Procedura insolvenei . Anulare transfer patrimonial .

Puterea doveditoare a actului autentic

de transmitere a dreptului de proprietate.
nscrisul autentic, din punct de vedere al forei sale probante, se bucur de prezumie de
autenticitate i validitate. Actul autentic, spune art. 1173 din Codul civil, are deplin credin
n privina oricrei persoane despre dispoziiile i conveniile ce constat i face dovada p!n
la nscrierea n fals, cu privire la faptele nt!mplate n prezena notarului, fiind constatate de
el "propriis sensibus".
Cu privire la celelate aspecte, neconstatate n mod direct de ctre notarul public, aceste fac
dovada p!n la proba contrar.
n spe, plata preului nu s#a realizat n prezena notarului , astfel c meniunea inserat n
contract nu are efectul prevzut de art. 1171 din Codul civil, aceast meniune nu este
suficient pentru a dovedi plata preului , n condiiile n care n conturile debitorului nu s#a
evideniat ncasarea sumei din contract i nu s#a depus la dosar un nscris , din care s rezulte
plata sumei, c$iar i n numerar, care s indice prile contractante, imobilul supus v!nzrii i
preul ac$itat.
%entina nr. &'7()(&'.*&.&*13 pronunat n dosarul nr. 17+,(1&-,(&*1*(a1
Asupra cauzei de fa , constat urmtoarele
.eclamantul / %P./ , n calitate de lic$idator al debitoarei %C 0 %./, a solicitat anularea
transferurilor patrimoniale efectuate de debitoare , n favoarea p!r!tei 01 conform
contractului de v!nzare#cumprare autentificat sub nr. ... i restituirea n averea debitorului a
terenului proprietatea societii ,situat n ....
n motivarea cererii, s#a susinut c s#a desc$is procedura 2eneral a insolvenei debitorului
%C 0 %./, la cererea creditorului %C 3, iar ulterior s#a dispus intrarea debitorului n
faliment, n procedura simplificat.
Conform balanei de verificare din data de 3*.1&.&**,, e4ista n patrimoniul societii un
teren ,care nu a putut fi identificate fizic , acesta fiind nstrinat prin act de v!nzare
cumprare , autentificat.
Pentru imobilul menionat anterior, preul nu apare n evidenele contabile c fiind intrat n
conturile bancare sau n casa de bani a societii, dei n actul autentic se face meniunea cu
privire la ac$itarea preului, anterior nc$eierii contractului.
%#a apreciat c respectivul contract se ncadreaz n cate2oria actelor frauduloase nc$eiate de
debitor n dauna drepturilor creditorilor , n cei trei ani anteriori desc$iderii procedurii
insolvenei , fiind aplicabile dispoziiile art. '* alin.1 lit.c5 din /e2ea nr. '-(&**+.
n drept, cererea a fost ntemeiat pe dispoziiile art. 77 alin.1, art. '* alin.1 lit c5 art. '1 alin.1
i art. '3 alin.1 din /e2ea nr. '-(&**+.
P!r!ta 01 a formulat nt!mpinare prin care a solicitat respin2erea aciunii ca nentemeiat,
preciz!nd c reclamantul nu a fcut dovada inteniei de fraudare a creditorilor prin nc$eierea
contractului , c actul autentic poart meniunea ac$itrii inte2rale a preului anterior
nc$eierii acestuia iar aceast meniune face dovada deplin, p!n la nscrierea n fals,
conform art. 1173 Cod civil.
Pe de alt parte, p!r!ta 01 a susinut c reaua credin a terului dob!nditor trebuie dovedit,
conform principiului 6bona fides praesumitur7 i a dispoziiilor art. '3 alin.& teza final din
le2ea nr. '-(&**+.
A fost administrat proba cu nscrisuri, pe care, analiz!ndu#le , 8udectorul sindic a reinut
urmtoarele9
/e2ea insolvenei permite administratorului 8udiciar(lic$idatorului s introduc aciuni pentru
anularea actelor frauduloase nc$eiate de debitor n dauna drepturilor creditorilor n cei trei
ani anteriori desc$iderii procedurii precum i aciuni pentru anularea constituirilor sau
transferurilor de drepturi patrimoniale ctre teri, realizate de debitor prin acte i operaiuni
nc$eiate, dup caz, n cei trei ani anteriori desc$iderii procedurii, n cele 1&* de zile
anterioare desc$iderii procedurii.
/ic$idatorul poate introduce i aciuni pentru restituirea de ctre teri a bunurilor transmise, a
contravalorii acestora n cazul n care restituirea n natur nu mai este posibil precum i a
valorii acestor prestaii e4ecutate n baza actelor, constituirilor sau transferurilor anulate.
n cauz, analiz!nd transferul patrimonial realizat prin contractul autentificate sub nr. &&+3
din data de &7.*,.&*1*, instana reine c sunt ntrunite cerinele prevzute de art.'* litera c
din /e2ea nr.'-(&**+ pentru anularea acestuia.
Acest transfer s#a realizat n cei trei ani anteriori desc$iderii procedurii # care a avut loc la
data de &,.*,.&*11 #, imobilul asupra cruia poart, apare n evidenele contabile ale
debitorului iar prin valorificarea acestuia n procedur , creanele nscrise n tabel ar fi putut fi
acoperite, astfel c prin nstrinarea acestuia creditorii au fost lipsii de posibilitatea de a se
ndestula.
:e4tele art.7,#'* din /e2ea insolvenei au introdus o norm care instituie o prezumie relativ
de fraud n dauna creditorilor n temeiul creia partea beneficiar nu mai este obli2at s#i
dovedeasc susinerile ci numai e4istena unor fapte vecine i cone4e care s declaneze
prezumia.
n acest conte4t, partea advers, n cauz p!r!tele, trebuie s fac dovada contrar, anume
caracterul nefraudulos al contractului.
)iind vorba de o prezumie, reclamantul lic$idator 8udiciar nu are obli2aia s dovedeasc
frauda sau intenia de pre8udiciere a creditorilor ci numai c actul a fost nc$eiat n perioada
suspect i(sau cumulativ c a fost nc$eiat n condiii neobinuite ce depesc limitele
activitii normale a debitoarei.
Corelativ, p!r!tele trebui s dovedeasc faptul c nu e4ist fraud i c actul a fost nc$eiat n
condiiile normale ale activitii curente a debitorului, c reprezint acele fapte de comer i
operaiuni financiare ce in de e4periena debitoarei, tipul su de activitate, continuarea
activitilor contractuale, efectuarea operaiunilor de ncasri i pli, etc.
n cauz nu s#a fcut dovada ncasrii preului contractului iar instana va nltura aprarea
p!r!tei n sensul c meniunea din contractul autentic privind plata preului face dovada p!n
la nscrierea n fals, pentru urmtoarele considerente9
n contractul de v!nzare cumprare autentificat sub nr. ... s#a consemnat 9 6Preul v!nzrii este
de ..., care s#a ac$itat inte2ral v!nztoarei anterior perfectrii prezentului contract7
n raport de dispoziiile art 1171 din Codul civil # n vi2oare la data perfectrii actului # actul
autentic este acela care s#a fcut cu solemnitile cerute de le2e de ctre un funcionar public,
care are drept de a funciona n locul unde s#a fcut actul.
Astfel, reiese c nscrisul autentic, din punct de vedere al forei sale probante, se bucur de
prezumie de autenticitate i validitate. Actul autentic, spune art. 1173 din Codul civil, are
deplin credin n privina oricrei persoane despre dispoziiile i conveniile ce constat i
face dovada p!n la nscrierea n fals, cu privire la faptele nt!mplate n prezena notarului,
fiind constatate de el "propriis sensibus".
Cu privire la celelate aspecte, neconstatate n mod direct de ctre notarul public, aceste fac
dovada p!n la proba contrar.
n spe, plata preului nu s#a realizat n prezena notarului , astfel c meniunea inserat n
contract nu are efectul prevzut de art. 1171 din Codul civil, aceast meniune nu este
suficient pentru a dovedi plata preului , n condiiile n care n conturile debitorului nu s#a
evideniat ncasarea sumei din contract i nu s#a depus la dosar un nscris , din care s rezulte
plata sumei, c$iar i n numerar, care s indice prile contractante, imobilul supus v!nzrii i
preul ac$itat.
Pentru considerentele de mai sus, instana, n temeiul art. '* alin.1 lit.c5 din le2ea insolvenei,
a admis aciunea reclamantului i a dispus anularea contractului de v!nzare#cumprare
autentificat , repunerea prilor n situaia anterioar.
0etalii9 $ttp9((le2eaz.net(spete#drept#comercial(procedura#insolventei#anulare#transfer#
patrimonial#&'7#&*13
Insolventa Anularea actelor debitorului in perioada
suspecta
Capitolul I. Precizri prealabile
0esc$iderea procedurilor de reor2anizare 8udiciar sau de faliment poate conduce la
constatarea faptului c starea de insolven a comerciantului nu se datoreaz riscului normal
al afacerilor, sau nu numai acestuia, ci i unor manopere frauduloase ale debitorului care a
anticipat starea de insolven i a nstrinat astfel active importante din patrimonial su,
elud!nd astfel dreptul de 2a8 2eneral al creditorilor si.
0up desc$iderea procedurii, administratorul 8udiciar sau lic$idatorul sunt ndreptii s
ntreprind n interesul creditorilor o serie de msuri de natur s restituie patrimoniului
debitorului acele elemente patrimoniale nstrinate de acesta n detrimental creditorilor si.
/e2ea insolvenei or2anizeaz o aciune n anulare a actelor 8uridice nc$eiate de debitor n
;perioada suspect7, aciune menit a rentre2ii patrimoniul debitorului i a#i pune pe
creditori n poziie de concurs e2al fa de masa bunurilor de mprit.
<ulitatea ns, fie ea absolut, fie relativ, nu produce efecte er2a omnes, ci numai n raport
cu masa creditorilor. =unurile ce au fost nstrinate prin actele 8uridice respective vor fi
readuse la masa bunurilor supuse lic$idrii.
%eciunea a >1#a din /e2ea '-(&**+ re2lementeaz situaia unor acte 8uridice ale debitorului.
Articolul 7' din le2e consacr 2eneralitatea msurilor din prezenta seciune.
Astfel, msurile vizate de %eciunea a >1#a din le2e se aplic at!t n caz de reor2anizare
8uridiciar, c!t i n caz de faliment, indiferent dac este vorba despre procedura 2eneral sau
despre procedura simplificat.
Seciunea 1. Perioada suspect i prezumia relativ de fraud
0octrina i 8urisprudena denumesc ?perioda suspect@ intervalul de timp de ma4im 3 ani de
dinainte de desc$iderea procedurii insolvenei, c!nd insolvena este iminent sau actual,
tocmai datorit potenialului ridicat de fraud n dauna creditorilor.
%uspiciunea deriv din prezumia c debitorul, care simte sau vede apropierea catastrofei, va
ncerca s diminueze efectele ne2ative pentru sine ale insolvenei, e4ternaliz!nd fraudulos sau
prin mi8loace ruintoare active, diminu!ndu#i pasivul n dauna unora dintre creditori,
efectu!nd pli fr contraprestaie, constituind 2aranii pentru creane neprioritare etc.
Acestei perioade suspecte i se aplic o prezumie relativ de fraud n dauna creditorilor,
prezumie care nu se e4tinde la terul dob!nditor sau sub#dob!nditor Aart.'- alin.35.
n lipsa prezumiei, administratorul 8udiciar(lic$idatorul, n principal, i creditorii, n
subsidiar, ar trebui s dovedeasc frauda, ntocmai ca la aciunea revocatorie Apaulian5, ceea
ce este dezavanta8os pentru procedur. Prezumpia de fraud este prevzut de le2e ca o
msur de protecie a creditorilor contra abuzurilor sv!rite de comerciantul debitor nainte
de ncetarea plilor sau ulterior acestei date prin nstrinarea unor bunuri din patrimoniul su.
n literatura de specialitate s#a subliniat c at!t n cazul aciunii pauliene, c!t i n cazul
aciunilor revocatorii falimentare, cauza pro4im este aceeai B reprimarea fraudei
debitorului.
0iferena specific fa de aciunea paulian const ntr#o serie de circumstanieri de ordin
te$nico#8uridic care, analizate 2lobal, inte2reaz uniform aceast aciune re2imului 8uridic
special al procedurii insolvenei, circumstanieri care se refer n mod special la e2alitatea i
concursualismul masei credale.
Perioada suspect este de natur a produce numai revocri concursuale, adic n profitul
ntre2ii mase credale, i nu n interesul individual al creditorilor, care nu au calitate
procesual activ n astfel de aciuni, deci, se prote8az unitar ntrea2a mas credal prin
ansa unei re!ntre2iri a activelor falitului, preval!nd interesul concursual i nu cel individual.
n plus, revocarea profit c$iar i creditorilor ale cror creane s#au nscut ulterior perfectrii
actului atacat, mpotriva principiilor tradiionale ale aciunii pauliene.
0e altfel, nsai denumirea de 6perioad suspect7 folosit n practic pentru a defini perioada
anterioar desc$iderii procedurii, conine intrinsec ideea de prezumie de fraud9 este suspect
ceva ce las impresia c ascunde o fraud.
Aceast perioad difer ca ntindere i moment de nceput dup caracterul 2ratuit sau oneros
al actului 8uridic nc$eiat, dup raporturile e4istente ntre falit i persoana cu care a contractat,
dup intenia avut de pri la nc$eierea actului, dup cum obiectul actului 8uridic l#a
constituit un bun mobil sau imobil, dup cum momentul nc$eierii lui se situeaz dup
pronunarea sentinei declarative de faliment sau anterior pronunrii acestei sentine.
n prezena prezumiei de fraud, administratorul 8udiciar, lic$idatorul sau, n subsidiar,
comitetul creditorilor, nu va fi obli2at s dovedeasc cele susinute n aciune, ci numai
e4istena unor fapte vecine i cone4e care s declaneze prezumia, adic nc$eierea actului n
perioada suspect Aart. 7,5 i, cumulativ, c actul a fost nc$eiat n perioada suspect, n
condiii neobinuite ce depesc limitele activitii normale a debitorului i ndeplinete i
celelalte condiii aferente Aart. '*5. Pentru a nu pierde procesul, debitorul va trebui s fac
dovada contrarie, adic a caracterului ne#fraudulos al contractului, adic a faptului c nu
e4ist frauda Aart. 7,5 sau c actul a fost nc$eiat n condiiile normale ale activitii sale
curente.
Co#contractantul debitorului, asupra cruia nu se e4tinde prezumia de fraud, nu va trebui
dec!t s dovedeasc faptul c actul a fost nc$eiat n condiiile normale, obinuite ale
activitii debitorului. 0in perspectiva finalitii aciunii n anulare, aceea de rentre2ire a
patrimoniului debitorului n folosul comun al creditorilor, buna sau reaua#credin a co#
contractantului debitorului nu au relevan .
0ovada ine4istenei fraudei l apr, ns, i pe co#contractantul debitorului de consecinele
nefaste ale admiterii aciunii n anulare. ntr#adevr, /e2ea insolvenei dispune n art. '& c
nu se va putea cere anularea unui transfer cu caracter patrimonial efectuat de ctre debitor n
cursul desfurrii normale a activitii sale curente .
ntruc!t dispoziia le2al este n sensul c ? nu se va putea cere @ anularea i nu ca ? nu se va
putea dispune @ anularea, nseamn c dovada faptului c transferul a avut loc n cursul
desfaurrii normale a activitii curente a debitorului face aciunea inadmisibil, i nu
nentemeiat.
0ac, totui, transferul nu se situeaz n limitele obinuite ale activitaii debitorului, fiind
anormale sau ocazionale, caz n care aciunea ar fi admisibil, debitorul sau co#contractantul
su vor putea s se apere pe fondul aciunii, adic s tind la respin2erea aciunii ca
nentemeiat.
C$iar dac buna sau reaua#credin a co#contractantului nu prezint relavan n aciunea n
anulare, consider totui c dovada plaii unui pre similar cu cel al pieei pentru bunul
transferat sau a plaii unui pre mai mare, dovada efectuarii unui minim de publicitate
prealabil v!nzrii, dovada nc$eierii contractului prin intermediul unui a2ent imobiliar etc.,
adic dovada faptului c transferul, c$iar anormal sau ocazional, nu are nimic ile2itim n el
sau nu are cum s dauneze creditorilor, reprezint o bun aprare, care poate duce la
respin2erea pe fond a aciunii n anulare.
ntruc!t este vorba de o aciune n rentre2irea patrimoniului debitorului, nseamn c
e4istena unei contraprestaii ec$ivalente a co#contractantului este un bun motiv de respin2ere
a aciunii, ntruc!t patrimoniul debitorului a rmas ntre2 ntr#o asemenea situaie, adic
valoarea activului a fost nlocuit cu o contra#valoare corespunztoare.
:e4tul art. '& vorbete de transferuri fcute de debitor ;n cursul desfaurrii normale a
activitii sale curente7 i trimite la definiia activitilor curente din art. 3 pct. 1C din /e2ea
insolvenei. Activitile curente sunt cele din perioada de observaie, adic dup desc$iderea
procedurii. n plus, ;activitile curente7 nu sunt cele efectuate propriu#zis de debitor n
perioada de observaie, ci cele propuse a fi efectuate de debitor n perioada de observaie. Dr,
n cazul aciunii n anulare avem de a face cu o perioad anterioar desc$iderii procedurii i
cu acte 8uridice de8a nc$eiate sau c$iar e4ecutate nainte de desc$iderea procedurii, ceea ce
face ca definiia le2al a activitilor curente s nu fie aplicabil modalitilor de aprare n
aciunea n anulare.
n realitate, activitile curente i desfurarea lor normal la care se refer art. '& in de tipul
afacerii debitorului, de limitele specialitii capacitii sale de folosin, de piaa pe care
acioneaz, de licitatea sau ilicitatea activitii sale etc.
E4emplu B D v!nzare de active imobiliare ale societii care produce tractoare pentru a le
transforma n proiecte rezideniale nu reprezint o activitate normal, dar dac v!nzarea se
face pentru a reloca fabrica din centrul unui ora n afara sa, din raiuni ecolo2ice i de
le2islaie a mediului, atunci aceast v!nzare este normal i nu va putea fi anulat.
0in analiza celor dou te4te le2ale care re2lementeaz cazurile de aciune n anulare se
observ o distincie puin 8ustificabil. Astfel, dac art. 7, se refer la ? acte 8uridice
frauduloase @, art. '* se refera la ? constituiri i transferuri @, fr vreo referire la fraud.
Aciunea re2lementat de art. 7, pare a avea ca fundament frauda n dauna creditorilor, n
timp ce aciunea re2lementat de art. '* pare a avea ca fundament caracterul neobinuit al
actelor debitorului.
Cu toate acestea prezumia de fraud se poate e4tinde i asupra cazurilor prevzute de art. '*,
frauda fiind prezumat n dauna debitorului i n favoarea creditorilor, reprezentai de
administratorul 8udiciar(lic$idator. Pe de alt parte, art.'&, care dispune c anularea unui
transfer cu caracter patrimonial nu se va putea cere dac acesta a fost efectuat n cursul
desfurrii normale a activitii curente a debitorului, se refer numai la cazurile de ?
transferuri @ enumerate la art.'*, nu i la ? constituiri @ sau acte frauduloase.
Capitolul II. Aciunea n anulare prevzut de leea insolvenei
Seciunea 1. !atura "uridic a aciunii n anulare
<atura 8uridic a aciunii n anulare este controversat. Cvasitotalitatea doctrinei, at!t cea
interbelic, c!t i cea actual, oscileaz ntre a califica aceste aciuni drept forme de sanciune
a actului 8uridic pentru nclcarea condiiilor impuse de le2e fie pentru valabilitatea sa, fie
pentru opozabilitatea sa fa de teri. %e vorbete, spre e4emplu, de nulitate relativ , de
inopozabilitate sau de revocare paulian .
n realitate, suntem n prezena unor aciuni n rentre2irea patrimoniului debitorului, care se
8ustific indiferent de culp i care este strain ideii de sanciune.
Aciunea n ?anulare@ la care se refer art. 7, i art. '* din /e2ea insolvenei nu i are
temeiul n nclcarea condiiilor de valabilitate sau de opozabilitate ale actului 8uridic n sine,
ci e4clusiv n starea de insolven n care se afl debitorul, stare care este ulterior nc$eierii
actului. Dr, aa cum este unanim acceptat n doctrin, nulitatea este o sanciune a actului
8uridic, care se 8ustific prin nclcarea condiiilor de valabilitate ale nc$eierii actului, adic
pentru cauze contemporane actului.
n sc$imb, ?anularea@ la care se refer /e2ea insolvenei nici mcar nu are caracter de
sanciune . A se observa c, cel puin n cazurile prevzute la art. '*, n condiiile n care
persoana interesat nu dovedete c actul, transferul sau constituirea de drepturi patrimoniale
sunt realizate n condiiile normale ale activitii debitorului, c$iar i terul co#contractant de
bun credin poate fi obli2at s restituie bunul nstrinat de debitor sau contravaloarea
acestuia, ceea ce este complet n contra ideei de nulitate, inopozabilitate, revocare etc., care
toate au la baz conceptul de sanciune pentru nclcarea culpabil a condiiilor de
valabilitate, opozabilitate etc.
0e altfel, rentre2irea patrimoniului se impune indiferent dac repunerea prilor n situaia
anterioar mai este posibil sau nu, terul co#contractant fiind obli2at, spre e4emplu, s
ntoarc la masa bunurilor de mprit, fie bunul, fie contravaloarea acestuia.
Ceea ce caracterizeaz n modul cel mai specific aceste aciuni este neobinuitul actului
debitorului, ieirea acestuia din tiparele sale normale, depirea limitelor activitilor curente
ale debitorului.
ntr#adevar, n condiii normale, debitorul nu i#ar nstrina activele cu consecine ruintoare,
nu i#ar defavoriza creditorii n beneficiul su sau al altor creditori prin pli anticipate, dri
n plat, constituiri sau perfectri de 2aranii post factum etc.
0incolo de limitele temporale ale perioadei suspecte sau de constr!n2erile procedurii
insolvenei, adic n condiii normale, actul 8uridic ? anulabil @ n baza art.7,#'* ar putea fi
perfect valabil.
Pe de alt parte, actul 8uridic n cauz fiind prin definiie pre#e4istent desc$iderii procedurii,
nseamn c el este valabil nc$eiat la momentul desc$iderii procedurii, dar va fi fost
invalidat fa de masa credal numai pentru c va fi intervenit procedura colectiv fa de
debitor. Dr, nulitatea, ca de altfel i revocarea paulian i inopozabilitatea, presupun
nclcarea unor condiii contemporane nc$eierii actului, fiindu#i strine cauze ulterioare de
ineficacitate a actului 8uridic.
3ai mult, dac ar fi vorba de nulitate, atunci ar avea dreptul s cear anularea sau constatarea
nulitii i debitorul i co#contractantul su. Dr, le2itimare procesual activ n aciunea n ?
anulare @ re2lementat de art. 7,#'* din /e2ea insolvenei are doar administratorul 8udiciar
sau lic$idatorul, precum i, n subsidiar, comitetul creditorilor. 0ebitorul i co#contractantul
su au e4clusiv calitatea de p!r!i ntr#o astfel de aciune.
Seciunea #. Caracteristicile aciunii n anulare i condiiile de admisibilitate
E4ercitarea aciunii n anularea actelor frauduloase prevzute de art. 7, din le2e, presupune
ndeplinirea mai multor condiii specifice.
Ca atare, caracteristicile aciunii n anulare re2lementat de art. 7, din /e2ea insolvenei sunt
urmtoarele9
a5 aciunea are caracter facultativ, dat fiind faptul c practicianul nu are obli2aia promovrii
unei asemenea cereriF
b5 aciunea este limitat n timp, ea put!nd fi introdus n termen de un an de la data e4pirrii
termenului stabilit pentru ntocmirea raportului prevzut de art. &* alin. A15 lit. b5, dar nu mai
t!rziu de 1+ luni de la data desc$iderii procedurii, sub sanciunea decderiiF
c5 aciunea n anulare este o aciune special ce implic pree4istena insolvenei debitorului
ca parte n actul 8uridic contestat, cererea fiind scutit de la plata ta4elor 8udiciareF
d5 aciunea n anulare are un domeniu de aplicare limitat la constituirile sau transferurile de
drepturi patrimoniale ctre teri realizate de debitor prin acte i operaiuni neobinuite sau
care depesc limitele normale ale activitii sale, administratorul 8udiciar sau lic$idatorul
put!nd solicita i restituirea de ctre teri a bunurilor transmise ori a contravalorii acestora,
dac restituirea n natur nu mai este posibil, precum i a valorii altor prestaii e4ecutate n
baza actelor, constituirilor sau a transferurilor anulate.
Caracteristica esenial a actelor la care fac referire art. 7,#'* din /e2ea '-(&**+ este intenia
de fraudare a creditorilor e4istent n c$iar momentul nc$eierii actelor, debitorul av!nd
reprezentarea strii sale de insolven, prezent sau pe cale de a se produce, i urmrind prin
nc$eierea actului s sustra2 bunul de la e4ecutarea silit a creditorilor sau s favorizeze un
creditor n dauna celorlali.
Printre condiiile de admisibilitate a aciunii n anulare se pot meniona urmtoarele9
a5 actul 8uridic a crui anulare se solicit trebuie s fie un act fraudulos, cerin care impune
ca prin actul contestat debitorul s fi urmrit fraudarea intereselor creditorilor nscrii la masa
credalF ca atare, pentru ca aciunea s poat fi promovat este necesar, aadar, ca debitorul s
urmreasc sau s contientizeze mcar c actul sv!rit va conduce, total sau parial, la
destabilizarea activitii sale, patrimoniul su put!nd a8un2e ntr#o stare de insuficien de
fonduri bneti disponibile.
n doctrin s#a artat c intenia de fraud este 2reu de doveditF n sc$imb, ea rezult din
circumstanele nc$eierii actului fraudulos9 le2tura str!ns e4istent ntre prile tranzaciei,
preuri situate sub preul real al bunului, etc.
E4emplu B Este posibl ca n cazul unor acte referitoare la drepturi personale nepatrimoniale
s se produc i consecine de ordin material. 0ac debitorul nc$eie un act 8uridic prin care
cesioneaz drepturi de proprietate intelectual, dar prin aceast transmitere debitorul pierde
anumite beneficii, actul de cesiune este anulabil deoarece pre8udiciaz creditorii. n acest caz,
8urisprudena a stabilit c stabilirea valorii de circulaie n cazul actelor pretins frauduloase se
face prin e4pertiz de evaluare.
b5 actul 8uridic a crui anulare se solicit s aib ca efect pre8udicierea creditorilorF
c5 complicitatea terului dob!nditor la fraudF
d5 actul a crui revocare se cere s fi fost nc$eiat n perioada suspect, respectiv n cei trei
ani anteriori desc$iderii procedurii colective, perioad n care unii debitori, simind
apropierea strii de ncetare de pli, ncearc s diminueze efectele ne2ative pentru sine ale
insolvenei e4ternaliz!nd fraudulos sau prin mi8loace ruintoare activele de care dispun, i
diminueaz pasivul n dauna unora dintre creditori, efectueaz pli fr contraprestaie,
constituie unele 2aranii pentru creane neprioritare etc.
e5 s nu se fi mplinit termenul prevzut n art. '1 alin. A15 din /e2ea nr. '-(&**+.
Seciunea $. %eitimarea procesual activ i pasiv
Aciunea n anulare este la ndem!na administratorului 8udiciar sau a lic$idatorului, persoan
ter de actul respectiv, care nu a participat la nc$eiarea lui, dar care este ndrituit prin le2e
s se 8udece cu debitorul i cu co#contractantul sau i s reprezinte interesele tuturor
creditorilor ntr#o asemenea aciune n anulare. )rauda nu trebuie dovedit, ci doar afirmat,
debitorul sau co#contractantul su urm!nd a rsturna prezumia, pentru a pstra intact
tranzacia fcut n perioada ?suspect@.
/e2ea nu atribuie creditorilor, n mod individual, le2itimare procesual activ pentru aciunea
n anulare.
Aciunea n anulare formulat de ctre comitetul creditorilor este admisibil dac se probeaz
riscul pierderii termenului i refuzul e4pres sau implicit al administratorului
8udiciar(lic$idatorului de a introduce aciunea. 0ac, spre e4emplu, comitetul creditorilor a
pus n discuie n edinele acestui comitet, necesitatea sau utilitatea introducerii unei astfel de
aciuni, iar administratorul 8udiciar(lic$idatorul a refuzat e4pres sau a omis s introduc
aciunea, atunci aciunea n anulare devine admisibil. 0ac aciunea comitetului creditorilor
va fi considerat admisibil, administratorul 8udiciar(lic$idatorul va putea fi sc$imbat pentru
motive temeinice.
Aciunea n anulare nu poate fi formulat de prile actului 8uridic, ale transferului sau ale
constituirii de drepturi patrimoniale, adic de debitor i de co#contractanul su. Acetia nu pot
avea, n aciunea n anulare re2lementat de /e2ea insolvenei, dec!t calitate procesual
pasiv, adic nu pot fi ntr#o astfel de aciune dec!t p!r!i.
Aadar, calitatea procesual pasiv n aciunile n anulare prevzute la art. 7, i '* incumb
debitorului i, dup caz, co#contractantului su Aart.'- alin.+5 ori subdob!nditorului de rea#
credin al bunului.
Administratorul 8udiciar(lic$idatorul, n calitate de or2an al procedurii, nu se poate confunda
cu interesele debitorului, astfel c 9
Ai5 atunci c!nd formuleaz aciunea n anulare, administratorul 8udiciar(lic$idatorul va avea
poziia reclamantului, el 8udec!ndu#se cu debitorul, precum i cu co#contractantul su F
ntruc!t debitorul este p!r!t, fiind n prezena unei contradicii de interese, debitorul va fi
reprezentat, ntr#un astfel de liti2iu, de administratorul special Aart.'- alin.+ teza a doua5 F
dac acesta nu e4ist, debitorul va fi reprezentat n proces de un reprezentant ad#$oc, numit,
la nevoie, de 8udectorul#sindic F
Aii5 atunci c!nd comitetul creditorilor formuleaz aciunea, administratorul
8udiciar(lic$idatorul se va situa pe o poziie neutr.
Seciunea &. Competena "udecrii aciunii n anulare
>ndiferent de persoana care are le2itimare procesual activ, aciunea n anulare, n cele trei
forme ale sale, este de competena 8udectorului sindic.
Gudectorul#sindic nu se poate sesiza, ns, din oficiu cu o astfel de aciune.
0in moment ce e4pirarea termenului de decdere duce la pierderea dreptului de a formula
aciune n anulare n baza /e2ii insolvenei, nseamn c debitorul redevine un participant
obinuit la un liti2iu de drept comun, administratorul 8udiciar sau lic$idatorul pierde
le2itimarea procesual activ special pentru aciunea n anulare re2lementat de /e2ea
insolvenei, iar competena funcional a 8udectorului sindic nceteaz.
0ac n aciunea n anulare formulat peste termen n faa 8udectorului sindic se invoc
motive de nulitate absolut Acare, aa cum se tie, pot fi invocate oric!nd i de ctre orice
persoan interesat5, atunci 8udectorul sindic va putea s i decline competena ctre
instana de drept comun, care va putea soluiona cauza n condiiile dreptului comun.
Aceeai soluie referitoare la competen este aplicabil i n cazul n care data actului atacat
este anterioar cu mai mult de 3 ani, & ani sau 1&* de zile, dup caz, datei desc$iderii
procedurii.
Seciunea '. !atura termenului pentru anularea actelor frauduloase
Aciunea n anulare trebuie introdus de administratorul 8udiciar(lic$idator n termen de un an
de la e4pirarea termenului de depunere a raportului ;cauzal7 prevzut de art.&* alin.1 lit.b5 i
de art. -, din /e2ea insolvenei Ama4im C* de zile de la desemnarea administratorului
8udiciar(lic$idatorului, adic de la desc$iderea procedurii5, dar nu mai t!rziu de 1+ luni de la
desc$iderea procedurii, indiferent c!nd a e4pirat termenul pentru ntocmirea raportului de
ctre administrator.
0ispoziiile art. '1 alin.A15 din le2ea insolvenei conduc la concluzia c termenele de un an i
de 1+ luni, calculate dup data desc$iderii procedurii, sunt termene de prescripie e4tinctiv a
dreptului la aciune pentru efectuarea transferurilor patrimoniale efectuate de ctre debitor.
:ermenul de prescripie e4tinctiv este durata de timp prevzut de le2e n care dreptul la
aciune trebuie e4ercitat sub sanciunea pierderii lui.
:ermenul de 1 an n care se poate e4ercita aciunea n anularea actelor frauduloase este un
termen de prescripie a e4erciiului unui drept subiectiv material.
Acest termen nu poate fi considerat unul de decdere, aceasta fiind o sanciune specific
nee4ercitrii unor drepturi procesuale.
Prin urmare, cu e4cepia duratei i a modului de calcul, termenul de prescripie sus#menionat
se supune re2ulilor 2enerale privind prescripia e4tinctiv, ceea ce nseamn c poate fi
ntrerupt sau suspendat. 0e asemenea este posibil repunerea n termen.
n conformitate cu doctrina , dac termenul de un an este un termen de prescripie, aprarea
lic$idatorului n cauza de mai sus este ntememiat. /ipsa reprezentantului le2al care s
e4ercite aciunea n anulare este un motiv de suspendare a termenului de prescripie, av!nd n
vedere c aceasta este o aciune personal a prilor contractante, care n cazul falimentului
sau reor2anizrii 8udiciare, c!nd dreptul de administrare a fost ridicat debitorului aflat n
insolven, aciunea e4ercit!ndu#se n numele lui de ctre administratorul 8udiciar sau
lic$idator, ori de ctre comitetul creditorilor.
:otui, n eventuala situaie n care, actul anulabil a fost nc$eiat n perioada suspect, prin
simulaie, instrument optim pentru debitorii care intenioneaz s sustra2 bunuri de la
urmrirea creditorilor, n perspectiva falimentului, ns s#a prescris dreptul la aciunea n
anulare, re2lementat de art. '1 alin A15, deoarece aceasta nu a fost introdus n termenul de 1
an de la data e4pirrii termenului stabilit pentru ntocmirea raportului prevzut la art. &*, dar
nu mai t!rziu de 1+ luni de la data desc$iderii procedurii, este posibil formularea unei
aciuni n declararea simulaiei, care este imprescriptibil.
Astfel, n cadrul procedurii falimentului va fi avut n vedere adevrata situaie 8uridic a
bunurilor debitorului, cea rezultat din actul secret i nu cea aparent rezultat din actul
public, care va fi declarat simulat prin $otr!re 8udectoreasc.
Efectele admiterii aciunii n simulaie sunt diferite dup cum $otr!rea 8udectoreasc
privind declararea simulaiei a rmas definitiv i irevocabil n cursul procedurii sau dup
nc$iderea acesteia. n prima situaie, bunul cu privire la care va fi constatat c aparine n
mod real debitorului va fi valorificat n cadrul procedurii alturi de celelalte bunuri ale sale.
n cea de#a doua situaie, c!nd procedura va fi nc$is fr s se fi constatat e4istena
simulaiei i apartenena bunului la patrimoniul debitorului, creditorii vor putea urmri bunul
respectiv potrivit dreptului comun.
0ei /e2ea insolvenei omite s stabileasc un termen pentru aciunea comitetului
creditorilor, consider c i aceasta trebuie introdus tot n termenul de 1 an, respectiv, de 1 an
i C luni, aplicabil administratorului 8udiciar(lic$idatorului.
n forma actual a /e2ii insolvenei, n funcie de natura i 2ravitatea pentru creditori a
actului sau operaiunii vizate, perioda suspect se ntinde pe 1&* de zile, doi ani sau 3 ani
nainte de data desc$iderii procedurii.
n practic, unii debitori am!n momentul desc$iderii procedurii prin diferite mi8loace de
ter2iversare p!n! c!nd actul(actele de nstrinare potenial anulabile se ndeprteaz n timp
mai mult de 3 ani anteriori desc$iderii procedurii, fc!nd astfel inutil formularea aciunii n
anulare n cadrul procedurii insolvenei, aciune care devine din start inadmisibil pentru c
nu mai este n termen.
D modalitate de evitare a unui astfel de abuz de drept procesual este re2lementat n art. '-
alin.C din /e2ea insolovenei, care e4tinde prezumia de fraud i dincolo de cei 3 ani, pentru
cazul n care debitorul a nt!rziat momentul desc$iderii procedurii pentru a e4pira termenele
prevzute de art. 7,#'*.
0ar te4tul este insuficient i, practic, inutil, ntruc!t, odat e4pirate termenele prevzute de
art. 7,#'*, aciunea n anulare nu se mai poate e4ercita n cadrul procedurii insolvenei, ci
numai pe calea dreptului comun, unde nu se va putea aplica prezumia de fraud dec!t dac
se va putea dovedi nt!rzierea culpabil a desc$iderii procedurii n scopul trecerii termenelor
perioadei suspecte.
0in perspectiva celeritii i a intereselor creditorilor, i aciunea n nulitate de drept comun
ar trebui soluionat tot de 8udectorul sindic, dar deocamdat o astfel de idee nu poate fi
dec!t o su2estie de le2e ferenda.
Seciunea (. Actele ce pot fi anulate
0in interpreatrea sistematic a art. 7, i a art. '* A15 se desprinde concluzia c art. 7,
re2lementeaz actele 8uridice neprezumate ca fiind frauduloase, iar art. '* alin. A15 se ocup
de actele prezumate ca fiind nc$eiate prin fraud. Prin urmare, n cazul actelor menionate n
art.7, frauda trebuie dovedit.
Cele mai multe cazuri de fraud potenial sunt detaliate n art. '*, ns, art. 7, ofer un temei
le2al pentru aciunea 8udectorului sindic aplicabil la cazurile de fraudare a drepturilor
creditorilor care nu sunt prevzute n mod e4pres de le2e.
%pre e4emplu pot fi considerate acte frauduloase plile fcute n permanen n avans far
clauz de inde4are n favoarea unui ter, n condiii de inflaie sau renunarea de a cere
desp2ubiri i penaliti contractuale sau dup caz le2ale de la teri.
A. 1or putea fi anulate actele nc$eiate n ultimii 3 ani care au premers desc$iderii procedurii,
cum sunt9
H anularea actelor frauduloase nc$eiate de debitor n dauna drepturilor creditorilor, n cei 3
ani anteriori desc$iderii proceduriiF AArt.7,5
%unt ncadrate aici actele cu caracter fraudulos, care implic o nele2ere cu terii prin care s#a
urmrit nclcarea drepturilor creditorilor.
n concluzie, actele vizate de dispoziiile art. 7, sunt acte sv!rite de debitor cu
rea credin, n dublu scop9
a5 lezarea drepturilor creditorilor sau eludarea le2iiF
b5 obinerea unui profit pentru debitor sau pentru o alt persoan.
)rauda poate fi sv!rit n dou modaliti 9
# de re2ul, cu complicitatea unei tere persoaneF
# de nsui debitorul sin2ur.
H acte de transfer cu titlu 2ratuit, efectuate n cei 3 ani anteriori desc$iderii proceduriiF AArt.'*
alin.1 lit.a5
E4cepie fc!nd sponsorizrile n scop umanitar, toate celelalte transferuri patrimoniale cu
titlu 2ratuit, efectuate de debitor n cei trei ani anteriori datei desc$iderii procedurii, pot face
obiectul aciunii pentru anulare i recuperare introduse de administratorul 8udiciar(lic$idator
sau n situaia prevzut de art. '1 alin. & de comitetul creditorilor.
.aiunea normei le2ale este evident. 0ebitorul poate fi 2eneros sau p2ubos, numai cu
condiia e4ecutrii impecabile a obli2aiilor proprii faa de creditori. Este nefiresc s faci
daruri atunci c!nd nu#i poi plti datoriile fa de alii.
0ispoziiile art. '* alin. A15 lit. a5 sunt aplicabile tuturor donaiilor inclusiv darurilor i
donaiilor de2$izate precum i remiterilor de datorie sau renunrii la un drept fr
contraprestaie, tranzaciilor 8udiciare dezec$ilibrate, constituirilor de dote i cauiunilor
personale sau reale consimite de debitor.
n cazul actelor dezinteresate debitorul procur un avanta8 patrimonial fr s#i micoreze
patrimoniul. %unt acte dezinteresate comodatul, mandatul 2ratuit, depozitul neremunerat etc.
/iberalitile sunt acte cu titlu 2ratuit prin care dispuntorul i micoreaz patrimoniul cu
folosul patrimonial procurat 2ratificatului B spre e4emplu donaia sau mecenatul.
:erul dob!nditor va rspunde n limita mbo2irii sale, soluie care se spri8in at!t pe
principul mbo2irii fr 8ust temei, c!t i pe ec$itate ca factor de corectare n spiritul bunei#
credine.
Gudectorul poate stabili c un act aparent cu titlu oneros este n realitate un act cu titlu
2ratuit, indiferent de denumirea dat de pri actului n cauz.
H operaiuni comerciale n care prestaia debitorului depete vdit pe cea primit, efectuate
n cei 3 ani anteriori desc$iderii proceduriiF AArt.'* alin.1 lit.b5
Prin 6operaiuni comerciale7 se nele2 i operaiunile privind imobilele cuprinse ntrun fond
de comer.
0ou raiuni 8ustific anularea acestor contracte, care s#au nc$eiat aparent valabil, conform
cerinelor de validitate prevzute de Codul civil9
# principiul ordonrii le2ale a creditorilor i a ran2ului creanelor, care 2uverneaz
procedura reor2anizrii 8udiciare i falimentului, este contrazis de e4istena i e4ecutarea unor
contracte dezec$ilibrateF
# dezec$ilibrul vdit constituie un indiciu al relei credine a creditorului care, pentru a#i crea
o situaie privile2iat, i#a asi2urat un avanta8 e4a2erat.
Condiiile pe care trebuie s le ndeplineasc operaiunea pentru a se obine anularea ei n
baza dispoziiilor art. '*, alin. A15, lit. b5 sunt urmtoarele 9
15 contractul s fie comutativ i nu aleatoriuF
&5 dezec$ilibrul vdit s fie n detrimentul debitoruluiF
35 obli2aiile asumate de debitor n aceast operaiune s fie vdit disproporionate fa de
contraprestaia celeilalte pri.
n dreptul comercial, contractele lezionare nc$eiate de ctre comerciantul aflat n stare de
insolven pot fi anulate pentru fraud n dauna creditorilor, comerciantul debitor aflat n
insolven sau n pra2ul insolvenei av!nd reprezentarea faptului c prin asemenea acte
pre8udiciaz interesele creditorilor si, diminu!nd dreptul de 2a8 2eneral al acestora.
/e2iuitorul are n vedere e4istena unei disproporii vdite de valoare, iar nu a uneia
discutabile, n favoarea terului. <u este avut n vedere o valoare neserioas, nici o diferen
mic de valoare. n prima situaie actul este cu titlu 2ratuit sau lipsit de cauz, n timp ce n
cea de#a doua situaie, din cauza diferenei mici sau nesemnificative, actul nu poate fi anulat.
E4emplu B Astfel de operaiuni comerciale anulabile pot privi aportul debitorului la capitalul
unei societi comerciale, prin care, n contul unor prime de aport sau de emisiune iluzorii,
debitorul primete aciuni cu valoare inferioar celei a aportului su, sau pot mbraca forma
unui contract de v!nzare#cumprare n care preul este mult inferior valorii de circulaie a
bunului.
H acte nc$eiate n cei 3 ani anteriori desc$iderii procedurii, cu intenia tuturor prilor
implicate n acestea de a sustra2e bunuri de la urmrirea de ctre creditori sau de a le leza n
orice alt fel drepturileF AArt.'* alin.1 lit.c5
n cazul actelor la care se refer dispoziiile art. '*, alin. A15, lit. c5 toate prile actului, at!t
debitorul c!t i partenerii si n acel act, au fost animai de intenia de a#i leza pe creditori
prin sustra2erea unui bun din sfera celor urmribile n temeiul 2a8ului 2eneral al creditorilor.
n cazul prevzut de art. 7, nu este necesar dovada complicitii terei persoane la frauda
debitorului, pe c!nd n situaia prevzut de art. 7*, alin. A15, lit. c5 este necesar e4istena
unui concert fraudulos.
n aceast cate2orie pot intra i donaiile Aliberalitile5 vizate la litera a5, dar i contractele
dezec$ilibrate vizate la litera b5.
>ntenia de fraud a debitorului n complicitate cu terul trebuie dovedit, ea nefiind
prezumat. )rauda e4ist dac terul cunotea starea de insolven a debitorului n momentul
n care a nc$eiat actul n cauz. ne2erea frauduloas nefiind indispensabila, este suficient s
se dovedeasc e4istena inteniei co#contractantului de a participa la fraudarea creditorilor,
ceea ce implic faptul c acesta a prevzut consecinele actului nc$eiat cu comerciantul aflat
n insolvent comercial, cunosc!nd situaia economic a acestuia.
E4emplu B Este anulabil contractul prin care debitoarea societate comercial cu rspundere
limitat a v!ndut cu dou luni nainte de desc$iderea procedurii falimentului, dar dup ce o
asemenea cerere fusese depus la tribunal, un imobil, cas i teren, soiei administratorului
societii, raporturile e4istente ntre cei doi soi, oferind cumprtoarei date despre starea de
insolven a societii comerciale, aceasta acion!nd mpreun cu soul su, administartor al
societii debitoare, cu intenia de a frauda creditorii.
n 8urispruden s#a stabilit c este anulabil contractul de v!nzare#cumparare nc$eiat de ctre
un membru al consiliului de administraie al debitorului, cu depirea puterilor sale, cu o
societate comercial al crei asociat are i calitatea de director 2eneral al debitorului, fiind
incident art. 13' alin.A15 litera c5.
H Irmtoarele operaiuni, nc$eiate n cei 3 ani anteriori desc$iderii procedurii
cu persoanele aflate n raporturi 8uridice cu debitorul, vor putea, de asemenea, s fie anulate i
prestaiile recuperate, dac sunt n dauna creditorilor9
a5 cu un asociat comanditat sau cu un asociat dein!nd cel puin &*J din capitalul societii
comerciale ori, dup caz, din drepturile de vot n adunarea 2eneral a asociailor, atunci c!nd
debitorul este respectiva societate n comandit, respectiv o societate a2ricol, n nume
colectiv sau cu rspundere limitatF
n cazul acestor acte le2ea pornete de la prezumia relativ c asemenea acte sunt nc$eiate
ca urmare a influenei pe care o au asociaii care dein cel putin &*J din capitalul societilor
prevzute limitativ de le2e. Este necesar s fie probat e4istena pre8udiciului creditorilor i
frauda.
b5 cu un membru sau administrator, atunci c!nd debitorul este un 2rup de interes economicF
c5 cu un acionar dein!nd cel puin &*J din aciunile debitorului ori, dup caz, din drepturile
de vot n adunarea 2eneral a acionarilor, atunci c!nd debitorul este respectiva societate pe
aciuniF
d5 cu un administrator, director sau un membru al or2anelor de suprave2$ere a debitorului,
societate cooperativ, societate pe aciuni cu rspundere limitat sau, dup caz, societate
a2ricolF
e5 cu orice alt persoan fizic ori 8uridic, dein!nd o poziie dominant asupra debitorului
sau a activitii saleF
Poziia dominant are caracter relativ, urm!nd a fi apreciat n raport de diveri factori9 o
pia de referin, comportamentul a2entului suspectat de poziia dominant, rezultatele
obinute de acesta. )iind vorba despre aspecte de fapt, revine instanei sarcina de a constata
dac respectiva operaiune comercial este nc$eiat de ctre debitor cu o persoan av!nd o
poziie dominant.
f5 cu un coindivizar asupra unui bun comun.AArt.'* alin.&5
E4emplu B :ranzacia 8udiciar, c$iar consfinit de ctre un 8udector va putea fi atacat,
deoarece aceasta este un contract ce poate fi anulat, spre deosebire de $otr!rea
8udectoreasc de sistare a indiviziunii.
Aceste acte nu sunt anulabile doar pentru c s#au nc$eiat ntre societatea debitoare i
persoanele fizice sau 8uridice enumerate de le2e, dac nu se dovedete n ce msur aceste
acte sunt duntoare creditorilor prin dezec$ilibrul prestaiilor.
n situaiile enumerate la lit. a5 B d5, se prezum c operaiunile p2ubitoare intereselor
creditorilor au fost posibile datorit abuzului persoanei interesate, care a profitat n acelai
timp i de poziia deinut n societate i de informaiile la care avea acces despre posibila
declanare a procedurii, pentru a obine un folos in8ust pentru sine n pre8udiciul creditorilor.
n toate situaiile aciunea n anulare va avea ca obiectiv recuperarea prestaiilor, n folosul
averii debitorului, pentru prote8area drepturilor creditorilor.
E4emplu B :ransferurile patrimoniale efectuate n temeiul $otr!rii consiliului local al
oraului i n temeiul $otr!rii adunrii 2enerale a acionarilor debitorului sunt anulabile
conform art. C- alin. A15 lit. b5 i n temeiul art. C- alin. A&5 lit. b5 ntruc!t Consiliul /ocal a
profitat de calitatea sa de unic acionar pentru a vota o $otr!re care pre8udiciaz at!t
interesul debitorului c!t i interesele creditorilor concureni i creeaz un avanta8 material cert
n favoarea Consiliului /ocal, const!nd n stin2erea creanei prin compensare la valori
derizorii atribuite bunurilor transferate.
=. 0e asemenea, vor putea fi anulate actele de transfer sau asumarea de obli2aii efectuate de
debitor ntr#o perioad de & ani anteriori datei desc$iderii procedurii, cu intenia de a
ascunde(nt!rzia starea de insolven ori de a frauda o persoan fizic sau 8uridic fa de care
era la data efecturii transferului unor operaiuni cu instrumente financiare derivate, inclusiv
ducerea la ndeplinire a unui acord de compensare bilateral Anettin25, realizate n baza unui
contract financiar calificat, ori a devenit ulterior debitor, n sensul prezentei le2i.A Art.'*
alin.1 lit.25
%unt anulabile n baza dispoziiilor art. '*, al. 1, lit. 25 acele acte de transfer sau de asumare a
unor obli2aii fcute cu intenia de a ascunde, de a nt!rzia starea de insolven sau de a
frauda un creditor e4istent sau potenial. :ransferul se reflect la operaiuni cu instrumente
financiare derivate, inclusiv la ducerea la ndeplinire a unui acord de compensare bilateral
Anettin25 realizate n baza unui contract financiar calificat.
C. 1or mai putea fi anulate actele efectuate n cele 1&* de zile anterioare desc$iderii
procedurii, cum sunt9
H acte de transfer de proprietate ctre un creditor pentru stin2erea unei datorii
anterioare sau n folosul acestuia, efectuate n cele 1&* de zile anterioare desc$iderii
procedurii, dac suma pe care creditorul ar putea s o obin n caz de faliment al debitorului
este mai mic dec!t valoarea actului de transferFA Art.'* alin.1 lit.d5
:rsturile specifice acestei aciuni n anulare sunt 9
# actul 8uridic atacabil s fi realizat un transfer de proprietateF
# acest act s fi fost nc$eiat n perioada celor 1&* zile anterioare desc$iderii proceduriiF
# transferul de proprietate s aib ca 8ustificare stin2erea total sau parial a unei datorii a
debitorului fa de acel creditor, nscut anterior perioadei celor 1&* zileF
# efectul transferului de proprietate s fie creterea sumei pe care creditorul ar urma s o
primeasc n cazul falimentului, n detrimentul celorlali creditori.
n aceste situaii transferul este cu titlu oneros, dar se realizeaz la o valoare superioar celei
pe care creditorul ar fi primit#o n cazul falimentului, pentru a#l favoriza pe acel creditor, n
detrimentul celorlali creditori.
n aceast situaie este vorba despre un act de dare n plat nc$eiat cu cel mult 1&* nainte de
desc$iderea procedurii. Este necesar proba faptului c dac nu s#ar fi nc$eiat actul de dare
n plat, creditorul beneficiar al transferului ar fi primit vizibil mai puin din masa credal.
Practic, nainte de promovarea aciunii, este necesar operaiunea de comparare a valorii
transferului cu valoarea ipotetic realizat ca urmare a participrii la masa credal. Astfel,
aciunea este uneori 2reu de promovat, cu e4cepia cazului n care masa credal este
ine4istent sau vadit insuficient.
E4emplu B ntr#o spe s#a reinut c, ntruc!t prestaia debitorului insolvent depete n mod
vdit contraprestaia cumprtorului, iar prin acest act au fost vtmate drepturile celorlali
creditori, intenia de fraudare se deduce din aceea c debitoarea a acceptat un pre inferior,
astfel nc!t s#l favorizeze pe cocontractantul cumprtor.
H constituirea ori perfectarea unei 2aranii reale pentru o crean care era c$iro2rafar, n cele
1&* de zile anterioare desc$iderii proceduriiF A Art.'* alin.1 lit.e5
.aiunea te4tului este tot prezumia de favorizare a unor creditori prin fraudarea drepturilor
celorlali creditori, ntr#un interval de timp scurt nainte de desc$iderea procedurii.
:e4tul se aplic 2araniilor reale mobiliare re2lementate de /e2ea nr. ,,(1,,, i ipotecilor
convenionale, precum i ipotecilor e4ecuionale. %copul normei le2ale este acela de a se
oferi posibilitatea lipsirii de efecte 8uridice a manevrei unui creditor c$iro2rafar care tinde s#
i amelioreze, n dauna celorlali creditori, condiia 8uridic.
:e4tul este aplicabil n toate situaiile n care este absent concomitena naterii creanei cu
constituirea 2araniei. Creana nscut c$iro2rafar este ulterior naterii sale nzestrat cu o
2aranie real.
0ata constituirii 2araniei este data actului notarial. <u se aplic te4tul rennoirilor de 2aranii
privind aceeai crean.
nscrierea ipotecii, fiind o cerin de opozabilitate poate fi fcut n perioada suspect dac
perfectarea sau constituirea ei este anterioar acestei perioade.
H plile anticipate ale datoriilor, efectuate n cele 1&* de zile anterioare desc$iderii
procedurii, dac scadena lor fusese stabilit pentru o dat ulterioar desc$iderii proceduriiF
A Art.'* alin.1 lit.f5
)iind insolvent, adic incapabil s#i plteasc datoriile e4i2ibile, debitorul este i incorect
dac le pltete pe cele nescadente, favoriz!nd pe unii creditori, n pre8udiciul celorlali.
Efectuarea unei pli anticipate nainte de desc$iderea procedurii insolvenei este sancionat
de le2e cu nulitatea actului n cauz, dac scadena datoriei stinse este posterioar datei
nceperii procedurii.
n consecin, orice plat datorat efectuat anticipat, dar pentru o datorie scadent nainte
sau c$iar n ziua desc$iderii procedurii insolvenei este valabil i nu poate fi anulat.
<orma le2al comentat este aplicabil i creanelor care nu erau nc nscute la data la care
au fost pltite, precum i plilor efectuate prin mecanismul 8uridic al cesiunii de crean sau
al dele2aiei de crean al novaiunii sau al drii n plat.
Seciunea ). *fectele admiterii aciunii n anulare
Consecina admiterii aciunii n anulare este rentre2irea patrimoniului debitorului9 plile
efectuate se anuleaz, activul transferat se ntoarce n patrimoniul debitorului Ac!nd nu mai
este posibil restituirea n natur, se platete contravaloarea acestuia5, ipoteca este desfiinat,
iertarea de datorie este neutralizat etc.
0ac actul nu a fost e4ecutat p!n la data introducerii aciunii, acesta nu mai poate fi e4ecutat
deoarece efectul introducerii aciunii este repunerea prilor n situaia anterioar. 0ac actul
a fost e4ecutat acesta va fi dsfiinat e4 tunc, iar prile vor fi repuse n situaia anterioar.
0ac pe baza primului act co#contractantul debitorului a nc$eiat un alt act, acesta va fi
desfiinat ca urmare a anulrii primului act.
.estitutio in inte2rum n cazul actelor cu titlu oneros are loc numai n situaia n care bunul ce
a format obiectul actului 8uridic anulat e4ist la dob!nditor sau subdob!nditor. 0ac bunul nu
e4ist, terul dob!nditor va fi obli2at s restituie averii debitorului valoarea bunului respectiv.
:erul dob!nditor care a restituit averii debitorului bunul sau valoarea acestuia are dreptul s
se nscrie la masa credal cu valoarea bunului, cu condiia ca terul s fi acceptat transferul cu
bun credin i fr intenia de a#i mpiedica, nt!rzia sau nela pe creditori. n caz de rea#
credin din partea acestuia, terul dob!nditor nu va avea dreptul s se nscrie n tabelul
creanelor.
Principiul restituirii n natur se e4tinde i la subdob!nditorii de rea#credin, dar numai dac
acetia au cunoscut sau trebuiau s cunoasc faptul c transferul de drepturi era susceptibil de
a fi anulat, ntruc!t provenea de la un debitor aflat n insolven sau n insolven iminent , i
dac nu au ac$itat valoarea corespunzatorare a bunului Acele dou condiii sunt cumulative5.
0ac se probeaz c subdob!nditorul este prta la fraud, aciunea va fi admis, dar n cazul
n care o asemenea dovad nu poate fi fcut aciunea n anulare va fi respins ca nefondat.
Cel mai 2rav pentru co#contractant este c nici mcar buna sa credin la nc$eierea
contractului sau operaiunii nu are o relevan foarte mare. Adic, un co#contractant de bun
credin nu se poate ncrede foarte mult n aparena de le2alitate i normalitate a actului
nc$eiat 9 c$iar i peste C ani i C luni de la nc$eierea sa Atrei ani perioada suspect ma4im
plus 1+ luni termenul B de prescripie B de e4ercitare a aciunii n anulare n cadrul procedurii
insolvenei5 acest act poate fi anulatK
n le2islaia american, actele 8uridice nc$eiate n perioada suspect de ctre debitor n cele
,* de zile anterioare declarrii sale n faliment AbanLruptcM5 nici nu mai sunt supuse unei
proceduri 8udectoreti de anulare, ci sunt anulate automat, la desc$iderea procedurii.
.estabilirea e2alitii ntre creditori, e2alitate nelat prin actul 8uridic anulabil, este
primordial i, deci, 8usteea re2imului aciunii n anulare este indubitabil.
.m!ne, ns, problema partenerilor de afaceri de bun credin ai debitorului care, prin
nc$eierea actului anulabil, sunt i ei, ca i ceilali creditori, nelai n ateptrile lor
referitoare la si2urana circuitului 8uridic.
/e2ea insolvenei dispune totui c anularea nu se va putea cere dac actul 8uridic respectiv
se nscrie n circuitul normal al afacerii debitorului, adic al activitii curente a debitorului.
Actele 8uridice nc$eiate n perioada suspect nu sunt nule n ele nsele i nu sunt invariabil
lovite de ineficacitate, cci aceasta ar compromite securitatea relaiilor 8uridice, din moment
ce insolvena este o situaie de fapt cunoscut doar de debitor.
%e poate observa c le2ea se refer la afaceri nc$eiate sau realizate de debitor, adic afaceri
care presupun un act de voin din partea debitorului, de unde concluzia c transferurile de
drepturi patrimoniale efectuate printr#o form oarecare de e4ecutare silit nu sunt supuse
aciunii n anulare re2lementate n /e2ea insolvenei.
Aciunea n anularea unui transfer cu caracter patrimonial se noteaz din oficiu n cartea
funciar, pentru a fi opozabil terilor. <otarea aciunii n cartea funciar oprete, practic,
circulaia 8uridic a imobilului n cauz, ntruc!t titlul asupra bunului, 2arania sau un alt
drept real asupra acestuia, dob!ndite dup data notrii n cartea funciar a aciunii n anularea
transferului, vor fi ;condiionate de dreptul de a fi recuperat bunul7, adic ;persoana7 la care
se refer art. '- alin.& va dob!ndi bunul, dreptul sau 2arania sub condiia rezolutorie a
recuperrii acestora la masa bunurilor de mprit.
Pentru asi2urarea recuperrii n natur a bunurilor transferate, se poate dispune un sec$estru
8udiciar asupra acestora, cu condiia ca bunurile respective s mai fie n posesia terului
contractant al debitorului. 0e asemenea, pentru asi2urarea contra riscului insolvabilitii n
cazul recuperrii unor sume de bani, se va putea dispune un sec$estru asi2urtor, caz n care
este obli2atorie depunerea unei cauiuni, ntruc!t ne aflm ntr#un liti2iu comercial. >nstituirea
acestor sec$estre oprete i ea circulaia 8uridic a activului n cauz.
Ca pruden, la momentul pre2tirii nc$eierii actului, trebuie verificat starea financiar a
societii, fie prin informaii cerute c$iar acesteia, fie printr#o cercetare c!t de c!t atent a
situaiei financiare fcut public pe site#ul 3) sau al .e2istrului Comerului. In 2rad de
ndatorare foarte mare relativ la cifra de afaceri este un indiciu ne2ativ asupra unei iminene
intervenii a insolvenei. E4istena unor restane de plat a contribuiilor la bu2etul de stat sau
a unor pierderi declarate prin situaiile financiare anuale, situaii care se public pe site#ul
3inisterului )inanelor, este un indiciu c actul nu trebuie nc$eiat n condiii normale.
0ecizia de v!nzare trebuie s fie aprobat n or2anele cole2iale de conducere ale societii
sau c$iar n ANA ale debitorului, ntruc!t este vorba n marea ma8oritate a cazurilor de aciuni
n anulare de active de valori nsemnate, al cror transfer poate uor atra2e atenia creditorilor
participani la procedur.
E4emplu B 0ac se cumpr active de la o societate care i restr!n2e activitatea sau i
sc$imb locaia, obiectul de activitate, clientela etc., este indicat ca n contract s fie trecute
motivele pentru care activul n cauz se vinde. Astfel se pot reduce riscurile de anulare, pe
ar2umentul c n tranzacia respectiv cel care a ac$iziionat a fost dili2ent. Publicitatea
fcut v!nzrii sau faptul c v!nzarea se face prin intermediar pot i acestea reduce riscul
anulrii, fr a#l elimina ns.
0ac e4ist totui interesul de a cumpra active de la o societate aflat n perioada suspect
Apreul este bun, activul prezint mare interes pentru cumprtor, contravaloarea activului este
un mi8loc pentru finanarea societii de ctre acionarul su ma8oritar sau de ctre o afiliat a
acesteia, cumprtorul vrea s profite de situaia dezastruoas a v!nztorului etc.5, atunci
contractul trebuie s fie conceput ntr#o asemenea manier nc!t s reduc la minimum
impresia de operaiune neobinuit, eventual prin constituirea de 2aranii personale de la
reprezentanii societii v!nztoare.
Ca probe, re2istrele contabile ale debitorului sau crile funciare pot demonstra e4istena unor
active importante care, la momentul desc$iderii procedurii nu mai e4ist n patrimoniul
debitorului. 0ac preul sau contraprestaia co#contractantului debitorului sunt derizorii ori
disproporionat de mici n raport cu prestaia debitorului, dac actul este anormal, ntruc!t
plata s#a fcut n alt mod dec!t cel obinuit Aspre e4emplu, printr#o dare n plat, printr#o
novaie sau o dele2aie etc.5, dac sunt vizibile relaiile de afiliere sau le2turile str!nse ale
co#contractanilor, iar actul este situat n perioada suspect, atunci aciunea n anulare devine
necesar, ntruc!t actul respectiv este anormal, neobinuit, fiind fcut pentru e4ternalizarea
activului i scoaterea sa de sub urmrirea colectiv a creditorilor.
Seciunea +. Concluzii
Efectele anulrii difer de la un act la altul, n funcie de faptul dac nulitatea este parial sau
total, dup cum actul a fost sau nu e4ecutat sau dac s#au nc$eiat acte subsecvente. 0ac
nulitatea este parial, actul 8uridic va fi desfiinat numai sub aspectul anulat.
n ceea ce privete terul cu care debitorul a nc$eiat actul, le2ea nu pretinde complicitatea
acestuia la fraud, dei aceasta e4ist n ma8oritatea cazurilor, ceea ce nseamn c proba
releiBcredine se refer numai la debitor, iar nu i la terul co#contractant. =una sau reaua
credin are influen doar asupra obli2aiei de restituire.
Ca urmare a anulrii actului, valoarea se ntoarce n patrimoniul debitorului iar pentru
eventuala restituire a prestaiei sale, partea care a contractat cu debitorul, dac nu a fost
complice la fraud, va avea o crean pe care o va prezenta, la fel ca i ceilali creditori la
dosarul procedurii insolvenei.
%ubdob!nditorul poate fi deposedat de bunul ac$iziionat, astfel c este posibil o aciune n
2aranie pentru eviciune. 3ai precis, dac partenerul de afaceri al debitorului a re#v!ndut
bunul, i acest act ulterior se anuleaz, al doilea cumprtor are dreptul s#i cear socoteal
primului cumprtor, pentru eviciune. Co#contractantul debitorului sau fostul beneficiar al
operaiunii anulate restituie activul sau contravaloarea acestuia la masa credal, fr a avea
dreptul la restituirea contraprestaiei imediate. El trece pe tabelul creanelor, n r!ndul
creditorilor c$iro2rafari, adic al creditorilor subordonai bncilor, salariailor, statului i altor
creditori privile2iai