Anexa 6 PLANUL DE AFACERI

PARTEA I - DESCRIEREA SOLICITANTULUI A. DATE GENERALE PRIVITOARE LA SOLICITANT A.1. Numele solicitantului A.2. Nr. nmatriculare la Oficiul Registrului Comerului A.3. Cod fiscal i autoritatea fiscal tutelar A.4. Obiectul de activitate A.5. Forma juridic a solicitantului i un scurt istoric al organizaiei A.6. Structura capitalului social i evoluia acestuia de la nfiinare A.7. Reprezentantul legal al organizaiei A.8. Participaii la alte societi A.9. Informaii referitoare la locul desfurrii activitii solicitantului A.10. Infrastructura existent B. POLITICA RESURSELOR UMANE B.1. Prezentarea organigramei solicitantului B.2. Conducerea societii B.3. Personalul executiv B.4. Politica de personal B.5. Tendinele privind piaa forei de munc C. DESCRIEREA ACTIVITII CURENTE C.1. Istoricul activitii C.2. solicitantului C.3. Produse i activiti existente Principalele mijloace fixe care compun patrimoniul actual al

C.4. Politica de aprovizionare, furnizori C.5. Politica de desfacere. Canale de distribuie C.6. Performana financiar a solicitantului

PARTEA A II-A ANALIZA DE PIA D. ANALIZA DE PIA PENTRU OBIECTIVUL PROPUS D.1. Caracteristici generale ale pieei produselor care fac obiectul proiectului D.2. Cadrul legislativ D.3. Analiza competiiei

PARTEA A III-A - DESCRIEREA PROIECTULUI E. PREZENTAREA PROIECTULUI E.1. Obiectivele proiectului E.2. Descrierea tehnic E.3. Managementul proiectului E.4. Componentele proiectului E.5. Personal i instruire E.6. Graficul estimat al proiectului E.7. Impactul proiectului asupra activitii organizaiei

F. BUGETUL PROIECTULUI I PLANUL DE FINANARE F.1. Necesarul de investiii F.2. Previziunea necesarului de numerar i surse de finanare

G. PROIECII FINANCIARE I INDICATORI FINANCIARI G.1. Prognoza vnzrilor i evoluia utilizrii capacitilor de producie. G.2. Analiza pragului de rentabilitate, indicatori financiari G.3. Proiecia contului de profit i pierdere

H. CONCLUZII

PARTEA I - DESCRIEREA SOLICITANTULUI A. DATE GENERALE PRIVITOARE LA SOLICITANT A.1. Numele solicitantului A.2. Nr. nmatriculare la Oficiul Registrului Comerului A.3. Cod fiscal i autoritatea fiscal tutelar A.4. Obiectul de activitate Se va meniona obiectul de activitate efectiv, codul CAEN A.5. Forma juridic a solicitantului i un scurt istoric al organizaiei cu menionarea evenimentelor majore din activitatea acesteia A.6. Structura capitalului social i evoluia acestuia de la nfiinare (conform ultimei cereri de nscriere de meniuni la Oficiul Registrului Comerului): valoarea capitalului social subscris i vrsat i structura acionariatului, cu menionarea numelor, datelor de identificare ale asociailor/ acionarilor i procentul de capital social deinut de acetia. Numai pentru societile publice pe aciuni se vor meniona doar acionarii semnificativi (minim 5% din capitalul social). A.7. Reprezentantul legal al organizaiei Numele, funcia, date de contact A.8. Participaii la alte societi. Menionai, dac este cazul, toate societile comerciale i obiectul lor de activitate (efectiv, i nu declarat) la care solicitantul deine mai mult de 5% din capitalul social. Menionati, de asemenea, i dac unul dintre acionarii/ asociaii solicitantului deine funcie de administrator la una dintre societile la care solicitantul deine participaii semnificative. A.9. solicitantului Adresa sediului social. Informaii referitoare la locul desfurrii activitii

Adresa sediului la care solicitantul i desfoar activitatea administrativ, dac acesta difer la data depunerii cererii de finanare de cea a sediului social nregistrat Adresa i specificul activitii fiecrei sucursale, filiale i/ sau punct de lucru, dac este cazul. Amplasamentul unitilor de producie actuale, dispunerea i funcionalitatea acestora n cadrul activitii curente a solicitantului A.10 Infrastructura existent Descrierea infrastructurii existente (poate include informaii cu privire la drepturile de proprietate asupra cldirilor, accesul la utiliti)

B. POLITICA RESURSELOR UMANE B.1. Prezentarea organigramei solicitantului B.2. Conducerea societii Enumerarea personalului cheie (care asigur conducerea diferitelor departamente/ direcii din cadrul organizaiei, conform organigramei) cu anexarea la planul de afaceri a CV-urilor acestor persoane. Dac este cazul, o scurt prezentare a realizrilor notabile ale fiecarui angajat cheie n cadrul entitii. B.3. Personalul executiv Numrul de persoane cu contract de munc (din care cu vechime mai mare de 2 ani, cu funcie de conducere i de execuie), numr colaboratori B.4. Politica de personal Descriei metodele de motivare a persoanelor angajate din cadrul unitii (incluznd condiiile salariale, condiiile de munc, transport, cazare, mas, pregtire profesional). Caracterizai n ansamblu calitatea profesional a personalului executiv, obiectivele i sarcinile trasate

B.5. Tendinele privind piaa forei de munc Dac prezint relevan, caracterizai (pe scurt, prin evidenierea factorilor care influeneaz dinamica forei de munc) tendinele privind piaa forei de munc din zona unde v desfurai activitatea, precum i specificul calificrilor forei de munc. . C. DESCRIEREA ACTIVITII CURENTE C.1. Istoricul activitii C.2. Principalele mijloace fixe care compun patrimoniul actual al solicitantului, proiectului C.3. Produse/servicii i activiti existente Activiti principale, gama actual de produse/servicii, punctele forte i punctele slabe ale societii n producerea/livrarea serviciilor C.4. Politica de aprovizionare, furnizori Furnizorii principali, dac este cazul. Descrierea reelei de aprovizionare, a logisticii folosite i a modului de operare Principalele riscuri i dificulti n privina aprovizionrii C.5. Politica de desfacere. Canale de distribuie Piaa de desfacere a produselor/serviciilor solicitantului.(defalcai pe destinaii - intern/extern, pe zone geografice, pe orae, pe clieni, etc.) Explicai strategia de promovare a produselor/serviciilor Segmentele de pia crora li se adreseaz produsele/serviciile solicitantului; profilul consumatorilor de produse/servicii ale solicitantului; Concluzionai principalele riscuri i dificulti n privina desfacerii produselor/serviciilor. relevante pentru implementarea i derularea

C.6. Performana financiar a solicitantului

Indicator Preuri curente Cifra de afaceri, din care: Producia vndut Rezultatul exploatare Profit net (pierdere) Active totale Active circulante total Datorii pe termen scurt Capital social Total datorii, din care: Datorii personalul asigurrile sociale Datorii la bugetul de stat Credite bancare pe termen mediu lung i cu i din N-1 Preuri constante Preuri curente N-2 Preuri constante Preuri curente N-3 Preuri constante

N anul depunerii cererii de finanare n baza documentelor de sintez la sfrit de an (bilan i cont de profit i pierdere) completai tabelul pentru ultimii trei ani sau pentru ultimii ani de activitate dac organizaia este mai nou de 3 ani. Expresia n preuri curente se refer la valorile indicatorilor din bilan i contul de profit i pierdere corespunztoare perioadei.

Expresia n preuri constante se refer la valorile indicatorilor din bilan i contul de profit i pierdere n preuri constante N-3 ajustate cu rata anual a inflaiei.

PARTEA A II-A ANALIZA DE PIA D. ANALIZA DE PIA PENTRU OBIECTIVUL PROPUS D.1. Caracteristici generale ale pieei produselor/serviciilor care fac obiectul proiectului Aspecte legate de dimensiunea pieei poteniale pentru produsele/serviciile care fac obiectul proiectului, modaliti de extindere i/sau dezvoltare de noi produse/servicii. Cum se vor lua n considerare obstacolele i punctele slabe identificate. D.2. Cadrul legislativ Enumerai principalele acte legislative care guverneaz piaa produselor proprii (licene, autorizaii necesare implementrii proiectului) D.3. Analiza competiiei Caracterizarea competiiei, principalii competitori Evidenierea principalelor avantaje/dezavantaje competitive Concluzii cu privire la competitivitatea solicitantului i strategia de pia ce trebuie urmat: diversificare, specializare pe anumite categorii de produse, mbuntirea calitii, identificarea de noi nie de pia, reorientarea catre alte segmente de pia, reorientarea activitii

PARTEA A III-A - DESCRIEREA PROIECTULUI E. PREZENTAREA PROIECTULUI

E.1. Obiectivele proiectului Se vor enuna obiectivele directe i indirecte ale proiectului, scopul investiiei, asa cum sunt evideniate n cererea de finanare. E.2. Descrierea tehnic Descrierea tehnic pe scurt, conform proiectului tehnic ataat la cererea de financiar. E.3. Managementul proiectului Prezentarea persoanelor implicate n administrarea proiectului. Se vor anexa CV-uri, dac acestea difer de cele prezentate conform seciunii B.2. CV-urile responsabilului legal i responsabilului tehnic vor fi anexate direct la Cererea de finanare i trebuie s respecte modelul anexat la Ghidul solicitantului. E.4. Componentele proiectului Descrierea componentelor principale necesare n procesul de implementare a proiectului, parametri calitativi minimali, modalitatea de achiziie E.5. Personal i instruire Numrul de personal implicat n implementarea proiectului Modul de instruire a personalului care va utiliza/administra aplicaia E.6. Graficul estimat al proiectului Graficul de execuie a proiectului mpreun cu ealonarea activitilor pentru punerea n exploatare a proiectului (ex. ncheierea contractelor de distribuie, promovare produs, etc), dac este cazul
Activitate 1. 2. 3. 4. De la. zi_________luna_______an zi_________luna_______an zi_________luna_______an zi_________luna_______an Pna la. zi_________luna_______an zi_________luna_______an zi_________luna_______an zi_________luna_______an

E.7. Impactul proiectului asupra activitii organizaiei

Cum va genera proiectul beneficii pentru organizaie Estimarea numrului de noi posturi create Influena asupra aspectelor tehnice, manageriale i competitivitii organizaiei Efectul de multiplicare (posibiliti de replicare i extindere a proiectului) F. BUGETUL PROIECTULUI I PLANUL DE FINANARE F.1. Necesarul de investiii Lista cheltuielilor de capital ce urmeaz a fi angajate n cadrul proiectului F.2. Previziunea necesarului de numerar i surse de finanare Cheltuieli planificate (conform categoriilor de cheltuieli din bilanul contabil) Previziunea urmrete s pun n evidena necesarul de fonduri pentru execuia tehnic a proiectului, precum i necesarul de fond de rulment necesar n faza iniiala de exploatare a proiectului. Exprimarea n lei se face la preuri constante. - lei Nr. Crt. Cheltuieli eligibile ........... ............. Total cheltuieli eligibile Cheltuieli neeligibile ....................... ........................ Total cheltuieli neeligibile Total cheltuieli proiect Categorii de cheltuieli Trim.1 Trim.2 ............ Total

Co-finanarea Solicitantul va justifica acoperirea necesarului de fonduri ntr-un tabel recapitulativ, care s respecte urmtorul format: -leiNr. Crt. SURSE DE FINANARE Trim .1 Valoarea total a proiectului Valoarea neeligibil a proiectului Valoarea eligibil a proiectului Asisten financiar nerambursabil solicitat Contribuia solicitantului Contribuia in numerar mprumut Trim .n VALOARE N+1 N+2 N+3 Total

I II III 1 2 2.1 2.2

Venituri nete in cazul proiectelor generatoare de venit

N anul depunerii cererii de finanare Coloanele se vor completa n funcie de previziunile trimestriale i anuale pe durata proiectului G. PROIECII FINANCIARE I INDICATORI FINANCIARI G.1. Prognoza vnzrilor i evoluia utilizrii capacitilor de producie. Este cea mai importanta parte a proiectiei financiare. Se va face proiecia angajamentelor de vnzri (produse facturate) Se va realiza o proiecie a vanzrilor in unitati fizice, urmat de una n uniti valorice n preuri constante la data depunerii cererii de finanare

G.2. Indicatori financiari Indicatorii financiari (cererea de finanare)

INDICATORI Realizare Rentabilitatea capitalului investit (RCI) Rezultatul din exploatare Rezultat Valoare la nceputul perioadei de implementare Valoare la sfritul perioadei de implementare

Rentabilitatea capitalului investit - RCI (profit net incremental/ total valoare a proiectului) >15% n oricare an de utilizare a capacitii noi proiectate (n cadrul proiectului) peste pragul de rentabilitate. Rezultatul din exploatare (liniile 28, 29 din contul de profit i pierdere) s fie pozitiv pentru oricee an de previziune ncepnd cu al doilea an de la punerea n funciune a investiiei G.3. Proiecia contului de profit i pierdere CONT DE PROFIT SI PIERDERE
lei N-2 VNZARI Interne Export Total Vnzri Costuri si Cheltuieli Costul Bunurilor Vndute Materii prime si materiale Combustibili si energie Servicii subcontractate Altele Salarii, prime si contributii Costul Total al Bunurilor Vndute Costuri Administrative si de Desfacere Actual N-1 N N+1 Proiecii N+2 N+3

Amortizare Amortizare totala Venituri / Costuri nete din dobnzi Total venituri / costuri nete din dobnzi Total Costuri de Exploatare Profit / Pierdere din Activitatea Extraordinara Total Profit / Pierdere Extraordinar VENIT NET NAINTE DE IMPOZITARE IMPOZITUL PE PROFIT PROFIT NET Dividende Platite

Bilan simplificat
lei N-2 ACTIVE Active circulante Numerar existent la nceputul perioadei Numerar generat de activitatea de exploatare Creante Stocuri Alte active circulante Total Active Circulante Active fixe nete (inclusiv financiare i necorporale) Total Active Fixe TOTAL ACTIVE CAPITAL SI DATORII Datorii Curente Descoperit de cont la nceputul perioadei Credite pe termen scurt Furnizori Alte datorii Total Datorii Curente Datorii pe Termen Lung Credite pe termen lung Total Credite pe Termen Lung Alte Datorii pe Termen Lung i Provizioane TOTAL DATORII CAPITALURI Capital social Profit repartizat n cursul anului Actual N-1 N N+1 Proiecii N+2 N+3

Profituri repartizate n anii anteriori TOTAL CAPITALURI TOTAL CAPITALURI SI DATORII

H. CONCLUZII