FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE

REGULAMENT
pentru modificarea Regulamentului Fondului de garantare a depozitelor bancare nr.
1/2016 privind transmiterea ctre Fondul de garantare a depozitelor bancare a
informaiilor necesare ntocmirii listei compensaiilor de pltit i a celor necesare n
procesul determinrii contribuiilor anuale ale instituiilor de credit
Avnd n vedere prevederile art. 46 - 48, 59 i art. 117 alin. (2) din Legea nr. 311/2015 privind
schemele de garantare a depozitelor i Fondul de garantare a depozitelor bancare i ale
Regulamentului delegat (UE) 2015/63 al Comisiei din 21 octombrie 2014 de completare a
Directivei 2014/59/UE a Parlamentului European i a Consiliului n ceea ce privete contribuiile
ex ante la mecanismele de finanare a rezoluiei,
n temeiul art. 98 alin. (2) lit. x) i al art. 129 din Legea nr. 311/2015,
Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit n continuare Fondul, emite prezentul
regulament.
Art. I. - Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2016 privind
transmiterea ctre Fondul de garantare a depozitelor bancare a informaiilor necesare ntocmirii
listei compensaiilor de pltit i a celor necesare n procesul determinrii contribuiilor anuale ale
instituiilor de credit, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 47 din 21 ianuarie
2016, se modific dup cum urmeaz:
1. La articolul 2 alineatul (1), litera b) va avea urmtorul cuprins:
"b) analizarea de ctre Fond a evoluiei depozitelor acoperite i a depozitelor eligibile, avnd n
vedere impactul acestora asupra stabilitii financiare, precum i elaborarea de studii i
publicaii;".
2. La articolul 11, alineatul (1) va avea urmtorul cuprins:
"Art. 11. - n scopul testrii capacitii de ntocmire i transmitere a informaiilor necesare pentru
determinarea valorii compensaiei datorate fiecrui deponent garantat, precum i pentru
efectuarea analizelor conform art. 2 alin. (1) lit. b), instituiile de credit participante vor transmite
n termen de 3 zile lucrtoare de la data de referin urmtoarele informaii:
a) lista compensaiilor de pltit, prevzut n anexa nr. 2, ale crei rubrici privind datele
personale ale deponenilor garantai vor fi completate de ctre instituiile de credit participante
numai n baza unei solicitri scrise din partea Fondului;
b) situaia recapitulativ, ntocmit conform anexei nr. 3".
3. n anexa nr. 2 - "Lista compensaiilor de pltit la data . . . . . . . . . . ", tabelul prevzut la
punctul 1 va avea urmtorul cuprins:
Denumire
cmp

Tip
cmp

Lungime
cmp

Explicaii

"Identificatorul
unic al
deponentului

Cod_dep

15

Cod unic atribuit fiecrui deponent de ctre

instituia de credit

Nume deponent

Nume**

100

Conine numele deponentului.

Prenume deponent Prenume**

100

Conine prenumele deponentului.

Data naterii

10

Data naterii deponentului

Serie i numr act AI**

identitate

30

Conine seria i numrul actului de

identitate al deponentului (care poate fi
buletin de identitate, carte de identitate,
paaport ori alt act de identitate emis
conform legii).

Cod numeric
personal

CNP

13

Conine codul numeric personal al

deponentului cetean romn (indiferent de
reziden) sau al deponentului strin cu
reziden n Romnia.

Nerezident

Nerezident

Se completeaz T pentru cetenii strini

nerezideni n Romnia.

ar

Tara

100

ara unde are adresa deponentul

Jude

Judet

100

Judeul/Provincia/Statul/Regiunea unde are

adresa deponentul

Localitate

Localitate

100

Localitatea unde are adresa deponentul

Adresa

Adresa**

100

Conine adresa deponentului, cu excepia

informaiilor din cmpurile: ar, Jude,
Localitate.

Cod potal

Cod_p**

30

Codul potal aferent adresei deponentului

(Se completeaz dac instituia de credit
deine informaia.)

Telefon fix

Tel_f **

15

Telefonul fix al deponentului (Se

completeaz dac instituia de credit deine
informaia.)

Telefon mobil

Tel_m**

15

Telefonul mobil al deponentului (Se

completeaz dac instituia de credit deine
informaia.)

Adres e-mail

E-mail**

50

Adresa de e-mail a deponentului (Se

completeaz dac instituia de credit deine
informaia.)

Obligaiile
Depozit1
instituiei de credit
fa de deponent,
cu excepia
soldurilor temporar

19,2

Suma total a depozitelor, altele dect

soldurile temporar ridicate, se determin
prin nsumarea valorii:
- tuturor depozitelor deinute de un
deponent n conturile sale la toate unitile

Data_n**

ridicate

instituiei de credit, cu excepia celor din

categoriile prevzute la art. 62, art. 65 alin.
(2), art. 67 i art. 68 alin. (1) din Legea nr.
311/2015;
- prii din conturile comune sau depozitele
pentru care este ndreptit deponentul n
conformitate cu prevederile art. 64 din
Legea nr. 311/2015;
- dobnzilor calculate la depozite pn la
data de referin i nevirate n contul
deponentului.

Obligaiile
Depozit2
instituiei de credit
fa de deponent
din categoria
soldurilor temporar
ridicate

19,2

Suma total a soldurilor temporar ridicate

prevzute la art. 62 din Legea nr. 311/2015
deinute de un deponent la toate unitile
instituiei de credit

Obligaiile de plat Credit

exigibile ale
deponentului fa
de instituia de
credit

19,2

Suma obligaiilor de plat fa de instituia

de credit se determin prin nsumarea
tuturor obligaiilor de plat exigibile (rate
de credit, dobnzi, comisioane, alte sume
datorate i neachitate la data scadenei)
evideniate la toate unitile instituiei de
credit.

Compensaia de
pltit n limita
plafonului de
acoperire potrivit
art. 61 din Legea
nr. 311/2015

Compensaie1

19,2

Compensaie1 se calculeaz astfel:

- dac (Depozit1 - Credit) este negativ sau
egal cu zero, se nscrie valoarea zero;
- dac (Depozit1 - Credit) este pozitiv, dar
mai mic dect plafonul de acoperire, se
nscrie valoarea rezultatului;
- dac (Depozit1 - Credit) este pozitiv, dar
mai mare dect plafonul de acoperire, se
nscrie valoarea plafonului de acoperire.

Compensaia de
Compensaie2
pltit n limita
nivelului de
garantare stabilit
pentru soldurile
temporar ridicate
potrivit art. 62 din
Legea nr. 311/2015

19,2

Dac (Depozit1 - Credit) < 0,

atunci Compensaie2 se calculeaz astfel:
- dac (Depozit2 + Depozit1 - Credit) este
negativ sau egal cu zero, se nscrie valoarea
zero;
- dac (Depozit2 + Depozit1 - Credit) este
pozitiv, dar mai mic sau egal cu nivelul de
garantare prevzut la art. 62 din Legea nr.
311/2015, se nscrie valoarea rezultatului;
- dac (Depozit2 + Depozit1 - Credit) este
pozitiv, dar mai mare dect nivelul de
garantare prevzut la art. 62 din Legea nr.

311/2015, se nscrie valoarea nivelului de

garantare.
Dac (Depozit1 - Credit) > 0,
atunci Compensaie2 se calculeaz astfel:
- dac Depozit2 este egal cu zero, se nscrie
valoarea zero;
- dac Depozit2 este pozitiv, dar mai mic
dect nivelul de garantare prevzut la art.
62 din Legea nr. 311/2015, se nscrie
valoarea Depozit2;
- dac Depozit2 este pozitiv, dar mai mare
dect nivelul de garantare prevzut la art.
62 din Legea nr. 311/2015, se nscrie
valoarea nivelului de garantare.
Unitate

Unit_ic

Conine codul intern al unitii instituiei de

credit.

Numrul listei de
plat

Nr_list

Se completeaz cu valoarea 01.

n cazul unui proces de plat a
compensaiilor, listele cu modificri i
adugri ulterioare vor primi n continuare
numere ncepnd cu 02.

Poziia titularului n lista deponenilor"

Identificatorul unic Cod_lich

al nregistrrii
(numrul curent n
list)

4. n anexa nr. 2 - "Lista compensaiilor de pltit la data de. . . . . . . . . .", tabelul prevzut la
punctul 2 va avea urmtorul cuprins:
Denumire
cmp

Tip Lungime
cmp
cmp

Explicaii

"Identificatorul Cod_dep
unic al
deponentului

15

Cod unic atribuit fiecrui deponent de ctre

instituia de credit

Denumirea
persoanei
juridice

Nume**

150

Conine denumirea persoanei juridice.

Identificator
fiscal

CUI

15

Conine codul unic de nregistrare/codul fiscal

atribuit persoanei juridice.

30

Nr. de nregistrare la registrul comerului sau alt

registru ori nr. autorizaiei de funcionare a
persoanei juridice, dup caz

Nr. de
RC**
nregistrare la
registrul
comerului sau

al autorizaiei
de funcionare
Tipul persoanei Tip_pj
juridice

10

Conine tipul persoanei juridice (detaliat n

fiierul TIP_PJ.txt). Se completeaz cu codul
tipului de client din evidenele instituiei de
credit. Descrierea tipului de persoan juridic,
precum i disponibilitatea informaiilor despre
CUI i RC pentru tipul respectiv de
persoan juridic vor fi evideniate n fiierul
TIP_PJ.

Nerezident

Nerezident

Se completeaz T pentru persoanele juridice

strine nerezidente n Romnia.

ar

Tara

100

ara unde are adresa deponentul

Jude

Judet

100

Judeul/Provincia/Statul/Regiunea unde are

adresa deponentul

Localitate

Localitate

100

Localitatea unde are adresa deponentul

Sediul

Adresa**

100

Conine adresa deponentului, cu excepia

informaiilor din cmpurile: ar, Jude,
Localitate.

Cod potal

Cod_p**

30

Codul potal aferent adresei deponentului (Se

completeaz dac instituia de credit deine
informaia.)

Obligaiile
instituiei de
credit fa de
deponentul
garantat

Depozit

19,2

Suma total a depozitelor se determin prin

nsumarea valorii:
- tuturor depozitelor deinute de un deponent n
conturile sale la toate unitile instituiei de
credit, cu excepia celor din categoriile prevzute
la art. 65 alin. (2), art. 67 i art. 68 alin. (1) din
Legea nr. 311/2015;
- dobnzilor calculate la depozite pn la data de
referin i nevirate n contul deponentului.

Obligaiile de Credit
plat exigibile
ale
deponentului
garantat fa de
instituia de
credit

19,2

Suma obligaiilor de plat fa de instituia de

credit se determin prin nsumarea tuturor
obligaiilor de plat exigibile (rate de credit,
dobnzi, comisioane, alte sume datorate i
neachitate la data scadenei) evideniate la toate
unitile instituiei de credit.

Compensaia de Compensaie
pltit

19,2

- dac (Depozit - Credit) este negativ sau egal cu

zero, se nscrie valoarea zero;
- dac (Depozit - Credit) este pozitiv, dar mai
mic dect plafonul de acoperire, se nscrie
valoarea rezultatului;

- dac (Depozit - Credit) este pozitiv, dar mai

mare dect plafonul de acoperire, se nscrie
valoarea plafonului de acoperire.
Unitate

Unit_ic

Conine codul intern al unitii instituiei de

credit.

Numrul listei Nr_list

de plat

Se completeaz cu valoarea 01. n cazul unui

proces de plat a compensaiilor, listele cu
modificri i adugri ulterioare vor primi n
continuare numere ncepnd cu 02.

Identificatorul Cod_lich
unic al
nregistrrii
(numrul curent
n list)

Poziia titularului n lista deponenilor"

Art. II. - Prezentul regulament se public n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, i intr n
vigoare la data publicrii.
Preedintele Consiliului de administraie al Fondului de garantare a depozitelor bancare,
Lucian Croitoru
Bucureti, 31 martie 2016.
Nr. 3