7 Regul Operatiuni Valutare 12 2011

BC Moldindconbank S.A.
Regulamentul privind condiiile i modul de efectuare a operaiunilor valutare
1/36
Aprobat la edina Consiliului Bncii Proces verbal nr. 14 din _28_decembrie 2011 Preedintele Consiliului Bncii
UZ INTERN Nr.___________
REGULAMENTUL
PRIVIND CONDIIILE I MODUL DE EFECTUARE A OPERAIUNILOR VALUTARE
Datele privind actualizarea DNI:
2/36
CUPRINS: 1 DISPOZIII GENERALE 1.1. Noiuni de Baz 1.2. 1.3. 2 Prevederi de baz Regimurile conturilor rezidenilor i nerezidenilor deschise n Banc utilizate n cadrul operaiunilor valutare
Pag 3 3 5 6 7 7 8 11 12 12 14 15 15 18 18 23 23 25
OPERAIUNILE VALUTARE ALE PERSOANELOR FIZICE 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 2.5. 2.6. Plile /transferurile fr numerar n cadrul operaiunilor valutare ale persoanelor fizice Particularitile efecturii plilor /transferurilor fr numerar de ctre persoanele fizice rezidente Particularitile efecturii plilor /transferurilor fr numerar de ctre persoanele fizice nerezidente Modul de efectuare de ctre persoanele fizice a operaiunilor de schimb valutar Operaiunile valutare n conturile persoanelor fizice cu utilizarea numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin Cerine fa de documentele care se prezint la Banc n cazul plilor /transferurilor n cadrul operaiunilor valutare ale persoanelor fizice
OPERAIUNILE VALUTARE ALE PERSOANELOR JURIDICE . 3.1. 3.2. 3.3. 3.4. 3.5. 3.6. Plile /transferurile fr numerar n cadrul operaiunilor valutare ale persoanelor juridice Modul de efectuare de ctre persoanele juridice a operaiunilor de schimb valutar Operaiunile valutare n conturile persoanelor juridice cu utilizarea numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin Particularitile operaiunilor valutare ale Bncii cu utilizarea numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin Cerine fa de documentele care se prezint la Banc n cazul plilor /transferurilor n cadrul operaiunilor valutare ale persoanelor juridice Condiiile aferente operaiunilor cu numerarul n valut strin i cecurile de cltorie n valut strin n cadrul operaiunilor valutare ale unor persoane juridice
4 5 6
AUTORIZAREA UNOR OPERAUNI VALUTARE DE CTRE BANCA NAIONAL A MOLDOVEI CONTROL INTERN DISPOZIII FINALE
26 28 28
3/36
DISPOZIII GENERALE
Prezentul regulament este elaborarat n conformitate cu LEGEA privind reglementarea valutar nr. 62-XVI din 21.03.2008, Regulamentul BNM privind condiiile i modul de efectuare a operaiunilor valutare, Regulamentul BNM privind modul de eliberare de ctre bnci a permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova, Regulamentul privind autorizarea unor operaiuni valutare de ctre Banca Naional a Moldovei. 1.1. NOIUNI DE BAZ 1. n sensul prezentului regulament se utilizeaz urmtoarele noiuni de baz: 1) reglementare valutar totalitatea normelor juridice referitoare la efectuarea i raportarea operaiunilor valutare, licenierea i desfurarea activitii unitilor de schimb valutar, precum i cele referitoare la controlul valutar, instituite n scopul implementrii politicii valutare a statului i al asigurrii stabilitii pieei valutare interne; 2) operaiuni valutare: a) operaiunile legate de trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi (fr a obine n schimb alte active) asupra valutei strine, valorilor mobiliare i instrumentelor de plat exprimate n valut strin, precum i operaiunile n cadrul crora valuta strin i instrumentele de plat exprimate n valut strin se utilizeaz n calitate de mijloc de plat; b) operaiunile legate de trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi (fr a obine n schimb alte active) asupra monedei naionale, valorilor mobiliare i instrumentelor de plat exprimate n moned naional, precum i operaiunile n cadrul crora moneda naional i instrumentele de plat exprimate n moned naional se utilizeaz n calitate de mijloc de plat; c) importul i exportul n/din Republica Moldova al valorilor valutare; d) transferurile unilaterale efectuate de rezideni i nerezideni n/din Republica Moldova; e) transferurile unilaterale n valut strin efectuate de rezideni i nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova, precum i transferurile unilaterale n moned naional efectuate de nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova. Operaiunile valutare includ, dup caz, ncheierea i derularea tranzaciilor i operaiunilor, precum i plile i transferurile care se primesc/se efectueaz n cadrul acestor tranzacii i operaiuni. Noiunea de operaiuni valutare nu include operaiunile indicate la lit.a), care se efectueaz ntre nerezideni n afara teritoriului Republicii Moldova; operaiunile indicate la lit.b), care se efectueaz ntre rezideni pe teritoriul Republicii Moldova, precum i ntre nerezideni n afara teritoriului Republicii Moldova; 3) transferuri unilaterale transferurile n valut strin i n moned naional efectuate de rezideni i nerezideni care nu implic trecerea dreptului de proprietate i a altor drepturi asupra valutei strine i asupra monedei naionale; 4) moneda naional a Republicii Moldova (denumit n continuare moned naional): a) numerarul n lei moldoveneti, i anume bancnotele i monedele metalice (inclusiv cele ce conin metale preioase) emise de ctre Banca Naional a Moldovei, n continuare BNM (i n ntreg textul) aflate n circulaie, retrase sau supuse retragerii din circulaie, dar acceptate la schimb de Banca Naional a Moldovei; b) disponibilitile aflate n conturile n lei moldoveneti deschise la bnci liceniate, precum i la bnci i alte instituii financiare din strintate (care au drept de a atrage depozite la vedere i/sau la termen sau echivalente ale acestora i a desfura alte activiti financiare); 5) valut strin moneda naional a unui stat strin sau moneda unei uniuni monetare de state strine, precum i unitile bneti i cele de decontare internaionale, reprezentate prin: a) numerar n valut strin, i anume bancnote i monede metalice (inclusiv cele ce conin metale preioase) emise de ctre organul autorizat al unui stat strin sau al unei uniuni monetare de state strine, aflate n circulaie, retrase sau supuse retragerii din circulaie, dar acceptate la schimb de organele autorizate; b) disponibiliti n moneda naional a unui stat strin sau moneda unei uniuni monetare de state strine, precum i n uniti bneti i de decontare internaionale, aflate n conturi deschise la bnci liceniate, precum i la bnci i alte instituii financiare din strintate (care au drept de a atrage depozite la vedere i/sau la termen sau echivalente ale acestora i a desfura alte activiti financiare); 6) instrumente de plat carduri, cambii, cecuri i alte instrumente similare care reprezint creane pecuniare fa de emitenii acestora; 7) valori valutare numerar n valut strin i n moned naional, valori mobiliare materializate i instrumente de plat exprimate n valut strin i n moned naional; 8) banc liceniat- banc care deine licena pentru activiti financiare, eliberat de Banca Naional a Moldovei conform Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995; 9) rezideni: a) persoane fizice (ceteni ai Republicii Moldova, ceteni strini i apatrizi) care au domiciliul n Republica Moldova, atestat cu act de identitate corespunztor, inclusiv cele care se afl temporar peste hotare (denumite n continuare persoane fizice rezidente);
4/36
b) persoane fizice care practic, conform legislaiei Republicii Moldova, anumite activiti, i anume: activitate de ntreprinztor n baza patentei de ntreprinztor i activitate profesional de avocat sau notar n baza licenei respective (denumite n continuare persoane fizice rezidente care practic o anumit activitate ); c) persoane juridice (de drept public i de drept privat) constituite conform legislaiei Republicii Moldova, cu sediul n Republica Moldova (denumite n continuare persoane juridice rezidente); d) reprezentane cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor menionate care le reprezint i le apr interesele; e) ntreprinderi i organizaii care nu au statut de persoan juridic, constituite conform legislaiei Republicii Moldova, cu sediul n Republica Moldova; f) filiale ale nerezidenilor specificai la pct.10) lit.c) i d), constituite conform legislaiei Republicii Moldova, cu sediul n Republica Moldova, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor menionate care exercit anumite atribuii ale acestora; g) misiuni diplomatice, oficii consulare i alte reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; 10) nerezideni: a) persoane fizice care nu snt rezidente conform prevederii de la pct.9) lit.a), inclusiv cele care se afl temporar n Republica Moldova (denumite n continuare persoane fizice nerezidente); b) persoane fizice care activeaz ca ntreprinztori sau practic alte activiti n conformitate cu legislaia statelor strine (denumite n continuare persoane fizice nerezidente care practic o anumit activitate ); c) persoane juridice (de drept public i de drept privat) constituite n conformitate cu legislaia statelor strine, cu sediul peste hotare (denumite n continuare persoane juridice nerezidente); d) ntreprinderi i organizaii care nu au statut de persoan juridic, constituite n conformitate cu legislaia statelor strine, cu sediul peste hotare; e) reprezentane nregistrate ale nerezidenilor specificai la lit.c) i d), cu sediul n Republica Moldova, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale nerezidenilor menionai care le reprezint i le apr interesele; f) filiale cu sediul peste hotare ale persoanelor juridice rezidente, prin care se subneleg orice subdiviziuni separate ale persoanelor menionate care exercit anumite atribuii ale acestora; g) misiuni diplomatice, oficii consulare i alte reprezentane oficiale ale statelor strine acreditate n Republica Moldova; h) organizaii internaionale, constituite conform tratatelor internaionale, care beneficiaz de imuniti i privilegii diplomatice sau consulare; i) reprezentane ale organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova; 11) curs valutar rata de schimb a valutei strine n raport cu moneda naional sau cu o alt valut strin. , stabilit de BNM curs oficial, i de Banc denumit curs comercial. 12) cheltuieli familiale cheltuielile pentru ntreinerea membrilor familiei; 13) documente justificative documentele care justific efectuarea de ctre persoanele juridice i fizice a plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare i corespund cerinelor specificate n capitolul 2 i n capitolul 3 din prezentul regulament; 14) membru al familiei printe, copil, nfietor, copil nfiat, so /soie, frate /sor, bunic /bunic i nepot /nepoat ai acestora, tutore /curator, persoana pus sub tutel /curatel; 15) operaiuni de schimb valutar n numerar cu persoane fizice operaiunile definite astfel n Regulamentul cu privire la unitile de schimb valutar, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei; dup cum urmeaz: a) operaiuni de cumprare a valutei strine n numerar contra lei moldoveneti n numerar; b) operaiuni de cumprare a cecurilor de clatorie n valuta strina contra monedei naionale n numerar; c) operaiuni de vnzare a valutei strine n numerar contra lei moldoveneti n numerar; d) operaiuni de vnzare a cecurilor de clatorie n valuta strina contra lei moldoveneti n numerar; e) operaiuni de cumprare /vnzare a valutei strine n numerar contra alta valuta strina n numerar; f) operaiuni de cumprare /vnzare a valutei strine n numerar contra cecuri de cltorie n alta valuta strina; g) operaiuni de cumprare /vnzare a cecurilor de cltorie n valuta strina contra alta valuta strina n numerar; h) operaiuni de cumprare /vnzare a cecurilor de cltorie n valuta strina contra cecurilor de cltorie n alta valuta strina. 16) plat /transfer unic plata /transferul de o singur dat care se efectueaz de ctre persoana fizic sau juridic prin intermediul unui ordin /formular de plat; 17) solicitare n scris documentul autentificat de ctre rezident sau nerezident, prin care acesta i exprim voina de a depune n /primi din cont mijloace bneti, de a efectua plata /transferul n cadrul operaiunii valutare, de a dispune de mijloacele bneti primite de ctre Banc n favoarea acestei persoane i care corespunde cerinelor specificate n prezentul regulament, fiind pstrat la Banc. 18) uniti de schimb valutar: banca liceniat care efectueaz operaiuni de schimb valutar n numerar cu persoane fizice prin intermediul punctelor sale de schimb valutar (denumite n continuare puncte de schimb valutar ale bncii liceniate);
5/36
casa de schimb valutar persoana juridic rezident constituit conform legislaiei Republicii Moldova, avnd ca gen unic de activitate efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a operaiunilor de schimb valutar n numerar cu persoane fizice; persoana juridic rezident ce presteaz servicii hoteliere (denumit n continuare hotel), care efectueaz operaiuni de cumprare a numerarului n valut strin/cecurilor de cltorie n valuta strin de la persoane fizice prin intermediul propriului punct de schimb valutar (denumit n continuare punct de schimb valutar al hotelului). 19) Plile/transferurile necomerciale socialmente importante includ: transferurile pensiilor, pensiilor alimentare, indemnizaiilor de stat, plilor i compensaiilor, inclusiv ale plilor de reparare a daunelor cauzate lucrtorilor de mutilri, boli profesionale sau alte vtmri ale sntii legate de executarea de ctre acetia a obligaiilor de serviciu; sumele achitate n baza sentinelor, hotrrilor, ordonanelor i deciziilor instanelor judectoreti i ale organelor de urmrire penal; plile legate de decesul cetenilor (cheltuieli de transport i cheltuieli de nmormntare); plile de compensare a cheltuielilor de judecat, de urmrire penal, de arbitraj, notariale i ale altor organe de drept, precum i taxa de stat pentru dosarele examinate de aceste organe; lor. transferul compensaiilor bneti destinate victimelor represiunilor politice, membrilor familiilor i succesorilor
20) Banc subdiviziunea BC Moldindconbank S.A, inclusiv filialele, oficiul Bncii Centrale. 21) Persoana responsabil persoana fizic, salariat al Bncii, desemnat s execute operaiunile valutare. 22) Angajamente externe totalitatea obligaiilor directe i condiionale, care deriv din mprumuturile/creditele i garaniile acordate de ctre nerezideni n favoarea rezidenilor i de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor. n aceasta noiune nu se includ facilitile bancare de creditare cu termenele iniiale de rambursare mai mici de un an (dup cum este prevzut n Regulamentul BC Moldindconbank S.A.privind angajamentele externe). 23) Notificarea angajamentului extern prezentarea de ctre rezident la Banca Naionala a Moldovei a notificaiei cu privire la angajamentul extern n scopul inerii evidenei de ctre Banca Naionala a Moldovei a obligaiunilor care deriv din acordarea de ctre nerezident n favoarea rezidentului a mprumutului /creditului extern sau garaniei externe. 24) Autorizarea angajamentului extern eliberarea de ctre Banca Naional a Moldovei n favoarea rezidentului a autorizaiei pentru acordarea de ctre rezident n favoarea nerezidentului a mprumutului /creditului extern sau garaniei externe. 25) Autorizaia pentru efectuarea operatiunii valutare (autorizatia BNM) document oficial, eliberat de ctre Banca Naional a Moldovei, care permite deintorului acestuia de a efectua operaiunea valutar respectiv; 1.2. PREVEDERI DE BAZ 2. Prezentul regulament stabilete: a) regimurile conturilor rezidenilor i nerezidenilor deschise la Banc, utilizate n cadrul operaiunilor valutare; b) regulile de primire /efectuare de ctre rezideni i nerezideni a plilor i transferurilor fr numerar n cadrul operaiunilor valutare prin Banc; c) modul de efectuare a operaiunilor de schimb valutar n Republica Moldova; d) regulile de primire /efectuare de ctre rezideni i nerezideni prin Banc a plilor /transferurilor n numerar i cu utilizarea cecurilor de cltorie n cadrul operaiunilor valutare; e) particularitile de primire /efectuare a plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare de ctre Banc; f) cerinele fa de documentele care se prezint la Banc de ctre rezideni i nerezideni n cazul plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare; g) condiiile aferente operaiunilor cu numerarul n valut strin i cecurile de cltorie n valut strin n cadrul operaiunilor valutare ale unor persoane juridice. 3. Prevederile prezentului regulament nu se aplic n cazul efecturii operaiunilor valutare ntre Banc i Banca Naional a Moldovei. 4. Prevederile prezentului regulament conin cerine din punctul de vedere al reglementrii valutare i nu exonereaz nerezidenii i rezidenii, inclusiv Banca de respectarea altor prevederi ale legislaiei Republicii Moldova (inclusiv, legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului). 5. Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile dintre rezideni i nerezideni se efectueaz n moned naional, de asemenea, n valut strin, cu excepia cazurilor urmtoare n care conform Legii nr.62-XVI din 21.03.2008 plile se efectueaz doar n moned naional: a) comercializrii mrfurilor i/sau prestrii serviciilor n magazine, restaurante, hoteluri, staii de alimentare, alte uniti similare de comercializare a mrfurilor i/sau de prestare a serviciilor care activeaz pe teritoriul Republicii Moldova, cu excepia unitilor care activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic internaional, precum i a magazinelor duty-free amplasate n aeroporturi internaionale, la bordul aeronavelor antrenate n curse internaionale sau la punctele internaionale de trecere a frontierei de stat;
6/36
b) prestrii de ctre persoanele juridice rezidente a serviciilor comunale i necomunale pentru fondul locativ i pentru alte ncperi; c) comercializrii documentelor de transport de ctre reprezentanele ntreprinderilor de transport nerezidente; d) achitrii de ctre angajatorii rezideni n favoarea salariailor nerezideni a salariilor i a altor retribuii ce in de activitatea de munc a acestora pe teritoriul Republicii Moldova; e)alte cazuri, dac actele legislative ale Republicii Moldova nu permit efectuarea operaiunilor n valut strin ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul Republicii Moldova. 6. Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile pot fi primite /efectuate n numerar n valut strin i cu utilizarea cecurilor de cltorie n valut strin, precum i n numerar n moned naional n cadrul operaiunilor valutare n cazurile prevzute de LEGEA nr.62- XVI din 21.03.2008. 7. Plile i transferurile n cadrul operaiunilor valutare se primesc /se efectueaz, inclusiv prin conturile rezidenilor i nerezidenilor, n conformitate cu prevederile legislaiei valutare a Republicii Moldova. 8. Plile i transferurile fr numerar n cadrul operaiunilor valutare pot fi primite /efectuate prin diverse forme, cum ar fi: transferul bancar, cu utilizarea cecurilor (altele dect cecurile de cltorie), cardurilor bancare, etc. 9. Cecurile de cltorie n valut strin eliberate de ctre Banc, precum i cecurile (altele dect cecurile de cltorie) n valut strin emise de ctre Banc urmeaz a fi utilizate n scopurile pentru care acestea au fost eliberate /emise. 10. n cazul efecturii de ctre rezident sau nerezident a ctorva pli /transferuri unice nu se permite cumularea de ctre Banc a sumelor acestor pli /transferuri pentru transferarea lor printr-o singur sum. 11. n cazul n care prezentul regulament prevede prezentarea actului de identitate, persoana fizic rezident prezint actul de identitate din sistemul naional de paapoarte (buletinul de identitate, permisul de edere permanent etc. eliberate de ctre organul abilitat al Republicii Moldova) care atest domiciliul n Republica Moldova, iar persoana fizic nerezident prezint paaportul eliberat de ctre organul abilitat al statului strin, permisul de edere temporar eliberat de ctre organul abilitat al Republicii Moldova etc. 12. n cazul n care conform prevederilor prezentului regulament documentele care se prezint de ctre persoanele juridice i fizice la Banc urmeaz a fi autentificate prin tampile i /sau semnturile persoanelor respective, aceste documente pot fi prezentate n form electronic dup cum urmeaz: a) solicitarea n scris sub form de document de plat utilizat la efectuarea plilor /transferurilor fr numerar se prezint n conformitate cu prevederile actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei care reglementeaz prezentarea documentelor de plat n form electronic; b) alte documente se prezint cu respectarea prevederilor legislaiei Republicii Moldova privind documentul electronic i semntura digital, n vederea producerii aceluiai efect juridic ca i documentul analogic pe suport hrtie, autentificat prin tampil i semntur olograf. 13. n cazurile n care prezentul regulament stipuleaz plafoane cantitative n euro n limita crora pot fi primite /efectuate pli/transferuri ntr-o moned alta dect euro, n scopul verificrii respectrii plafoanelor menionate, echivalentul n alt moned se determin dup cum urmeaz: a) cu aplicarea cursului oficial al monedei naionale valabil la data primirii /efecturii plilor /transferurilor respective; b) n cazul efecturii operaiunilor valutare cu utilizarea cardurilor cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data efecturii operaiunii de ctre deintorul de card. 14. Rezidenii i nerezidenii pot primi /efectua pli i transferuri n cadrul operaiunilor valutare n moneda indicat n documentele justificative sau n alt moned, dac documentele justificative nu prevd altfel. 15. Cu excepia cazului prevzut la pct.41 din prezentul regulament, dac n documentele justificative suma plii /transferului este indicat ntr-o moned, iar plata /transferul se efectueaz n alt moned, suma plii/transferului spre efectuare se calculeaz conform sumelor n moneda indicat n documentele respective cu aplicarea: a) cursului oficial al leului moldovenesc fa de moneda documentului justificativ i a plii efective valabil la data efecturii plii /transferului, dac documentele justificative nu prevd altfel. b) n cazul efecturii plii /transferului cu utilizarea cardului, determinarea echivalentului n alt moned a sumei menionate se efectueaz cu aplicarea cursului valutar stabilit pentru operaiunile cu carduri de ctre Banc /sistemul de pli cu carduri. 16. Stabilirea rezideniei persoanei fizice va fi efectuat n baza declaraiei verbale a acestuia la prezentarea documentelor confirmative (buletin de identitate, sau actul de identitate emis de un stat strin care va conine meniunea privind viza de reedin). 1.3. REGIMURILE CONTURILOR REZIDENILOR I NEREZIDENILOR DESCHISE N BANC UTILIZATE N CADRUL OPERAIUNILOR VALUTARE 17. Rezidenii i nerezidenii pot deschide conturi n moned naional i n valut strin la Banc n conformitate cu prevederile Regulamentului privind modalitatea deschiderii, modificrii i nchiderii conturilor bancare pentru diverse grupuri de titulari de cont n BC Moldindconbank, proces-verbal nr. 14 din 24.12.2010 cu modificrile ulterioare.
7/36
18. n cadrul operaiunilor valutare n conturile n valut strin i n moned naional ale rezidenilor i nerezidenilor deschise la Banc se nregistreaz mijloacele bneti provenite din orice surs legal, inclusiv sumele dobnzilor aferente acestor conturi. 19. n cadrul operaiunilor valutare din conturile specificate la p.18 n valut strin i n moned naional ale rezidenilor i nerezidenilor deschise la Banc plile i transferurile (inclusiv ce in de achitarea comisioanelor i dobnzilor n favoarea Bncii sau altor bnci liceniate) se efectueaz n conformitate cu prevederile legislaiei i normele valutare ale Republicii Moldova i prevederile prezentului regulament. 20. Conturile bancare n moned naional i n valut strin, destinate gestionrii mijloacelor bneti n cadrul proiectelor de asisten tehnic pentru Republica Moldova n care instituiile implementatoare din partea strin snt nerezideni, se deschid de ctre Banc pe numele instituiilor implementatoare strine (operatori ai proiectelor) indicate n lista proiectelor de asisten tehnic aprobat prin actul respectiv al Guvernului Republicii Moldova. 21. n cazul primirii /efecturii plilor /transferurilor n /din conturile menionate la pct.20 din prezentul regulament se aplic regulile stabilite pentru persoanele juridice nerezidente care snt instituii implementatoare de proiecte de asisten tehnic pentru Republica Moldova sau, n funcie de statutul instituiilor implementatoare strine, se aplic regulile stabilite pentru reprezentanele oficiale ale statelor strine i organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova.
2. OPERAIUNILE VALUTARE ALE PERSOANELOR FIZCE

2.1. PLILE/TRANSFERURILE FR NUMERAR N CADRUL OPERAIUNILOR VALUTARE ALE PERSOANELOR FIZICE 2.1.1. Prevederi generale 22. Prevederile prezentului capitol se aplic: 1) n cazul primirii plilor/transferurilor fr numerar n cadrul operaiunilor valutare de ctre persoanele fizice prin Banc; 2) n cazul efecturii de ctre persoanele fizice, cu sau fr utilizarea conturilor deschise la Banc, a plilor /transferurilor fr numerar: a) n valut strin /moned naional n favoarea nerezidenilor n strintate i pe teritoriul Republicii Moldova; b) n valut strin /moned naional n strintate n favoarea rezidenilor; c) n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea rezidenilor; d) n moned naional efectuate de ctre persoanele fizice nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea rezidenilor. 2.1.2 Primirea plilor /transferurilor fr numerar de ctre persoanele fizice prin Banc 23. Suma plii /transferului fr numerar n cadrul operaiunii valutare primit de ctre Banc n favoarea persoanei fizice poate fi: a) eliberat n numerar i /sau n cecuri de cltorie n valut strin; b) nregistrat n contul persoanei fizice beneficiare a plii /transferului; c) transferat la alt banc liceniat pe numele persoanei fizice beneficiare a plii /transferului pentru a fi nregistrat n contul acesteia; d) utilizat pentru efectuarea plilor /transferurilor fr numerar prevzute de legislaia valutar a Republicii Moldova pentru persoanele fizice; e) vndut Bncii contra monedei naionale /altei valute strine (n cazul valutei strine) sau utilizat pentru cumprarea valutei strine (n cazul monedei naionale) cu efectuarea operaiunilor prevzute de legislaia valutar a Republicii Moldova pentru persoanele fizice; f) restituit expeditorului mijloacelor bneti. 24. Operaiunile specificate la pct.23 din prezentul regulament se efectueaz dup cum urmeaz: a) operaiunile specificate la pct.23 lit.a), b) conform solicitrii n scris (de exemplu ordinul de eliberare) a persoanei fizice beneficiare a plii/transferului respectiv, semnate de ctre persoana fizic respectiv, la prezentarea la Banc de ctre aceasta a actului de identitate; b) operaiunile specificate la pct.23 lit.c) i d) conform regulilor stabilite n prezentul capitol pentru efectuarea de ctre persoanele fizice a plilor /transferurilor fr numerar; c) operaiunile specificate la pct.23 lit.e) conform regulilor stabilite n subcapitolul 2.4. din prezentul regulament cu prezentarea actului de identitate. d) operaiunile specificate la pct.23 lit. f) atunci cnd persoana fizic beneficiar a transferului refuz primirea plii conform unei cereri in scris n form liber semnate de ctre persoana fizic beneficiar a transferului, la prezentarea la Banc de ctre aceasta a actului de identitate; 25. La primirea plilor/ transferurilor clienii confirm solicitarea plii prin semnarea ordinului de eliberare n care va fi prevzut obligatoriu data eliberrii, suma i valuta transferului, numele i prenumele benificiarului, .a.
8/36
26. Prezentarea solicitrii n scris i a actului de identitate menionate la pct.24 din prezentul regulament nu este obligatorie n cazul n care: a) n documentul de plat (de exemplu, mesajul SWIFT), n baza cruia suma a fost primit de Banc, pe lng numele i prenumele beneficiarului este indicat i numrul de cont al acestuia deschis la banca n cauz; sau b) exist cererea n scris a persoanei fizice titular de cont de a nregistra n contul su sumele plilor /transferurilor fr numerar primite de Banc n favoarea acestei persoane; sau c) mijloacele se restituie expeditorului n alte cazuri dect n cazul refuzului beneficiarului plii /transferului de a primi mijloacele bneti respective (de exemplu n cazul rechemrii transferului de ctre ordonatorul plii pn la nregistrarea mijloacelor bneti n contul beneficiarului). 2.1.3. Efectuarea plilor /transferurilor fr numerar de ctre persoanele fizice prin Banc 27. Pentru efectuarea plii/transferului fr numerar n cadrul operaiunii valutare persoana fizic urmeaz s prezinte la Banc urmtoarele documente, fr a se limita la acestea: a) actul de identitate; b) solicitarea n scris de efectuare a plii /transferului semnat de ctre persoana fizic respectiv; c) documentele justificative, cu excepia cazurilor specificate n mod expres n prezentul regulament sau n alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei n domeniul reglementrii valutare; d) certificatul/notificaia/autorizaia corespunztoare n cazul n care n conformitate cu LEGEA privind reglementarea valutar nr.62-XVI din 21.03.2008 operaiunea valutar n cadrul creia se efectueaz plata /transferul este supus notificrii la Banca Naional a Moldovei /autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei. 28. Prevederile pct.27 din prezentul regulament nu se aplic n cazul efecturii plii /transferului fr numerar n cadrul operaiunii valutare, cu utilizarea cardului emis de ctre Banc, la comerciant pe teritoriul Republicii Moldova, precum i cu utilizarea cardului menionat n strintate. 29. Solicitarea n scris de efectuare a plii /transferului trebuie s conin urmtoarele date, fr a se limita la acestea: a) datele despre destinatarul plii /transferului (denumirea/ numele, prenumele .a.); b) scopul plii /transferului care se indic n mod desfurat (de exemplu, plata pentru tratament medical, pentru studii, pentru procurarea crilor, ajutor gratuit, cheltuieli familiale pentru mam/tat/sor/frate .a.); c) denumirea i, dac exist, numrul i data documentului justificativ n cazul n care plata /transferul se efectueaz n baza documentului justificativ; d) denumirea, numrul i data documentului respectiv n cazul n care plata /transferul se efectueaz la prezentarea la Banc a certificatului /notificaiei /autorizaiei, prevzute de actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei n domeniul reglementrii valutare. 30. Suma plii /transferului n cadrul operaiunii valutare nu trebuie s depeasc suma indicat n documentele justificative, n cazul n care conform prevederilor prezentului regulament documentul justificativ urmeaz s conin date despre suma plii /transferului. 31. Cerinele fa de documentele indicate la pct.27 lit.a) i c) din prezentul regulament snt prevzute n subcapitolul 2.6. 32. n cazul n care conform prevederilor prezentului capitol plata /transferul fr numerar n cadrul operaiunii valutare se efectueaz de ctre persoana fizic la prezentarea la Banc a documentelor justificative, Persoana responsabil din cadrul Bncii este obligat s verifice: a) corespunderea datelor indicate n solicitarea n scris de efectuare a plii /transferului cu datele indicate n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist); b) dac suma indicat n solicitarea n scris de efectuare a plii/transferului nu depete suma indicat n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist) n cazul n care conform prevederilor prezentului regulament documentul justificativ urmeaz s conin date despre suma plii /transferului; c) existena i corectitudinea nscrierilor indicate la pct.91 i, dup caz, la pct.93 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective. 33. Cerinele fa de documentele indicate la pct.27 lit.d) din prezentul regulament i aciunile de rigoare ale Bncii se stabilesc de actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei care reglementeaz operaiunile valutare supuse notificrii la Banca Naional a Moldovei /autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei. 34. n cazul efecturii plii /transferului n favoarea persoanei fizice rezidente care se afl n strintate, responsabilitatea pentru faptul c plata /transferul se efectueaz n favoarea persoanei fizice rezidente menionate o poart persoana care efectueaz plata /transferul respectiv. 2.2. PARTICULARITILE EFECTURII PLILOR/TRANSFERURILOR FR NUMERAR N CADRUL OPERAIUNILOR VALUTARE DE CTRE PERSOANELE FIZICE REZIDENTE 2.2.1. Prevederi generale 35. Prevederile prezentului capitol se aplic n cazul efecturii de ctre persoanele fizice rezidente, cu sau fr utilizarea conturilor deschise la Banc, a plilor /transferurilor fr numerar:
9/36
a) n valut strin /moned naional n favoarea nerezidenilor n strintate i pe teritoriul Republicii Moldova; b) n valut strin /moned naional n strintate n favoarea rezidenilor; c) n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea rezidenilor. 36. n cadrul operaiunilor valutare persoanele fizice rezidente efectueaz pli /transferuri n scopuri personale. Nu se admite efectuarea de ctre persoanele fizice rezidente a plilor /transferurilor care dup natura lor urmeaz a fi efectuate de ctre persoanele juridice. 2.2.2. Transferul mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale 37. Persoana fizic rezident poate efectua transferul n strintate al mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale n favoarea fiecrui membru al familiei persoan fizic rezident care se afl n strintate i transferul mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale n favoarea fiecrui membru al familiei persoan fizic nerezident, dup cum urmeaz: a) transfer unic n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie sau instituirea tutelei /curatelei; b) transfer unic n sum mai mare de 1,000 euro (sau echivalentul lor), dar care nu depete 10,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie (certificat de natere, certificat de cstorie .a.) sau instituirea tutelei /curatelei; c) transfer n sum ce depete 10,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie sau instituirea tutelei /curatelei, precum i a documentelor ce confirm necesitatea efecturii plii /transferului de ctre persoana fizic n favoarea creia se efectueaz transferul i conin date despre suma plii /transferului;scopul/destinaia; beneficiarul. 38. n cazul efecturii transferului menionat la pct.37 din prezentul regulament, n solicitarea n scris de efectuare a transferului (cererea tipizat tiprit din sistem) se indic legtura de rudenie /relaia de cstorie /relaia de tutel /curatel cu persoana fizic n favoarea creia se efectueaz transferul (de exemplu cheltuieli familiale pentru mama/sora/soie etc). 2.2.3. Transferul n legtur cu stabilirea persoanei fizice cu domiciliul n strintate 39. Persoana fizic rezident care se stabilete cu domiciliul n strintate poate efectua transferul n strintate al mijloacelor bneti deinute de ctre aceasta cu drept de proprietate, la prezentarea la Banc a urmtoarelor documente: a) actul de identitate al persoanei fizice rezidente n care este aplicat viza de ieire din Republica Moldova de ctre organele mputernicite ale Republicii Moldova (paaportul, eliberat ceteanului Republicii Moldova ori unui apatrid pentru ieirea din /intrarea n Republica Moldova sau paaportul naional al ceteanului strin); b) documentele ce confirm deinerea cu drept de proprietate a sumelor mijloacelor bneti supuse transferrii din Republica Moldova (de exemplu, contractul de vnzare cumprare a imobilului, a valorilor mobiliare; certificatul de motenitor); c) certificatul privind lipsa sau existena restanelor fa de bugetul public naional eliberat de ctre organul fiscal al Republicii Moldova pe numele persoanei care se stabilete cu domiciliul n strintate. Certificatul menionat trebuie s corespund concomitent urmtoarelor condiii: s confirme lipsa restanelor fa de bugetul public naional, s fie eliberat cel mai devreme cu 5 zile lucrtoare nainte de data prezentrii la Banc a solicitrii n scris de efectuare a transferului i nu mai devreme de urmtoarea zi dup efectuarea tranzaciei de vnzare a bunurilor sau a altor tranzacii, n urma crora au fost obinute mijloacele bneti supuse transferrii; d) alte documente pe care persoana fizic le consider necesare de a le prezenta pentru efectuarea transferului n legtur cu stabilirea cu domiciliul n strintate. 40. n cazul n care n documentele indicate la pct.39 lit.b) din prezentul regulament n calitate de proprietari ai unui bun snt indicate mai multe persoane, suma mijloacelor bneti care poate fi transferat se calculeaz lund n considerare cota ce aparine cu drept de proprietate persoanei fizice rezidente, care se stabilete cu domiciliul n strintate, determinat conform legislaiei. 41. n cazul n care n documentele specificate la pct.39 lit.b) din prezentul regulament sumele snt indicate ntro moned, iar transferul mijloacelor bneti se va efectua n alt moned, suma care poate fi transferat se calculeaz conform sumelor n moneda indicat n documentele respective, dup cum urmeaz: a) n cazul n care a fost efectuat tranzacia n urma creia persoana fizic a obinut mijloace bneti cu drept de proprietate se aplic cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data ncheierii tranzaciei respective; b) n cazul n care mijloacele bneti pe care persoana fizic le deine cu drept de proprietate reprezint salariul sau alte retribuii similare se aplic cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data obinerii acestor mijloace, n corespundere cu documentele ce confirm sursa de obinere cu drept de proprietate a mijloacelor bneti respective. n cazul n care documentele nominalizate confirm obinerea de ctre persoana fizic a mijloacelor bneti menionate n decursul unei perioade (de exemplu, n decurs de o lun, un an), se aplic cursul mediu pentru perioada respectiv (de exemplu, cursul mediu lunar /anual);
10/36
c) n alte cazuri se aplic cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data prezentrii de ctre persoana fizic rezident la Banc a solicitrii n scris de efectuare a transferului de mijloace bneti. 42. Cursul mediu pentru perioada respectiv se calculeaz dup cum urmeaz: suma cursurilor oficiale ale leului moldovenesc fa de o anumit valut strin pentru toate zilele calendaristice din perioada respectiv se mparte la numrul zilelor calendaristice din perioada n cauz. 2.2.4. Transferul din Republica Moldova n legtur cu aflarea temporar n strintate 43. Persoana fizic rezident poate efectua n strintate pe numele su transferul mijloacelor bneti destinate cheltuielilor sale, pentru perioada aflrii temporare n strintate, n cadrul operaiunilor valutare, care, conform Legii nr.62- XVI din 21.03.2008, pot fi efectuate fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, dup cum urmeaz: a) transfer unic n sum ce nu depete 10,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm faptul aflrii temporare n strintate (de exemplu, confirmare de la o instituie strin de nvmnt, instituie medical sau de la locul de munc din strintate, biletul de avion, confirmarea de la hotel .a.); b) transfer n sum ce depete 10,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm faptul aflrii temporare n strintate i a documentelor ce confirm necesitatea efecturii de ctre persoana fizic a plii /transferului i conin date despre suma plii /transferului, scopul/destinaia, beneficiarul (de exemplul invoice de la instituie medicl sau instituie de nvtmnt) . 2.2.5. Transferul n strintate n scopul obinerii vizei 44. Persoana fizic rezident poate efectua n strintate pe numele su transferul de mijloace bneti n scopul obinerii vizei de intrare n statul strin la prezentarea la Banc a urmtoarelor documente: a) documentul /informaia ce confirm necesitatea existenei n strintate a mijloacelor bneti pe numele persoanei fizice respective pentru obinerea vizei i conin date despre suma mijloacelor bneti necesare (de exemplu, documentul /informaia misiunii diplomatice a statului strin n care este specificat cerina depunerii mijloacelor bneti n contul deschis la o banc din strintate pentru obinerea vizei de intrare i suma necesar a fi depus); b) documentele care confirm scopul /motivul vizitei, necesare pentru prezentarea la misiunea diplomatic /oficiul consular respectiv pentru obinerea vizei corespunztoare (de exemplu, invitaie oficial de la o persoan fizic nerezident n cazul vizitei private, invitaie oficial de la o companie strin n cazul deplasrii n interes de serviciu, confirmarea efecturii tratamentului medical n strintate, confirmarea instituiei de nvmnt despre admiterea la studii, foaia turistic). 2.2.6. Transferul sub form de donaie 45. Persoana fizic rezident poate transfera, fr prezentarea la Banc a documentelor justificative, mijloace bneti sub form de donaie n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor), dup cum urmeaz: a) transfer unic n strintate n favoarea unei persoane fizice rezidente care se afl n strintate; b) transfer unic n strintate n favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular sau a altei reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; a) transfer unic n favoarea unei persoane fizice /juridice nerezidente. 451. Operaiunile persoanelor fizice care in de acordarea donaiilor n favoarea nerezidenilor n sum ce depete 1,000 de euro( sau echivalentul lor) se efectueaz cu autorizarea din partea Bncii Naionale a Moldovei. 2.2.7. Pli /transferuri necomerciale socialmente importante 46. Persoana fizic rezident poate efectua n favoarea persoanei fizice rezidente care se afl temporar n strintate, n favoarea persoanei fizice /juridice nerezidente pli /transferuri necomerciale socialmente importante, dup cum urmeaz: a) n cazul n care suma plii /transferului unic nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor justificative; b) n cazul n care suma plii/transferului depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor justificative (de exemplu, decizia instanei judectoreti), care urmeaz s conin scopul plii /transferului, date despre suma plii /transferului i beneficiarului plii. 2.2.8. Unele transferuri ale persoanei fizice rezidente n contul su deschis n strintate 47. Transferul de ctre persoana fizic rezident n contul su deschis n strintate n cazul deschiderii de ctre rezident a conturilor destinate efecturii n strintate a operaiunilor aferente investiiilor directe i a operaiunilor cu bunuri imobile, n cazul n care deschiderea acestor conturi de ctre investitor (pe numele su) este
11/36
obligatorie conform legislaiei statului strin n care se efectueaz operaiunile; se efectueaz la prezentarea la Banc a urmtoarelor documente: a) documentele justificative privind efectuarea operaiunilor aferente investiiilor directe sau operaiunilor cu bunuri imobile, care urmeaz s conin date despre suma plii /transferului; i b) documentul /informaia (de exemplu, extrasul din legea statului strin) care confirm faptul c deschiderea de ctre investitori (pe numele lor) a conturilor destinate efecturii n strintate a operaiunilor aferente investiiilor directe i a operaiunilor cu bunuri imobile este obligatorie conform legislaiei statului strin n care se efectueaz operaiunile. 48. Transferul de ctre persoana fizic rezident n contul su deschis n strintate n baza autorizaiei eliberate de ctre Banca Naional a Moldovei se efectueaz la prezentarea la Banc a autorizaiei Bncii Naionale a Moldovei pentru deschiderea contului n strintate, care prevede posibilitatea efecturii n acest cont a transferului din Republica Moldova i la prezentarea documentelor justificative, dac aceasta este specificat n autorizaia Bncii Naionale a Moldovei. 2.2.9. Alte pli /transferuri n favoarea nerezidenilor 49. Plile /transferurile, altele dect cele indicate n alte puncte ale prezentului capitol, pot fi efectuate de ctre persoana fizic rezident n favoarea nerezidenilor fr prezentarea la Banc a documentelor justificative, n cazul n care plata /transferul unic corespunde concomitent urmtoarelor condiii: a) plata /transferul unic n favoarea unui nerezident se efectueaz n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor); b) plata /transferul se efectueaz n cadrul operaiunii valutare care nu este supus notificrii la Banca Naional a Moldovei /autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei conform Legii nr.62- XVI din 21.03.2008. 50. n cazul efecturii plii /transferului n baza documentului justificativ, acesta urmeaz a fi emis pe numele persoanei fizice titular de cont /persoanei fizice care urmeaz s efectueze plata /transferul sau pe numele membrului familiei acesteia. n cazul efecturii plii /transferului n baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice titular de cont/ persoanei fizice care efectueaz plata /transferul, la Banc urmeaz a fi prezentat i documentul ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie cu persoana /instituirea tutelei /curatelei n privina persoanei n numele creia se efectueaz plata /transferul. 2.2.10. Plile /transferurile n valut strin efectuate pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea rezidenilor 51. Persoanele fizice rezidente efectueaz pli /transferuri n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea rezidenilor, dup cum urmeaz: a) o plat /un transfer unic n form de donaie a valutei strine i a instrumentelor de plata exprimate n valuta strina n scopuri filantropice i de sponsorizare, n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor justificative, dar cu indicarea n solicitarea n scris a scopului transferului; b) transferul pe teritoriul Republicii Moldova de ctre persoana fizic rezident pe numele su, inclusiv n contul su bancar fr prezentarea la Banc a documentelor justificative; c) o plat /un transfer pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea unei persoane fizice /juridice n alte cazuri dect cele stabilite la lit.a) i b) din prezentul punct la prezentarea la Banc a documentelor justificative ce confirm scopul plii /transferului i conin date despre suma plii /transferului. 2.3. PARTICULARITILE EFECTURII PLILOR/TRANSFERURILOR FR NUMERAR N CADRUL OPERAIUNILOR VALUTARE DE CTRE PERSOANELE FIZICE NEREZIDENTE 2.3.1. Prevederi generale 52. Prevederile prezentului capitol se aplic n cazul efecturii de ctre persoanele fizice nerezidente, cu sau fr utilizarea conturilor deschise la bncile liceniate, a plilor /transferurilor fr numerar: a) n valut strin /moned naional n favoarea nerezidenilor n strintate i pe teritoriul Republicii Moldova; b) n valut strin /moned naional n strintate n favoarea rezidenilor; c) n valut strin /moned naional pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea rezidenilor. 2.3.2. Transferul mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale 53. Persoana fizic nerezident poate efectua transferul pe teritoriul Republicii Moldova al mijloacelor bneti n valut strin destinate cheltuielilor familiale n favoarea fiecrui membru al familiei persoane fizice rezidente i nerezidente, precum i transferul n strintate al mijloacelor bneti n valut strin /moned naional destinate
12/36
cheltuielilor familiale n favoarea fiecrui membru al familiei persoane fizice rezidente care se afl n strintate i persoane fizice nerezidente, dup cum urmeaz: a) transferul unic n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie sau instituirea tutelei /curatelei; b) transferul n sum ce depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie sau instituirea tutelei /curatelei. 54. n cazul efecturii transferului menionat la pct.53 din prezentul capitol, n solicitarea n scris de efectuare a transferului se indic legtura de rudenie /relaia de cstorie /relaia de tutel /curatel cu persoana fizic n favoarea creia se efectueaz transferul. 55. Persoanele fizice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova transferuri de mijloace bneti n moned naional destinate cheltuielilor familiale fr prezentarea la Banc a documentelor justificative. 2.3.3. Alte pli /transferuri n strintate ale persoanelor fizice nerezidente 56. Persoana fizic nerezident poate efectua pli/transferuri n strintate, altele dect cele indicate n seciunea a 2.3.2 din prezentul capitol, dup cum urmeaz: a) transferul de ctre persoana fizic nerezident pe numele su, inclusiv n contul su bancar fr prezentarea la Banc a documentelor justificative; b) o plat /un transfer unic n strintate n favoarea unei persoane fizice /juridice n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor justificative; c) o plat /un transfer n strintate n favoarea unei persoane fizice /juridice n sum ce depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor justificative (de exemplu, cele care confirm necesitatea efecturii acestei pli /transfer i conin date despre suma plii /transferului). 57. Documentul ce confirm necesitatea efecturii plii/transferului menionat la pct.56 lit.c) din prezentul regulament urmeaz a fi emis pe numele persoanei fizice titular de cont/persoanei fizice care urmeaz s efectueze plata /transferul sau pe numele membrului familiei acesteia (persoane fizice rezidente /nerezidente). n cazul efecturii plii/transferului n baza unui document care nu este emis pe numele persoanei fizice titular de cont /persoanei fizice care efectueaz plata /transferul, la Banc urmeaz a fi prezentat i documentul ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie cu persoana /instituirea tutelei /curatelei n privina persoanei n numele creia se efectueaz plata /transferul. 2.3.4. Alte pli /transferuri ale persoanelor fizice nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova 58. Persoana fizic nerezident poate efectua pli / transferuri n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova, altele dect cele indicate n seciunea a 2.3.2 din prezentul capitol, dup cum urmeaz: a) transferul pe teritoriul Republicii Moldova de ctre persoana fizic nerezident pe numele su, inclusiv n contul su bancar fr prezentarea la Banc a documentelor justificative; b) o plat /un transfer unic pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea unei persoane fizice /juridice n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor justificative; c) o plat/un transfer pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea unei persoane fizice /juridice n sum ce depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor justificative ce confirm scopul plii/ transferului i conin date despre suma plii /transferului. 59. Persoanele fizice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova transferuri n moned naional, altele dect cele indicate n seciunea a 2.3.2 din prezentul capitol, fr prezentarea la Banc a documentelor justificative. 2.4. MODUL DE EFECTUARE DE CTRE PERSOANELE FIZICE A OPERAIUNILOR DE SCHIMB VALUTAR 60. Operaiunile de schimb valutar n numerar cu persoane fizice se efectueaz n conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la unitile de schimb valutar, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.53 din 5 martie 2009. 61. Operaiunile de schimb valutar, altele dect cele indicate la pct.60 din prezentul regulament, se efectueaz de ctre persoanele fizice rezidente i nerezidente cu Banca n baza documentelor n care se stabilesc cursul tranzaciei, suma i alte condiii convenite de ctre pri. 2.5. OPERAIUNILE VALUTARE N CONTURILE PERSOANELOR FIZICE CU UTILIZAREA NUMERARULUI N VALUTA STRIN I N MONED NAIONAL I A CECURILOR DE CLTORIE N VALUT STRIN 2.5.1. Prevederi generale 62. Prevederile prezentului capitol se aplic n cazul depunerii n /eliberrii din conturile persoanelor fizice deschise la Banc a urmtoarelor mijloace bneti n cadrul operaiunilor valutare:
13/36
a) a numerarului n valut strin, a cecurilor de cltorie n valut strin n /din conturile persoanelor fizice rezidente i nerezidente; b) a numerarului n moned naional n /din conturile persoanelor fizice nerezidente. 63. Eliberarea n cadrul operaiunilor valutare a mijloacelor bneti din conturile persoanelor fizice rezidente i nerezidente se efectueaz conform procedurilor interne stabilite de ctre Banc pentru executarea operaiunilor de eliberare a numerarului din conturile bancare ale persoanelor fizice. 64. Pentru depunerea n cont n cadrul operaiunii valutare a mijloacelor bneti, persoana fizic urmeaz s prezinte la Banc urmtoarele documente: a) actul de identitate; b) solicitarea n scris de depunere a mijloacelor bneti; c) documentele justificative, cu excepia cazurilor specificate n mod expres n prezentul regulament; d) autorizaia respectiv n cazul n care operaiunea valutar n cadrul creia se efectueaz depunerea mijloacelor bneti este supus autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei. Autorizaiile BNM n baza crora se efectueaz depunerea n cont se prezint la Banc n original. n cazul n care Banca Naional a Moldovei a eliberat amendamente la autorizaie, acestea se prezint n original mpreun cu autorizaia BNM. Originalul autorizaiei BNM /amendamentului la aceasta se restituie clientului. Fotocopiile acestor documente,autentificate de ctre persoana responsabil a Bncii se pstreaz la Banc. 65. n cazul cnd persoana fizic depune bani din numele propriu, inclusiv prin persoan mputernicit (prin procur) n contul su, solicitarea n scris de depunere a banilor va fi confirmat prin semnarea ordinului de ncasare. n cazul n care banii vor fi depui din numele altei persoane dect beneficiarul contului (persoan ter), se va prezenta suplementar solicitarea n scris de depunere a valutei strine (Anexa nr.1) care va conine urmtoarele date, fr a se limita la acestea: a) scopul depunerii mijloacelor bneti care se indic n mod desfurat ; b) denumirea i, dac exist, numrul i data documentului justificativ n cazul n care depunerea se efectueaz n baza documentului justificativ; c) denumirea, numrul i data autorizaiei respective n cazul n care depunerea se efectueaz la prezentarea la Banc a autorizaiei, eliberate de ctre Banca Naional a Moldovei; d) legtura de rudenie /relaia de cstorie /relaia de tutel /curatel cu persoana fizic n favoarea creia se efectueaz depunerea n cazul depunerii mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale. 66. Suma care se depune n cadrul operaiunii valutare nu trebuie s depeasc suma indicat n documentele justificative, n cazul n care conform prevederilor prezentului regulament documentul justificativ urmeaz s conin date despre suma plii /transferului. 67. Cerinele fa de documentele indicate la pct.64 lit.a) i c) din prezentul regulament snt prevzute n subcapitolul 2.6. din prezentul regulament. 68. n cazul n care conform prevederilor prezentului capitol depunerea se efectueaz la prezentarea la Banc a documentelor justificative, persoana responsabil a Bncii, este obligat s verifice: a) corespunderea datelor indicate n solicitarea n scris de depunere a mijloacelor bneti cu datele indicate n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist); b) dac suma indicat n solicitarea n scris de depunere a mijloacelor bneti nu depete suma indicat n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist) n cazul n care conform prevederilor prezentului capitol documentul justificativ urmeaz s conin date despre suma plii /transferului; c) existena i corectitudinea nscrierilor indicate la pct.91 i, dup caz, la pct.93 din prezentul regulament pe fotocopiile documentelor respective. 69. Cerinele fa de documentele indicate la pct.64 lit.d) din prezentul regulament i aciunile de rigoare ale Bncii snt stabilite n regulamentul BC Moldindconbank S.A. privind angajamente externe. 70. n cadrul operaiunilor valutare persoanele fizice rezidente i nerezidente titulari de cont pot depune (inclusiv prin persoanele lor mputernicite) n conturile lor mijloace bneti fr prezentarea la Banc a documentelor justificative. 71. Depunerea de ctre persoanele, altele dect cele indicate la pct.70 din prezentul regulament, (n continuare persoane tere) a mijloacelor bneti n cadrul operaiunilor valutare n conturile persoanelor fizice se efectueaz cu respectarea condiiilor prezentului capitol. 2.5.2. Particularitile depunerii de ctre persoanele tere a mijloacelor bneti n cadrul operaiunilor valutare n conturile persoanelor fizice rezidente 72. n cadrul operaiunilor valutare, n conturile persoanelor fizice rezidente numerarul n valut strin i cecurile de cltorie n valut strin pot fi depuse de ctre persoanele tere rezidente la prezentarea la Banc a documentelor justificative (care confirm scopul plii /transferului i conin date despre suma acestuia), cu excepia acordrii donaiei n valut strin i a instrumentelor de plat exprimate n valut strin n scopuri filantropice i de sponsorizare n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor), la completarea de ctre persoana fizic a Cererii de Depunere a Valutei Strine (Anexa 1). n cadrul operaiunilor valutare n conturile persoanelor fizice rezidente depunerea n valuta strin i cecuri de cltorie poate fi efectuat doar n scopurile prevzute de Legea BNM privind reglementarea valutar art 21:
14/36
1) operaiunilor ntre persoane fizice ce in de acordarea mprumuturilor n valut strin; 2) donrii valutei strine i a instrumentelor de plat exprimate n valut strin n scopuri filantropice i de sponsorizare, precum i n cazul donrii valorilor menionate ntre persoane fizice, n conformitate cu legislaia Republicii Moldova; 3) motenirii/legatului sau n cazurile succesiunii de drept prevzute de legislaia Republicii Moldova; 4) cumprrii, vnzrii i schimbului ntre persoane fizice al valutei strine sub form de bancnote i monede metalice n scop numismatic; 5) dac alte acte legislative ale Republicii Moldova prevd, n mod expres, posibilitatea efecturii operaiunilor n valut strin. 73. n cadrul operaiunilor valutare, n conturile persoanelor fizice rezidente numerarul n valut strin i cecurile de cltorie n valut strin pot fi depuse de ctre persoanele tere nerezidente, dup cum urmeaz: 1) n cazul depunerii de ctre o persoan a mijloacelor bneti n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor justificative; 2) n cazul depunerii de ctre o persoan a mijloacelor bneti n sum ce depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a urmtoarelor documente justificative: a) n cazul mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale documentele ce confirm legtura de rudenie / relaia de cstorie sau instituirea tutelei /curatelei; b) n alte cazuri dect cele stipulate la lit.a) din prezentul subpunct documentele ce confirm scopul plii /transferului i conin date despre suma plii /transferului. 2.5.3. Particularitile depunerii de ctre persoanele tere a mijloacelor bneti n cadrul operaiunilor valutare n conturile persoanelor fizice nerezidente 74. n cadrul operaiunilor valutare, n conturile persoanelor fizice nerezidente numerarul n moned naional, n valut strin i cecurile de cltorie n valut strin pot fi depuse de ctre persoanele tere rezidente, dup cum urmeaz: 1) n cazul depunerii de ctre o persoan a mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale: a) n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie sau instituirea tutelei /curatelei; b) n sum mai mare de 1,000 euro (sau echivalentul lor), dar care nu depete 10,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie sau instituirea tutelei /curatelei; c) n sum ce depete 10,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor ce confirm legtura de rudenie/relaia de cstorie sau instituirea tutelei/curatelei, precum i a documentelor ce confirm necesitatea efecturii plii /transferului de ctre persoana fizic n favoarea creia se efectueaz depunerea i conin date despre suma plii /transferului; 2) n cazul depunerii de ctre o persoan ter a mijloacelor bneti n cadrul operaiunii valutare alta dect cea indicat la subpunctul 1) din prezentul punct, care nu este supus autorizrii a) n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea documentelor justificative; b) n sum ce depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a documentelor justificative, care confirm scopul plii /transferului i conin date despre suma acestuia; 3) n cazul depunerii mijloacelor bneti n cadrul operaiunii valutare care este supus autorizrii conform Legii nr.62- XVI din 21.03.2008 la prezentarea la Banc a documentelor justificative care conin date despre suma plii /transferului i a autorizaiei eliberate de Banca Naional a Moldovei. 75. n cadrul operaiunilor valutare, n conturile persoanelor fizice nerezidente numerarul n valut strin i cecurile de cltorie n valut strin pot fi depuse de ctre persoanele tere nerezidente, dup cum urmeaz: 1) n cazul depunerii de ctre o persoan a mijloacelor bneti n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) fr prezentarea la Banc a documentelor justificative; 2) n cazul depunerii de ctre o persoan a mijloacelor bneti n sum ce depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) la prezentarea la Banc a urmtoarelor documente justificative: a) n cazul mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale documentele ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie sau instituirea tutelei /curatelei; b) n alte cazuri dect cele stipulate la lit.a) din prezentul subpunct documentele justificative ce confirm scopul plii /transferului i conin date despre suma plii /transferului. 76. n cadrul operaiunilor valutare, n conturile persoanelor fizice nerezidente numerarul n moned naional poate fi depus de ctre persoanele tere nerezidente fr prezentarea la Banc a documentelor justificative. 2.6. CERINE FA DE DOCUMENTELE CARE SE PREZINT LA BANC N CAZUL PLILOR/TRANSFERURILOR N CADRUL OPERAIUNILOR VALUTARE ALE PERSOANELOR FIZICE 2.6.1. Dispoziii generale 77. Documentele prezentate care rmn la Banc se pstreaz conform reglementrilor interne stabilite de ctre Banc n corespundere cu legislaia Republicii Moldova.
15/36
78. Prezentul capitol stabilete cerine minime fa de documentele care se prezint la Banc n cazul efecturii plilor /transferurilor conform prevederilor prezentului capitol, i anume cerine fa de: a) actele de identitate; b) documentele justificative. 79. n scopul realizrii prevederilor prezentului capitol Banca poate stabili i alte cerine care nu contravin legislaiei Republicii Moldova. 80. Prevederile prezentului capitol nu se aplic n cazurile n care actele legislative ale Republicii Moldova sau actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei stabilesc alte reguli de prezentare i pstrare la Banc a documentelor justificative. 81. n cazurile n care prezentul regulament stabilete necesitatea prezentrii de ctre persoanele fizice a documentelor justificative i nu prevede reguli de prezentare a documentelor menionate, aceste documente se prezint la Banc conform prevederilor prezentului capitol. 82. Responsabilitatea pentru veridicitatea documentelor prevzute de prezentul capitol o poart persoanele care prezint la Banc documentele respective n cazul efecturii de ctre acestea a operaiunilor valutare. 83. Documentele reglementate de prezentul capitol se prezint la Banc la momentul efecturii operaiunii valutare respective. 2.6.2. Modul de prezentare a actului de identitate 84. Actul de identitate se prezint la Banc n original i n fotocopie. Dup autentificarea fotocopiei de ctre persoana responsabil a Bncii, originalul documentului n cauz se restituie persoanei fizice, iar fotocopia autentificat rmne la Banc. 841. Conform prevederilor actelor legislative interne ale Bncii n unele cazuri ca de exemplu la eliberarea plilor/transferurilor primite prin sistemele internaionale de mijloace bneti n sum ce nu depete echivalentul a 15 mii lei nu este necesar prezentarea/luarea fotocopiei actului de identitate. 842. Autentificarea fotocopiei se face prin nscrierea textului:"copia corespunde cu originalul" i aplicarea semnturii persoanei responsabile a Bncii. 2.6.3. Modul de prezentare a documentelor justificative 85. Documentele justificative, reprezint documentele care urmeaz a fi prezentate la Banc pentru a justifica efectuarea plilor /transferurilor, i anume: a) documentele ce confirm necesitatea efecturii de ctre persoanele fizice a plilor /transferurilor (de exemplu contract, invoice etc.) i conin date despre sumele plilor /transferurilor; b) documentele care confirm circumstanele la existena crora persoanele fizice pot efectua plile /transferurile respective (de exemplu documente care confirm legtura de rudenie, aflarea temporar n strintate); c) alte documente care se prezint la Banc pentru justificarea efecturii plilor /transferurilor i conin, dup caz, date despre sumele plilor /transferurilor, scopul i datele beneficiarului. 86. Dac n baza documentelor justificative se efectueaz mai multe pli /transferuri, documentele justificative pot fi prezentate o singur dat, n cazul efecturii primei pli /transfer. 87. n cazul n care exist documente care modific /completeaz documentele justificative (documente de modificare), acestea de asemenea urmeaz a fi prezentate la Banc. 88. Documentele justificative se prezint la Banc n limba de stat, limba rus sau alte limbi n care au fost emise. La cererea Bncii, dup necesitate, n cazurile cnd datele beneficiarului, scopul/destinaia, suma i valuta transferului nu pot fi identificate n documentele justificative perfectate n limbi strine, documentele justificative se prezint mpreun cu traducerile acestora n limba de stat, legalizate notarial. 89. Certificatul privind lipsa sau existena restanelor fa de bugetul public naional se prezint i se pstreaz la Banc n original. 90. Documentele ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie /instituirea tutelei /curatelei i documentele ce confirm deinerea cu drept de proprietate a sumelor mijloacelor bneti supuse transferrii din RM, se prezint la Banc n original i n fotocopii. Dup autentificarea fotocopiilor de ctre persoana responsabil a Bncii, originalele documentelor n cauz se restituie persoanelor fizice, iar fotocopiile autentificate rmn la Banc. 91. n cazul n care documentele ce confirm legtura de rudenie /relaia de cstorie /instituirea tutelei /curatelei snt emise de organele mputernicite ale altor ri i nu pot fi prezentate n original, se admite prezentarea acestor documente transmise prin pota electronic, fiind scanate, sau prin reeaua de transmisiune facsimile (fax). n acest caz, pe fotocopia documentului primit clientul efectueaz urmtoarea nscriere: Declar pe propria rspundere c documentul primit prin fax /pota electronic corespunde originalului .. 92. Dac altceva nu este stabilit n prezentul regulament, documentele justificative, inclusiv documentele de modificare, altele dect cele menionate la pct.89-91 din prezentul regulament, se prezint n fotocopii. 93. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative, inclusiv ale documentelor de modificare, cu originalele acestora se autentific de ctre persoanele fizice care efectueaz pli /transferuri n baza acestor documente. Autentificarea se face prin nscrierea pe fotocopia documentului justificativ a textului Declar pe propria rspundere c fotocopia corespunde cu originalul., care se certific prin semntura persoanei fizice respective. Fotocopiile documentelor menionate rmn la Banc.
16/36
CAPITOLUL 3
OPERAIUNILE VALUTARE ALE PERSOANELOR JURIDICE

3.1. PLILE/TRANSFERURILE FR NUMERAR N CADRUL OPERAIUNILOR VALUTARE ALE PERSOANELOR JURIDICE 3.1.1. Prevederi generale 94. Prevederile prezentului capitol se aplic n cazul efecturii de ctre persoanele juridice prin conturile n valut strin i n moned naional deschise la bncile liceniate a plilor /transferurilor fr numerar: a) n valut strin /moned naional n favoarea nerezidenilor n strintate i pe teritoriul Republicii Moldova; b) n valut strin /moned naional n strintate n favoarea rezidenilor; c) n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea rezidenilor; d) n moned naional efectuate de ctre persoanele juridice nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea rezidenilor. 95. n cazul efecturii plii /transferului fr numerar n cadrul operaiunii valutare persoana juridic rezident (alta dect Banc) sau persoana juridic nerezident urmeaz s prezinte la Banc urmtoarele documente, fr a se limita la acestea: a) solicitarea n scris de efectuare a plii /transferului; b) documentele justificative, cu excepia cazurilor specificate n mod expres n prezentul regulament sau n alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei n domeniul reglementrii valutare; c) certificatul /notificaia /autorizaia corespunztoare n cazul n care operaiunea valutar n cadrul creia se efectueaz plata /transferul este supus notificrii la Banca Naional a Moldovei /autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei. Dac operaiunea valutar este supus notificrii, la efectuarea de ctre rezidentul (responsabil de notificare) a plii /transferului aferent angajamentului extern, suplimentar la documentele confirmative, acesta urmeaza sa prezinte originalul notificaiei luate la evidenta de ctre Banca Naionala a Moldovei i anexa la notificaie. Dac angajamentul extern este supus autorizrii, suplimentar la documentele confirmative, rezidentul urmeaz s prezinte originalul autorizaiei eliberate de ctre Banca Naionala a Moldovei a anexei la autorizaia. 96. n cazul efecturii plii /transferului fr numerar n cadrul operaiunii valutare cu utilizarea n strintate a cardului emis de ctre Banc persoana juridic rezident urmeaz s prezinte la Banc documentele specificate la pct.95 lit.b) i c) din prezentul regulament. 97. Prevederile pct.95 din prezentul regulament nu se aplic n cazul efecturii de ctre persoana juridic rezident i nerezident a plii /transferului fr numerar n cadrul operaiunii valutare, cu utilizarea cardului emis de ctre Banc, la comerciant pe teritoriul Republicii Moldova, precum i cu utilizarea de ctre persoana juridic nerezident a cardului menionat n strintate. 98. Solicitarea n scris de efectuare a plii /transferului: 1) trebuie s conin urmtoarele date: a) datele despre destinatarul plii /transferului (denumirea, numele, prenumele .a.); b) scopul plii /transferului care se indic n mod desfurat; c) denumirea i, dac exist, numrul i data documentului justificativ n cazul n care plata /transferul se efectueaz n baza documentului justificativ; d) denumirea, numrul i data documentului respectiv n cazul n care plata /transferul se efectueaz la prezentarea la Banc a certificatului /notificaiei /autorizaiei, prevzute de actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei n domeniul reglementrii valutare; 2) se autentific: a) prin semnturile autorizate ale titularului de cont i tampila acestuia (dac acesta dispune de tampil) conform Fiei cu specimene de semnturi i amprenta tampilei. Persoana responsabil a Bncii autentific documentul n cauz conform uzanelor bancare; b) prin semntura deintorului de card emis de ctre Banc din contul persoanei juridice n cazul efecturii operaiunii valutare cu utilizarea cardului. 99. Plile /transferurile fr numerar n cadrul operaiunilor valutare proprii ale Bncii se efectueaz de ctre Banc (prin conturile deschise n strintate sau la alte bnci liceniate) n baza documentelor specificate la pct.95 din prezentul regulament (fr a se limita la acestea) cu aplicarea urmtoarelor prevederi: a) solicitarea n scris n baza creia se efectueaz plata /transferul de ctre Banc prin contul su deschis la alt banc liceniat se prezint i se pstreaz la aceast banc i trebuie s conin datele specificate la pct.98 subpunctul 1) din prezentul regulament (fr a se limita la acestea) i s fie autentificat conform uzanelor bancare; b) solicitarea n scris n baza creia se efectueaz plata /transferul de ctre Banc prin contul su deschis n strintate se pstreaz la Banc i trebuie s conin datele specificate la pct.98 subpunctul 1) lit.a), b) i c) din prezentul regulament (fr a se limita la acestea) i s fie autentificat conform uzanelor bancare;
17/36
c) La efectuarea plii/transferului Banca trebuie s dispun de documentele conform prevederilor pct.95 lit.b) i c) din prezentul regulament. n cazul efecturii operaiunii de ctre Banc prin contul su deschis la alt banc liceniat, aceste documente urmeaz a fi prezentate, cu excepiile stabilite, la banca liceniat la care este deschis contul. 100. Suma plii /transferului n cadrul operaiunii valutare nu trebuie s depeasc suma indicat n documentele justificative, n cazul n care prin esena sa documentul justificativ urmeaz s conin date despre suma plii /transferului. 101. Cerinele fa de documentele indicate la pct.95 lit.b) din prezentul regulament snt prevzute n subcapitolul 3.4 din prezentul regulament. 102. n cazul n care conform prevederilor prezentului regulament plata /transferul fr numerar n cadrul operaiunii valutare se efectueaz de ctre persoana juridic la prezentarea la Banc a documentelor justificative, persoana responsabil a Bncii, este obligat s verifice: a) corespunderea datelor indicate n ordinul de plat cu datele indicate n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist); b) dac suma indicat n ordinul de plat nu depete suma indicat n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist) n cazul n care prin esena sa documentul justificativ urmeaz s conin date despre suma plii /transferului; c) Declar pe propria rspundere c copia corespunde cu originalul , autentificat prin tampila i semntura pe fotocopiile documentelor respective. 103. n cazul n care conform prevederilor prezentului regulament plata /transferul fr numerar n cadrul operaiunii valutare se efectueaz de ctre persoana juridic rezident cu utilizarea n strintate a cardului emis de Banc, cu prezentarea ulterioar la Banc a documentelor justificative, persoana responsabil din Banc este obligat s verifice: a) corespunderea plii/transferului efectuate scopului, care se confirm prin documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist); b) dac suma plii/transferului nu depete suma indicat n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist) n cazul n care prin esena sa documentul justificativ urmeaz s conin date despre suma plii /transferului; c) existena i corectitudinea nscrierilor Declar pe propria rspundere c copia corespunde cu orginalul , autentificat prin tampila i semntura pe fotocopiile documentelor respective. 104. Cerinele fa de documentele indicate la pct.95 lit.c) din prezentul regulament i aciunile de rigoare ale Bncii se stabilesc de actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei care reglementeaz operaiunile valutare supuse notificrii la Banca Naional a Moldovei /autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei. 105. n cazul efecturii plii /transferului n favoarea persoanei fizice rezidente care se afl n strintate, responsabilitatea pentru faptul c plata /transferul se efectueaz n favoarea persoanei fizice rezidente menionate o poart persoana care efectueaz plata /transferul respectiv. 3.1.2. Particularitile efecturii plilor /transferurilor fr numerar n cadrul operaiunilor valutare de ctre persoanele juridice rezidente 106. Persoanele juridice rezidente pot efectua pli /transferuri fr numerar n cadrul operaiunilor valutare fr prezentarea la Banc a documentelor justificative n cazul n care se efectueaz: a) pli /transferuri n strintate n scopul ntreinerii misiunilor diplomatice, oficiilor consulare i altor reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; b) transferuri n conturile lor deschise n strintate n baza autorizaiilor eliberate de Banca Naional a Moldovei, care prevd posibilitatea efecturii n aceste conturi a transferurilor din conturile deschise la bncile liceniate din Republica Moldova i nu conin cerina de prezentare a documentelor justificative; c) transferuri n alte conturi ale lor deschise la Banc sau la alt banc liceniat; d) transferuri unice sub form de donaii n cadrul operaiunilor valutare n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) fiecare transfer; e) transferuri din contul Bncii n contul acesteia deschis n alt banc liceniat sau n banca nerezident; f) plata n strintate a taxei de stat stabilite de legislaia statului strin. 107. Transferurile sub form de donaii acordate de ctre persoana juridic rezident n favoarea persoanei fizice/juridice nerezidente n sum ce nu depete 10,000 de euro (sau echivalentul lor) i sub form de donaii n favoarea unei persoane fizice rezidente care se afl n strintate n sum ce nu depete 10,000 de euro (sau echivalentul lor) se efectueaz de ctre persoanele juridice rezidente ca transferuri unice . 3.1.3. Particularitile efecturii plilor /transferurilor fr numerar n cadrul operaiunilor valutare de ctre persoanele juridice nerezidente 108. Persoanele juridice nerezidente pot efectua n strintate pli /transferuri fr numerar n cadrul operaiunilor valutare fr prezentarea documentelor justificative n cazul n care se efectueaz: a) transferuri pe numele aceluiai titular de cont;
18/36
b) pli /transferuri de ctre reprezentanele organizaiilor internaionale, misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentane oficiale ale statelor strine acreditate n Republica Moldova, precum i de ctre organizaiile internaionale; c) pli /transferuri de ctre persoanele juridice nerezidente care snt instituii implementatoare de proiecte de asisten tehnic pentru Republica Moldova, n scopuri legate de implementarea proiectelor menionate, numai n raport cu persoanele fizice; d) pli /transferuri de ctre bncile nerezidente; e) transferuri unice sub form de donaii n cadrul operaiunilor valutare n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) fiecare transfer n cazul n care acestea se efectueaz de ctre persoanele juridice nerezidente, altele dect cele indicate la lit.b) din prezentul punct; f) plata n strintate a taxei de stat stabilite de legislaia statului strin. 109. Persoanele juridice nerezidente pot efectua pe teritoriul Republicii Moldova pli /transferuri fr numerar n cadrul operaiunilor valutare fr prezentarea documentelor justificative n cazul n care se efectueaz: a) pli /transferuri n moned naional; b) transferuri n valut strin pe numele aceluiai titular de cont; c) pli /transferuri n valut strin de ctre bncile nerezidente; d) transferuri unice n valut strin sub form de donaii n cadrul operaiunilor valutare n sum ce nu depete 1000 euro (sau echivalentul lor) fiecare transfer; e) plata n valut strin a taxei de stat stabilite de legislaia Republicii Moldova. 3.2. MODUL DE EFECTUARE DE CTRE PERSOANELE JURIDICE A OPERAIUNILOR DE SCHIMB VALUTAR 3.2.1. Prevederi generale 110. Operaiunile de schimb valutar ntre bncile liceniate din Republica Moldova se efectueaz n conformitate cu prevederile Acordului privind piaa interbancar de operaiuni valutare n Republica Moldova. 111. Prevederile sec. 3.2.2, altele dect cele specificate n punctele 112-114, reglementeaz modul de efectuare de ctre persoanele juridice rezidente (altele dect bncile liceniate) i nerezidente cu bncile liceniate a operaiunilor de schimb valutar prin conturile acestor persoane juridice deschise la bncile liceniate. 3.2.2. Operaiunile de schimb valutar n numerar n moned naional i n valut strin i cu cecuri de cltorie n valut strin 112. Operaiunile de schimb valutar n numerar n moned naional i n valut strin, precum i cu cecuri de cltorie n valut strin se efectueaz de ctre Banc, alte bnci liceniate i uniti de schimb valutar. 113. Unitile de schimb valutar efectueaz operaiunile specificate la pct.112 din prezentul regulament cu persoane fizice n conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la unitile de schimb valutar, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei. 114. Banca, de asemenea, poate efectua operaiunile specificate la pct.112 din prezentul regulament cu alte bnci liceniate n cadrul desfurrii activitilor financiare n baza licenei pentru activiti financiare eliberate de Banca Naional a Moldovei. 3.2.3. Operaiunile de cumprare a valutei strine contra monedei naionale ale persoanelor juridice rezidente 115. Operaiunile de cumprare a valutei strine contra monedei naionale de ctre persoanele juridice se efectueaz cu Banca, n baza cererii de cumprare/vnzare a valutei strine n scopul efecturii operaiunilor valutare curente, a operaiunilor valutare de capital permise, precum i pentru efectuarea plilor/ transferurilor n strinte n favoarea rezidenilor n cazurile n care legislaia valutar permite efectuarea acestor operaiuni. 116. Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc cazurile n care persoanele juridice rezidente au dreptul s efectueze n Republica Moldova operaiuni de cumprare a valutei strine contra monedei naionale n scopul efecturii plilor/ transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n favoarea altor rezideni, precum i n scopul gestionrii lichiditii i riscurilor valutare aferente activitii persoanelor juridice menionate. 117. Cererea de cumprare/vnzare a valutei strine are forma indicat n Anexa 2. 118. Cererea se prezint la Banc n original i va conine semntura i amprenta tampilei persoanei juridice . 3.2.4. Alte operaiuni de schimb valutar ale persoanelor juridice rezidente
119. Operaiunile de cumprare i vnzare a valutei strine contra altei valute strine, precum i de vnzare a valutei strine contra monedei naionale de ctre persoanele juridice rezidente se efectueaz cu Banca n baza cererii de cumprare/vnzare a valutei strine. Modelul Cererii de vnzare a valutei strine este indicat n Anexa 3 i Modelul Cererii de Convertare a valutei strine este indicat n Anexa 4.
19/36
3.2.5.
Operaiunile de schimb valutar ale persoanelor juridice nerezidente
120. Operaiunile de cumprare i vnzare a valutei strine contra altei valute strine sau contra monedei naionale de ctre persoanele juridice nerezidente se efectueaz cu Banca n baza cererii de cumprare/vnzare a valutei strine. 3.3. OPERAIUNILE VALUTARE N CONTURILE PERSOANELOR JURIDICE CU UTILIZAREA NUMERARULUI NUMERARULUI N VALUT STRIN I N MONED NAIONAL I A CECURILOR DE CLTORIE N VALUT STRIN 3.3.1. Prevederi generale 121. n cadrul operaiunilor valutare, care se efectueaz cu utilizarea numerarului n valut strin /moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin, plile /transferurile pot fi primite de ctre persoana juridic prin: a) depunerea mijloacelor bneti nemijlocit n contul persoanei juridice respective deschis la Banc; sau b) ncasarea mijloacelor bneti n casa persoanei juridice cu depunerea ulterioar n contul persoanei juridice respective deschis la Banc. 122. n cadrul operaiunilor valutare, care se efectueaz cu utilizarea numerarului n valut strin /moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin, plile /transferurile pot fi efectuate de ctre persoana juridic prin: a) eliberarea mijloacelor bneti nemijlocit din contul persoanei juridice respective deschis la Banc; sau b) primirea mijloacelor bneti n casa persoanei juridice din contul acesteia deschis la Banc cu utilizarea ulterioar conform destinaiei. 123. n sensul prezentului capitol, eliberarea mijloacelor bneti nemijlocit din contul persoanei juridice deschis la Banc include i operaiunile de retragere a numerarului i de primire a cecurilor de cltorie n valut strin cu utilizarea cardurilor emise de ctre Banc din conturile persoanelor juridice. 124. Prevederile pct.121 i pct.122 din prezentul regulament nu se refer la mijloacele bneti ale caselor de schimb valutar primite /eliberate n cadrul desfurrii activitii de schimb valutar n numerar cu persoanele fizice. 125. Prevederile prezentului capitol se aplic n cazul depunerii n /eliberrii din conturile persoanelor juridice deschise la Banc a urmtoarelor mijloace bneti n cadrul operaiunilor valutare: a) a numerarului n valut strin, a cecurilor de cltorie n valut strin n /din conturile respective ale persoanelor juridice rezidente i nerezidente; b) a numerarului n moned naional n /din conturile respective ale persoanelor juridice nerezidente; c) a numerarului n moned naional n /din conturile respective ale persoanelor juridice rezidente n cazurile n care: 1) se realizeaz operaiunile valutare supuse notificrii la Banca Naional a Moldovei /autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei conform Legii nr.62- XVI din 21.03.2008; 2) La efectuarea operaiunii valutare Banca elibereaz permisiunea pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova la solicitarea scris a persoanelor juridice, pe numele persoanelor fizice reprezentani ai acestora, n care scoaterea mijloacelor bneti se efectueaz: i) de ctre persoanele juridice rezidente n scopurile: - achitrii n numerar a cheltuielilor ce in de deplasarea salariailor detaai n strintate, prevzute de legislaia Republicii Moldova, precum i n cazul restituirii de ctre salariai a mijloacelor menionate neutilizate; - achitrii n numerar de ctre persoanele juridice rezidente care activeaz n domeniul aviaiei civile a cheltuielilor legate de deservirea navelor pe aeroporturile strine n cazul efecturii unor curse neregulate (charter), a unor rute speciale (cu efi de stat sau de guvern la bord) sau al aterizrii din motive tehnice; - testrii dispozitivelor automate de procesare a monedelor i bancnotelor n moneda naional. ii) de ctre persoanele juridice nerezidente n cazurile: - eliberrii numerarului de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare, alte reprezentane oficiale ale statelor strine, reprezentanele organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova i organizaiile internaionale n favoarea persoanelor fizice n cadrul activitii acestor instituii pe teritoriul Republicii Moldova; - eliberrii numerarului n favoarea salariailor detaai n strintate de ctre reprezentanele persoanelor juridice nerezidente (altele dect cele menionate n de mai sus) pentru cheltuieli ce in de deplasare, prevzute de legislaia Republicii Moldova, precum i n cazul restituirii de ctre salariai a mijloacelor menionate neutilizate; - utilizrii numerarului de ctre persoanele juridice nerezidente care implementeaz proiecte de asisten tehnic/de finanare strin pentru Republica Moldova, n scopuri legate de implementarea proiectelor menionate, numai n raport cu persoanele fizice; - primirii numerarului ca urmare a nchiderii conturilor lor la bnci liceniate dac soldul contului respectiv este nesemnificativ, iar transferarea acestuia din Republica Moldova este iraional din punctul de vedere al costurilor de transfer; n vederea obinerii permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova, persoana fizic (mputernicit de persoana juridic), prezint la Banc, printre alte documente, solicitarea n scris privind eliberarea
20/36
permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova pe numele persoanelor fizice, reprezentani ai acestei persoane juridice. n solicitarea persoanei juridice respective urmeaz a fi indicat urmtoarea informaie: a) datele de identificare a persoanei mputernicite a persoanei juridice. b) Numele i prenumele persoanei fizice/persoanelor fizice pentru care se solicit eliberarea permisiunii/permisiunilor, codurile personale ale acestora, datele actelor de identitate ale persoanelor fizice n cauz (denumirea, seria, numrul i data eliberrii actului i denumirea rii, organului(nr. oficiului) care a eliberat actul) suma pentru care se solicit permisiunea pentru fiecare persoan specificat, precum i scopurile/cazurile de eliberare permisiunilor. Persoana juridic este responsabil pentru veridicitatea datelor indicate n solicitare. Solicitarea persoanei juridice urmeaz a fi autentificat prin semnturile persoanelor autorizate indicate n Fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei, cu aplicarea tampilei persoanei juridice respective. Banca perfecteaz permisiunea pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova pe numele persoanelor fizice specificate n solicitarea persoanei juridice respective cu indicarea n permisiuni a numelor i prenumelor persoanelor fizice, codurilor personale ale acestora, sumelor pentru care se perfecteaz permisiunile i a scopurilor /cazurilor de eliberare a permisiunilor, care snt indicate n solicitarea persoanei juridice respective. Suma maxim pentru care Banca perfecteaz o permisiune nu trebuie s depeasc 50,000 euro (sau echivalentul lor). Termenul de valabilitate a permisiunii expir la data scoaterii de ctre persoana fizic menionat n permisiune, a sumei totale a mijloacelor bneti indicate n permisiunea n cauz. Permisiunea se perfecteaz, conform anexei la Regulamentului privind modul de eliberare de ctre bnci a permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova. Permisiunea se perfecteaz n doua exemplare, primul fiind perfectat pe foaia cu antet a Bncii. Ambele exemplare ale permisiunii se autentific prin amprenta tampilei Bncii (subdiviziunii separate a acesteia) i prin semnturile a cel puin dou persoane responsabile ale Bncii: prima - persoan care perfecteaz permisiunea i a doua -persoana care verific legalitatea i corectitudinea eliberrii permisiunii. Data eliberrii permisiunii urmeaz s corespund cu data eliberrii de ctre Banc a mijloacelor bneti din contul persoanei juridice. Suma i denumirea monedei indicate n permisiune urmeaz s coincid cu cea eliberat din contul persoanei juridice respective. n cazul n care se elibereaz mai multe permisiuni suma total a acestora nu trebuie s depeasc suma eliberat din contul persoanei juridice respective. Primul exemplar al permisiunii se nmneaz, contra semnaturei, persoanei mputernicite a persoanei juridice, iar al doilea exemplar se pstreaz la Banc ntr-un dosar special sau mpreun cu documentele contabile n baza crora mijloacele bneti au fost eliberate din contul persoanei juridice, conform regulilor interne stabilite de ctre Banca n corespundere cu prevederile legislaiei Republicii Moldova. Banca Naional a Moldovei stabilete modul de eliberare de ctre Banc a permisiunilor pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova. 126. Depunerea n cadrul operaiunilor valutare a mijloacelor bneti n conturile persoanelor juridice rezidente i nerezidente se efectueaz la prezentarea la Banc a urmtoarelor documente, fr a se limita la acestea: a) actul de identitate n cazul n care depunerea se efectueaz de ctre persoana fizic n nume i din cont propriu; b) Cererea de depunere a valutei strine n numerar (Anexa nr.5a i 5b); c) documentele justificative; d) autorizaiile corespunztoare n cazul n care operaiunile valutare n cadrul crora se efectueaz depunerea mijloacelor bneti snt supuse autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei; e) documentul care confirm mputernicirile persoanei fizice, care acioneaz n numele altei persoane juridice /persoane fizice, pentru efectuarea plii /transferului n numerar n cadrul operaiunii valutare respective n cazul n care n contul persoanei juridice (cu excepia conturilor nerezidenilor care snt misiuni diplomatice, oficii consulare, alte reprezentane oficiale ale statelor strine, reprezentane ale organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova i organizaii internaionale) se efectueaz depunerea numerarului /cecurilor de cltorie n cadrul operaiunii valutare cu alt persoan juridic /fizic (de exemplu, contraparte la tranzacie, operaiune). Aceast prevedere nu se aplic n cazul n care mijloacele respective se depun de ctre persoana fizic n nume i din cont propriu. 127. Cererea de depunere a valutei strine n numerar (Anexa nr. 5a i 5b): 1) va conine urmtoarele date: a) descrierea operaiunii valutare n cadrul creia se efectueaz /a fost efectuat primirea mijloacelor bneti (de exemplu, valuta strin ncasat n urma comercializrii mrfurilor n magazinul duty-free); b) referina la prevederile actului legislativ (denumirea, numrul i data actului respectiv, articolul /alineatul din acesta) n baza cruia persoana juridic are dreptul de a ncasa numerar /cecuri de cltorie care se depun n contul persoanei juridice respective (de exemplu, conform art.93 alin.(3) din Codul vamal nr.1149-XIV din 20.07.2000) n cazul n care operaiunea valutar nu este supus autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei; c) denumirea i, dac exist, numrul i data documentului justificativ n cazul n care depunerea se efectueaz n baza documentului justificativ; d) denumirea, numrul i data autorizaiei respective n cazul n care depunerea se efectueaz la prezentarea la Banc a autorizaiei, eliberate de Banca Naional a Moldovei n cazurile prevzute de LEGEA nr.62- XVI din 21.03.2008; 2) se autentific:
21/36
a) prin semnturile autorizate ale titularului de cont i tampila acestuia (dac acesta dispune de tampil) conform Fiei cu specimene de semnturi i amprenta tampilei n cazul n care depunerea se efectueaz n numele titularului de cont; b) prin semntura persoanei care depune mijloacele bneti n cazul n care depunerea se efectueaz n numele altei persoane dect titularul de cont. 128. Eliberarea n cadrul operaiunilor valutare a mijloacelor bneti din conturile persoanelor juridice rezidente i nerezidente se efectueaz n baza solicitrii n scris, la prezentarea la Banc a urmtoarelor documente, fr a se limita la acestea: a) cererea de eliberare a valutei strine ( Anexa nr. 6a i nr 6b); b) documentele justificative, cu excepia cazurilor specificate n mod expres n prezentul regulament sau n alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei n domeniul reglementrii valutare; c) autorizaiile corespunztoare n cazul n care n conformitate cu LEGEA nr.62- XVI din 21.03.2008 operaiunile valutare pentru care se elibereaz mijloacele bneti snt supuse autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei. 129. n cazul retragerii numerarului n valut strin /moned naional i primirii cecurilor de cltorie n valut strin n cadrul operaiunii valutare cu utilizarea n strintate a cardului emis de ctre Banc, persoana juridic rezident prezint la Banc documentele specificate la pct.128 lit.b) i c) din prezentul regulament. 130. n cazul retragerii numerarului n valut strin /moned naional i primirii cecurilor de cltorie n valut strin n cadrul operaiunii valutare de ctre persoana juridic nerezident cu utilizarea n strintate a cardului emis de ctre Banc, prevederile pct.128 din prezentul regulament nu se aplic. 131. n cazul retragerii numerarului n valut strin /moned naional i primirii cecurilor de cltorie n valut strin n cadrul operaiunii valutare cu utilizarea pe teritoriul Republicii Moldova de ctre persoana juridic nerezident a cardului emis de ctre Banc, prevederile pct.128 din prezentul regulament nu se aplic n cazul efecturii operaiunii prin bancomat. 132. Cererea de eliberare a valutei strine ( Anexa nr. 6a i 6b) : 1) va conine urmtoarele date: a) descrierea (scopul) operaiunii valutare pentru care se elibereaz mijloacele bneti (de exemplu, valuta strin destinat achitrii cheltuielilor ce in de deplasarea n strintate); b) referina la prevederile actului legislativ (denumirea, numrul i data actului respectiv, articolul /alineatul din acesta) n baza cruia persoana juridic are dreptul de a utiliza numerar /cecuri de cltorie care se elibereaz din contul persoanei juridice respective (de exemplu, conform art.26 alin.(1) lit.f) din LEGEA nr.62- XVI din 21.03.2008) n cazul n care operaiunea valutar nu este supus autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei; c) denumirea i, dac exist, numrul i data documentului justificativ n cazul n care eliberarea se efectueaz n baza documentului justificativ; d) denumirea, numrul i data autorizaiei respective n cazul n care eliberarea se efectueaz la prezentarea la Banc a autorizaiei, eliberate de Banca Naional a Moldovei n cazurile prevzute de LEGEA nr.62- XVI din 21.03.2008; 2) se autentific: a) prin semnturile autorizate ale titularului de cont i tampila acestuia (dac acesta dispune de tampil) conform Fiei cu specimene de semnturi i amprenta tampilei; b) prin semntura deintorului de card emis de ctre Banc din contul persoanei juridice n cazul n care operaiunea valutar se efectueaz cu utilizarea cardului. 133. Suma care se depune /elibereaz n cadrul operaiunii valutare nu trebuie s depeasc suma indicat n documentele justificative, n cazul n care prin esena sa documentul justificativ urmeaz s conin date despre suma plii /transferului. 134. Cerinele fa de documentele indicate la pct.126 lit.a), c) i e) i pct.128 lit.b) din prezentul regulament snt prevzute n p.3.4 din prezentul regulament. 135. n cazul n care conform prevederilor prezentului capitol depunerea /eliberarea mijloacelor bneti n cadrul operaiunii valutare se efectueaz la prezentarea la Banc a documentelor justificative, Banca, este obligat s verifice: a) corespunderea datelor indicate n solicitarea n scris de depunere /eliberare a mijloacelor bneti cu datele indicate n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist); b) dac suma indicat n solicitarea n scris de depunere /eliberare a mijloacelor bneti nu depete suma indicat n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist) n cazul n care prin esena sa documentul justificativ urmeaz s conin date despre suma plii /transferului; c) existena i corectitudinea nscrierilor Declar pe propria rspundere c copia corespunde cu originalul. 136. n cazul n care conform prevederilor prezentului capitol retragerea numerarului n valut strin /moned naional i primirea cecurilor de cltorie n valut strin n cadrul operaiunilor valutare se efectueaz de ctre persoana juridic rezident cu utilizarea n strintate a cardului emis de Banc, cu prezentarea ulterioar la Banc a documentelor justificative, persoana responsabil a Bncii este obligat s verifice: a) corespunderea plii /transferului efectuate scopului, care se confirm prin documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist);
22/36
b) dac suma plii /transferului efectuate nu depete suma indicat n documentele justificative (lund n considerare documentele de modificare, dac exist) n cazul n care prin esena sa documentul justificativ urmeaz s conin date despre suma plii /transferului; c) existena i corectitudinea nscrierilor Declar pe propria rspundere c copia corespunde cu originalul. 137. Cerinele fa de documentele indicate la pct.126 lit.d) i pct.128 lit.c) din prezentul regulament i aciunile de rigoare ale Bncii snt stabilite n actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei care reglementeaz operaiunile valutare supuse notificrii la Banca Naional a Moldovei /autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei. 3.3.2. Particularitile depunerii n /primirii din conturile persoanelor juridice rezidente a numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin 138. Fr prezentarea documentelor justificative n conturile persoanelor juridice rezidente deschise la Banc pot fi depuse mijloacele bneti: a) neutilizate total sau parial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice respective cu indicarea n solicitarea n scris de depunere a mijloacelor bneti a datei i a scopului primirii anterioare a mijloacelor respective din cont (fr a se limita la aceast informaie); b) n scopul achitrii taxei de stat sau altor taxe /impozite stabilite de legislaia Republicii Moldova care se ncaseaz n bugetul public naional; c) ncasate de la persoanele fizice n cazurile permise de legislaia Republicii Moldova n cadrul desfurrii activitii care conform legislaiei nu necesit deinerea unui document eliberat de autoritile competente ale Republicii Moldova ce atest dreptul persoanei juridice de a desfura anumite activiti; d) ridicate /sechestrate /confiscate de ctre organele abilitate conform legislaiei Republicii Moldova; e) sub form de donaie n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) de la persoan fizic n scopuri filantropice sau de sponsorizare. 139. Fr prezentarea documentelor justificative din conturile persoanelor juridice rezidente deschise la bncile liceniate pot fi eliberate mijloacele bneti n cazul restituirii de ctre organele abilitate conform legislaiei Republicii Moldova a mijloacelor bneti ridicate /sechestrate /confiscate. 3.3.3. Particularitile depunerii n /primirii din conturile persoanelor juridice nerezidente a numerarului n valut strin i n moned naional i a cecurilor de cltorie n valut strin 140. Fr prezentarea documentelor justificative n conturile persoanelor juridice nerezidente deschise la Banc pot fi depuse mijloacele bneti: a) n cazul depunerii n conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentane oficiale ale statelor strine, reprezentanelor organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova i organizaiilor internaionale n cadrul activitii acestora pe teritoriul Republicii Moldova; b) n cazul depunerii n conturile persoanelor juridice nerezidente, care snt instituii implementatoare de proiecte de asisten tehnic pentru Republica Moldova, n scopuri legate de implementarea proiectelor menionate, numai n raport cu persoanele fizice; c) neutilizate total sau parial care au fost primite anterior din conturile persoanelor juridice respective, cu excepia celor indicate la lit.a) din prezentul punct, cu indicarea n solicitarea n scris de depunere a mijloacelor bneti a datei i a scopului primirii anterioare a mijloacelor respective din cont (fr a se limita la aceast informaie); d) n cazul depunerii ncasrilor de la comercializarea mrfurilor /prestarea serviciilor pasagerilor de ctre persoanele juridice nerezidente care activeaz pe mijloacele de transport aflate n trafic internaional, precum i n cazul depunerii ncasrilor n moned naional de la comercializarea documentelor de transport de ctre reprezentanele ntreprinderilor de transport nerezidente; e) n cazul depunerii n conturile persoanelor juridice nerezidente, altele dect cele indicate la lit.a) din prezentul punct, a mijloacelor bneti sub form de donaie n sum ce nu depete 1,000 euro (sau echivalentul lor) de la persoan fizic n scopuri filantropice sau de sponsorizare. 141. n cazul n care n contul persoanei juridice nerezidente se depun mijloace bneti n cadrul operaiunii valutare ce ine de acordarea de ctre persoana fizic rezident a donaiei ce depete 1,000 de euro i care este supus autorizrii conform Legii nr.62- XVI din 21.03.2008, autorizaia Bncii Naionale a Moldovei urmeaz a fi prezentat la Banc, indiferent de faptul dac mijloacele bneti se depun nemijlocit n contul persoanei juridice nerezidente sau n casa acestei persoane juridice. 142. Fr prezentarea documentelor justificative din conturile persoanelor juridice nerezidente deschise la Banc pot fi eliberate mijloacele bneti: 1) din conturile misiunilor diplomatice, oficiilor consulare, altor reprezentane oficiale ale statelor strine, reprezentanelor organizaiilor internaionale acreditate n Republica Moldova i organizaiilor internaionale n scopul eliberrii mijloacelor bneti persoanelor fizice n cadrul activitii acestor instituii pe teritoriul Republicii Moldova; 2) din conturile persoanelor juridice nerezidente, care snt instituii implementatoare de proiecte de asisten tehnic pentru Republica Moldova, pentru utilizarea mijloacelor bneti n scopuri legate de implementarea proiectelor menionate, numai n raport cu persoanele fizice; 3) din conturile reprezentanelor persoanelor juridice nerezidente, altele dect cele indicate la subpunctul 1) din prezentul punct:
23/36
a) n moned naional n scopul achitrii cheltuielilor curente legate de activitile acestora pe teritoriul Republicii Moldova; b) n valut strin pentru cheltuieli ce in de deplasare, prevzute de legislaia Republicii Moldova; 4) destinate achitrii taxei de stat i altor taxe /impozite stabilite de legislaia Republicii Moldova; 5) n cazul primirii numerarului ca urmare a nchiderii conturilor lor la bnci liceniate dac soldul contului respectiv este nesemnificativ, iar transferarea acestuia din Republica Moldova este iraional din punctul de vedere al costurilor de transfer; 3.4. PARTICULARITILE OPERAIUNILOR VALUTARE ALE BNCII CU UTILIZAREA NUMERARULUI N VALUT STRIN I N MONED NAIONAL I A CECURILOR DE CLTORIE N VALUT STRIN 143. Prevederile prezentului capitol reglementeaz particularitile efecturii de ctre Banc pe teritoriul Republicii Moldova n cadrul operaiunilor valutare proprii a depunerii (primirii) /eliberrii urmtoarelor mijloace bneti: 1) a numerarului n valut strin, a cecurilor de cltorie n valut strin; 2) a numerarului n moned naional n cazurile n care: a) se realizeaz operaiunea valutar supus autorizrii din partea Bncii Naionale a Moldovei conform Legii nr.62- XVI din 21.03.2008; b)efectuarea operaiunilor valutare unde Banca elibereaz permisiuni pentru scoaterea mijloacelor bneti n moned naional din Republica Moldova la solicitarea scris a persoanelor juridice, pe numele persoanelor fizice reprezentani ai acestora, n cazurile prevzute de LEGEA nr.62- XVI din 21.03.2008,, menionate n p. 125 b. alin 1 i 2. 144. Operaiunile menionate la pct.143 din prezentul regulament se efectueaz de ctre Banc; a) cu alte bnci liceniate i cu bncile nerezidente, n baza licenei pentru activiti financiare; b) cu persoane fizice /juridice. 145. Banca efectueaz cu alte bnci liceniate operaiunile menionate la pct.143 din prezentul regulament: a) prin conturile sale deschise la alte bnci liceniate; b) prin intermediul casieriilor fr deinerea conturilor n alte bnci liceniate. 146. n cadrul operaiunilor valutare indicate la pct.145 din prezentul regulament depunerea /eliberarea mijloacelor bneti se efectueaz conform uzanelor bancare. 147. Operaiunile menionate la pct.143 din prezentul regulament ntre Banc i bncile nerezidente prin conturile bncii nerezidente deschise la Banc, includ: a) operaiunile de primire de ctre Banc a mijloacelor bneti de la banca nerezident n urma importului n Republica Moldova de ctre banca nerezident a mijloacelor respective; b) operaiunile de eliberare de ctre Banc bncii nerezidente a mijloacelor bneti pentru exportul acestora din Republica Moldova. 148. Primirea de la bncile nerezidente /eliberarea bncilor nerezidente a mijloacelor bneti se efectueaz n conformitate cu prevederile actului normativ al Bncii Naionale a Moldovei, care reglementeaz exportul /importul mijloacelor bneti de ctre bnci, i uzanele bancare. 149. Operaiunile specificate la pct.144 lit.b) din prezentul regulament ale Bncii se efectueaz n conformitate cu prevederile subcapitolului 3.3. n cazul n care conform capitolului 3.3, operaiunile valutare se efectueaz n baza documentelor justificative, Banca urmeaz s dispun de acestea. 3.5 CERINE FA DE DOCUMENTELE CARE SE PREZINT LA BANC N CAZUL EFECTURII OPERAIUNILOR VALUTARE PRIN CONTURILE PEROANELOR JURIDICE 3.5.1. Prevederi generale 150. Documentele justificative prezentate Bncii se pstreaz la Banc conform reglementrilor interne stabilite i legislaiei n vigoare. 151. Prezentul capitol stabilete cerine minime fa de documentele care se prezint la Banc n cazul efecturii operaiunilor valutare prin conturile persoanelor juridice, i anume cerine fa de: a) Documentele care confirm mputernicirile persoanelor fizice conform punctului 126, care acioneaz n numele altei persoane juridice/fizice ; b) actele de identitate; c) documentele justificative. 152. n scopul realizrii prevederilor prezentului capitol Banca poate stabili i alte cerine care nu contravin legislaiei Republicii Moldova. 153. Prevederile prezentului capitol nu se aplic n cazurile n care actele legislative ale Republicii Moldova sau actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei stabilesc alte reguli de prezentare i pstrare la Banc a documentelor justificative. 154. n cazurile n care prezentul regulamente stabilete necesitatea prezentrii de ctre persoanele juridice a documentelor justificative i nu prevd reguli de prezentare a documentelor menionate, aceste documente se prezint la Banc conform prevederilor prezentului capitol.
24/36
155. Responsabilitatea pentru veridicitatea documentelor prevzute de prezentul capitol o poart persoanele care prezint la Banc documentele respective n cazul efecturii de ctre acestea a operaiunilor valutare. 156. Documentele justificative se prezint la Banc n limba de stat, limba rus sau alte limbi n care au fost emise. La cererea Bncii, dup necesitate, n cazurile cnd datele beneficiarului, scopul/destinaia, suma i valuta transferului nu pot fi identificate n documentele justificative perfectate n limbi strine, documentele justificative se prezint mpreun cu traducerile acestora n limba de stat, legalizate de ctre persoana juridic prin declaraia: "Declar pe propria rspundere c traducerea corespunde cu orginalul" i aplicarea semnturii i tampilei. 157. Documentul care confirm mputernicirile persoanei indicate la pct.126 lit.e) din prezentul regulament se prezint la Banc la momentul efecturii operaiunii valutare n original sau n copie autentificat notarial i fotocopie. Originalul /copia autentificat notarial a documentului n cauz se restituie persoanei respective, iar fotocopia acestuia autentificat de ctre persoana responsabil a bncii rmne la Banc. 158. Actul de identitate al persoanei fizice se prezint la Banc n original i n fotocopie. Dup autentificarea fotocopiei de ctre persoana responsabil a Bncii, originalul documentului n cauz se restituie persoanei fizice, iar fotocopia autentificat rmne la Banc. 159.Documentele justificative menionate la pct.95 lit.b) din prezentul regulament reprezint documentele ce justific efectuarea /confirm necesitatea efecturii de ctre persoanele juridice a plilor /transferurilor (de exemplu, contract, invoice, ordinul privind detaarea n strintate, informaia privind cheltuielile de deplasare, devizul de cheltuieli pentru ntreinerea reprezentanei n strintate a persoanei juridice rezidente) i conin, dup caz, date despre sumele plilor /transferurilor. 160. n sensul prezentului regulament, documentele justificative menionate la pct.126 lit.c), pct.128 lit.b) i n subcapitolul 3.4 din prezentul regulament reprezint documentele necesare pentru justificarea primirii /efecturii plilor /transferurilor n numerar i cu utilizarea cecurilor de cltorie, i anume: 1) n cazul primirii de ctre persoanele juridice a plilor /transferurilor conform prevederilor prezentului capitol. a) documentele ce justific efectuarea /confirm necesitatea efecturii n favoarea persoanelor juridice a plilor /transferurilor care conform prevederilor actelor legislative pot fi efectuate n numerar (de exemplu, contract, invoice, decizia instanei judectoreti) i conin, dup caz, date despre sumele plilor /transferurilor; b) documentele eliberate de autoritile competente ale Republicii Moldova ce atest dreptul persoanelor juridice rezidente de a desfura anumite activiti n cadrul crora legislaia valutar a Republicii Moldova permite primirea numerarului n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin (de exemplu, licena pentru activitatea magazinului duty-free, certificat de prestare a serviciilor la sol eliberat persoanei juridice rezidente care activeaz n domeniul aviaiei civile care presteaz servicii la sol) n cazul n care legislaia Republicii Moldova stabilete necesitatea deinerii unui astfel de document pentru desfurarea anumitei activiti; c) documentele specificate n alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei care reglementeaz anumite operaiuni valutare; 2) n cazul efecturii de ctre persoanele juridice a plilor /transferurilor conform prevederilor capitolelor din prezentul regulament: a) documentele ce justific efectuarea /confirm necesitatea efecturii plilor /transferurilor care conform prevederilor actelor legislative pot fi efectuate n numerar (de exemplu, ordinul privind detaarea n strintate, informaia privind cheltuielile de deplasare) i conin, dup caz, date despre sumele plilor /transferurilor; b) documentele eliberate de autoritile competente ale Republicii Moldova ce atest dreptul persoanelor juridice rezidente de a desfura anumite activiti n cadrul crora legislaia valutar a Republicii Moldova permite efectuarea plii /transferului n numerar n valut strin i cu utilizarea cecurilor de cltorie n valut strin (de exemplu, autorizaia de exploatare a rutei aeriene internaionale, eliberat de ctre autoritatea public n domeniul aviaiei civile) n cazul n care legislaia Republicii Moldova stabilete necesitatea deinerii unui astfel de document pentru desfurarea anumitei activiti; c) documentele specificate n alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei care reglementeaz anumite operaiuni valutare. 161. Responsabilitatea pentru faptul c documentele indicate la pct.160 subpunctul 1) lit.b) i subpunctul 2) lit.b) din prezentul regulament prezentate la Banc snt valabile la data prezentrii o poart persoana juridic respectiv. 3.5.2. Modul de prezentare a documentelor justificative n cazul efecturii operaiunilor valutare prin conturile persoanelor juridice rezidente 162. Documentele justificative se prezint la Banc la momentul efecturii operaiunii valutare respective, cu excepia cazului prevzut la pct.163 din prezentul regulament. 163. n cazul efecturii n strintate a operaiunilor valutare (plii /transferului fr numerar, retragerii numerarului i primirea cecurilor de cltorie n valut strin) de ctre persoana juridic rezident cu utilizarea cardului emis de ctre Banc, documentele justificative se prezint la Banc de ctre persoana juridic rezident nu mai trziu de 60 zile calendaristice de la data efecturii operaiunilor respective. 164. n scopul asigurrii efecturii de ctre Banc a controlului valutar n cazul realizrii n strintate de ctre persoana juridic rezident a plilor /transferurilor (inclusiv n numerar) cu utilizarea cardurilor emise de Banc, persoana juridic respectiv prezint la Banc, lunar, Informaia despre plile /transferurile efectuate cu utilizarea
25/36
cardurilor emise n baza contului respectiv al persoanei juridice rezidente (n continuare Informaie). Informaia se prezint la data convenit ntre Banc i persoana juridic respectiv n decursul lunii ce urmeaz dup luna pentru care se prezint Informaia. 165. Informaia menionat la pct.164 din prezentul regulament trebuie s corespund urmtoarelor cerine: a) s includ data efecturii plii /transferului, suma, scopul plii /transferului, denumirea i, dac exist, numrul i data documentului justificativ, certificatului /notificaiei /autorizaiei, dac aceste documente urmeaz a fi prezentate conform legislaiei valutare a Republicii Moldova, i, n cazul plii /transferului fr numerar, denumirea /numele i prenumele beneficiarului plii /transferului; b) s fie semnat de una din persoanele indicate n Fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei i certificat prin aplicarea tampilei persoanei juridice respective, dac aceasta dispune de tampil conform legislaiei Republicii Moldova. 166. Responsabilitatea pentru respectarea termenelor stabilite la pct.163 i pct.164 din prezentul regulament o poart persoanele juridice rezidente care efectueaz operaiunile valutare. 167. Documentele justificative specificate la pct.160 subpunctul 1) lit.c) i subpunctul 2) lit.c) din prezentul regulament se prezint la Banc n conformitate cu regulile stabilite de actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei care reglementeaz operaiunile valutare respective. 168. Dac n baza documentelor justificative se efectueaz mai multe pli /transferuri, documentele justificative pot fi prezentate o singur dat, n cazul efecturii primei pli /transfer. 169. Copiile de pe documentele justificative prezentate n original la Banc vor fi autentificate n modul prevzut de prezentul regulament de ctre persoana responsabil a Bncii. Documentele justificative care conform prezentului regulament se cer a fi prezentate n copie vor fi autentificate n modul corespunztor de ctre persoana juridic. 170. n cazul n care exist documente care modific /completeaz documentele justificative (documente de modificare), acestea de asemenea urmeaz a fi prezentate la Banc. 171. Documentele justificative, cu excepia celor menionate la pct.167 din prezentul regulament, se prezint la Banc n fotocopii, care rmn la aceast banc. 172. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative prezentate, inclusiv ale documentelor de modificare, cu originalele acestora se autentific de ctre persoana juridic rezident. Autentificarea se face prin nscrierea pe fotocopia documentului justificativ a textului Declar pe propria rspundere c fotocopia corespunde cu originalul . Aceast nscriere se autentific prin semntura uneia din persoanele indicate n Fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei. n cazul n care, conform legislaiei Republicii Moldova, rezidentul dispune de tampil, semntura menionat urmeaz a fi certificat prin aplicarea tampilei. 173. n cazul n care nu pot fi respectate prevederile pct.172 din prezentul regulament, documentele justificative se prezint la Banc n original sau copii autentificate notarial i fotocopii. Originalele /copiile autentificate notarial ale documentelor n cauz se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de ctre persoana responsabil a bncii rmn la Banc. n cazul efecturii operaiunilor valutare proprii de ctre Banc prin conturile lor deschise la alte bnci liceniate, documentele justificative pot fi prezentate i n alte forme acceptate conform uzanelor bancare. 3.5.3. Modul de prezentare a documentelor justificative n cazul efecturii operaiunilor valutare prin conturile persoanelor juridice nerezidente 174. Documentele justificative se prezint la Banc la momentul efecturii operaiunii valutare respective. 175. n cazul efecturii operaiunilor valutare prin conturile persoanelor juridice nerezidente n privina documentelor justificative se aplic prevederile pct.167, 168, 170 i 171 din prezentul regulament. 176. Corespunderea fotocopiilor documentelor justificative, inclusiv ale documentelor de modificare, cu originalele acestora se autentific de ctre persoana juridic nerezident. Autentificarea se face prin nscrierea pe fotocopia documentului justificativ a textului Declar pe propria rspundere c fotocopia este identic cu originalul. Aceast nscriere se efectueaz n limba de stat sau ntr-o limb de circulaie internaional acceptat de banc i se autentific prin semntura uneia din persoanele indicate n Fia cu specimene de semnturi i amprenta tampilei, cu aplicarea tampilei persoanei juridice respective, dac aceasta dispune de tampil. 177. n cazul n care nu pot fi respectate prevederile pct.176 din prezentul regulament, documentele justificative se prezint la Banc n original sau copii autentificate notarial i fotocopii. Originalele /copiile autentificate notarial ale documentelor n cauz se restituie persoanei respective, iar fotocopiile acestora autentificate de ctre persoana responsabil a bncii rmn la Banc. 3.6. CONDIIILE AFERENTE OPERAIUNILOR CU NUMERARUL N VALUTA STRIN I CECURILE DE CLTORIE N VALUT STRIN N CADRUL OPERAIUNILOR VALUTARE ALE UNOR PERSOANE JURIDICE 178. Prevederile prezentului capitol se aplic persoanelor juridice (altele dect unitile de schimb valutar) care au dreptul de a primi de la persoane fizice valut strin drept plat pe teritoriul Republicii Moldova pentru mrfurile
26/36
vndute i /sau serviciile prestate (de exemplu, persoanele juridice deintoare a magazinelor duty-free) i reglementeaz aspectele ce in de primirea valutei strine menionate. 179. Valutele strine pe care persoanele juridice le pot primi n casele lor se coordoneaz cu Banca, la care se vor depune numerarul n valut strin i cecurile de cltorie n valut strin. 180. La primirea valutei strine casierul persoanei juridice verific autenticitatea bancnotelor n valut strin i a cecurilor de cltorie n valut strin. 181. Numerarul n valut strin i cecurile de cltorie n valut strin primite n casa persoanei juridice se predau la Banc, lund n considerare limita. numerarului n valut strin primit drept plat pe teritoriul Republicii Moldova pentru mrfurile vndute i/sau serviciile prestate care, la sfritul zilei lucrtoare, poate fi pstrat n casa persoanei juridice (alta dect banca liceniat i casa de schimb valutar), care are dreptul de a primi astfel de pli n valut strin, se stabilete la valoarea de 2,000 de euro (sau echivalentul lor). Prevederile n cauz nu se aplic unitilor de comercializare a mrfurilor i/sau de prestare a serviciilor care activeaz pe mijloace de transport aflate n trafic internaional pn la sosirea acestor mijloace de transport la punctele de destinaie de pe teritoriul Republicii Moldova. 182. Valuta strin n numerar i valuta strin aferent cecurilor de cltorie ncasat n casa persoanei juridice se nregistreaz n contul n valut strin al persoanei juridice respective deschis la Banc. 183. n cazul n care, conform regulilor Bncii, valuta strin aferent cecurilor de cltorie n valut strin poate fi nregistrat n contul persoanei juridice numai dup primirea de ctre Banc a acoperirii sumei cecurilor respective, suma acestor cecuri se nregistreaz n contul persoanei juridice respective la primirea acoperirii sumei n valut strin. 184. n cazul n care persoana juridic primete n casa sa valut strin, alta dect valuta obligaiunii pecuniare (preului), persoana juridic este obligat s informeze clienii si despre cursurile valutare care se aplic pentru recalculare, aprobate prin dispoziia administratorului persoanei juridice sau a persoanei mputernicite de acesta, n care se indic cel puin urmtoarele: a) numrul i data emiterii dispoziiei; b) denumirea persoanei juridice rezidente i IDNO-ul a acestuia; c) data (perioada) pentru care se aplic cursurile valutare; d) denumirea i codul (numeric sau alfabetic) valutei strine i cursurile valutare ale acestor valute strine. 185. Informaia privind cursurile valutare menionate la pct.184 din prezentul regulament se afieaz la ghieele de ncasare a numerarului sau n alt loc vizibil pentru toi clienii. CAPITOLUL 4 AUTORIZAREA UNOR OPERAUNI VALUTARE DE CTRE BANCA NAIONAL A MOLDOVEI 186. Operaiunile specificate mai jos pot fi realizate de ctre Banc la cererea clienilor numai la prezentarea autorizaiei BNM pentru efectuarea operaiunii valutare respective: 1) operaiuni cu instrumente financiare strine n cazul cumprrii de ctre rezideni a instrumentelor financiare strine: a) n cadrul admiterii acestora pe piaa de capital a Republicii Moldova prin vnzarea de ctre emitent. b) n afara bursei pe piaa de capital a Republicii Moldova, precum i la burs sau n afara bursei pe o pia de capital strin. c) n cadrul admiterii acestora pe piaa monetar a Republicii Moldova. d) pe piaa monetar a Republicii Moldova sau pe o piaa monetar strin. cu urmtoarele excepii: Bncile liceniate pot efectua, fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, urmtoarele operaiuni cu instrumente financiare strine: - cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a valorilor mobiliare de stat emise sau garantate de guvernele statelor membre ale Organizaiei pentru Cooperare i Dezvoltare Economic (OCDE); - cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a instrumentelor financiare derivate al cror pre depinde de cursul valutar, de preul instrumentelor financiare a cror cumprare nu necesit autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, precum i de rata dobnzii; - cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a aciunilor sau a altor valori mobiliare de natur participativ ce constituie mai puin de 10% din capitalul social sau din numrul de aciuni sau de alte valori mobiliare de natur participativ cu drept de vot al unitii de drept ce se constituie/exist n strintate. Societile de asigurri, fondurile de pensii, fondurile de investiii pot efectua, fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, urmtoarele operaiuni cu instrumente financiare strine: - cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a valorilor mobiliare de stat emise sau garantate de guvernele statelor membre ale Organizaiei pentru Cooperare i Dezvoltare Economic (OCDE);
27/36
cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a instrumentelor financiare derivate al cror pre depinde de preul instrumentelor financiare a cror cumprare nu necesita autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, precum i de rata dobnzii; cumprarea, inclusiv n cadrul admiterii, a aciunilor sau a altor valori mobiliare de natur participativ ce constituie mai puin de 10% din capitalul social sau din numrul de aciuni sau de alte valori mobiliare de natur participativ cu drept de vot al unitii de drept ce se constituie/exist n strintate.
2) operaiuni ce in de acordarea de catre persoana fizic rezident n favoarea persoanei fizice /juridice nerezidente a unei donaii n sum ce depaete 1,000 euro (sau echivalentul lor); 3) operaiuni ce in de acordarea de ctre persoana juridic rezident i persoana fizic rezident care practic o anumit activitate n favoarea persoanei fizice /juridice nerezidente a unei donaii n sum ce depete 10,000 euro (sau echivalentul lor); 4) operaiuni de schimb valutar ale rezidenilor n strintate, cu excepia cazurilor n care acestea snt efectuate de ctre: - bncile licentiate; - persoanele fizice rezidente aflate temporar n strintate; - alte persoanele fizice i juridice rezidente care au conturi deschise n strintate conform prevederilor legislaiei valutare n viguare i efectueaz operaiuni de schimb valutar n corespundere cu regimul contului respectiv stabilit conform legislatiei Republicii Moldova. 5) operaiuni ce in de efectuarea transferurilor de ctre rezideni n favoarea nerezidenilor a mijloacelor bneti necesare pentru prestarea de ctre nerezideni a serviciilor (cu exceiile specificate n acest punct) n cazurile n care transferurile menionate urmeaz a fi efectuate pna la ncheierea tranzaciilor pentru realizarea crora snt destnate aceste mijloace bneti; Fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei, rezidenii pot deschide conturi curente i conturi de depozit n strintate n cazul: a) deschiderii de ctre bncile liceniate a conturilor pe numele acestora, necesare pentru desfurarea activitilor financiare; b) deschiderii de ctre rezideni a conturilor destinate efecturii n strintate a operaiunilor aferente investiiilor directe i a operaiunilor cu bunuri imobile, n cazul n care deschiderea acestor conturi de ctre investitori (pe numele lor) este obligatorie conform legislaiei statului strin n care se efectueaz operaiunile; c) deschiderii conturilor pe numele reprezentanelor persoanelor juridice rezidene n scopul asigurrii activitii acestor reprezentane; d) deschiderii conturilor de ctre persoanele fizice rezidente pentru perioada aflrii lor temporare n strintate. 6) operaiuni ce in de efectuarea de ctre rezideni a plilor /transferurilor din Republica Moldova n strintate n favoarea rezidenilor n alte cazuri dect cele specificate mai jos: a) Persoanele juridice rezidente pot efectua pli i transferuri din Republica Moldova n strintate n favoarea altor rezideni numai n scopul: - ntreinerii misiunilor diplomatice, oficiilor consulare i altor reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; - achitrii serviciilor prestate de ctre misiunile diplomatice, oficiile consulare i alte reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare; - achitrii, n favoarea reprezentanilor oficiali ai Republicii Moldova, a cheltuielilor aferente ndeplinirii de ctre acetia a unor misiuni de serviciu n strintate; - acordarii donaiilor n favoarea misiunilor diplomatice, oficiilor consulare i a altor reprezentane oficiale ale Republicii Moldova peste hotare conform legislaiei Republicii Moldova; - acordrii unei donaii n favoarea unei persoane fizice rezidente care se afl n strintate n sum ce nu depete 10 000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislaiei Republicii Moldova; - ntreinerii reprezentanelor de peste hotare ale persoanelor juridice rezidente; - achitrii serviciilor prestate conform legislaiei de ctre reprezentanele de peste hotare ale persoanelor juridice rezidente; - achitrii salariilor i a altor retribuii salariailor persoanelor juridice rezidente care muncesc n strintate; - achitrii cheltuielilor ce in de deplasarea salariailor persoanelor juridice rezidente detaai n strintate, prevzute de legislaia Republicii Moldova; - efecturii plilor i transferurilor necomerciale socialmente importante n favoarea persoanelor fizice rezidente beneficiare ale plilor i transferurilor n cauza, care se afl temporar n strintate. b) Persoanele fizice rezidente pot efectua pli i transferuri din Republica Moldova n strintate n favoarea altor rezideni numai n scopul: - transferrii mijloacelor bneti destinate cheltuielilor familiale n favoarea persoanelor fizice rezidente care se afl n strintate;
28/36
acordrii unei donaii n favoarea persoanei fizice rezidente care se afl n strintate n sum ce nu depete 1000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislatiei Republicii Moldova; acordrii unei donaii n favoarea misiunii diplomatice, oficiului consular sau a altei reprezentane oficiale a Republicii Moldova peste hotare n sum ce nu depete 1000 de euro (sau echivalentul lor), conform legislaiei Republicii Moldova; efecturii plilor i transferurilor necomerciale socialmente importante n favoarea persoanelor fizice rezidente beneficiare ale plilor i transferurilor n cauz, care se afl temporar n strintate.
c) Persoanele fizice rezidente pot efectua transferuri din Republica Moldova n strintate pe numele lor numai n cazul: - aflrii temporare n strintate; - obinerii vizei, n cazul n care deinerea n strintate a mijloacelor bneti de ctre persoana fizic reprezint o condiie obligatorie a statului respectiv pentru obinerea vizei; - dac, n condiiile prezentei legi, persoanele fizice respective au conturi deschise n strintate n baza autorizaiilor eliberate de Banca Nationala a Moldovei, care prevd posibilitatea efecturii unor astfel de transferuri. 187. Persoanele juridice rezidente pot efectua transferuri din Republica Moldova ctre conturile lor deschise n strintate numai n cazul n care: a) aceste conturi pot fi deschise fr autorizare din partea Bncii Naionale a Moldovei; b) aceste conturi snt deschise n baza autorizaiilor eliberate de Banca Naional a Moldovei, care prevd posibilitatea efecturii unor astfel de transferuri. 188. Banca Naional a Moldovei este n drept s stabileasc operaiunile ce pot fi efectuate n/din conturile deschise de ctre rezideni n straintate, limitele soldurilor i termenul de pstrare a mijloacelor n aceste conturi, alte condiii ce in de gestionarea i nchiderea conturilor n cauz, precum i cerina de nregistrare (la nchiderea conturilor) a soldurilor conturilor respective n conturile deschise la bnci licentiate. CAPITOLUL 5
CONTROLUL INTERN
189. Obiectivele controlului intern al operaiunilor valutare supuse reglementrii valutare sunt minimizarea riscurilor splrii banilor i finanrii terorismului, identificarea corect i protejarea clienilor bncii, verificarea respectrii legislaiei bancare n vigoare, protecia informaiei i asigurarea unui nivel necesar de securitate. Caracterul obiectivelor controlului operaiunilor valutare supuse reglementrii valutare necesare pentru protecia Bncii i a clienilor trebuie s corespund modului n care activitatea este structurat, organizat i gestionat. Controlul intern a operaiunii valutare supuse reglementrii valutare prevede urmtoarele obligaiuni: a) identificarea solicitantului operaiunii valutare b) identificarea dac operaiunea este supus reglementrii n vigoare. c) stabilirea legalitii operaiunii solicitate. d) stabilirea dac operaiunea nu va afecta Banca. CAPITOLUL 6
DISPOZIII FINALE
Prezentul Regulament intr n vigoare din data aprobrii de ctre Consiliul Bncii. Introducerea modificrilor, completrilor sau anularea prezentului Regulament se efectueaz la edina Consiliului Bncii la propunerea Comitetului de Conducere. Fia de eviden a DNI: Numele, prenumele A 1 Persoana care a gestionat Liliana Boorovschi elaborarea /actualizarea documentului Ilona Fachira Persoana responsabil actualizare de Funcia / Denumirea subdiviziunii 2 eful Direciei Relaii Externe Economist Secia Transferuri Rapide i PSV, Direcia Relaii Externe Economist Secia Transferuri Rapide i PSV, Direcia Relaii Externe Data 4 Semntura 5
Ilona Fachira
29/36
Anexa. Nr.1 Ctre BC Moldindconbank S.A. Filiala________________ CERERE DE DEPUNERE A VALUTEI STRINE N NUMERAR N CONTURILE PERSOANELOR FIZICE REZIDENTE DIN NUMELE PERSOANELOR TERE FIZICE Prin prezenta rugam sa Depunei valuta strin n numerar n favoarea _____________________________ ____________________________________________ contul Beneficiarului _________________________ (denumirea Beneficiarului) ncasat de la (Nume, Prenume depuntorului)__________________________________________________ ______________________________________________________________________________________ Act de identitate(Nr./Data elib.)______________________________________________________________ n scop de: Donaie mprumut Alte scopuri (conform Art.21 din Legea nr.62- XVI din 21.03.2008) ______________________ ( De specificat) ______________________________________________________________________________________ n sum de ____________________________________________________________________________ (suma cu cifre si litere) n baza____________________________________________________________________(se anexeaz) (se indic denumirea/numrul/data documentului confirmativ)
Data intocmirii _____ __________________20__ Semntura Depuntorului ______________
Meniunile bncii
Not: Depunerea mijloacelor bneti sub form de donaie n sum de pn la 1000 se efectueaz fr prezentarea documentelor justificative.
30/36
Anexa nr.2
Ctre BC "Moldindconbank" SA Filiala _______________________ IDNO 1002600028096 CERERE DE CUMPRARE A VALUTEI STRINE Nr. Denumirea solicitantului Adresa juridic Cont n lei / codul, banca BC "Moldindconbank" SA, filiala Cont n valuta / codul, banca BC "Moldindconbank" SA, filiala Persoana autorizat, nume, telefon Prin prezenta V autorizm s efectuai operaiunea de umprare a valutei strine din numele i din contul nostru n urmtoarele condiii: Codul valutei cumprate Suma valutei cumprate Cursul Suma n lei MOLDMD2X Data Codul fiscal / IDNO:
MOLDMD2X
Scopul/ Destinaia Valutei Efectuarea plilor n cadrul comerului internaional cu ________________________________________ ( denumirea produselor/ serviciilor importate) Rambursarea creditului. Achitarea dobnzii n valut conform contr. de credit ncheiate cu bncile comerciale
Cheltuieli de deplasare Alte scopuri (de specificat)_______________________________________________________________ Data valutrii: Semnturile i tampila solicitantului Director L.S. Contabil-sef Meniunile bncii Data valutrii i cursul tranzaciei Semntura dilerului Comision tampila i semntura executorului
31/36
Anexa nr.3
Ctre BC "Moldindconbank"SA Filiala ___________________ IDNO 1002600028096 CERERE DE VNZARE / SCHIMB A VALUTEI STRINE
Nr. Denumirea solicitantului
Data Codul fiscal / IDNO:
Adresa juridic Cont n lei / codul, banca BC "Moldindconbank" SA, filiala Cont n valuta / codul, banca BC "Moldindconbank" SA, filiala Persoana autorizat, nume, telefon Prin prezenta V autorizm s efectuai operaiunea de vnzare / schimb a valutei strine din numele i din contul nostru in urmtoarele condiii: MOLDMD2X MOLDMD2X
Codul valutei
Suma valutei vndute
Cursul
Echivalent n lei
Codul valutei
Suma valutei cumprate
Data valutrii
Semnturile i tampila solicitantului
Director L.S. Contabil-ef
Meniunile bncii Data valutrii i cursul tranzaciei Semntura dilerului Comision tampila i semntura executorului
32/36
Anexa nr.4
Ctre BC "Moldindconbank" SA Filiala ___________________ IDNO 1002600028096 CERERE DE CONVERTARE A VALUTEI STRINE
Nr. Denumirea solicitantului Adresa juridica Cont n valuta / codul, banca BC Moldindconbank SA Filiala Cont n valuta / codul, banca BC Moldindconbank SA Filiala Persoana autorizat, nume, telefon
Data Codul fiscal / IDNO:
MOLDMD2X MOLDMD2X
Prin prezenta V autorizm s efectuai operaiunea de vnzare / schimb a valutei strine din numele i din contul nostru in urmtoarele condiii:
Codul valutei
Suma valutei vndute
Cursul
Codul valutei
Suma valutei cumprate
Data valutrii
Semnturile i tampila solicitantului Director L.S. Contabil-ef
Meniunile bncii Data valutrii i cursul tranzaciei Semntura dilerului tampila i semntura executorului
33/36
Anexa nr.5a
Ctre BC Moldindconbank S.A. Filiala________________
CERERE DE DEPUNERE A VALUTEI STRINE N NUMERAR Denumirea/Nume client _________________________________________________________ cod fiscal________________________________ Adresa ______________________________________________Telefon ________________ Prin prezenta rugam sa Depunei valuta strain n numerar creditnd contul nostru nr.__________ in suma de ____________________________________________________________________ (suma cu cifre si litere) Primit pentru/n urma_________________________________________________________, conform Art.26 alin.(_____) lit (____) din Legea nr.62- XVI din 21.03.2008 n baza _____________________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________ ___________________________________________________(se anexeaz) (se indic denumirea/numrul/data documentului confirmativ) n baza autorizaiei BNM _____________________________________________(se anexeaz) (se indic numrul/data autorizaiei dac exist) Se imputerniceste de a depune valuta straina in numerar D-na / D-l: Nume/Prenume: Buletin de Identitate Nr _______________________(copia se anexeaza) Eliberat la data _____________________________ De catre __________________________________. Data intocmirii ____ __________________20__ L. Semnturi autorizate ______________ _______________ Meniunile bncii
34/36
Anexa nr.5b
Ctre BC Moldindconbank S.A. Filiala________________
CERERE DE DEPUNERE A VALUTEI STRINE N NUMERAR din numele Persoanelor Nerezidente Prin prezenta rugam sa Depunei valuta strain n numerar n favoarea _____________________ ____________________________________________ contul Beneficiarului ________________ (denumirea Beneficiarului) ncasat de la (Denumirea companiei,Adresa)__________________________________________ cod fiscal_____________________________
Prin (Nume, Prenume depuntor) ___________________________________________________ Act de identitate _________________________________________________________________ in sum de ____________________________________________________________________ (suma cu cifre si litere) pentru________________________________________________________________________, conform Art.26 alin.1 lit (______) din Legea nr.62- XVI din 21.03.2008 in baza________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________ ______________________________________________________________(se anexeaz) (se indic denumirea/numrul/data documentului confirmativ [contract,procur])
Data intocmirii ___ __________________20__ Depuntor ______________
Meniunile bncii
35/36
Anexa nr.6a
Ctre BC Moldindconbank S.A. Filiala________________ CERERE DE ELIBERARE A VALUTEI STRINE N NUMERAR Denumirea/Nume client _________________________________________________________ cod fiscal________________________________ Adresa ______________________________________________Telefon ________________
Prin prezenta rugam s eliberai valuta strina in numerar debitnd contul nostru nr. __________ in suma de ____________________________________________________________________ (suma cu cifre si litere) Pentru_______________________________________________________________________, conform Art.26 alin.(____) lit (___) din Legea nr.62- XVI din 21.03.2008 n baza _____________________________________________________________________________________ _________________________________________________________ (se anexeaz) (se indic denumirea/numrul/data documentului confirmativ) n baza autorizaiei BNM _____________________________________________(se anexeaz) (se indic numrul/data autorizaiei dac exist) Comisionul pentru eliberarea numerarului rugm sa-l incasai din: contul curent n lei RM (nr.contului___________________) contul curent n valut strin (nr.contului___________________)
Se mputernicete de a primi valuta strina in numerar D-na / D-l: Nume/Prenume: Buletin de Identitate Nr _______________________(copia se anexeaz) Eliberat la data _____________________________ De ctre __________________________________. Data intocmirii ____ __________________20__ L. Semnturi autorizate ______________ _______________
Meniunile bncii
36/36
Anexa nr.6b
Ctre BC Moldindconbank S.A. Filiala________________ CERERE DE ELIBERARE A VALUTEI STRINE N NUMERAR pentru Cheltuieli de DEPLASARE
Denumirea/Nume client _________________________________________________________ cod fiscal________________________________ Adresa ______________________________________________Telefon ________________
Prin prezenta rugm sa eliberai valuta strin n numerar debitind contul nostru nr. __________ in suma de ____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ (suma cu cifre si litere) pentru cheltuieli de deplasri si alte cheltuieli ce tin de deplasare in _______________________ (tara) conform Art.26 alin.(1) lit f) din Legea nr.62- XVI din 21.03.2008 in baza Ordinului privind detaarea in strintate ___________________________(se anexeaz) ( numrul/data ordinului i anexelor respective) Comisionul pentru eliberarea numerarului rugm sa-l incasai din: contul curent n lei RM (nr.contului___________________) contul curent n valut strin (nr.contului___________________)
Se mputernicete de a primi valuta strin n numerar D-l / D-na: Nume/Prenume: Buletin de Identitate Nr _______________________(copia se anexeaz) Eliberat la data _____________________________ De ctre __________________________________. Data intocmirii ____ __________________20__ L. Semnturi autorizate ______________ _______________
Meniunile bncii

7 Regul Operatiuni Valutare 12 2011

Încărcat de

Informații document

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

7 Regul Operatiuni Valutare 12 2011

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

BC Moldindconbank S.A.

Regulamentul privind condiiile i modul de efectuare a operaiunilor valutare

2. OPERAIUNILE VALUTARE ALE PERSOANELOR FIZCE

OPERAIUNILE VALUTARE ALE PERSOANELOR JURIDICE

Operaiunile de schimb valutar ale persoanelor juridice nerezidente

Data intocmirii _ 20 Semntura Depuntorului __

Nr. Denumirea solicitantului

Data Codul fiscal / IDNO:

Suma valutei vndute

Suma valutei cumprate

Semnturile i tampila solicitantului

Director L.S. Contabil-ef

Data Codul fiscal / IDNO:

Suma valutei vndute

Suma valutei cumprate

Semnturile i tampila solicitantului Director L.S. Contabil-ef

Ctre BC Moldindconbank S.A. Filiala________________

Ctre BC Moldindconbank S.A. Filiala________________

Data intocmirii _ 20 Depuntor

Denumirea/Nume client ___________________________ cod fiscal Adresa Telefon

S-ar putea să vă placă și