SUPRAVEGHEREA PRUDENIAL

Potrivit Articolului 25, Alineatul 1 din Lege, BNR are competen exclusiv
de autorizarea a instituiilor de credit i rspunde de supravegherea prudenial
a celor ce le-a autorizat.
Articolul 25
Reglementarea, autorizarea i supravegherea prudenial a instituiilor de credit
(1) Banca Naional a Romniei are competenta exclusiv de autorizare a institu iilor de credit
i rspunde de supravegherea prudenial a instituiilor de credit pe care le-a autorizat s opereze n
Romnia, n conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancar, cu modificrile
i completrile ulterioare.
(2) Pentru asigurarea funcionrii i viabilitii sistemului bancar, Banca Naional a Romniei
este mputernicit:
a) S emit reglementri, s ia msuri pentru impunerea respectrii acestora i s aplice
sanciunile legale n cazurile de nerespectare;
b) S controleze i s verifice, pe baza raportrilor primite i prin inspec ii la fata
locului, registrele, conturile i orice alte documente ale instituiilor de credit autorizate, pe care
le consider necesare.
(3) Membrii Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Romniei i personalul acesteia,
nsrcinat s exercite atribuii de supraveghere prudenial, nu rspund civil sau penal, dup caz, dac
instanele judectoreti constat ndeplinirea sau omisiunea ndeplinirii de ctre aceste persoane, cu
bun-credin i fr neglijen, a oricrui act sau fapt n legtur cu exercitarea, n condi iile legii, a
atribuiilor de supraveghere prudenial.
(4) Cheltuielile de judecat ocazionate de procedurile judiciare iniiate mpotriva persoanelor
prevzute la alin. (3) se suport de Banca Naional a Romniei.
(5) Personalului cu atribuii de supraveghere i este interzis participarea n cadrul comisiilor
de expertiz, precum i la orice alte aciuni de verificare care excedeaz atribu iile i competen ele
conferite acestuia prin lege.
Potrivit Ordonanei de Urgen a Guvernului Nr.99/ 2006 privind instituiile de credit i
adecvarea capitalului aprobat cu modificri i completri prin Legea Nr.227/2007, n scopul protejrii
intereselor deponenilor i al asigurrii stabilitii i viabilitii ntregului sistem bancar, Banca
Naional a Romniei asigur supravegherea prudenial a instituiilor de credit, persoane juridice
romne, inclusiv a sucursalelor acestora nfiinate n alte state membre ori n state ter e, prin stabilirea
unor norme i indicatori de pruden bancar i urmrirea respectrii acestora i a altor cerine
prevzute de lege i de reglementrile aplicabile, att la nivel individual, ct i la nivel consolidat sau
sub consolidat, dup caz, n vederea prevenirii i limitrii riscurilor specifice activitii bancare.
Urmrirea respectrii de ctre instituiile de credit, persoane juridice romne, a cerin elor de
natur prudenial i a altor cerine prevzute de Ordonana de Urgen a Guvernului Nr.99/ 2006
privind instituiile de credit i adecvarea capitalului aprobat cu modificri i completri prin Legea
Nr.227/2007, precum i de reglementrile aplicabile acesteia, se realizeaz de ctre Banca Na ional a
Romniei pe baza raportrilor transmise de instituiile de credit i prin verificri la fata locului
desfurate la sediul instituiilor de credit i al sucursalelor acestora din tara i din strintate.
Pentru a pune bazele i a facilita o supraveghere eficient, Banca Naional a Romniei, n
calitate de autoritate responsabil cu supravegherea pe baz consolidat i/sau individual, ncheie
acorduri scrise de coordonare i cooperare cu autoritile competente din alte state.

Potrivit Ordonanei Nr. 28/2006 privind reglementarea unor msuri financiar-fiscale, n scopul
realizrii obiectivelor sale privind stabilitatea financiar, Banca Naional a Romniei realizeaz
monitorizarea instituiilor financiare nebancare nscrise n Registrul general i supravegherea
prudenial a instituiilor financiare nebancare nscrise n Registrul special , care desfoar activitate
pe teritoriul Romniei.
Pentru persoanele supuse supravegherii, Banca Naional a Romniei este autoritatea
responsabil cu verificarea i controlul modului de aplicare a prevederilor Legii Nr.656/2002 pentru
prevenirea si sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism, cu modificrile i completrile ulterioare, OUG Nr.
202/2008 privind punerea n aplicare a sanciunilor internaionale, aprobat cu modificri prin Legea
Nr.217/2009, cu modificrile i completrile ulterioare, Legii nr. 535/2004 privind prevenirea i
combaterea terorismului, Regulamentului de aplicare a prevederilor Legii Nr. 656/2002 pentru
prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii actelor de terorism, aprobat prin Hotrrea Guvernului Nr. 594/2008, cu
modificrile ulterioare, Regulamentului BNR Nr. 9/2008 privind cunoaterea clientelei n scopul
prevenirii splrii banilor i finanrii terorismului, cu modificrile ulterioare, i a Regulamentului
BNR Nr. 28/2009 privind supravegherea modului de punere n aplicare a sanciunilor internaionale de
blocare a fondurilor.
Banca Naional a Romniei are competente privind constatarea contraveniilor i aplicarea
sanciunilor prevzute de legislaia incident.
Legea Nr. 58/1998 privind activitatea bancar (Actualizat 2003)
Art. 66. - Banca Naional a Romniei supravegheaz activitatea bncilor, persoane juridice
romane, si a sucursalelor bncilor strine, pe baza raportrilor de prudenta bancara fcute potrivit
prezentei legi si reglementarilor Bncii Naionale a Romniei date in aplicarea acesteia, precum i prin
inspecii:
1) La sediul bncilor, al sucursalelor si al altor sedii secundare din tara si din strintate.
2) La sediul sucursalelor bncilor strine si al sediilor secundare subordonate acestora.
Art. 67 - Inspeciile la sediul bncii se efectueaz de ctre personalul Bncii Na ionale a
Romniei, mputernicit in acest sens, sau de ctre auditori independeni numii de Banca Na ionala a
Romniei.
n cazul sucursalelor si filialelor bncilor strine, echipele de inspec ie pot include si
reprezentani ai autoritii de supraveghere din tara de origine a bncii strine.
Pentru supravegherea bncilor romane care funcioneaz in strintate, Banca Naional a
Romniei coopereaz cu autoritile de supraveghere bancara ale statelor respective.
Informaiile referitoare la bncile strine care desfoar activiti in Romania pot fi furnizate
autoritilor de supraveghere bancara din tara de origine, numai in condiii de reciprocitate.
Art. 68. - Bncile sunt obligate sa permit personalului Bncii Na ionale a Romniei si
auditorilor independeni, numii potrivit prevederilor Art. 67, care efectueaz inspecia, s le
examineze evidentele, conturile si operaiunile si sa furnizeze toate documentele si informaiile legate
de administrarea, controlul intern si operaiunile bncii, astfel cum vor fi solicitate de ctre acetia.