Florin CUNEANU Drept penal european

CAPITOLUL 8
NORME DE INCRIMINARE A SPLRII BANILOR

Splarea banilor are o influen clar asupra

dezvoltrii crimei organizate, n general, i a traficului cu
stupefiante n particular. De altfel, primul instrument
internaional care s-a ocupat de combaterea splrii banilor a
fost Convenia Naiunilor Unite mpotriva traficului ilicit cu
stupefiante i cu substane psihotrope, adoptat la 19
decembrie 1988, la Viena. Alturi de stabilirea coninuturilor
constitutive ale unor infraciuni la regimul traficului de droguri,
Convenia a procedat i la stabilirea ca infraciuni a unor fapte
din domeniul splrii banilor:
- conversia sau transferul de bunuri despre care
cel care se ocup tie c provin dintr-una dintre
infraciunile stabilite sau din participarea la comiterea
acesteia, n scopul de a disimula sau deghiza originea
ilicit a bunurilor menionate, sau ajut orice persoan
care este implicat n comiterea uneia dintre aceste
infraciuni s scape de consecinele juridice ale actelor
sale;
- disimularea sau ascunderea naturii, originii,
dispunerea micrii sau proprietilor reale ale bunurilor
sau drepturilor aferente despre care autorul tie c provin

-1-
 VIII. Norme de incriminare a splrii banilor

dintr-una dintre infraciunile stabilite sau participarea la

una dintre aceste infraciuni.
Definiia splrii banilor, adoptat prin Convenia
Naiunilor Unite mpotriva traficului ilicit cu stupefiante i
cu substane psihotrope (Viena 1988) a fost preluat i de
Consiliul Comunitilor Europene cu prilejul adoptrii Directivei
din 10 iunie 1991 privind prevenirea folosirii sistemului
financiar n scopul splrii banilor1. Motivul principal al
adoptrii acestei directive consta n accea c msurile adoptate
exclusiv la nivel naional, fr a ine seama de o coordonare i
de o cooperare internaional, ar avea efecte foarte limitate,
fiind astfel necesar coordonarea unor asemenea msuri
legislative la nivelul Comunitii. De asemenea, Consiliul a
artat c fenomenul splrii banilor se refer, nu numai la
rezultatul infraciunilor de trafic cu stupefiante, ci i la rezultatul
altor activiti cu caracter infracional (cum ar fi crima
organizat i terorismul); din acest motiv, se impunea ca
statele membre s extind efectele prezentei directive asupra
rezultatului acestor activiti, n msura n care acest rezultat
poate s atrag dup sine operaiuni de splare a banilor, care
ar justifica sanciuni pe acest temei.

1
Directiva a fost publicat n JO nr. L 166 din 28.6.1991, p. 7783;

-2-
 Florin CUNEANU Drept penal european

Directiva Consiliului preia ntocmai incriminarea

faptelor de splare de bani din Convenia Naiunilor Unite:
convertirea sau transferul de bunuri despre
care cel care le efectueaz tie c provin dintr-o
activitate cu caracter infracional sau dintr-o participare
la o astfel de activitate, n scopul de a disimula sau de a
masca originea ilicit a numitelor bunuri sau de a ajuta
orice persoan implicat n aceast activitate s scape
de consecinele juridice ale actelor sale;
disimularea sau mascarea naturii, a sursei,
a amplasrii, a dispoziiei, a micrii sau a proprietii
reale a bunurilor sau a drepturilor referitoare la acestea
despre care autorul tie c provin dintr-o activitate
infracional sau din participarea la o astfel de activitate;
Dar, pe lng aceste fapte, Directiva mai stabilete
alte dou fapte ce trebuie incriminate de statele membre:
- achiziia, deinerea sau folosirea unor
bunuri tiind, n momentul primirii acestor bunuri, c ele
provin dintr-o activitate cu caracter criminal sau dintr-o
participare la o astfel de activitate;
- participarea la unul dintre actele vizate la
cele trei puncte precedente, asocierea pentru a comite
actul respectiv, ncercarea de a-l comite, faptul de a ajuta,

-3-
 VIII. Norme de incriminare a splrii banilor

de a incita sau de a sftui pe cineva s l comit sau

faptul de a-i facilita executarea.
n vederea realizrii unei armonizri depline ntre
legislaiile naionale ale statelor membre, Consiliul
Comunitilor Europene a considerat necesar s procedeze i
la explicarea termenilor folosii n definirea noiunii de splare a
banilor. Astfel, noiunea de bunuri nseamn orice categorie de
active, corporale sau necorporale, mobile sau imobile, tangibile
sau intangibile, precum i actele juridice sau documentele
atestnd proprietatea asupra acestor active sau asupra
drepturilor legate de ele. Activitatea cu caracter criminal se
definete prin raportare la legislaiile naionale: activitate cu
caracter infracional definit ca atare pentru nevoile prezentei
directive de ctre fiecare stat membru.
n scopul combaterii splrii banilor, s-a considerat
necesar ca statele membre s procedeze la luarea unor msuri
n ceea ce privete instituiile de credit i instituiile financiare.
Astfel de msuri se refer la :
- identificarea clienilor, printr-un act
doveditor, atunci cnd se stabilesc relaii de afaceri, n
special atunci cnd deschid un cont bancar sau un cont
de economii sau ofer servicii de pstrare a bunurilor -
pentru orice tranzacie care depete suma de 15000
ECU;

-4-
 Florin CUNEANU Drept penal european

- pstrarea, n scopul de a servi drept

element probatoriu n cadrul oricrei anchete referitoare la
splarea banilor, a urmtoarelor categorii de documente:
cu privire la identificare: copiile sau referine
despre documentele cerute, pentru o perioad de
cel puin cinci ani dup ncetarea relaiilor cu
clientul;
cu privire la tranzacii: documentele justificative
i nregistrrile constnd n documente originale
sau copii avnd putere de prob similar n raport
cu legislaia naional, pentru o perioad de cel
puin cinci ani dup desfurarea tranzaciilor;
- examinarea oricrei tranzacii despre care
consider n mod deosebit, dat fiind natura ei, c poate fi
legat de splarea banilor;
- cooperarea cu autoritile care rspund de
lupta mpotriva splrii banilor, prin urmtoarele aciuni:
- s informeze, din proprie iniiativ,
autoritile naionale asupra oricrui fapt ce ar putea fi un
indiciu pentru o splare banilor;
- s pun la dispoziia autoritilor naionale,
la cererea acestora, toate informaiile necesare conform
procedurilor prevzute de legislaia aplicabil.

-5-
 VIII. Norme de incriminare a splrii banilor

- abinerea de la efectuarea tranzaciilor

despre care tiu sau bnuiesc c sunt legate de splarea
banilor.
Definiia noiunii de splare a banilor din directiva
Consiliului Comunitilor Europene a avut o influen major n
adoptarea Conveniei europene privind splarea,
descoperirea, sechestrarea i confiscarea produselor
infraciunii (Strasbourg, 8 noiembrie 19902). Convenia preia
faptele prevzute de directiv n scopul stabilirii elementelor
constitutive ale infraciunilor de splare de bani sau n legtur
cu splarea banilor.
Convenia mai stabilete i alte obligaii de luare a
unor msuri legislative de ctre statele semnatare, precum:
msuri de confiscare, msuri de investigare i msuri provizorii,
msuri privind competenele i tehnicile speciale de
investigare. De asemenea, se pune un mare accent pe
reglementarea cooperrii judiciare internaionale. n acest
domeniu, se prevede obligaia de acordare a asistenei
reciproce, pentru identificarea i descoperirea instrumentelor,
produselor i altor bunuri susceptibile de confiscare, dar se
reglementeaz i instituiile msurilor provizorii sau a
confiscrii.

2
Ratificat de Romnia prin Legea nr. 263/2002, publicat n M.Of. nr. 353 din
28 mai 2002;

-6-
 Florin CUNEANU Drept penal european

Dup adoptarea Tratatului privind Uniunea

European, lupta mpotriva splrii banilor a reprezentat o
direcie de aciune n cadrul combaterii criminalitii organizate.
Astfel, n Programul de aciune al Grupului la nivel nalt privind
criminalitatea organizat, aprobat de Consiliul European de la
Amsterdam din 16 i 17 iunie 1997, combaterea splrii banilor
a fost una din direciile de aciune. n acest sens, n
recomandarea nr. 26 din Program, se arat c ar trebui s fie
luate n considerare mai multe msuri n ceea ce privete
splarea banilor i confiscarea produselor infraciunii:
- stabilirea la nivelul Uniunii Europene a unui
mecanism de schimb de informaii referitoare la activiti
suspecte de splare de bani;
- incriminarea faptelor de splare a produselor
infraciunii;
- introducerea unor dispoziii care s permit
confiscarea produselor infraciunii;
- adoptarea unor msuri privind posibilitatea de
repartizare ntre statele membre a activelor confiscate ca
urmare a cooperrii internaionale;
- extinderea obligaiei de raportare, n
conformitate cu articolul 6 din Directiva privind splarea
banilor la toate infraciuni grave;

-7-
 VIII. Norme de incriminare a splrii banilor

- adoptarea unor msuri n scopul combaterii

splrii banilor prin intermediul internetului;
- adoptarea unor msuri n scopul evitrii
plilor excesive n numerar;
Toate aceste msuri erau necesare pentru
combaterea criminalitii organizate. Dar, criminalitatea
organizat transfrontalier urmrete, n principal, scopuri
lucrative. Pentru a preveni i combate eficient acest gen de
criminalitate, eforturile trebuie concentrate pe depistarea,
nghearea, sechestrarea i confiscarea produselor avnd
legtur cu infraciunea. Cu toate acestea, aceste operaiuni
sunt dificil de realizat, printre altele, datorit diferenelor
existente ntre legislaiile statelor membre n acest domeniu.
n conformitate cu sarcinile din Programul de aciune
al Grupului la nivel nalt privind criminalitatea organizat,
precum i Recomandarea nr. 16 din acelai Program de
aciune3, la data de 3 decembrie 1998, Consiliul Uniunii
Europene (JAI) a adoptat Aciunea comun privind splarea
banilor, identificarea, urmrirea, nghearea sau
sechestrarea i confiscarea instrumentelor i a produselor

3
Aceast recomandare se referea la adoptarea unor msuri n scopul
mbuntirii cooperrii dintre statele membre.

-8-
 Florin CUNEANU Drept penal european

infraciunii4. Aciunea comun are rolul de a institui obligaia

pentru statele membre de a nu face rezerve la Convenia
Consiliului Europei privind splarea, descoperirea,
sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii (1990), dar i
de a obliga statele membre la adoptarea unor msuri
referitoare la realizarea unei cooperri ntre ele, dar i ntre
acestea i instituiile comunitare n scopul identificrii, urmririi,
ngherii sau sechestrrii i confiscrii instrumentelor i a
produselor infraciunii.
Dar aceast Aciune comun nu a avut rezultatele
ateptate, mai ales n ceea ce privete acordarea asistenei
juridice reciproce. Consiliul European de la Tampere din 15 i
16 octombrie 1999, precum i cel de la Viena din 11 i 12
decembrie 1998, constatnd c formele grave de criminalitate
prezint din ce n ce mai multe aspecte fiscale i vamale, a
fcut apel la statele membre s furnizeze o asisten judiciar
reciproc deplin pentru cercetarea i urmrirea penal a
infraciunilor economice grave i s procedeze la apropierea
dispoziiilor de drept penal i a procedurilor privind splarea
banilor.

4
Aciunea comun 98/699/JAI privind splarea banilor, identificarea,
urmrirea, nghearea sau sechestrarea i confiscarea instrumentelor i a
produselor infraciunii a fost publicat n JO nr. L 333 din 9.12.1998, p. 1;

-9-
 VIII. Norme de incriminare a splrii banilor

Consiliul European de la Tampere a constatat c

splarea banilor se afl chiar n centrul criminalitii organizate
i c ea trebuie eradicat pretutindeni unde exist. n acest
sens, prin Decizia-cadru a Consiliului 2001/500/JAI din 26
iunie 2001 privind splarea banilor, identificarea,
urmrirea, nghearea, sechestrarea i confiscarea
instrumentelor i produselor infraciunii a fost completat
Aciunea comun 98/699/JAI. Astfel, s-a PREVZUT ca pentru
infraciunile stabilite n urma neformulrii de rezerve la
Convenia Consiliului Europei privind splarea, descoperirea,
sechestrarea i confiscarea produselor infraciunii (1990), s fie
sancionate cu o pedeaps minim de cel puin 4 ani de privare
de libertate. De asemenea, n ceea ce privete confiscarea
produselor infraciunii, s-a instituit obligaia pentru statele
membre de a adopta msuri pentru ca n cazul n care
asemenea produse nu pot fi confiscate s se procedeze la
confiscarea unor bunuri de valoare corespunztoare.
n plus, statele membre sunt obligate de Consiliu de
a adopta msuri pentru prelucrarea cu prioritate a cererilor
privind identificarea, urmrirea, nghearea, sechestrarea i
confiscarea instrumentelor i produselor infraciunii.
Ulterior, s-au adus noi completri n aceast materie
prin Decizia-cadru 2005/212/JAI din 24 februarie 2005 privind
confiscarea produselor, a instrumentelor i a bunurilor avnd

- 10 -
 Florin CUNEANU Drept penal european

legtur cu infraciunea5. Prin aceast decizie-cadru, statele

membre au fost, de asemenea, obligate s nu formuleze i nici
s nu menin rezerve n ce privete dispoziiile Conveniei
Consiliului Europei privind confiscarea, n cazul n care
infraciunea se pedepsete cu o pedeaps privativ de libertate
sau cu o msur de siguran cu o durat maxim mai mare un
an. Decizia-cadru a aprut deoarece mai multe state membre
ale Uniunii Europene nu aveau adoptate instrumente juridice
care s le permit s confite produsele avnd legtur cu
toate infraciunile pedepsite cu pedepse privative de libertate
cu o durat mai mare de un an.
Astfel, unele state membre au formulat rezerve la
Convenia Consiliului Europei n privina confiscrii, astfel nct
s nu fie obligate s confite dect produsele avnd legtur
cu un anumit numr de infraciuni specificate. Scopul deciziei-
cadru a fost i de a garanta c toate statele membre dispun de
norme eficiente n materie de confiscare a produselor avnd
legtur cu infraciunea, inter alia, n ceea ce privete sarcina
probei privind sursa bunurilor deinute de o persoan
condamnat pentru o infraciune avnd legtur cu
criminalitatea organizat. De asemenea, decizia cadru era
menit s contribuie la apropierea dispoziiilor de drept material

5
Publicat n JO nr. L 68 din 15.3.2005, p. 4951

- 11 -
 VIII. Norme de incriminare a splrii banilor

i procedural n materie penal referitoare la splarea banilor

(n special, n ce privete identificarea, nghearea i
confiscarea fondurilor). Aceast armonizare fusese cerut de
Consiliului European de la Tampere din 15 16 octombrie
1999 (aliniatul 55). De aceea, decizia-cadru enumer
infraciunile pentru care statele membre sunt obligate a adopta
instrumente juridice menite s confite n totalitate sau n parte
bunurile deinute de o persoan condamnat pentru o
infraciune6:
Decizia-cadru 2000/383/JAI a Consiliului
din 29 mai 2000 privind consolidarea, prin sanciuni
penale i de alt natur, a proteciei mpotriva falsificrii,
cu ocazia introducerii monedei euro7;
Decizia-cadru 2001/500/JAI a Consiliului
din 26 iunie 2001 privind splarea banilor, identificarea,
urmrirea, nghearea, sechestrarea i confiscarea
instrumentelor i produselor infraciunii;
Decizia-cadru 2002/629/JAI a Consiliului
din 19 iulie 2002 privind combaterea traficului de
persoane;

6
Sunt prevzute ns dou condiii cumulative: infraciunea s realizeze
venituri financiare i infraciunea s fie pedepsit cu privare de libertate ntr-
un anumit cuantum;
7
Publicat n JO nr. L 140 din 14.6.2000, p. 1.

- 12 -
 Florin CUNEANU Drept penal european

Decizia-cadru 2002/946/JAI a Consiliului

din 28 noiembrie 2002 privind consolidarea cadrului penal
pentru a preveni facilitarea intrrii, tranzitului i ederii
neautorizate8;
Decizia-cadru 2004/68/JAI a Consiliului din
22 decembrie 2003 privind combaterea exploatrii
sexuale a copiilor i a pornografiei infantile9;
Decizia-cadru 2004/757/JAI a Consiliului
din 25 octombrie 2004 de stabilire a dispoziiilor minime
privind elementele constitutive ale infraciunilor i
sanciunile aplicabile n domeniul traficului ilicit de droguri;
Decizia-cadru 2002/475/JAI a Consiliului
din 13 iunie 2002 privind combaterea terorismului.
n urma adoptrii Deciziei-cadru 2003/577/JAI din 22
iulie 2003 privind executarea n Uniunea European a ordinelor
de ngheare a bunurilor sau a probelor10 i a Deciziei-cadru
2005/212/JAI din 24 februarie 2005 privind confiscarea
produselor, a instrumentelor i a bunurilor avnd legtur cu
infraciunea, Consiliul Uniunii Europene a constatat c pentru
combaterea eficient a criminalitii organizate, informaiile
care pot duce la identificarea i confiscarea produselor

8
Publicat n JO nr. L 328 din 5.12.2002, p. 1;
9
Publicat n JO nr. L 13 din 20.1.2004, p. 44;
10
Publicat n JO nr. L 196 din 2.8.2003, p. 4555.

- 13 -
 VIII. Norme de incriminare a splrii banilor

provenite din svrirea de infraciuni i a altor bunuri ce

aparin infractorilor, trebuie s fac obiectul unui schimb rapid
ntre statele membre ale Uniunii Europene. n acest scop, este
necesar s se stabileasc o cooperare strns ntre autoritile
competente din statele membre implicate n identificarea
produselor ilicite i a altor bunuri care ar putea face obiectul
unei confiscri i s se ia msuri care s permit comunicarea
direct ntre aceste autoriti. Prin urmare, prin Decizia
2007/845/JAI a Consiliului din 6 decembrie 2007 privind
cooperarea dintre oficiile de recuperare a creanelor din
statele membre n domeniul urmririi i identificrii
produselor provenite din svrirea de infraciuni sau a
altor bunuri avnd legtur cu infraciunile11, s-a stabilit ca
fiecare stat membru s nfiineze sau desemneze un oficiu
naional de recuperare a creanelor. Scopul acestor oficii este
de a facilita urmrirea i identificarea produselor provenite din
svrirea de infraciuni i a altor bunuri avnd legtur cu
infraciunile i care ar putea face obiectul unei dispoziii de
ngheare, sechestru sau confiscare emise de o autoritate
judiciar competent n cursul unor proceduri penale sau, n
msura permis de dreptul intern al statului membru n cauz,
n cursul unor proceduri civile. Pentru realizarea scopului,

11
Decizia-cadru 2007/845/JAI a fost publicat n JO nr. L 332, 18.12.2007, p.
103-105

- 14 -
 Florin CUNEANU Drept penal european

oficiile naionale astfel create sau desemnate trebuie s

colaboreze ntre ele prin schimbul de informaii i de cele mai
bune practici, att la cerere, ct i spontan.

- 15 -