Problema

1. Plafon factoring cu regres - 1.000.000 EUR / valabilitate 12 luni

2. Aceasta societate cere : Linie de credit - 1,5 mil euro

Total expunere : 2,5 mil euro

Datele afacerii ( ce are compania)

Domeniu de activitate: vanzare si cumparare en-gros de combustibili petrolieri

Cifra de afaceri (CA) = 36.000.000 EUR

Profit net(PN) = 200.000 mil EUR

Active imobilizate (Ai) = 30.000 mil eur

Stocuri(st) = 50.000 EUR

Creante (cr) = 12 mil EUR

Datorii la furnizori = 15 mil eur

Garantii oferite = creantele comerciale

A. Calculati rotatia creantelor = creante (12 mil/36) * 12 luni = 4 luni

B. Calculati rotatia datoriilor furnizorilor = 15/36 * 12 = 5 luni

Crearea “valorii” din nimic: