectarea licenei/copiei autorizate de pe licen, titularul acesteia/filiala casei de schimb valutar i poate continua activitatea n baza unui certificat eliberat de Banca Naional a Moldovei. (6) Licena/copia autorizat de pe licen care nu a fost reperfectat n termenul stabilit nu este valabil. Articolul 53. Eliberarea duplicatului licenei (1) Drept temei pentru eliberarea duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen servete pierderea sau deteriorarea acesteia. (2) n caz de pierdere a licenei/copiei autorizate de pe licen, titularul acesteia este obligat, n decurs de 15 zile lucrtoare, s depun la Banca Naional a Moldovei o cerere de eliberare a duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen. (3) n cazul n care licena/copia autorizat de pe licen este deteriorat i nu poate fi folosit, titularul acesteia depune la Banca Naional a Moldovei, mpreun cu licena/copia autorizat de pe licena deteriorat, o cerere de eliberare a duplicatului acesteia. (4) Banca Naional a Moldovei elibereaz duplicatul licenei/copiei autorizate de pe licen n termen de 3 zile lucrtoare de la data depunerii cererii pentru eliberarea duplicatului respectiv. (5) Termenul de valabilitate a duplicatului licenei nu poate depi termenul de valabilitate a licenei pierdute sau deteriorate. (6) n caz de eliberare a duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen, Banca Naional a Moldovei adopt hotrrea privind declararea nevalabilitii licenei/copiei autorizate de pe licen pierdute sau deteriorate. (7) n perioada de examinare a cererii de eliberare a duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen, titularul acesteia/filiala casei de schimb valutar i poate desfura activitatea n baza unui certificat eliberat de Banca Naional a Moldovei. Articolul 54. Taxa pentru licen (1) Taxa pentru licena pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice care se elibereaz unitilor de schimb valutar specificate la art.47 alin.(1) i (5) este de 2500 lei. (2) Pentru solicitanii de licen nregistrai cu cel mult un an nainte de data depunerii cererii pentru eliberarea licenei, taxa pentru eliberarea licenei constituie 50 la sut din taxa stabilit la alin.(1). (3) Taxa pentru eliberarea copiei autorizate de pe licen, pentru reperfectarea licenei/copiei autorizate de pe aceasta este de 250 de lei, iar cea pentru eliberarea duplicatului licenei/copiei autorizate de pe aceasta de 450 de lei. (4) Sumele taxelor indicate la alin.(1)-(3) se vars la bugetul de stat.

Capitolul VI AUTORIZAREA OPERAIUNILOR VALUTARE DE CTRE BANCA NAIONAL A MOLDOVEI Articolul 55. Autorizarea operaiunilor valutare (1) n vederea obinerii autorizaiei pentru efectuarea operaiunii valutare supuse autorizrii conform prevederilor prezentei legi (autorizaie), solicitantul prezint la Banca Naional a Moldovei o cerere la care anexeaz documente ce l identific i documente aferente operaiunii valutare pentru care solicit autorizarea din partea Bncii Naionale a Moldovei. Autorizaia urmeaz a fi obinut pn la efectuarea operaiunii valutare respective. (2) Banca Naional a Moldovei ia o decizie referitor la eliberarea autorizaiei sau referitor la refuzul autorizrii n termen de cel mult 15 zile lucrtoare de la data primirii cererii. (3) Banca Naional a Moldovei este n drept s autorizeze operaiunea valutar sau s refuze autorizarea, innd cont de obiectivul fundamental al Bncii Naionale a Moldovei stipulat n Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, de condiiile curente ale pieei monetare, de credit i valutare, de situaia balanei de pli a Republicii Moldova, de prevederile legislaiei Republicii Moldova. (4) Drept temeiuri pentru refuzul de a elibera autorizaia servesc, de asemenea: a) neprezentarea setului integral de documente conform actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei; b) necorespunderea documentelor prezentate cu cerinele actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei; c) aplicarea de ctre Banca Naionala a Moldovei fa de solicitant banca liceniat a msurilor de remediere aferente operaiunii valutare pentru care se solicit eliberarea autorizaiei; d) prezentarea de documente ce conin informaii neautentice sau contradictorii; e) nencadrarea solicitantului n condiiile de autorizare. (5) n cazul refuzului de eliberare a autorizaiei pentru efectuarea operaiunii valutare, Banca Naional a Moldovei informeaz n scris solicitantul despre acest fapt, indicnd motivul refuzului. (6) Banca Naional a Moldovei stabilete: a) lista documentelor care se anexeaz la cererea de eliberare a autorizaiei pentru efectuarea operaiunii valutare, precum i cerine fa de cererea menionat; b) modul de eliberare a autorizaiilor, cerine privind informarea despre modificarea datelor din documentele anexate la cererea de eliberare a autorizaiei, prevederi referitoare la valabilitatea autorizaiei, precum i prevederi referitoare la aplicarea sanciunilor prevzute de legislaia Republicii Moldova; c) condiiile de autorizare i de efectuare a operaiunilor valutare supuse autorizrii. (7) Banca Naional a Moldovei este n drept s aplice sanciuni fa de deintorii de autorizaii n corespundere cu prevederile Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, ale Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, precum i ale actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei elaborate n vederea executrii legilor menionate. (8) Documentele anexate la cererea de eliberare a autorizaiei pentru efectuarea operaiunii valutare se depun la Banca Naional a Moldovei n original sau n copii, cu prezentarea originalelor pentru verificare. (9) Banca Naional a Moldovei ine evidena autorizaiilor eliberate pentru efectuarea operaiunilor valutare. Capitolul VII MSURI DE SALVGARDARE Articolul 56. Msuri de salvgardare

(1) n cazul n care circulaia capitalului n/din Republica Moldova cauzeaz sau poate cauza dificulti serioase n promovarea politicii monetare i/sau valutare, pot fi ntreprinse msuri de salvgardare. (2) Decizia privind aplicarea msurilor de salvgardare se ia de ctre Banca Naional a Moldovei n consultare cu Guvernul, fiind informat imediat Parlamentul. (3) Msurile de salvgardare pot fi aplicate tuturor sau unor anumite categorii de rezideni i nerezideni, precum i tuturor sau unor anumite tipuri de operaiuni valutare n valut strin i/sau n moned naional specificate la alin.(5). (4) Perioada de aplicare a msurilor de salvgardare nu poate depi 6 luni de la data introducerii acestora. (5) Msurile de salvgardare includ: a) interzicerea sau limitarea efecturii de ctre rezideni a investiiilor directe n strintate i/sau a operaiunilor cu bunuri imobile n strintate; b) interzicerea sau limitarea primirii/acordrii mprumuturilor/ creditelor i garaniilor ntre rezideni i nerezideni, cu excepia primirii/acordrii mprumuturilor/ creditelor n cadrul operaiunilor valutare curente; c) interzicerea sau limitarea efecturii operaiunilor cu instrumente financiare ntre rezideni i nerezideni; d) interzicerea sau limitarea deschiderii de ctre rezideni a conturilor n valut strin la bnci liceniate, precum i a deschiderii conturilor n strintate; e) interzicerea sau limitarea deschiderii de ctre nerezideni a conturilor n bnci liceniate; f) interzicerea sau limitarea primirii de ctre rezideni i nerezideni a mijloacelor bneti n numerar i a cecurilor de cltorie din conturile lor deschise la bnci liceniate; g) limitarea introducerii, expedierii, scoaterii n/din Republica Moldova a numerarului n valut strin i n moned naional, a valorilor mobiliare materializate i a instrumentelor de plat; h) introducerea vnzrii obligatorii a valutei strine de ctre rezideni; i) interzicerea sau limitarea cumprrii/vnzrii valutei strine de ctre rezideni i/sau nerezideni pe piaa valutar a Republicii Moldova, cu excepia cumprrii/ vnzrii valutei strine ce ine de operaiunile valutare curente i de operaiunile aferente investiiilor directe ale nerezidenilor n Republica Moldova; j) interzicerea sau limitarea plilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova; k) introducerea obligaiei de rezervare a valutei strine n conturi fr dobnd. (6) Pe perioada aplicrii msurilor de salvgardare, prevederile prezentei legi i ale altor acte legislative i normative ale Republicii Moldova se aplic n msura n care acestea nu contravin msurilor de salvgardare. (7) Condiiile i modul de aplicare a msurilor de salvgardare se stabilesc de ctre Banca Naional a Moldovei. Capitolul VIII CONTROLUL VALUTAR Seciunea 1 Dispoziii generale Articolul 57. Dispoziii generale privind controlul valutar (1) Operaiunile valutare ale rezidenilor i nerezidenilor snt supuse controlului valutar. (2) Controlul valutar reprezint totalitatea msurilor aplicate de ctre organele i agenii controlului valutar n scopul asigurrii respectrii de ctre rezideni i nerezideni a prevederilor legislaiei valutare. (3) Obiectivele de baz ale controlului valutar snt:

a) verificarea corespunderii operaiunilor valutare efectuate de ctre rezideni i nerezideni cu prevederile legislaiei valutare, precum i respectrii cerinelor autorizaiilor/ permisiunilor eliberate conform legislaiei valutare; b) controlul asupra plenitudinii i corectitudinii inerii evidenei i raportrii operaiunilor valutare; c) constatarea cazurilor de nclcare a legislaiei valutare i aplicarea sanciunilor corespunztoare. (4) Ca rezultat al controlului valutar efectuat de ctre organele controlului valutar se ntocmete un act (raport) de control. Articolul 58. Organele i agenii controlului valutar (1) Organele controlului valutar snt: a) Banca Naional a Moldovei; b) organele vamale; c) organele fiscale; d) Comisia Naional a Pieei Financiare; e) Centrul pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei; f) Curtea de Conturi. (2) Agenii controlului valutar snt: a) bncile liceniate; b) casele de schimb valutar i hotelurile care dein licene ale Bncii Naionale a Moldovei; c) persoanele juridice rezidente care, n conformitate cu legislaia Republicii Moldova, au dreptul de a presta servicii legate de schimbul mandatelor potale, prin intermediul crora rezidenii i nerezidenii primesc/ efectueaz pli i transferuri n cadrul operaiunilor valutare. (3) Banca Naional a Moldovei efectueaz controlul asupra respectrii legislaiei valutare de ctre agenii controlului valutar (inclusiv n cadrul controalelor pe teren), precum i asupra respectrii cerinelor autorizaiilor eliberate de ctre Banca Naional a Moldovei conform prevederilor prezentei legi. (4) Organele controlului valutar specificate la alin.(1) lit.b) - f) efectueaz controlul asupra respectrii legislaiei valutare n limita competenei lor i n corespundere cu prevederile legislaiei Republicii Moldova. (5) Agenii controlului valutar efectueaz controlul asupra plilor/ transferurilor n cadrul operaiunilor valutare care se realizeaz de ctre rezideni i nerezideni prin intermediul acestora. (6) Organele controlului valutar conlucreaz ntre ele n vederea exercitrii mputernicirilor ce in de controlul valutar. Articolul 59. mputernicirile organelor controlului valutar Organele controlului valutar, n limita competenei lor, au urmtoarele mputerniciri: a) efectueaz controale asupra respectrii prevederilor legislaiei valutare, precum i a cerinelor autorizaiilor/ permisiunilor eliberate conform legislaiei valutare; b) solicit prezentarea documentelor i a informaiei referitoare la operaiunile valutare, conform cerinelor legislaiei valutare; c) efectueaz controlul asupra plenitudinii i corectitudinii inerii evidenei i raportrii operaiunilor valutare; d) solicit lichidarea nclcrilor depistate; e) aplic fa de contravenieni sanciunile prevzute de legislaia Republicii Moldova; f) execut alte mputerniciri n conformitate cu legislaia Republicii Moldova. Articolul 60. Atribuiile agenilor controlului valutar (1) Agenii controlului valutar, n limita competenei lor, au urmtoarele atribuii:

a) asigur, la primirea/efectuarea plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare, respectarea de ctre rezideni i nerezideni a prevederilor legislaiei valutare, precum i a cerinelor autorizaiilor eliberate conform legislaiei valutare; b) n cazurile prevzute de legislaia valutar, solicit de la rezideni i nerezideni prezentarea documentelor care justific primirea/ efectuarea plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare; c) prezint, conform legislaiei Republicii Moldova, organelor controlului valutar documente, informaii i explicaii referitoare la plile i transferurile primite/ efectuate n cadrul operaiunilor valutare prin intermediul agenilor controlului valutar; d) ndeplinesc alte atribuii prevzute de legislaia Republicii Moldova. (2) n scopul ndeplinirii atribuiilor lor, agenii controlului valutar au dreptul de a solicita explicaii orale i/sau scrise de la rezideni i nerezideni referitoare la plile i transferurile primite/ efectuate n cadrul operaiunilor valutare. (3) Agenii controlului valutar refuz executarea plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare iniiate de ctre rezideni sau nerezideni n cazul n care constat nerespectarea de ctre acetia a prevederilor legislaiei valutare, precum i a cerinelor autorizaiilor eliberate conform legislaiei valutare. Articolul 61. Drepturile i obligaiile rezidenilor i nerezidenilor (1) Rezidenii i nerezidenii au dreptul: a) s ia act de rezultatele controalelor efectuate de organele controlului valutar, expuse n actele (rapoartele) de control; b) s prezinte organelor controlului valutar obiecii i explicaii referitoare la faptele expuse n actele (rapoartele) de control; c) s conteste, n corespundere cu legislaia Republicii Moldova, aciunile i deciziile organelor controlului valutar aferente controlului valutar efectuat; d) s realizeze alte drepturi n conformitate cu legislaia Republicii Moldova. (2) Rezidenii i nerezidenii snt obligai: a) n cazurile prevzute de legislaia valutar, s prezinte agenilor controlului valutar documente care justific primirea/ efectuarea plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare; b) s asigure, n limitele stabilite de legislaia Republicii Moldova, accesul organelor controlului valutar n ncperile lor, precum i la documentele i informaiile necesare efecturii de ctre acestea a controalelor pe teren; c) s prezinte organelor controlului valutar documente i informaii referitoare la operaiunile valutare conform cerinelor legislaiei valutare; d) n cazurile prevzute de legislaia Republicii Moldova, s in evidena operaiunilor valutare i s perfecteze rapoarte privind operaiunile valutare efectuate, s asigure pstrarea documentelor i rapoartelor n termenele stabilite conform legislaiei; e) s ndeplineasc prescripiile organelor controlului valutar referitoare la lichidarea nclcrilor comise; f) s ndeplineasc alte obligaii prevzute de legislaia Republicii Moldova. Seciunea a 2-a Controlul asupra activitii unitilor de schimb valutar Articolul 62. Particularitile controlului activitii unitilor de schimb valutar (1) Controlul asupra respectrii de ctre unitile de schimb valutar a prevederilor prezentei legi se efectueaz de ctre Banca Naional a Moldovei n limita competenei sale. (2) Controalele planificate asupra activitii unitilor de schimb valutar se efectueaz de ctre Banca Naional a Moldovei cel mult o dat n cursul anului calendaristic, dup caz, cu cooptarea reprezentanilor instituiilor cu funcii de reglementare i control, conform competenei.

(3) Controalele inopinate asupra activitii unitilor de schimb valutar se efectueaz de ctre Banca Naional a Moldovei n urmtoarele cazuri: a) n scopul verificrii ndeplinirii de ctre unitile de schimb valutar a cerinelor de lichidare n termen a nclcrilor depistate; b) n temeiul sesizrilor scrise, depuse conform prevederilor legislaiei cu privire la protecia drepturilor consumatorilor; c) n temeiul sesizrilor scrise din partea instituiilor cu funcii de reglementare i control privind nclcarea de ctre unitile de schimb valutar a condiiilor de activitate prevzute de prezenta lege; d) n baza autosesizrii, n situaii de instabilitate pe piaa valutar. (4) Controlul la unitatea de schimb valutar se efectueaz de ctre funcionarii Bncii Naionale a Moldovei n temeiul unei decizii scrise a Bncii Naionale a Moldovei, care se aduce la cunotina unitii de schimb valutar. Decizia n cauz conine, n mod obligatoriu, denumirea unitii de schimb valutar supus controlului, funcionarii desemnai s efectueze controlul i data efecturii controlului. (5) n baza rezultatelor controlului se ntocmete un act de control n 2 exemplare, care este semnat de funcionarii Bncii Naionale a Moldovei care au efectuat controlul i de persoana mputernicit a unitii de schimb valutar la care s-a efectuat controlul. Dac persoana n cauz refuz s semneze actul de control, funcionarii Bncii Naionale a Moldovei consemneaz faptul refuzului n actul respectiv. Un exemplar al actului de control se nmneaz unitii de schimb valutar, iar al doilea se pstreaz la Banca Naional a Moldovei. (6) n cazul dezacordului cu rezultatele controlului efectuat, unitatea de schimb valutar, n curs de 5 zile lucrtoare de la data ntocmirii actului de control, poate prezenta n scris argumentarea dezacordului anexnd documentele de rigoare. Articolul 63. Sanciuni aplicate unitilor de schimb valutar (1) Banca Naional a Moldovei aplic unitilor de schimb valutar sanciuni n corespundere cu prevederile prezentei legi, ale Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, ale Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, precum i ale actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei elaborate n vederea executrii legilor menionate. (2) n cazul nclcrii prevederilor prezentei legi, ale Legii instituiilor financiare nr.550XIII din 21 iulie 1995 i ale actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei ce vizeaz activitatea punctelor de schimb valutar ale bncilor liceniate, Banca Naional a Moldovei poate aplica bncilor liceniate msuri de remediere i sancionare n conformitate cu art.38 din Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995. (3) n cazul nclcrii prevederilor prezentei legi i ale actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei ce vizeaz activitatea caselor de schimb valutar i punctelor de schimb valutar ale hotelurilor, Banca Naional a Moldovei poate aplica fa de titularii de licene (case de schimb valutar i hoteluri) urmtoarele sanciuni: a) emiterea unui avertisment scris; b) aplicarea amenzii conform art.75 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei; c) suspendarea parial sau total a activitii; d) retragerea licenei. Articolul 64. Emiterea avertismentului (1) Avertismentul se emite de ctre Banca Naional a Moldovei n cazul comiterii de ctre titularul de licen a nclcrilor ce nu snt menionate la art.65 i 66. (2) Avertismentul se emite n termen de 15 zile lucrtoare de la data ntocmirii actului de control i se aduce la cunotina titularului de licen.

(3) Avertismentul conine de regul cerine de lichidare, n termenul stabilit, a nclcrilor depistate, recomandri privind modul de remediere a acestora, precum i avertizarea despre posibila suspendare a activitii sau retragere a licenei n cazul n care nclcrile depistate nu vor fi lichidate n termenul stabilit. (4) Titularul de licen este obligat s ntiineze n scris Banca Naional a Moldovei despre lichidarea circumstanelor care au dus la emiterea avertismentului. Articolul 65. Suspendarea i reluarea activitii casei de schimb valutar i a punctului de schimb valutar al hotelului (1) Drept temeiuri pentru suspendarea parial sau total a activitii casei de schimb valutar i a punctului de schimb valutar al hotelului servesc: a) nendeplinirea de ctre titularul de licen, n termenul stabilit, a cerinelor privind lichidarea nclcrilor indicate n avertisment; b) desfurarea de ctre filiala casei de schimb valutar a activitii fr copia autorizat de pe licen care urmeaz a fi obinut conform prevederilor prezentei legi; c) nerespectarea de ctre titularul de licen a termenului de depunere a cererii de eliberare a duplicatului licenei/copiei autorizate de pe licen pierdute sau deteriorate; d) nerespectarea de ctre casa de schimb valutar a cerinelor stabilite la art.42 alin.(4) i (6), art.43 alin.(9), (11)-(15) i art.44 alin.(1)-(6); e) nerespectarea de ctre hotelul care deine licena Bncii Naionale a Moldovei a cerinelor stabilite la art.42 alin.(4) i (6) i art.43 alin.(9), (11)-(15); f) opunerea fa de efectuarea controlului asupra activitii titularului de licen i/sau eschivarea de la prezentarea informaiei i a documentelor solicitate n cadrul controlului. (2) Hotrrea privind suspendarea activitii se adopt de ctre Banca Naional a Moldovei n termen de 15 zile lucrtoare de la data stabilirii temeiurilor pentru aceasta i se aduce la cunotina titularului de licen n termen de 3 zile lucrtoare de la data adoptrii, cu indicarea temeiurilor suspendrii activitii. Termenul de suspendare a activitii titularului de licen nu poate depi 2 luni. (3) Titularul de licen este obligat s ntiineze n scris Banca Naional a Moldovei despre lichidarea circumstanelor care au dus la suspendarea activitii lui. (4) Hotrrea privind reluarea activitii titularului de licen se adopt de Banca Naional a Moldovei n termen de 5 zile lucrtoare de la primirea ntiinrii respective i dup verificarea, n caz de necesitate, a faptului lichidrii circumstanelor care au dus la suspendarea activitii, dar nu mai devreme de expirarea termenului de suspendare a activitii stabilit de Banca Naional a Moldovei. Hotrrea adoptat se aduce la cunotina titularului de licen n termen de 3 zile lucrtoare de la data adoptrii acesteia. (5) Termenul de valabilitate a licenei nu se prelungete pe perioada de suspendare a activitii. Articolul 66. Retragerea licenei eliberate casei de schimb valutar, hotelului (1) Drept temeiuri pentru retragerea licenei Bncii Naionale a Moldovei eliberate casei de schimb valutar sau hotelului servesc: a) depistarea unor date neautentice n documentele prezentate Bncii Naionale a Moldovei; b) stabilirea faptului de transmitere a licenei sau a copiei autorizate de pe aceasta altei persoane n scopul desfurrii genului de activitate stipulat n licen; c) nenlturarea, n termenul stabilit, a circumstanelor care au dus la suspendarea activitii titularului de licen; d) stabilirea faptului continurii activitii casei de schimb valutar/punctului de schimb valutar al hotelului a cror activitate a fost suspendat. (2) Banca Naional a Moldovei adopt hotrrea privind retragerea licenei n termen de cel mult 15 zile lucrtoare de la data stabilirii temeiurilor pentru aceasta i o aduce la cunotina

titularului de licen n termen de 3 zile lucrtoare de la data adoptrii hotrrii, indicnd temeiurile retragerii licenei. (3) n cazul retragerii licenei, taxa pentru licen nu se restituie. (4) Titularul de licen este obligat, n decurs de 10 zile lucrtoare de la data adoptrii hotrrii de retragere a licenei, s depun la Banca Naional a Moldovei licena retras i, n cazul n care casa de schimb valutar are filiale, copiile autorizate de pe licen. (5) Titularul de licen cruia i s-a retras licena poate s depun o nou cerere de eliberare a licenei pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice dup expirarea a 2 luni de la data depunerii licenei retrase la Banca Naional a Moldovei. Capitolul IX RAPORTAREA OPERAIUNILOR VALUTARE Articolul 67. Prezentarea rapoartelor privind operaiunile valutare (1) n scopul exercitrii atribuiilor sale ce in de domeniul reglementrii valutare, inclusiv de controlul valutar, Banca Naional a Moldovei este n drept s solicite prezentarea rapoartelor privind operaiunile valutare ale rezidenilor i nerezidenilor. (2) Rapoartele menionate la alin.(1) pot fi solicitate de la: a) rezidenii i nerezidenii care efectueaz operaiuni valutare; i/sau b) agenii controlului valutar. (3) Banca Naional a Moldovei stabilete: a) operaiunile valutare care urmeaz a fi raportate; b) categoriile de rezideni i nerezideni ale cror operaiuni valutare urmeaz a fi raportate; c) cazurile n care raportarea operaiunilor valutare se efectueaz direct de ctre rezideni i nerezideni sau indirect, prin intermediul agenilor controlului valutar; d) periodicitatea, termenele i modul de raportare a operaiunilor valutare. (4) Persoanele menionate la alin.(2) snt obligate s prezinte la Banca Naional a Moldovei rapoarte privind operaiunile valutare n conformitate cu prevederile actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei. Capitolul X RSPUNDEREA PENTRU NCLCAREA LEGISLAIEI VALUTARE Articolul 68. Rspunderea pentru nclcarea legislaiei valutare (1) Persoanele vinovate de nclcarea prevederilor legislaiei valutare poart rspundere conform legislaiei Republicii Moldova. (2) Tragerea la rspundere a persoanei juridice conform prevederilor legislaiei Republicii Moldova nu exonereaz persoanele cu funcii de rspundere din cadrul acesteia de rspunderea penal, administrativ sau alt form de rspundere prevzut de legislaia Republicii Moldova, dac exist temeiuri corespunztoare. (3) Tragerea la rspundere juridic nu exonereaz persoana vinovat de obligaia de a se conforma prevederilor legislaiei valutare. Capitolul XI DISPOZIII FINALE I TRANZITORII Articolul 69. Dispoziii tranzitorii (1) Persoanele juridice rezidente care presteaz servicii hoteliere i casele de schimb valutar care au depus la Banca Naional a Moldovei documentele n vederea obinerii licenei pentru activitatea de schimb valutar n numerar cu persoane fizice, dar nu au obinut licene pn la data intrrii n vigoare a prezentei legi urmeaz s se conformeze cerinelor prezentei legi. (2) De la data intrrii in vigoare a prezentei legi, unitile de schimb valutar existente vor desfura activitatea de schimb valutar n limitele stabilite de prezenta lege.

(3) n termen de 30 de zile lucrtoare de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, persoanele juridice rezidente care presteaz servicii hoteliere i casele de schimb valutar care dein autorizaii/ licene eliberate de Banca Naional a Moldovei pn la intrarea n vigoare a prezentei legi n vederea efecturii activitii de schimb valutar cu persoane fizice snt obligate s depun la Banca Naional a Moldovei o cerere de reperfectare a autorizaiei/ licenei conform cerinelor stabilite de Banca Naional a Moldovei, anexnd originalele autorizaiilor/ licenelor n cauz, precum i documentele indicate la art.47 alin.(2) lit.j) i l) i alin.(6) lit.f). (4) Banca Naional a Moldovei, n decurs de 30 de zile lucrtoare de la data depunerii cererii de reperfectare i a documentelor anexe indicate la alin.(3), va elibera licena reperfectat. (5) Termenul de valabilitate a licenei reperfectate conform prezentului articol nu poate depi termenul de valabilitate a licenei precedente. Licena eliberat conform prezentului articol, n baza autorizaiei care, la data intrrii n vigoare a prezentei legi, a avut termenul de valabilitate nelimitat, va avea termenul de valabilitate de 5 ani. (6) n perioada examinrii cererii de reperfectare a licenei/ autorizaiei indicate la alin.(3), titularul acesteia i poate continua activitatea de schimb valutar n baza unui certificat eliberat de Banca Naional a Moldovei. (7) Licenele/ autorizaiile eliberate de Banca Naional a Moldovei pn la intrarea n vigoare a prezentei legi care nu au fost reperfectate conform prezentului articol se consider nevalabile. (8) Pentru reperfectarea licenelor/ autorizaiilor n conformitate cu prevederile prezentului articol nu se percepe tax. Articolul 70. Dispoziii finale (1) Prezenta lege intr n vigoare la expirarea termenului de 6 luni de la data publicrii. (2) Prezenta lege este compatibil cu prevederile articolului 59 din capitolul 4 Capitalurile i plile Titlul III Libera circulaie a persoanelor, serviciilor i capitalurilor partea a treia Politicile Comunitii a Tratatului de instituire a Comunitii Europene (versiunea consolidat, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene (JO) C 321E, 29 decembrie 2006), precum i cu prevederile Anexei I la Directiva Consiliului din 24 iunie 1988 pentru punerea n aplicare a articolului 67 din tratat (88/361/CEE) (publicat n Jurnalul Oficial al Comunitilor Europene (JOCE) L 178, 8 iulie 1988). (3) n termen de 6 luni de la data publicrii prezentei legi: 1) Guvernul: a) de comun acord cu Banca Naional a Moldovei, va prezenta Parlamentului propuneri privind aducerea legislaiei n vigoare n corespundere cu prezenta lege; b) va aduce actele sale normative n corespundere cu prezenta lege. 2) Banca Naional a Moldovei va aduce actele sale normative n corespundere cu prezenta lege.
PREEDINTELE PARLAMENTULUI Chiinu, 21 martie 2008. Nr.62-XVI. Marian LUPU

&
__________ Legile Republicii Moldova 62/21.03.2008 Lege privind reglementarea valutar //Monitorul Oficial 127-130/496, 18.07.2008