GUVERNANTA CORPORATIVA

LA BRD GROUPE SOCIETE GENERALE S.A.

I. INTRODUCERE
Guvernanta corporativa a BRD - Groupe Socit Gnrale S.A. (BRD sau
Banca) reprezinta ansamblul principiilor ce stau la baza cadrului de administrare prin care
banca este condusa si controlata. Transpuse in documente normative interne, aceste principii
determina eficienta si eficacitatea mecanismelor de control adoptate cu scopul de a proteja si a
armoniza interesele tuturor categoriilor de participanti la activitatea desfasurata de banca actionari, administratori, directori, conducatori ai diverselor structuri ale societatii, angajati si
organizatiile care le reprezinta interesele, clienti si parteneri de afaceri, autoritati centrale si
locale etc.
Modelul de guvernare intern al BRD - Groupe Socit Gnrale S.A. este aliniat
modelului bancii-mama, Socit Gnrale. In plus, BRD a adoptat si aplica, in mod voluntar,
prevederile Codului de Guvernanta Corporativa al Bursei de Valori Bucuresti si raporteaza
anual conformarea la prevederile acestuia. Codul de Guvernanta Corporativa al BRD Groupe Socit Gnrale (denumit in continuare si Cod") prezinta cu precadere principalele
metode de lucru, atributiile si responsabilitatile structurilor de conducere si de supraveghere
ale bancii, precum si cele ale comitetelor importante constituite n sprijinul acestor structuri
pentru indeplinirea responsabilitatilor acestora.
Prevederile Codului sunt aliniate legislatiei nationale si cadrului de reglementare
specific institutiilor de credit stabilit de Banca Nationala a Romaniei (BNR), principiilor
guvernantei corporative emise de Bursa de Valori Bucuresti (BVB) pentru societatile cotate,
precum si celor mai bune practici in materie dezvoltate de Grupul Socit Gnrale.
BRD - Groupe Socit Gnrale a adoptat sistemul unitar de administrare in
deplina concordanta cu obiectivele unei bune guvernante corporative, a transparentei
informatiei corporative relevante, a protectiei intereselor diverselor categorii de participanti si
a unei functionari eficiente pe piata bancara.
Obiectiv:
Codul este menit sa asigure o buna guvernanta corporativa a Bancii, sa stabileasca
un echilibru intre administrare, conducere si obiectivele de performanta asumate, pe de o
parte, si control, respectiv evaluare a eficientei si a performantei, administrarea adecvata a
riscurilor reale si potentiale, supravegherea atenta a modului de respectare a reglementarilor in
vigoare, pe de alta parte.
Codul asigura transparenta si buna intelegere a sistemului de guvernare din cadrul
Bancii prin identificarea responsabilitatilor Consiliului de Administratie si ale Comitetului de
Directie, pentru dezvoltarea sustenabila si eficienta a bancii.
Scopul Codului este de a promova increderea tuturor categoriilor de participanti in
conducerea si administrarea BRD - Groupe Socit Gnrale, fara a-si propune sa abordeze in
detaliu elementele specifice cadrului intern de administrare a activitatii Bancii. Prin urmare,
prezentul Cod nu trateaza structura organizatorica si delegarea responsabilitatilor functionale
de la nivelul conducerii executive catre structurile interne si nici sistemul de control intern al
Bancii. Toate aceste informatii fac obiectul si se regasesc in cadrul intern de reglementare a
Bancii.

Modelul de guvernanta corporativa

Modelul de guvernanta corporativa adoptat de BRD asigura:
- respectarea drepturilor si tratamentul echitabil al actionarilor, prin protejarea si
punerea in practica a prerogativelor acestora;
- stabilirea rolului si respectarea drepturilor grupurilor de interese, altele decat
actionarii ;
- stabilirea raspunderii Consiliului de Administratie fata de institutia de credit si
actionari, precum si a responsabilitatii de supraveghere a activitatii Comitetului de Directie ;
- transparenta si accesul la informatii, prin publicarea periodica, intr-o maniera
corecta si reala a informatiilor financiare si operationale relevante.

II. STRUCTURI DE GUVERNANTA CORPORATIVA

1. ACTIONARII - ADUNAREA GENERALA A ACTIONARILOR
Actionarii isi exercita drepturile in cadrul Adunarii Generale a Actionarilor
(AGA sau Adunarea Generala), care reprezinta cel mai inalt organ decizional al Bancii.
Competentele de aprobare ale Adunarilor Generale ale Actionarilor, conditiile de organizare si
de validitate a reuniunilor acestora sunt stabilite in Actul Constitutiv al Bancii, in conformitate
cu reglementarile aplicabile.
Actiunile bancii sunt indivizibile si confera detinatarilor drepturi egale, orice
actiune dnd dreptul la un vot in Adunarea Generala a Actionarilor.
Adunarile Generale constituie totodata un prilej pentru membrii Consiliului de
Administratie si conducerea executiva de a prezenta actionarilor rezultatele obtinute pe durata
exercitarii mandatului in baza responsabilitatilor ce le-au fost conferite.
Adunarile generale sunt convocate de Consiliul de Administratie.
Adunarile generale sunt ordinare si extraordinare. Adunarea Generala Ordinara se
intruneste cel putin odata pe an, in cel mult 5 luni de la incheierea exercitiului financiar, iar
Adunarea Generala Extraordinara se intruneste ori de cate ori este necesar.
Convocarea se realizeaza cu cel putin 30 de zile inainte de data stabilita, cu
respectarea prevederilor legale privind publicitatea si notificarea Comisiei Nationale de Valori
Mobiliare (CNVM) si a Bursei de Valori Bucuresti (BVB).
Pentru a asigura tratamentul egal si exercitarea deplina si intr-o maniera echitabila
a drepturilor detinatorilor de actiuni, Banca pune la dispozitia acestora toate informatiile
relevante cu privire la AGA si la deciziile adoptate, atat prin mijloacele de comunicare in
masa, cat si in sectiunea speciala, deschisa pe pagina proprie de Internet, usor identificabila si
accesibila.
. Actionarii pot participa si vota personal in Adunarea Generala, dar au si
posibilitatea exercitarii votului prin reprezentare sau prin corespondenta.
Adunarile Generale ale Actionarilor sunt prezidate de Presedintele Consiliului de
Administratie, permitand in acest fel un dialog deschis si eficient intre administratori si
actionari.
Procedurile de desfasurare a lucrarilor AGA sunt supuse aprobarii actionarilor
pentru a se asigura o derulare ordonata si eficienta a lucrarilor.
In cadrul Adunarilor Generale ale Actionarilor se permite si se incurajeaza
dialogul intre actionari si membrii Consiliului de Administratiesi/sau ai conducerii executive.
Fiecare actionar poate adresa administratorilor intrebari referitoare la activitatea bancii.

Fiecare actiune a bancii detinuta de actionar la data de inregistrare (stabilita

conform reglementarilor specifice si aprobata de AGA) confera acestuia dreptul de a beneficia
de dividende pentru exercitiul financiar anterior, in cuantumul si conditiile stabilite de
Adunarea Generala a Actionarilor.

2. CONSILIUL DE ADMINISTRATIE
Administrarea Bancii este incredintata Consiliului de Administratie, care
reprezinta interfata dintre actionari si conducerea executiva si, in acelasi timp, constituie
veriga de legatura intre membrii conducerii executive si categoriile de participanti la
activitatea desfasurata de banca.
2.1. Structura, desemnarea membrilor, criterii de eligibilitate
Consiliului de Administratie are 11 membri, dintre care 9 sunt ne-executivi, iar
unul dintre acestia este neexecutiv independent.
Propunerea de numire a administratorilor este facuta de Consiliul de Administratie
in baza unui proces riguros si transparent de nominalizare condus de Presedintele CA.
Propuneri de nominalizare a candidatilor la functia de administrator pot fi naintate si de catre
actionari, in conditiile prevazute de dispozitiile legale.
Propunerile de numire a unor noi administratori, insotite de informatii detaliate si
relevante despre profilul personal si calificarea profesionala a acestora, cu indicarea daca este
cazul, a pozitiei de administrator independent, sunt aduse la cunostinta tuturor actionarilor
odata cu convocatorul AGA, prin publicarea pe pagina web a Bancii sau, la cerere, la sediul
bancii.
Membrii Consiliului de Administratie sunt alesi prin votul secret al Adunarii
Generale Ordinare a Actionarilor, pentru un mandat de 4 ani si pot fi reeligibili.
Administratorul independent poate avea maxim 3 mandate in aceasta calitate.
La nominalizarea candidatilor pentru functia de administrator al BRD, Consiliul
de Administratie are in vedere ca acestia sa ndeplineasca cel putin urmatoarele criterii:
- sa dispuna de o buna reputatie si experienta adecvata naturii, extinderii si
complexitatii activitatii bancii si responsabilitatilor ncredintate si sa si desfasoare activitatea
n conformitate cu regulile unei practici bancare prudente si sanatoase;
- cerintele privind experienta profesionala presupun cunostinte teoretice si practice
adecvate cu privire la activitatile ce urmeaza a fi desfasurate, precum si experienta intr-o
functie de conducere, dobandita intr-o entitate comparabila ca dimensiune si activitate cu
banca;
- la desemnarea unui administrator independent, CA-ul va avea n vedere
respectarea criteriilor de independenta prevazute de Legea nr. 31/1990 privind societatile
comerciale si Codul de Guvernanta al BVB.
Noii membri ai Consiliului de Administratie isi pot exercita atributiile aferente
functiei dupa obtinerea aprobarii Bancii Nationale a Romaniei.
Membrii Consiliului de Administratie asigura impreuna conditiile competentei
colective a Consiliului pentru o administrare eficienta si performanta a activitatii Bancii.
Consiliul de Administratie are un administrator independent, aprobat de Adunarea
Generala a Actionarilor care raspunde criteriilor de independenta prevazute de reglementarile
n vigoare mentionate mai sus.

Consiliul de Administratie alege, din randul membrilor sai, Presedintele

Consiliului de Administratie si i stabileste competentele.
Presedintele Consiliului de Administratie convoaca reuniunile, prezideaza
reuniunile acestuia, coordoneaza activitatea Consiliului si raporteaza cu privire la aceasta
Adunarii Generale a Actionarilor.

2.2. Reuniunile Consiliului de Administratie

Consiliul de Administratie se intruneste cel putin odata la trei luni sau ori de cate
ori este necesar.
Convocarile pentru reuniunile CA sunt transmise, atunci cand este posibil, cu 5
zile inainte de data reuniunii si cuprind informatii referitoare la ordinea de zi, data, ora si locul
de desfasurare. Dosarul urmatoarei sedinte a CA cuprinde ordinea de zi a reuniunii si
documentele ce urmeaza a fi analizate in reuniune si supuse aprobarii Consiliului.
Administratorii participa personal la sedinta sau pot fi reprezentati de catre alti
administratori, in baza unei procuri speciale. Pentru valabilitatea deciziilor CA este necesara
prezenta efectiva a cel putin 6 membri.
Deciziile se iau cu votul majoritatii administratorilor prezenti personal sau
reprezentati.
Participarea la reuniunile CA poate avea loc si prin intermediul mijloacelor de
comunicare la distanta.
In cazuri exceptionale, justificate de urgenta situatiei si de interesul Bancii,
deciziile CA pot fi luate prin votul unanim exprimat in scris al membrilor, fara a mai fi
necesara o intrunire a CA. Nu este permisa aceasta abordare in cazul deciziilor CA referitoare
la situatiile financiare anuale ori la capitalul autorizat.
Procesul Verbal al reuniunii este semnat de catre administratorii participanti la
reuniune imediat dupa redactarea acestuia.
2.3. Atributii si responsabilitati
Consiliul de Administratie este insarcinat cu indeplinirea tuturor actelor necesare
si utile pentru realizarea obiectului de activitate al Bancii, cu exceptia celor rezervate de lege
pentru Adunarea Generala a Actionarilor. Principalele atributii ale Consiliului de
Administratie, inclusiv cele care nu pot fi delegate membrilor conducerii executive, sunt
stabilite prin lege si prin Actul Constitutiv. In cazuri permise de lege, Adunarea Generala a
Actionarilor poate delega Consiliului de Administratie si alte atributiuni.
Consiliul de Administratie decide asupra valorilor si a strategiei bancii, asupra
politicii de management a riscului, supravegheaza activitatea Bancii si a structurii de
conducere executiva si in acest scop aproba, n principal:
- Strategia generala privind dezvoltarea Bancii, identificarea riscurilor
semnificative si administrarea acestora;
- Profilul de risc, politicile privind administrarea riscurilor semnificative si orice
operatiuni care reprezinta un risc deosebit pentru banca;
- Politica generala de remunerare a salariatilor Bancii, a societatilor din Grupul
BRD , precum si pe cea a administratorilor si a directorilor Bancii;

- Imprumuturile acordate de catre banca membrilor Consiliului de Administratie,

membrilor conducerii executive si celorlalte categorii de persoane aflate in relatii speciale cu
banca.
Consiliul de Administratie are responsabilitatea finala pentru operatiunile si
soliditatea financiara a bancii si in acest sens:
- Stabileste sistemul contabil si de control financiar si aproba planificari
financiare;
- Examineaza si si nsuseste situatiile financiare, face propuneri privind destinatia
si repartizarea profitului si proiectul bugetului de venituri si cheltuieli pe anul urmator;
- Raspunde de stabilirea si mentinerea unui sistem de control intern eficient,
adecvat naturii, extinderii si complexitatii activitatii bancii
- Aproba situatiile financiare interimare (trimestriale, semestriale, anuale
preliminare) nainte de publicarea acestora n cadrul raportarilor Bancii catre CNVM si BVB.
2.4. Comitete constituite in sprijinul Consiliului de Administratie
Pentru dezvoltarea si mentinerea unor bune practici de administrare a activitatii,
Consiliul de Administratie a constituit trei comitete care sa il asiste in indeplinirea atributiilor
ce ii revin, iar pentru acestea au fost stabilite reguli de organizare si functionare, definite in
reglementarile interne.
Comitetul de Audit
Este un comitet permanent, cu functie consultativa, care asista Consiliul de
Administratie in indeplinirea responsabilitatilor sale pe linia auditului. Are ca atributii
principale evaluarea calitatii auditului si a controlului intern si se asigura ca la nivelul
Comitetului de Directie se iau masurile necesare pentru a solutiona deficientele identificate in
activitatea de control si de conformitate, precum si a altor probleme identificate de auditori.
Comitetul este format din 3 membri neexecutivi ai Consiliului de Administratie,
care nu au si nu au avut calitatea de conducatori ai bancii. Un membru al Comitetului de
Audit este administrator independent, din randul membrilor este ales un Presedinte al
comitetului.
Membrii Comitetului de Audit au experienta corespunzatoare atributiilor specifice
ce le revin n cadrul comitetului.
Comitetul de Audit se ntruneste cel putin o data pe semestru, din initiativa
Presedintelui Comitetului.
Convocarile pentru reuniunile Comitetului de Audit sunt transmise cu 10 zile
inainte de data reuniunii si cuprind informatii referitoare la ordinea de zi, data, ora si locul de
desfasurare.
Dosarul sedintei Comitetului de Audit cuprinde ordinea de zi a reuniunii si
documentele ce urmeaza a fi analizate in reuniune si supuse aprobarii Comitetului.
Procesul Verbal al reuniunii este semnat de catre membrii comitetului care au
participat la reuniune imediat dupa redactarea acestuia sau la viitoarea reuniune a comitetului.
Principalele responsabilitati ale Comitetului de Audit sunt :
- monitorizarea procesului de raportare financiara, fiind informat de catre
auditorul extern cu privire la deficientele semnificative ale controlului intern in acest
domeniu;
- examinarea, cu ajutorul auditorilor financiari si independent de conducerea
bancii, a proiectului de situatii financiare (semestriale, anuale si anuale consolidate), precum

si conditiile intocmirii acestora de catre banca (pertinenta principiilor, metodelor si

standardelor contabile aplicate, precum si a procedurilor interne de colectare a informatiilor);
- formularea de recomandari Consiliului de Administratie pentru
numirea/revocarea auditorului financiar al bancii si conditiile remunerarii acestuia;
- evaluarea calitatii controlului intern , n special cu privire la evaluarea riscurilor
si controlul lor si propune, daca este cazul, masurile care ar trebui luate;
Dupa fiecare reuniune se redacteaza un proces verbal in care sunt identificate
aspectele care necesita imbunatatiri si recomandari pentru punerea acestora in practica.
Presedintele Comitetului de Audit informeaza Consiliul de Administratie n ceea ce priveste
aspectele prezentate n sedintele Comitetelor de Audit.
Comitetul de Remunerare

Este un comitet consultativ, constituit de Consiliului de Administratie, n scopul

de a-l spijini in elaborarea si supraveghea implementarii politicii de remunerare a Bancii.
Comitetul este format din 3 administratori neexecutivi, din care unul independent,
alesi de catre Consiliul de Administratie din rndul membrilor sai. Se reuneste anual sau ori
de cate ori este necesar. Dupa fiecare reuniune, o nota cuprinzand rezultatele reuniunii este
prezentata Consiliului de Administratie.
Pentru indeplinirea atributiilor ce-i sunt incredintate, Comitetul de Remunerare :
propune politica de remunerare a administratorilor si a directorilor, pe care o prezinta
Consiliului de Administratie pentru aprobare ;
prezinta Consiliului de Administratie propuneri privind remunerarea administratorilor si
directorilor ;
pe baza mandatului primit de la Consiliul de Administratie, stabileste remuneratia
suplimentara individuala a administratorilor nsarcinati cu functii specifice n cadrul
consiliului, precum si remuneratia individuala a directorilor, n limita globala aprobata de CA
;
supravegheaza aplicarea principiilor politicii de remunerare a personalului Bancii si
informeaza Consiliul de Administratie cu privire la aceasta.
Adunarea Generala Ordinara a Actionarilor, respectiv Consiliul de Administratie
si Comitetul de Remunerare se asigura, la stabilirea remuneratiilor sau a altor avantaje ale
membrilor Comitetului de Directie, ca acestea sunt justificate in raport cu indatoririle
specifice ale persoanelor respective si cu situatia economica a bancii.
Comitetul de Administrare a Riscurilor
Este un comitet consultativ si permanent care administreaza riscurile
semnificative, riscuri cu impact insemnat asupra situatiei patrimoniale si/sau reputationale a
bancii.
Comitetul este format din membrii Comitetului de Directie, Directorul Executiv
Retea, coordonatorul functiei de administrare a riscurilor si conducatorii unor structuri ale
bancii. Reuniunile comitetului sunt trimestriale sau ori de cate ori este necesar.
In exercitarea atributiilor sale, Comitetul de Administrare a Riscurilor:
- stabileste si supune aprobarii CA cadrul de gestionare a riscurilor si se asigura,
prin proceduri adecvate, de existenta unor standarde si metode de gestionare a riscului, ca
riscurile sunt controlate, in limite definite

- dezvolta politici si proceduri adecvate pentru identificarea, evaluarea,

monitorizarea si controlul riscurilor semnificative, pe care le propune aprobarii CA;
- supravegheaza aplicarea masurilor, standardelor si metodelor de implementare a
cadrului de gestionare a riscurilor, si se asigura ca riscul este prevenit, iar daca nu, ca impactul
acestuia este limitat.
Comitetul prezinta Comitetului de Directie si Consiliului de Adminsitratie, cel
putin anual, o sinteza care contine informari privind aspectele care ar putea influenta
semnificativ profilul de risc al bancii, informari detaliate privind eficacitatea procesului de
monitorizare si control al riscurilor semnificative, informari asupra situatiei expunerilor
bancii. In cazul in care intervin sau se anticipeaza schimbari semnificative in expunerea
curenta sau viitoare a bancii, Comitetul prezinta Comitetului de Directie si Consiliului de
Adminsitratie informari imediate.
2.5. Autoevaluarea performantei Consiliului de Administratie
Consiliul de Administratie efectueaza, anual, o autoevaluare a performantei sale, o
evaluare a activitatii comitetelor infiintate in sprijinul sau, precum si evaluarea activitatii
fiecarui membru al Consiliului, in scopul identificarii posibilitatilor de perfectionare a
activitatii desfasurate.
Procesul de evaluare cuprinde:
- evaluarea modului in care functioneaza Consiliul de Administratie si comitetele
constituite in sprijinul sau;
- verificarea modului in care sunt pregatite si discutate aspectele importante ale
activitatii bancii;
- evaluarea contributiei efective a fiecarui membru al Consiliului de Administratie,
a implicarii constructive in discutiile purtate si deciziile adoptate, precum si prezenta
membrilor la sedintele Consiliului si ale comitetelor din care fac parte;
- evaluarea activitatii membrilor Consiliului de Administratie si din perspectiva
componentei Consiliului, tinand cont de evolutia activitatii Bancii si a mediului bancar.
Pe baza acestei evaluari, Consiliul de Administratie va face recomandari si, dupa
caz, va lua masurile necesare pentru a se asigura de indeplinirea in mod eficient de catre
membrii Consiliului a tuturor responsabilitatilor ce le revin, inclusiv prin propunerea de noi
membri sau inlocuirea unora dintre acestia.
Rezultatele autoevaluarii performantelor Consiliului de Administratie in raport cu
prevederile prezentului Cod vor fi transmise autoritatilor competente, dupa caz, potrivit
cerintelor legale si vor fi prezentate la sectiunea dedicata guvernantei corporative din Raportul
Anual.
3. CONDUCEREA EXECUTIVA
Conducerea operativa si coordonarea activitatii zilnice a bancii este delegata de
catre Consiliul de Administratie catre directori.
3.1. Structura, desemnarea membrilor, criterii de eligibilitate
Directorii Bancii sunt alesi de catre Consiliul de Administratie, dintre
administratori sau din afara Consiliului, si formeaza impreuna Comitetul de Directie.
Comitetul de Directie este format din 7 directori, dintre care un Director General

Comitetul de Directie este condus de Directorul General care este si Presedintele

Consiliului de Administratie.
Fiecare Director este investit cu toate competentele de a actiona in numele Bancii
si de a o reprezenta in relatiile cu tertii, in orice circumstanta legata de activitatile pe care le
coordoneaza, cu respectarea dispozitiilor legale si ale Actului Constitutiv.
Pentru a se asigura un management cat mai eficient si o buna acoperire a
domeniilor de activitate ale bancii, fiecare director are autoritate asupra anumitor activitati ale
bancii si coordoneaza direct structuri din cadrul bancii, stabilite de Consiliul de Administratie.
Directorii trebuie sa isi indeplineasca sarcinile si responsabilitatile cu inalt
profesionalism si cu respectarea cadrului de reglementare aplicabil, a normelor si standardelor
proprii bancii, precum si a codurilor de conduita aplicabile.
Fiecare Director trebuie sa dispuna de reputatia si experienta adecvata naturii,
extinderii si complexitatii activitatii bancii si responsabilitatilor incredintate, pentru asigurarea
unui management prudent si sanatos.
3.2. Reuniunile Comitetului de Directie
Dosarul reuniunii Comitetului de Directie cuprinde ordinea de zi si documentele
ce urmeaza a fi analizate si supuse aprobarii comitetului.
Reuniunile Comitetului de Directie sunt tinute cel putin o data la doua saptamani
sau ori de cate ori activitatea bancii o impune.
Deciziile Comitetului de Directie se iau cu majoritatea absoluta de voturi a
membrilor sai. In cadrul reuniunilor Comitetului de Directie votul nu poate fi delegat.
Procesul Verbal al reuniunii este semnat de catre directorii participanti la reuniune
imediat dupa redactarea acestuia.
3.3. Atributii si responsabilitati
Comitetul de Directie raspunde de conducerea executiva a bancii, de
managementul si controlul activitatilor si al operatiunilor acesteia, fiind responsabil de luarea
tuturor masurilor aferente conducerii societatii, in limitele obiectului de activitate al bancii si
cu respectarea competentelor exclusive rezervate de lege sau de Actul Constitutiv, Consiliului
de Administratie sau Adunarii Generale a Actionarilor.
Astfel, Comitetul de Directie asigura implementarea liniilor strategice aprobate de
Consiliul de Administratie privind dezvoltarea Bancii, administrarea si controlul riscurilor
asociate activitatii acesteia.
Responsabilitatile Comitetului de Directie, precum si competentele de aprobare
ale unor activitati/operatiuni specifice activitatii Bancii sunt detaliate in Actul Constitutiv si
Norma de Functionare Interna a Bancii.
3.4. Comitete constituite in sprijinul Comitetului de Directie
Pentru implementarea liniilor de dezvoltare strategice, dezvoltarea si mentinerea
unor bune practici de administrare a activitatii si control al riscurilor, Comitetul de Directie a
constituit mai multe comitete care il asista in indeplinirea atributiilor ce ii revin pe diverse
linii de activitate, n special cu privire la activitatea operationala a Bancii.
Regulile de organizare si functionare ale acestor comitete sunt stabilite in
reglementari interne sau prin decizii ale Comitetului de Directie care stabilesc componenta,
atributiile, periodicitatea, secretariatul fiecarui comitet.

4. CONSILIUL DE ADMINISTRATIE SI COMITETUL DE DIRECTIE O

COLABORARE PERMANENTA
Consiliul de Administratie si Comitetul de Directie analizeaza permanent stadiul
curent al implementarii Strategiei generale privind dezvoltarii bancii, identificarea riscurilor
semnificative si administrarea acestora si a Programului de activitate ale bancii.
Conducerea executiva furnizeaza Consiliului de Administratie, in mod regulat si
cuprinzator, informatii detaliate cu privire la toate aspectele importante ale activitatii bancii,
inclusiv cele referitoare la administrarea riscurilor, evaluarea riscurilor potentiale si la
aspectele de conformitate, masurile intreprinse si cele preconizate, neregulile identificate cu
ocazia indeplinirii atributiilor pe care le are. Orice eveniment de importanta majora este
comunicat imediat Consiliului de Administratie.
De asemenea, orice membru al Consiliului de Administratie poate solicita
membrilor conducerii executive informatii cu privire la conducerea operativa a bancii.
Organele de conducere si organele de administrare sunt active, au independenta de
a adopta deciziile pe care le considera oportune, isi inteleg rolul si sunt permanent in masura
sa-si sustina deciziile in fata autoritatilor de supraveghere sau a altor parti interesate care au
dreptul sa obtina astfel de informatii.
III. CONFLICTELE DE INTERESE, OPERATIUNILE CU PERSOANE
AFLATE IN RELATII SPECIALE CU BANCA SI TRANZACTIILE PERSOANELOR
INITIATE
1. Conflictele de interese
Membrii Consiliului de Administratie vor actiona numai in interesul Bancii si vor
lua decizii fara a se lasa influentati de eventuale interese proprii care pot aparea n activitate;
niciun membru al Consiliului de Administratie nu va face uz in propriul interes de
oportunitatile de afaceri de care ia cunostinta in desfasurarea normala a activitatii sale.
Membrii Consiliului de Administratie pastreaza confidentialitatea asupra oricaror
fapte, date sau informatii de care au luat cunostinta in cursul exercitarii responsabilitatilor si
inteleg ca nu au dreptul de a le folosi sau de a dezvalui nici in timpul activitatii si nici dupa
incetarea acesteia.
Membrul Consiliului de Administratie care are intr-o anumita operatiune, direct
sau indirect, interese contrare intereselor bancii trebuie sa instiinteze despre aceasta pe ceilalti
membri ai Consiliului de Administratie si pe auditorii interni. Aceeasi obligatie o are membrul
Consiliului de Administratie in cazul in care, intr-o anumita operatiune, stie ca sunt interesate
sotia, rudele sau afinii sai pana la gradul al patrulea inclusiv.
Pentru evitarea aparitiei conflictelor de interese, banca a stabilit o serie de reguli
deontologice ce trebuie respectate atat de membrii consiliului de administratie, cat si de
conducerea executiva a bancii.
2. Operatiuni cu persoane aflate in relatii speciale cu banca
Codul de Deontologie al BRD- Groupe Socit Gnrale stabileste un set de
reguli ce trebuie respectate de toti membrii Consiliului de Administratie, membrii conducerii
executive si angajatii bancii la efectuarea propriilor tranzactii, precum si pentru evitarea
conflictelor de interese reale sau aparente (posibile).

3. Tranzactiile persoanelor initiate

Membrii Consiliului de Administratie se vor abtine de la orice tranzactie cu
instrumentele financiare ale bancii, pe cont propriu sau pentru alte persoane, direct sau
indirect, n baza unor informatii de care au luat cunostinta in cursul exercitarii
responsabilitatilor si care pot avea un impact semnificativ asupra pretului instrumentelor
financiare respective.
Pentru a stabili un cadru de actiune preventiv si securizat de realizare a
operatiunilor pe piata de catre persoanele care prin pozitia lor n banca au acces la informatii
privilegiate, banca a stabilit o serie de reguli deontologice pe care trebuie sa le respecte
administratorii, directorii si celelalte persoanele initiate pentru a se evita ncalcarea cadrului
legal aplicabil tranzactionarii cu instrumente financiare emise de BRD.
IV. TRANSPARENTA, INFORMAREA SI COMUNICAREA
ntr-un mediu concurential puternic, in care este esentiala asigurarea
confidentialitatii informatiei profesionale si, n mod particular, a secretului profesional n
domeniul bancar, Banca dispune de reguli interne pentru a asigura acest echilibru ntre:
- necesitatea pastrarii informatiilor confidentiale si
- necesitatea dezvaluirii informatiilor corporative relevante n scopul protectiei
intereselor actionarilor si investitorilor, precum si a celorlate categorii de parti interesate.
In scopul asigurarii transparentei si accesului la informatie al tuturor partilor
interesate, BRD asigura diseminarea informatiilor relevante cu privire la Banca, incluzand
aspectele principale ale politicii sale de guvernanta corporativa, situatiile financiare si
performanta Bancii, precum si orice eveniment important referitor la Banca.
Cu privire la circuitul intern al informatiei si la dezvaluirea catre public a
informatiilor importante, BRD dispune de reglementari interne care asigura atat respectarea
confidentialitatii si a interdictiei de a utiliza respectiva informatie in interes propriu, cat si
diseminarea in timp util a informatiilor corporative relevante. Banca a elaborat de asemenea
politici referitoare la managementul informatiei in cazuri de urgenta, precum si la desemnarea
persoanelor autorizate sa prezinte punctul de vedere al Bancii pe diferite subiecte.
Pentru informarea actionarilor si investorilor, Banca stabileste la inceput de an un
calendar al raportarilor financiare pe care il transmite Bursei de Valori Bucuresti si CNVM.
Raportarile financiare se realizeaza in conformitate cu reglementarile contabile impuse de
Ordinul BNR nr. 27/2010 pentru aprobarea Reglementarilor contabile conforme cu
Standardele Internationale de Raportare Financiara, aplicabile institutiilor de credit si cu
respectarea reglementarilor specifice pietei de capital.
Pentru a face cunoscute rezultatele sale financiare, BRD organizeaza reuniuni cu
analistii financiari, consultantii de plasament, brokerii si investitorii. Aceste reuniuni, n
cadrul carora sunt prezentate rezultatele anuale ale Bancii, ofera managementului Bancii si
analistilor pietelor financiare ocazia de a face schimb de opinii.

V. RESPONSABILITATEA SOCIALA SI RELATIA CU PARTILE

INTERESATE
1. Relatia cu actionarii si investitorii
BRD respecta drepturile actionarilor sai si asigura acestora un tratament egal.
BRD asigura actionarilor sai accesul la informatii relevante, astfel incat acestia sasi exercite toate drepturile de o maniera echitabila. Strategia bancii n materie de comunicare
are la baza principii precum:
- egalitatea accesului la informatii pentru toti actionarii si disponibilitatea imediata
a informatiilor relevante,
- respectarea termenelor n materie de publicare a rezultatelor,
- transparenta si coerenta a informatiilor furnizate.
Actionarii/investitorii pot adresa Bancii solicitarile lor, atat prin e-mail, cat si
telefonic, la datele de contact dedicate acestora afisate pe site-ul institutional. Totodata, toti
actionarii primesc anual o informare individuala cu privire la situatia actiunilor si a
dividendelor care le revin pentru exercitiul financiar ncheiat.
In plus fata de dialogul purtat cu actionarii in cadrul Adunarilor Generale, Banca
utilizeaza diverse mijloace de comunicare (publicatii proprii, Internet, comunicate si/sau
conferinte de presa etc.) pentru a informa actionarii si investitorii in mod corect si cu
promptitudine.
Banca a creat o sectiune speciala, pe pagina proprie de Internet, usor identificabila
si accesibila, unde sunt disponibile informatii relevante, precum:
- convocarea Adunarilor Generale ale Actionarilor, ordinea de zi, hotararile
adoptate, proceduri privind accesul si participarea la adunarile generale ale actionarilor si
exercitarea drepturilor de vot in AGA
- componenta structurilor de conducere ale bancii
- calendarul anual de comunicare financiara
- rapoarte curente, situatii financiare anuale, semestriale si trimestriale ale bancii,
- comunicatele de presa
- evolutia actiunilor BRD,
- coordonatele (telefon, adresa e-mail) structurii ce asigura relatia cu actionarii si
investitorii, precum si raspunsurile la intrebarile cele mai frecvente adresate de actionari.
2. Relatia cu salariatii si cu organizatiile care le reprezinta interesele
Relatia Bancii cu salariatii sai se bazeaza pe dialog, respect si profesionalism.
Banca pune in centrul politicilor sale de resurse umane preocuparea pentru
dezvoltarea competentelor profesionale si personale ale angajatilor sai si mentinerea unui
climat social favorabil, ce incurajeaza diversitatea si manifestarea talentelor tuturor angajatilor
in scopul realizarii obiectivelor comune ale Bancii.
Principiile care fundamenteaza politica de resurse umane sunt urmatoarele:
- evitarea oricaror practici discriminatorii n recrutarea, angajarea, evaluarea,
promovarea si recompensarea salariatilor. Banca nu accepta nicio forma de discriminare
directa sau indirecta fata de un salariat, bazata pe criterii de sex, orientare sexuala,
caracteristici genetice, varsta, apartenenta nationala, rasa, culoare, etnie, limba, religie,
optiune politica, origine sociala, handicap, situatie sau responsabilitate familiala, apartenenta
sau activitate sindicala sau orice alt criteriu care are ca scop sau efect restrangerea.

- sustinerea salariatilor n procesul de dezvoltare a competentelor, prin punerea la

dispozitia acestora a unor programe de formare profesionala, adaptate n functie de nevoile lor
individuale de evolutie in cariera;
- gestiunea individuala a carierei angajatilor, avand la baza un sistem de evaluare a
performantelor axat pe valorile comune de companie si pe competentele Grupului Societe
Generale, consilierea in cariera, cat si acompanierea permanenta a parcursurilor de cariera cu
programe de formare profesionala;
- asigurarea unui climat social favorabil afirmarii profesionale si participarii
tuturor categoriilor de angajati la realizarea obiectivelor comune ale Bancii;
- asigurarea unor conditii de lucru optime pentru toti salariatii;
- asigurarea unei politici de remunerare a salariatilor care sa includa si masuri de
protectie sociala;
- asigurarea accesului la informatie a salariatilor att cu privire la drepturile
acestora, ct si cu privire la situatia financiara si strategia Bancii. Informatiile sunt publicate
pe Intranet, in revista interna, mesaje adresate tuturor angajatilor etc.;
- incurajarea dialogului cu salariatii si consultarea acestora in legatura cu toate
aspectele esentiale ale climatului social: angajatii dispun de o adresa de e-mail unde pot
transmite propuneri si puncte de vedere legate de climatul intern, pot adresa intrebari privind
drepturile si obligatiile ce revin salariatilor si/sau angajatorului, sau pot sesiza eventuale
incalcari ale drepturilor legale colective si individuale din cadrul bancii.
Banca mentine prin reprezentantii sai o legatura permanenta cu Sindicatul ce
reprezinta interesele salariatilor bancii, atat in cadrul negocierilor anuale pentru semnarea
Contractul Colectiv de Munca (CCM), cat si prin reuniuni periodice, cu scopul de a analiza
si asigura aplicarea prevederilor CCM.
Totodata, Banca desfasoara periodic studii de satisfactie si respectiv de diagnoza
organizationala ale caror rezultate sunt transpuse in planuri de actiuni menite sa creasca
gradul de satisfactie al salariatilor si sa imbunatateasca cultura organizationala.
3. Relatia cu clientii
Strategia generala de dezvoltare durabila a Grupului Socit Gnrale si a BRD
pune in centrul preocuparilor clientul si nevoile sale. Prezenta pe piata persoanelor fizice, a
intreprinderilor mici si mijlocii si a marilor corporatii, BRD dispune de o oferta inovatoare si
cuprinzatoare de produse si servicii.
Banca respecta si protejeaza drepturile consumatorilor prin produse si servicii de
un nalt nivel calitativ si la nivelul exigentelor pietei.
In acest sens, BRD pune la dispozitia clientilor sai si a publicului larg informatii
complete legate de produsele si serviciile oferite, cat si de conditiile in care acestea pot fi
contractate.
Canalele de distributie si comunicare puse la dispozitie de Banca sunt:
- reteaua de sucursale si agentii din intreaga tara, unde personal calificat ofera
informatii si consiliere privind produsele si serviciile oferite de banca;
- Contact Center-ul BRD;
- site-ul institutional, unde se regasesc informatii detaliate si permanent actualizate
despre produsele si serviciile bancii;
- materialele tiparite sub forma de brosuri, pliante, flyere etc.
De asemenea, o importanta deosebita se acorda reclamatiilor clientilor, fiind
stabilite proceduri interne de preluare si analiza a acestora, care permit pe de-o parte

urmarirea neclaritatilor si nemultumirilor clientilor, si pe de alta parte mbunatatirea

permanenta a calitatii serviciilor oferite pe baza feedback-ului primit de la clienti.

4. Relatia cu autoritatile de supraveghere si control

Relatia Bancii cu autoritatile este guvernata de urmatoarele principii:
- respectarea reglementarilor legale si desfasurarea activitatii conform
autorizatiilor acordate de autoritati;
- colaborarea cu autoritatile statului n vederea mbunatatirii cadrul legal si
dezvoltarii de strategii si politici privind sectoarele n care activeaza Banca;
- respectarea principiilor etice n relatiile cu autoritatile de supraveghere si de
control;
- asigurarea cadrului necesar schimbului de informatii ntre Banca si autoritati.
n cadrul bancii sunt organizate structuri dedicate sa asigure relatia Bancii cu
autoritatile de control si reglementare, precum si conformitatea cadrului intern al bancii cu
reglementarile legale.
Astfel, structura care asigura relatia cu autoritatile de reglementare si control este
responsabila de buna desfasurare a actiunilor de control efectuate de catre acestea la nivelul
bancii, urmareste modificarile legislatiei aplicabile, informeaza conducerea Structura
responsabila de conformitate identifica si semnaleaza riscurile de non-conformitate si
urmareste punerea n aplicare a unor dispozitive de prevenire adecvate.
5. Relatia cu alte banci
BRD respecta interesele tuturor institutiilor de credit si promoveaza solidaritatea
profesionala si respectul reciproc in cadrul comunitatii bancare.
Banca participa activ la apararea intereselor institutiilor de credit, incurajeaza
cooperarea dintre banci si identificarea unor solutii comune problemelor cu care se confrunta
bancile pe diferitele segmente de activitate.
Banca este un membru activ n Asociatia Romana a Bancilor, participa la reuniuni
de afaceri si este membru n diferite alte asociatii si fundatii.
Totodata, Banca promoveaza concurenta loiala n raporturile de afaceri si
actioneaza pentru:
- descurajarea formelor de concurenta monopolista sau neloiala, n afacerile
proprii sau ale altor banci;
- utilizarea formelor corecte de reclama si publicitate si abtinerea de la actiuni care
ar putea prejudicia imaginea, interesele sau produsele altor banci,
- respectarea drepturilor de proprietate intelectuala ale altor banci si luarea
masurilor pentru protectia drepturilor proprii.

6. Relatia cu societatea civila

Banca acorda o atentie deosebita contributiei sale la dezvoltarea societatii
romnesti n ansamblul sau.
BRD se implica n domenii precum cultura, sportul, nvatamntul si educatia,
actiunile umanitare si protectia mediului nconjurator. Pentru aceasta, Banca dezvolta
parteneriate cu societatea civila n cadrul unor programe destinate publicului larg din
Romnia.
De asemenea, BRD acorda o atentie deosebita sensibilizarii si implicarii
angajatilor sai in actiuni de responsabilitate sociala si de mediu, in actiuni umanitare si
implicare civica.

7. Protectia mediului
BRD considera protectia mediului o investitie durabila n societatea n care si
desfasoara activitatea.
BRD monitorizeaza si actioneaza constant pentru reducerea consumului de resurse
cu impact asupra mediului n activitatea de zi cu zi a bancii. De asemenea, banca sustine
initiativele care urmresc educarea populatiei n privinta protectiei mediului inconjurtor.
Grija fata de mediu se reflecta si n modul n care Banca isi selecteaza clientii si
furnizorii de servicii si aloca resursele financiare. Atunci cand calculeaza riscul unei finantari
sau contractarea unor servicii, Banca ia n considerare att criterii financiare, ct si criterii
legate de impactul social sau de mediu, precum si alte aspecte etice pe care le presupune
proiectul pe care urmeaza sa l finanteze sau serviciul pe care urmeaza sa-l achizitioneze.

BIBLIOGRAFIE

https://www.brd.ro/despre-brd/responsabilitate-corporativa
http://www.wall-street.ro/articol/Piete-de-capital/145421/importantaguvernanta-corporativa-petrom-credite-de-miliarde-fara-dobanzi

aberante.html?gclid=CI6YoJP7q7wCFcJb3godtRkAlg
Guvernana corporativ i auditul intern, Editura Mirton, Timioara,

2009 , Florea-Ianc Z., Ghi, M., Nicolau, C., Pere, C., E., Pere
http://www.juridice.ro/247558/narcisa-oprea-despre-standardele-de-

guvernanta-corporativa.html
http://www.rasfoiesc.com/legal/administratie/stiintepolitice/GUVERNANTA-CORPORATIVA28.php