Bancherul personal - un activ valoros in serviciile

Caracteristici ale pietei de Private Banking din Romania in anul 2011

Piata emergenta prima generatie de mostenitori ai averilor; Proportie majoritara a instrumentelor cu venit fix in structura portofoliilor; Profil conservator al clientului; Prag de acces: de la 100.000 EUR; Inasprirea regulilor KYC; Mediul fiscal nesigur (codul fiscal s-a modificat de 47 de ori in 5 ani).

Diferente ale pietelor externe de private banking fata de Romania

Traditie in serviciile de Private Banking; Reglementari specifice nisei; Produse complexe; Prag de acces: de la 1 milion EUR; Comisionare a contractelor de private banking; Aplicare concept open architecture.

Serviciile de Private Banking s-au dezvoltat pe timp de criza pentru ca

Afacerile personale ale clientilor au stagnat; Investitiile in sectorul imobiliar s-au blocat; Fluctuatii abrupte de curs valutar; Investitiile in alte active riscante au adus pierderi.

Rezultatele au fost Grija pentru conservarea averii personale a crescut; Apetit la risc diminuat; Atractivitate pentru sectorul bancar in lipsa altor variante investitionale, in special pentru produse simple.

Ce este important pentru client in alegerea serviciilor de Private Banking?

Reputatia brand-ului=> siguranta/stabilitate; Continuitatea persoanelor din Top Management si a personalului implicat in serviciile de private banking => incredere/confidentialitate =>modelul one face to the customer; Performanta portofoliului =>satisfactia financiara; Politica de pret =>transparenta; Complexitatea produselor => diversificare/liberatatea de a alege;

Ce castig aduce un bancher personal pentru client?

Confort diminuarea timpului alocat relatiei cu banca; Confidentialitate relationarea cu o persoana dedicata; Ofera solutii adaptate profilului investitional al clientului; Negocierea conditiilor de cost corelate cu dinamica si volumul operatiunilor.

Profilul model al Bancherului Personal

Absolventi de studii universitare si post universitare (MBA, Master, CFA, Doctorat, etc.) Experienta profesionala de minim 5 ani in banca sau alte institutii financiare; Cunostinte despre piata de capital, analiza financiara, legislatie, taxe, macroeconomie, etc; Abilitati sociale, bune maniere, abilitati excelente de comunicare, relationare si negociere, discretie absoluta.

Atributiile bancherului personal

Mentenanta portofoliu: Contactarea clientului cel putin o data pe trimestru; Transmiterea catre clienti a diverselor informari, analize de piata, invitatii la evenimente, actiuni diverse, etc; Dezvoltare portofoliu: Cross-sell cu alte linii de business si subsidiare ale grupului; Dezvoltarea unor servicii aditionale non-banking; Atragere clienti noi: Cunoasterea mediului de afaceri si urmarirea principalelor tranzactii; Crearea si dezvoltarea unei retele generatoare de noi leaduri; Solicitarea si fructificarea recomandarilor din partea clientilor existenti.

Private Banking Banca Transilvania studiu de caz Grup financiar integrat:

Banca Transilvania; BT Asset Management; BT Securities; BT Leasing; BT Medical Leasing; BT Direct; BT Cipru 2 sucursale Nicosia si Limasol, etc. Locul 3 dupa active, in 2011; Peste 6000 de angajati cu media de varsta 33 ani; Peste 550 unitati; Servicii de Private Banking din 2008.
9

Evolutia serviciilor de Private Banking in Banca Transilvania

1800 1600 1400 1200 1200 1700

PB Clients
1000 1000 800 600 400 280 200 0 year 2009 year 2010 year 2011 380 300

Financial resources ( mln Euro)

10

Cine vor fi castigatorii, pe piata serviciilor de Private Banking din Romania, in 2012?
Bancile care vor investi in tehnologie de varf; Bancile care vor investi in pregatirea bancherilor personali si vor pune accent pe retentia acestora; Bancile care isi vor adapta cel mai bine oferta dupa profilul local al clientilor si specificul pietei.

11

De ce reprezinta bancherul personal un activ valoros?

pentru ca intr-un context incert, in care complexitatea produselor nu mai reprezinta un criteriu prioritar in alegerea serviciilor de Private Banking, calitatea bancherului personal va face diferenta si pentru ca, rezultatele pozitive nu intarzie sa apara acolo unde se prioritizeaza calitatea, recunoasterea pietei fiind cel mai corect barometru al eficientei

12

Banca Transilvania a fost premiata de catre Euromoney, pentru activitatea din 2010:

Locul 1 in Romania pentru Best Relationship Management for Private Banking clients si Locul 4 in Romania pentru Best Private Banking Services Overall.

13

Va multumesc!