Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
NESsT Plan de Afaceri - Noiembrie 2012
NESsT Plan de Afaceri - Noiembrie 2012
Fundacin Coanil
www.coanil.cl
Misiune:
Promovarea independenei i autonomiei adulilor
cu dizabiliti intelectuale din mediile cu probleme
socio-economice, prin integrare social i angajare n
munc, contribuind astfel la creterea calitii vieii
lor i a stimei de sine.
ntreprinderea social:
Atelier de producie a ciocolatei, pe care o vnd att
persoanelor fizice ct i companiilor.
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
Portofoliul NESsT Romnia
Fundaia Cartea Cltoare
Fruit of Care, Ungaria
O ntreprindere NESsT ce angajeaz
persoane cu dizabiliti pentru
producerea, designul i marketingul de
produse preminum, cum ar fi decoraiuni
pentru cas i cadouri corporative.
Angajeaz 150 de persoane cu dizabiliti
intelectuale n 8 ateliere protejate
A adus mesajul ntreprinderii sale sociale
la peste 18,000 de clieni
n munca noastr alturi de
NESsT, am avut parte
ntotdeuna de ajutor total i
cooperare. Sprijinul lor const
n standarde ridicate i
profesionalism.
Aron Jakab, Managing Director, Fruit of
Care
1. Prezentarea planului de afaceri n contextul dezvoltrii
ntreprinderii sociale.
2. Introducerea i descrierea seciunilor unui plan de
afaceri.
3. Furnizarea metodologiei i a instrumentelor pentru
realizarea planului de afaceri.
Obiective
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
Procesul de dezvoltare a
ntreprinderii sociale
Este riscant s omitei pai n cadrul acestui proces:
Investirea de resurse/eforturi ntr-o afacere necorespunztoare obiectului dvs. de
activitate
nceperea unei afaceri riscante care nu corespunde scopurilor dvs. financiare/ misiunii
Obiective: minimizarea riscului; construirea pe baza pasului anterior; nsuirea unei
metodologii i dezvoltarea capacitii n cadrul organizaiei dvs
15
Fezabilitate:
Afacerea merit
continuat?
Planul de afaceri:
Cum pot implementa
aceast afacere?
Pregatire
organizaional:
Suntem pregtii? Este
acesta cel mai bun
moment? Suntem
motivai?
Timp: 2/ 4 sptmni
Pre-fezabilitate:
Ideea merit
investigare
aprofundat?
Timp: 2/ 4
sptmni
Studiu general
Timp: 2/ 3 luni
n profunzime
Timp: 2 luni
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
Cercetarea
Pieei
Venituri
Pre
Volum
Intern
Furnizori,
management/personal,
infrastructur regulamente
Extern
Clieni, pre,
concuren
Analiza
Pieei
Operaiuni &
Management
Analiza
financiar
Cheltuieli
Cost
Volum
Definirea
produsului
Legturile dintre seciunile studiului de
fezabilitate
Principalele caracteristici ale planului de afaceri
Intern Extern
1. Dezvolt un plan de aciune pentru echip.
2. Se axeaz pe operaiuni i strategie.
3. Asigur claritatea obiectivelor.
4. Dezvolt obiective, proiecii financiare realistice i
stabilete o baz pentru evaluarea activitii.
5. Faciliteaz luarea deciziilor.
6. Reduce riscul afacerii prin planificarea implementrii
acesteia.
1. ncorporeaz informaiile i analiza
anterioare.
2. Furnizeaz un document profesional
pentru donatori, investitori sau instituii
financiare.
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
18
Cei care citesc planul de afaceri trebuie s se conving c:
1. ntreprinderea este fezabil
2. Organizaia este capabil s implementeze cu
succes afacerea.
Principalele caracterisitici ale planului de afaceri
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
19
Formatul planului de afaceri
Prezentarea documentului urmeaz un format folosit n
mod obinuit de ctre investori i bancheri.
Este important s se menin acelai format pentru a
facilita analiza comparativ i evalurile:
Are cel mult 30-35 pagini!
Limbaj clar i concret
Format consecvent
Revizuire i iar revizuire!
Atenie la formatul documentului printat
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
20
Seciunile planului de afaceri
1. Pagina de nceput
2. Cuprins
3. Sumar executiv
4. Descrierea organizaiei
5. Descrierea afacerii
6. Piaa int
7. Descrierea/analiza pieei
8. Planul de marketing
9. Planul operaional
10. Planul financiar
11. Impactul asupra misiunii
12. Analiza i managementul riscurilor
13. Msurarea performanei
14. Planul de retragere din afacere
15. Ealonarea activitilor
16. Anexe
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
21
1. Pagina de nceput &
2. Cuprinsul
Pagina de nceput
Format simplu:
- Numele organizaiei
- Adresa
- Data
- Logo (opional)
Cuprins
- Principalele titluri pentru
fiecare seciune i anexa.
- Numrul paginilor.
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
3. Sumarul executiv/Rezumat
S conving despre fezabilitatea afacerii.
S capteze interesul cititorului pentru a parcurge
documentul pn la sfrit.
S fac o prezentare clar a propunerii de afacere.
S rafineze versiunea studiului de fezabilitate.
Se scrie la sfritul procesului de elaborare a planului
pentru a reflecta ideile / concluziile principale din
fiecare seciune.
Nu mai mult de 3 pagini.
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
23
4. Descrierea organizaiei
Definirea contextului ntreprinderii sociale:
Cine suntem noi?
Misiune
Viziune
Obiective organizaionale clare
Relaii clare ntre ntreprinderea social i
organizaie
Dac este necesar, se recomand prezentarea
unor detalii suplimentare (raport anual, membrii
consiliului director, etc.) n anexe.
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
24
5. Descrierea afacerii
Definiia ar trebui s includ:
- Obiectivele afacerii
- O descriere a produsului/ serviciului nu doar tehnic!
- Orice avantaj competitiv ce este critic pentru succesul afacerii
- O descriere a modului de obinere a produsului i a livrrii
acestuia
- O evaluare a impactului asupra misiunii
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
25
6. Piaa int: Cunoate-i clienii
Definiie: Piaa int este acel grup cheie care va fi
interesat s cumpere produsul sau serviciul
dumneavoastr. S-ar putea s avei mai multe tipuri de
clieni poteniali sau grupuri care ar putea s cumpere
produsul sau serviciul dumneavoastr, dar identificai unul
sau dou grupuri care cel mai probabil vor deveni clienii
dvs.
Grup int principal, secundar
Selectarea unei piee int este important:
Va permite s v concentrai eforturile.
Va mbunti procesul de dezvoltare a ntreprinderii sociale.
Va ajuta pe viitor la comunicare i promovare.
Va permite poziionarea produsului sau a serviciului dumneavostr.
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
26
Ati efectuat o analiz de pia? Care sunt concluziile
iniiale din analiza de pia efectuat?
- Piaa int: caracteristici, primar, secundar
- Industria
- Competiia
- Avantaj competitiv
- Care este nia dvs? Care este poziia dvs pe pia?
Mai avei nevoie s derulai o cercetare suplimentar sau s
verificai presupunerile fcute?
7. Analiza pieei
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
27
Exemple de modaliti de interviu pro i
contra
Avantaje Dezavantaje
Telefon Uor de contactat, Permite dispersare geografic,
Eantionare bun, Contact direct cu
respondentul, Informaie precis, Relativ ieftin
Nivel sczut de participare, Potenialii clieni pot fi deranjai, Nu
permite folosirea suporturilor vizuale, Interviurile sunt mai
scurte, Nu se poate observa comportamentul i limbajul
trupului.
E-Mail/
internet
Rentabil, Poate ajunge la multe persoane,
Permite o eantionare bun, Uurina contactrii
anumitor grupuri de persoane, Oportunitate
bun de promovare, Se pot folosi elemente
vizuale i grafice
Bazele de date cu adrese de email sunt scumpe, Nivel foarte
sczut de rspunsuri (5 %), Nu se pot pune ntrebri
suplimentare sau cere clarificri (este imprecis), reacii
potential negative (SPAM), Chestioneaz n principal clienii
actuali, nu pe cei poteniali (n special chestionarele online)
Pota - Uor de contactat
- Oportunitate de promovare
- Dispersie geografic
-Nivel sczut de participare (5-10%),
- Este o metoda scump din cauza costurilor cu bazele de date
ale adreselor potale
- Timp lung pana la primirea rspunsurilor
- Nu se pot pune ntrebari suplimentare sau cere clarificri (este
imprecis)
-Poate prea de mod veche
Personal -O mai mare profunzime (informaii precise)
- se pot folosi elemente vizuale, grafice, promptere i
cadouri
- oportunitate de a dezvolta relaii
- permite observarea, interaciunea
Necesit timp
Costisitor
Poate fi dificil de organizat i derulat
Unele persoane pot fi influenate de contactul direct
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
28
8. Planul de marketing
Definirea clara a celor 4 P: Produs, Pre, Plasare, Promovare
Stabilirea unor obiective clare pentru fiecare activitate
- ambiioase, dar realistice i msurabile!
Obiective: de a comunica cu piaa int.
Cum: Analiz aprofundat i strategie de marketing
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
29
Cercetarea de pia
Mrimea pieei
Piaa int
Proiecii financiare/ venituri
Obiceiurile i
nevoile
consumatorilor
Segmentare
De ce este marketingul important?
Proiecia vnzrilor
(volum)
Planul de
marketing
Cum promovm
produsul/ serviciu pentru
a atinge obiectivele
financiare?
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
Trebuie s fie viabil din punct de vedere financiar! Uitai-v la
marja de profit! Trebuie s fie n concordan cu obiectivele dvs.
financiare.
Axai-v mai puin pe pre i mai mult pe avantaje (suntem
ntreprindere social )
Nu v temei s cerei un pre bun
Analizai n avans cine va plti pentru produs i ce anume i
motiveaz pe cumprtori
Produse noi i/sau piee noi versus pioneriat.
Planul de marketing :
preul
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
31
Planul de marketing:
vnzrile
Planul de vnzare
Explicai i dezvoltai
Cum vei identifica i ctiga clienii?
Ct timp ia? Cine va face aceast activitate?
Contracte sau ntelegeri? Modaliti alternative de plat?
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
Planul de marketing: exemplu de plan de vnzri
Planul de vnzri al ntreprinderii sociale XYZ An 1
Proiecia nr de buci vndute 50
% din vnzri nesolicitate 33%
Numr de uniti ce trebuie vndute n mod activ 33
Rata de succes n vnzarea unitilor 15%
Numr total de poteniali clieni de contactat 222
32
Cum vei identifica i atrage aceti 222 poteniali clieni?
Ct timp va lua? Cine va desfaura aceast activitate?
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
33
9. Plan operational
Infrastructur
Reea de aprovizionare i controlul calitii
Procesul de producie
(timp, controlul calitii, ntreinere)
Administrare i management
Sisteme de administrare financiar i management
(flux de numerar: Cum, ct, cnd, de unde, spre ce?
Procesul de luare a deciziei
(cine este responsabil i pentru ce anume)
Planul de resurse umane
(avei n vedere trainingul i limitri legate de capacitatea utilizatorilor
serviciului)
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
34
Plan operaional
Ce altceva trebuie s mai tii?
Putei explica operaiunile n mod clar i convingtor?
Elemente cheie:
- Operarea unei activiti ce este n afara experienei
anterioare a organizaiei
- Echipament
- Controlul calitii
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
Problemele operaionale tipice
ale ONG-urilor
Organizaia nu-i poate achiziiona echipamentele sau proprietile/
bunurile necesare pentru a conduce ntreprinderea
Organizaia nu poate atrage personalul cu calificrile adecvate pentru a
conduce ntreprinderea
Organizaia nu poate sau nu va plti un salariu suficient de mare pentru a
atrage personal calificat
Exist doar cteva persoane disponibile, cu calificrile necesare i n
acelai timp care s aib stilul i valorile compatibile cu cultura
organizaional.
Posturile nu sunt adecvate pentru populaia int (posturile cu nalte
calificri nu ar fi potrivite)
Includerea costurilor sociale n analiza operaiunilor
Organizaia nu analizeaz n detaliu operaiunile i este copleit de
cerinele reale ale afacerii
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
36
10. Planul financiar
FR IDEI PRECONCEPUTE!
Ce implic analiza financiar?
Costurile iniiale (start-up)
Analiza pragului de rentabilitate
De ce este aceasta important?
Avem sau vom putea s obinem capitalul (investiia) iniial
necesar?
Practicnd un pre realist pentru pia (concuren i informaii) i
pentru segmentul nostru posibil de pia, dup analiza pragului de
rentabilitate, avem un rezultat care poate fi atins?
Cu ct este mai aprofundat cercetarea pieei, cu att mai bun va fi
calitatea informaiilor destinate analizei financiare.
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
37
Planul financiar - Analiza pragului de
rentabilitate
Obiective: identificarea nivelului de vnzri (cantitatea de bunuri i
servicii furnizate) necesar pentru a acoperi toate costurile mele?
Probleme cheie:
- Perioada de analiz
- Definirea unitii
- Fixarea preului
Formula:
Costuri fixe (pentru o perioad anume)
Pre per unitate costuri variabile per unitate
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
Planul financiar - Analiza pragului de
rentabilitate
39
Planul financiar - Analiza pragului de
rentabilitate
Cea mai mare provocare este estimarea vnzrilor nu
adaptai vnzrile la pragul de rentabilitate!
Luai n calcul diferite scenarii, facei mai multe ncercri
utiliznd uniti diferite, ipoteze diferite
Comparai-le cu alte modaliti de estimare a venitului,
cum ar fi standardele industriei (ct vnd alii?) - se
potrivesc cu ateptrile dvs.?
Schimbri minore pot avea un impact semnificativ.
ONG-urile sunt mult mai deschise s ofere informaii
despre ntreprindere altor ONG-uri!
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
40
11. Impactul asupra misiunii
Corespunde afacerea criteriilor dvs.?
Cum va avea aceast iniiativ un impact pozitiv asupra misiunii?
Amenin aceasta iniiativ misiunea n vreun fel?
Este ntreprinderea responsabil din punct de vedere social i fa de
mediu?
Vor fi resursele organizaionale reorientate de la programe spre
ntreprindere?
Care sunt provocrile i compromisurile cnd echilibrai obiectivele
sociale i financiare ale afacerii?
Exista probleme legate de cultura organizaional pe care le-ar ridica
dezvoltarea ntreprinderii sociale (ex. rezistena personalului de a
percepe un tarif pentru serviciile oferite)?
Ce strategii de soluionare avei pentru a combate riscurile privind
misiunea?
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
41
Analiza i managementul riscurilor
Intern
- Organizaia
- Personal i resurse umane
- Grupuri interesate (Stakeholders)
- Financiare
- Transparen, etic, sntate, etc
Extern
- Politic, cadrul legal
- Riscul privind sectorul i piaa
- Reglementri
Dezvoltai un plan de combatere i gestionare a riscurilor:
- Cand/n ce condiii s-ar putea ca riscurile identificate s apar?
- Cum le urmrii? (indicatori, factori critici de succes)
- Ce putei face pentru a le reduce/ evita? (procese etc)
Identificarea riscurilor este primul pas, iar cel de-al
doilea este dezvoltarea unui plan de combatere a lor.
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
42
Odat ce ai lansat afacerea va trebui s dezvoltai o strategie mai
detaliat privind modul n care msurai performana. Acesta este
primul pas ce trebuie inclus n planul de afaceri:
Cum vei msura succesul afacerii?
Care sunt ateptrile financiare, legate de misiune i
impactul organizaional?
Ce obiective i indicatori vei utiliza pentru a gestiona
aceast afacere? (Acestea trebuie s includ indicatori
financiari cum ar fi nr. de vnzri sau media preului de
vnzare, precum i indicatori calitativi, cum ar fi
satisfacia clientului)
Managementul performanei
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
Impactul
organizaional: n
raport cu
elementele de
cheie ale planului
de afaceri.
Impactul social:
numrul beneficiarilor,
calitatea
programului,
impactul asupra
politicilor, modele de
bune practici.
Impactul
sustenabilitii
financiare: se
refer la
diversificarea i
sustenabilitatea
resurselor.
1.Performana
ntreprinderii
2.Impactul
Social
3. Dezvoltare
Instituional
Msoar i gestioneaz
performana
ntreprinderii voastre i
venitul din investiii
pentru NESsT i pentru
donatori/ investitori.
Msoar i gestioneaz
ctigurile i riscurile
sociale/ale misiunii
pentru organizaie, aceste
fiind rezultate ale afacerii.
Msoar i gestioneaz
sustenabilitatea
financiar a organizaiei
ctigat n urma
afacerii.
Msoar i gestioneaz
dezvoltarea
organizaional
ctigat n urma
afacerii.
4. Sustenabilitate
Financiar
Impactul
instituional:
n raport cu
capacitatea
crescut a
organizaiei
de a realiza
misiunea i
programele.
Managementul performanei
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
44
14. Strategia de retragere din afacere
Dac afacerea nu merge:
n ce moment v vei retrage? (Dup ce nregistrai pierderi timp de 6
luni la rnd, de exemplu)
Cum vei lua decizia? Cine va lua decizia?
Ce efect va avea asupra organizaiei, angajailor, donatorilor?
Va duna n general organizaiei i misiunii?
Ce putei face pentru a considera pierderile morale, financiare, etc.?
Dac afacerea merge :
n ce moment v vei retrage ? (dac afacerea depete un anumit nivel,
de exemplu)
Ce vei face? (vindei afacerea, o donai unei alte org. non-profit, etc.)
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
45
15. Ealonarea activitilor
Pentru primul an:
Obiective
Sarcini
Date estimate privind ndeplinirea lor
Persoane responsabile
Definirea standardelor (acceptabile/
inacceptabile)
Monitorizare periodic
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
46
16. Anexe
1. Ealonarea activitilor (n timp)
2. CV-urile conducerii i fiele postului
3. Situaiile financiare (istoric i previzionate) ale afacerii
4. Material de promovare a vnzrilor
5. Desene, schie ale produselor sau diferitelor construcii, dac
este cazul
6. Informaii organizaionale cum ar fi raport anual, consiliul
director etc
7. Planul anual de activiti.
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.
Mulumesc!
www.nesst.org
Date de contact:
Despina Iancu
diancu@nesst.org
(c) NESsT - a nu se distribui, multiplica sau cita fr acordul n scris al autorilor.