NR. Banca NR.

Clieni
1.
CEC Bank
3,4 mln
2.
BCR
3,2 mln
3.
BRD
2,27 mln
4.
Raiffeisen Bank
2 mln
5.
Banca Transilvania
1,76 mln
6.
Bancpost
1 mln
7.
ING Bank
1 mln
8.
UniCredit Tiriac Bank
650 000
9.
Garanti Bank
450 000
10.
OTP Bank
310 000

SITUATIA REZULTATULUI NET GLOBAL
2011 2012 2013
Venituri din dobnzi 1.776.207 1.668.626 2.067.802
Cheltuieli cu dobnzi 866.816 795.589 1.151.173
Venituri nete din dobnzi 909.391 873.037 916.629
Venituri din speze i comisioane 103.905 110.824 133.269
Cheltuieli cu speze i comisioane 55.642 55.653 59.464
Venituri nete din speze i comisioane 48.263 55.171 73.805
Venituri nete din tranzacionare 21.889 54.226 24.525
Profit/(Pierdere) net/ din instrumente
financiare
5.724 3.655 40.593
Alte venituri din exploatare 8.712 9.175 11.187
Cheltuieli cu personalul 326.341 332.501 351.263
Cheltuieli cu amortizarea i deprecierea 92.347 81.194 54.415
Alte cheltuieli operaionale 220.012 200.596 237.337
Profit nainte de impozitare 36.693 128.808 33.527
Impozit pe profit(cheltuiala)/venit 815 12.578 3.436
Profit aferent anului 34.508 116.230 36.963
Alte elemente ale rezultatului global
Profit net din active financiare 32.826 31.071 1.218
Ctig net din reevaluarea terenurilor i
cldirilor
1.882 - 31.938
Alte elemente ale rezultatului global
aferente anului
30.404 31.071 31.129
Rezultatul global total aferent anului 64.912 147.301 68.092




SITUAIA POZIIEI FINANCIARE
2011 2012 2013
Active
Casa i disponibiliti la bnci centrale 5.616.367 5.084.527 2.441.667
Instrumente financiare derivate 5 8.397 13.921
Credite i avansuri la bnci 325.045 189.698 15.866
Active financiare disponibile pentru
vnzare
876.718 778.767 3.605.858
Titluri de crean deinute pn la
scaden
5.005.424 8.363.449 9.114.834
Credite i avansuri acordate clientelei 8.979.188 9.561.849 10.824.091
Imobilizri corporale 820.570 782.127 806.073
Imobilizri necorporale 38.138 14.143 16.154
Alte active financiare 28.942 28.966 21.173
Alte active 2.534 6.715 12.628
Total activ 21.700.399 24.824.862 26.903.983
Datorii
Instrumente financiare derivate 7.415 1.346 3.979
Depozite de la bnci 4.419.531 4.896.766 5.143.061
Depozite de la clieni 15.236.430 17.775.385 19.536.763
mprumuturi de la bnci i alte inst.fin. 75.753 57.493 30.864
Datorii privind impozitul amnat 67.110 51.758 78.636
Provizioane 35.505 9.587 2.630
Alte datorii 70.154 88.385 95.413
Total datorii 19.908.898 22.880.720 24.891.346
Capitaluri proprii
Capital social 994.794 1.047.673 1.301.010
Rezerva din reevaluare 287.796 426.165 457.463
Alte rezerve 131.079 169.787 7.041
Rezultatul reportat 377.832 300.517 247.123
Total capitaluri proprii 1.791.501 1.944.142 2.012.637
Total capitaluri proprii i datorii 21.700.399 24.824.862 26.903.983







SITUAIA MODIFICRILOR CAPITALULUI PROPRIU
PENTRU EXERCIIUL FINANCIAR NCHEIAT LA 31 DECEMBRIE 2011
Capital
social
Rezerva din
reevaluare
Alte
rezerve
Rezultatul
reportat
Total
Sold la 1 ianuarie
2011
949.285 299.642 95.532 313.643 1.658.102
Rezultatul global
Profitul anului

-

-

-

34.508

34.508
Alte elemente ale
rezultatului global

Ctig net din
modificarea valorii
juste a
instrumentelor
financiare derivate,
disponibile pentru
vnzare,nete de
impozit amnat






-






-






32.286






-






32.286
Pierdere net din
reevaluarea
terenurilor i
cldirilor


-


11.846


-


9.964


1.882
Rezultatul global
total

-

11.846

32.286

44.472

64.912
Majorarea
capitalului social
din rezultatul
reportat


45.509


-


-


45.509


-
Distribuirea
profitului statutar la
alte rezerve

-


-

3.261

3.261

-
Sold la 31
decembrie 2011

994.794

287.796

131.079

309.345

1.723.014






SITUAIA MODIFICRILOR CAPITALULUI PROPRIU
PENTRU EXERCIIUL FINANCIAR NCHEIAT LA 31 DECEMBRIE 2012
Capital
social
Rezerva din
reevaluare
Alte
rezerve
Rezultatul
reportat
Total
Sold la 1 ianuarie
2012

994.794

287.796

131.079

309.345

1.723.014
Corecia pentru
implementarea ratei
efective de dobnd

-

-

-
68.487 68.487
Sold la 1 ianuarie
2012 corectat

994.794

287.796

131.079

377.832

377.832
Rezultatul global
Profitul anului

-

-

-

116.230

116.230
Alte elemente ale
rezultatului global

Ctig net din
modificarea valorii
juste a
instrumentelor
financiare derivate,
disponibile pentru
vnzare,nete de
impozit amnat





-





-





41.291






(10.220)





31.071

Rezultatul global
total

-

-

41.291

106.010

147.301
Reclasificarea
rezervei


-


138.369


(6.734)


(126.295)


5.340
Majorarea
capitalului social
din rezultatul
reportat

52.879


-

-

52.879


-
Distribuirea
profitului statutar la
alte rezerve

-

-

4.151

4.151

-
Sold la 31
decembrie 2012

1.047.643

426.165

169.787

300.517

1.944.142




SITUAIA MODIFICRILOR CAPITALULUI PROPRIU
PENTRU EXERCIIUL FINANCIAR NCHEIAT LA 31 DECEMBRIE 2013
Capital
social
Rezerva din
reevaluare
Alte
rezerve
Rezultatul
reportat
Total
Sold la 1 ianuarie
2013

994.794

287.796

131.079

309.345

1.723.014
Corecia pentru
ajustarea capitalului
social conform IAS
29

209.085

-

-

(209.085)

-
Alte corecii - (114) (1.716) 2.233 403
Sold la 1 ianuarie
2013 corectat

1.203.879

287.682

129.363

333.375

1.791.904
Rezultatul global
Profitul anului

-

-

-

116.230

116.230
Alte elemente ale
rezultatului global

Ctig net din
modificarea valorii
juste a
instrumentelor
financiare derivate,
disponibile pentru
vnzare,nete de
impozit amnat





-





-





41.291






(10.220)





31.071

Rezultatul global
total

-

-

41.291

106.010

147.301
Reclasificarea
rezervei


-


138.369


-


(133.029)


5.340
Majorarea
capitalului social
din rezultatul
reportat

52.879


-

-

(52.879)


-
Sold la 31
decembrie 2013

1.256.758

426.051

8.259

253.477

1.944.545





SITUAIA FLUXURILOR DE TREZORERIE
2011 2012 2013
Profit inanite de impozitare 33.693 128.808 33.527
Ajustri pentru elemente nemonetare:
Provizioane pentru deprecierea valorii
activelor
322.170 245.607 416.035
Cheltuiala cu amortizarea 92.347 81.194 54.415
Valoarea just a instrumentelor derivate 7.410 14.461 10.203
(Ctig)/pieredre din cedarea de mijloace
fixe
915 1.050 1.102
Venit din dividende - (374) 323
Cheltuieli cu dobnzile - 795.589 1.151.173
Venituri din dobnzi - 1.624.601 2.067.802
Alte ajustri (26.241) 25.426 (725)
Profit operaional inainte de variaia
activelor i datoriilor de exploatare
408.988 439.327 402.395