Coordonat Comisia Naional a Valorilor Mobiliare Nr. 21/11 din 21 aprilie 2005 (MO al RM nr.67-68/246 din 06.05.

2005)

Aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei Nr. 94 din 31 martie 2005 (MO al RM nr.67-68/248 din 06.05.2005)

Regulament cu privire la condiiile, modul de emisiune i circulaie a certificatelor bancare de depozit i a cambiilor bancare
(varianta compilat cu includerea modificrilor i completrilor conform listei*)

I. Dispoziii generale 1. Regulamentul cu privire la condiiile, modul de emisiune i circulaie a certificatelor bancare de depozit i a cambiilor bancare (n continuare Regulament) este elaborat n temeiul Legii cu privire la Banca Naional a Moldovei nr.548-XIII din 21 iulie 1995, Legii instituiilor financiare nr.550- XIII din 21 iulie 1995, Legii cu privire la piaa valorilor mobiliare nr.199-XIV din 18 noiembrie 1998, Legii cambiei nr.1527-XII din 22.06.1993 i stabilete condiii unice de emisiune i circulaie a certificatelor bancare de depozit i a cambiilor bancare, care sunt instrumente ale pieei monetare i se emit pentru atragerea mijloacelor bneti temporar libere. 2. n sensul prezentului Regulament se utilizeaz urmtoarele noiuni: Certificat bancar de depozit este o valoare mobiliar care atest depunerea mijloacelor bneti ntr-o banc i dreptul deintorului certificatului de primire, la expirarea termenului stabilit, a sumei depunerii i a dobnzii aferente. Certificat bancar de depozit cu scont este un certificat bancar de depozit n care nu este stipulat condiia de calculare a dobnzii, care se vinde iniial la un pre mai mic dect valoarea nominal i se rscumpr la scaden la valoarea nominal. Certificat bancar de depozit cu dobnd este un certificat bancar de depozit n care este stipulat condiia de calculare a dobnzii la valoarea nominal. Cambie bancar este o valoare mobiliar emis de banc, coninnd obligaia bncii de a plti o sum anumit prezentatorului cambiei, persoanei indicate n cambie, ori aceluia pe care ea l va indica, dup o perioad stabilit sau la cerere. Cambie bancar cu dobnd este o cambie bancar n care este stipulat condiia de calculare a dobnzii la valoarea nominal. Cambie bancar cu scont este o cambie bancar n care nu este stipulat condiia de calculare a dobnzii la valoarea nominal, care se vinde iniial la un pre mai mic dect valoarea nominal i se rscumpr la scaden la valoarea nominal. Termen de circulaie este termenul de la data emisiunii certificatului bancar de depozit/cambiei bancare pn la data scadenei. Data emisiunii este data nscrierii n contul bncii a mijloacelor bneti pentru procurarea certificatului bancar de depozit/cambiei bancare. 3. Certificatele bancare de depozit (n continuare Certificate de depozit) i cambiile bancare (n continuare Cambii) pot fi nominative i la purttor. II. Emisiunea i nregistrarea certificatelor de depozit/cambiilor 4. Bncile sunt n drept s emit certificate de depozit/cambii de diferite tipuri, reieind din necesitatea de atragere a resurselor, condiiile pieei i cerinele investitorilor. 41. Bncile nu sunt n drept s acorde credite n vederea procurrii certificatelor de depozit i a cambiilor proprii. 5. Certificatele de depozit/cambiile se emit numai n moneda naional a Republicii Moldova.

6. Certificatele de depozit/cambiile pot fi emise cu diferite valori nominale, stabilite n Condiiile privind emisiunea i circulaia certificatelor bancare de depozit/cambiilor bancare (n continuare Condiiile). Valoarea nominal minim a unui certificat bancar de depozit/cambie bancar se stabilete n mrime de 100 lei. Valoarea nominal a unui certificat de depozit/cambie bancar trebuie s fie divizibil la 100 lei. 7. Certificatele de depozit nominative se emit n form materializat sau dematerializat, iar cele la purttor se emit n forma materializat. Cambiile bancare se emit numai n forma materializat cu meniunea cambie bancar. 8. Certificatele de depozit se emit numai la termen. Termenul de circulaie a certificatelor de depozit poate fi maximum 5 ani. Certificatele de depozit se emit cu dobnd i cu scont. 9. Cambiile cu dobnd se emit cu urmtoarele scadene: - la vedere; - la un anumit termen de la vedere. Cambiile bancare cu scont se emit pe un termen de pn la un an, cu urmtoarele scadene: - la un anumit termen de la data emisiunii; - la o zi fix. 10. Certificatele de depozit cu dobnd pot fi emise cu rat fix sau flotant, iar cambiile cu dobnd numai cu rat fix. La emisiunea certificatelor de depozit cu rat flotant a dobnzii banca va stabili nivelul minim al ratei dobnzii, va determina condiiile n care rata dobnzii poate fi modificat i va informa despre aceasta publicul printr-un comunicat n organul de pres indicat n Condiii. 11. Sunt n drept s emit certificate de depozit/cambii bncile liceniate, care corespund urmtoarelor condiii: a) desfoar activitate financiar nu mai puin de un an; b) fa de care nu sunt aplicate de ctre Banca Naional a Moldovei msuri de remediere prin care se interzice atragerea depozitelor. 12. Banca este n drept s emit i s plaseze certificate de depozit/cambii numai dup nregistrarea Condiiilor privind emisiunea i circulaia certificatelor bancare de depozit/cambiilor bancare la Banca Naional a Moldovei. 121. Banca este n drept s emit cambii n decurs de un an de la data nregistrrii Condiiilor. Certificatele de depozit pot fi emise n decurs de trei ani de la data nregistrrii Condiiilor. La expirarea termenelor indicate, banca care intenioneaz s continue emiterea certificatelor de depozit/cambiilor trebuie s nregistreze la Banca Naional Condiii noi. 13. Pentru nregistrarea Condiiilor banca trebuie s prezinte la Banca Naional a Moldovei nu mai trziu de 3 luni de la data lurii hotrrii privind emisiunea urmtoarele documente: a) hotrrea privind emisiunea certificatelor de depozit/cambiilor i procesul-verbal (extrasul din procesul-verbal) al edinei organului mputernicit care a adoptat hotrrea respectiv. n hotrrea privind emisiunea cambiilor banca va argumenta necesitatea emiterii, volumul prognozat i termenele pentru care ele urmeaz a fi emise i va indica avantajele atragerii resurselor necesare prin emiterea acestor instrumente n comparaie cu alte produse bancare oferite de banc; b) Condiiile privind emisiunea i circulaia certificatelor bancare de depozit/cambiilor bancare, care vor conine informaia conform anexei nr.1. Condiiile se semneaz de preedintele bncii. Paginile Condiiilor se numeroteaz, se nuruiesc i se sigileaz cu tampila bncii; c) modelul formularului certificatului de depozit n cazul emisiunii certificatelor de depozit n forma materializat conform anexei nr.2; d) modelul formularului cambiei n cazul emisiunii cambiilor conform anexei nr.3. 14. Banca Naional examineaz documentele prezentate n termen de 15 zile calendaristice i n cazul respectrii prevederilor prezentului Regulament ntiineaz banca emitent printrun aviz despre nregistrarea Condiiilor. Datele privind Condiiile nregistrate se trec n Registrul Condiiilor inut de Banca Naional, n care se indic denumirea bncii emitente, data nregistrrii Condiiilor la

Banca Naional a Moldovei, tipurile certificatelor de depozit/cambiilor care urmeaz a fi emise, termenele iniiale i finale ale plasamentului conform Condiiilor i alt informaie. 15. Banca emitent prezint Bncii Naionale modificrile i completrile la Condiiile privind emisiunea i circulaia certificatelor bancare de depozit/cambiilor bancare n termen de 30 zile calendaristice de la data adoptrii hotrrii respective de ctre organul mputernicit al bncii emitente. Banca Naional examineaz modificrile i completrile la Condiii n termen de 15 zile calendaristice i ntiineaz banca emitent printr-un aviz despre nregistrarea sau refuzul de nregistrare a modificrilor. 16. Banca emitent public n mijloacele de informare n mas i pe pagina electronic (web) a bncii Condiiile, precum i modificrile i completrile la ele dup nregistrarea lor la Banca Naional. 17. Banca Naional a Moldovei poate refuza nregistrarea Condiiilor i a modificrilor la acestea, precum i suspenda emisiunea ulterioar a certificatelor de depozit/cambiilor n cazul n care: a) Banca Naional a aplicat bncii msuri de remediere prin care i s-a interzis atragerea depozitelor i echivalente ale acestora; b) n procesul de emisiune i circulaie a certificatelor de depozit/cambiilor banca ncalc prevederile legislaiei n vigoare, prezentul Regulament, precum i Condiiile privind emisiunea i circulaia certificatelor bancare de depozit/cambiilor bancare; c) valoarea activelor nete ale bncii este mai mic dect mrimea capitalului ei social; d) banca include n publicitatea certificatelor de depozit/cambiilor informaie neautentic sau eronat despre activitatea sa i despre certificatele de depozit/cambiile prezentate spre vnzare; e) banca nu a informat Banca Naional n termenul stabilit despre operarea modificrilor i completrilor n Condiii sau a inclus prevederi ce contravin legislaiei n vigoare i prezentului Regulament. 18. Banca trebuie s asigure accesul investitorilor poteniali la informaia cuprins n Condiii. 19. Banca ine evidena certificatelor de depozit/cambiilor emise ntr-un registru, indicnd tipul, volumul emisiunilor, scadena, precum i alt informaie. Pentru certificatele de depozit materializate/cambii se va indica de asemenea seria i/sau numrul formularelor eliberate. 20. Banca emitent va prezenta lunar Bncii Naionale, cel mai trziu la data de 15 a lunii urmtoare dup perioada gestionar, rapoartele privind emisiunea certificatelor de depozit/cambiilor bancare (anexele nr.4-7 i anexa nr.9). Rapoartele se prezint n form electronic, n conformitate cu Instruciunea privind modul de prezentare de ctre bnci a rapoartelor n form electronic la Banca Naional a Moldovei (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.132 din 17 iulie 2008). III. Cerine fa de formularul certificatului de depozit/cambiei 21. n cazul emisiunii n forma materializat formularul certificatului de depozit va conine urmtoarele prevederi obligatorii (anexa nr.2): a) denumirea Certificat bancar de depozit; b) datele de identificare ale bncii emitente (denumirea, adresa juridic, numrul de identificare de stat - codul fiscal, contul LORO al bncii deschis la Banca Naional); c) seria i numrul acordat de banca emitent; d) date privind deintorul n cazul emisiunii certificatelor de depozit nominative. Pentru persoana juridic se indic denumirea deplin, numrul de identificare de stat - codul fiscal, adresa juridic, datele bancare. Pentru persoana fizic se indic numele, prenumele, datele din actul de identitate, domiciliul; stipulaia La purttor - n cazul emisiunii certificatelor de depozit la purttor; e) data emisiunii certificatului de depozit. Data se indic n cifre, luna n litere, anul complet n cifre. f) valoarea nominal n cifre i n litere;

g) obligaiunea necondiionat a bncii de a achita valoarea nominal i dobnda aferent - n cazul emisiunii certificatelor de depozit cu dobnd sau valoarea nominal n cazul emisiunii certificatelor de depozit cu scont (n cifre i n litere); h) scadena; i) rata dobnzii (pentru certificatele de depozit cu dobnd); n cazul ratei flotante a dobnzii se indic clauza c banca are dreptul s modifice rata dobnzii; j) semnturile persoanelor autorizate ale bncii; k) tampila bncii/subdiviziunii bncii; l) spaiu pentru reflectarea achitrii dobnzii, semnturile persoanelor mputernicite i locul tampilei. n caz de necesitate bncile emitente pot include n certificatul de depozit condiii i date suplimentare, care nu contravin legislaiei n vigoare i prezentului Regulament. 22. Cambia bancar cuprinde urmtoarele prevederi obligatorii: a) denumirea Cambie bancar; b) datele de identificare ale bncii emitente (denumirea, adresa juridic, numrul de identificare de stat - codul fiscal, contul LORO al bncii deschis la Banca Naional); c) numrul formularului cambiei acordat de banca emitent; d) promisiunea simpl i necondiionat de a plti valoarea nominal i dobnda aferent - n cazul emisiunii cambiilor cu dobnd sau valoarea nominal - n cazul emisiunii cambiilor cu scont. Valoarea nominal trebuie s fie indicat cert n cifre i n litere. n cazul divergenelor la indicarea sumei n litere i n cifre, valabil se consider suma scris n litere; e) rata dobnzii n cazul cambiilor cu dobnd; f) scadena; g) locul plii. Se indic denumirea bncii emitente. De asemenea, pot fi indicate numerele de telefon la care posesorii cambiilor pot obine informaia necesar privind modul de circulaie i achitare a cambiilor; h) numele acelui cruia sau la ordinul cruia va fi efectuat plata - pentru cambiile nominative. Pentru persoana juridic se indic denumirea deplin, numrul de identificare de stat - codul fiscal, adresa juridic, datele bancare. Pentru persoana fizic se indic numele, prenumele, datele din actul de identitate, domiciliul; i) data emisiunii. Data se indic n cifre, luna n litere, anul complet n cifre; j) locul emisiunii; k) semnturile persoanelor autorizate ale bncii autentificate prin tampila bncii. 23. Formularele certificatelor de depozit/cambiilor trebuie s conin cel puin 10 trepte de protecie contra falsificrii, autentificate de Laboratorul Central de Cercetri tiinifice n domeniul Expertizei Judiciare de pe lng Ministerul Justiiei al Republicii Moldova. 24. La completarea formularului certificatului de depozit/cambiei nu se admit corectri i tersturi. n cambii girurile terse se consider nescrise, dac anularea lor este autentificat de ctre girant. IV. Circulaia certificatelor de depozit/cambiilor i evidena deintorilor lor 25. Certificatele de depozit i cambiile se tranzacioneaz pe piaa secundar. Certificatele de depozit nu pot servi ca mijloc de plat pentru mrfurile vndute sau serviciile prestate. 26. n scopul meninerii la zi a unei evidene stricte i exacte a drepturilor de proprietate asupra certificatelor de depozit nominative, banca emitent este obligat s in registrul deintorilor certificatelor de depozit. Registrul deintorilor certificatelor de depozit trebuie s cuprind: a) datele principale privind banca emitent; b) numrul i suma valorii nominale a certificatelor de depozit n circulaie pe fiecare tip i scaden;

c) conturile personale deschise pe numele fiecrei persoane nregistrate n ordine cronologic (deintorilor). Conturile personale vor conine: - numrul contului personal; - datele de identificare ale deintorilor: pentru persoanele fizice: numele, prenumele, seria i numrul actului de identitate, data i locul eliberrii lui, numrul de identificare personal, domiciliul; pentru persoanele juridice: denumirea, adresa juridic, numrul de telefon, fax, numrul de identificare de stat - codul fiscal; numele, prenumele reprezentantului legal, seria i numrul actului de identitate, data i locul eliberrii lui; - numrul i suma valorii nominale a certificatelor de depozit nscrise pe numele persoanei nregistrate, caracteristica acestora; - informaia cu privire la dobnzile aferente: - nscrieri privind transmiterea dreptului de proprietate asupra certificatelor de depozit; - date privind grevarea cu obligaii; - alt informaie; d) alte nscrieri. 27. Registrul se ine n conformitate cu legislaia n vigoare. n cazul n care registrul se ine pe suport electronic banca trebuie: - s creeze zilnic fiiere de rezerv; - s asigure n cazul deteriorrii utilajului sau fiierelor posibilitatea restabilirii imediate a informaiei din registru. 28. Dreptul de proprietate asupra certificatelor de depozit nominative trece de la o persoan la alta prin intermediul dispoziiei de transfer, un exemplar privind transferul de pe cont fiind completat i semnat de ctre vnztor i respectiv alt exemplar privind transferul n cont fiind completat i semnat de ctre cumprtor (anexa nr.8). Semnturile persoanei care transmite i a persoanei pe numele creia se transmit certificatele de depozit vor fi autentificate de ctre persoana responsabil a bncii cumprtorului i respectiv a bncii vnztorului. La efectuarea tranzaciei n cadrul aceleiai bnci, semnturile persoanei care transmite i a persoanei pe numele creia se transmit certificatele de depozit vor fi autentificate de ctre persoana responsabil a bncii/subdiviziunii bncii. 29. Banca este obligat s efectueze nscrierile respective n registru i s elibereze extrasul din registru n ziua transmiterii dreptului de proprietate asupra certificatului de depozit nominativ dematerializat. Extrasul din registru va cuprinde: a) denumirea bncii emitente, sediul ei; b) denumirea documentului Extras din registrul deintorilor certificatelor bancare de depozit; c) numrul de ordine al extrasului; d) numrul contului personal al deintorului; e) numele, prenumele, seria i numrul actului de identitate al deintorului, numrul de identificare personal pentru persoan fizic; denumirea, numrul de identificare de stat codul fiscal al deintorului pentru persoan juridic; f) sediul deintorului pentru persoanele juridice; g) numrul i valoarea nominal a certificatelor de depozit deinute; h) caracteristicile certificatelor de depozit deinute (tipul, scadena, periodicitatea plii dobnzii, etc.); i) grevarea cu obligaii a certificatelor de depozit; j) data, ora eliberrii extrasului i semntura persoanei care l-a eliberat; k) tampila bncii.

30. Banca va identifica i va menine n registrele sale informaia cu privire la persoanele care au procurat certificatele de depozit la purttor/cambiile nominative i la purttor de la banc, precum i despre persoanele care le-au prezentat bncii spre plat. Datele de identificare ale persoanelor fizice i persoanelor juridice respective vor cuprinde informaia conform punctului 26 lit.c) al prezentului Regulament. Pentru fiecare persoan fizic i persoan juridic se va indica de asemenea numrul i suma certificatelor de depozit la purttor/cambiilor emise i rscumprate, precum i informaia cu privire la dobnzile aferente. 31. Certificatul de depozit/cambia la purttor este un document fr indicarea numelui deintorului care poate fi cedat n orice moment unui ter. Deintorul certificatului de depozit/cambiei este considerat a fi proprietarul. La cererea proprietarului un certificat de depozit la purttor poate fi oricnd transformat n unul nominativ cu nscrierea datelor despre deintor n registru, dac Condiiile stipuleaz o astfel de posibilitate. Deintorul cambiei la purttor poate oricnd s transforme cambia n una nominativ, completnd-o cu propriul su nume sau cu numele altei persoane. 32. Cambia nominativ poate fi girat (transmis) de ctre deintorul cambiei unui nou deintor printr-o nscriere de transmitere (gir) pe versoul cambiei. Cambia se gireaz n suma cambial total (girul parial este nul). Gajarea fr deposedarea cambiei se face prin ncheierea unui acord ntre deintor i creditorul gajist. Pe versoul cambiei este aplicat meniunea privind gajarea cambiei. 33. Restabilirea drepturilor asupra certificatelor de depozit la purttor i asupra cambiilor pierdute se efectueaz prin hotrrea instanei de judecat n modul stabilit de legislaia n vigoare. V. Rscumprarea certificatelor de depozit/cambiilor 34. Cambia cu scadena la vedere este pltibil la prezentare. Ea trebuie s fie prezentat spre plat n termen de un an de la data emisiunii sau n alt termen mai mic sau mai mare stabilit de banc. 35. Cambiile cu scadenele la un anumit termen de la vedere sau la un anumit termen de la data emisiunii sau la o zi fix trebuie s fie prezentate spre plat fie n ziua scadenei, fie n urmtoarele dou zile lucrtoare. 36. La scadena certificatului de depozit cu dobnd, banca achit valoarea nominal i dobnda aferent persoanei indicate n registru (n cazul certificatelor de depozit nominative) sau deintorului acestuia (n cazul certificatelor de depozit la purttor). La scadena cambiei cu dobnd, banca achit valoarea nominal i dobnda aferent la prezentarea cambiei de ctre deintorul acesteia. Certificatele de depozit/cambiile cu scont se achit la scaden de ctre banc la valoarea nominal. 37. Dup expirarea termenului de circulaie a certificatului de depozit/cambiei dobnda nu se calculeaz, iar banca este obligat s achite valoarea nominal i dobnzile aferente la prima cerere a deintorului. 38. Banca este n drept s rscumpere certificatele de depozit/cambiile nainte de data scadenei, la valoarea cotaiei din ziua respectiv, dac clauza dat a fost prevzut n Condiii. VI. Modul de calculare a venitului certificatului de depozit/cambie 39. Veniturile posesorului certificatului de depozit/cambiei cu dobnd se formeaz din dobnzile calculate la valoarea nominal. Dobnda la cambiile bancare se achit la scaden. Periodicitatea plii dobnzilor la certificatele de depozit se stabilete de banc la emiterea lor i nu poate fi modificat ulterior. 40. La calcularea sumei dobnzii (S) se utilizeaz urmtoarea formul: N *T * R S= , unde 100 * 365

N valoarea nominal; T termenul de la data emisiunii certificatului de depozit/cambiei pn la data rscumprrii (numrul de zile calendaristice). Pentru cambie T nu poate depi termenul de prezentare a ei spre plat indicat la punctul 34 din prezentul Regulament. R rata dobnzii (anual), indicat n certificatul de depozit/cambie. 41. Veniturile posesorului certificatului de depozit/cambiei cu scont se formeaz din diferena dintre valoarea nominal i preul de vnzare. 42. La calcularea preului de vnzare (P) a certificatului de depozit/cambiei cu scont se utilizeaz urmtoarea formul: N P= , unde T *R 1+ 365 *100 N- valoarea nominal a certificatului de depozit/cambiei; T termenul de la data emisiunii certificatului de depozit/cambiei pn la data scadenei certificatului de depozit/cambiei (numrul de zile calendaristice); R rata dobnzii (anual).

VII. Dispoziii finale

43. Dup intrarea n vigoare a prezentului Regulament bncile nu sunt n drept s emit certificate de depozit/cambii n baza Condiiilor nregistrate anterior. Onorarea tuturor obligaiunilor fa de deintorii certificatelor de depozit/cambiilor emise pn la ntrarea n vigoare a prezentului Regulament se va efectua n baza Condiiilor nregistrate anterior.

Anexa nr.1

INFORMAIA CE URMEAZ A FI INCLUS N CONDIIILE PRIVIND EMISIUNEA I CIRCULAIA CERTIFICATELOR BANCARE DE DEPOZIT/CAMBIILOR BANCARE
1. Denumirea documentului: Condiiile privind emisiunea i circulaia certificatelor bancare de depozit/cambiilor bancare. 2. Nota organului mputernicit al bncii privind aprobarea Condiiilor, care conine cuvntul Aprobat, denumirea organului de conducere al bncii care a aprobat Condiiile, data aprobrii, semntura persoanei mputernicite i tampila bncii. 3. Tipurile de certificate de depozit care vor fi emise de banc: 3.1. certificate de depozit nominative sau la purttor; 3.2. certificate de depozit dematerializate sau materializate; 3.3. certificate de depozit cu dobnd (rat fix sau rat flotant) sau cu scont. 4. Tipurile de cambii care vor fi emise de banc: 4.1. Cambii nominative sau la purttor; 4.2. Cambii cu dobnd: 4.2.1. la vedere; 4.2.2. la un anumit termen de la vedere; 4.3. Cambii cu scont: 4.3.1. la un anumit termen de la data emisiunii; 4.3.2. la o zi fix; 4.4. Potenialii cumprtori: 4.4.1. persoane fizice/persoane juridice; 4.4.2. rezideni/nerezideni. 5. Valorile nominale ale certificatelor de depozit/cambiilor care vor fi emise, dac acestea sunt stabilite de ctre banc. 6. Scadenele certificatelor de depozit/cambiilor care vor fi emise. Se indic de asemenea termenul limit de prezentare a cambiei spre plat pentru fiecare scaden. 7. Volumul prognozat i perioada emiterii (se va indica concret termenul iniial i termenul final al plasamentului certificatelor de depozit/cambiilor). 8. Modul de eliberare a certificatului de depozit/cambiei. Se indic documentele n baza crora se elibereaz certificatul de depozit/cambia, toate etapele de lucru executate de funcionarii bncii n cazul eliberrii certificatului de depozit/cambiei primului posesor. 9. Modul de calculare a venitului la certificatele de depozit/cambii cu dobnd i cu scont. Periodicitatea plii dobnzilor la certificatele de depozit. La emisiunea certificatelor de depozit cu o rat flotant a dobnzii banca va stabili nivelul minim al ratei dobnzii, va determina condiiile n care aceasta poate fi modificat i va indica organul de pres n care va publica comunicatul privind schimbarea ratei dobnzii. 10. Modul de circulaie a certificatului de depozit/cambiei. 11. Modul de rscumprare a certificatului de depozit/cambiei. Se indic documentele n baza crora banca efectueaz plata certificatului de depozit/cambiei, toate etapele de lucru executate de funcionarii bncii n cazul plii certificatului de depozit/cambiei. 12. Posibilitatea i condiiile rscumprrii nainte de termen a certificatului de depozit/cambiei. 13. Modalitatea de dovedire a dreptului asupra certificatelor de depozit la purttor/cambiilor n cazul pierderii lor. 14. Banca emitent indic mijloacele de informare n mas, precum i pagina electronic (web) a bncii, unde va fi publicat informaia despre certificatele de depozit i cambiile bancare emise, caracteristicile principale, inclusiv modificrile ratelor dobnzii flotante, alt informaie la decizia sa. 15. Informaia privind inerea registrului certificatelor de depozit/cambiilor de ctre banca emitent.

16. Dreptul de proprietate asupra certificatelor de depozit nominative trece de la o persoan la alta prin intermediul dispoziiei de transfer, un exemplar privind transferul de pe cont fiind completat i semnat de ctre vnztor i respectiv alt exemplar privind transferul n cont fiind completat i semnat de ctre cumprtor . Semnturile persoanei care transmite i a persoanei pe numele creia se transmit certificatele de depozit vor fi autentificate de ctre persoana responsabil a bncii cumprtorului i respectiv a bncii vnztorului. n cazul efecturii tranzaciei n cadrul aceleiai bnci, semnturile persoanei care transmite i a persoanei pe numele creia se transmit certificatele de depozit vor fi autentificate de ctre persoana responsabil a bncii/subdiviziunii bncii. Anexa: Formularul certificatului bancar de depozit emis n form materializat/cambiei bancare.

Anexa nr.2 Datele de identificare ale bncii emitente Seria i nr. acordate de banca emitent ___________

_________________________________________ (denumirea, adresa juridic, numrul de identificare de stat codul fiscal, contul LORO deschis la BNM)

CERTIFICAT BANCAR DE DEPOZIT La purttor*

Data emisiunii ___________________________________________________________________

Deintor** _______________________________________________________________________ Valoarea nominal n cifre i n litere __________________________________________________ Data scadenei certificatului de depozit ________________________________________________ Rata dobnzii anuale (pentru certificatele de depozit cu dobnd)***_________________________ Banca se oblig s achite la data scadenei valoarea nominal a certificatului de depozit i dobnzile aferente (n cazul emisiunii certificatelor de depozit cu dobnd) __________________________________________________________________________________

tampila bncii

Preedintele____________ Contabil-ef ____________

Versoul Datele despre achitarea dobnzii__________________________________________

Semntura persoanei mputernicite ______________ L.. * Se indic n cazul certificatelor de depozit la purttor ** Se indic n cazul certificatelor de depozit nominative *** n cazul ratei flotante a dobnzii se indic c banca are dreptul de a modifica rata dobnzii.

Anexa nr. 3

CAMBIE BANCAR
Nr. _____ ____________________ (Locul i data emisiunii) Prin prezenta cambie ___________________________________________________________________________ (denumirea deplin a bncii emitente, adresa juridic, datele bancare) se oblig s plteasc __________________________________________________________________________ (numele posesorului i alt informaie) * ____________________________________________________________________________________________ sau la ordinul lui oricrei alte persoane ____________________________________________________________ (valoarea nominal n litere) precum i dobnda calculat reieind din rata __________ % anual Scadena ____________________________________________________________________________________ Locul plii __________________________________________________________________________________ (denumirea bncii emitente) Preedinte Contabil ef L..
se completeaz la cambii nominative

___________________________ (lei) Valoarea nominal - n cifre

versoul

Girul nr.___________________ Pltii cambia ________________________________________________________________________________ (cui, denumirea deplin, numrul de identificare de stat - codul fiscal, adresa juridic a persoanei ____________________________________________________________________________________________ juridice, numele, prenumele, datele din actul de identitate, domiciliul persoanei fizice). L.. ________________________ (semntura girantului) Data completrii _______________

Anexa nr.4
Codul formularului 02021/1 PeriodiTipul Nr. citatea formular. corect. 2 Se prezint lunar cel trziu la data de 15 a lunii urmtoare dup perioada gestionar Codul machetei

Codul bncii denumirea bncii

RAPORT
privind emisiunea certificatelor bancare de depozit pentru luna _______________200_
Nr.com partimen tului Nr.de ordine Denumirea indicatorilor Volumul emisiunii la valoarea nominal Total B 0 1 2 3 4 5 6 0 1 2 3 4 5 6 99 C Certificate cu dobnd, total Pn la 1 lun De la 1 lun pn la 3 luni De la 3 luni pn la 6 luni De la 6 luni pn la 9 luni De la 9 luni pn la 12 luni De la 1 an pn la 5 ani Certificate cu scont , total Pn la 1 lun De la 1 lun pn la 3 luni De la 3 luni pn la 6 luni De la 6 luni pn la 9 luni De la 9 luni pn la 12 luni De la 1 an pn la 5 ani Certificate, total 1 Persoane juridice 2 Persoane fizice 3 Volumul emisiunii la preul de vnzare Total 4 x x x x x x x Persoane juridice 5 x x x x x x x Persoane fizice 6 x x x x x x x Volumul certificatelor rscumprate la valoarea nominal 7 (002-mii lei) Volumul Rata medie a certificatelor n dobnzii circulaie la valoarea nominal 8 9

A 1

Data ntocmirii __ ____________ 200_ Executorul i numrul telefonului ____________

NOT: Raportul este ntocmit n conformitate cu: 1. HCA nr.292 din 2 noiembrie 2006 2. Regulamentul cu privire la condiiile, modul de emisiune i circulaie a certificatelor bancare de depozit i a cambiilor bancare aprobat prin HCA a BNM nr.94 din 31.03.2005 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.67-68 din 06.05.2005)

Anexa nr.5

Ghid cu privire la modul de ntocmire a raportului privind emisiunea certificatelor bancare de depozit, codul formularului 02021/1
n acest raport sunt reflectate toate certificatele bancare de depozit emise de banc n perioada gestionar. Certificatele de depozit trebuie s fie reflectate n categoriile corespunztoare n funcie de tipul certificatului. Toate tipurile certificatelor de depozit se exclud reciproc. Aceasta nseamn c fiecare certificat de depozit poate fi reflectat o singur dat. Toate sumele i rata dobnzii se reflect cu dou cifre dup virgul. n coloana 1 se reflect suma total a certificatelor de depozit la valoarea nominal emise n perioada gestionar care este egal cu suma coloanelor 2-3 din acest raport. n coloana 2 se reflect suma total a certificatelor de depozit la valoarea nominal eliberate persoanelor juridice. n coloana 3 se reflect suma total a certificatelor de depozit la valoarea nominal eliberate persoanelor fizice. n coloana 4 se reflect suma total a certificatelor de depozit cu scont la preul de vnzare emise n perioada gestionar care este egal cu suma coloanelor 5-6 din acest raport. n coloana 5 se reflect suma total a certificatelor de depozit cu scont la preul de vnzare eliberate persoanelor juridice. n coloana 6 se reflect suma total a certificatelor de depozit cu scont la preul de vnzare eliberate persoanelor fizice. n coloana 7 se reflect volumul total al certificatelor de depozit la valoarea nominal rscumprate n perioada gestionar. n coloana 8 se reflect volumul certificatelor de depozit la valoarea nominal n circulaie la sfritul perioadei gestionare i este egal cu: volumul n circulaie la nceputul perioadei gestionare (coloana 8 din raportul pe luna precedent) plus coloana 1 minus coloana 7 din acest raport. n coloana 9 se reflect ratele medii ponderate ale dobnzilor la certificatele de depozit emise n perioada gestionar, determinate dup formula:
n

( Ri * Pi)
Rmp =
i =1 n

, unde

Pi
i =1

Rmp rata medie ponderat a dobnzii la certificatele de depozit emise n perioada gestionar; Ri rata dobnzii (anual); Pi volumul certificatelor de depozit emise la valoarea nominal pentru certificatele de depozit cu dobnd sau la preul de vnzare pentru certificatele de depozit cu scont. Rndul nr. 1.0. Certificate cu dobnd, total. Acest rnd reprezint suma total a tuturor certificatelor de depozit cu dobnd emise de banca raportoare i trebuie s fie egal cu suma rndurilor 1.1-1.6 din acest raport. 1.1. Pn la 1 lun. n acest rnd se reflect certificatele de depozit cu scadena pn la 1 lun inclusiv. 1.2. De la 1 lun pn la 3 luni. n acest rnd se reflect certificatele de depozit cu scadena de la 1 lun pn la 3 luni inclusiv.

1.3. De la 3 luni pn la 6 luni. n acest rnd se reflect certificatele de depozit cu scadena de la 3 luni pn la 6 luni inclusiv. 1.4. De la 6 luni pn la 9 luni. n acest rnd se reflect certificatele de depozit cu scadena de la 6 luni pn la 9 luni inclusiv. 1.5. De la 9 luni pn la 12 luni. n acest rnd se reflect certificatele de depozit cu scadena de la 9 luni pn la 12 luni inclusiv. 1.6. De la 1 an pn la 5 ani. n acest rnd se reflect certificatele de depozit cu scadena de la 1 an pn la 5 ani inclusiv. 2.0. Certificate cu scont, total. Acest rnd reprezint suma total a tuturor certificatelor de depozit cu scont emise de banca raportoare i trebuie s fie egal cu suma rndurilor 2.1-2.6 din acest raport. 2.1. Pn la 1 lun. n acest rnd se reflect certificatele de depozit cu scadena pn la 1 lun inclusiv. 2.2. De la 1 lun pn la 3 luni. n acest rnd se reflect certificatele de depozit cu scadena de la 1 lun pn la 3 luni inclusiv. 2.3. De la 3 luni pn la 6 luni. n acest rnd se reflect certificatele de depozit cu scadena de la 3 luni pn la 6 luni inclusiv. 2.4. De la 6 luni pn la 9 luni. n acest rnd se reflect certificatele de depozit cu scadena de la 6 luni pn la 9 luni inclusiv. 2.5. De la 9 luni pn la 12 luni. n acest rnd se reflect certificatele de depozit cu scadena de la 9 luni pn la 12 luni inclusiv. 2.6. De la 1 an pn la 5 ani. n acest rnd se reflect certificatele de depozit cu scadena de la 1 an pn la 5 ani inclusiv. 9.99. Certificate, total. n acest rnd coloanele 1, 2, 3, 7 i 8 reprezint suma total a rndurilor 1.0 i 2.0. din raport. n coloana 9 se reflect rata medie ponderat a dobnzilor la certificatele bancare de depozit emise n perioada gestionar determinat astfel: [col.1 x col.9 (rndul 1.0) + col.4 x col.9 (rndul 2.0)]:[col.1 rndul 1.0+col.4 rndul 2.0].

Anexa nr.6
Codul bncii denumirea bncii Periodicitatea 2 Se prezint lunar cel trziu la data de 15 a lunii urmtoare dup perioada gestionar Codul machetei Codul formularului 02022 Tipul Nr. formular. Corect.

RAPORT
privind emisiunea cambiilor bancare pentru luna _______________200_
Nr.com partimen tului Nr.de ordine Denumirea indicatorilor Volumul emisiunii la valoarea nominal Total B 0 1 C 1 Persoane juridice 2 Persoane fizice 3 Volumul emisiunii la preul de vnzare Total 4 x x 2 2 0 Persoane juridice 5 x x x Persoane fizice 6 x x x Volumul cambiilor rscumprate la valoarea nominal 7 Volumul cambiilor n circulaie la valoarea nominal 8 (002-mii lei) Rata medie a dobnzii

A 1

Cambii cu dobnd, total La vedere La un anumit termen de la vedere Cambii cu scont, total Pn la 1 lun

1 2 3 4

De la 1 lun pn la 3 luni De la 3 luni pn la 6 luni De la 6 luni pn la 9 luni De la 9 luni pn la 12 luni

5 99

Cambii, total __ ____________ 200_

Data ntocmirii

Executorul i numrul telefonului ____________

NOT: Raportul este ntocmit n conformitate cu: 1. HCA nr.94 din 31.03.2005 2. Regulamentul cu privire la condiiile, modul de emisiune i circulaie a certificatelor bancare de depozit i a cambiilor bancare

Anexa nr.7

Ghid cu privire la modul de ntocmire a raportului privind emisiunea cambiilor bancare, codul formularului 02022
n acest raport sunt reflectate toate cambiile bancare emise de banc n perioada gestionar. Cambiile trebuie s fie reflectate n categoriile corespunztoare n funcie de tipul cambiei. Toate tipurile cambiilor se exclud reciproc. Aceasta nseamn c fiecare cambie poate fi reflectat o singur dat. Toate sumele i rata dobnzii se reflect cu dou cifre dup virgul. n coloana 1 se reflect suma total a cambiilor la valoarea nominal emise n perioada gestionar care este egal cu suma coloanelor 2-3 din acest raport. n coloana 2 se reflect suma total a cambiilor la valoarea nominal eliberate persoanelor juridice. n coloana 3 se reflect suma total a cambiilor la valoarea nominal eliberate persoanelor fizice. n coloana 4 se reflect suma total a cambiilor cu scont la preul de vnzare emise n perioada gestionar care este egal cu suma coloanelor 5-6 din acest raport. n coloana 5 se reflect suma total a cambiilor cu scont la preul de vnzare eliberate persoanelor juridice. n coloana 6 se reflect suma total a cambiilor cu scont la preul de vnzare eliberate persoanelor fizice. n coloana 7 se reflect volumul total al cambiilor la valoarea nominal rscumprate n perioada gestionar. n coloana 8 se reflect volumul cambiilor la valoarea nominal n circulaie la sfritul perioadei gestionare i este egal cu: volumul n circulaie la nceputul perioadei gestionare (coloana 8 din raportul pe luna precedent) plus coloana 1 minus coloana 7 din acest raport. n coloana 9 se reflect ratele medii ponderate ale dobnzilor la cambiile emise n perioada gestionar, determinate dup formula:
n

( Ri * Pi)
Rmp=
i =1 n

, unde

Pi
i =1

Rmp rata medie ponderat a dobnzii la cambiile emise n perioada gestionar; Ri rata dobnzii (anual); Pi volumul cambiilor emise la valoarea nominal pentru cambiile cu dobnd sau la preul de vnzare pentru cambiile cu scont. Rndul nr. 1.0 Cambii cu dobnd, total. Acest rnd reprezint suma total a tuturor cambiilor cu dobnd emise de banca raportoare i trebuie s fie egal cu suma rndurilor 1.1-1.2 din acest raport. 1.1. La vedere. n acest rnd se reflect cambiile cu scadena la vedere. 1.2. La un anumit termen de la vedere. n acest rnd se reflect cambiile cu scadena la un anumit termen de la vedere. 2.0. Cambii cu scont, total. Acest rnd reprezint suma total a tuturor cambiilor cu scont emise de banca raportoare i trebuie s fie egal cu suma rndurilor 2.1-2.5 din acest raport. 2.1. Pn la 1 lun. n acest rnd se reflect cambiile cu scadena pn la 1 lun inclusiv.

2.2. De la 1 lun pn la 3 luni. n acest rnd se reflect cambiile cu scadena de la 1 lun pn la 3 luni inclusiv. 2.3. De la 3 luni pn la 6 luni. n acest rnd se reflect cambiile cu scadena de la 3 luni pn la 6 luni inclusiv. 2.4. De la 6 luni pn la 9 luni. n acest rnd se reflect cambiile cu scadena de la 6 luni pn la 9 luni inclusiv. 2.5. De la 9 luni pn la 12 luni. n acest rnd se reflect cambiile cu scadena de la 9 luni pn la 12 luni inclusiv. 9.99. Cambii, total. n acest rnd coloanele 1, 2, 3, 7 i 8 reprezint suma total a rndurilor 1.0 i 2.0. din raport. n coloana 9 se reflect rata medie ponderat a dobnzilor la cambiile bancare emise n perioada gestionar determinat astfel: [col.1 x col.9 (rndul 1.0) + col.4 x col.9 (rndul 2.0)]:[col.1 rndul 1.0+col.4 rndul 2.0].

Anexa nr. 8

DISPOZIIA DE TRANSFER

( Denumirea bncii emitente )

I.A. PERSOANA NREGISTRAT N REGISTRUL DEINTORILOR CERTIFICATELOR NOMINATIVE CARE TRANSMITE CERTIFICATELE BANCARE DE DEPOZIT:
Numrul contului personal din registru ____________ Numele, prenumele persoanei fizice sau denumirea complet a persoanei juridice _______________ Codul personal sau fiscal ___________ Tipul persoanei ______________ ( F fizic, J juridic) Documentul de identificare : Tipul_________ Data ____ ________ Seria___________ Numrul_______________ Organul care l-a eliberat__________________ Adresa de reedin (juridic)_____________________________________

I.B. PERSOANA MPUTERNICIT PENTRU TRANSMITEREA CERTIFICATELOR BANCARE DE DEPOZIT:

Numele, prenumele persoanei fizice sau denumirea complet a persoanei juridice_______________________________________________________ Codul personal sau fiscal__________ Tipul persoanei __________________ (F fizic, J juridic) Documentul care confirm mputernicirile de reprezentare: Tipul__________________ Data ____ ____________ Seria_______ Numrul__________ Organul care l-a eliberat________________________________ Adresa de reedin (juridic) _____________________________ Numele, prenumele persoanei mputernicite a persoanei juridice _________ Actul de identitate: Tipul __________ Data ___ ___________ Seria __________ Numrul ______________ Organul care l-a eliberat___________________ Adresa de reedin_________________________________ II. Prin prezenta rog s efectuai nscrierea privind transmiterea urmtoarelor certificate bancare de depozit: Denumirea bncii emitente_______________________________________ Tipul certificatelor___________________ Data scadenei______________________ Numrul de certificate _______________ Valoarea nominal ___________ Suma tranzaciei _______________________ lei _____ bani____________ _____________________________________________________________ (in litere) Tipul tranzaciei________________________________________________ (vnzare-cumprare, donaie, motenire .a.)

Achitarea certificatelor de depozit: n numerar prin virament document _____nr. data ____

III. PERSOANA N CONTUL CREIA URMEAZ A FI NSCRISE CERTIFICATELE BANCARE DE DEPOZIT

Numrul contului personal_______________ Numele, prenumele persoanei fizice sau denumirea complet a persoanei juridice_______________________________________________________ Codul personal sau fiscal________________ Tipul persoanei____________ (F-fizic, J-juridic) Documentul de identificare: Tipul_________ Data ____ ______________ Seria_________ Numrul _________________ Organul care l-a eliberat___________________ Adresa de reedin (juridic):_____________________________________ Adresa pentru coresponden______________________________________ Telefon__________ Fax__________ adresa de e-mail__________________ Semntura persoanei care transmite certificatele ___________________ L.. (N.P. i semntura) Semntura persoanei n contul creia se transmit certificatele _____________________ L. (N.P. i semntura)

Dispoziia de transfer este nregistrat la ___ ___________ 20__ ora ____ cu numrul _____________ Persoana responsabil a bncii____________________________ L.. (N.P. i semntura)

Prin semnarea prezentei Dispoziii semnatarii confirm executarea prevederilor contractului ce a servit drept temei juridic pentru transmiterea certificatelor de depozit i veridicitatea informaiei coninut n aceasta.

Anexa nr.9
Codul machetei Codul formularului 02024 PeriodiTipul Nr. citatea formular. corect. 2
denumirea bncii Se prezint lunar cel trziu la data de 15 a lunii urmtoare dup perioada gestionar

codul bncii

RAPORT

privind emiterea i rscumprarea cambiilor bancare pentru luna __________20__

(002- mii lei)
Nr. compartimentului Nr. subcompartimentului

Nr. d/o

Denumirea indicatorilor

Cambii emise/ rscumprate

A 1

B
1

C Cambii nominative
0 1 2 0 1 0 0 1 2 0 9

D
emise n favoarea persoanelor juridice i fizice rezidente emise n favoarea persoanelor juridice i fizice nerezidente, total inclusiv n favoarea persoanelor juridice i fizice nerezidente din rile/zonele off-shore cambii girate persoanelor juridice i fizice nerezidente, total inclusiv cambii girate persoanelor juridice i fizice nerezidente din rile/zonele off-shore cambii rscumprate nainte de termen

1 x

2 3 2 1

Cambii la purttor
emise n favoarea persoanelor juridice i fizice rezidente emise n favoarea persoanelor juridice i fizice nerezidente, total inclusiv n favoarea persoanelor juridice i fizice nerezidente din rile/zonele off-shore cambii rscumprate nainte de termen Cifra de control

2 9

Data ntocmirii ___ _______________20__ Executorul i numrul de telefon _____________

_____________________________________________________________________________ NOT: Raportul este ntocmit n conformitate cu Regulamentul cu privire la condiiile, modul de emisiune i circulaie a certificatelor bancare de depozit i a cambiilor bancare aprobat prin HCA a BNM nr.94 din 31.03.2005 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 67-68 din 06.05.2005), cu modificrile i completrile ulterioare.

Ghid cu privire la modul de ntocmire a Raportului privind emiterea i rscumprarea cambiilor bancare, codul formularului 02024
1. n acest Raport sunt reflectate toate cambiile nominative i la purttor emise de banc n favoarea persoanelor juridice i fizice rezidente i nerezidente i unele informaii despre cambiile rscumprate n perioada gestionar. 2. Toate sumele se reflect cu dou cifre dup virgul. 3. n compartimentul 1 se reflect informaia privind cambiile nominative. n rndul 1.1.0, n coloana 1 se indic suma cambiilor nominative emise n favoarea persoanelor juridice i fizice rezidente. n rndul 1.1.1, n coloana 1 se indic suma total a cambiilor nominative emise n favoarea persoanelor juridice i fizice nerezidente, inclusiv n favoarea persoanelor juridice i fizice nerezidente din rile/zonele off-shore. n rndul 1.1.2, n coloana 1 se indic suma cambiilor nominative emise n favoarea persoanelor juridice i fizice nerezidente din rile/zonele off-shore. n rndul 1.2.0, n coloana 1 se indic suma total a cambiilor nominative girate persoanelor juridice i fizice nerezidente, inclusiv persoanelor juridice i fizice nerezidente din rile/zonele off-shore. n rndul 1.2.1, n coloana 1 se indic suma cambiilor nominative girate persoanelor juridice i fizice nerezidente din rile/zonele off-shore. Informaia din rndurile 1.2.0 i 1.2.1 privind girul cambiilor se indic pentru cambiile prezentate bncii spre rscumprare. n rndul 1.3.0, n coloana 1 se indic suma cambiilor nominative rscumprate nainte de termen. 4. n compartimentul 2 se reflect informaia privind cambiile la purttor. n rndul 2.1.0, n coloana 1 se indic suma cambiilor la purttor emise n favoarea persoanelor juridice i fizice rezidente. n rndul 2.1.1, n coloana 1 se indic suma total a cambiilor la purttor emise n favoarea persoanelor juridice i fizice nerezidente, inclusiv n favoarea persoanelor juridice i fizice nerezidente din rile/zonele off-shore. n rndul 2.1.2, n coloana 1 se indic suma cambiilor la purttor emise n favoarea persoanelor juridice i fizice nerezidente din rile/zonele off-shore. n rndul 2.2.0, n coloana 1 se indic suma cambiilor la purttor rscumprate nainte de termen. n rndul 9.9.9, n coloana 1 se indic cifra de control, egal cu suma tuturor rndurilor din raport.

*Lista actelor normative de modificare i completare

1. Hotrrea CA al BNM nr.292 din 02.11.2006 (n vigoare 01.01.2007) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.181-183 din 24.11.2006, art.629 2. Hotrrea CA al BNM nr.133 din 17.07.2008 (n vigoare 01.11.2008) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.157-159 din 19.08.2008, art.448 3. Hotrrea CA al BNM nr.319 din 29.12.2011 (n vigoare 30.03.2012) Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.60-62 din 30.03.2012, art.337