Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
2022 3
A C T E A L E A U T O R I T Ă Ț I I D E S U P R AV E G H E R E F I N A N C I A R Ă
AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ
NORMĂ
privind autorizarea societăților și desfășurarea activității de asigurare și de reasigurare
În conformitate cu prevederile art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. b) și art. 6 alin. (2) din Ordonanța de urgență a
Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări
și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,
în temeiul prevederilor art. 6 alin. (1), art. 7 alin. (1) și (3), art. 8 alin. (3), alin. (9)—(11), art. 13 alin. (3), art. 20 alin. (1),
art. 24, art. 21 alin. (51), art. 34 alin. (3), art. 38, 99, 100, 101, art. 173 alin. (1) lit. b), d), m), n), p) și t) și art. 179 alin. (4) din Legea
nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare, cu modificările și completările ulterioare,
ale art. 1 alin. (2), art. 6 alin. (2) lit. t) și v), art. 6 alin. (4) și (5), art. 7, art. 11 alin. (4), art. 14 alin. (7)—(9), art. 22, 23, art. 24 alin. (10),
art. 25—28, art. 31 alin. (2) și (5) din Legea nr. 71/2019 privind societățile mutuale de asigurare și pentru modificarea și completarea
unor acte normative, ale art. 26 alin. (1) din Legea nr. 246/2015 privind redresarea și rezoluția asigurătorilor, cu modificările
ulterioare,
în urma deliberărilor Consiliului Autorității de Supraveghere Financiară din cadrul ședinței din data de 21 septembrie 2022,
5. Legea nr. 246/2015 — Legea nr. 246/2015 privind b) la art. 2 și art. 19 alin. (2) din Legea nr. 71/2019;
redresarea și rezoluția asigurătorilor, cu modificările ulterioare; c) la art. 3 alin. (1) din Legea nr. 236/2018;
6. Legea nr. 132/2017 — Legea nr. 132/2017 privind d) la art. 2 alin. (2) din Regulamentul nr. 1/2019;
asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii e) în prevederile legale definite la art. 1 alin. (2) pct. 37 din
produse terților prin accidente de vehicule și tramvaie, cu Legea nr. 237/2015 și la art. 3 alin. (1) pct. 19 din Legea
modificările și completările ulterioare; nr. 236/2018.
7. Legea nr. 236/2018 — Legea nr. 236/2018 privind
distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare; ARTICOLUL 2
8. Legea nr. 71/2019 — Legea nr. 71/2019 privind societățile Prevederi generale
mutuale de asigurare și pentru modificarea și completarea unor
acte normative; (1) Constituirea societăților pe acțiuni și a societăților mutuale
9. Norma nr. 28/2015 — Norma Autorității de Supraveghere de asigurare, persoane juridice române, se realizează numai pe
Financiară nr. 28/2015 privind funcționarea asigurătorilor baza avizului emis de A.S.F.
supravegheați conform regimului național, cu modificările și (2) Desfășurarea activității de asigurare și reasigurare pe
completările ulterioare; teritoriul României de către societăți, persoane juridice române,
10. Norma nr. 4/2018 — Norma Autorității de Supraveghere se realizează numai pe baza autorizației de funcționare emise
Financiară nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaționale de A.S.F.
generate de sistemele informatice utilizate de entitățile (3) Anterior datei de depunere a cererii însoțite de
autorizate/avizate/înregistrate, reglementate și/sau supravegheate documentația aferentă pentru începerea procesului de
de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările soluționare, solicitanții sau societățile pot solicita A.S.F.
și completările ulterioare; organizarea unor întâlniri fizice sau prin mijloace electronice în
11. Regulamentul nr. 3/2016 — Regulamentul Autorității de vederea clarificării unor elemente legate de procesul de
Supraveghere Financiară nr. 3/2016 privind criteriile aplicabile și soluționare propus, în special dacă se estimează că acesta
procedura pentru evaluarea prudențială a achizițiilor și prezintă o complexitate ridicată.
majorărilor participațiilor la entitățile reglementate de Autoritatea (4) Documentația transmisă A.S.F. de către solicitanți și
de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările societăți, pentru procesele de soluționare și pe parcursul
ulterioare; desfășurării activității de către societăți, are următoarele
12. Regulamentul nr. 1/2019 — Regulamentul Autorității de caracteristici:
Supraveghere Financiară nr. 1/2019 privind evaluarea și a) este întocmită în limba română;
aprobarea membrilor structurii de conducere și a persoanelor b) actele cu caracter oficial emise în limba română sunt
care dețin funcții-cheie în cadrul entităților reglementate de transmise în original, în copie legalizată sau în copie certificată
Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și sub semnătură olografă pentru conformitate cu originalul, dacă
completările ulterioare. acestea nu sunt eliberate în format electronic;
(9) Termenii și expresiile utilizate în prezenta normă au c) actele cu caracter oficial emise în altă limbă sunt transmise
următoarele semnificații: în original sau în copie legalizată, sunt însoțite de traducerea
1. asigurare RCA — asigurare din secțiunea A clasa 10 din legalizată și sunt apostilate;
anexa nr. 1 la Legea nr. 237/2015, de răspundere civilă auto d) documentele fără caracter oficial emise în altă limbă sunt
pentru utilizarea vehiculelor auto terestre, cu excepția însoțite de traducerea certificată de un traducător autorizat;
răspunderii transportatorului; e) poate fi transmisă electronic, sub semnătură electronică
2. cod LEI — codul privind identificatorul persoanei juridice, calificată, cu excepția cazurilor prevăzute la lit. b) și c);
care reprezintă un cod alfanumeric de 20 de caractere, bazat f) include declarația prevăzută la alin. (5).
pe standardul ISO 17442, alocat societăților de către o unitate (5) Solicitanții sau societățile transmit A.S.F., în original,
operațională locală acreditată de Comitetul de Reglementare și declarația pe propria răspundere, în formatul prevăzut în anexa
Supraveghere, modalitatea de obținere a acestuia fiind publicată nr. 1, cu aplicarea prevederilor art. 326 din Legea nr. 286/2009
pe website-ul A.S.F.;
privind Codul penal, cu modificările și completările ulterioare,
3. documentație — documente, machete, date și alte
referitoare la faptul că documentația transmisă electronic și/sau
informații, în cazul în care nu se menționează expres;
pe suport hârtie este completă și conformă cu realitatea.
4. proces de soluționare — analizarea de către A.S.F. a
(6) În cazul în care documentația depusă de solicitanți și
cererilor și documentațiilor aferente, depuse de solicitanți sau
societăți în vederea obținerii unei aprobări, finalizată prin societăți în vederea inițierii procesului de soluționare nu este
emiterea de decizii privind aprobarea solicitării sau de decizii completă, A.S.F. solicită completarea acesteia sau solicită
motivate privind respingerea acesteia; documentații suplimentare relevante pentru evaluare și, dacă
5. societate pe acțiuni — societate constituită conform Legii este cazul, organizează întâlniri cu solicitanții sau societățile.
nr. 31/1990 sau conform Regulamentului (CE) nr. 2.157/2001 al (7) Termenul în care se transmite documentația prevăzută la
Consiliului din 8 octombrie 2001 privind statutul societății alin. (6) este indicat de A.S.F. și nu poate depăși 30 de zile, iar
europene (SE); termenul în care se finalizează procesul de soluționare nu poate
6. societate mutuală de asigurare — societate constituită depăși 6 luni de la data depunerii cererii însoțite de
conform Legii nr. 71/2019 sau conform Regulamentului (CE) documentația specificată în prezenta normă pentru operațiunea
nr. 1.435/2003 al Consiliului din 22 iulie 2003 privind statutul pentru care se solicită soluționarea.
societății cooperative europene (SCE); (8) În situațiile în care solicitanții sau societățile renunță în
7. solicitant — persoană fizică sau juridică ce solicită A.S.F. scris la cereri, documentația depusă și contravaloarea taxelor
obținerea unei autorizații de funcționare pentru o societate, prin achitate nu se restituie.
depunerea la A.S.F., direct sau prin împuterniciți legali, a cererii (9) În deciziile de acordare a autorizațiilor de funcționare
de autorizare și a documentației aferente. conform art. 23 alin. (1) lit. a) sunt specificate categoria de
(10) Termenii, expresiile și acronimele din prezenta normă, asigurări, clasele și riscurile incluse în acestea prevăzute în
cu excepția celor de la alin. (9), au semnificațiile prevăzute: anexa nr. 1 la Legea nr. 237/2015 pentru care societățile sunt
a) la art. 1 alin. (2) din Legea nr. 237/2015; autorizate să desfășoare activitate.
MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022 5
(10) În cazul asigurătorilor, A.S.F. menționează în autorizația (4) Solicitanții transmit în cadrul documentației un plan de
de funcționare activitatea de reasigurare doar dacă aceasta este afaceri care include elementele prevăzute la art. 22 din Legea
menționată în cererea de autorizare. nr. 237/2015, cu îndeplinirea următoarelor condiții:
(11) Societățile transmit A.S.F. copii ale documentelor emise a) este întocmit pentru o perioadă de 5 ani, pentru clasele și
de oficiul registrului comerțului numai în situația în care în riscurile menționate în cererea de autorizare;
deciziile emise de A.S.F. se specifică această obligație. b) conține proiecții financiare realizate pe scenarii optimiste,
(12) A.S.F. respinge, prin decizie motivată, cererile formulate realiste și pesimiste;
de solicitanți sau societăți dacă nu sunt îndeplinite condițiile c) este semnat de acționarii semnificativi direcți și de
prevăzute la art. 20—22 din Legea nr. 237/2015 sau la art. 23 persoanele desemnate ca membri ai conducerii.
din Legea nr. 71/2019, după caz, cele prevăzute de prezenta (5) Informațiile cantitative din planul de afaceri prevăzut la
normă sau în cazul în care documentația nu este completată în alin. (4) se transmit în machetele prevăzute în anexa nr. 2
termenul prevăzut la alin. (7) cu respectarea termenului maxim secțiunea A subsecțiunea A9.
de soluționare de 6 luni. (6) Capitalul social este constituit cu respectarea prevederilor
(13) În cazul emiterii unei decizii de respingere conform art. 29 alin. (2) din Regulamentul nr. 3/2016.
alin. (12), documentația depusă și contravaloarea taxelor (7) Capitalul social subscris și vărsat este depus integral ca
achitate nu se restituie. aport în numerar și reprezintă minimum 80% din valorile
(14) Societățile-mamă de cel mai înalt rang prevăzute la prevăzute la art. 95 alin. (1) lit. d) din Legea nr. 237/2015, cu
art. 134 din Legea nr. 237/2015 și holdingurile mixte de respectarea ulterioară a cerințelor privind fondurile proprii, SCR
asigurare definite la art. 1 alin. (2) pct. 23 din aceeași lege au și MCR, conform planului de afaceri.
obligația de a deține un cod LEI; sunt exceptate de la această (8) În procesul de autorizare, A.S.F. poate solicita, în scris, cu
obligație entitățile din statele terțe și entitățile nereglementate respectarea prevederilor art. 12 din Legea 237/2015, documente
care fac parte dintr-un grup, în înțelesul art. 1 alin. (2) pct. 20 și informații suplimentare, dacă cele prezentate nu sunt
din Legea nr. 237/2015. suficiente sau relevante pentru realizarea evaluării ori dacă
documentația prezintă alte deficiențe, de la persoane fizice sau
CAPITOLUL II juridice care au legături directe sau indirecte cu solicitanții ori de
Dispoziții aplicabile societăților pe acțiuni la alte autorități din România sau din străinătate.
(9) În urma analizării documentației prevăzute la alin. (3) și
SECȚIUNEA 1 (8) și la art. 2 alin. (6), A.S.F. emite decizii de acordare a avizului
sau decizii motivate de respingere a cererilor de acordare a
Societățile pe acțiuni aflate sub incidența regimului
avizului.
de supraveghere Solvabilitate II
(10) Decizia de acordare a avizului nu obligă A.S.F. să emită
deciziile de acordare a autorizației de funcționare.
SUBSECȚIUNEA 1.1 (11) Decizia de acordare a avizului prevăzută la alin. (1) lit. a)
Procesul de autorizare și desfășurarea activității emisă de A.S.F. permite solicitanților să înregistreze la oficiul
registrului comerțului:
ARTICOLUL 3 a) societățile pe acțiuni cu codul CAEN Rev. 2 — 6511 —
Procesul de autorizare Activități de asigurări de viață, 6512 — Alte activități de asigurări
(exceptând asigurările de viață) și/sau 6520 — Activități de
(1) Procesul de autorizare a societăților de către A.S.F. reasigurare, incluzând în denumire una dintre sintagmele
cuprinde două etape: prevăzute la art. 20 alin. (2) din Legea nr. 237/2015;
a) emiterea deciziilor de acordare a avizului pentru b) persoanele desemnate în conducerea societăților evaluate
constituirea acestora în conformitate cu Legea nr. 31/1990 și conform dispozițiilor Regulamentului nr. 1/2019 aplicabile în
înregistrarea la oficiul registrului comerțului sau emiterea acest caz;
deciziilor motivate de respingere a cererilor de acordare a c) acționarii semnificativi evaluați conform Regulamentului
avizului; nr. 3/2016.
b) emiterea deciziilor de: (12) Pentru obținerea autorizației de funcționare, după
(i) acordare a autorizației de funcționare și aprobare a înregistrarea mențiunilor la oficiul registrului comerțului, conform
acționarilor semnificativi; Legii nr. 31/1990 și alin. (11), solicitanții depun la A.S.F. cererea
(ii) aprobare a persoanelor desemnate în conducere; și documentația prevăzute în anexa nr. 2 secțiunea A
c) emiterea deciziilor motivate privind: subsecțiunile A11 și A12.
(i) respingerea cererilor de acordare a autorizației de (13) În cazul în care documentele pe baza cărora a fost
funcționare și respingerea acționarilor semnificativi; acordat avizul conform alin. (1) lit. a) înregistrează modificări,
(ii) respingerea persoanelor desemnate în conducere. A.S.F. evaluează modificările respective și emite decizie de
(2) În vederea începerii procesului de autorizare a societăților aprobare sau decizie motivată de respingere a cererii prevăzute
și pe parcursul acestuia se aplică și prevederile art. 2 alin. (3), la alin. (12).
(6) și (7). (14) În cazul în care, între cele două etape ale procesului de
(3) În vederea obținerii avizului necesar constituirii soluționare prevăzut la alin. (1), persoanele înregistrate la oficiul
societăților conform Legii nr. 31/1990 și înregistrării acestora la registrului comerțului nu mai respectă prevederile
oficiul registrului comerțului, solicitanții depun la A.S.F. cererea Regulamentului nr. 1/2019 sau ale Regulamentului nr. 3/2016,
și documentația prevăzute în anexa nr. 2 secțiunea A societățile transmit A.S.F. documentația necesară pentru
subsecțiunile A1—A9, cu respectarea prevederilor prezentului aprobarea persoanelor nou-desemnate ca membri ai conducerii
articol, ale art. 20 și 21 din Legea nr. 237/2015 și, dacă este sau a noilor acționari semnificativi, în conformitate cu
cazul, ale Legii nr. 132/2017 și a reglementărilor A.S.F. emise în regulamentele menționate, și ulterior aprobării înscriu
aplicarea acesteia. persoanele respective la oficiul registrului comerțului.
6 MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022
b) prin depunerea la A.S.F. a unei cereri însoțite de (6) În cazul în care statele membre în care asigurătorii
documentația prevăzută în anexa nr. 6 pentru desfășurarea desfășoară activitate în baza dreptului de stabilire și a libertății
activității în statele terțe în temeiul art. 25 alin. (7) din Legea de a presta servicii se retrag din Uniunea Europeană,
nr. 237/2015. asigurătorii respectivi optează pentru una dintre următoarele
(2) În procesul de aprobare a extinderii activității conform acțiuni:
alin. (1) se aplică și prevederile art. 2 alin. (3) și (6), precum și a) transferă integral portofoliul unor asigurători din statele
prevederile referitoare la termenul de transmitere a respective;
documentației menționat la art. 2 alin. (7). b) solicită supraveghetorilor din statele care se retrag din
(3) A.S.F. aprobă extinderea autorizațiilor de funcționare Uniunea Europeană permisiunea pentru continuarea activității,
prevăzută la alin. (1) lit. a) dacă societățile respectă condițiile în condițiile legislației locale, și solicită A.S.F. aprobarea pentru
art. 21 alin. (3)—(5) din Legea nr. 237/2015 și achită taxa desfășurarea activității în state terțe conform art. 6 alin. (1) lit. b).
prevăzută de reglementările referitoare la veniturile A.S.F. (7) Transferul de portofoliu prevăzut la alin. (6) lit. a) se
(4) A.S.F. aprobă desfășurarea activității în statele terțe realizează cu respectarea art. 38 din Legea nr. 237/2015 și a
prevăzută la alin. (1) lit. b) dacă sunt îndeplinite următoarele legislației din statele în care se transferă portofoliul, până la data
condiții: la care statele membre care se retrag din Uniunea Europeană
a) organul statutar competent al societăților aprobă nu mai aplică legislația Uniunii Europene și nu li se mai aplică
operațiunea; legislația Uniunii Europene.
b) societățile instituie politici și proceduri privind activitatea
desfășurată prin intermediul sucursalelor; ARTICOLUL 8
c) societățile numesc mandatari care au competența de a le Transferul de portofoliu
reprezenta și a le angaja în relațiile cu terții, cu autoritățile
competente și cu alte autorități din statele respective; (1) Societățile solicită A.S.F., în termen de maximum 90 de
d) societățile îndeplinesc condițiile pentru obținerea zile lucrătoare de la data de referință menționată în acordul
autorizațiilor necesare conform legislației din statele respective; prevăzut la alin. (4), aprobarea transferului de portofoliu prin
e) activitatea sucursalelor nu conduce la înregistrarea unui cererea prevăzută în anexa nr. 7, însoțită de documentația
nivel al fondurilor proprii eligibile sub nivelul SCR și MCR; prevăzută în anexa nr. 8 secțiunea A și în condițiile art. 38 din
f) prevederile legislației din statele terțe nu restricționează Legea nr. 237/2015.
capacitatea A.S.F. de a exercita procesul de supraveghere; (2) În cadrul procesului de aprobare a transferului de
g) achită taxa prevăzută de reglementările referitoare la portofoliu conform alin. (1) se aplică și prevederile art. 2 alin. (3)
veniturile A.S.F. și (6) și prevederile referitoare la transmiterea documentației de
(5) În termen de 3 luni de la primirea cererii și a la art. 2 alin. (7).
documentației aferente, A.S.F. aprobă prin decizie sau respinge (3) În prima etapă a procesului de soluționare a cererilor de
prin decizie motivată extinderea activității, solicitată de societăți aprobare a transferului de portofoliu, A.S.F. analizează
conform alin. (1); în situații documentate, termenul se poate proiectele de transfer de portofoliu care includ documentația
prelungi, cu respectarea prevederilor art. 2 alin. (7). prevăzută la alin. (1).
(6) Societățile care desfășoară activitate în statele terțe își (4) Proiectul de acord de transfer de portofoliu, inclus în
asumă riscuri și angajamente doar în statele terțe în care se află documentația prevăzută la alin. (1), prevede cel puțin:
sediul sucursalelor. a) datele de identificare a societăților;
b) elementele avute în vedere pentru transfer, inclusiv
ARTICOLUL 7 structura portofoliului estimat a fi transferat, în formatul prevăzut
Dreptul de stabilire și libertatea de a presta servicii în anexa nr. 8 secțiunea C;
(1) Asigurătorii care intenționează să desfășoare activitate în c) stabilirea datei de referință;
baza dreptului de stabilire și a libertății de a presta servicii d) perioada estimată pentru realizarea transferului de
transmit A.S.F. documentația prevăzută la art. 111 alin. (1) și portofoliu, cu precizarea datei de referință și a datei estimate de
art. 113 alin. (1) din Legea nr. 237/2015. finalizare a proiectului;
(2) Asigurătorii includ în politicile instituite prevederi e) drepturile și obligațiile care revin societăților prin
referitoare la activitățile desfășurate în baza dreptului de stabilire încheierea acordului;
și a libertății de a presta servicii, adecvate naturii, amplorii și f) faptul că se mențin condițiile generale ale contractelor;
complexității activităților respective. g) transferarea drepturilor și obligațiilor care decurg din
(3) În cazul în care stabilesc sucursale în statele membre contractele de asigurare subscrise de societățile cedente;
pentru desfășurarea activității de asigurări directe, asigurătorii h) clauze referitoare la încetarea răspunderii societăților
numesc mandatari în conformitate cu art. 111 alin. (1) lit. c) din cedente și la începerea răspunderii societăților cesionare.
Legea nr. 237/2015, pe care îi evaluează în conformitate cu (5) Proiectul de acord prevăzut la alin. (4):
prevederile Regulamentului nr. 1/2019 referitoare la funcțiile- a) este semnat de membrii conducerii societăților implicate în
cheie și pe care îi notifică A.S.F. transferul de portofoliu;
(4) Sucursalele pe care le stabilesc asigurătorii în alte state b) este verificat și semnat de către persoanele care dețin
membre pot utiliza codul LEI al asigurătorilor, dacă legislația din funcția actuarială.
statele membre respective nu prevede altfel. (6) A.S.F. aprobă proiectul de transfer de portofoliu dacă
(5) A.S.F. poate interzice asigurătorilor să desfășoare societățile cesionare din România sau din alte state membre
activitate în baza dreptului de stabilire și a libertății de a presta îndeplinesc următoarele condiții:
servicii în cazul în care constată, în timpul procesului de a) sunt autorizate să practice riscurile sau clasele de
supraveghere, că nu mai sunt respectate prevederile legale și asigurări care corespund contractelor care se transferă;
dispozițiile privind protejarea interesului general din statele b) dețin fonduri proprii eligibile pentru acoperirea SCR înainte
membre în care acestea activează. de și după preluarea portofoliului;
8 MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022
c) se achită taxa de fuziune sau de divizare prevăzută de (2) În cadrul procesului de aprobare a dizolvării și lichidării
reglementările referitoare la veniturile A.S.F. voluntare se aplică și prevederile art. 2 alin. (3), (6) și (7).
(8) În cazul în care, conform proiectelor de fuziune sau (3) Declarația prevăzută în anexa nr. 10 secțiunea C pct. 3
divizare, urmează să se înregistreze modificări ale conducerii, este însoțită de curriculum vitae al persoanelor pe care le
societățile solicită A.S.F. aprobarea modificărilor respective în menționează, semnat și datat, și de dovada existenței unui
conformitate cu prevederile Regulamentului nr. 1/2019. raport juridic pentru fiecare practician în insolvență compatibil.
(9) În cazul în care, conform proiectelor de fuziune sau (4) A.S.F. poate solicita documente suplimentare relevante
divizare, urmează să se înregistreze modificări în structura sau documentația prevăzută în anexa nr. 10 pentru evaluarea
acționariatului, societățile solicită A.S.F. aprobarea modificărilor proiectului propus pentru derularea operațiunii de dizolvare și
respective în conformitate cu prevederile Regulamentului lichidare voluntară și a capacității lichidatorului desemnat de a
nr. 3/2016. realiza operațiunea respectivă.
(10) În cazul în care fuziunea sau divizarea implică transfer (5) A.S.F. emite decizie de respingere a cererii de acordare
de portofoliu, societățile: a avizului pentru lichidatorii desemnați în cazul în care, ca
a) solicită A.S.F. aprobarea transferului de portofoliu, conform urmare a evaluării efectuate, are motive rezonabile să considere
art. 8; că aceștia nu au capacitatea de a realiza operațiunea respectivă
b) după aprobarea transferului de portofoliu de către A.S.F., în raport cu natura, amploarea și complexitatea activității
solicită acesteia aprobarea fuziunii sau divizării în condițiile
societăților.
prezentului articol.
(6) În cazul în care, ca urmare a evaluării efectuate, A.S.F.
(11) Atunci când fuziunea și divizarea implică extinderea
are motive rezonabile să considere că interesele contractanților
autorizației de funcționare la alte clase și riscuri, societățile:
și beneficiarilor sunt prejudiciate, respinge cererea de aprobare
a) solicită A.S.F. aprobarea pentru extinderea autorizației de
funcționare la alte clase și riscuri, conform art. 6; a dizolvării și lichidării voluntare.
b) după aprobarea extinderii autorizației de funcționare de (7) Societățile aflate în procedură de dizolvare și lichidare
către A.S.F., solicită acesteia aprobarea fuziunii sau divizării în voluntară sunt exceptate de la aplicarea:
condițiile prezentului articol. a) prevederilor Normei Autorității de Supraveghere
(12) În urma emiterii de către A.S.F. a deciziilor de aprobare Financiară nr. 19/2015 privind aplicarea Standardelor
a proiectelor de fuziune sau divizare conform alin. (3) lit. a) sau internaționale de raportare financiară de către societățile de
alin. (5) lit. a), societățile rezultate îndeplinesc formalitățile asigurare, asigurare-reasigurare și de reasigurare, cu
necesare pentru înscrierea mențiunilor corespunzătoare la modificările și completările ulterioare;
oficiul registrului comerțului pe baza deciziei menționate. b) prevederilor art. 31 din Norma Autorității de Supraveghere
(13) În termen de 5 zile lucrătoare de la îndeplinirea Financiară nr. 21/2016 privind raportările referitoare la activitatea
formalităților de înregistrare a fuziunii sau divizării la oficiul de asigurare și/sau de reasigurare, cu modificările și
registrului comerțului, dar nu mai târziu de 4 luni de la emiterea completările ulterioare;
de către A.S.F. a deciziei de aprobare a proiectelor de fuziune c) anumitor cerințe din reglementările emise de A.S.F.,
sau divizare conform alin. (3) lit. a) sau alin. (5) lit. a), societățile determinate punctual de A.S.F. și comunicate societăților
depun la A.S.F. copii ale documentelor emise de oficiul respective, acestea fiind stabilite în funcție de natura, amploarea
registrului comerțului. și complexitatea activității și în conformitate cu principiul
(14) În cazul în care, între cele două etape prevăzute la raționamentului calificat și al documentării.
alin. (3) sau (5), documentația pe baza căreia s-a emis decizia (8) După finalizarea procesului de dizolvare și lichidare
de aprobare conform lit. a) de la alineatele menționate voluntară, lichidatorii desemnați solicită A.S.F. retragerea
înregistrează modificări, A.S.F. realizează o reevaluare a autorizațiilor de funcționare ale societăților.
documentației noi și emite o nouă decizie de aprobare a
proiectelor de fuziune sau divizare, societățile urmând să aplice SUBSECȚIUNEA 1.2
prevederile alin. (12) și (13). Societăți aflate în dificultate
(15) Prin excepție de la alin. (14), în cazul în care modificările
prevăzute la alineatul menționat sunt contrare dispozițiilor legale ARTICOLUL 11
incidente fuziunii sau divizării, inclusiv ale prezentei norme,
Planul de redresare și planul de finanțare pe termen scurt
A.S.F. emite decizia motivată de respingere a proiectelor de
fuziune sau divizare emisă anterior. (1) În cuprinsul prezentului articol și al art. 12, prin plan
(16) În etapa a doua a procesului de aprobare a fuziunii sau se înțelege atât planul de redresare, cât și planul de finanțare
a divizării, după primirea documentației prevăzute la alin. (13) și, pe termen scurt prevăzute la art. 99 alin. (2), art. 100 alin. (2) și
dacă este cazul, după analizarea modificărilor prevăzute la art. 102 din Legea nr. 237/2015.
alin. (14), A.S.F. emite fie decizii de aprobare a fuziunii sau (2) În aplicarea prevederilor art. 102 lit. c) și d) din Legea
divizării, fie decizii motivate de respingere a fuziunii sau divizării, nr. 237/2015, societățile realizează bilanțul previzional și
în conformitate cu alin. (3) lit. b) sau alin. (5) lit. b). estimările pe mai multe orizonturi de timp, conform solicitării
(17) A.S.F. retrage autorizațiile de funcționare ale societăților A.S.F., astfel încât aceasta să poată evalua dacă este probabil,
care își încetează existența în urma fuziunii sau divizării. în mod rezonabil, ca societățile să nu mai fie în situația de
nerespectare a SCR și/sau MCR atât imediat după
ARTICOLUL 10
implementarea planului, cât și ulterior.
Dizolvarea și lichidarea voluntară (3) În realizarea bilanțului previzional și a estimărilor,
(1) Societățile solicită A.S.F. aprobare pentru intrarea în societățile țin cont de efectul măsurilor prevăzute în plan și
dizolvare și lichidare voluntară, inclusiv pentru lichidatorii utilizează ipoteze realiste în raport cu condițiile economice și cu
desemnați să deruleze procedurile de lichidare conform eventualele evenimente adverse preconizate care le pot afecta
prevederilor Legii nr. 503/2004, printr-o cerere însoțită de semnificativ activitatea și situația financiară având în vedere
documentația prevăzută în anexa nr. 10. profilul de risc și strategia de afaceri ale acestora.
10 MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022
(4) Societățile includ în plan măsurile ce urmează a fi h) obținerea de către societăți de împrumuturi și/sau
implementate pentru restabilirea situației de respectare a convertirea în acțiuni a unor împrumuturi, conform legii, în
cerințelor de capital și termenele de implementare a fiecărei scopul restabilirii situației financiare a acestora;
măsuri; societățile descriu totodată măsurile deja implementate i) reducerea de către societăți a cheltuielilor, inclusiv prin
în scopul restabilirii situației de respectare a cerințelor de capital redimensionarea schemei de personal și a rețelei teritoriale,
și furnizează, dacă este cazul, alte informații pe care le amânarea plății remunerațiilor variabile datorate conform politicii
de remunerare și/sau limitarea nivelului unor astfel de
consideră relevante.
remunerații variabile subsecvente;
(5) Societățile documentează aprobarea de către conducere
j) interzicerea temporară a reînnoirii de către societăți a
a planului și eventualele angajamente asumate de terți în scopul contractelor de asigurare ajunse la scadență sau, după caz,
restabilirii situației de respectare a cerințelor de capital. doar a anumitor tipuri de contracte de asigurare expres stabilite
(6) A.S.F. poate stabili granularitatea planului, având la bază prin deciziile prin care se dispune această măsură, în condițiile
principiul proporționalității și principiul raționamentului calificat. art. 163 din Legea nr. 237/2015;
(7) În cazul în care situația de nerespectare a SCR și/sau k) interzicerea încheierii de către societăți a unor noi
MCR este constatată de către A.S.F., aceasta emite decizie contracte de asigurare sau subscrierii unor noi riscuri, aferente
motivată în acest sens, iar data constatării situației, menționată uneia sau mai multor clase de asigurare, pe perioada expres
la art. 99 alin. (2) și art. 100 alin. (2) din Legea nr. 237/2015, stabilită prin deciziile prin care se dispune această măsură, cu
este data comunicării către societate a deciziei respective. aplicarea principiilor proporționalității și documentării, în scopul
diminuării cel puțin a riscului de concentrare, operațional, de
ARTICOLUL 12 subscriere sau de lichiditate, în condițiile art. 163 din Legea
Analizarea planului
nr. 237/2015;
l) negocierea de către societăți a unor noi scadențe ale
(1) A.S.F. analizează planul transmis de societăți, cu creanțelor, care să permită încasarea acestora într-un termen
aplicarea corespunzătoare a principiilor proporționalității, cât mai scurt, și/sau ale datoriilor, cu o parte sau cu toți creditorii,
raționamentului calificat și documentării, și poate solicita care să permită plata acestora într-un termen corelat cu cel de
acestora informații și documente relevante pentru procesul de încasare a creanțelor;
analizare. m) interzicerea acordării de către societăți de împrumuturi
(2) A.S.F. respinge planul, prin decizie motivată, în situația în către entitățile afiliate și/sau recuperarea în regim de urgență a
care apreciază că nu există perspective rezonabile ca unor asemenea împrumuturi acordate și/sau interzicerea
implementarea acestuia să aibă ca rezultat restabilirea durabilă participării societăților la majorarea capitalului unor astfel de
entități;
a situației de respectare a cerințelor de capital ori dacă
n) modificarea de către societăți a componenței și/sau
estimările, informațiile și/sau măsurile prezentate sunt structurii activelor în scopul reducerii cel puțin a riscurilor de
nerealiste, incomplete sau insuficient documentate și astfel piață și de credit;
planul este neadecvat. o) modificarea, înlocuirea sau suplimentarea de către
(3) În situația prevăzută la alin. (2) referitoare la planul de societăți a tehnicilor de minimizare a riscurilor utilizate;
finanțare pe termen scurt în caz de nerespectare a MCR se p) limitarea sau interzicerea, după caz, a transferurilor și
aplică dispozițiile art. 110 alin. (2) din Legea nr. 237/2015. tranzacțiilor de active efectuate de societăți cu entități afiliate
și/sau cu entități din afara grupului;
ARTICOLUL 13 q) orice alte măsuri prudențiale necesare restabilirii situației
Măsuri de supraveghere financiare a societăților, în vederea protejării drepturilor și
intereselor legitime ale contractanților și beneficiarilor.
(1) În aplicarea dispozițiilor art. 8 alin. (3), art. 34 alin. (3) și (2) Activitatea de verificare, inventariere și instrumentare a
art. 101 din Legea nr. 237/2015 și ale art. 26 alin. (1) din Legea dosarelor, prevăzută la alin. (1) lit. c), se realizează în regim de
nr. 246/2015, măsurile ce pot fi dispuse de A.S.F. societăților urgență, fără a se putea depăși un termen de 30 de zile de la
aflate sub incidența regimului de supraveghere Solvabilitate II data comunicării deciziilor A.S.F. prin care se dispune această
includ: măsură; A.S.F. poate prelungi termenul de implementare
a) efectuarea de către societăți a unor modificări în sistemul conform principiului raționamentului calificat.
de guvernanță și a profilului de risc;
b) convocarea adunării generale a acționarilor pentru ARTICOLUL 14
majorarea capitalului social al societății și efectuarea majorării Termene de implementare a măsurilor și alte prevederi
astfel aprobate; (1) În situația în care A.S.F. solicită societăților ca anumite
c) verificarea, inventarierea și/sau instrumentarea de către decizii să fie avute în vedere pentru a fi adoptate de către
societăți a dosarelor de daună, în vederea evaluării daunelor adunările generale ale acționarilor, conducerea societăților
reale și a stabilirii obligațiilor de plată față de beneficiari; transmite spre publicare sau expediază convocarea, conform
d) inventarierea de către societăți a activelor acestora; dispozițiilor legale, în termen maxim de 5 zile de la data
e) efectuarea de către societăți a transferului parțial sau comunicării deciziilor A.S.F. prin care se dispune această
integral al portofoliului de contracte de asigurare în vigoare, cu măsură; societățile notifică A.S.F. cu privire la hotărârea
adoptată de acționari în termen de 2 zile lucrătoare de la data
respectarea prevederilor legale în vigoare și, dacă este cazul,
adunării generale.
a dispozițiilor A.S.F. cuprinse în deciziile prin care se dispune
(2) Societățile respectă termenele de implementare a
această măsură; măsurilor dispuse de A.S.F., stabilite în decizia prin care
f) interzicerea temporară a efectuării de către societăți a autoritatea dispune măsurile în funcție de natura, amploarea și
anumitor investiții; complexitatea activității societăților și riscurilor aferente acestora
g) impunerea în sarcina societăților a unor cerințe și starea de deteriorare a situației financiare; A.S.F. poate
suplimentare de raportare, din punctul de vedere al granularității prelungi termenele de implementare a măsurilor conform
informațiilor și/sau al frecvenței; principiului raționamentului calificat.
MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022 11
(3) Societățile permit A.S.F. accesul la toate documentele, (4) Informațiile cantitative din planul de afaceri prevăzut la
registrele, evidențele tehnico-operative și contabile ale acestora, alin. (2) sunt calculate conform secțiunii A subsecțiunea A10 din
inclusiv în format electronic, și furnizează, la cerere, toate anexa nr. 2.
informațiile necesare în vederea exercitării atribuțiilor și
competențelor autorității. ARTICOLUL 17
Prevederi generale referitoare la desfășurarea activității
SECȚIUNEA a 2-a
(1) Pe parcursul desfășurării activității, societățile aplică în
Societățile pe acțiuni aflate sub incidența regimului național mod corespunzător prevederile art. 4—6 și respectă
de supraveghere următoarele cerințe:
a) conducerea evidenței contabile și operative, care să
ARTICOLUL 15 permită întocmirea rapoartelor solicitate de A.S.F.;
Prevederi generale b) supravegherea activității personalului propriu, a
intermediarilor și intermediarilor de asigurări auxiliare înregistrați
(1) Societățile pe acțiuni aflate sub incidența regimului
cu care aceștia colaborează, inclusiv prin instituirea procedurilor
național de supraveghere sunt autorizate să funcționeze și
antifraudă, astfel încât activitatea să nu fie afectată;
desfășoară activitate în temeiul părții a II-a din Legea
c) transmiterea către A.S.F. a bugetului de venituri și
nr. 237/2015 și în conformitate cu prezenta secțiune.
cheltuieli, în fiecare an, în termen de 10 zile calendaristice de la
(2) Societăților li se aplică, având în vedere principiul
data aprobării, inclusiv rectificările acestuia;
proporționalității, prevederile legale aferente regimului
d) întocmirea rapoartelor privind activitatea de reasigurare și
Solvabilitate II referitoare la sistemul de guvernanță, cu excepția
programele de reasigurare;
celor referitoare la ORSA.
e) instituirea procedurilor, stabilirea și punerea în practică a
(3) În cuprinsul articolelor din secțiunea 1, care sunt
măsurilor de pregătire a personalului propriu pentru respectarea
aplicabile și societăților reglementate de prezenta secțiune,
legislației privind combaterea terorismului și prevenirea spălării
indicatorii de solvabilitate au următorul înțeles:
banilor prin intermediul activității de asigurare;
a) fondurile proprii — marja de solvabilitate disponibilă;
f) întocmirea și prezentarea situațiilor financiare individuale
b) SCR — marja de solvabilitate minimă;
și, după caz, consolidate, în conformitate cu reglementările
c) MCR — fondul de siguranță.
contabile aplicabile emise de A.S.F.;
(4) Documentațiile prevăzute în anexe sunt completate și
g) transmiterea altor rapoarte, situații, analize sau raportări
elaborate în concordanță cu prevederile legale aplicabile
financiare, la solicitarea A.S.F.;
regimului național de supraveghere.
h) menținerea unui registru special al activelor admise să
(5) Capitalul social subscris și vărsat este depus integral ca
acopere rezervele tehnice în conformitate cu prevederile Normei
aport în numerar și reprezintă minimum 80% din fondul de
Autorității de Supraveghere Financiară nr. 38/2015 privind
siguranță prevăzut la art. 37 din Norma nr. 28/2015.
rezervele tehnice constituite pentru activitatea de asigurare,
(6) Societăților le este interzis să subscrie riscuri de
modul de calcul al acestora în scopul întocmirii situațiilor
catastrofă.
financiare anuale și registrul special de evidență a activelor care
ARTICOLUL 16 le acoperă;
i) instituirea procedurilor de instrumentare a daunelor, care
Procesul de autorizare
cuprinde avizarea, constatarea și lichidarea acestora, în
(1) Procesul de autorizare a societăților de către A.S.F. se conformitate cu reglementările A.S.F.;
efectuează cu respectarea prevederilor art. 20 și 21 din Legea j) instituirea procedurilor de primire și soluționare a
nr. 237/2015, ale art. 2 alin. (3), (6) și (7), ale art. 3 cu excepția reclamațiilor, inclusiv pe cale amiabilă, deschiderea și
alin. (5)— (7) și ale prezentului articol, iar în vederea obținerii menținerea registrului de reclamații și sesizări, transmiterea
autorizației de funcționare solicitanții depun la A.S.F. cererea și raportărilor către A.S.F. în conformitate cu normele specifice;
documentația prevăzute în anexa nr. 2 secțiunea A, mai puțin k) asigurarea auditării situațiilor financiare anuale și
machetele de la subsecțiunea A9. consolidate, în conformitate cu normele specifice;
(2) În cadrul procesului de autorizare, planul de afaceri l) publicarea unui raport anual.
prevăzut la art. 21 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 237/2015 este (2) Raportul prevăzut la alin. (1) lit. l) conține informații
întocmit astfel: referitoare cel puțin la următoarele:
a) include elementele prevăzute la art. 22 alin. (1) lit. a)—c), a) activitatea desfășurată și rezultatele cantitative obținute;
f), g) și alin. (2) lit. d) și e) din Legea nr. 237/2015; b) sistemul de guvernanță;
b) prezintă o estimare a resurselor financiare; c) profilul de risc;
c) include un bilanț previzional; d) managementul capitalului;
d) prezintă o estimare a marjei de solvabilitate minime și e) modificările semnificative înregistrate în exercițiul financiar
metodele utilizate pentru calcularea acesteia; precedent ale elementelor prevăzute la lit. a)—d).
e) include elementele fondului minim de siguranță, în (3) Societățile care desfășoară simultan activitate de
conformitate cu prevederile art. 37 alin. (2) din Norma asigurări de viață și de asigurări generale respectă următoarele
nr. 28/2015; cerințe:
f) este semnat de acționarii semnificativi direcți și de a) organizarea și conducerea evidenței contabile separat
persoanele înregistrate la oficiul registrului comerțului ca membri pentru cele două categorii de activități de asigurare;
ai conducerii. b) înregistrarea separată a elementelor marjei de
(3) Resursele financiare prevăzute la alin. (2) lit. b) sunt cele solvabilitate disponibile calculate pentru fiecare dintre activități,
necesare constituirii rezervelor tehnice și a marjei de care nu pot fi transferate de la o activitate la cealaltă;
solvabilitate, iar estimarea acestora este realizată proporțional c) înregistrarea separată, în funcție de natură, a elementelor
cu natura, amploarea și complexitatea activității propuse. prevăzute la alin. (4).
12 MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022
(4) Elementele înregistrate separat, conform alin. (3) lit. c), c) în urma preluării portofoliului, ajung în situația de a depăși
sunt următoarele: cuantumurile prevăzute la art. 2 alin. (2) lit. a)—e) din Legea
a) veniturile, în special primele încasate, plățile de la nr. 237/2015.
reasigurători și cele din investirea activelor; (6) În cazul solicitării prevăzute la alin. (5), transferul de
b) cheltuielile, în special cele privind plata daunelor; portofoliu se realizează numai în condițiile prevăzute la art. 8.
c) sumele suplimentare pentru rezervele tehnice; (7) Societățile solicită A.S.F. aprobarea proiectului de fuziune
d) primele de reasigurare; sau de divizare prin cererea prevăzută în anexa nr. 7, însoțită de
e) cheltuielile operaționale pentru fiecare activitate. documentația din anexa nr. 9 secțiunea B, și respectă
(5) În ceea ce privește asigurările facultative, societățile prevederile art. 9, cu excepția alin. (6).
elaborează: (8) A.S.F. aprobă proiectul de fuziune sau divizare a
a) condițiile de asigurare, cu respectarea dispozițiilor legale societăților dacă se îndeplinesc cumulativ cel puțin următoarele
referitoare la contractul de asigurare; condiții:
b) clauzele de asigurare, care pot modifica condițiile de a) societățile rezultate dețin marja de solvabilitate disponibilă
asigurare, în funcție de opțiunea proprie sau de cea a corespunzătoare activității desfășurate, cel puțin egală cu marja
contractantului; de solvabilitate minimă calculată în conformitate cu prevederile
c) criteriile de stabilire a primelor de asigurare; Normei nr. 28/2015;
d) politicile și procedurile de constatare și lichidare a b) societățile rezultate dețin indicatorul de lichiditate prevăzut
daunelor, în strictă concordanță cu prevederile cuprinse în de Norma nr. 28/2015;
condițiile de asigurare și clauzele contractuale; c) societățile îndeplinesc cerința privind capitalul social minim
e) politicile privind constituirea și menținerea rezervelor prevăzută la art. 15 alin. (5), inclusiv în cazul în care acestea
tehnice, în funcție de sistemul de evidență operativă, cu sunt nou-constituite.
respectarea reglementărilor A.S.F. (9) În cazul în care procesul de fuziune sau divizare implică
(6) Societățile comunică contractanților sau potențialilor un transfer de portofoliu, societățile:
contractanți, înainte de semnarea contractului de asigurare, a) solicită A.S.F. aprobare pentru transferul de portofoliu în
informațiile prevăzute la art. 107—109 din Legea nr. 237/2015 și condițiile art. 8;
în prevederile legale definite la art. 3 alin. (1) pct. 19 din Legea b) după aprobarea transferului de portofoliu conform lit. a),
nr. 236/2018. solicită A.S.F. aprobarea fuziunii sau divizării în condițiile alin. (7)
(7) Atunci când își asumă obligații de plată în altă monedă, și (8).
societățile efectuează operațiunile de asigurare și reasigurare (10) În cazul în care procesul de fuziune sau divizare implică
în moneda respectivă. extinderea autorizației de funcționare la alte clase și riscuri,
societățile:
ARTICOLUL 18
a) solicită A.S.F. aprobare pentru extinderea autorizației în
Operațiuni specifice condițiile art. 6;
(1) Societățile solicită A.S.F. aprobarea pentru următoarele b) după aprobarea extinderii autorizației conform lit. a),
operațiuni specifice: solicită A.S.F. aprobarea fuziunii sau divizării în condițiile alin. (7)
a) transferul de portofoliu; și (8).
b) fuziunea sau divizarea; (11) În cazul în care fuziunea se realizează cu societăți aflate
c) dizolvarea și lichidarea voluntară. sub incidența regimului de supraveghere Solvabilitate II se
(2) Societățile solicită A.S.F. aprobarea transferului de aplică prevederile art. 9 referitoare la fuziune, societățile
portofoliu prin cererea prevăzută în anexa nr. 7, însoțită de rezultate urmând a se afla sub incidența regimului de
documentația prevăzută în anexa nr. 8 secțiunea B, și respectă supraveghere Solvabilitate II.
prevederile art. 8, cu excepția alin. (6) lit. b) și c). (12) Societățile respectă prevederile art. 10 în caz de
(3) Pentru aprobarea transferului de portofoliu, societățile lichidare și dizolvare voluntară.
cesionare îndeplinesc și următoarele condiții:
a) dețin o marjă de solvabilitate disponibilă cel puțin egală CAPITOLUL III
cu marja de solvabilitate minimă calculată în conformitate cu Dispoziții aplicabile societăților mutuale de asigurare
prevederile Normei nr. 28/2015, atât înainte de preluarea
portofoliului, cât și după preluarea acestuia; SECȚIUNEA 1
b) dispun, ulterior preluării portofoliului, de rezerve tehnice Societățile mutuale de asigurare aflate sub incidența
brute și active admise suficiente să acopere rezervele regimului de supraveghere Solvabilitate II
respective, în conformitate cu structura prevăzută în legislația
în vigoare. ARTICOLUL 19
(4) În cazul în care transferul de portofoliu implică extinderea
Procesul de autorizare
autorizației de funcționare la alte clase și riscuri, societățile,
anterior depunerii cererii de aprobare a transferului, solicită (1) Procesul de autorizare a societăților de către A.S.F.
A.S.F. aprobare pentru extinderea autorizației de funcționare cuprinde două etape:
conform art. 6 alin. (1) lit. a). a) emiterea deciziilor de acordare a avizului pentru
(5) Societățile cesionare solicită A.S.F. să fie supravegheate constituirea acestora în conformitate cu Legea nr. 71/2019 și
în conformitate cu prevederile părții I din Legea nr. 237/2015 înregistrarea la oficiul registrului comerțului sau emiterea
dacă: deciziilor motivate de respingere a cererilor de acordare a
a) preiau un portofoliu care include angajamente și riscuri avizului;
situate în alte state membre; b) emiterea deciziilor de acordare a autorizației de
b) preiau un portofoliu care include activitățile și riscurile funcționare sau a deciziilor motivate de respingere a cererilor
prevăzute la art. 2 alin. (2) lit. f)— h) din Legea nr. 237/2015; de acordare a autorizației de funcționare.
MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022 13
(2) În procesul de autorizare a societăților sunt respectate (9) Cererea depusă de solicitanți la oficiul registrului
următoarele prevederi: comerțului, conform art. 7 alin. (4) din Legea nr. 71/2019, conține
a) art. 23 din Legea nr. 71/2019; solicitarea de a fi înregistrate în registrul comerțului:
b) art. 3 alin. (2), alin. (4) lit. a) și b), alin. (5), (6), (8)—(10) și a) cuantumul fondului inițial vărsat;
alin. (15)—(19); b) datele din actul constitutiv menționate la art. 6 alin. (2)
c) prezentul articol. lit. a)—d), k) și n) din Legea nr. 71/2019.
(3) În vederea obținerii avizului necesar constituirii (10) După înregistrarea mențiunilor la oficiul registrului
societăților conform Legii nr. 71/2019 și înregistrării acestora la comerțului, conform Legii nr. 71/2019 și alin. (8) și (9), solicitanții
oficiul registrului comerțului, solicitanții depun la A.S.F. cererea depun la A.S.F. cererea și documentația prevăzute în anexa
prevăzută în anexa nr. 2 secțiunea A subsecțiunea A1 și nr. 2 secțiunea A subsecțiunile A11 și A12.
documentația prevăzută în anexa nr. 2 secțiunea B (11) În cazul în care documentele pe baza cărora a fost
subsecțiunile B1— B3, cu respectarea prevederilor alin. (2), ale acordat avizul conform alin. (1) lit. a) înregistrează modificări,
art. 20 și 21 din Legea nr. 237/2015 și dacă este cazul, ale Legii A.S.F. evaluează modificările respective și, dacă este cazul,
nr. 132/2017 și a normelor emise în aplicarea acesteia. revocă decizia de acordare a avizului și emite decizie de
(4) Solicitanții transmit în cadrul documentației un plan de respingere a cererii prevăzute la alin. (10).
afaceri care include elementele prevăzute la art. 22 din Legea (12) În cazul în care, între cele două etape ale procesului de
nr. 237/2015 și este semnat de membrii fondatori. soluționare prevăzut la alin. (1), persoanele înregistrate la oficiul
(5) Documentația depusă conform alin. (3) include actul registrului comerțului nu mai respectă prevederile
constitutiv care poate prevedea, pe lângă elementele enumerate Regulamentului nr. 1/2019 sau ale art. 29 din Regulamentul
la art. 6 alin. (2) din Legea nr. 71/2019: nr. 3/2016 aplicabile în acest caz, societățile transmit
a) o perioadă de grație de maximum 5 zile de la data încetării documentația necesară pentru aprobarea persoanelor
contractului de asigurare în care se menține calitatea de nou-desemnate ca membri ai conducerii sau a noilor membri
membru până la reînnoirea acestuia sau încheierea unui fondatori, în conformitate cu regulamentele menționate, și
contract nou; ulterior aprobării înscriu persoanele respective la oficiul
b) reducerea despăgubirilor sau a indemnizațiilor datorate registrului comerțului.
membrilor pentru daunele avizate în perioada în care nu sunt (13) În urma analizării documentației prevăzute la alin. (10),
respectate cerințele de solvabilitate conform prevederilor legale la art. 2 alin. (6) și la art. 3 alin. (8), A.S.F. emite decizie de
sau în alte situații definite în mod clar, în cazul în care acordare a autorizației de funcționare sau decizie motivată de
contractele de asigurare nu acoperă riscurile prevăzute în respingere a cererilor de acordare a autorizației de funcționare.
secțiunea A pct. 10—13 și 15 din anexa nr. 1 la Legea
ARTICOLUL 20
nr. 237/2015, situație în care contractele de asigurare includ
clauze referitoare la reducerile respective; Prevederi generale referitoare la desfășurarea activității
c) obligația membrilor care au drept de restituire a (1) Pentru desfășurarea activității, societățile respectă
contribuțiilor la fondul inițial de a transmite societăților mutuale prevederile Legii nr. 237/2015, ale Legii nr. 71/2019 și
actul juridic prin care cesionează altor membri dreptul respectiv următoarele:
conform art. 14 alin. (8) din Legea nr. 71/2019; a) prevederile regulamentelor europene emise în aplicarea
d) condițiile în care pot fi aplicate reducerile prevăzute la dispozițiilor Directivei 2009/138/CE și implicit în aplicarea
lit. b); dispozițiilor Legii nr. 237/2015;
e) modalitatea de calculare a reducerilor prevăzute la lit. b). b) prevederile reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea Legii
(6) Fondul inițial menționat în actul constitutiv conform art. 6 nr. 237/2015;
alin. (2) lit. j) din Legea nr. 71/2019 este constituit cu respectarea c) prevederile art. 4 alin. (2)—(5);
prevederilor art. 29 alin. (2) din Regulamentul nr. 3/2016. d) prevederile alin. (2)—(15).
(7) În urma analizării documentației prevăzute la alin. (3), la (2) Societățile mutuale înregistrează la oficiul registrului
art. 2 alin. (6) și la art. 3 alin. (8), A.S.F. emite decizii de acordare comerțului mențiunile privind:
a avizului sau decizii motivate de respingere a cererilor de a) restituirile din fondul inițial realizate în temeiul art. 14
acordare a avizului. alin. (6) din Legea nr. 71/2019, pe baza deciziei A.S.F. de
(8) Decizia de acordare a avizului prevăzută la alin. (1) lit. a) aprobare a operațiunii de restituire conform art. 14 alin. (7) din
emisă de A.S.F. permite solicitanților să înregistreze la oficiul aceeași lege și a documentelor care atestă cuantumul restituirii
registrului comerțului: efectuate;
a) societățile mutuale de asigurare cu codul CAEN Rev. 2 — b) membrii care au drept de restituire asupra contribuției la
6511 — Activități de asigurări de viață, 6512 — Alte activități de fondul inițial, cu menționarea cuantumului rămas de restituit, pe
asigurări (exceptând asigurările de viață), incluzând în denumire baza actului juridic care atestă dobândirea dreptului de restituire
una dintre sintagmele prevăzute la art. 20 alin. (2) din Legea conform art. 14 din Legea nr. 71/2019.
nr. 237/2015; (3) În vederea aplicării prevederilor art. 6 alin. (2) lit. t) din
b) persoanele desemnate în conducerea societăților, Legea nr. 71/2019, societățile publică pe website, într-o secțiune
aprobate de A.S.F. prin decizie în urma evaluării conform dedicată membrilor, cu respectarea art. 301 din Regulamentul
dispozițiilor Regulamentului nr. 1/2019 aplicabile în acest caz; delegat (UE) 2015/35 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de
c) membrii fondatori prevăzuți la art. 23 alin. (2) din Legea completare a Directivei 2009/138/CE a Parlamentului European
nr. 71/2019, evaluați conform dispozițiilor art. 29 din și a Consiliului privind accesul la activitate și desfășurarea
Regulamentul nr. 3/2016 aplicabile în acest caz și în urma activității de asigurare și de reasigurare, cu modificările și
analizării informațiilor prevăzute în anexa nr. 2 secțiunea B completările ulterioare, cel puțin următoarele informații:
subsecțiunea B2. a) numărul membrilor;
14 MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022
h) de respingere a cererii de acordare a avizului de intrare în (9) A.S.F. poate solicita societăților transmiterea informațiilor
dizolvare și lichidare voluntară; necesare respectării obligațiilor de cooperare cu autoritățile din
i) de acordare a avizului pentru lichidatorii desemnați; celelalte state membre, prevăzute în decizia EIOPA și în anexa
j) de respingere a cererii de acordare a avizului pentru acesteia menționate la alin. (8).
lichidatorii desemnați; (10) În termen de 30 de zile lucrătoare de la data deciziei
k) de aprobare a planului de redresare sau a planului de A.S.F. de retragere a autorizațiilor de funcționare, societățile
finanțare; elimină din denumire sintagma prevăzută la art. 20 alin. (2) din
l) de modificare a planului de redresare sau a planului de Legea nr. 237/2015 și la art. 5 alin. (1) din Legea nr. 71/2019, iar
finanțare; din obiectul de activitate, activitățile prevăzute la art. 21 alin. (1)
m) de respingere a planului de redresare sau a planului de lit. a) și b) din Legea nr. 237/2015.
finanțare; (11) Următoarele anexe fac parte integrantă din prezenta
n) de aprobare a extinderii autorizațiilor de funcționare; normă:
o) de respingere a cererilor de aprobare a extinderii a) Anexa nr. 1 — Formular pentru declarația pe propria
autorizațiilor de funcționare; răspundere;
p) de retragere a autorizațiilor de funcționare; b) Anexa nr. 2 — Solicitarea de autorizare;
q) de aprobare a majorării sau reducerii de capital social; c) Anexa nr. 3 — Documentația privind majorarea capitalului
r) de respingere a cererii de aprobare a majorării sau social;
reducerii de capital social; d) Anexa nr. 4 — Documentația privind reducerea capitalului
s) de aprobare a transferului de portofoliu, fuziunii sau social;
e) Anexa nr. 5 — Documentația privind extinderea autorizației
divizării;
la alte clase și riscuri;
t) de respingere a cererii de aprobare a transferului de
f) Anexa nr. 6 — Documentația privind extinderea activității în
portofoliu, fuziunii sau divizării;
state terțe;
u) alte decizii emise conform prevederilor prezentei norme,
g) Anexa nr. 7 — Cererea de aprobare a transferului de
dacă este cazul. portofoliu, fuziunii și divizării;
(2) Deciziile A.S.F. prevăzute la alin. (1) lit. a), g), i), n), p), s) h) Anexa nr. 8 — Documentația pentru aprobarea proiectului
și t) și cele pentru aplicarea prevederilor art. 163 alin. (3) și (5) de transfer de portofoliu;
din Legea nr. 237/2015 se publică în Monitorul Oficial al i) Anexa nr. 9 — Documentația pentru aprobarea fuziunii sau
României, Partea I. divizării;
(3) Corespondența societăților cu A.S.F., rapoartele, j) Anexa nr. 10 — Documentația privind aprobarea dizolvării
informările, documentele și solicitările acestora se semnează și lichidării voluntare.
olograf sau cu semnătură electronică calificată numai de către (12) Nerespectarea dispozițiilor prezentei norme se
membrii conducerii. sancționează de către A.S.F. conform prevederilor art. 163 din
(4) Societățile includ în toate documentele emise, inclusiv în Legea nr. 237/2015 sau ale art. 29 din Legea nr. 71/2019, după
corespondența cu terții: caz.
a) sintagma „societate autorizată de Autoritatea de (13) Taxele prevăzute de prezenta normă se stabilesc prin
Supraveghere Financiară”; reglementări emise de A.S.F.
b) codul alocat în registrul societăților prevăzut la art. 8
alin. (13) din Legea nr. 237/2015; ARTICOLUL 24
c) codul unic de înregistrare; Abrogări, intrare în vigoare și adaptare legislativă
d) codul LEI. (1) Prezenta normă se publică în Monitorul Oficial al
(5) Înțelesul termenilor conform art. 19 alin. (2) din Legea României, Partea I, și intră în vigoare la data publicării.
nr. 71/2019 este același în cuprinsul tuturor prevederilor Legii (2) La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă:
nr. 31/1990 și al altor acte normative aplicabile societăților a) Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 20/2016
mutuale conform Legii nr. 71/2019 și prezentei norme. privind autorizarea și monitorizarea societăților de asigurare și
(6) În situațiile prevăzute la art. 8 alin. (1) din Legea reasigurare, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I,
nr. 71/2019, aplicarea prevederilor respective se realizează cu nr. 271 din 11 aprilie 2016, cu modificările ulterioare;
respectarea dispozițiilor Ordonanței de urgență a Guvernului b) art. 1 alin. (1) lit. a)—c), art. 2 alin. (1) pct. 2—7 și art. 3—21
nr. 116/2009 pentru instituirea unor măsuri privind activitatea de din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 28/2015
înregistrare în registrul comerțului, aprobată cu modificări și privind funcționarea asigurătorilor supravegheați conform
completări prin Legea nr. 84/2010, cu modificările ulterioare. regimului național, publicată în Monitorul Oficial al României,
(7) Sediul declarat prevăzut la art. 7 alin. (4) lit. c) din Legea Partea I, nr. 978 din 30 decembrie 2015, cu modificările și
nr. 71/2019 este sediul social. completările ulterioare.
(8) În aplicarea Legii nr. 237/2015 se respectă prevederile (3) Ori de câte ori prin actele normative se face trimitere la
Deciziei EIOPA-BoS-21-234 a Consiliului Supraveghetorilor prevederile abrogate conform alin. (2), trimiterea se consideră a
EIOPA referitoare la cooperarea dintre supraveghetorii din fi făcută la prevederile prezentei norme.
statele membre ale Spațiului Economic European cu privire la (4) Cererile depuse la A.S.F. și nesoluționate până la data
aplicarea Directivei 2009/138/CE și a anexei la decizia intrării în vigoare a prezentei norme se soluționează de A.S.F.
menționată, EIOPA-BoS-21-235. conform prevederilor în vigoare la data depunerii acestora.
B. Societăți3
denumire completă
cod LEI
Datele de identificare ale societății
numărul de ordine din registrul comerțului
numărul din Registrul societăților
numele și prenumele
Reprezentant legal datele personale de identificare
calitatea în cadrul societății
Adresa de e-mail la care s-a transmis documentația
Data transmiterii documentației prin e-mail
Opisul documentației transmise prin e-mail
Platforma pe care s-a încărcat documentația
Data încărcării pe platformă a documentației
Opisul documentației încărcate pe platformă
Documentele transmise A.S.F. prin alte mijloace
Numărul de ieșire al documentelor transmise prin alte mijloace/Elementele de
identificare a documentelor transmise prin alte mijloace
DECLARAȚIE
Subsemnatul/Subsemnata, ............................................................, reprezentant legal al ...................................................................,
declar pe propria răspundere că s-a transmis la A.S.F. prin mijloacele prezentate mai sus toată documentația menționată în opis,
aceasta fiind conformă cu realitatea.
Cunoscând faptul că falsul în declarații se pedepsește conform art. 326 din Legea nr. 286/2009 privind Codul penal, cu modificările
și completările ulterioare, susțin declarația menționată anterior.
Semnătura
Data
3 Se completează doar câmpurile relevante.
MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022 17
ANEXA Nr. 2
Solicitarea de autorizare
A2. Documente și informații generale pentru obținerea b) în cazul societăților aflate sub incidența regimului național
avizului: de supraveghere, respectarea prevederilor art. 21 alin. (1) lit. a),
1. procura sau împuternicirea avocațială, semnată de toți f) și h) din legea menționată la lit. a) și ale art. 16 din Norma
acționarii direcți, în cazul în care aceștia desemnează una sau Autorității de Supraveghere Financiară nr. 25/2022 privind
mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relația cu autorizarea societăților și desfășurarea activității de asigurare și
Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) pe parcursul de reasigurare (norma);
analizării documentației, iar în cazul societăților pe acțiuni 7. documentele necesare aprobării membrilor conducerii de
înființate prin subscripție publică, procesul-verbal al adunării către A.S.F., în conformitate cu Regulamentul Autorității de
constitutive desfășurate în condițiile Legii societăților Supraveghere Financiară nr. 1/2019 privind evaluarea și
nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările aprobarea membrilor structurii de conducere și a persoanelor
ulterioare; care dețin funcții-cheie în cadrul entităților reglementate de
2. proiectul actului constitutiv; Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și
3. documente și informații privind acționarii, necesare A.S.F. completările ulterioare;
pentru evaluarea calității acestora în conformitate cu prevederile 8. descrierea activității și a produselor de asigurări;
Regulamentului Autorității de Supraveghere Financiară 9. descrierea altor activități decât asigurarea directă,
nr. 3/2016 privind criteriile aplicabile și procedura pentru desfășurate conform prevederilor legale;
evaluarea prudențială a achizițiilor și majorărilor participațiilor la 10. obiectivele financiare și modalitatea de respectare a
entitățile reglementate de Autoritatea de Supraveghere acestora;
Financiară, cu modificările și completările ulterioare, și lista 11. rolul avut în vedere în piața asigurărilor din România și
persoanelor care acționează în mod concertat, descrierea din Uniunea Europeană;
angajamentelor financiare, a contribuțiilor fiecărei persoane și 12. pentru asigurarea RCA, documente și informații în
alte informații pe care acționarii le consideră relevante pentru conformitate cu prevederile Legii nr. 132/2017 privind asigurarea
stabilirea acțiunii concertate; obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse
4. extrasul de cont privind vărsarea cuantumului capitalului terților prin accidente de vehicule și tramvaie, cu modificările și
social, emis de instituția de credit sau de instituția financiară completările ulterioare, și cu normele emise în aplicarea
unde este deschis contul de capital; acesteia;
5. copiile documentelor care atestă vărsarea în numerar, 13. informații privind managementul soluționării daunelor din
de către fiecare acționar, a aportului la capitalul social, conform clasa 17 din anexa nr. 1 secțiunea A a Legii nr. 237/2015 privind
prevederilor legale, certificate pentru conformitate cu originalul autorizarea și supravegherea activității de asigurare și
de către persoana fizică sau de către reprezentantul legal al reasigurare, cu modificările și completările ulterioare;
acționarului persoană juridică; 14. documente pentru aprobarea unui model intern sau a
6. documente care demonstrează: fondurilor proprii auxiliare, dacă este cazul;
a) în cazul societăților aflate sub incidența regimului de 15. informații despre activitatea desfășurată în baza dreptului
supraveghere Solvabilitate II, respectarea prevederilor art. 21 de stabilire sau a libertății de a presta servicii, dacă este cazul;
din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea 16. copia documentului care atestă viramentul taxei de
activității de asigurare și reasigurare, cu modificările și autorizare în contul A.S.F., conform reglementărilor privind
completările ulterioare; veniturile A.S.F.;
18 MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022
17. declarația prevăzută la art. 2 alin. (5) din normă. b) fiabilitatea și exactitatea sistemului de management al
A3. Informații despre societatea-mamă: informațiilor;
1. date de identificare; c) modalitatea promptă de raportare a riscurilor;
2. copii certificate ale proceselor-verbale ale ședințelor d) sistemul de control și auditul intern;
conducerii prin care aprobă transmiterea la A.S.F. a 6. informații privind strategia de investire;
documentației pentru înființarea filialei; 7. informații privind strategia referitoare la reasigurare și la
3. descrierea istoricului activității; alte tehnici de minimizare a riscurilor.
4. în cazul în care face parte dintr-un grup, informații privind A6. Informații specifice referitoare la organizarea și atribuțiile
organizarea și activitatea grupului; funcțiilor-cheie și ale altor funcții critice
5. motivația pentru alegerea jurisdicției României în vederea A7. Externalizarea:
înființării filialei; 1. descrierea politicii de externalizare;
6. informații privind toate activitățile desfășurate de grup în 2. descrierea funcțiilor și a activităților externalizate;
România; 3. descrierea furnizorilor către care se realizează
7. informații privind refuzul unei solicitări de a primi aprobare externalizarea;
pentru înființarea de societăți în alte state membre sau terțe, 4. proiectele acordurilor de externalizare în care se specifică
retragerea aprobării și motivele pentru refuz sau retragere; faptul că A.S.F., auditorii externi, funcția de conformitate și
8. informații privind faptul că societatea-mamă a făcut funcția de audit intern au acces nerestricționat la informațiile
obiectul unor investigații pentru fraudă și conduită incorectă de privind externalizarea și la sediul furnizorilor de servicii pentru
către autorități competente; realizarea de controale sau misiuni de audit;
9. informații privind măsuri sau acțiuni ale autorităților 5. documentarea modului în care activitățile externalizate
competente asupra: sunt monitorizate și menționarea indicatorilor de performanță
a) societății-mamă sau grupului; utilizați;
b) persoanelor care conduc efectiv societatea sau dețin 6. evaluarea complexă a furnizorilor de servicii cloud, inclusiv
funcții-cheie; proiectul de acord în care se specifică nivelul calității serviciilor,
c) acționarilor cu participații calificate; standardele și mecanismele de securitate.
10. legături strânse între societate și alte persoane fizice și A8. Alte informații pe care acționarii le consideră de natură să
juridice, inclusiv documentarea faptului că aceste legături nu susțină viabilitatea proiectului prezentat
afectează capacitatea A.S.F. de a supraveghea. A9. Machete pentru datele cantitative1 transmise de
A4. Sistemul de guvernanță: societățile aflate sub incidența regimului de supraveghere
1. structura organizatorică, inclusiv canalele de raportare și Solvabilitate II
documentarea separării clare a atribuțiilor și a răspunderii; A9.1. Asigurări generale
2. politica instituită privind competența profesională și S.02.01.01 — bilanț
probitatea morală; S.05.01.01 — prime, daune și cheltuieli, pe linii de afaceri
3. descrierea posibilelor conflicte de interese și a politicii de S.05.02.01 — prime, daune și cheltuieli, pe țări
minimizare a acestora prin instituirea unor mecanisme care să S.06.01.01 — lista activelor
permită protejarea interesului contractanților și al beneficiarilor; S.18.01.01 — proiecții ale fluxurilor de numerar (cea mai
4. informații privind politica de remunerare, inclusiv bună estimare — asigurări generale)
acordarea de împrumuturi, creditări, asigurări de viață pentru S.23.01.01 — fonduri proprii
persoanele care conduc efectiv societatea; S.25.01.01 — SCR, formula standard
5. descrierea politicii pentru prevenirea spălării banilor și a S.28.01.01 — MCR
finanțării terorismului; A9.2. Asigurări de viață
6. descrierea planului de continuitate a activității; S.02.01.01 — bilanț
7. mecanismele de avertizare timpurie și modalitatea de S.05.01.01 — prime, daune și cheltuieli, pe linii de afaceri
transmitere a informațiilor aferente; S.05.02.01 — prime, daune și cheltuieli, pe țări
8. descrierea procesului de aprobare a produselor de S.06.01.01 — lista activelor
asigurări; S.13.01.01 — proiecții ale fluxurilor de numerar (cea mai
9. informații referitoare la distribuirea produselor de asigurări; bună estimare — asigurări de viață)
10. informații referitoare la modalitatea de realizare a S.23.01.01 — fonduri proprii
raportului ORSA. S.25.01.01 — SCR, formula standard
A5. Profilul de risc: S.28.01.01 — MCR
1. descrierea sistemului de management al riscului; A10. Datele cantitative prevăzute la art. 16 din normă
2. descrierea apetitului de risc; transmise de asigurătorii aflați sub incidența regimului național
3. politicile privind repartizarea profitului; de supraveghere, calculate conform Normei Autorității de
4. detalii despre politica de management active-obligații; Supraveghere Financiară nr. 28/2015 privind funcționarea
5. descrierea procedurilor privind: asigurătorilor supravegheați conform regimului național, cu
a) evaluarea și monitorizarea riscurilor; modificările și completările ulterioare
1 A se utiliza cea mai recentă versiune a Regulamentului de punere în aplicare (UE) 2015/2.450 al Comisiei din 2 decembrie 2015 de stabilire a
standardelor tehnice de punere în aplicare în ceea ce privește machetele pentru transmiterea informațiilor către autoritățile de supraveghere în conformitate cu
Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European și a Consiliului, cu modificările ulterioare.
MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022 19
Denumirea societății
1.
(înregistrată la oficiul registrului comerțului)
2. Numărul de înregistrare la oficiul registrului comerțului
3. Codul unic de înregistrare
4. Reprezentantul legal și datele de contact ale acestuia
Datele de contact ale societății
5.
(inclusiv sediul social)
Sediul central
6.
(dacă este diferit de sediul social)
Categoria de activitate
7.
(asigurări generale, asigurări de viață, reasigurări generale, reasigurări de viață)
Clasele de asigurări și riscurile
8. (conform anexei nr. 1 la Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare,
cu modificările și completările ulterioare)
Semnătura
Data
A12. Documente pentru obținerea autorizației: 5. copiile documentelor care atestă vărsarea în numerar de
1. copiile documentelor emise de oficiul registrului către fiecare membru fondator a aportului la fondul inițial,
comerțului, care atestă înregistrarea ca persoană juridică, conform prevederilor legale, certificate pentru conformitate cu
certificate pentru conformitate cu originalul de către originalul de către persoana fizică sau de către reprezentantul
reprezentantul legal; legal al membrului persoană juridică;
2. copia autentificată a actului constitutiv sau un exemplar 6. documente care demonstrează:
original al acestuia, data depunerii fondului de rezervă inițial fiind a) în cazul societăților mutuale aflate sub incidența regimului
considerată data certă a actului constitutiv, obținută în condițiile de supraveghere Solvabilitate II, respectarea prevederilor art. 23
legii; alin. (1) lit. a) din Legea nr. 71/2019 privind societățile mutuale
3. raportul unui auditor IT avizat de A.S.F. sau al resursei de asigurare și pentru modificarea și completarea unor acte
interne certificate din care să rezulte faptul că sistemul informatic normative;
este implementat la nivelul societății cu respectarea cerințelor b) în cazul societăților mutuale aflate sub incidența regimului
prevăzute de Norma Autorității de Supraveghere Financiară național de supraveghere, respectarea prevederilor art. 23
nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaționale generate alin. (1) lit. b) din Legea nr. 71/2019 privind societățile mutuale
de sistemele informatice utilizate de entitățile autorizate/avizate/ de asigurare și pentru modificarea și completarea unor acte
înregistrate, reglementate și/sau supravegheate de către
normative și ale art. 21 alin. (1) lit. a), f) și h) din Legea
Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și
nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de
completările ulterioare, și este adecvat în raport cu natura,
asigurare și reasigurare, cu modificările și completările
amploarea și complexitatea activității estimate în planul de
ulterioare, și ale art. 16 alin. (2) din normă;
afaceri;
7. documentarea faptului că sistemul informatic ce urmează
4. declarația prevăzută la art. 2 alin. (5) din normă.
a fi utilizat va fi adecvat planului de afaceri;
Secțiunea B. Societățile mutuale de asigurare
8. date și informații pentru aprobarea membrilor ale căror
B1. Documente și informații generale pentru obținerea
avizului în vederea constituirii: vărsăminte la fondul inițial constituie minimum 10% din valoarea
1. procura sau împuternicirea avocațială, semnată de toți totală vărsată care reprezintă valoarea specificată în actul
membrii fondatori, în cazul în care aceștia desemnează una sau constitutiv, indiferent de termenul prevăzut pentru vărsarea
mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relația cu A.S.F. în efectivă a eventualelor sume rămase nevărsate;
timpul procesului de soluționare; 9. următoarea documentație prevăzută în secțiunea A:
2. proiectul actului constitutiv conform dispozițiilor legale; a) de la subsecțiunea A2, documentația prevăzută la
3. documente și informații privind membrii fondatori în pct. 6—17;
conformitate cu cap. II secțiunea a 2-a din Legea nr. 71/2019 b) documentația de la subsecțiunile A4—A7;
privind societățile mutuale de asigurare și pentru modificarea și c) în cazul societăților mutuale de asigurare aflate sub
completarea unor acte normative; incidența regimului de supraveghere Solvabilitate II, datele
4. extrasul de cont privind vărsarea fondului inițial conform cantitative prevăzute la subsecțiunea A9;
art. 23 alin. (4) și (5) din Legea nr. 71/2019 privind societățile d) în cazul societăților mutuale aflate sub incidența regimului
mutuale de asigurare și pentru modificarea și completarea unor național de supraveghere, datele cantitative prevăzute la
acte normative, emis de instituția de credit sau instituția subsecțiunea A10;
financiară unde este contul dedicat fondului inițial; 10. declarația prevăzută la art. 2 alin. (5) din normă.
20 MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022
B3. Alte informații pe care membrii fondatori le consideră de natură să susțină viabilitatea proiectului prezentat
2 Datele de identificare ale persoanelor fizice sunt utilizate de A.S.F. cu respectarea prevederilor Legii nr. 190/2018 privind măsuri de punere în aplicare
a Regulamentului (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea
datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE (Regulamentul general privind protecția datelor)
MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 984/11.X.2022 21
ANEXA Nr. 3
ANEXA Nr. 4
ANEXA Nr. 5
ANEXA Nr. 8
4. raportările care reflectă situația existentă la sfârșitul lunii anterioare depunerii documentației,
privind:
a) valoarea marjei de solvabilitate disponibile, marjei de solvabilitate minime și a fondului de
siguranță;
b) rezervele tehnice brute înainte de transferul de portofoliu;
c) activele admise să acopere rezervele tehnice brute;
d) situația litigiilor, pe categorii și clase de asigurări;
5. declarația persoanelor responsabile de funcția actuarială care certifică validitatea raportărilor
cantitative;
6. contribuția la Fondul de garantare a asiguraților conform prevederilor legale în vigoare și taxa de
funcționare datorată conform reglementărilor privind veniturile A.S.F.;
7. dovada achitării taxei prevăzute de reglementările referitoare la veniturile A.S.F.;
8. declarația prevăzută la art. 2 alin. (5) din normă.
B2. Societățile cesionare:
1. documentele prevăzute la subsecțiunea B1 pct. 1 și 3—6;
2. raportările care reflectă situația ulterior transferului de portofoliu privind:
a) valoarea estimată a marjei de solvabilitate disponibile, a marjei de solvabilitate minime și a
fondului de siguranță;
b) valoarea estimată a rezervelor tehnice brute, pe categorii și clase de asigurări;
c) valoarea estimată a activelor admise să acopere rezervele tehnice brute;
3. declarația prevăzută la art. 2 alin. (5) din normă.
Secțiunea C. Structura portofoliului de transferat1
Momentul Momentul
Numele începerii încetării Prima
Numărul Clasa de Riscurile Suma Rezerva
contractantului și răspunderii răspunderii de
poliței asigurare asigurate asigurată de primă
al beneficiarului societății societății asigurare
cedente cedente
1 2 3 4 5 6 7 8 9
1 În cazul în care moneda nu este RON, după coloanele 7—9 se adaugă câte o coloană pentru fiecare altă monedă.
ANEXA Nr. 9
9. În cazul societăților mutuale de asigurare, evidența membrilor societății rezultate în urma fuziunii
sau divizării
10. Documentația necesară în vederea aprobării membrilor conducerii societăților rezultate, conform
Regulamentului Autorității de Supraveghere Financiară nr. 1/2019 privind evaluarea și aprobarea
membrilor structurii de conducere și a persoanelor care dețin funcții-cheie în cadrul entităților reglementate
de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare
11. Cererea de retragere a autorizației de funcționare a societăților care urmează a nu mai desfășura
activitate, ca urmare a fuziunii sau divizării
12. Alte informații relevante pentru evaluarea proiectului de fuziune sau divizare
13. Declarația prevăzută la art. 2 alin. (5) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară
nr. 25/2022 privind autorizarea societăților și desfășurarea activității de asigurare și de reasigurare
Secțiunea B. Societățile aflate sub incidența regimului național de supraveghere
Raportările privind:
a) valoarea marjei de solvabilitate înainte de fuziune sau divizare și estimarea acesteia după fuziune
sau divizare, având ca dată de referință data întocmirii proiectului de fuziune sau divizare;
b) valoarea activelor care acoperă rezervele tehnice înainte de finalizarea proiectului de fuziune sau
divizare, estimarea acestora după finalizare, având ca dată de referință data întocmirii proiectului.
ANEXA Nr. 10