Clasificare BNR
36. Furturi ale personalului
1. Fraud intern
2. Fraud extern
3. Practici de angajare i siguran la locul de
munc
4. Clieni, produse i practici comerciale
5. Pagube asupra activelor corporale
6. Intreruperea activitii i funcionarea
neadecvat a sistemelor
7. Executarea, livrarea i gestiunea proceselor
ANEXA 1.1 Corespondenta Clasificare BNR SG a evenimentelor RO
Clasificare SG Nivel 1 (categorii)
5. Fraude i alte activiti criminale
6. Activiti neautorizate
5. Fraude i alte activiti criminale
2. Litigii cu autoritile
7. Pierderi din mijloacele de exploatare
1. Litigii comerciale
2. Litigii cu autoritile
3. Erori de pricing sau de evaluare a riscului
7. Pierderi din mijloacele de exploatare
7. Pierderi din mijloacele de exploatare
8. Intreruperea activitii i funcionarea defectuas a sistemelor
1. Litigii comerciale
2. Litigii cu autoritile
3. Erori de pricing sau de evaluare a riscului
4. Erori de execuie
8. Intreruperea activitii i funcionarea defectuas a sistemelor
Clasificare SG Nivel 2 (subcategorii)
37. Fraudarea tranzaciilor de ctre personal sau cu complicitatea acestuia
38. Utilizarea neautorizat/cu rea intenie de informaii privilegiate i confideniale de ctre personal
39. Activiti neautorizate ale personalului pe piee
33. Pirateria informatic i alte agresiuni cu rea intenie asupra sistemelor informatice ale bncii de ctre teri
34. Alte forme de acte criminale mpotriva activelor bncii
35. Furturi/escrocherii/ fraude comise de teri
8. nclcarea legilor mpotriva discriminrii
9. nclcarea legislaiei muncii
12. nclcarea normelor de securitate i de sntate
40. Lips de personal
1. Litigii privind activitatea de consiliere
2. Practici comerciale inadecvate
3. Produse neadecvate
4. Insuficiena serviciilor ctre clieni
17. Splarea de bani i finanarea terorismului
18. Deficiene ale dispozitivului de gestionare i monitorizare a autorizrilor i a limitelor
21. Model greit de calcul al preului sau de valorificare
42. Pierderi de mijloace de exploatare
41. Pierderi de date
43. Pierderi de servicii
44. Deficiene ale materialelor
45. Informaii incoerente sau incompatibile
47. Deficiene de software
48. Fragilitatea securitii logice
49. Fragilitatea securitii fizice
5. Alte litigii cu teri
6. Contract sau clauze contractuale neaplicabile
7. nclcarea legii bancare
10. nclcarea legilor privind mediul
11. nclcarea regulilor de funcionare a pieelor organizate
13. nclcarea altor legi
14. nclcarea cerinelor reglementrilor locale
15. Nerespectarea reglementrilor contabile sau de comunicare financiar
16. nclcarea legislaiei fiscale
19. Evaluarea incorect sau inexistent a poziiei
20. Date de pia i inormaii publice false sau insuficiente
22. Deficiente n procesul de livrare i/sau de plat al bncii
23. Deficiente n procesele de administrare a confirmrii operaiunilor
24. Deficiente n gestiunea administrativ a unei operaiuni pn la data scadenei
25. Erori n transmiterea, introducerea sau nelegerea unei instruciuni
26. Lipsa sau inexactitatea datelor necesare pentru gestionarea activitilor
27. Lipsa sau inexactitatea raporturilor de erori n lanurile inormatice
28. Structura organizatoric inadecvat/ fragilitatea mediului de control
29. Deficiene n conservarea de documente/ valori n contul unui ter
30. Deficiene n serviciile furnizate de ctre subcontractani
31. Greeli de reconciliere
32. Permiterea de ctre banc a accesului la conturile unui client fr acordul acestuia din urm
46. Gestionare deficitara a proiectelor