Lista documentelor aferente primirii creditului

1. Cererea solicitantului privind acordarea creditului bancar,

2. Statutul întreprinderii cu toate modificările şi completările(original);
3. Certificatul de înregistrare a întreprinderii (original);
4. Contractul de constituire(originalul);
5. Planul de afaceri sau argumentarea tehnico-economică a proiectului;
6. Contracte cu furnizorii şi cumpărătorii, facturile şi altele referitor la utilizarea creditului;
7. Licenţele la dreptul de a efectua activitatea curentă sau cea creditată;
8. Bilanţurile pentru 2-3 perioade de activitate;
9. Forma nr.2 şi nr.4 la aceste bilanţuri;
10. Descifrarea principalelor capitole a bilanţului(debitorii, creditorii ş.a.);
11. Extras din contul de decontare despre circulaţia lunară pe ultimele 6-12 luni;
12. Proces verbal de numire în funcţie a directorului şi contabilului şef;
13. Extras din Registrul de stat al Comerţului de pe lîngă camera Înregistrării de Stat privind
confirmarea directorului şi fondatorilor.Pentru Societăţi pe acţiuni extras din Registrul
Acţionarilor de la registratorul Independent;
14. Paşapoartele directorului, fondatorilor şi contabilului-şef;
15. Proces Verbal al Adunării Generale a Asociaţilor privind:
 adresarea către banca cu cererea de acordare credit.
 Grevarea bunurilor pentru garantarea rambursării creditului sau:
 adresarea catre un garant cu rugămintea de a greva bunuri pentru garantarea
rambursării creditului de către solicitant şi
 proces verbal al hotărîrii adunării asociaţilor Garantului privind grevarea bunurilor
pentru garantarea rambursării creditului de către solicitant;
 proces verbal privind numirea în funcţie a directorului garantului;
 extras dindin Registrul de stat al Comerţului de pe lîngă camera Înregistrării de
Stat privind confirmarea directorului şi fondatorilor garantului.Pentru Societăţi pe
acţiuni extras din Registrul Acţionarilor de la registratorul Independent;
 Împuternicirea directorului solicitantului de a semna contractul de credit în suma
solicitată.
16. Documentele ce confirmă proprietatea averii propuse în gaj.
 la propunerea în calitate de gaj a imobilului:
 extras din registrul bunurilor imobile, eliberat de Agenţia naţională Cadastru;
  toate documentele indicate în subcapitolul II din extras din registrul bunurilor
imobile;
 Certificat cu privire la valoarea bunului imobil,
 Dosar de inventariere;
 Cartea de imobil;
 Acordul membrilor familiei la instrăinarea drepturilor sale de proprietar în folosul
debitorului, acordul consiliului de tutelă, dacă există copii minori,
 la propunerea în calitate de gaj a transportului:
 paşapoartele tehnice;
 poliţe de asigurare ce confirmă asigurarea preţului complet al transportului;
 la propunerea în calitate de gaj a mărfurilor, materialelor, utilajului;
 lista fondurilor fixes au a materialelor cu indicarea cantităţii, preţului, suma
bilanţieră;
 documentele ce confirmă proprietatea asupra mărfurilor şi materialelor, de
asemenea documentele ce confirmă achitarea lor;
17. Certificat de la organul fiscal privind datoriile la bugetul de stat;
18. Extras din Registrul Gajului
19. Cartea Gajului;
20. Alte documente la viziunea specialistului de creditare.