Str. 31 August 1989 nr. 98, of.

204, MD-2004, Chiin#u, Republica Moldova

Tel/Fax: (+373-22) 237876 Tel: (+373-22) 203484, 203485
E-mail: office@transparency.md http://www.transparency.md



AVIZ
la proiectul Strategiei naionale de prevenire !i combatere a sp$l$rii banilor !i finanare a
terorismului

'V$ comunic c$ la solicitarea Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice !i Corupiei
Transparency International Moldova a examinat proiectul prezentat al Strategiei naionale de
prevenire !i combatere a sp$l$rii banilor !i finanare a terorismului.
Pe marginea proiectului Strategiei Transparency International Moldova prezint$ urm$toarele
obiecii !i propuneri:
1. )n Capitolul I (Introducere; Analiza cadrului general al fenomenelor de sp$lare a banilor !i
finanare a terorismului) g$sim nereu!it$ leg$tura dintre activitatea de sp$lare de bani !i
economia subteran$. Credem c$ ar fi mai corect de a face leg$tura direct$ dintre sp$larea
banilor !i activitatea infracional$, mai cu seam$ cu crima organizat$ !i corupia, cu at+t mai
mult c$ infraciunile care se enum$r$ +n proiect, precum !i termenii utilizai +n continuare de
crim$ organizat$, organizaii criminale transfrontaliere, crime transnaionale confirm$
aceast$ leg$tur$. Concluzia dat$ rezult$, de asemenea, !i din stipul$rile Conveniei ONU
+mpotriva criminalit$ii organizate transnaionale, Conveniei Naiunilor Unite +mpotriva
corupiei, Conveniei penale cu privire la corupie a Consiliului Europei, precum !i din cele
40+9 Recomand$ri ale Grupului de Aciune Financiar$ +mpotriva Sp$l$rii Banilor (GAFI)
etc.
2. Nu suntem de acord cu constatarea din al.2 al Capitolului I Sistemul financiar global, ,
susine fluxurile b!ne$ti masive, provenind din economia tenebr!. )n leg$tur$ cu aceast$
constatare menion$m c$ pe plan internaional au fost +ntreprinse importante m$suri !i
adoptate mai multe documente internaionale, inclusiv cele menionate mai sus, care au
menirea de a preveni !i combate criminalitatea organizat$, corupia, crimele economice,
sp$larea banilor etc. !i c$ implementarea cerinelor acestora este una din preocup$ri nu numai
a fiec$rui stat +n parte, dar !i a diverselor organisme internaionale. Prin urmare, aceast$
constatare este incorect$ !i urmeaz$ a fi exclus$.
3. )n Capitolul I sunt prezentate diverse constat$ri ce in de sp$larea banilor !i nu este clar care
din ele se refer$ la situaia +n lume, la regiuni concrete sau la situaia din Republica Moldova
la acest compartiment, din care ar rezulta problemele !i necesitatea adopt$rii Strategiei
naionale de prevenire !i combatere a sp$l$rii banilor !i finanare a terorismului. De
exemplu, nu este clar la care din aceste p$ri se refer$ constatarea c$ ... mijloacele
electronice 'n majoritatea cazurilor, priveaz! de informaie organele de supraveghere.
Credem c$ aceast$ constatare ar putea fi utilizat$ numai +n privina statelor, +n care nu sunt
implementate cerinele celor 40 de recomand$ri GAFI !i nicidecum nu se poate spune c$
aceasta se refer$ la toate statele, mai cu seam$ la statele +n care sunt implementate
recomand$rile GAFI, +n conformitate cu care instituiile financiare, +ntreprinderile
2
nefinanciare !i persoanele de anumite profesii prezint$ informaiile respective organelor
abilitate +n domeniul prevenirii !i combaterii sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului.
4. Este contradictorie !i nu suntem de acord cu constatarea c$ Organizaiile criminale
transfrontaliere nu tind direct spre putere politic!, ele utiliz'nd doar mecanismele
democratice pentru a obine control din interior asupra societ!ii, manifest'ndu-$i
autoritatea prin intermediul instituiilor democratice din al.3 al Capitolului I. Totodat$, aici
!i +n continuare nu este clar pentru ce se prezint$ aceast$ caracteristic$ a organizaiilor
criminale !i ce +nseamn$ tendinele generale prezentate: nu este clar ce +nseamn$ Este
relativ simplu, pentru persoanele implicate, de a schimba regiunea activit!ii criminale;
cine sunt ace$tia posed! capacitate 'nalt! de adaptare etc., f$r$ a face leg$tur$ cu
activitatea de sp$lare a banilor !i finan$rii terorismului.
5. )n Capitolul I al.6 se prezint$ constatarea c! o parte substanial! din capitalurile provenite
din activit!i ilicite ajung 'n sectorul economic naional, dar nu este specificat despre care
stat sau regiuni este vorba, dac$ aici este vorba de situaia din Republica Moldova.
)n al.7 +n expresia Procesul este str'ns legat nu este clar despre care proces este vorba.
)n al.11 nu este clar$ expresia regimul existent.
)n al.12 nu este clar$ expresia precum $i a ponderii pe care o manifest! fenomenele 'n
cauz!.
)n al.13 nu este corect$ fraza a avea sisteme eficiente de control asupra sp!l!rii banilor $i
finanare a terorismului. Aceasta ar sub+nelege c$ sp$larea banilor !i finanarea
terorismului se admite sau poate avea loc, dar sub un control. Aici, probabil, este vorba nu de
control, dar de prevenire !i combatere a sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului. Tot +n acest
alineat, nu sunt clare expresiile prin reducerea ratei de profit $i a volumului de mijloace
b!ne$ti din circuitul finan!rii activit!ii criminale, a intercepta fonduri criminale.
)n al.14 prima propoziie se repet$. )n continuare se utilizeaz$ expresia La aceast! etap!
, dar nu este clar despre ce etap$ este vorba.
)n al.15 este utilizat$ expresia documentul cheie care este +ndoielnic$. Cineva ar putea
spune, de exemplu, c$ documentul cheie este Convenia sau cele 40 recomand$ri GAFI,
sau Legea naional$ +n domeniu.
)n totalitate obieciile +naintate permit de a face concluzia c$ textul Capitolului I urmeaz$ a fi
redactat esenial at+t din punct de vedere a coninutului, c+t !i din punct de vedere lingvistic.
6. )n Capitolul II p.3 se menioneaz$ c$ Prezenta strategie evideniaz! importana unei politici
generale de lupt! 'mpotriva activit!ii criminale . )n realitate nu este a!a, pentru c$
strategia ine numai de prevenirea !i combaterea sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului.
7. Reie!ind din denumirea acestuia, Capitolul III (M$suri !i activit$i) este dedicat m$surilor !i
activit$ilor care urmeaz$ a fi adoptate !i implementate pentru a asigura o activitate eficient$
de prevenire !i combatere a sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului.
)ntr-adev$r +n acest Capitol sunt prev$zute mai multe m$suri !i activit$i, +ns$ majoritatea au
un caracter general. De exemplu, conform p.3.1 se stipuleaz$ c$ Republica Moldova
urmeaz! s!-$i consolideze eforturile 'ntru respectarea prevederilor recomand!rilor pe
marginea celui de al treilea raport naional de evaluare, care presupune ajustarea sistemului
legislativ existent la cele 40+9 Recomand!ri FATF interpretate 'n lumina noii metodologii.
Pentru fiecare din m$surile !i activit$ile prezentate nu este determinat executorul concret !i
termenul de executare, dar nici la prezenta strategie nu se anexeaz$ vre-un Plan de aciuni de
punere +n aplicare a acestei Strategii.
3
)n p.3.2 se prevede instituirea grupului de lucru pentru monitorizarea implement$rii
Strategiei, dar aceasta va fi dificil de realizat +n lipsa unui plan de realizare a Strategiei date.
)n a!a situaie exist$ riscul c$ +n cazul adopt$rii Strategiei +n varianta propus$ Strategia dat$
ar putea prezenta numai o declaraie f$r$ vreun impact pozitiv pentru activitatea de prevenire
!i combatere a sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului.
Prin urmare, m$surile !i activit$ile din proiect urmeaz$ a fi concretizate, precum !i
reglementate cine sunt executorii fiec$rei m$suri sau activit$i !i termenul de executare a
acestora ori +mpreun$ cu Strategia dat$ s$ fie adoptat !i un Plan de m$suri pentru realizarea
Strategiei.
8. )n p.3.1 Capitolul III nu este prezentat$ analiza cadrului legal, din care ar rezulta care sunt
neajunsurile +n legislaie !i de ce este nevoie armonizarea legislaiei naionale experienei !i
standardelor internaionale +n domeniu. Este evident c$ aici este necesar de a reglementa
care norme lipsesc sau care contravin cerinelor internaionale care urmeaz$ a fi stipulate +n
legislaia naional$.
Suntem de p$rerea c$, reie!ind din experiena internaional$ +n domeniul dat !i, in+nd cont de
neajunsurile care se relev$ +n legislaia naional$, +n prezent este necesar de a efectua
urm$toarele modific$ri !i complet$ri +n legislaia +n vigoare a Republicii Moldova:
- a modifica !i/sau completa Legea cu privire la prevenirea !i combaterea sp$l$rii banilor !i
finan$rii terorismului !i Codul penal astfel, +nc+t s$ se +neleag$ c$ sp$larea de bani sau
sp$larea produsului infraciunii are caracter de infraciune, +n cazul +n care actele au fost
s$v+r!ite cu intenie, precum !i s$ se +neleag$ c$ sp$larea de bani se aplic$ sferei largi de
infraciuni principale (sau serioase).
Tot aici, de asemenea, sunt necesare complet$ri care ar prevedea care este sfera de
infraciuni principale, referitor la care se aplic$ noiunea de sp$lare de bani.
Conform celor 40 recomand$ri ale Grupului de Aciune Financiar$ +mpotriva Sp$l$rii
Banilor (GAFI) la categoria de infraciuni serioase ar putea fi incluse infraciunile, pentru
care este prev$zut$ pedeapsa maxim$ cu +nchisoare pe un termen de mai mult de 1 an !i/sau
care ar include minimum urm$toarele infraciuni stabilite:
participarea +n grup$rile criminale organizate !i racket;
actele de terorism, inclusiv de finanare a terorismului;
traficul de fiine umane !i introducerea ilegal$ a migranilor;
exploatarea sexual$, inclusiv exploatarea sexual$ a copiilor;
circulaia ilegal$ a substanelor narcotice !i psihotrope;
circulaia ilegal$ a armelor;
circulaia ilegal$ a m$rfurilor furate !i altor m$rfuri;
actele de corupie;
escrocheriile;
falsul de valut$;
falsificarea !i contrafacerea produciei;
infraciunile ecologice;
omorurile, cauzarea leziunilor corporale grave;
furtul de persoane, privarea ilegal$ de libertate !i luarea ostaticilor;
t+lh$ria, jaful sau furtul;
contrabanda;
!antajul (extorcarea);
falsul;
pirateria;
4
tranzaciile insider !i manipularea pieii.
)n cazul Republicii Moldova echivalentul infraciunilor principale sau serioase ar putea
fi infraciunile clasificate ca grave, deosebit de grave !i excepional de grave, care includ
tipurile de infraciuni enumerate mai sus.
- )n Legea cu privire la prevenirea !i combaterea sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului !i
+n Codul penal a modifica !i/sau completa noiunea de finanare a terorismului +n
corespundere cu Convenia internaional$ privind suprimarea finan$rii terorismului (New
York, 09.12.1999), la care Republica Moldova este parte, !i celor 40+9 Recomand$ri
GAFI;
- +n Legea cu privire la prevenirea !i combaterea sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului
este necesar de a reglementa:
instituiile financiare !i +ntreprinderile nefinanciare !i persoane de anumite profesii
(substituind +n lege organizaiile care efectueaz$ operaiuni financiare), fiecare
din care urmeaz$ a +ntreprinde m$surile specifice pentru activitatea de prevenire !i
combatere a sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului. Cele 40 de recomand$ri
GAFI reglementeaz$ interpretarea instituiilor financiare pe de o parte !i a
+ntreprinderilor nefinanciare !i a persoanelor de anumite profesii pe de alt$ parte,
precum !i m$surile care necesit$ a fi +ntreprinse de fiecare pentru activitatea de
prevenire !i combatere a sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului. -inem cont c$
conform acestor recomand$ri limitele stabilite ale tranzaciilor +n cazul unor
+ntreprinderi difer$ de cele prev$zute pentru instituiile financiare !i altele
menionate.
aspectele privind secretul bancar, licenierea, protecia persoanelor care comunic$
informaii +n leg$tur$ cu activitatea de prevenire !i combatere a sp$l$rii banilor !i
finan$rii terorismului;
m$suri suplimentare (particularit$i) +n cazul tranzaciilor efectuate de c$tre
politicieni sau +n cazul tranzaciilor transfrontaliere, mai cu seam$ +n cazul $rilor +n
care nu se respect$ sau se respect$ parial cerinele recomand$rilor GAFI;
care sunt organele (instituiile) care au menirea de a supraveghea sau controla
respectarea legislaiei +n domeniul sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului de c$tre
instituiile financiare !i +ntreprinderile nefinanciare !i persoanele de anumite
profesii; competenele acestor organe +n domeniul dat; m$surile de supraveghere
sau control, inclusiv asupra activit$ii de liceniere (+n leg$tur$ cu prevenirea !i
combaterea sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului);
a concretiza dac$ serviciul specializat din cadrul CCCEC (Serviciul de Prevenire !i
Combatere a Sp$l$rii Banilor) are, totodat$, competena respectiv$ !i +n privina
finan$rii terorismului. Aici inem cont c$ conform Codului de procedur$ penal$
activitatea de combatere a sp$l$rii banilor este de competena CCCEC, iar a
terorismului !i finan$rii terorismului - este de competena Ministerului Afacerilor
Interne.
care este modul de interaciune a CCCEC !i MAI +n activitatea de prevenire !i
combatere a finan$rii terorismului;
prevenirea utiliz$rii persoanelor juridice pentru sp$larea banilor !i finanarea
terorismului; restriciile fa$ de infractori sau complicii lor de a deine sau de a
participa la dirijarea unei instituii financiare/unei +ntreprinderi ori de a practica
activit$i, referitor la care se aplic$ prevederile ce in de prevenirea !i combaterea
sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului; m$suri privind interzicerea activit$ii
5
ilegale a persoanelor sau organizaiilor care intenionat +ncurajeaz$, instig$,
organizeaz$ sau s$v+r!esc infraciuni de sp$lare de bani !i de finanare a
terorismului;
m$suri de monitorizare a respect$rii legislaiei de c$tre instituiile financiare !i
+ntreprinderile nefinanciare !i persoane de anumite profesii;
responsabilitatea organelor de drept specializate !i organelor de supraveghere sau
de control;
utilizarea metodelor de livr$ri supravegheate !i operaiuni secrete etc. necesare
pentru cercetarea cazurilor de sp$lare a banilor !i finanare a terorismului;
responsabilitatea civil$, administrativ$ sau penal$ respectiv$ a persoanelor juridice
pentru infraciunile de sp$lare de bani !i finanare a terorismului !i/sau
nerespectarea cerinelor legislaiei cu privire la prevenirea !i combaterea sp$l$rii
banilor !i finan$rii terorismului;
blocarea, sechestrul !i confiscarea produsului infraciunilor de sp$lare de bani !i
finanare a terorismului, bunurilor, materialelor sau instrumentelor folosite sau
destinate a fi folosite pentru infraciuni;
colaborarea !i coordonarea activit$ilor organelor de supraveghere !i control !i
organelor specializate de drept +n prevenirea !i combaterea sp$l$rii banilor !i
finan$rii terorismului;
colaborarea internaional$ (particularit$i), +mputerniciri pentru aciuni operative,
etc.
9. )n p.3.2 s-ar cere adoptarea unui regulament de activitate al Grupului de lucru, prin
intermediul c$rui ar putea fi dezvoltat$ activitatea de colaborare, precum !i c$ membrii
Grupului de lucru sunt persoanele responsabile de activitatea de prevenire !i/sau combatere a
sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului +n cadrul fiec$rei instituii.
10. P.3.3 din proiect prevede consolidarea capacit$ilor tehnice ale Centrului pentru Combaterea
Crimelor Economice !i Corupiei. F$r$ a pune la +ndoial$ aceast$ m$sur$, aici se cere
consolidarea capacit$ilor tehnice, de asemenea, !i a organelor de supraveghere !i control, +n
primul r+nd a B$ncii Naionale a Moldovei, Ministerului Finanelor (inclusiv, a organelor
fiscale), Ministerului Justiiei, Comisiei Naionale Valori Mobiliare etc., care trebuie s$ aib$
atribuia de supraveghere !i control asupra respect$rii de c$tre instituiile financiare,
+ntreprinderile nefinanciare !i persoane de anumite profesii a legislaiei ce ine de prevenirea
!i combaterea sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului.
11. Nu este clar de ce +n p.3.4 se menioneaz$ numai +nelegerile de colaborare +ncheiate de c$tre
CCCEC cu alte state +n domeniul combaterii sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului. Pe
l+ng$ +nelegerile menionate au mai fost +ncheiate alte acorduri de colaborare, mai cu seam$
+n cadrul CSI (13 state), bazinul M$rii Negre (11 state), care reglementeaz$ colaborarea +n
scopul combaterii sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului.
)n p.3.4 nu este corect$ formularea m$surii nr.2 +n conformitate cu care se planific$
Cooperarea bilateral! cu !rile care prezint! o deosebit! /risc pentru Republica
Moldova. De aici inevitabil apare +ntrebarea: care sunt $rile care prezint$ un risc deosebit
pentru Republica Moldova? Cel puin la nivel diplomatic adoptarea sau apariia unei
asemenea liste de $ri ar duce la tensiuni +n relaiile cu aceste state. Prin urmare, m$sura dat$
urmeaz$ a fi redactat$ sau exclus$.
)n p.3.4 suplimentar necesit$ a fi reglementat$ m$sura privind ratificarea de c$tre Republica
Moldova a Conveniei Naiunilor Unite +mpotriva corupiei (care reglementeaz$ m$suri de
6
prevenire a sp$l$rii banilor, incriminarea sp$l$rii produsului infraciunii, r$spunderea
persoanelor juridice, blocarea, sechestrul !i confiscarea, protecia persoanelor care comunic$
informaii, cooperarea internaional$ etc. +n leg$tur$ cu prevenirea !i combaterea corupiei)
care are leg$tur$ cu activitatea de prevenire !i combatere a sp$l$rii banilor.
12. )n p.4 Capitolul IV (Direciile strategice de baz$ ale CCCEC +n domeniul prevenirii !i
combaterii sp$l$rii banilor !i finan$rii terorismului) sunt enumerate organizaiile care
efectueaz$ operaiuni financiare cu care CCCEC preconizeaz$ s$ colaboreze !i s$
+mbun$t$easc$ interaciunea +n domeniul prevenirii !i combaterii sp$l$rii banilor !i
finan$rii terorismului. Credem c$ +n primul r+nd printre instituiile enumerate cu care se
preconizeaz$ +mbun$t$irea colabor$rii trebuie s$ fie reglementate (enumerate) instituiile
financiare (b$ncile, organizaiile ce acord$ garanii financiare !i obligaiuni, organizaiile ce
particip$ la emiterea h$rtiilor de valoare), instituiile ce efectueaz$ operaiuni cu valori
mobiliare, precum !i instituiile nefinanciare !i persoanele de anumite profesii (ageniile
pentru operaiuni cu imobilul, dealerii cu pietre scumpe !i metale preioase, avocai, notari,
juri!ti !i contabili independeni).
13. Coninutul Capitolului V (Concluzii) contravine denumirii Capitolului dat, precum !i
Capitolului II. Pe de o parte +n acest Capitol se reglementeaz$ scopul strategiei, iar pe de alt$
parte aici se prezint$ obiectivele, care in de Capitolul II.