Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
TEMA:
CRIMINALITATEA AFACERILOR
COORDONATOR TIINIFIC,
MASTERAND,
2009
CUPRINS
Pag.
LISTA DE ABREVIERI...................................................................................... 3
CAPITOLUL I
CONSIDERAII GENERALE PRIVIND CRIMINALITATEA
AFACERILOR...................................................................................................... 4
1.1. Conceptul de criminalitate........................................................................ 4
1.2. Criminalitatea afacerilor - realitate permanent a vieii economice i
sociale..................................................................................................................... 5
1.3. De la criminalitatea afacerilor la crima organizat................................. 6
CAPITOLUL II
LEGISLAIE I OBIECTIVE............................................................................ 8
2.1. Acte normative care reglementeaz activitile pentru
combaterea criminalitii afacerilor..................................................................... 8
2.2. Obiectivele urmrite pentru combaterea criminalitii afacerilor.......... 9
CAPITOLUL III
FORME ALE CRIMINALITII AFACERILOR........................................... 11
3.1. Formele mai importante ale criminalitii afacerilor.............................. 11
3.2. Consecine ale activitilor criminale n afaceri....................................... 11
3.3. Splarea banilor murdari....................................................................... 12
CAPITOLUL IV
DIMENSIUNILE CRIMINALITII N AFACERI
4.1. Crimnalitatea afacerilor la nivel mondial................................................. 20
4.2. Criminalitatea afacerilor n Romnia....................................................... 21
CAPITOLUL V
CONCLUZII.......................................................................................................... 24
BIBLIOGRAFIE................................................................................................... 26
LISTA DE ABREVIERI
BCCO BRIGADA DE COMBATERE A CRIMINALITII ORGANIZATE
BNR BANCA NATIONAL A ROMNIEI
C.P. CODUL PENAL
EEC COMUNITATEA ECONOMIC EUROPEAN
FRAF FORUMUL ROMN ANTIFRAUD
GAFI GRUPUL DE ACIUNE FINANCIAR INTERNAIONAL
GMC GRUPUL MULTIDISCIPLINAR MPOTRIVA CORUPIEI
GRECO - GRUPUL DE STATE MPOTRIVA CORUPIEI
HG HOTRRE DE GUVERN
I.G.P. INSPECTORATUL GENERAL AL POLIIEI
MOf MONITORUL OFICIAL
OG ORDONAN DE GUVERN
Op. Cit. OPERE CITATE
OUG ORDONAN DE URGEN A GUVERNULUI
PIB PRODUSUL INTERN BRUT
PNA PARCHETUL NAIONAL ANTICORUPIE
SWIFT SOCIETY FOR WORLDVIDE INTERBANK FINANCIAL
TELECOMUNICATION
UGIR UNIUNEA GENERAL A INDUSTRIAILOR DIN ROMNIA
CAPITOLUL I
CONSIDERAII GENERALE PRIVIND CRIMINALITATEA
AFACERILOR
1.1 Conceptul de criminalitate
Teoria economic subliniaz rolul fundamental pe care l are sigurana i
ncrederea pentru creterea i buna funcionare a economiei de pia, care este neleas ca
un ansamblu de reguli i proceduri necesare pentru a permite o producie i un schimb
eficient al resurselor ntr-o societate modern i democratic.
Din perspectiv social, ncrederea i sigurana operatorilor economici
naionali i internaionali, se bazeaz numai pe convingerea c exist un complex de reguli
ale jocului, garantate i controlate de instituiile publice, care astfel, direcioneaz n sensul
dorit atitudinile i comportamentele, i n acelai timp rezolv conflictele de interese i
sancioneaz comportamentele necinstite.
Dezvoltarea normal a unei economii moderne este ns permanent
ameninat de cantitatea i calitatea actelor i faptelor ilicite i criminale care sunt comise,
iar instituiile publice sunt acelea care au rspunderea asigurrii ordinii competiionale pe
piaa bunurilor i serviciilor, s asigure transparena capitalurilor i a muncii, s asigure
eficiena i eficacitatea justiiei pentru aprarea drepturilor i rezolvarea conflictelor.
n prezent, evoluia societilor contemporane evideniaz faptul c dei s-au
intensificat msurile i interveniile instituiilor publice specializate de control mpotriva
faptelor de criminalitate, se constat o recrudescen i o multiplicare a faptelor ilicite
comise n domeniul economico-financiar, bancar, inclusiv prin antaj, corupie, i chiar cu
violen i agresivitate. Astfel, actele de nalt criminalitate comise prin violen i corupie
tind s devin deosebit de intense i periculoase pentru stabilitatea i securitatea instituiilor,
grupurilor i indivizilor, fiind asociate de multe ori cu cele de crim organizat, terorism i
violen instituionalizat, specifice, subculturilor violenei i crimei profesionalizate.
Majoritatea specialitilor i cercettorilor n criminologie apreciaz c sursele
recrudescenei i multiplicrii actelor de nalt criminalitate rezid n perpetuarea unor
structuri politice, economice i normative deficitare, n meninerea i accentuarea
discrepanelor sociale i economice dintre indivizi, grupuri i comuniti i intensificarea
conflictelor i tensiunilor sociale i etnice.
Criminalitatea i lupta pentru prevenirea i combaterea criminalitii, prin
natura lor, sunt concepte pluridisciplinare i comport multiple abordri conceptuale i
operaionale. Ele pot fi analizate din perspectiv juridic, criminologic, istoric, socialpolitic, filozofic, logico-sistemic, etic, biologic, etc..
Potrivit lui Emille Durkheim, unul din cei mai mari sociologi ai timpului,
criminalitatea face parte din societate la fel de normal ca naterea i decesul, iar o
societate fr crim ar fi patologic supra-controlat, astfel c teoretic crima ar putea s
dispar cu desvrire numai dac toi membrii societii ar avea aceleai valori, dar o
asemenea standardizare nu este nici posibil i nici de dorit1.
Ca fenomen juridic, criminalitatea cuprinde ansamblul comportamentelor
umane considerate infraciuni, ncriminate i sancionate ca atare, n anumite condiii, n
cadrul unui sistem (subsistem) de drept penal, determinat concret geoistoric2.
Infraciunea este un eveniment, iar criminalitatea constituie un fenomen
social de mas care manifest o anumit regularitate sau stabilitate a frecvenelor.
Criminalitatea, fiind astfel legat de societate, a existat i va exista ntotdeauna, motiv
pentru care este o utopie a ne gndi la strpirea absolut a criminalitii, tot ceea ce putem
face este ca s-o reducem i s-o mblnzim 1. Pentru stabilirea msurilor necesare de
reducere i mblnzire a criminalitii este foarte important examinarea factorilor
generatori de criminalitate i a consecinelor sociale, economice, umane, psihologice, etc.,
care se produc efectiv sau sunt susceptibile a se produce prin comiterea de infraciuni, i
care pot fi msurate i evaluate prin mijloace tiinifice i diminuate n raport cu strategiile i
resursele alocate.
1.2. Criminalitatea afacerilor - realitate permanent a vieii economice i sociale
Este un fapt cunoscut i n acelai timp recunoscut, de toi oamenii de tiin
din cecetarea criminologic, c germenii criminalitii economice au aprut odat cu primele
forme de via economic i s-au dezvoltat n paralel cu toate modificrile vieii economicosociale, culturale i politice.
Ca i concept, criminalitatea economic se pare c a aprut pentru prima dat
n literatura criminologic n anul 1872, cnd Edwin Hill a utilizat sintagma criminalitatea
gulerelor albe, sintagm care a fost ns consacrat ulterior de Edwin Sutherland n celebra
sa lucrare White-Collar Criminality, aprut n anul 1939. n dezvoltarea concepiei sale
cu privire la criminalitatea gulerelor albe, Edwin Sutherland a avut n vedere trei planuri
respectiv: infraciunea, infractorul i atitudinea societii2.
Infraciunea care face parte din criminalitatea gulerelor albe reprezint un act
al unei persoane care are un statut socio-economic ridicat, respectabil i respectat, act care
ncalc o regul legal sau de alt natur referitoare la activiti profesionale. Acest act
const n exploatarea ncrederii sau a credulitii altora, fiind realizat de o manier
ingenioas, care s exclud ulterior descoperirea. Prin acest concept se atrage atenia c n
afaceri pot apare comportamenete ilegale, care de multe ori nu sunt ncriminate, iar n
msura n care comportamentele sunt ncriminate autorii nu sunt urmrii n justiie, nefiind
considerai infractori n sensul clasic al termenului.
Infractorii, cei care svresc infraciuni n domeniul economic sunt, de
regul, ceteni care prin statutul lor sunt deasupra oricror suspiciuni. Ei comit actele
criminale n legtur cu afacerile, cultura i mediul lor profesional, sunt contieni de
caracterul legal ori ilegal al conduitei lor, dar nu se consider infractori, fiind convini c
raiunea i rentabilitatea primeaz n faa legii. Astfel se poate spune c ei consider c au un
drept personal, n virtutea poziiei sociale pe care au dobndit-o, de a nclca legea.
Sutherland constat c un asemenea comportament este nvat n interaciunea cu alte
persoane n procesul comunicrii, iar direciile specifice ale motivelor i impulsurilor sunt
nvate din coninutul legilor, care sunt favorabile sau nefavorabile. n acest fel Sutherland
susine c sensul actelor criminale, indiferent c este vorba de un furt dintr-un magazin,
evaziune fiscal, prostituie sau delapidare, apare n principal ca urmare a sensurilor date
acestor acte de ctre alte persoane cu care individul se asociaz n cadrul grupurilor intime
de persoane (cercurile de prieteni)3.
Atitudinea societii i reacia sa fa de acest gen de criminalitate deseori
ncurajeaz pe infractori. Astfel scopul principal urmrit de infractori este reuita, succesul
social sau financiar. n realizarea acestui scop, chiar dac exist i mijloace legale,
mijloacele ilegale sau imorale nu sunt excluse, n msura n care sunt eficace i eficiente,
astfel, vechiul principiu machiavelic scopul scuz mijloacele este permanent n actualitate.
Reacia societii fa de infracionalitatea n afaceri este, de asemenea,
reinut comparativ cu reacia fa de infracionalitatea clasic 4. Criminalitatea economic se
desfoar n contextul vieii economice, a afacerilor i a finanelor, prin metode i mijloace
1
care nu fac, n principiu, apel la for i la violen fizic, astfel c acest tip de criminalitate
nu este cunoscut, iar cnd este cunoscut este tratat cu indiferen.
Pe fondul eludrii deliberate a cadrului legislativ criminalitatea gulerelor albe
implic evaziuni i fraude fiscale, corupie i antaj precum i alte violri ale legii ca o parte
a unei ocupaii sau afaceri, n scopul de a-i asigura profituri ilicite imense.
Caracteristicile contemporane recunoscute ale criminalitii gulerelor albe, n
domeniul economico-finaciar sunt de natur a demonstra complexitatea fenomenului, dar
mai cu seam trebuie luate n considerare pentru aprecierea posibilitilor de descoperire i
probare a faptelor ilicite comise.
Principalele caracteristici ale criminalitii gulerelor albe sunt:
- infraciunile sunt comise n scopul maximizrii profiturilor;
- implic relaii strnse ntre participani, uneori chiar forme complexe de organizare;
- presupun implicarea unor persoane care se bucur de poziii sociale, economice,
politice i profesionale dintre cele mai bune;
- au vizibilitate sczut;
- implic difuziunea responsabilitii;
- se comit ntr-o perioad mare de timp, greu de circumscris;
- acoperirea lor este uurat de complexitatea operaiunilor financiare i de
posibilitile pe care le ofer inerea contabilitii, pentru a disimula afacerile frauduloase;
- autorii lor tiu s inspire ncredere prin atitudine i comportament, sunt inteligeni,
avizai i versai;
- complexitate i dificultate n aciunea de descoperire i de cercetare;
- implic sentimente de victimizare din partea persoanelor cercetate;
Cei mai muli specialiti consider ns c societile moderne sunt
caracterizate printr-o stare de anomie, de lips a legilor i a normelor morale, precum i de
distorsiune ntre scopul declarat al unei societi i mijloacele de acces la acel scop1. Un
rol important n analiza strii de anomie l prezint manifestrile de solidaritate n raport cu
infraciunile care se comit n sfera criminalitii economice. Solidaritatea este foarte
evident la nivelul anumitor categorii sociale privilegiate, situaie n care se comit mari
fraude economicofinanciare, beneficiind ulterior de tergiversarea proceselor, chiar pn la
intervenirea termenelor de prescripie. n mod discriminatoriu, n cazul unor infraciuni
obinuite productoare de pagube mici, autorii sunt pedepsii penal prompt i exemplar.
Asemenea tratamente difereniate dezvolt anomia n plan social i ntrete convingerea c
societatea nu cultiv, n fapt, idealul de justiie.
Specific activitilor ilegale ale criminalitii economico-financiare este
faptul c acestea sunt realizate prin:
- procedee viclene, neltoare, cu abilitate i ingeniozitate;
- procedee frauduloase, falsuri i contrafaceri;
- abuzuri de putere i corupie;
- exploatarea secretelor comerciale sau a datelor confideniale;
Infraciunile din domeniul criminalitii economice presupun astfel
cunotine i competene profesionale ridicate din partea celor care le comit.
Aceste infraciuni impun i necesitatea unei specializri rapide i permanente
a instanelor de control, de urmrire i de sancionare, deoarece asemenea fapte provoac
prejudicii patrimoniale considerabile, conduc la lipsa de viabilitate a societilor i implicit
la pierderea locurilor de munc i, nu n ultimul rnd, afecteaz calitatea vieii i a mediului
nconjurtor.
1.3. De la criminalitatea afacerilor la crima organizat
De la simpla criminalitate economico-financiar i pn la crima
organizat, nu este dect un pas. Cnd s-a produs acest pas, nimeni nu poate preciza. Sigur
1
nu se va recunoate producerea lui. Mai mult ca sigur, cei acuzai i mediatizai ca fcnd
parte din crima organizat, prin infraciunile pentru care sunt cercetai, nu vor recunoate
acest fapt. n nici un caz nimeni nu poate prognoza cnd se va produce acest pas.
n peisajul criminalitii, fenomenul criminalitii organizate, se distinge prin
agresivitate i periculozitate, el este tot mai prezent n viaa social, economic i politic a
fiecrui stat, iar efectele sale sunt n cele mai multe cazuri minimizate sau chiar ignorate de
ctre cei care trebuie s asigure msuri ferme de prevenire i combatere. n cadrul acestui
fenomen coexist criminalitatea transnaional care reprezint acea dimensiune a
criminalitii organizate, prin care se ncalc simultan legislaiile penale a dou sau mai
multor ri ori situaia n care infraciunile svrite ntr-o anumit ar produc consecine
economico-sociale ntr-o alt ar.
La Conferina Mondial la nivel ministerial asupra crimei organizate, ce a
avut loc n intervalul 21-23 noiembrie 1994, la Neapole, n cadrul creia s-au jalonat cteva
repere cheie viznd definirea crimei organizate i factorii care concur la extinderea sa la
nivel transnaional, valabile i astzi.
S-a reinut ca teremenul de "crim organizat" denot o activitate ce
presupune un grad semnificativ de cooperare i organizare de natur s conduc la obinerea
de bunuri sau servicii ilicite.
De asemenea, crima organizat a fost conceput ca presupunnd: experien
antreprenorial, specializare considerabil, capacitate de coordonare, utilizarea violenei i
corupiei pentru a facilita desfaurarea activitilor, iar experii n materie, manifest
preocupari pentru surprinderea caracteristicilor universului acestui fenomen, n principal
viznd - mrimea grupurilor criminale; structura i coeziunea lor intern; organizarea
ierarhic; flexibilitatea i reacia rapid; domeniile de specializare - droguri, prostituie,
infraciuni financiare i economice, etc.
Principalele ameninri pe care le incumb sunt la adresa: securitii
naionale i internaionale; stabilitii sociale; autoritilor politice i legislative pe care le
submineaz; coruperii i compromiterii instituiilor economice i sociale, structurilor
democratice.
Pentru a inelege i mai bine conceptul de crim organizat i ceea ce el
reprezint ca factor de risc major al contemporaneitii apelm, suplimentar, la unele din
trimiterile fcute de ctre Costica Voicu, prin preluarea punctelor de vedere mai mult sau
mai puin oficiale dar, oricum, ale unor structuri instituionale i personaliti de marc.
Secia "crim organizat" din cadrul Diviziei Cercetri Penale a Poliiei din Washington,
S.U.A., ntr-un studiu din anul 1990, s-a pronunat n sensul c, crima organizat este "orice
grupare structurat n ideea nfptuirii unei activiti conspirate, i constituite avnd ca
principal scop obinerea unui profit..., crima organizat este cancerul perfid care vlguiete
puterea societii americane, amenin integritatea guvernului, determin creterea taxelor i
pericliteaz sigurana personal a cetenilor". Olandezul G.M. de Vries, membru n
Parlamentul European a afirmat c "Chiar nainte s se desfiineze controalele de frontier
ntre rile membre ale Uniunii Europene, crima organizat penetrase multe granie
naionale. Aa de mult a crescut nivelul activitilor infracionale transfrontaliere, nct
astzi Europa este confruntat cu un echivalent modern al celor zece plgi biblice, constnd
n tot attea plgi ale planetei: comerul cu droguri; frauda; traficul de arme; contrafacerile i
pirateria; contrabanda cu igri; emigrarea ilegal; furturi de maini; traficul ilegal de
deeuri i, n sfrit, terorismul" , iar sociologul italian Pino Arlacchi c "Injectarea zilnic
pe piaa eurodolarilor a banilor negri generai de activitile economice ilegale ale crimei
organizate i sporirea valorii banilor splai prin operaii speculative - iat scenariul
financiar general care constituie cauza destabilizrii globale" . Fostul ef al serviciilor
franceze de informaii externe, amiralul n rezerv Pierre Lacoste a mers pn acolo nct a
relaionat crima organizat cu filozofia drepturilor omului, susinnd c "Excesiva atenie
acordat drepturilor personale reprezint un important factor de vulnerabilitate al societilor
occidentale dezvoltate. Cteva exemple de aciuni de tip mafiot demonstreaz c rufctorii
7
sunt n stare s obin avantaje din aceste aspecte de vulnerabilitate, penetrnd prin corupie
structurile democratice".
Structurile de crim organizat susinute de o puternic for financiar, n special
subteran, care le asigur o impresionant capacitate de influienare i de intervenie pentru
realizarea propriilor scopuri i interese, precum i o mare flexibilitate i mobilitate n raport
cu factorii de control social, tind permanent s pericliteze securitatea statelor i s afecteze
stabilitatea instituiilor publice, constituindu-se astfel ntr-o adevrat frn n calea
dezvoltrii economico-sociale i a democraiei.
Conform Grupului Ad-hoc pentru Crim organizat al Uniunii Europene, printre
caracteristicile eseniale care confer putere i autoritate crimei organizate se regsesc1:
- colaborarea dintre dou sau mai multe persoane;
- mprirea clar a responsabilitilor;
- desfurarea de aciuni pe o perioad lung sau nedeterminat de timp;
- opereaz conform unei anumite discipline i unui anumit control;
- sunt bnuite de infraciuni grave;
- opereaz la nivel naional i internaional;
- folosesc, dup caz, violene i alte mijloace de intimidare;
- folosesc structuri formale comerciale sau pseudo-comerciale;
- i exercit influena n mediul politic, n mass-media, n administraia public, n
sectoarele economiei sau asupra organismelor judiciare;
- urmresc maximizarea profitului i puterea.
Pentru a facilita nelegerea mai precis a fenomenului, Grupul Ad-hoc menioneaz
c dac un grup infracional prezint cel puin ase din aceste caracteristici, ntre care
obligatorii cele referitoare la colaborarea dintre dou sau mai multe persoane, comiterea de
infraciuni grave i urmrirea profitului i a puterii, el poate fi considerat implicat n crima
organizat.
CAPITOLUL II
LEGISLAIE I OBIECTIVE
2.1. Acte normative care reglementeaz activitile pentru combaterea
criminalitii afacerilor
- Decretul Lege nr. 15/1990 privind urmrirea, judecarea i pedepsirea unor
infraciuni de specul;
- Legea nr. 26/1990 privind registrul comerului;
- Legea nr. 31/1990 privind societile comerciale, republicat n M.Of. Partea I,
nr.33 din 29 ianuarie 1998 (ulterior a fost modificat i completat prin: O.U.G.nr.16/1998,
Legea nr. 99/1999, O.U.G.nr.75/1999 Legea nr. 127/2000, O.U.G. nr.76/2001, Legea nr.
314/2001, O.U.G. nr.102/2002, O.U.G. nr.168/2001, Legea nr. 161/2003, Legea nr.
297/2004, republicat n M.Of. nr.279 din 21.04.2003, actualizat n urma modificrilor
realizate de Legea nr. 302/2005, Legea nr. 85/2006, Legea nr. 164/2006, Legea nr. 441/2006,
Legea nr. 516/2006, OUG nr. 82/2007, OUG nr. 52/2008, Legea nr. 284/2008);
- Legea nr. 11/1991 pentru combaterea concurenei neloiale;
- Ordonana Guvernului 27/1992 privind unele msuri pentru protecia patrimoniului
cultural naional;
- Legea nr. 26/1994 privind organizarea i funcionarea Poliiei romne;
- Legea nr 87/1994 privind combaterea evaziunii fiscale;
- Legea nr. 55/1995 pentru accelerarea procesului de privatizare;
- Legea nr. 21/1996 privind concurena;
- Legea nr. 31/1996 privind regimul monopolului de stat;
- Legea nr. 78/2000 pentru prevenirea, descoperirea i sancionarea faptelor de
corupie;
1
- Hotrrea Guvernului nr. 763/2001 prin care s-a nfiinat Comitetul Naional de
Prevenire a Criminalitii la nivel naional n cadrul cruia s-a constituit Grupul central de
analiz i de coordonare a activitilor de prevenire a corupiei;
- Hotrrea Guvernului nr. 1065/2001 privind aprobarea Programului naional de
prevenire a corupiei i a Planului naional de aciune mpotriva corupiei;
- Ordonana de Urgen nr 43/2002 privind Parchetul Naional Anticorupie;
-Legea nr.161/2003 privind unele msuri pentru asigurarea transparenei n
exercitarea demnitilor publice, a funciilor publice i n mediul de afaceri, prevenirea i
sancionarea
corupiei;
- Legea Nr. 521 din 24 noiembrie 2004 privind modificarea i completarea Legii nr.
78/2000 pentru prevenirea, descoperirea i sancionarea faptelor de corupie;
-O.U.G. nr. 124/2005 privind modificarea i completarea Legii nr. 78/2000 pentru
prevenirea, descoperirea i sancionarea faptelor de corupie;
-O.U.G. nr. 50/2006 privind unele msuri pentru asigurarea bunei funcionri a
instanelor judectoreti i parchetelor i pentru prorogarea unor termene;
-Legea nr.85 din 5 aprilie 2006 privind procedura insolvenei;
-OUG nr.86 din 8 noiembrie 2006 privind organizarea activitii practicienilor n
insolven;
-Legea nr.254 din 19 iulie 2007 pentru aprobarea Ordonanei de urgen a
Guvernului nr. 86/2006 privind organizarea activitii practicienilor n insolven;
-OUG nr.173 din 19 noiembrie 2008 pentru modificarea i completarea Legii nr.
85/2006 privind procedura insolvenei;
-Legea nr.82 din 24 decembrie 1991 Legea contabilitii;
-Legea nr.58 din 1 mai 1934 Cambia i biletul la ordin;
-OG nr.11 din 4 august 1993 pentru modificarea Legii nr.58/1934 asupra cambiei i
biletului la ordin i a Legii nr.59/1934 asupra cecului;
-Legea nr.59 din 1 mai 1934 asupra Cecului;
-Legea nr.86 din 10 aprilie 2006 privind Codul vamal al Romniei;
-Legea nr.84 din 21 iulie 1992 privind regimul zonelor libere;
-Legea nr.8 din 14 martie 1996 privind dreptul de autor i drepturile conexe;
-Legea nr.64 din 11 octombrie 1991 privind brevetele de invenie;
-Legea nr.129 din 29 decembrie 1992 privind protecia desenelor i modelelor
industriale;
-Legea nr.84 din 15 aprilie 1998 privind mrcile i indicaiile geografice;
-Legea nr.255 din 30 decembrie 1998 privind protecia noilor soiuri de plante;
-Legea nr.297 din 28 iunie 2004 privind piaa de capital;
-Legea nr.365 din 7 iunie 2002 privind comerul electronic;
-Legea nr.18 din 19 februarie 1991 Legea fondului funciar;
-OUG nr.195 din 22 decembrie 2005 privind protecia mediului;
-Legea nr.32 din 3 aprilie 2000 privind societile de asigurare i supravegherea
asigurrilor;
-Legea nr.50 din 29 iulie 1991 privind autorizarea executarii constructiilor i unele
masuri pentru realizarea locuintelor;
-Legea nr.10 din 18 ianuarie 1995 privind calitatea n construcii;
-Legea nr.350 din 6 iulie 2001 privind amenajarea teritoriului i urbanismul;
-Legea nr. 69/2007 privind modificarea Legii nr. 78/2000 pentru prevenirea,
descoperirea i sancionarea faptelor de corupie.
2.2. Obiectivele urmrite pentru combaterea criminalitii afacerilor
La nivelul politicii penale, n domeniul criminalitii economice i a corupiei se
urmrete, n mod deosebit:
A.. Adoptarea standardelor internaionale n materia sancionrii corupiei, a
crimei organizate i a splrii banilor:
Necesitatea acestui demers are la baz o serie de factori care nu pot fi neglijai:
9
- favoritismul;
- instituirea unui mecanism arbitrar de exercitare a puterii n domeniul privatizrii
sau a achiziiilor publice;
- conflictul de interese (prin angajarea n tranzacii sau dobndirea unei poziii ori
a unui interes comercial care nu este compatibil cu rolul i ndatoririle oficiale.)
CAPITOLUL III
FORME ALE CRIMINALITII AFACERILOR
3.1. Formele mai importante ale criminalitii afacerilor
Afacerea de succes este aceea bazat pe spirit ntreprinztor, creativitate i
originalitate. Tot mai des se ntlnesc fraudele n afaceri, uneori de proporii foarte mari.
Tendina i dorina de mbogire prin fraud n afaceri are rdcini adnci de-a lungul
vremii deoarece s-au gsit n toate timpurile ndrznei care doreau s se mbogeasc rapid
pe seama nelrii altora. Criminalitatea afacerilor poate fi astfel definit ca acea activitate
prin care o persoan fizic sau juridic acioneaz cu intenia de a-i procura un beneficiu
nelegitim, nclcnd o obligaie legal ori contractual.
n condiiile vieii economice moderne a noului mileniu, frauda n afaceri cunoate o
situaie nfloritoare fr precedent datorit unui complex de factori generali (factori fizicogeografici, economici tehnici, politici i sociali) care se intercondiioneaz cu un complex de
factori specifici fiecrui domeniu de activitate.
Aria de desfurare a criminalitii n afaceri cuprinde toate domeniile legate de
nevoile umane, deoarece fiecare dintre ele prezint oportuniti pentru neltorie.
Dintre multitudinea de forme de activiti frauduloase, menionm mai jos pe cele
mai importante, i anume:
- o activitate frauduloas de falsificare;
- contrabanda;
- aciuni frauduloase i abuzuri de situaie economic, comise de ntreprinztorii din
societile multinaionale;
- obinerea frauduloas de subvenii (fonduri) de ctre persoane care nu au dreptul la
acea subvenie;
- utilizarea unor subvenii (fonduri) ntr-un alt scop dect cel prevzut iniial;
- practici frauduloase n domeniul informaticii (altele dect cele ce pot fi calificate ca
nelciune);
- nfiinarea de societi cu capitaluri fictive;
- distribuirea de dividende fictive;
- organizarea frauduloas a insolvabilitii i continuarea obinerii de credite dirijate
fr perspective rezonabile de respectare a angajamentelor asumate;
- practici frauduloase ale ntreprinztorilor privind munca la negru;
- splarea banilor (albirea banilor);
- practici ilicite (frauduloase) n afacerile imobiliare de vnzricumprri imobiliare,
fr o expertiz de specialitate asupra valorii bunurilor;
- afaceri veroase (ilicite) ale unor bancheri la adpostul secretului profesional la care
autoritile nu au instrumentul legislativ pentru a ptrunde i a le dezamorsa . a.
3.2. Consecine ale activitilor criminale n afaceri
Consecinele activitilor frauduloase n afaceri pot fi concretizate astfel:
- pagube aduse viabilitii comerciale;
- pagube economice, ca rezultat al evaziunii fiscale i altor pierderi rezultate din
afacerile ntreprinse;
- furnizarea de fonduri pentru activiti criminale;
- pierderi aduse companiilor productoare de mrfuri originale n cazul
contrafacerilor i a pirateriei;
11
Sucursale care efectueaz mult mai multe tranzacii n numerar dect n mod obinuit
(statisticile bncii centrale detecteaz aberaii n tranzaciile cu numerar);
Clieni ale cror depuneri conin bancnote false sau instrumente contrafcute;
Clieni care transfer mari sume de bani n sau din strintate cu instruciuni de plat
n numerar;
Depuneri mari n numerar folosind dispozitive de depunere a banilor, evitnd n felul
acesta contactul direct cu banca.
Splarea banilor folosind conturile bncilor
Clieni care vor s menin un numr de conturi personale sau conturi administrate
de banc, care nu par s fie compatibile cu genul activitii lor, inclusiv tranzacii care
implic persoane nominalizate;
Clieni care au numeroase conturi i le alimenteaz cu numerar, n situaia n care
totalul depunerilor constituie o mare sum de bani;
Orice persoan fizic sau companie al crei cont nu indic desfurarea unor
activiti normale n operaiile bancare personale sau de afaceri, ci este utilizat pentru
ncasri sau pli de sume mari de bani care nu au nici un scop sau legtur evident cu
deintorul contului i/sau afacerile sale (de exemplu, o cretere substanial a rulajului unui
cent);
Evitarea furnizrii de informaii normale cnd se deschide un cont, furnizarea de
informaii minime sau fictive sau, cnd se cere deschiderea unui cont, furnizarea unor informaii care sunt greu de verificat de ctre instituia financiar sau necesit prea muli bani
pentru a fi verificate;
Clieni care par s aib conturi n cteva instituii financiare din aceeai localitate,
n special cnd banca este contient de existena unui proces de consolidare regulat a
acestor conturi, anterior unei cereri pentru transmiterea progresiv de fonduri;
Concordana dintre ieirile i intrrile de numerar n aceeai zi sau n ziua
anterioar;
Alimentarea contului prin cecuri emise de teri n sume mari andosate n favoarea
clientului;
Retrageri mari de numerar dintr-un cont inactiv n prealabil sau dintr-un cont care
tocmai a primit neateptat o important sum din strintate;
Clieni care, mpreun i simultan, folosesc ghiee diferite pentru a efectua mari
tranzacii n numerar sau tranzacii n valut;
Folosirea pe scar mai mare a dispozitivelor de pstrare a banilor,
Amplificarea operaiunilor efectuate de persoanele fizice. Folosirea pachetelor
sigilate depozitate i retrase;
Reprezentanii companiei evit contacte cu sucursala;
Creteri substaniale de depuneri n numerar sau de instrumente negociabile (cecuri,
polie etc.) ale unei firme sau o companie specializat, folosind conturile clienilor sau
conturile interne sau conturile de mputernicire, n special dac depozitele sunt transferate
rapid ntre conturi de mputernicire i ale clienilor;
Clieni care refuz s furnizeze informaii care, n condiii normale, i-ar califica
pentru obinerea de credite sau de alte servicii bancare ce ar putea fi considerate importante;
Folosirea insuficient a facilitilor bancare normale, de exemplu, evitarea acordrii
de dobnzi mari pentru solduri mari;
Un mare numr de persoane fizice care efectueaz pli n cadrul aceluiai cont, fr
o explicaie adecvat.
* Splarea banilor folosind tranzacii de investiii:
Cumprarea de hrtii de valoare pentru a fi pstrate n custodie la instituia
financiar, cnd acest fapt nu pare potrivit cu standingul clientului;
Tranzacii de depozit/mprumut "back to back", cu subsidiare sau afiliate ale
instituiilor financiare din strintate, cunoscute ca fcnd parte din aria traficului de
droguri;
15
Cereri ale clienilor pentru servicii manageriale de investiii (fie n valut, fie in
hrtii de valoare) unde sursa fondurilor este neclar sau nu este potrivit cu standingul
clientului;
Plata n sume neobinuit de mari n cash a hrtiilor de valoare;
Cumprarea sau vnzarea unei hrtii de valoare care nu are un scop perceptibil sau in
circumstane care par a fi neobinuite.
* Splarea banilor prin activiti internaionale offshore:
Client recomandat de o sucursal din strintate, filial sau alt banc deschis n ri
unde producia de droguri sau traficul de droguri pot fi predominante;
Folosirea de acreditive i alte metode de finanare a comerului pentru a face s
circule bani ntre ri unde asemenea comer nu este compatibil cu afacerile obinuite ale
clientului;
Clieni care fac pli regulate i importante, inclusiv tranzacii transmise telegrafic,
care nu pot fi identificate clar ca tranzacii bona fidae sau primesc pli frecvente i importante din ri care sunt n mod obinuit asociate cu producerea, prelucrarea sau desfacerea
drogurilor; organizaii teroriste interzise (ri paradis fiscal);
Constituirea de solduri mari, nepotrivite cu rulajul cunoscut al afacerii clientului, i
transferuri ulterioare ctre conturi inute in strintate;
Transferuri electronice de fonduri, fr explicaii, efectuate de clieni sub form de
intrri i ieiri sau fr a fi trecute printr-un cont;
Cereri frecvente de cecuri de cltorie, trate n valut i alte instrumente negociabile
care urmeaz a fi emise;
Frecvente pli de cecuri de cltorie sau trate n valut, n mod special dac provin
din strintate.
* Splarea banilor implicnd ageni i funcionari ai instituiilor financiare:
Schimbri n caracteristicile funcionarului, de exemplu, stil de via risipitor sau
evitarea plecrii n vacan;
Schimbri n performanele agentului sau funcionarului, de exemplu, vnztorul
care vinde contra numerar are rezultate remarcabile sau neateptat de mari;
Orice afacere cu un agent unde identitatea beneficiarului final sau a contrapartidei
este necunoscut, contrara procedurii normale pentru felul respectiv de afacere,
* Splarea banilor prin mprumuturi asigurate sau neasigurate:
Clieni care ramburseaz" credite slab performante n mod neateptat;
Cererea de a mprumuta bani, avnd ca garanie active inute de o instituie
financiar sau o ter persoan1, unde originea activelor este necunoscut sau activele sunt
incompatibile cu bonitatea clientului;
Cererea unui client ctre o instituie financiar pentru a procura sau aranja o
finanare, unde sursa contribuiei financiare a clientului la afacere este neclar, n mod
special unde este implicat o proprietate.
b).Tranzacii suspecte specifice altor domenii dect cel bancar:
* Domeniul pieei de capital
Utilizarea numerarului pentru achiziionarea de valori mobiliare sau pentru plata
celor vndute, n locul decontrilor fr numerar (virament), mai ales cnd se vehiculeaz
sume importante. Aceasta, deoarece actorii pieei de capital nu sunt simpli ceteni, care i
efectueaz plile n numerar, ci investitori care dein importante capitaluri;
Valorificarea aciunilor la o valoare n neconcordan cu valoarea de pia ori cu
valoarea nominal. Au existat cazuri cnd tranzacionarea unor aciuni s-a fcut la un pre de
peste 1000 de ori fa de preul nominal sau chiar de pe pia;
Achiziionarea unor valori mobiliare de ctre entiti situate n paradisuri fiscale,
urmat imediat de vnzarea pachetului achiziionat unei alte firme offshore, de multe ori
revnzarea fcndu-se n pierdere;
Vnzarea aciunilor unei persoane la pre foarte ridicat (de cteva zeci de ori) n
raport cu preul pieei, unei persoane juridice la care asociat unic sau majoritar este chiar
16
17
CAPITOLUL V
CONCLUZII
23
BIBLIOGRAFIE
25
23/1992, O.G. nr. 55/1994, Legea nr. 105/1997, O.G. nr. 126/1998, Legea nr. 177/1998,
Decizia Seciilor Unite ale Curii Supreme de Justiie nr. 1/2002, Legea nr. 210/2007, Legea
nr. 363/2007), www.infosrl.ro.
28. PARLAMENTUL ROMNIEI, Legea nr. 26/1990 privind registrul comerului,
republicat n M.Of. nr. 49 din 04.02.1998 (versiune actualizat la data de 01/01/2007,
incluznd modificrile din urmtoarele acte: Legea nr. 348/2001, O.U.G nr. 129/2002,
O.U.G. nr. 156/2002, O.G. nr. 15/2003, Legea nr. 161/2003, Legea nr. 505/2003, Legea nr.
183/2004, O.G. nr. 72/2004, Legea nr. 519/2004, O.U.G. nr. 119/2006, Legea nr. 441/2006,
www.infosrl.ro.
29. PARLAMENTUL ROMNIEI, Legea nr. 31/1990 privind societile
comerciale, republicat n M.Of. Partea I, nr.33 din 29 ianuarie 1998 (ulterior a fost
modificat i completat prin: O.U.G.nr.16/1998, Legea nr. 99/1999, O.U.G.nr.75/1999
Legea nr. 127/2000, O.U.G. nr.76/2001, Legea nr. 314/2001, O.U.G. nr.102/2002, O.U.G.
nr.168/2001, Legea nr. 161/2003, Legea nr. 297/2004, republicat n M.Of. nr.279 din
21.04.2003, actualizat n urma modificrilor realizate de Legea nr. 302/2005, Legea nr.
85/2006, Legea nr. 164/2006, Legea nr. 441/2006, Legea nr. 516/2006, OUG nr. 82/2007,
OUG nr. 52/2008, Legea nr. 284/2008), www.infintaricompanii.ro i www.rubinian.com.
30. PARLAMENTUL ROMNIEI, Legea nr.11 din 29 ianuarie 1991 privind
combaterea concurenei neloiale, modificat prin Legea nr.298/2001, M.Of. nr. 24 din
03.01.1991, www.legi-internet.ro/legsilatie-itc.
31. PARLAMENTUL ROMNIEI, Legea nr. 21/1996 privind concurena,
republicat n M.Of. nr. 742/16 aug. 2005, www.legi-internet.ro.
32. PARLAMENTUL ROMNIEI, Legea nr. 31/1996 privind regimul monopolului
de stat, M.Of. nr. 96 din 13.05.1996, www.parlament.ro.
33. GUVERNUL ROMNIEI, O.U.G. nr. 88 din 23 decembrie 1997 privind
privatizarea societilor comerciale, M.Of. nr. 381 din 29.12.1997, www.cdep.ro.
34. PARLAMENTUL ROMNIEI, Legea nr. 99 din 26 mai 1999 privind unele
msuri pentru accelerarea reformei economice, M.Of. nr. 236 din 25.05.1999, www.cdep.ro.
35. PARLAMENTUL ROMNIEI, Legea nr. 78/2000 pentru prevenirea,
descoperirea i sancionarea faptelor de corupie, M.Of. nr.219/18.05.2000 (versiune
actualizat la data de 01/04/2007, incluznd modificrile din urmtoarele acte: O.U.G. nr.
43/2002, Legea nr. 161/2003, Legea nr. 521/2004, O.U.G. nr. 50/2006, Legea nr. 69/2007 ),
www.dreptonline.ro/legislatie.
36. GUVERNUL ROMNIEI, O.U.G. nr.138 din 14 septembrie 2000 pentru
modificarea i completarea Codului de procedur civil, M.Of. nr. 479 din 02.10.2000,
www.cdep.ro.
37. GUVERNUL ROMNIEI, H.G. nr. 1065/2001 privind aprobarea Programului
naional de prevenire a criminalitii i a Planului naional de aciune mpotriva corupiei, M.
Of. nr. 728/15 noiembrie 2001, www.cdep.ro.
38. GUVERNUL ROMNIEI, O.U.G. nr. 43 din 04.04.2002 privind Direcia
Naional Anticorupie, M.Of. nr. 244 din 11.04.2002, text n vigoare ncepnd cu data de 1
aprilie 2006, actualizat n baza actelor normative modificatoare, publicate n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, pn la 7 aprilie 2006: Legea nr. 503/2002; Legea nr.
161/2003; O.U.G. nr. 102/2003, aprobat cu modificri prin Legea nr. 26/2004; Legea nr.
26/2004; O.U.G. nr. 24/2004, aprobat cu modificri prin Legea nr. 601/2004; Legea nr.
601/2004; Legea nr. 247/2005; O.U.G. nr. 120/2005, aprobat cu modificri prin Legea nr.
383/2005; O.U.G. nr. 134/2005, aprobat cu modificri prin Legea nr. 54/2006; Legea nr.
383/2005; Legea nr. 54/2006; O.U.G. nr. 27/2006, www.demascaspaga.ro.
39. PARLAMENTUL ROMNIEI, Legea nr. 218/2002 privind organizarea i
funcionarea Poliiei Romne, M.Of. nr. 305 din 9 mai 2002, www.icc.ro.
40. PARLAMENTUL ROMNIEI, Legea nr.656/2002 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, M.Of. nr. 904 din 12.12.2002
27
29
Aciunea comun din 22 decembrie 1998 adoptat de Consiliu n temeiul articolului K.3 din
Tratatul privind Uniunea European, privind corupia n sectorul privat (98/742/JAI) JO L
358, 31.12.1998, 2-4.
30