RED.

: 02
PA.UC
PROGRAMA ANALITIC A UNITII DE CURS DATA: 02.09.2014
GESTIUNEA PLILOR I CREDITELOR
PAG. 1/5

Aprobat la Consiliul profesoral al facultii Aprobat la edina catedrei

tiine Economice
proces-verbal nr. 1 din 08.09.2014
Preedintele Consiliului Drglin Iu.,
dr., conf. univ. inter.
_____________________________________
Finane, Bnci i Contabilitate
proces-verbal nr. 1 din 05.09.2014
ef catedr Balan I.,
dr., conf. univ. inter.
____________________________________

Ministerul Educaiei al Republicii Moldova / Ministry of Education of the Republic of Moldova

Universitatea Liber Internaional din Moldova / Free International University of Moldova
Facultatea tiine Economice / Faculty of Economix
Catedra Finane, Bnci i Contabilitate / Finance, Banking and Accounting Department

Programa analitic / Course syllabus

Gestiunea plilor i creditelor

Payments and Credit Management

Autor / author: dr., conf.univ. Ana Spnu

dr., conf.univ. Raisa Evsiukova

Chiinu, 2014
Date despre unitatea de curs
Denumirea disciplinei: Gestiunea plilor i creditelor
Autorii programei: dr., conf.univ. Ana Spnu
dr., conf.univ. Raisa Evsiukova
Titulari ai cursului: dr., conf.univ. Ana Spnu
dr., conf.univ. Raisa Evsiukova
Email: anasoltan2001@yahoo.com
rde@mail.ru
Codul cursului: S.04.A.029
Categoria formativ a cursului S
(F-fundamental, G-general, S-de specialitate,
U-socio-umanistic, M-de orientare ctre masterat):

Categorie de opionalitate a cursului A

(O- obligatorie, A- opional, L- liber alegere):

Credite ECTS: 4
Specialitata / Specializarea: Finane i bnci, Contabilitate
Ciclul: Licen
Anul de studii: II
Semestrul: IV
Numrul total de ore: 120
Numrul de ore de contact: 60
Din ele prelegeri: 30
seminarii: 30
laboratoare: 0

Numrul de ore pentru studiul individual: 60

Limba de predare: romn i rus
Discipline premergtoare: Sisteme monetare i de credit, Instituii financiar-
bancare

Descrierea i scopul unitii de curs:

Studierea disciplinei Gestiunea plilor i creditelor permite s percepem managementul,
organizarea i derularea de plilor, precum i a creditelor bancare ca unul dintre cele mai
importante tipuri de activiti profitabile i riscante ale bncilor, precum i tipurile, formele,
metodele i principiile plilor i de creditare a debitorilor.
Cunotinele de baz dobndite de studeni la studierea cursului "Gestiunea de plilor i
creditelor", sunt asociate cu asimilarea teoriei i practicii plilor i a activitii de creditare
bancar, formarea de abilitilor de gndire economic i de utilizare n practic.

Finaliti de studiu
Cod/c Finaliti de studii din planul de Finaliti de studii specifice unitii de curs
ode studiu
Cunotine Cunotine
1.1 nelege rolul instituiilor financiare n 1.1.1. cunoaterea rolului instituiilor bancare n derularea
economie operaiunilor de pli i de creditare;

1.2. desemna operaiunile importante ale
instituiilor financiare
1.1.2. nelegerea rolului bncilor comerciale, a bncilor centrale n
asigurarea sistemului de pli.
1.2.1. nelegerea esenei conceptului de operaiuni de pli;
1.2.2. cunoaterea principiilor activitii de creditare a bncii.

1.4 cunoate modelele, metodele i
tehnicile de analiz/decizie specifice
sectorului financiar-bancar i
domeniilor conexe
1.6 cunoatere reglementrile i actele
normative din domeniul financiar-
bancar
Abiliti
2.1 utiliza formele, metodele i principiile
funcionrii sistemelor monetar-
creditare
2.2 studia condiiile de funcionare a
Inspectoratului Fiscal, companiilor de
asigurri, pieei de capital i a
Burselor de Valori, companiilor de
broker, bncilor comerciale,
C.N.A.M., C.N.A.S., entitilor
economice.
2.5 utiliza eficient informaiile economice
n scopul meninerii echilibrului
financiar n sistemul financiar
Competene
3.1 elabora i analiza instrumentele i
mecanizmele de reglare a Politicii
Monetare Creditare i Valutare
3.2 lucra n echip
3.3 formula a decizii corecte i ntemeiate
1.4.1. nelegerea importanei diverselor modaliti de pli
interbancarebancare.
1.6.1. cunoaterea bazei legislative n domeniul operaiunilor de pli
i de creditare
Abiliti
2.1.1. de aplicare a formulele respective pentru calcularea plilor
pentru credite;
2.1.2. de a argumenta necesitatea utilizrii modaliti de plat de
ctre agenii economici
2.2.1. de studiere a evoluiei bazei legislative n domeniul plilor i
creditelor;
2.2.2. de studiere a condiiilor de derulare a plilor i creditelor;
2.5.1. de cercetare a informaiei prezentate pe site-urile oficiale ale
bncilor comerciale.
Competene
3.1.1. de a analiza instrumentele i mecanizmele de efectuare a
plilor;
3.1.2. de a realiza analizele unor situaii practice.
3.2.1. dezvoltarea spiritului de echip prin antrenarea studenilor n
soluionarea diferitor studii de caz.
3.3.1. propuerea msurilor pentru minimizarea riscului de creditare
n sistemul bancar prin prisma respectrii legislaie n vigoare i a
normativelor economice.

Bibliografie obligatorie:
1. Grigori Cornelia. Activitate bancar. Chiinu: Cartier, 2005. 450 p.

Link-uri utile:
1. Biroul Naional de Statistic. http://www.statistica.md/.
2. Legislaia Republicii Moldova. http://www.justice.md/.
3. Banca Naional a Moldovei. http://www.bnm.md/.
4. Fondul Monetar Internaional. http://www.imf.org/.
5. Banca European de reconstrucie i dezvoltare. http//:www.ebrd.com/.
6. Banca Mondial. http://www.worldbank.org/.
7. Basel Committee on Banking Supervision - BIS. www.bis.org/bcbs/.

Metode de predare i nvare: Prelegeri, discuii, activiti n grup, studiul de caz

Sarcini pentru evaluare

 Nr.
Tipul de sarcini Ponderea (%) din nota final
crt.
1 Lucrul n echip 10
2 Evaluri i prezentri de caz 10
3 Prezentarea lucrrii individuale 15
4 Examen final 25
5 Frecvena la lecii 10
6 Contribuia personal i activismul la ore 30
Total 100

Structura unitii de curs

Repartiz
area Lectur Sarcini
Lectur Activiti n
orelor suplimentar individuale/
Coninuturi obligatorie grup
P/S/L

Organizarea decontri n cadrul

bncilor comerciale. Organizarea
sistemului de pli la bncile
comerciale. Tipuri de conturi
http://www.b Studiu de
deschise n bnci agenilor nm.md/. Dialog
4/4/0 [1] caz
economici i persoanelor fizice. interactiv
individual
Derularea plilor fr numerar n
bncile din RM prin: transfer de
credit, ordin incaso, carduri bancare,
cambii.
Ordinea derulrii operaiunilor de [1]
cas. Organizarea serviciilor de http://www.b Prezentarea Studiu de
cas. Tipuri de case bancare. Tipuri nm.md/.
2/2/0 studiilor de caz
de documente de cas , ordinea
caz Individual
emiterii lor. Operaiuni de ncasare:
ordinea derulrii.
Condiiile organizrii activitii de [1]
creditare a bncii. Politica de http://www.b Studiu de
creditare a bncii. Principiile nm.md/.
2/2/0 caz
creditrii bancare. Resursele
individual
utilizate de bnci n scopul
creditrii.
Tehnica operaiunilor de creditare [1]
a bncii comerciale. Pachetul de
documente prezentat bncii de ctre
debitori pentru obinerea creditului.
Formele i metodele de asigurare a http://www.b Activitate Studiu de
6/6/0 rambursabilitii creditelor bancare. nm.md/. experiment caz
Analiza i determinarea bonitii individual
clientului. Procedura eliberrii
creditelor. ncheierea contractului de
credit. Monitoringul operaiunilor de
creditare.
Ordinea prolongrii i achitrii [1]
creditului bancar. Condiiile http://www.b Prezentarea
nm.md/. Discuii n
2/2/0 prolongrii creditului. Activitile lucrrii
grup
bncii n scopul achitrii n termen a individuale
creditului bancar.
Plata pentru credit, mecanismul [1]
de calcul i achitare. http://www.b Studiu de
Dobnda pentru credit i metodele de nm.md/. Discuii n
2/2/0 caz
calcul. Ordinea nregistrrii de ctre grup
Individual
banc i achitrii de ctre debitor a
dobnzii.
 Particularitile acordrii [1]
anumitor tipuri de credite.
Creditul pe termen lung i condiiile
de acordare. Creditul ipotecar.
Ordinea acordrii expunerilor
mari. Credite acordate persoanelor
afiliate. Ordinea acordrii creditelor http://www.b Studiu de
nm.md/. Discuii n
4/4/0 de consoriu. Credite acordate caz
grup
funcionarilor bancari. individual
Particularitile creditrii
businessului mic i mijlociu.
Creditele cambiale. Organizarea
creditului de consum. Operaiunile
de creditare n valut.

Operaiuni echivalente [1]

operaiunilor de creditare
Operaiunile de factoring i http://www.b
nm.md/. Discuii n Studiu de caz
2/2/0 forfaiting i ordinea derulrii lor.
grup individual
Operaiunile de leasing ale bncii
comerciale. Operaiunile de trust ale
bncii comerciale.
Clasificarea activelor i a [1]
angajamentelor bilaniere i
formarea reducerilor pentru http://www.b
pierderi la credite. Condiii de nm.md/. Discuii n
2/4/0
apreciere portofoliului de credite al grup
bncii. Formarea reducerilor pentru
pierderi la credite, ordinea formrii
i utilizrii.
Relaiile de creditare a bncii
comerciale cu BNM
Mecanismul de refinanare i http://www.bnm Studiu de
creditele BNM acordate bncilor .md/. Discuii n
2/2/0 caz
comerciale: destinaie i baza grup
Individual
legislativ. Creditele acordate de
banca central i condiii de primire.

Ordinea derulrii plilor

internaionale. Modaliti de
2/2/0 [1]
decontri internaionale.
Transferul internaional de fonduri.
30/30/0 Totatl ore
Examen
Examen final
final

01.09. 2015

dr., conf. univ. Ana Spnu

dr., conf. univ. Raisa Evsiukova