Metode de reducere a riscului operațional:

I. Four eyes pe confirmarea condițiilor:

M-am gândit la două metode

Metoda 1: Are la bază un flux mai complex însă prezintă avantajul că se păstrează un istoric a confirmărilor-
validărilor și rejectărilor. Se poate verifica oricând: Cine și Ce a ,,greșit,, și de câte ori s-a intervenit pe acea
condiție.

1. User-ul 1 confirmă condițiile în baza de convenanturi

2. Condițiile confirmate se duc la validare cu unul dintre următoarele statusuri: ,,Îndeplinit-
Neconfirmat,, ,,Neîndeplinit-Neconfirmat,,
3. User-ul 2 în funcție de corectitudinea verificării are următoarele opțiuni:
a. Verificare a fost ok: reconfirmă condiția iar condițiile trec în statusul,,Îndeplinit-Confirmat,,
,,Neîndeplinit-Confirmat,,.
b. Verificarea nu a fost ok: rejectează condițiile, scrie comentariile pentru care verificarea nu a
fost oky iar condiția se întoarce la user-ul 1 pentru reverificare.
i. Se reia fluxul până când condiția a ajuns la verificarea completă

Metoda 2:

Ideea de bază e aceeași însă e ca la QMS-uri:

1. User-ul 1 confirmă condiția. Toate condițiile confirmate și neverificate iau unul din statusurile:
Îndeplinit/Neîndeplinit-Draft
2. User-ul 2 verifică condițiile confirmate (de mai sus) și le ,,închide,, schimbându-le statusul în :
Îndeplinit/Neîndeplinit

În prezent putem vedea live (imediat) ce condiții au fost confirmate și de către cine.

II. Utilizarea unor excel-uri șablon

Propunere: Utilizarea unor exceluri standard, șabloane de exceluri pentru calculul rulajelor.

Expunerea de motive:

 Aproape toți clienții au condiție de rulaj;

 Majoritatea condițiilor de rulaj sunt ,,standard,,;
 În prezent fiecare csm lucrează cu propriul fișier excel (fie moștenit, fie creat);
  Este destul de dificil de urmărit/înțeles un fișier excel de rulaj atunci când nu știi în ce coloană/celulă
e o anumită informație;
 Ideea este să lucrăm toți cu același model de excel iar fiecare fișier excel va trebui să conțină anumite
informații obligatorii.

Dacă lucrăm toți cu același model de excel avem următoarele avantaje:

1. Metoda de reverificare (de către alt csm): e mai rapidă, nu mai stai să înțelegi ce a vrut fiecare să
facă în acel excel, pur și simplu urmărești etapele unei verificării.
a. Astfel principiul 4eyes nu presupune efort suplimentar iar timpul se eficientizează.
2. Reduci timpul de verificare al condiției de rulaj în cazul în care un coleg nu este la serviciu și trebuie
să-i preiei activitate prin simplul faptul că nu mai stai să înțelegi excelul, metoda și ce s-a vrut prin
acel excel. Nu mai cauți celula în care se pune cursul/rulajul din core etc.
3. Excelul poate fi urmărit ușor.
4. Lucrăm toți unitar și transmitem informații unitare către toți RM-ii sau toți utilizatorilor de informații
5. Se reduc erorile ,,operaționale,, și prin simplul fapt că nu mai face fiecare csm calcule în celule în care
trebuie să fie o anumită sumă. De ex: Unii colegi nu scriu rulajul din core în EUR și apoi cu formulă îl
transformă în RON în altă celulă, ci pur și simplu în aceeași celulă scriu ,,de mână,, înmulțirea dintre
rulajul din core și curs.
6. Încurajează lucrul în echipă.

Dezavantajele ar fi:

1. Reticența colegilor, având în vedere că fiecare dintre csm s-a obișnuit cu propriul excel.
2. Presupune un timp suplimentar la prima verificare.